證券有限責(zé)任公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法

1、證券有限責(zé)任公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)對(duì)公司融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)督、管理和指導(dǎo)，明確融資融券業(yè)務(wù)決策、授權(quán)、執(zhí)行和管理程序，有效控制風(fēng)險(xiǎn),提高業(yè)務(wù)盈利能力，建立一套決策科學(xué)、管理規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)密、服務(wù)客戶(hù)高效的融資融券業(yè)務(wù)管理體系，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法、證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引、關(guān)于開(kāi)展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例，以及證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所、證券登記結(jié)算公司的相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法所稱(chēng)融資融券業(yè)務(wù)，是指向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)

2、活動(dòng)。第三條 公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，遵從證券業(yè)協(xié)會(huì)、交易所、登記結(jié)算公司的相關(guān)規(guī)定、規(guī)則和自律原則，加強(qiáng)內(nèi)部控制，嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)客戶(hù)資產(chǎn)的安全。第四條 公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，適用本辦法。本辦法未作規(guī)定的，按照公司其他有關(guān)制度規(guī)定執(zhí)行。公司相關(guān)部門(mén)依照本辦法的規(guī)定履行管理職責(zé)，并就主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制定相應(yīng)管理制度。第五條 公司融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)人員在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)信原則，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)章制度，以認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和良好的專(zhuān)業(yè)技能從事融資融券業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁違規(guī)、越權(quán)操作。第二章 業(yè)務(wù)組織架構(gòu)第一節(jié) 組織架構(gòu)設(shè)置原則第六條

3、 集中統(tǒng)一管理原則。公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行總部集中統(tǒng)一管理，實(shí)現(xiàn)授權(quán)管理、證券交易、清算交收、擔(dān)保物及折算率、風(fēng)控合規(guī)、財(cái)務(wù)管理和賬戶(hù)管理等業(yè)務(wù)的集中管理。融資融券業(yè)務(wù)的審批權(quán)和主要管理職責(zé)由總部承擔(dān)，營(yíng)業(yè)部按制度及總部指令辦理相關(guān)工作，禁止?fàn)I業(yè)部未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶(hù)融資融券，或自行決定與客戶(hù)簽約、開(kāi)戶(hù)、授信、保證金收取等應(yīng)當(dāng)由總部決定的事項(xiàng)。第七條 業(yè)務(wù)隔離原則。公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)遵循利益沖突防范和業(yè)務(wù)隔離原則，融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營(yíng)、投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶(hù)等方面相互分離。第八條 內(nèi)部制衡原則。公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)相互分離、相互制約，各主要環(huán)節(jié)分別由不

4、同的部門(mén)和崗位負(fù)責(zé)，信息技術(shù)部負(fù)責(zé)技術(shù)系統(tǒng)維護(hù)，營(yíng)運(yùn)管理部負(fù)責(zé)賬戶(hù)管理與清算交收，風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的集中監(jiān)測(cè)，營(yíng)銷(xiāo)管理總部負(fù)責(zé)客戶(hù)投訴與處理，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制和審計(jì)監(jiān)督的部門(mén)和崗位獨(dú)立于其他部門(mén)和崗位，分管融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員不得兼管風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)和審計(jì)監(jiān)督部門(mén)。第九條 授權(quán)管理原則。融資融券各組織機(jī)構(gòu)應(yīng)分級(jí)管理，按制度逐級(jí)審批，不得超越授權(quán)范圍從事融資融券的相關(guān)操作。第十條 推薦權(quán)與審批權(quán)分離原則。具有融資融券客戶(hù)推薦權(quán)的相關(guān)部門(mén)和人員，不得同時(shí)擁有業(yè)務(wù)審批決定權(quán)；擁有審批決定權(quán)的部門(mén)與人員不得推薦客戶(hù)參與融資融券業(yè)務(wù)第十一條 全程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控原則。公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行全程監(jiān)控，覆蓋

5、每一業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，通過(guò)制度約束與前端控制的各種措施實(shí)現(xiàn)事前風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)部的盯市與交易監(jiān)控實(shí)現(xiàn)事中風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理部的集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)事前事后相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)管理。審計(jì)監(jiān)察部通過(guò)常規(guī)審計(jì)或?qū)ｍ?xiàng)審計(jì)檢查相關(guān)部門(mén)在執(zhí)行中的漏洞與偏差。第二節(jié) 組織機(jī)構(gòu)設(shè)置與職責(zé)分工第十二條 公司融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會(huì)總裁辦公會(huì)融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)融資融券業(yè)務(wù)部營(yíng)業(yè)部”五級(jí)體系的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。第十三條 董事會(huì)是公司股東會(huì)授權(quán)的融資融券業(yè)務(wù)最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)確立公司融資融券業(yè)務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略方針；制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度；決定與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門(mén)設(shè)置；根據(jù)相關(guān)法規(guī)要求和公

