漢口銀行資產(chǎn)管理系統(tǒng)采購(gòu)競(jìng)爭(zhēng)性談判文件

1、競(jìng)爭(zhēng)性談判文件競(jìng)爭(zhēng)性談判文件 招標(biāo)編號(hào)：招標(biāo)編號(hào)：hztd-zx-2013-013 項(xiàng)目名稱：漢口銀行（理財(cái)業(yè)務(wù)）資產(chǎn)管理項(xiàng)目名稱：漢口銀行（理財(cái)業(yè)務(wù)）資產(chǎn)管理 系統(tǒng)采購(gòu)系統(tǒng)采購(gòu) 采購(gòu)方式：競(jìng)爭(zhēng)性談判采購(gòu)方式：競(jìng)爭(zhēng)性談判 采采 購(gòu)購(gòu) 人：漢口銀行股份有限公司人：漢口銀行股份有限公司 湖北華中天地國(guó)際工程咨詢有限公司湖北華中天地國(guó)際工程咨詢有限公司 二二 0 一三年十一月一三年十一月 目目 錄錄 第一章 談判邀請(qǐng)書.1 第二章 談判須知前附表.1 談判須知前附表.2 第三章 談判須知.3 第四章 主要合同條款.11 第五章 技術(shù)要求及其他要求.13 一、項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo).14 二、系統(tǒng)功能需求.15

2、 三、系統(tǒng)技術(shù)需求.31 四、系統(tǒng)服務(wù)要求.43 五、其他需求.46 第六章 響應(yīng)文件格式.48 一、談判書格式.49 二、商務(wù)方案.54 三、技術(shù)方案.62 四、 供應(yīng)商其它承諾及附加說(shuō)明 .78 第一章第一章 談判邀請(qǐng)書談判邀請(qǐng)書 談判邀請(qǐng)書談判邀請(qǐng)書 ： 湖北華中天地國(guó)際工程咨詢有限公司受漢口銀行股份有限公司委托，對(duì)漢口銀 行（理財(cái)業(yè)務(wù)）資產(chǎn)管理系統(tǒng)項(xiàng)目采購(gòu)組織競(jìng)爭(zhēng)性談判采購(gòu)?，F(xiàn)邀請(qǐng)貴單位參加。 為便于貴公司參加談判，現(xiàn)就有關(guān)事宜函告如下 一、項(xiàng)目名稱：漢口銀行（理財(cái)業(yè)務(wù)）資產(chǎn)管理系統(tǒng)采購(gòu) 二、項(xiàng)目?jī)?nèi)容：（理財(cái)業(yè)務(wù)）資產(chǎn)管理系統(tǒng) 2.1 建立符合漢口銀行管理面向個(gè)人客戶和機(jī)構(gòu)客戶發(fā)售的理

3、財(cái)產(chǎn)品的管理系統(tǒng)。 該系統(tǒng)與本行理財(cái)銷售系統(tǒng)、bta 系統(tǒng)、報(bào)表管理系統(tǒng)、資金交易系統(tǒng)、外匯交易 中心前臺(tái)交易下行接口、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、銀監(jiān)會(huì)和人民銀行信息報(bào)送系統(tǒng)等相連接， 實(shí)現(xiàn)從產(chǎn)品需求、設(shè)計(jì)、發(fā)行、起息、分紅、申購(gòu)、贖回直至產(chǎn)品終止的整個(gè)理財(cái)產(chǎn) 品生命周期的流程化管理，以及資產(chǎn)端交易管理、組合管理（現(xiàn)金流分析、頭寸管理、 組合估值等） 、理財(cái)產(chǎn)品一對(duì)一核算管理，并提供相應(yīng)的臺(tái)帳報(bào)表。 2.2 系統(tǒng)功能至少應(yīng)包括但不限于與外圍設(shè)備連接、公共信息模塊、理財(cái)產(chǎn)品管 理模塊、基礎(chǔ)資產(chǎn)管理模塊、風(fēng)險(xiǎn)管理模塊、會(huì)計(jì)核算模塊、報(bào)表管理和系統(tǒng)、用戶 管理模塊等八大功能模塊。 三、供應(yīng)商資格條件 3.1 具

4、有獨(dú)立法人資格的單位，注冊(cè)資金 1000 萬(wàn)人民幣（或等值外幣）及以上； 3.2 具有軟件開(kāi)發(fā) cmmi 資質(zhì)或軟件企業(yè)認(rèn)定證書； 3.3 具有該項(xiàng)目中涉及到的系統(tǒng)開(kāi)發(fā)的獨(dú)立知識(shí)產(chǎn)權(quán)以及專利專有技術(shù)的合法使 用證明； 3.4 近三年內(nèi)（2010 年 11 月以來(lái)）金融業(yè)或市場(chǎng)上有類似系統(tǒng)成功案例，團(tuán)隊(duì) 核心成員及技術(shù)專家必須具有類似系統(tǒng)成功案例業(yè)績(jī)（相同角色） ，且具備 6 年以上 銀行服務(wù)經(jīng)驗(yàn)； 3.5 近三年內(nèi)（2010 年 11 月以來(lái)） ，在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中沒(méi)有違法和不良記錄； 3.6 在與漢口銀行的項(xiàng)目合作過(guò)程中，沒(méi)有合同違約、泄露漢口銀行商業(yè)秘密或 技術(shù)秘密等非公開(kāi)信息等事件。 四、競(jìng)爭(zhēng)

5、性談判文件的獲得 4.1 購(gòu)買時(shí)間：2013 年 11 月 4 日 9：0017:00（北京時(shí)間，節(jié)假日除外） 。 4.2 購(gòu)買地點(diǎn)：武漢市武昌區(qū)洪山廣場(chǎng)體育館路 12 號(hào)香格里嘉園 b 棟 1 單元 4 層。 4.3 文件售價(jià)：人民幣 500 元，售后不退。 4.4 購(gòu)買競(jìng)爭(zhēng)性談判文件時(shí)需出具下列文件：法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、資質(zhì)證書、 稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、委托代理人身份證、授權(quán)委托書、一份類似業(yè)績(jī)合 同等文件的復(fù)印件一套并加蓋公章。 五、響應(yīng)文件的遞交 5.1 遞交截止時(shí)間：2013 年 11 月 12 日 9：00。 5.2 遞交地點(diǎn)：武漢市武昌區(qū)八一路 58 號(hào)湖北省軍轉(zhuǎn)培訓(xùn)基地 4

6、 樓會(huì)議室（湖 錦酒店八一路店對(duì)面） 。 六、談判地點(diǎn)和時(shí)間 6.1 談判地點(diǎn)：武漢市武昌區(qū)八一路 58 號(hào)湖北省軍轉(zhuǎn)培訓(xùn)基地 4 樓會(huì)議室（湖 錦酒店八一路店對(duì)面） 。 6.2 談判時(shí)間：2013 年 11 月 12 日 9：00。 6.3 屆時(shí)請(qǐng)供應(yīng)商的法定代表人或委托代理人、擬任漢口銀行（理財(cái)業(yè)務(wù)）資 產(chǎn)管理系統(tǒng)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人出席談判會(huì)。 七、聯(lián)系方式 采購(gòu)人：漢口銀行股份有限公司 地 址：武漢建設(shè)大道 933 號(hào) 聯(lián)系人：姜 玲 電 話采購(gòu)代理機(jī)構(gòu)：湖北華中天地國(guó)際工程咨詢有限公司 地 址：武漢市武昌區(qū)洪山廣場(chǎng)體育館路 12 號(hào)香格里嘉園 b 棟 1 單元 4

7、層 郵 編：430071 聯(lián)系人：葉松 電 話傳 真第二章第二章 談判須知前附表談判須知前附表 談判須知前附表談判須知前附表 序號(hào)內(nèi) 容說(shuō)明與要求 1項(xiàng)目名稱漢口銀行（理財(cái)業(yè)務(wù)）資產(chǎn)管理系統(tǒng)采購(gòu) 2項(xiàng)目地點(diǎn)湖北省武漢市 3項(xiàng)目?jī)?nèi)容詳見(jiàn)談判邀請(qǐng)書 4工期要求 2013 年 11 月2014 年 1 月完成系統(tǒng)第一階段設(shè)計(jì)、開(kāi) 發(fā)與測(cè)試工作； 2014 年 2 月2014 年 5 月完成系統(tǒng)第二階段設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā) 與測(cè)試工作； 2014 年 6 月 30 日前完成系統(tǒng)試運(yùn)行及驗(yàn)收工作。 5資金來(lái)源自籌 6 供應(yīng)商資質(zhì)等級(jí) 要求 詳見(jiàn)談判邀請(qǐng)書 7

8、談判有效期 60 日歷天（從響應(yīng)文件提交截止之日 2013 年 11 月 12 日 9:00 算起） 8談判保證金 1、談判保證金形式：電匯；轉(zhuǎn)帳支票倒進(jìn)帳。 2、談判保證金必須在談判截止日期前一天到達(dá)以下帳戶： 戶名：湖北華中天地國(guó)際工程咨詢有限公司 開(kāi)戶銀行：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行東湖支行 行號(hào)：879078，帳號(hào)：052101040012273； 3、請(qǐng)供應(yīng)商在匯款時(shí)務(wù)必注明所投標(biāo)項(xiàng)目的采購(gòu)編號(hào)，請(qǐng)供應(yīng)商在匯款時(shí)務(wù)必注明所投標(biāo)項(xiàng)目的采購(gòu)編號(hào)， 否則，因款項(xiàng)用途不明導(dǎo)致投標(biāo)無(wú)效等后果由供應(yīng)商自否則，因款項(xiàng)用途不明導(dǎo)致投標(biāo)無(wú)效等后果由供應(yīng)商自 行承擔(dān)。行承擔(dān)。 4、投標(biāo)保證金的金額：人民幣貳萬(wàn)元整貳萬(wàn)

