信用社加強重要空白憑證管理切實防范業(yè)務風險

1、信用社加強重要空白憑證管理，切實防范業(yè)務風險加強重要空白憑證管理，切實防范農村信用社業(yè)務風險，是我們日常工作中不可忽視的一項重要工作。金融機構重要空白憑證是無形的鈔票、資金流動的載體、引發(fā)風險的重點。加強重要空白憑證管理,是保障信用社資金安全和加快社會資金高效運轉的重要手段。重要空白憑證對信用社來說就似一張無形的“印鈔機”，它所產生的額度是無限的，可以使上百萬、上千萬元的資金成為現(xiàn)實。從近幾年農村信用社頻頻發(fā)生的經濟案件來看，大多數(shù)都出現(xiàn)在重要空白憑證的管理上。因此，加強農村信用社重要空白憑證的管理，切實防范業(yè)務風險，是當前農村信用社日常管理工作中不可忽視的一項重要工作。一、加強員工思想政治教

2、育，牢固樹立“以人為本”的管理理加強對員工的教育和管理，經常開展法規(guī)法紀、黨風廉政教育以及警示教育，進一步強化法律意識、愛崗敬業(yè)意識和安全責任感。農村信用社員工要牢固樹立敵情觀念和憂患意識，加大宣傳教育工作力度，有針對性地進行案例宣傳教育、職業(yè)道德教育、違規(guī)法紀和理想前途教育，增強干部員工的拒腐防變能力。通過崗位練兵、技能培訓，提高員工的工作能力和思想素質，特別是要關注重要崗位人員的思想動態(tài)和行為，做好風險預防工作。各級領導干部和經辦人員必須提高對重要空白憑證管理重要性的認識，在工作中切實加強對重要空白憑證的管理，增強安全防范意識。二、嚴格執(zhí)行業(yè)務操作規(guī)程，消除一切隱患必須做到重要空白憑證專人

3、負責、專人管理，堅持保管與使用人分離制度，保管人對領入的重要空白憑證核對無誤后要入庫保管。建立完善重要空白憑證各類登記簿。使用人領取憑證，要仔細檢查起止號碼，核實無誤后方可在重要空白憑證登記簿上簽字以示負責，做到領用有登記，使用要銷號，銷號按順序。聯(lián)社相關管理科室要加強指導和監(jiān)督，特別是對綜合業(yè)務系統(tǒng)不能自動銷號的重要空白憑證進行認真檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正問題，消除各種隱患，使重要空白憑證的管理和操作制度化、程序化、規(guī)范化。三、強化學習制度，不斷提高防范意識要定期組織員工認真學習與重要空白憑證相關的規(guī)章、制度，使每個員工都明確“什么是對、什么是錯以及如何做才是依規(guī)、合法”，從有效避免“無意識過錯

4、”和增強對違規(guī)、違紀行為的監(jiān)督意識，建立“有操作必有監(jiān)督、環(huán)環(huán)相扣”的動態(tài)內控監(jiān)督機制，以制度約束職工，使其“不想、不敢、不能”利用重要空白憑證作案，采取進行案件剖析等措施，使職工能夠以案為鑒，樹立“重要空白憑證無小事”和“作案害自己、害親人、害家庭”的觀念，從而自覺地遵章守紀。四、完善監(jiān)督保障機制 ，強化人員監(jiān)督作用會計主管要對重要空白憑證的賬實核對，作為日常工作的組成部分，常抓不懈，要嚴格審查重要空白憑證的使用、出售、銷號情況，并仔細檢查是否按制度規(guī)定操作，手續(xù)是否齊全，登記是否認真、完整和正確，確保賬實核對相符。聯(lián)社相關管理科室要按季檢查各網點重要憑證的庫存及領取、使用、出售等情況，并做好登記。分管主任也要定期對重要空白憑證的管理與使用情況進行全面檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，并督促有關部門進行整改。五、加大制度執(zhí)行力度，堵塞一切漏洞制度是信用社內控機制的主體，制度的關鍵是執(zhí)行?；鶎有庞蒙缫J真執(zhí)行重要空白憑證管理制度，做到一絲不茍，使制度執(zhí)行不形同虛設，不流于形式，對不按制度操作，違規(guī)操作