6、司資產(chǎn)、負(fù)債、損益及資本充足等情況，審批融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模。第十四條 總裁辦公會(huì)為公司經(jīng)營(yíng)工作的決策機(jī)構(gòu)，在融資融券業(yè)務(wù)方面，具體負(fù)責(zé)落實(shí)董事會(huì)制定的融資融券業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略方針；以本辦法為基礎(chǔ)，審核修定融資融券的規(guī)章制度與業(yè)務(wù)流程；在董事會(huì)確定的方針政策下，負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的決策與管理，并根據(jù)工作需要，授權(quán)融資融券審核委員會(huì)或相關(guān)部門(mén)開(kāi)展工作；在董事會(huì)審批通過(guò)的融資融券業(yè)務(wù)總規(guī)模范圍內(nèi)，根據(jù)市場(chǎng)情況研究決定公司融資、融券的具體規(guī)模；確定單一客戶(hù)授信額度及利率和費(fèi)率范圍。第十五條 公司融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)，是公司總裁辦公會(huì)下的融資融券業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)，由分管融資融券業(yè)務(wù)的公司副總裁和財(cái)務(wù)部、金融研

7、究所、合規(guī)管理部、營(yíng)銷(xiāo)管理總部、融資融券業(yè)務(wù)部的負(fù)責(zé)人或授權(quán)人員組成，設(shè)主任委員、副主任委員各一名，主任委員由分管融資融券業(yè)務(wù)的公司副總裁擔(dān)任，副主任委員由融資融券業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人擔(dān)任。融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)根據(jù)總裁辦公會(huì)的授權(quán)，負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的審批及授權(quán)工作，具體包括：一、審批開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部；二、審議融資融券業(yè)務(wù)各項(xiàng)管理制度和操作流程；三、審批征信評(píng)分因子明細(xì)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)；四、審批融資融券利率和費(fèi)率范圍；五、審批融資融券業(yè)務(wù)保證金比例和最低維持擔(dān)保比例；六、在交易所限定的范圍內(nèi)，審批公司融資融券標(biāo)的證券、可充抵保證金證券名單及其折算率的確定及其調(diào)整；七、審批可充抵保證金證券及其折算率、

8、標(biāo)的證券的篩選標(biāo)準(zhǔn)及其調(diào)整；八、審批融券品種、數(shù)量、借出期限；九、審批融資融券業(yè)務(wù)總量、集中度、信用賬戶(hù)等各類(lèi)監(jiān)控指標(biāo)閥值；十、根據(jù)總裁辦公會(huì)授權(quán)或公司相關(guān)制度，審批規(guī)定額度范圍內(nèi)的單一客戶(hù)授信額度、利率和費(fèi)率；授權(quán)主任委員和副主任委員以會(huì)簽形式審批規(guī)定額度范圍內(nèi)的單一客戶(hù)授信額度、利率和費(fèi)率；十一、總裁辦公會(huì)授權(quán)處理的其他融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)事項(xiàng)。融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)會(huì)議，風(fēng)險(xiǎn)管理部指定專(zhuān)人列席會(huì)議。第十六條 融資融券業(yè)務(wù)部為公司融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作部門(mén)，以組織開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)、控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為主要職責(zé)，具體工作職責(zé)如下：一、客戶(hù)征信、授信管理客戶(hù)征信調(diào)查；客戶(hù)信用評(píng)級(jí)；客戶(hù)授信管理

9、；客戶(hù)信用重檢；融資融券審核委員會(huì)秘書(shū)；營(yíng)業(yè)部推薦人管理；協(xié)調(diào)各營(yíng)業(yè)部；部門(mén)兼職秘書(shū)。二、客戶(hù)信用管理客戶(hù)信用狀況的持續(xù)跟蹤、評(píng)估管理；各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、參數(shù)的設(shè)置與調(diào)整；通知與公告；信息報(bào)送與披露；協(xié)助系統(tǒng)及運(yùn)維管理；合同及檔案管理；客戶(hù)關(guān)系管理與維護(hù)；融資融券權(quán)益處理；協(xié)調(diào)公司總部各部。三、交易監(jiān)控與執(zhí)行交易盯市與預(yù)警；平倉(cāng)與強(qiáng)制平倉(cāng)；融資融券業(yè)務(wù)事中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；協(xié)助違約債務(wù)清償；融資融券反洗錢(qián)防范、監(jiān)控；融資融券業(yè)務(wù)合規(guī)管理；協(xié)調(diào)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行前端控制；牽頭緊急和突發(fā)事件處置。四、綜合事務(wù)管理融資融券業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃與組織實(shí)施；標(biāo)的證券、可充抵保證金證券及折算率研究與管理；轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)研究及實(shí)施方案準(zhǔn)備

10、；融資融券息費(fèi)管理；業(yè)務(wù)策略與經(jīng)營(yíng)分析；內(nèi)部考核與評(píng)價(jià)；融資融券衍生產(chǎn)品及新產(chǎn)品的研究及推廣；標(biāo)的證券融券業(yè)務(wù)相關(guān)權(quán)益補(bǔ)償方案的研究；融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)與品牌宣傳；融資融券客戶(hù)投資者教育。第十七條 營(yíng)業(yè)部在總部的集中管理與指導(dǎo)下，具體負(fù)責(zé)客戶(hù)接待與推薦、客戶(hù)簽約、開(kāi)戶(hù)、交易等業(yè)務(wù)操作。具體工作職責(zé)如下：一、負(fù)責(zé)制定營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)年度發(fā)展計(jì)劃，培育和開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)；二、負(fù)責(zé)向公司融資融券業(yè)務(wù)部推薦和申報(bào)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，并對(duì)客戶(hù)開(kāi)展初步征信；三、對(duì)客戶(hù)融資融券基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)；對(duì)營(yíng)業(yè)部客戶(hù)推薦人進(jìn)行日常管理；四、負(fù)責(zé)對(duì)客戶(hù)資料的有效性、完整性、真實(shí)性進(jìn)行合規(guī)審查；五、向客戶(hù)講解業(yè)務(wù)規(guī)則和合同條