9、元整 聯(lián)系人：彭會(huì)計(jì) 聯(lián)系電話9響應(yīng)文件份數(shù) 正本 1 份，副本 4 份，電子版本一份（u 盤，使用 word、excel、講標(biāo) ppt 格式文件統(tǒng)一打包壓縮為. rar 或.zip 格式） 10談判咨詢服務(wù)費(fèi) 談判咨詢服務(wù)費(fèi)按計(jì)價(jià)格20021980 號(hào)文服務(wù)類代理服 務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的 75%計(jì)取，由成交供應(yīng)商支付。 11其他要求 談判時(shí)，供應(yīng)商需就技術(shù)服務(wù)方案作 ppt 演示及相關(guān)說(shuō) 明（時(shí)間控制在 15 分鐘以內(nèi)） ， ppt 演示請(qǐng)參考規(guī)定演示請(qǐng)參考規(guī)定 格式制作（詳見(jiàn)附件格式制作（詳見(jiàn)附件 1） 。 第三章第三章 談判須知談判須知 談判須知談判須知 一、說(shuō)明一、說(shuō)

10、明 1. 定義定義 1.1 采購(gòu)人：指項(xiàng)目業(yè)主。 1.2 供應(yīng)商：指參加競(jìng)爭(zhēng)性談判的單位。 1.3 采購(gòu)咨詢機(jī)構(gòu)：指招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)。 1.4 競(jìng)爭(zhēng)性談判文件：指采購(gòu)人擬定的競(jìng)爭(zhēng)性談判文件；包括：談判邀請(qǐng)書、 談判須知前附表、談判須知、主要合同條款、技術(shù)要求及其他要求、響應(yīng)文件格式。 1.5 響應(yīng)文件：指供應(yīng)商根據(jù)競(jìng)爭(zhēng)性談判文件的要求為參加競(jìng)爭(zhēng)性談判而提供 的談判資料。 2、供應(yīng)商的基本條件、供應(yīng)商的基本條件 2.1 詳見(jiàn)談判邀請(qǐng)書。 二、響應(yīng)文件的編制二、響應(yīng)文件的編制 3.基本要求基本要求 3.1 供應(yīng)商應(yīng)認(rèn)真閱讀競(jìng)爭(zhēng)性談判文件的所有內(nèi)容，并按競(jìng)爭(zhēng)性談判文件的要 求提供響應(yīng)文件，并保證提供的全

11、部資料的真實(shí)性，以使其響應(yīng)文件對(duì)競(jìng)爭(zhēng)性談判 文件作出實(shí)質(zhì)性響應(yīng)，否則，其響應(yīng)文件將被拒絕。 3.2 響應(yīng)文件應(yīng)與本競(jìng)爭(zhēng)性談判文件第六章“響應(yīng)文件格式”給出的制作目錄模 板的名字完全一致，內(nèi)容必須涵蓋本競(jìng)爭(zhēng)性談判文件中的需求內(nèi)容（表格格式可以 參考競(jìng)爭(zhēng)性談判文件第六章“響應(yīng)文件格式”提供的樣式） 。 3.3 響應(yīng)文件的語(yǔ)言 供應(yīng)商提交的響應(yīng)文件、與采購(gòu)人關(guān)于本次談判的所有來(lái)往函電均應(yīng)以中文書 寫。 3.4 度量衡單位：中華人民共和國(guó)法定計(jì)量單位。 3.5 參與談判的供應(yīng)商，商務(wù)方案、技術(shù)方案按包號(hào)說(shuō)明清楚，分別報(bào)價(jià)，可 以裝訂成一本。 4.響應(yīng)文件的組成響應(yīng)文件的組成 4.1 響應(yīng)文件由談判書、

12、商務(wù)方案、技術(shù)方案、供應(yīng)商其它承諾及附加說(shuō)明部 分組成。 5.響應(yīng)文件的格式：響應(yīng)文件的格式： 5.1 供應(yīng)商應(yīng)按第六章“響應(yīng)文件格式”給出的制作目錄模板的章節(jié)、順序編寫 商務(wù)方案、技術(shù)部分方案，編制目錄、逐頁(yè)標(biāo)注連續(xù)頁(yè)碼（復(fù)印件、影印件、掃描 件可不標(biāo)注。 5.2 供應(yīng)商應(yīng)根據(jù)競(jìng)爭(zhēng)性談判文件第五章“系統(tǒng)功能需求”、“系統(tǒng)技術(shù)需求”、 “系統(tǒng)服務(wù)要求”等內(nèi)容，編寫技術(shù)方案建議書。供應(yīng)商可以對(duì)系統(tǒng)軟硬件配置提出 建議方案。 5.3為了方便對(duì)比評(píng)審，響應(yīng)文件須遵循如下的格式規(guī)定： （1）技術(shù)方案須對(duì)照本競(jìng)爭(zhēng)性談判文件第六章的目錄章節(jié)中的內(nèi)容邏輯順序 （或表格形式的功能清單） ，采用如下表格方式，一

13、對(duì)一詳細(xì)描述解決方案與漢口 銀行要求之間的契合程度。章節(jié)和內(nèi)容名字必須與第六章“響應(yīng)文件格式”給出的 制作目錄模板的名字完全一致，內(nèi)容必須涵蓋本競(jìng)爭(zhēng)性談判文件中的需求內(nèi)容。 根據(jù)各自特點(diǎn)，可以在每章中專門列出最后一節(jié)，集中說(shuō)明目標(biāo)系統(tǒng)的特點(diǎn)或優(yōu) 勢(shì)，以及比本采購(gòu)需求項(xiàng)目更加細(xì)致或擴(kuò)展的內(nèi)容，但是不得打亂整體的邏輯架 構(gòu)。 采購(gòu)需求采購(gòu)需求符合程度符合程度所提供系統(tǒng)是否已實(shí)現(xiàn)所提供系統(tǒng)是否已實(shí)現(xiàn)供應(yīng)商說(shuō)明供應(yīng)商說(shuō)明 第六部分 1 1.1 1.1.1 （2）供應(yīng)商須附加提供符合建議書要求的軟硬件產(chǎn)品的功能清單和價(jià)格列表； 如果涉及多個(gè)產(chǎn)品模塊，還要求供應(yīng)商以表格形式作出“功能產(chǎn)品模塊”的對(duì)照 表，

14、列表要求完整、清晰明確。 （3）供應(yīng)商必須提供所需的軟硬件運(yùn)行環(huán)境和軟硬件配置，以方便綜合評(píng)價(jià) 總成本。 （4）供應(yīng)商的建議書中須根據(jù)采購(gòu)人對(duì)總體項(xiàng)目實(shí)施提出切合實(shí)際的、完整 的實(shí)施計(jì)劃，包括需求分析、配置環(huán)境、實(shí)施、試運(yùn)行、培訓(xùn)和正式運(yùn)行整個(gè)過(guò)程 的合理安排。 5.4響應(yīng)文件全部采用a4紙張雙面打印、復(fù)印，采取不可拆卸方式粘貼裝訂。 6. 談判報(bào)價(jià)談判報(bào)價(jià) 6.1 本項(xiàng)目采用固定總價(jià)合同，若技術(shù)要求及工作內(nèi)容不發(fā)生變更，則合同價(jià) 款不作調(diào)整。 6.2 響應(yīng)文件中只允許有一個(gè)報(bào)價(jià)，采購(gòu)人不接受有任何選擇的報(bào)價(jià)。 6.3 供應(yīng)商應(yīng)將代理服務(wù)費(fèi)綜合考慮進(jìn)談判報(bào)價(jià)中，不再單獨(dú)報(bào)價(jià)。 7. 報(bào)價(jià)貨幣報(bào)

15、價(jià)貨幣 7.1 供應(yīng)商的報(bào)價(jià)一律采用人民幣報(bào)價(jià)。 8.資格證明資料資格證明資料 8.1 供應(yīng)商提交的資格性證明文件應(yīng)符合本須知第 2 條的規(guī)定（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、 資質(zhì)證書、專利證書、獲獎(jiǎng)證書等） 。 9.談判保證金談判保證金 9.1 供應(yīng)商應(yīng)于談判前一天提交“談判須知前附表”規(guī)定數(shù)額的談判保證金，并 作為其響應(yīng)文件的一部分。 9.2 談判保證金的貨幣為人民幣，并采用下列任何一種形式： （1）銀行電匯； （2）支票（限于同城銀行開(kāi)具） 。 必須在談判截止日期前到達(dá)以下帳戶： 戶名：湖北華中天地國(guó)際工程咨詢有限公司 開(kāi)戶行：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行東湖支行；行號(hào)：879078； 帳號(hào)：05210104001227