11、款，揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)助客戶(hù)簽署相關(guān)法律文件；六、負(fù)責(zé)客戶(hù)信用賬戶(hù)的開(kāi)立和審核、辦理各種柜臺(tái)委托；七、客戶(hù)咨詢(xún)、回訪與服務(wù)、投訴處理；八、督促關(guān)聯(lián)賬戶(hù)申報(bào)、關(guān)注客戶(hù)賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例，提醒客戶(hù)追加擔(dān)保物、協(xié)助債務(wù)追償；九、客戶(hù)檔案的管理；十、開(kāi)展投資者教育活動(dòng)；十一、履行定期報(bào)告、備案義務(wù)，發(fā)生異常情況時(shí)及時(shí)上報(bào)；十二、監(jiān)管部門(mén)或公司要求的其他職責(zé)。第十八條 營(yíng)銷(xiāo)管理總部、財(cái)務(wù)部、營(yíng)運(yùn)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、合規(guī)管理部、信息技術(shù)部、審計(jì)監(jiān)察部、金融研究所、證券投資部是公司融資融券業(yè)務(wù)的協(xié)助支持部門(mén)，負(fù)責(zé)在職能工作中對(duì)融資融券業(yè)務(wù)部提供支持與協(xié)助。第十九條 營(yíng)運(yùn)管理部的職責(zé)一、集中辦理融資融券交易的清

12、算交收。處理公司與登記結(jié)算公司融資融券交易的一級(jí)清算；實(shí)施公司所有融資融券交易客戶(hù)信用資金及證券賬戶(hù)的二級(jí)清算；管理公司信用交易資金交收賬戶(hù)和信用交易證券交收賬戶(hù)；安排客戶(hù)資金交收計(jì)劃，并實(shí)施預(yù)交收的應(yīng)急處理；收集、匯總、提供資金劃撥數(shù)據(jù)；二、融資融券交易客戶(hù)資產(chǎn)的存管、核算。核算公司客戶(hù)信用資金賬戶(hù)第三方存管記錄的正確性、及時(shí)性，并及時(shí)提供對(duì)外存放資金的核對(duì)基礎(chǔ)；通過(guò)客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)匯總存放客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金，通過(guò)客戶(hù)信用資金賬戶(hù)，明細(xì)簿記客戶(hù)信用資金。同時(shí)負(fù)責(zé)客戶(hù)信用擔(dān)保資金賬戶(hù)、信用交易資金交收賬戶(hù)資金的核對(duì)和安全，保證財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與實(shí)際頭寸的一致性，以及客戶(hù)信用資金賬戶(hù)資金的安全

13、。通過(guò)客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)匯總存放客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券，通過(guò)客戶(hù)信用證券賬戶(hù)，記錄客戶(hù)委托公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)。根據(jù)融券專(zhuān)用賬戶(hù)股份進(jìn)出情況，提供報(bào)表數(shù)據(jù)給財(cái)務(wù)部進(jìn)行對(duì)賬處理。與證券登記結(jié)算公司進(jìn)行股份對(duì)賬。檢查、核對(duì)與清算托管業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶(hù)賬戶(hù)資料、交易席位等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)；負(fù)責(zé)公司法人級(jí)客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)及客戶(hù)信用證券賬戶(hù)明細(xì)數(shù)據(jù)庫(kù)的建立及維護(hù)工作；三、按照后臺(tái)標(biāo)準(zhǔn)化流程辦理客戶(hù)信用賬戶(hù)的開(kāi)立、查詢(xún)、對(duì)賬、變更、補(bǔ)辦、凍結(jié)、注銷(xiāo)、司法執(zhí)行、繼承、財(cái)產(chǎn)分割、遺贈(zèng)或捐贈(zèng)等融資融券交易后臺(tái)業(yè)務(wù)。負(fù)責(zé)制定并完善公司融資融券交易后臺(tái)業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化制度流程；對(duì)融資融券交易后臺(tái)業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化制度

14、流程的實(shí)施與落實(shí)狀況進(jìn)行督導(dǎo)；融資融券交易專(zhuān)用席位和交易單元的管理；公司信用資金賬戶(hù)第三方存管系統(tǒng)的流程制定、參數(shù)及賬戶(hù)設(shè)置，在運(yùn)行中及時(shí)提出完善系統(tǒng)的優(yōu)化方案；融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)相關(guān)參數(shù)設(shè)置工作。第二十條 營(yíng)銷(xiāo)管理總部的職責(zé)協(xié)調(diào)督導(dǎo)營(yíng)業(yè)部開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)；協(xié)同配合融資融券業(yè)務(wù)部開(kāi)展融資融券客戶(hù)推薦、征信、通知送達(dá)、債務(wù)追索等各項(xiàng)工作；制訂融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)發(fā)展計(jì)劃，并在公司范圍內(nèi)培育與推廣融資融券業(yè)務(wù)，承擔(dān)融資融券業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)發(fā)展職能；開(kāi)展融資融券投資者教育工作；融資融券客戶(hù)回訪與服務(wù)、客戶(hù)投訴受理與投訴處理等。第二十一條 財(cái)務(wù)部的職責(zé)測(cè)算、擬定融資融券業(yè)務(wù)額度規(guī)模；在公司核定的額度內(nèi)，根據(jù)業(yè)務(wù)需

15、求進(jìn)行融資融券資金計(jì)劃調(diào)度；融資專(zhuān)用賬戶(hù)的開(kāi)立、資金調(diào)撥、管理；融資融券業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算；融資融券財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息披露等。第二十二條 金融研究所的職責(zé)為融資融券業(yè)務(wù)提供研究與咨詢(xún)服務(wù)；指定專(zhuān)人對(duì)標(biāo)的證券、可充抵保證金證券及其折算率進(jìn)行研究；與融資融券業(yè)務(wù)部協(xié)商建立公司融資融券標(biāo)的證券及可充低保證金證券股票池；對(duì)公司公布的可充抵保證金證券、標(biāo)的證券進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤，及時(shí)評(píng)估并預(yù)警，定期提出調(diào)整的建議；每月提交標(biāo)的證券和可充抵保證金證券的評(píng)估報(bào)告；提供宏觀分析報(bào)告以及市場(chǎng)策略報(bào)告，研判宏觀及市場(chǎng)趨勢(shì)等。第二十三條 風(fēng)險(xiǎn)管理部的職責(zé)一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。對(duì)公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)估，對(duì)公司融資融券業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)

16、隱患進(jìn)行評(píng)估，并出具意見(jiàn)和建議；二、建立并管理融資融券獨(dú)立集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，配備專(zhuān)職人員，負(fù)責(zé)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)控；三、動(dòng)態(tài)監(jiān)控凈資本、所有客戶(hù)融資、融券業(yè)務(wù)規(guī)模，融資融券未補(bǔ)倉(cāng)規(guī)模等相關(guān)指標(biāo)，定期或不定期開(kāi)展對(duì)凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的壓力測(cè)試；四、建議召集風(fēng)控委會(huì)議，對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行討論和決議；五、形成融資融券風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控日?qǐng)?bào)、月報(bào)，對(duì)客戶(hù)保證金異常變動(dòng)及追加擔(dān)保物通知情況，審核平倉(cāng)通知書(shū)、跟蹤平倉(cāng)執(zhí)行情況及善后事宜，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)比例情況、壞賬情況、集中度、賬戶(hù)限額等進(jìn)行匯總并分析評(píng)估；六、融資融券柜臺(tái)柜員權(quán)限的授權(quán)管理。第二十四條 合規(guī)管理部的職責(zé)一、擬定公司融資融券合規(guī)管理制度，并督

17、促落實(shí)；二、審查公司融資融券業(yè)務(wù)制度和流程的合規(guī)性，并根據(jù)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的變化，督導(dǎo)相關(guān)部門(mén)及時(shí)制定、完善相關(guān)制度和流程，經(jīng)公司總裁辦公會(huì)研究通過(guò)后實(shí)施；三、為融資融券業(yè)務(wù)提供合規(guī)咨詢(xún)；四、審核融資融券業(yè)務(wù)合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等法律文件，經(jīng)公司總裁辦公會(huì)研究通過(guò)后實(shí)施；五、組織融資融券業(yè)務(wù)合規(guī)培訓(xùn)；六、對(duì)公司融資融券業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行檢查；七、組織協(xié)調(diào)融資融券業(yè)務(wù)涉及反洗錢(qián)的工作；八、監(jiān)督、檢查融資融券業(yè)務(wù)涉及信息隔離墻的工作執(zhí)行情況；九、協(xié)助相關(guān)部門(mén)處理融資融券業(yè)務(wù)所出現(xiàn)的法律糾紛；十、其他合規(guī)職責(zé)。第二十五條 信息技術(shù)部的職責(zé)融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)和完善；融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)的部署，配合業(yè)務(wù)部

18、門(mén)進(jìn)行系統(tǒng)推廣；對(duì)融資融券業(yè)務(wù)需求進(jìn)行技術(shù)可行性分析，負(fù)責(zé)融資融券新業(yè)務(wù)需求的技術(shù)系統(tǒng)改造；融資融券交易數(shù)據(jù)維護(hù)和管理；融資融券信息技術(shù)設(shè)備運(yùn)行維護(hù)；融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)后臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)權(quán)限管理；融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日常運(yùn)行維護(hù)，提供日常使用中的技術(shù)支持。第二十六條 審計(jì)監(jiān)察部的職責(zé)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或不定期地內(nèi)部審計(jì)，向公司提交審計(jì)報(bào)告，并對(duì)報(bào)告中提出的問(wèn)題督促相關(guān)部門(mén)限期整改；擬訂和完善融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)制度；參與對(duì)融資融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的排查與處置；參與融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)重大事件的調(diào)查處理。第二十七條 證券投資部的職責(zé)在公司自營(yíng)持倉(cāng)中，進(jìn)行融券業(yè)務(wù)的券源管理。第三章 融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系第二十八條

19、公司建立自上而下垂直型四級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一管理，明確各級(jí)風(fēng)控部門(mén)、風(fēng)控人員的職責(zé)權(quán)限，確保風(fēng)控職責(zé)能夠落實(shí)到位。一、第一級(jí)董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是公司董事會(huì)授權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，全面領(lǐng)導(dǎo)公司風(fēng)險(xiǎn)控制工作。二、第二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)控制與安全運(yùn)營(yíng)委員會(huì)是公司總裁辦公會(huì)下設(shè)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)，為公司風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司整體和重大風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、控制。三、第三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部是公司風(fēng)險(xiǎn)控制的職能管理部門(mén)及風(fēng)控委的日常辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)擬定和完善融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)融資融券整體業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，向風(fēng)控委、融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)以及相關(guān)部門(mén)提供意見(jiàn)和建議，使用集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