16、3 9.3 凡沒(méi)有按規(guī)定提交談判保證金的供應(yīng)商，將被視為非響應(yīng)談判，將被拒絕。 9.4 供應(yīng)商應(yīng)于談判前一天提交“談判須知前附表”規(guī)定數(shù)額的談判保證金，并 作為其響應(yīng)文件的一部分。 9.5 采購(gòu)人與成交供應(yīng)商簽訂合同后 5 個(gè)工作日內(nèi)，向參加談判的供應(yīng)商退還 談判保證金。 10.談判有效期談判有效期 10.1 響應(yīng)文件應(yīng)自本須知第 13.1 條規(guī)定的遞交截止時(shí)間起，在“談判須知前附 表”中所述時(shí)期內(nèi)保持有效。 10.2 特殊情況下，在原談判有效期截止之前，采購(gòu)人可要求供應(yīng)商延長(zhǎng)談判 有效期。這種要求與答復(fù)均應(yīng)以書面形式提交。供應(yīng)商可拒絕采購(gòu)人的這種要求， 其談判保證金將予以退還。 11.響應(yīng)文

17、件的份數(shù)和簽署響應(yīng)文件的份數(shù)和簽署 11.1 供應(yīng)商應(yīng)準(zhǔn)備一份響應(yīng)文件正本和“談判須知前附表”中規(guī)定數(shù)目的副本， 每套響應(yīng)文件須清楚地標(biāo)明“正本”“副本”。若正本和副本不符，以正本為準(zhǔn)。 11.2 響應(yīng)文件的正本需打印，并由法定代表人或其委托代理人在響應(yīng)文件上簽 字。 11.3 任何行間插字、涂改或增刪，必須由法定代表人或其委托代理人簽字才 有效。 三、響應(yīng)文件的遞交三、響應(yīng)文件的遞交 12.響應(yīng)文件的密封和標(biāo)記響應(yīng)文件的密封和標(biāo)記 12.1 供應(yīng)商應(yīng)將談判書和供應(yīng)商其它承諾及附加說(shuō)明部分裝訂成一冊(cè)，注明 正副本，并裝入信封 a，標(biāo)明“談判書”字樣；將技術(shù)方案正副本統(tǒng)一裝入信封 b， 并標(biāo)明“

18、技術(shù)方案部分”字樣；將商務(wù)方案正副本統(tǒng)一裝入信封 c，并標(biāo)明“商務(wù)方 案部分”字樣。并將標(biāo)明“談判書”“技術(shù)方案部分”“商務(wù)方案部分”字樣的響應(yīng)文件 統(tǒng)一密封在一個(gè)外層包封內(nèi)。 “談判報(bào)價(jià)一覽表”單獨(dú)密封一份在小信封里并注明 “談判報(bào)價(jià)一覽表”，單獨(dú)提交。最后遞交的響應(yīng)文件應(yīng)為一個(gè)密封包和一個(gè)小信封。 12.2 內(nèi)外層包封應(yīng)寫明文件編號(hào)、項(xiàng)目名稱、供應(yīng)商名稱、地址、郵編，并注 明“在 2013 年 11 月 12 日 9：00 時(shí)之前不得啟封”的字樣。封口處應(yīng)加蓋供應(yīng)商公 章。 13.響應(yīng)文件的遞交截止期響應(yīng)文件的遞交截止期 13.1 供應(yīng)商應(yīng)在“談判須知前附表”中規(guī)定的截止時(shí)間前將響應(yīng)文件遞

19、交至指定 地址。 13.2 在規(guī)定的響應(yīng)文件遞交截止時(shí)間以后送達(dá)的響應(yīng)文件，將被拒絕并退回給 供應(yīng)商。 四、四、談判評(píng)審步驟談判評(píng)審步驟 14.談判談判 14.1 談判小組按抽簽的方式確定談判順序，與單一供應(yīng)商分別就采購(gòu)需求、技 術(shù)要求、組織實(shí)施方案和服務(wù)等進(jìn)行談判，并了解其報(bào)價(jià)組成情況； 14.2 談判中，談判的任何一方不得透露與談判有關(guān)的其他供應(yīng)商的技術(shù)資料、 價(jià)格和其他信息；要求由項(xiàng)目經(jīng)理講標(biāo)；要求由項(xiàng)目經(jīng)理講標(biāo)； 14.3 談判小組可以根據(jù)談判的情況，對(duì)競(jìng)爭(zhēng)性談判文件進(jìn)行修改，確定談判的 詳細(xì)規(guī)格或具體要求，優(yōu)化談判方案； 14.4 供應(yīng)商根據(jù)競(jìng)爭(zhēng)性談判文件修改書面通知，將修改后的文件

20、簽字后密封送 交談判小組； 14.5 談判小組就修改后的響應(yīng)文件，再與供應(yīng)商分別進(jìn)行談判； 14.6 供應(yīng)商作最終報(bào)價(jià)，密封遞交談判小組。 15.評(píng)審評(píng)審 15.1 談判小組將對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行符合性審查，只有資格條件、人員組成、技術(shù) 方案等滿足本競(jìng)爭(zhēng)性談判文件要求的供應(yīng)商，才能進(jìn)入綜合評(píng)審。 15.2 談判小組從企業(yè)實(shí)力、技術(shù)方案、供應(yīng)商最終報(bào)價(jià)、優(yōu)惠服務(wù)承諾等方 面進(jìn)行綜合評(píng)審。 （1）企業(yè)實(shí)力（滿分）企業(yè)實(shí)力（滿分 12 分）分） 供應(yīng)商的行業(yè)地位、市場(chǎng)信譽(yù)、客戶評(píng)價(jià)（0-2 分） 供應(yīng)商資質(zhì)、行業(yè)認(rèn)證等情況（0-2 分） 近三年（2010 年 11 月以來(lái)）國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行同類系統(tǒng)項(xiàng)目的成功業(yè)績(jī)

21、（0-6 分） （每個(gè) 1 分，最高得 6 分） 近三年（2010 年 11 月以來(lái)）獲得的專利和獎(jiǎng)勵(lì)情況（0-2 分） （每個(gè) 1 分， 最高得 2 分） （2）系統(tǒng)實(shí)施方案（滿分）系統(tǒng)實(shí)施方案（滿分 43 分）分） 系統(tǒng)建設(shè)實(shí)施方案（0-4 分） 系統(tǒng)或相關(guān)產(chǎn)品成熟度（0-4 分） 功能模塊匹配性（0-3 分） 項(xiàng)目組成員（0-20 分） 1) 項(xiàng)目經(jīng)理：根據(jù)近三年本人作為項(xiàng)目經(jīng)理完成的同類項(xiàng)目業(yè)績(jī)、個(gè)人 專業(yè)資質(zhì)及資格證明等橫向比較評(píng)分（7 分） 2）核心技術(shù)人員：根據(jù)近三年本人作為核心技術(shù)人員完成的同類項(xiàng)目業(yè) 績(jī)、個(gè)人專業(yè)資質(zhì)及資格證明等橫向比較評(píng)分（5 分） 3）其他項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)人員：根

22、據(jù)團(tuán)隊(duì)人員同類項(xiàng)目業(yè)績(jī)、工作經(jīng)驗(yàn)、個(gè)人專 業(yè)資質(zhì)及資格證明等橫向比較評(píng)分（4 分） 4）項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)組織形式：根據(jù)團(tuán)隊(duì)人員結(jié)構(gòu)的合理性、核心技術(shù)人員的占 比高低等橫向比較評(píng)分（4 分） 技術(shù)資料、培訓(xùn)與知識(shí)轉(zhuǎn)移（0-4 分） 項(xiàng)目后續(xù)行內(nèi)升級(jí)、功能擴(kuò)展、維護(hù)費(fèi)用等綜合評(píng)價(jià)（0-3 分） 售后服務(wù)方案（0-3 分） ppt 演示及現(xiàn)場(chǎng)談判情況（0-2 分） （3）其他優(yōu)惠承諾（滿分）其他優(yōu)惠承諾（滿分 5 分）分） 供應(yīng)商其他優(yōu)惠服務(wù)承諾（免費(fèi)質(zhì)保期的延長(zhǎng)、更優(yōu)的服務(wù)措施等承諾） ，酌 情評(píng)分。 （4）最終報(bào)價(jià)評(píng)分（滿分）最終報(bào)價(jià)評(píng)分（滿分 40 分）分） 報(bào)價(jià)得分=（基準(zhǔn)價(jià)/最終報(bào)價(jià)）40 基準(zhǔn)價(jià)

23、：滿足所有資格及技術(shù)要求條件且價(jià)格最低的最終報(bào)價(jià)。 15.3 談判小組對(duì)綜合得分由高到低排序，推薦得分最高前三名為成交候選供應(yīng) 商。 16.確定成交供應(yīng)商確定成交供應(yīng)商 16.1 采購(gòu)人根據(jù)談判小組的推薦排序，以符合采購(gòu)需求、質(zhì)量和服務(wù)滿足采 購(gòu)人要求、最終報(bào)價(jià)較低且合理為原則，確定成交供應(yīng)商。 五、簽訂合同五、簽訂合同 17. 簽訂合同簽訂合同 17.1 成交供應(yīng)商在收到簽約通知書后三十（30）天內(nèi)，應(yīng)與采購(gòu)人簽訂合同。 18. 履約擔(dān)保金履約擔(dān)保金 18.1 成交供應(yīng)商采用競(jìng)爭(zhēng)性談判文件中提供的履約擔(dān)保金保函格式或采購(gòu)人可 以接受的其他形式提交履約擔(dān)保金。 18.2 如果成交供應(yīng)商沒(méi)有按照