20、控制指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)情況、各相關(guān)部門(mén)操作情況等進(jìn)行監(jiān)控，并根據(jù)監(jiān)控情況向相關(guān)部門(mén)予以提示或發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)警示。四、第四級(jí)融資融券業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)部、證券投資部、營(yíng)銷(xiāo)管理總部、營(yíng)運(yùn)管理部、信息技術(shù)部、營(yíng)業(yè)部等業(yè)務(wù)操作部門(mén)和管理支持部門(mén)風(fēng)控經(jīng)理承擔(dān)第四級(jí)風(fēng)險(xiǎn)控制職能，負(fù)責(zé)一線具體風(fēng)險(xiǎn)管理事務(wù)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理為本部風(fēng)險(xiǎn)管理第一責(zé)任人。第二十九條 公司通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的風(fēng)險(xiǎn)控制模塊、融資融券集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)、以及凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)動(dòng)態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)控業(yè)務(wù)開(kāi)展對(duì)凈資本充足率和資產(chǎn)流動(dòng)性的影響、公司融資融券總規(guī)模、單個(gè)客戶(hù)融資融券規(guī)模、客戶(hù)單只證券的持倉(cāng)規(guī)模、單只證券融券規(guī)模、客戶(hù)擔(dān)保物等情況。

21、第四章 業(yè)務(wù)基本規(guī)則第一節(jié) 公司融資融券交易賬戶(hù)設(shè)置第三十條 公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，在登記結(jié)算公司分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù)；在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)；在登記結(jié)算公司開(kāi)立并管理專(zhuān)用資金交收賬戶(hù)。第三十一條 融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)用于存放公司擬向客戶(hù)融出的資金及客戶(hù)歸還的資金。第三十二條 融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)用于記錄公司持有的擬向客戶(hù)融出的證券和客戶(hù)歸還的證券，不得用于證券買(mǎi)賣(mài)。第三十三條 客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)用于存放客戶(hù)交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶(hù)融資融券所生債權(quán)的資金。第三十四條 客戶(hù)信用交易擔(dān)

22、保證券賬戶(hù)用于記錄客戶(hù)委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶(hù)融資融券所生債權(quán)的證券。第三十五條 信用交易資金交收賬戶(hù)用于客戶(hù)融資融券交易的資金結(jié)算；信用交易證券交收賬戶(hù)用于客戶(hù)融資融券交易的證券結(jié)算；專(zhuān)用資金交收賬戶(hù)，用于客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)和融券專(zhuān)用賬戶(hù)內(nèi)權(quán)證的行權(quán)交收。第二節(jié) 客戶(hù)申請(qǐng)的受理、審查與審批第三十六條 客戶(hù)融資融券申請(qǐng)由公司營(yíng)業(yè)部受理，具體工作由融資融券客戶(hù)推薦人負(fù)責(zé)。第三十七條 公司融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行推薦人制。公司對(duì)營(yíng)業(yè)部從事融資融券業(yè)務(wù)的員工實(shí)行統(tǒng)一管理，組織進(jìn)行統(tǒng)一培訓(xùn)，并定期舉行勝任能力考試，考試合格且符合推薦人任職條件的員工可獲得公司認(rèn)可的推薦人資格。第三十八條 推

23、薦人在受理客戶(hù)提出的融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)向客戶(hù)介紹業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)的基本條件、公司相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和規(guī)定，講解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則及融資融券合同條款，揭示融資融券交易存在的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)；推薦人應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、信用狀況及實(shí)際需求等情況，對(duì)客戶(hù)提交資料的完整性、規(guī)范性和真實(shí)性進(jìn)行初步審核，滿(mǎn)足公司客戶(hù)適當(dāng)性選擇標(biāo)準(zhǔn)的客戶(hù)，推薦人才能出具推薦意見(jiàn)。第三十九條 推薦人對(duì)客戶(hù)初步征信，對(duì)符合條件的客戶(hù)出具推薦意見(jiàn)，報(bào)營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)理及營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)融資融券業(yè)務(wù)部審核。第四十條 融資融券業(yè)務(wù)部受理客戶(hù)申請(qǐng)后，對(duì)審查通過(guò)資格認(rèn)定的客戶(hù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)信用資料，開(kāi)展征信

24、調(diào)查、評(píng)分、信用等級(jí)評(píng)定、授信評(píng)估等工作。第四十一條 融資融券業(yè)務(wù)部形成客戶(hù)信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告和客戶(hù)授信評(píng)估報(bào)告，報(bào)公司融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)審批。第四十二條 融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)根據(jù)客戶(hù)申請(qǐng)、客戶(hù)信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告和客戶(hù)授信評(píng)估報(bào)告等材料，審批客戶(hù)的融資融券額度、息（費(fèi)）率等。第四十三條 客戶(hù)資格審查和授信管理流程中所形成的客戶(hù)資料應(yīng)當(dāng)以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。第三節(jié) 客戶(hù)的適當(dāng)性管理第四十四條 公司對(duì)擬融資融券客戶(hù)進(jìn)行適當(dāng)性選擇，符合公司適當(dāng)性原則的客戶(hù)才能遞交申請(qǐng)。公司選擇客戶(hù)的具體標(biāo)準(zhǔn)如下：一、個(gè)人客戶(hù)（一）年滿(mǎn)十八周歲有行為能力的中國(guó)公民；（二）普通賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)滿(mǎn)6個(gè)月以上，交易結(jié)算