24、上述第 17 條或 18.1 條規(guī)定執(zhí)行，采購(gòu)人將有充 分理由取消該成交資格，其談判保證金將不予退還。 六、咨詢服務(wù)費(fèi)六、咨詢服務(wù)費(fèi) 19、咨詢服務(wù)費(fèi)、咨詢服務(wù)費(fèi) 19.1 談判咨詢服務(wù)費(fèi)按計(jì)價(jià)格20021980 號(hào)文服務(wù)類代理服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的 75%計(jì) 取，由成交供應(yīng)商支付。 19.2 成交供應(yīng)商同采購(gòu)人簽訂合同前，成交供應(yīng)商向談判咨詢機(jī)構(gòu)結(jié)清咨詢服 務(wù)費(fèi)。 第四章第四章 主要合同條款主要合同條款 一、付款方式和條件一、付款方式和條件 付款方法和條件：合同簽訂后 7 日內(nèi)，采購(gòu)人向供應(yīng)商預(yù)付合同款總價(jià)的 30%， 項(xiàng)目成果驗(yàn)收（或系統(tǒng)上線驗(yàn)收）合格后，采購(gòu)人向供應(yīng)商支付合同款總價(jià)的 60%， 剩

25、余的 10%在免費(fèi)維護(hù)期滿后付清。 二、免費(fèi)維護(hù)的規(guī)定二、免費(fèi)維護(hù)的規(guī)定 2.1 免費(fèi)維護(hù)期：免費(fèi)維護(hù)期不少于 3 年，且含不低于 12 個(gè)月的駐場(chǎng)維護(hù)； 2.2 免費(fèi)維護(hù)期滿后的費(fèi)用：每年的維護(hù)費(fèi)用不超過(guò)合同總價(jià)的 6%； 2.3 免費(fèi)維護(hù)期內(nèi)，20%的需求調(diào)整免費(fèi)實(shí)施。 三、知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬三、知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬 3.1 供應(yīng)商按照采購(gòu)人要求向采購(gòu)人完成投標(biāo)標(biāo)的平臺(tái)源代碼及一切和應(yīng)用有 關(guān)的源代碼、系統(tǒng)應(yīng)用軟件、項(xiàng)目文檔及其介質(zhì)的移交工作，源代碼必須是可以正 常編譯和運(yùn)行且與系統(tǒng)應(yīng)用軟件一致，提交件以光盤介質(zhì)的形式提供，源代碼、系 統(tǒng)應(yīng)用軟件、相關(guān)文檔材料各一套。 3.2 采購(gòu)人享有本項(xiàng)目標(biāo)的的所有

26、知識(shí)產(chǎn)權(quán)。 四、違約責(zé)任四、違約責(zé)任 4.1 項(xiàng)目經(jīng)理在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，不得更換，否則將處以 10 萬(wàn)元的罰款。 4.2 項(xiàng)目組其他核心成員在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中如需更換，需征得采購(gòu)人的同意， 否則視為違約，每更換一人將處以 5 萬(wàn)元的罰款。 第五章第五章 技術(shù)要求及其他要求技術(shù)要求及其他要求 技術(shù)要求及其他要求技術(shù)要求及其他要求 本系統(tǒng)要求是指采購(gòu)人對(duì)承接漢口銀行（理財(cái)業(yè)務(wù)）資產(chǎn)管理系統(tǒng)項(xiàng)目建 設(shè)提出的總體要求。 采購(gòu)人保留在項(xiàng)目實(shí)施中由于業(yè)務(wù)等方面的變化對(duì)項(xiàng)目建設(shè)要求做必要的 調(diào)整和適當(dāng)變更的權(quán)利。 一、項(xiàng)目一、項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)建設(shè)目標(biāo) 1.1 前中后臺(tái)一體化 前臺(tái)可進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的需求管理、試算設(shè)計(jì)

27、、銀行端中間業(yè)務(wù)收入試算、 產(chǎn)品成立等，并自動(dòng)將數(shù)據(jù)分發(fā)傳送到中臺(tái)進(jìn)行產(chǎn)品管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，以及到 后臺(tái)進(jìn)行結(jié)算、會(huì)計(jì)處理等，避免因二次輸入而造成的操作風(fēng)險(xiǎn)及道德風(fēng)險(xiǎn)， 實(shí)現(xiàn)完全的直通式自動(dòng)化處理。 1.2 全程監(jiān)控 系統(tǒng)應(yīng)該使業(yè)務(wù)流程全面自動(dòng)化，在流程自動(dòng)化的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)全面的過(guò)程 控制。 1.3 全面的風(fēng)險(xiǎn)管理 系統(tǒng)應(yīng)提供包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)（敞口）管理、盯市分析、var 計(jì)算、信用 風(fēng)險(xiǎn)管理、限額管理、敏感度測(cè)試等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。 1.4 更好地管理理財(cái)業(yè)務(wù)，包括： 更好地管理單只理財(cái)產(chǎn)品。系統(tǒng)建成后，對(duì)于產(chǎn)品的募集情況、資產(chǎn)配置、 損益、現(xiàn)金流向等可以實(shí)施更為及時(shí)和準(zhǔn)確的管理。 更好地管理整個(gè)理財(cái)產(chǎn)

28、品業(yè)務(wù)。不僅可以方便地根據(jù)不同維度（品牌、起 始日、到期日、客戶類型、產(chǎn)品類型等）進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、分析，也可以對(duì)配置資產(chǎn) 和理財(cái)產(chǎn)品的現(xiàn)金流匹配、資產(chǎn)匹配、期限匹配等進(jìn)行分析，還可以結(jié)合發(fā)行 計(jì)劃合理安排資金和資產(chǎn)使用，測(cè)算損益情況等，從整體上進(jìn)行業(yè)務(wù)管理和風(fēng) 險(xiǎn)控制。 1.5 快速出具各類報(bào)表，滿足監(jiān)管要求 系統(tǒng)建成后，不僅能夠快速地出具單只產(chǎn)品的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金 流量表，而且能夠出具人行和銀監(jiān)會(huì)所要求的其他報(bào)表（s61，g06 等） 。這些 報(bào)表全部由系統(tǒng)自動(dòng)生成，不僅能夠解放生產(chǎn)力，提高效率，還能有效地減少 操作風(fēng)險(xiǎn)，降低失誤率，提高可溯性和可靠性。 1.6 與理財(cái)銷售系統(tǒng)和 bta

29、系統(tǒng)連接，更好地掌握產(chǎn)品募集和銷售情況 該系統(tǒng)建成后，與理財(cái)銷售系統(tǒng)和 bta 系統(tǒng)相連接，不僅可以實(shí)現(xiàn)對(duì)銷售 部門量化監(jiān)督考核，還能實(shí)時(shí)掌握年度目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)情況。該系統(tǒng)可以設(shè)定銷售 部門的目標(biāo)，以及任意時(shí)點(diǎn)上的任務(wù)完成情況；不僅能查看整體銷售目標(biāo)的完 成情況，還能查看單只產(chǎn)品的銷售情況；不僅能夠統(tǒng)計(jì)單個(gè)銷售單位的情況， 更能具體至辦理銷售業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理。 1.7 與資金交易系統(tǒng)和核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)相連接，提高核算效率 該系統(tǒng)建成后，與資金交易系統(tǒng)相連接，可以明晰地記載每一筆資金交易， 規(guī)避業(yè)務(wù)過(guò)程中的操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，并為快速查詢和統(tǒng)計(jì)提供可能。 該系統(tǒng)也會(huì)與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)相連接，方便會(huì)計(jì)核算，并自

30、動(dòng)出具相應(yīng)報(bào)表， 提高效率，規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)及其它風(fēng)險(xiǎn)。 1.8 與本行報(bào)表管理系統(tǒng)、中國(guó)外匯交易中心前臺(tái)交易下行接口對(duì)接 該系統(tǒng)建成后，與本行報(bào)表管理系統(tǒng)、中國(guó)外匯交易中心前臺(tái)交易下行接 口對(duì)接，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)報(bào)送和報(bào)表管理的自動(dòng)化。 二、系統(tǒng)功能需求二、系統(tǒng)功能需求 2.1 系統(tǒng)開(kāi)發(fā)范圍系統(tǒng)開(kāi)發(fā)范圍 該系統(tǒng)至少包括以下模塊和單元： 2.1.1 與外圍設(shè)備連接 （1）理財(cái)銷售系統(tǒng) （2）bta 系統(tǒng) （3）核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) （4）資金交易系統(tǒng) （5）報(bào)表管理系統(tǒng) （6）外匯交易中心前臺(tái)交易下行接口 （7）公共信息系統(tǒng) （8）人行、銀監(jiān)會(huì)信息報(bào)送系統(tǒng) 2.1.2 公共信息模塊 （1）人民銀行回購(gòu)、逆回購(gòu)操作

31、、央票發(fā)行與到期的數(shù)據(jù) （2）各類債券的成交信息 （3）各類利率 （4）匯率、股指、商品價(jià)格等信息 （5）市場(chǎng)認(rèn)可的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) （6）企業(yè)的主體評(píng)級(jí)及單個(gè)債項(xiàng)評(píng)級(jí)等 2.1.3 理財(cái)產(chǎn)品管理模塊 （1）理財(cái)產(chǎn)品需求管理 （2）理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行計(jì)劃管理 （3）理財(cái)產(chǎn)品試算和設(shè)計(jì) （4）理財(cái)產(chǎn)品份額管理 （5）理財(cái)產(chǎn)品起息配置、調(diào)倉(cāng)、分紅、兌付、信息披露管理 （6）理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用和收益管理 2.1.4 基礎(chǔ)資產(chǎn)管理模塊 （1）各類資產(chǎn)基本信息 （2）資產(chǎn)估值 （3）資產(chǎn)收息及到期 （4）資產(chǎn)簿記 2.1.5 風(fēng)險(xiǎn)管理模塊 （1）信用風(fēng)險(xiǎn) （2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) （3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) （4）其他風(fēng)險(xiǎn) 2.1.6 會(huì)計(jì)核

32、算模塊 （1）會(huì)計(jì)科目和報(bào)表生成 （2）表內(nèi)外賬目傳遞 2.1.7 報(bào)表管理 （1）監(jiān)管報(bào)表 （2）業(yè)務(wù)報(bào)表 （3）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表 2.1.8 系統(tǒng)、用戶管理模塊 （1）個(gè)人工作臺(tái)功能 （2）系統(tǒng)管理功能 2.2 具體功能需求具體功能需求 2.2.1 與外圍設(shè)備連接與外圍設(shè)備連接 2.2.1.1 功能概述 本系統(tǒng)力求實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的前中后臺(tái)一體化，因此需要與理財(cái)業(yè)務(wù)鏈 條上各個(gè)環(huán)節(jié)的系統(tǒng)相連接，實(shí)現(xiàn)前端（銷售發(fā)行） 、中間（產(chǎn)品試算、起息、 調(diào)倉(cāng)、分紅、申購(gòu)贖回、到期、風(fēng)險(xiǎn)管理） 、后端（會(huì)計(jì)核算、報(bào)表統(tǒng)計(jì)）的全 流程管理。 2.2.1.2 功能說(shuō)明 本系統(tǒng)應(yīng)該至少與（1）理財(cái)銷售系統(tǒng)、 （2）b

33、ta 系統(tǒng)、 （3）核心業(yè)務(wù)系 統(tǒng)、 （4）資金交易系統(tǒng)、 （5）報(bào)表管理系統(tǒng)、 （6）外匯交易中心前臺(tái)交易下行 接口、 （7）公共信息系統(tǒng)、 （8）人行、銀監(jiān)會(huì)信息報(bào)送系統(tǒng)等系統(tǒng)連接，并能 夠按照業(yè)務(wù)需求進(jìn)行單向或雙向、實(shí)時(shí)或定期的數(shù)據(jù)交互，形成與下圖相類似 的系統(tǒng)流程圖： 各系統(tǒng)連接之后，除了能夠?qū)崿F(xiàn)數(shù)據(jù)的交互之外，還能夠?qū)?shù)據(jù)進(jìn)行妥善 理財(cái)銷售系統(tǒng)bta 系統(tǒng)本系統(tǒng)資金交易系統(tǒng) 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)公共信息系統(tǒng) 報(bào)表管理系統(tǒng)外匯交易中心前臺(tái) 交易下行接口 人行、銀監(jiān)等信息報(bào)送系統(tǒng) 備份、查詢交互記錄、進(jìn)行數(shù)據(jù)校驗(yàn)、系統(tǒng)對(duì)賬、故障排查等，保證各系統(tǒng)在 對(duì)接之后能夠完整、順暢。 另外，若銀監(jiān)會(huì)、人民

34、銀行的信息采集系統(tǒng)開(kāi)放了接口，本系統(tǒng)也能夠與 之建立連接，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的無(wú)縫傳遞。 2.2.2 公共信息模塊公共信息模塊 2.2.2.1 功能概述 該模塊為與理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的市場(chǎng)信息（利率、匯率、股指、商品價(jià)格、貨 幣供應(yīng)量等） 、產(chǎn)品信息（債券、回購(gòu)、同業(yè)拆借等）等重要的公共信息，作為 理財(cái)業(yè)務(wù)管理的參考資料。 2.2.2.2 功能說(shuō)明 該模塊至少應(yīng)該包括： （1）人民銀行回購(gòu)、逆回購(gòu)操作、央票發(fā)行與到期的數(shù)據(jù)（規(guī)模、期限、 價(jià)格等） ； （2）各類債券（國(guó)債、企業(yè)債、公司債等）的成交信息（成交價(jià)格、成交 數(shù)量等） ； （3）各類利率（shibor、各期限質(zhì)押式回購(gòu)利率、銀行同業(yè)拆借利率、各 類別

35、和期限的收益率等） ； （4）匯率、股指、商品價(jià)格等信息； （5）市場(chǎng)認(rèn)可的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)； （6）企業(yè)的主體評(píng)級(jí)及單個(gè)債項(xiàng)評(píng)級(jí)等。 以上信息可以從第三方機(jī)構(gòu)或來(lái)源提?。ɡ缰袊?guó)債券信息網(wǎng)、wind 資訊 等） ，不存在知識(shí)產(chǎn)品糾紛，信息要求及時(shí)、準(zhǔn)確傳遞。 2.2.3 理財(cái)產(chǎn)品管理模塊理財(cái)產(chǎn)品管理模塊 2.2.3.1 功能概述 該模塊是以理財(cái)產(chǎn)品為主體，并從這個(gè)角度進(jìn)行全流程管理，包括但不限 于： （1）理財(cái)產(chǎn)品需求管理 （2）理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行計(jì)劃管理 （3）理財(cái)產(chǎn)品試算和設(shè)計(jì) （4）理財(cái)產(chǎn)品份額管理 （5）理財(cái)產(chǎn)品起息、調(diào)倉(cāng)、分紅、兌付、信息披露管理 （6）理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用和收益管理 以上各環(huán)節(jié)構(gòu)成了理

36、財(cái)產(chǎn)品的全生命周期管理（其中，理財(cái)產(chǎn)品包括漢口 銀行發(fā)行管理的產(chǎn)品，以及代銷的產(chǎn)品。代銷產(chǎn)品又分為漢口銀行代銷的其他 金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品，以及其他金融機(jī)構(gòu)代銷的漢口銀行產(chǎn)品在基礎(chǔ)資產(chǎn)管理 模塊、風(fēng)險(xiǎn)管理模塊、會(huì)計(jì)核算模塊、報(bào)表管理模塊中均包含此處所指的“理 財(cái)產(chǎn)品” ） 。在其中需要審批的環(huán)節(jié)，提供系統(tǒng)內(nèi)的審批以及支持打印審批單在 系統(tǒng)外進(jìn)行手工審批并在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行記錄的功能。 從理財(cái)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)負(fù)債表上看，本模塊主要是關(guān)注負(fù)債和所有者權(quán)益端。 2.2.3.2 功能說(shuō)明 （1）理財(cái)產(chǎn)品需求管理 針對(duì)理財(cái)產(chǎn)品需求的不同來(lái)源（例如零售、對(duì)公、同業(yè)等） ，提供需求申報(bào)、 審批、反饋、確認(rèn)功能（此模塊還應(yīng)該能

37、夠進(jìn)行附件的上傳和管理、募集說(shuō)明 書等文件的自動(dòng)生成等） 。 例如，零售條線進(jìn)行需求申報(bào)（包括產(chǎn)品類型、規(guī)模、期限、收益率要求 等） ，經(jīng)本條線領(lǐng)導(dǎo)審批后提交至理財(cái)產(chǎn)品管理部門。理財(cái)產(chǎn)品管理部門根據(jù)需 求和市場(chǎng)實(shí)際情況進(jìn)行試算，并與需求申報(bào)部門溝通，修改產(chǎn)品要素，然后由 需求申報(bào)部門和理財(cái)產(chǎn)品管理部門共同確認(rèn)（見(jiàn)樣表） 。 需求確認(rèn)之后，該產(chǎn)品進(jìn)入發(fā)行計(jì)劃環(huán)節(jié)。 樣表：理財(cái)產(chǎn)品需求申請(qǐng)表樣表：理財(cái)產(chǎn)品需求申請(qǐng)表 序號(hào)序號(hào) 日期 報(bào)送單位名稱 目標(biāo)客戶 個(gè)人 客戶、 機(jī)構(gòu) 客戶 預(yù)計(jì)規(guī)模（萬(wàn)元） 預(yù)期收益率下限 （%） 預(yù)期收益率上限 （%） 產(chǎn)品類型 封閉 式 收益類型 非保 本浮 動(dòng)型 募集

38、起始日 募集終止日 起息日 到期日 審批意見(jiàn): 審批人xxx 狀態(tài) 說(shuō)明： 1、目標(biāo)客戶分為：（1）個(gè)人客戶、 （2）私人銀行客戶、 （3）機(jī)構(gòu)客戶和 （4）同業(yè)客戶，可填多個(gè)，見(jiàn)舉例。 2、預(yù)期收益率為產(chǎn)品發(fā)起人預(yù)計(jì)的產(chǎn) 品收益率，預(yù)期收益率下限和預(yù)期收益 率上限為可接受的收益率區(qū)間，預(yù)期收 益率必須落在區(qū)間之內(nèi)。 3、產(chǎn)品類型：（1） 封閉式、 （2）開(kāi)放式。 4、收益類型：封閉式則為（1）非保本 浮動(dòng)型、 （2）保本浮動(dòng)型、 （3）保本固 定型；開(kāi)放式則為（1）凈值型、 （2） 非凈值型。 5、狀態(tài)：（1）要素?zé)o誤， 進(jìn)入產(chǎn)品設(shè)計(jì)、 （2）修改、 （3）刪除。 （2）理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行計(jì)劃管理