25、資金已納入第三方存管；（三）普通賬戶(hù)必須是規(guī)范賬戶(hù)，且為實(shí)名賬戶(hù)；（四）普通賬戶(hù)資產(chǎn)50萬(wàn)元以上；近6個(gè)月內(nèi)具有5筆以上成交記錄；（五）賬戶(hù)資產(chǎn)來(lái)源合法合規(guī)，且沒(méi)有設(shè)立任何抵押或擔(dān)保；（六）具有一定的證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，無(wú)重大違約記錄，社會(huì)信用記錄良好；（七）具有合法的證券投資資格，不存在法律法規(guī)和交易所規(guī)則禁止或限制進(jìn)入證券市場(chǎng)的情形；（八）通過(guò)公司的融資融券知識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)；（九）公司或交易所規(guī)定的其他條件。二、機(jī)構(gòu)客戶(hù)（一）普通賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)滿(mǎn)6個(gè)月以上，交易結(jié)算資金已納入第三方存管；（二）普通賬戶(hù)必須是規(guī)范賬戶(hù)，且為實(shí)名賬戶(hù)；（三）注冊(cè)資本500萬(wàn)元以上；（四）賬戶(hù)資產(chǎn)來(lái)源合法合規(guī)，且

26、沒(méi)有設(shè)立任何抵押或擔(dān)保；（五）具有一定的證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，無(wú)重大違約記錄，社會(huì)信用記錄良好；（六）具有合法的證券投資資格，不存在法律法規(guī)和交易所規(guī)則禁止或限制其投資證券市場(chǎng)的情形；（七）通過(guò)公司的融資融券知識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)；（八）法定代表人證明書(shū)、身份證明文件、授權(quán)委托書(shū)、授權(quán)代理人身份證明文件合法、有效；（九）營(yíng)業(yè)執(zhí)照合法登記且年審正常；（十）公司或交易所規(guī)定的其他條件。第四十五條 公司在試點(diǎn)初期，應(yīng)選擇開(kāi)戶(hù)滿(mǎn)18個(gè)月、資產(chǎn)在100萬(wàn)元以上的客戶(hù)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)。第四節(jié) 客戶(hù)信用賬戶(hù)開(kāi)立第四十六條 符合條件的客戶(hù)，經(jīng)公司審批同意后，營(yíng)業(yè)部與客戶(hù)簽訂統(tǒng)一制定的融資融券業(yè)務(wù)合同和融資融券業(yè)

27、務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。營(yíng)業(yè)部交易部為其開(kāi)立信用證券賬戶(hù)和信用資金賬戶(hù)。第四十七條 客戶(hù)信用證券賬戶(hù)是公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)的二級(jí)賬戶(hù)，用于記載客戶(hù)委托公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)。第四十八條 公司按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，為客戶(hù)開(kāi)立實(shí)名信用證券賬戶(hù)。客戶(hù)用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶(hù)只能有一個(gè)?？蛻?hù)信用證券賬戶(hù)與其普通證券賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)人的姓名或者名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)一致。第四十九條 公司委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等，對(duì)客戶(hù)信用證券賬戶(hù)內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。第五十條 客戶(hù)信用資金賬戶(hù)是公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)的二級(jí)賬戶(hù)，用于記載客戶(hù)交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。第五十一條 客戶(hù)信用交易結(jié)

28、算資金實(shí)行第三方存管，公司與客戶(hù)及存管銀行簽訂客戶(hù)信用資金存管協(xié)議。第五十二條 公司在與客戶(hù)簽訂融資融券合同后，通知存管銀行根據(jù)客戶(hù)的申請(qǐng)，為其開(kāi)立實(shí)名信用資金賬戶(hù)。一個(gè)客戶(hù)只能開(kāi)立一個(gè)信用資金賬戶(hù)。第五十三條 存管銀行根據(jù)公司提供的清算、交收結(jié)果等，對(duì)客戶(hù)信用資金賬戶(hù)內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。第五節(jié) 融資融券交易與監(jiān)控第五十四條 公司以融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)內(nèi)的資金向客戶(hù)融資，以融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券向客戶(hù)融券?？蛻?hù)融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的證券品種不得超出證券交易所及公司確定的范圍。第五十五條 公司在與客戶(hù)簽訂融資融券合同時(shí)，應(yīng)要求客戶(hù)申報(bào)其本人及關(guān)聯(lián)人持有的全部證券賬戶(hù)；要求客戶(hù)在融券期間，其本人或關(guān)聯(lián)人

29、賣(mài)出與所融入證券相同的證券的，自該事實(shí)發(fā)生之日起3個(gè)交易日內(nèi)向公司申報(bào)。公司將客戶(hù)申報(bào)的情況按月報(bào)送證券交易所。第五十六條 客戶(hù)在融券期間賣(mài)出其持有的、與所融入證券相同的證券的，應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的規(guī)定，公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)以違反規(guī)定賣(mài)出該證券的方式操縱市場(chǎng)的，及時(shí)向證券交易所報(bào)告。第五十七條 公司按照客戶(hù)委托發(fā)出證券交易、證券劃轉(zhuǎn)指令，保證指令真實(shí)、準(zhǔn)確。第五十八條 公司接受客戶(hù)的融資融券交易委托后，應(yīng)當(dāng)按照證券交易所規(guī)定的格式申報(bào)，申報(bào)指令應(yīng)包括客戶(hù)的信用證券賬戶(hù)號(hào)碼、融資融券交易專(zhuān)用席位代碼、證券代碼、買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格、數(shù)量、融資融券相關(guān)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容。第五十九條 因指令錯(cuò)誤造成客戶(hù)損失的，按照公司與