39、 進(jìn)入發(fā)行計(jì)劃列表的理財(cái)產(chǎn)品，將根據(jù)產(chǎn)品要素自動(dòng)生成產(chǎn)品說(shuō)明書、人 民銀行和銀監(jiān)會(huì)所要求的報(bào)送信息文本，以及產(chǎn)品的參數(shù)配置單等，并在設(shè)定 的日期前進(jìn)行信息報(bào)送提醒。 發(fā)行計(jì)劃列表中的理財(cái)產(chǎn)品（見(jiàn)樣表） ，在正式報(bào)送信息之前，可進(jìn)行修改 或刪除。一旦確定發(fā)行，進(jìn)入銷售募集期，該產(chǎn)品將進(jìn)入試算和設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)，并 在起息前進(jìn)行提醒。 樣表：理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行計(jì)劃表樣表：理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行計(jì)劃表 序號(hào)序號(hào)1 產(chǎn)品系列九通理財(cái) 本系列期數(shù)101 產(chǎn)品名稱 九通理財(cái) 13101 期理財(cái)產(chǎn) 品 產(chǎn)品代碼13a101 募集規(guī)模上限（萬(wàn)元） 20,000.00 募集規(guī)模目標(biāo)（萬(wàn)元） 5,000.00 成立最低規(guī)模（萬(wàn)元） 3,

40、000.00 目標(biāo)客戶個(gè)人客戶 銷售客戶恩施分行客戶 認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)金額（萬(wàn)元） 5.00 產(chǎn)品類型封閉式 收益類型非保本浮動(dòng)型 預(yù)期收益率下限（%） 預(yù)期收益率上限（%） 募集起始日 募集終止日 起息日 到期日 理財(cái)期限（天）62 設(shè)計(jì)人 擬任投資經(jīng)理 產(chǎn)品說(shuō)明書 托管行招商銀行 金融市場(chǎng)部審批意見(jiàn) 金融產(chǎn)品部審批人 產(chǎn)品發(fā)起部門確認(rèn)意見(jiàn) 產(chǎn)品發(fā)起部門審批人 狀態(tài) （3）理財(cái)產(chǎn)品試算和設(shè)計(jì) 進(jìn)入銷售期、在起息之前的產(chǎn)品，可以由理財(cái)產(chǎn)品管理部門的工作人員根 據(jù)產(chǎn)品要素進(jìn)行產(chǎn)品試算和設(shè)計(jì)、在調(diào)倉(cāng)時(shí)進(jìn)行試算（包括測(cè)算已實(shí)現(xiàn)收益率、 接下來(lái)配置資產(chǎn)的最低收益率要求等） 、進(jìn)行資產(chǎn)組合管理，以及對(duì)銀行端中間

41、 業(yè)務(wù)收入進(jìn)行試算。本系統(tǒng)應(yīng)該提供可供參考的資產(chǎn)選擇和配置策略。 例如，若理財(cái)產(chǎn)品為封閉式非保本浮動(dòng)型，規(guī)模為 3 億，期限為 90 天，預(yù) 期收益率為 5%。則本系統(tǒng)可以根據(jù)這些要素按照不同的策略篩選可供配置的資 產(chǎn)（例如，可以篩選出規(guī)模超過(guò) 3 億元，收益率大于 5%的所有資產(chǎn)；或者篩選 出多只組合起來(lái)能夠達(dá)到要求的資產(chǎn)組合） 。 （4）理財(cái)產(chǎn)品份額管理 本系統(tǒng)在與理財(cái)銷售系統(tǒng)和 bta 系統(tǒng)連接后，能夠?qū)崟r(shí)或定期獲取產(chǎn)品份 額的相關(guān)數(shù)據(jù)。在銷售期，能夠?qū)崟r(shí)反映銷售規(guī)模和確認(rèn)金額；銷售期結(jié)束后， 能夠出具募集確認(rèn)書（包括募集是否成功、募集規(guī)模等） ；產(chǎn)品成立后，能夠?qū)?現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品在申購(gòu)、贖

42、回、份額分紅、巨額贖回等情形下的產(chǎn)品份額管理。 對(duì)于募集不成功的產(chǎn)品，作特別標(biāo)示和記錄。 （5）理財(cái)產(chǎn)品起息配置、調(diào)倉(cāng)、分紅、兌付、信息披露管理 本系統(tǒng)應(yīng)能夠處理產(chǎn)品起息配置交易和調(diào)倉(cāng)（包括交易試算、策略選擇、 可用余額提醒等）分紅、到期兌付（包括現(xiàn)金流管理和到期提醒等）及信息披 露等工作，處理理財(cái)產(chǎn)品起息、配置、調(diào)倉(cāng)、到期整個(gè)存續(xù)期間的審批工作， 并支持相關(guān)交易審批表、合同等自動(dòng)生成和打印。 例如，若理財(cái)產(chǎn)品配置了非標(biāo)資產(chǎn)，一旦這些資產(chǎn)發(fā)生變化，本系統(tǒng)應(yīng)能 夠及時(shí)出具信息披露報(bào)表。 （6）理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用和收益管理 費(fèi)用管理包括托管費(fèi)、交易費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售費(fèi)、管理費(fèi)等費(fèi)用 管理。其中，管

43、理費(fèi)應(yīng)該支持固定、浮動(dòng)或兩者相結(jié)合的形式。 收益管理應(yīng)當(dāng)支持固定、浮動(dòng)、固定加浮動(dòng)分層的形式。 例如，若銀行端的收益為固定的，可以設(shè)置為固定值，剩余收益全部歸客 戶；也可以設(shè)定基準(zhǔn)收益，當(dāng)理財(cái)產(chǎn)品收益達(dá)到或超過(guò)某一基準(zhǔn)時(shí)，銀行端的 收益可以在固定的基礎(chǔ)上加超額收益的分層。 2.2.4 基礎(chǔ)資產(chǎn)管理模塊基礎(chǔ)資產(chǎn)管理模塊 2.2.4.1 功能概述 從理財(cái)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)負(fù)債表上看，本模塊主要是關(guān)注資產(chǎn)端。 理財(cái)產(chǎn)品的收益來(lái)自于所配置資產(chǎn)的收益，對(duì)不同的資產(chǎn)進(jìn)行多維度管理 是本模塊的主要功能。 2.2.4.2 功能說(shuō)明 （1）各類資產(chǎn)基本信息 通過(guò)接入公共信息，本系統(tǒng)應(yīng)該能夠反映債券、央票、企業(yè)主體評(píng)級(jí)等

44、常 見(jiàn)的公共信息，并且具備包括央票、債券（貼息和付息、固定利率和浮動(dòng)利率、 含權(quán)等） 、同業(yè)存款、回購(gòu)、逆回購(gòu)、信托計(jì)劃（包括其底層資產(chǎn)） 、信托受益 權(quán)（包括其底層資產(chǎn)）等資產(chǎn)的基本信息。 本系統(tǒng)應(yīng)該能夠支持靈活的總額及分項(xiàng)控制與配置，對(duì)超標(biāo)情況進(jìn)行預(yù)警 或提示；能統(tǒng)計(jì)非標(biāo)資產(chǎn)在各期理財(cái)產(chǎn)品中的分布情況、每筆非標(biāo)資產(chǎn)的交易 信息、可實(shí)時(shí)查詢明細(xì)及匯總數(shù)據(jù)、固定或任意指定期間變動(dòng)情況、各月末數(shù) 據(jù)應(yīng)提供給監(jiān)管報(bào)送平臺(tái)用于資本充足率計(jì)算與分析。 （2）資產(chǎn)估值 對(duì)于標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，能夠提供金融資產(chǎn)四分類下的估值方法和行業(yè)通用的估 值方法（公允價(jià)值法、歷史成本法、攤余成本法等） ；對(duì)非標(biāo)準(zhǔn)化的資產(chǎn)，能

45、夠 提供靈活的估值方法，并預(yù)留手工估值的余地。 （3）資產(chǎn)收息及到期 能夠支持非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)靈活收息設(shè)置，可手工修改收息金額功能，資產(chǎn)當(dāng) 期實(shí)際收息金額修改后可自動(dòng)修改理財(cái)產(chǎn)品中該資產(chǎn)的收息金額；支持資產(chǎn)的 提前部分還款。 （4）資產(chǎn)簿記 本系統(tǒng)應(yīng)能夠反映各自資產(chǎn)的交易流水、收益率測(cè)算、期限、久期、現(xiàn)金 流分布、與理財(cái)產(chǎn)品的配置等信息，不僅應(yīng)能夠反映單只資產(chǎn)情況，也應(yīng)能反 映某一類型資產(chǎn)的情況（見(jiàn)樣表） 。 樣表：理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)明細(xì)表樣表：理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)明細(xì)表 序號(hào)序號(hào)證券代碼證券代碼證券簡(jiǎn)稱證券簡(jiǎn)稱 持倉(cāng)余額（萬(wàn)元）持倉(cāng)余額（萬(wàn)元） 已配置理財(cái)產(chǎn)品已配置理財(cái)產(chǎn)品 （萬(wàn)元）（萬(wàn)元） 未配置未配置 理

46、財(cái)產(chǎn)品理財(cái)產(chǎn)品 現(xiàn)價(jià)（元）現(xiàn)價(jià)（元） 到到 期收益期收益 率率 （%） 1070215.ib07 國(guó)開(kāi) 15 5,000.00 51,139,699.45 4.1257 2 100228.ib10 國(guó)開(kāi) 28 70,000.00 560,275,983.61 3.9299 說(shuō)明： 1、現(xiàn)價(jià)提供靈活的估值方法：（1）公允價(jià)值；（2）攤余成本；（3）手 工估值。 2、持倉(cāng)余額=已配置理財(cái)產(chǎn)品+未配置理財(cái)產(chǎn)品 2.2.5 風(fēng)險(xiǎn)管理模塊風(fēng)險(xiǎn)管理模塊 2.2.5.1 功能概述 本模塊是整個(gè)理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理模塊。通過(guò)設(shè)置各種指標(biāo)，本系統(tǒng)應(yīng)該 能夠比較全面及時(shí)的進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等的識(shí)別、

47、監(jiān)測(cè)、 預(yù)警及應(yīng)急處置。 本系統(tǒng)應(yīng)該能夠能夠自動(dòng)按日生成并展示流動(dòng)性缺口、重定價(jià)期限缺口等 基礎(chǔ)性管理報(bào)表，自動(dòng)生成并展示基于市場(chǎng)因素或利率約定等可能帶來(lái)的流動(dòng) 性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的管理報(bào)表。 對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行壓力測(cè)試、情景分析，應(yīng)能夠滿足本行流動(dòng)性管理、利率風(fēng)險(xiǎn) 管理需要，包括相對(duì)靈活的場(chǎng)景配置，并對(duì)結(jié)果予以直觀的展現(xiàn)；能夠滿足本 行依據(jù)資產(chǎn)負(fù)債管理需要對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行的相關(guān)管理（包括限額管理及相應(yīng)的 報(bào)表展示，例如依據(jù)變現(xiàn)難度實(shí)行的資產(chǎn)屬性配置設(shè)定的流動(dòng)性限額或比例管 理等） 。 2.2.5.2 功能說(shuō)明 （1）信用風(fēng)險(xiǎn) 本系統(tǒng)應(yīng)該能夠?qū)灰讓?duì)手進(jìn)行名單管理，確定可交易對(duì)手、禁止交易對(duì) 手及潛在

48、交易對(duì)手，并可在行內(nèi)授信的基礎(chǔ)上設(shè)定各交易對(duì)手的各類業(yè)務(wù)授信 額度和交易品種參數(shù)，對(duì)超出范圍的交易進(jìn)行提醒。 同時(shí)，在接入公共信息的基礎(chǔ)上，能夠?qū)λ匈Y產(chǎn)的信用狀況進(jìn)行識(shí)別和 衡量（例如債券評(píng)級(jí)等） 。 （2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)，按時(shí)足額兌付是保證不發(fā)生聲譽(yù) 風(fēng)險(xiǎn)的最低要求，因此本系統(tǒng)應(yīng)具備流動(dòng)性監(jiān)測(cè)、預(yù)測(cè)和預(yù)警的功能。 本系統(tǒng)應(yīng)可以對(duì)某一時(shí)間區(qū)間內(nèi)（可預(yù)見(jiàn)的）所有現(xiàn)金流入流出進(jìn)行監(jiān)測(cè) 和預(yù)測(cè)，并在缺口超出設(shè)定的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)進(jìn)行預(yù)警。 （3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 本系統(tǒng)應(yīng)能在市場(chǎng)因素（利率、股指等）發(fā)生變化時(shí)，對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行壓力測(cè) 試、情景分析等。 （4）其他風(fēng)險(xiǎn) 其他風(fēng)險(xiǎn)（科技風(fēng)險(xiǎn)、法

49、律及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等）管理。 2.2.6 會(huì)計(jì)核算模塊會(huì)計(jì)核算模塊 2.2.6.1 功能概述 本模塊處理與理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)的賬務(wù)問(wèn)題，包括會(huì)計(jì)科目的新增及維護(hù)、會(huì) 計(jì)科目記賬及查詢、憑證生成及打印、向核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)傳遞賬目等。 2.2.6.2 功能說(shuō)明 （1）能夠根據(jù)不同的理財(cái)產(chǎn)品類型（例如：開(kāi)放式、封閉式或按凈值型、 保本型、非保本型）以及配置的資產(chǎn)類型生成相應(yīng)會(huì)計(jì)核算，產(chǎn)生相應(yīng)會(huì)計(jì)憑 證，并具有查詢打印功能,且能夠根據(jù)內(nèi)外部監(jiān)管的要求實(shí)時(shí)向核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)傳 遞相關(guān)賬目。同時(shí)，該系統(tǒng)應(yīng)能夠進(jìn)行會(huì)計(jì)科目和分錄的個(gè)性化配置，支持帳 套查詢、會(huì)計(jì)分錄查詢（按交易日期、賬號(hào)等多維度查詢） 、對(duì)賬功能（便于檢 查理

50、財(cái)業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理系統(tǒng)與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)相關(guān)賬戶賬務(wù)平衡，如對(duì)賬不平，可 分別顯示對(duì)賬不平賬戶的雙方系統(tǒng)余額，便于錯(cuò)賬查找） 。 （2）能夠從理財(cái)產(chǎn)品和銀行兩個(gè)角度按各期次理財(cái)產(chǎn)品或按整體資產(chǎn)及 負(fù)債生成和出具相對(duì)應(yīng)的財(cái)務(wù)報(bào)表。 （3）能夠根據(jù)外部監(jiān)管要求及內(nèi)部新業(yè)務(wù)的開(kāi)展隨時(shí)新增會(huì)計(jì)科目及相 應(yīng)核算。 2.2.7 報(bào)表管理模塊報(bào)表管理模塊 2.2.7.1 功能概述 本模塊的功能是能夠按照要求自動(dòng)生成各類報(bào)表，包括監(jiān)管要求的報(bào)表 （g06、s61、理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、信息報(bào)送報(bào)表等） 、業(yè)務(wù)報(bào)表（某一時(shí)期內(nèi)理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行、存續(xù)、到期，各類資產(chǎn)構(gòu)成等）以及 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表（流動(dòng)性預(yù)測(cè)報(bào)表、

51、交易對(duì)手集中度報(bào)表等） ，以滿足監(jiān)管要求和業(yè)務(wù) 管理需求。 2.2.7.2 功能說(shuō)明 （1）監(jiān)管報(bào)表 在基本要素齊備的情況下，能夠出具符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)格式、內(nèi)容的各類監(jiān)管 報(bào)表，例如產(chǎn)品發(fā)行前的報(bào)送信息、定期的 s61、g06 等報(bào)表，并且可以隨著 監(jiān)管的深入和格式、內(nèi)容的變化進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整。 （2）業(yè)務(wù)報(bào)表 本系統(tǒng)能夠根據(jù)提供的手工報(bào)表樣式在系統(tǒng)中生成各類業(yè)務(wù)報(bào)表，并能夠 隨時(shí)進(jìn)行優(yōu)化各更新（見(jiàn)樣表） 。 樣表：理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)負(fù)債表樣表：理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)負(fù)債表 資產(chǎn)（萬(wàn)元） 2013/1 0/25 負(fù)債和所有者權(quán)益 2013/10/2 5 現(xiàn)金 債券負(fù)債 國(guó)債理財(cái)產(chǎn)品本金 央行票據(jù)九通理財(cái) 政策性金融

52、債夜市理財(cái) 中央企業(yè)債九通智債 商業(yè)銀行債漢聚九通 地方企業(yè)債至尊理財(cái) 其他理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)付收益 同業(yè)存款應(yīng)付托管費(fèi) 逆回購(gòu)?fù)瑯I(yè)存放 票據(jù)逆回購(gòu)正回購(gòu) 債券逆回購(gòu)其他 信托計(jì)劃合計(jì) 信托受益權(quán) 漢口銀行資產(chǎn)所有者權(quán)益 他行資產(chǎn)中間業(yè)務(wù)收入 資產(chǎn)管理計(jì)劃其他 其他合計(jì) 合計(jì)合計(jì) （3）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表 本系統(tǒng)能夠根據(jù)提供的手工報(bào)表樣式在系統(tǒng)中生成各類風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表，并能夠 隨時(shí)進(jìn)行優(yōu)化和更新（見(jiàn)樣表） 。 樣表：流動(dòng)性測(cè)算表樣表：流動(dòng)性測(cè)算表 理財(cái)產(chǎn)品資金募集（流入） 資產(chǎn)付息（流入） 資產(chǎn)到期（流入） 理財(cái)產(chǎn)品本金兌付（流出） 理財(cái)產(chǎn)品收益兌付（流出） 托管費(fèi)用兌付（流出） 交易費(fèi)用兌付（流出） 其他現(xiàn)金流動(dòng)

53、現(xiàn)金流合計(jì)現(xiàn)金流合計(jì) 2.2.8 用戶和系統(tǒng)管理模塊用戶和系統(tǒng)管理模塊 2.2.8.1 個(gè)人工作臺(tái)功能 （1）功能概述 工作臺(tái)是用戶登錄資產(chǎn)管理（理財(cái)）業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)后的初始頁(yè)面。在工作 臺(tái)中將顯示與當(dāng)前登錄用戶相關(guān)的一些信息，這些信息由資產(chǎn)管理（理財(cái)）業(yè) 務(wù)管理系統(tǒng)及與之相連接的其他系統(tǒng)推送而來(lái)。 （2）功能說(shuō)明 個(gè)人工作臺(tái)應(yīng)包括但不限于以下主要功能： 儀表盤展現(xiàn)：儀表盤應(yīng)通過(guò)個(gè)人工作臺(tái)并以動(dòng)態(tài)的圖形和表格等方式將數(shù) 據(jù)結(jié)果直觀地呈現(xiàn)給用戶。 公告欄展現(xiàn)：系統(tǒng)應(yīng)設(shè)置公告欄為當(dāng)前登錄用戶展示對(duì)其發(fā)布的公告更新 提示、風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)容。 工作列表展現(xiàn)：工作列表是已經(jīng)分配給當(dāng)前登錄用戶的任務(wù)列表，對(duì)于