30、客戶(hù)簽訂的合同處理，但不影響證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)正在執(zhí)行或者已經(jīng)完成的業(yè)務(wù)操作結(jié)果。第六十條 融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股（份）或其整數(shù)倍，證券交易所另有規(guī)定的，按照其規(guī)定申報(bào)。第六十一條 公司向全體客戶(hù)、單一客戶(hù)和單一證券的融資、融券的金額占公司凈資本的比例、單只擔(dān)保股票的市值與該股票總市值的比例、單一客戶(hù)融資對(duì)單只證券的持倉(cāng)規(guī)模與該證券流通股本的比例、單一客戶(hù)融資、融券額度與公司融資、融券總額度的比例、客戶(hù)信用賬戶(hù)警戒線、平倉(cāng)線等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，在證監(jiān)會(huì)、交易所規(guī)定的范圍內(nèi)，公司確定具體控制比例。第六十二條 公司與客戶(hù)間融資融券及還款還券交易，按照證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、交易所的交

31、易規(guī)則以及雙方簽訂的合同執(zhí)行。第六十三條 客戶(hù)融資買(mǎi)入證券的，以賣(mài)券還款、直接還款或者合同約定的其他合法方式償還向公司融入的資金。第六十四條 客戶(hù)融券賣(mài)出的，以買(mǎi)券還券、直接還券或者合同約定的其他合法方式償還向公司融入的證券。第六十五條 融資融券實(shí)行集中交易、集中清算，客戶(hù)信用資金賬戶(hù)由存管銀行第三方存管。第六十六條 客戶(hù)融資買(mǎi)入或者融券賣(mài)出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在融資融券債務(wù)到期日之后的，按與我司簽訂的融資融券合同中約定方式處理。第六十七條 客戶(hù)融資買(mǎi)入或者融券賣(mài)出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，按與我司簽訂的融資融券合同中約定方式處理。第六節(jié) 債權(quán)擔(dān)保第六

32、十八條 公司向客戶(hù)融資、融券，向客戶(hù)收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵。公司將收取的保證金以及客戶(hù)融資買(mǎi)入的全部證券和融券賣(mài)出所得全部?jī)r(jià)款，以及這些資金和證券產(chǎn)生的孳息，分別存放在客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)，作為對(duì)該客戶(hù)融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物。第六十九條 客戶(hù)融資融券后，公司根據(jù)維持擔(dān)保比例對(duì)客戶(hù)信用交易賬戶(hù)進(jìn)行逐日盯市。當(dāng)該比例低于平倉(cāng)線時(shí)，通知客戶(hù)在一定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。根據(jù)證券交易所相關(guān)規(guī)定和公司相關(guān)制度在融資融券合同中注明平倉(cāng)線。第七十條 客戶(hù)未在一定期限追加擔(dān)保物的，或客戶(hù)融資融券到期以及出現(xiàn)約定的提前終止合同情形，債務(wù)未能償還的，公司按照雙方合同約

33、定對(duì)客戶(hù)信用賬戶(hù)執(zhí)行平倉(cāng)。第七十一條 除下列情形外，任何人不得動(dòng)用公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)的證券和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)內(nèi)的資金：一、為客戶(hù)進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算；二、收取客戶(hù)應(yīng)當(dāng)歸還的資金、證券；三、收取客戶(hù)應(yīng)當(dāng)支付的利息、費(fèi)用、稅款；四、按照本辦法的規(guī)定以及與客戶(hù)合同中的約定處分擔(dān)保物；五、收取客戶(hù)應(yīng)當(dāng)支付的罰息；六、客戶(hù)提取還本付息、支付稅費(fèi)及罰息后的剩余證券和資金；七、法律、行政法規(guī)和本辦法規(guī)定的其他情形。第七十二條 客戶(hù)維持擔(dān)保比例超過(guò)公司規(guī)定水平的，客戶(hù)可以按照證券交易所和合同中的約定，提取擔(dān)保物。第七十三條 司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶(hù)信用證券賬戶(hù)或者信用資金賬戶(hù)記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)

34、保全、司法凍結(jié)、強(qiáng)制執(zhí)行措施的，公司在處分擔(dān)保物，收回因客戶(hù)融資融券所生債權(quán)后，協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。第七節(jié) 權(quán)益處理第七十四條 對(duì)公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)記錄的證券，由公司以自己的名義，為客戶(hù)的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。第七十五條 對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，是指請(qǐng)求召開(kāi)證券持有人會(huì)議、參加證券持有人會(huì)議、提案、表決、配售股份的認(rèn)購(gòu)、請(qǐng)求分配投資收益等權(quán)利。第七十六條 公司行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，應(yīng)當(dāng)事先按照合同約定征求客戶(hù)的意見(jiàn)，征求客戶(hù)意見(jiàn)及行使權(quán)利的具體方式如下：客戶(hù)信用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券涉及投票權(quán)的，公司在證券發(fā)行人公告相關(guān)事項(xiàng)后通知客戶(hù)，并通過(guò)公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)征求客戶(hù)的意見(jiàn)，以證券發(fā)行人

35、提供的投票方式代客戶(hù)行使投票權(quán)；如客戶(hù)與上市公司審議事項(xiàng)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)在征求意見(jiàn)階段向公司說(shuō)明，并嚴(yán)格有關(guān)遵守法律法規(guī)關(guān)于投票回避的規(guī)定，否則公司有權(quán)拒絕按客戶(hù)的意見(jiàn)進(jìn)行投票。公司保留客戶(hù)的投票記錄，發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，以該記錄為準(zhǔn)。第七十七條 證券發(fā)行人以現(xiàn)金形式分派投資收益的，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)將分派的資金劃入公司信用交易資金交收賬戶(hù)。公司應(yīng)當(dāng)在資金到賬后，通知商業(yè)銀行對(duì)客戶(hù)信用資金賬戶(hù)的明細(xì)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。第七十八條 證券發(fā)行人以紅股形式分派投資收益的，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)將分派的紅股劃入公司信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)。公司應(yīng)當(dāng)在紅股到賬后，對(duì)客戶(hù)信用證券賬戶(hù)的明細(xì)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。第七十九條 客戶(hù)融入證券后

36、、歸還證券前，證券發(fā)行人分配投資收益、向證券持有人配售或者無(wú)償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)的證券的，公司按照與客戶(hù)簽訂的融資融券合同約定，向客戶(hù)收取與所融入證券可得利益相等的證券或者資金。第八十條 客戶(hù)及其關(guān)聯(lián)人通過(guò)普通證券賬戶(hù)和信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計(jì)達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，公司依照相關(guān)法律法規(guī)、證監(jiān)會(huì)、交易所的規(guī)定督促客戶(hù)履行相應(yīng)的報(bào)告、信息披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。第八節(jié) 融資融券息費(fèi)第八十一條 公司融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)根據(jù)監(jiān)管部門(mén)相關(guān)規(guī)定確定客戶(hù)融資利率、融券費(fèi)率、罰息等相關(guān)費(fèi)率。第八十二條 公司依據(jù)每個(gè)自然日日終客戶(hù)實(shí)際占用的資金或證券，計(jì)提融資利息或融券

37、費(fèi)用。第八十三條 息費(fèi)按日計(jì)提,定期扣收，具體扣收事宜按合同約定辦理。第八十四條 公司融資融券息費(fèi)率包括融資成本、運(yùn)行成本、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、合理利潤(rùn)等。第八十五條 公司對(duì)客戶(hù)的逾期債權(quán)按照雙方合同約定收取罰息。第五章 投資者教育第八十六條 為使融資融券投資者教育工作有組織有計(jì)劃的開(kāi)展，公司由營(yíng)銷(xiāo)管理總部牽頭并作為第一責(zé)任人負(fù)責(zé)組織融資融券投資者教育工作，由融資融券業(yè)務(wù)部、合規(guī)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、營(yíng)運(yùn)管理部、總裁辦公室及營(yíng)業(yè)部等部門(mén)配合開(kāi)展相關(guān)工作。第八十七條 營(yíng)銷(xiāo)管理總部為開(kāi)展投資者教育工作的整體安排和組織實(shí)施部門(mén)，負(fù)責(zé)制定并不斷完善融資融券投資者教育工作的流程和相關(guān)管理制度，對(duì)開(kāi)展投資者教育活動(dòng)的

38、內(nèi)容、方式和方法等進(jìn)行部署和安排，對(duì)營(yíng)業(yè)部開(kāi)展融資融券投資的教育工作進(jìn)行指導(dǎo)，從而更好的推動(dòng)我司投資者教育工作的開(kāi)展。第八十八條 各營(yíng)業(yè)部為開(kāi)展投資者教育工作的具體執(zhí)行部門(mén)，在營(yíng)銷(xiāo)管理總部的統(tǒng)一指導(dǎo)下，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況開(kāi)展融資融券投資者教育工作。有關(guān)工作內(nèi)容報(bào)營(yíng)銷(xiāo)管理總部備案，并接受監(jiān)管部門(mén)或公司相關(guān)部門(mén)的督導(dǎo)、檢查第六章 信息披露及報(bào)告第八十九條 公司嚴(yán)格依照法律法規(guī)、證監(jiān)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)、交易所規(guī)定履行信息披露義務(wù)，并保證所報(bào)送數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。公司披露的信息包括對(duì)外報(bào)送信息、信息公告和內(nèi)部報(bào)告:一、對(duì)外報(bào)送信息是指根據(jù)證監(jiān)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)、滬深證券交易所等的要求，按規(guī)定報(bào)送的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與信息，包括日?qǐng)?bào)、月報(bào)和其他情況報(bào)告；二、信息公告是指公司通過(guò)合同約定方式將可能對(duì)投資者融資融券交易產(chǎn)生重大影響的事件進(jìn)行公告的數(shù)據(jù)與信息，包括息費(fèi)變動(dòng)、維持擔(dān)保比例變動(dòng)、標(biāo)的證券范圍、可充抵保證金證券范圍及其折算率調(diào)整等的公告；三、內(nèi)部報(bào)告是指為滿(mǎn)足公司經(jīng)營(yíng)決策需要，通過(guò)收集整理、統(tǒng)計(jì)分析等手段將業(yè)務(wù)開(kāi)展情況等信息進(jìn)行加