54、尚 未完成的任務(wù)系統(tǒng)應(yīng)在工作列表中展現(xiàn)，用戶只需點(diǎn)擊顯示的待辦工作即可進(jìn) 入相關(guān)業(yè)務(wù)處理界面。 提示信息功能:對(duì)于新增的待辦工作、未通過(guò)審批被退回的評(píng)估任務(wù)、以及 收到其他用戶的留言等信息，系統(tǒng)應(yīng)通過(guò)工作臺(tái)界面增加提示。 2.2.8.2 系統(tǒng)管理功能 （1）功能概述 系統(tǒng)管理是系統(tǒng)本身日常使用過(guò)程所必需的基本管理維護(hù)功能，包括用戶 管理、角色管理、權(quán)限管理、功能模塊和參數(shù)管理等，其中機(jī)構(gòu)與人員信息可 與 oa 系統(tǒng)或 hr 系統(tǒng)導(dǎo)入和同步數(shù)據(jù)。 （2）功能說(shuō)明 系統(tǒng)管理應(yīng)包括但不限于以下主要功能： 用戶管理：系統(tǒng)管理員能夠執(zhí)行對(duì)所有的系統(tǒng)用戶進(jìn)行設(shè)置、用戶信息維 護(hù)等功能。 角色管理：系統(tǒng)管理

55、員能夠?qū)ο到y(tǒng)內(nèi)所有角色及每一角色相對(duì)應(yīng)的功能、 權(quán)限進(jìn)行分項(xiàng)設(shè)置和調(diào)整，并且能夠?qū)巧M(jìn)行添加、刪除，及維護(hù)角色的基 本信息和角色所對(duì)應(yīng)的功能。 權(quán)限管理：系統(tǒng)管理員能夠?qū)τ脩羲鶕碛薪巧膱?zhí)行添加和刪除等設(shè)置。 功能模塊和參數(shù)管理：界面友好，人性化，要求建立功能完善的功能模塊 參數(shù)管理體系，支持參數(shù)表的新增、修改、刪除功能。 日志功能：對(duì)于系統(tǒng)管理員、各類業(yè)務(wù)人員的各種操作等進(jìn)行日志記錄， 并提供日志的查看、導(dǎo)出及備份等管理功能。 三、系統(tǒng)技術(shù)需求三、系統(tǒng)技術(shù)需求 3.1 系統(tǒng)建設(shè)原則 在系統(tǒng)建設(shè)過(guò)程中，優(yōu)先采用功能強(qiáng)大、具有特色先進(jìn)功能、具有開(kāi)放式 平臺(tái)、模塊化集成、參數(shù)化配置等特點(diǎn)的產(chǎn)品，

56、保證系統(tǒng)能符合漢口銀行要求， 并滿足高效性、高穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性等項(xiàng)目建設(shè)原則。項(xiàng)目的建設(shè)應(yīng)遵循以下 原則： 3.1.1 產(chǎn)品的先進(jìn)性、靈活性和擴(kuò)展性 產(chǎn)品具有先進(jìn)性、靈活性和良好的擴(kuò)展性，與其他同類產(chǎn)品相比具有競(jìng)爭(zhēng) 力。業(yè)務(wù)流程各環(huán)節(jié)之間的邏輯關(guān)系、次序、判斷條件等要素可隨業(yè)務(wù)需要方 便調(diào)整，業(yè)務(wù)規(guī)則可靈活設(shè)置，滿足業(yè)務(wù)的靈活性和擴(kuò)展性需求。 3.1.2 模式適應(yīng)性 支持漢口銀行總行、分行和支行多級(jí)處理模式，支持不同區(qū)域和機(jī)構(gòu)多種 處理模式。 3.1.3 系統(tǒng)處理的高效性 系統(tǒng)須在應(yīng)用、數(shù)據(jù)、通信等層面，以及操作、管理、運(yùn)維等環(huán)節(jié)，具有 行業(yè)最高水準(zhǔn)的安全性和可靠性，并具備充分的業(yè)務(wù)承載能力和

57、良好的業(yè)務(wù)處 理效率。 3.1.4 開(kāi)發(fā)的高效和便捷性 可快速響應(yīng)業(yè)務(wù)部分的需求，通過(guò)簡(jiǎn)單參數(shù)配置或者簡(jiǎn)單的拖拉操作完成 新增業(yè)務(wù)的需求或者業(yè)務(wù)的變更。 3.1.5 開(kāi)放性 系統(tǒng)可以集成符合國(guó)際國(guó)內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)的軟硬件平臺(tái)和產(chǎn)品，設(shè)備管理、系統(tǒng)擴(kuò) 容和業(yè)務(wù)維護(hù)不依賴于單一軟硬件供應(yīng)商的產(chǎn)品。 采用產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)，采用可擴(kuò)展的系統(tǒng)架構(gòu)，開(kāi)放式語(yǔ)言，保證系統(tǒng)可在 異構(gòu)的平臺(tái)系統(tǒng)間方便移植。 3.1.6 高穩(wěn)定性 系統(tǒng)應(yīng)具備在業(yè)務(wù)需求要求的交易時(shí)間內(nèi)連續(xù)、無(wú)故障的運(yùn)行能力，系統(tǒng) 應(yīng)具有定時(shí)的備份能力，能支持集群或負(fù)載等多種部署方式，并有應(yīng)急處理、 故障恢復(fù)功能。 3.1.7 可擴(kuò)展性 軟件、硬件平臺(tái)在系統(tǒng)容量

58、、處理能力和業(yè)務(wù)應(yīng)用等方面應(yīng)具有良好的可 擴(kuò)充、擴(kuò)展能力，能夠方便地進(jìn)行系統(tǒng)升級(jí)和更新，以適應(yīng)業(yè)務(wù)量的不斷發(fā)展。 接口擴(kuò)展功能強(qiáng)大，系統(tǒng)能通過(guò)簡(jiǎn)單的模塊化開(kāi)發(fā)或參數(shù)化配置的方式開(kāi) 發(fā)接口，具備很好的開(kāi)放性，便于與其他系統(tǒng)對(duì)接。要求通過(guò)模塊標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計(jì) 盡量復(fù)用公共模塊，使日后新增應(yīng)用也可復(fù)用公共模塊，減少重復(fù)開(kāi)發(fā)工作量。 系統(tǒng)可以方便的增加內(nèi)容服務(wù)器組、工作流服務(wù)器和備份設(shè)備使其適應(yīng)擴(kuò) 展后的大業(yè)務(wù)處理量，以適應(yīng)未來(lái)業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)種類和業(yè)務(wù)流程的擴(kuò)展。 3.1.8 安全性 全面考慮整個(gè)系統(tǒng)運(yùn)行的安全策略和機(jī)制。 系統(tǒng)要實(shí)現(xiàn)對(duì)不同業(yè)務(wù)的非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)進(jìn)行管理，安全性和權(quán)限管理就十 分重要。 同時(shí)，各種

59、特殊情況下的恢復(fù)機(jī)制和備份機(jī)制也是需要考慮的重要因素之 一，以保證數(shù)據(jù)的一致性、完整性以及災(zāi)難恢復(fù)。 嚴(yán)格的管理制度也是系統(tǒng)安全穩(wěn)定性的重要保證；此外，完整的權(quán)限控制 機(jī)制，考慮充分的系統(tǒng)保密措施是保證安全的重要因素。 系統(tǒng)還應(yīng)提供完整的客戶業(yè)務(wù)權(quán)限管理模式。 3.1.9 操作規(guī)范性 按實(shí)際業(yè)務(wù)要求規(guī)范操作。 3.2 具體系統(tǒng)技術(shù)要求具體系統(tǒng)技術(shù)要求 3.2. 1 基本技術(shù)要求 （1）系統(tǒng)技術(shù)構(gòu)架 系統(tǒng)符合 soa 的架構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)，可以方便、靈活地以通用的服務(wù)接口規(guī)范方式 接入企業(yè)服務(wù)總線。要求提供系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)及硬件拓?fù)?、系統(tǒng)間或功能 模塊間的數(shù)據(jù)流詳細(xì)說(shuō)明文檔。 （2）開(kāi)放性 系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和

60、開(kāi)發(fā)遵循 it 業(yè)界的開(kāi)放標(biāo)準(zhǔn)及協(xié)議，采用比較成熟的 it 技 術(shù)，支持與銀行內(nèi)其它應(yīng)用實(shí)現(xiàn)無(wú)縫連接。系統(tǒng)的使用應(yīng)不依賴特定的硬件、 操作系統(tǒng)、應(yīng)用服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫(kù)來(lái)運(yùn)行。 （3）靈活性 充分體現(xiàn)參數(shù)化設(shè)計(jì)，提供參數(shù)設(shè)置可以按模板設(shè)置等。 （4）模塊化 系統(tǒng)各個(gè)功能采用模塊化集成，可以根據(jù)需要購(gòu)置新的業(yè)務(wù)模塊增加系統(tǒng) 功能。并保證系統(tǒng)各功能相互之間的緊密集成，特別是要保證分期實(shí)施內(nèi)容之 間的無(wú)縫銜接。 （5）擴(kuò)充性 通過(guò)合理的系統(tǒng)設(shè)計(jì)，保證系統(tǒng)在通信能力和處理性能上的可擴(kuò)展性，支 持集群部署。 （6）安全性 有完善的安全控制體系，充分考慮影響系統(tǒng)安全的因素，在數(shù)據(jù)存儲(chǔ)，傳 輸，用戶認(rèn)證等方面進(jìn)行