金融市場學(xué)考試答案大全

1、 金融市場考試2012 金融市場 單項(xiàng)選擇題(一) 。D)1金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，這實(shí)際上指的就是金融市場的( 反映功能分配功能DB財(cái)富功能C流動(dòng)性功能A 。)2金融市場的宏觀經(jīng)濟(jì)功能不包括( B 反映功能B財(cái)富功能DCA分配功能調(diào)節(jié)功能 方面。3金融市場的配置功能不表現(xiàn)在(C) 財(cái)富的再分配A。資源的配置8 風(fēng)險(xiǎn)的再分配C信息的再分配D 。( D)4金融工具的收益有兩種形式，其中下列哪項(xiàng)收益形式與其他幾項(xiàng)不同 資本利得DCA利息紅利B股息 不影響金融工具的安全性。 B )5一般來說，( 金融工具的收益大小發(fā)行人的信用狀況AB 金融工具本身的設(shè)計(jì)發(fā)行人的經(jīng)營狀況DC 劃分為貨幣市

2、場、資本市場、外匯市場、保險(xiǎn)市場、衍生金融市場。D6金融市場按() 交易對象B交易方式DC定價(jià)方式A交易范圍 是貨幣市場區(qū)別于其他市場的重要特征之一。( B)7 市場交易量大A市場交易頻繁B 市場交易對象固定CD市場交易靈活 一般沒有正式的組織，其交易活動(dòng)不是在特定的場所中集中開展，而是通過電信網(wǎng)絡(luò)形式完成。A)8( 保險(xiǎn)市場貨幣市場B資本市場DC外匯市場A 多項(xiàng)選擇題)(二 。) BCD金融資產(chǎn)通常是指具有現(xiàn)實(shí)價(jià)格和未來估價(jià)，且具有特定權(quán)利歸屬關(guān)系的金融工具的總稱，簡言之，是指以價(jià)值形態(tài)而存在的資產(chǎn)，具體分為1( 基金資產(chǎn)股權(quán)資產(chǎn)貨幣資產(chǎn)A現(xiàn)金資產(chǎn)BC債券資產(chǎn)DE 。)ACD (在經(jīng)濟(jì)體系中

3、運(yùn)作的市場基本類型有2 勞動(dòng)力市場產(chǎn)品市場EA要素市場DB服務(wù)市場金融市場C 。)金融市場的出現(xiàn)和存在必須解決好( ABD3 金融資產(chǎn)的流動(dòng)性BA金融資產(chǎn)的創(chuàng)造和分配 金融資產(chǎn)交易的便利DC金融資產(chǎn)的收益性 金融資產(chǎn)的安全性E 。)( ABCDE4金融市場交易活動(dòng)按其性質(zhì)大致可以分為 監(jiān)管活動(dòng) E DB投資活動(dòng)套利活動(dòng)C套期保值活動(dòng)A籌資活動(dòng) 。 ABCD)5金融市場按交易與定價(jià)方式可以分為( 貨幣市場EDB議價(jià)市場第四市場C店頭市場A公開市場 。 ABC)6金融市場按交割方式分為( 次級市場初級市場C期權(quán)市場EA現(xiàn)貨市場DB期貨市場 。ACDE)7金融市場某些因素的作用使各個(gè)子市場緊密聯(lián)結(jié)在

4、一起，這些因素主要是( 投機(jī)與套利完美而有效的市場EDA信貸金融結(jié)構(gòu)B不完美與不對稱的市場C 都是不需要經(jīng)紀(jì)人的市場。)( BCD8 次級市場E公開市場DB議價(jià)市場第四市場C店頭市場A 判斷題)(三 )( 金融市場媒體(不管是中介機(jī)構(gòu)還是經(jīng)紀(jì)人)參與金融市場活動(dòng)時(shí)，并非真正意義上的貨幣資金供給者或需求者。1 ) (價(jià)格機(jī)制)2金融工具交易或買賣過程中所產(chǎn)生的運(yùn)行機(jī)制，是金融市場的深刻內(nèi)涵和自然發(fā)展，其中最核心的是供求機(jī)制。( ) 3金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，這實(shí)際上指的就是金融市場的調(diào)節(jié)功能。(反映功能 )金融中介性媒體不僅包括存款性金融機(jī)構(gòu)、非存款性金融機(jī)構(gòu)以及作為金融市場監(jiān)管者的

5、中央銀行，而且包括金融市場經(jīng)紀(jì)人。(4 ) (資本市場)年以內(nèi)的金融工具為交易對象的短期金融市場。5資本市場是指以期限在 1 ( )(交割)6金融市場按交易方式分為現(xiàn)貨市場、期貨市場和期權(quán)市場。( )議價(jià)市場、店頭市場和第四市場，都是需要經(jīng)紀(jì)人的市場。( (不需要7 )(8狹義的外匯市場指的是銀行間的外匯交易，包括同一市場各銀行間的交易、中央銀行與外匯銀行間的交易以及各國中央銀行之間的外匯交易活動(dòng)。 金融市場的參與者第二章 是金融市場上最重要的主體。)(C1 單項(xiàng)選擇題)一( 機(jī)構(gòu)投資者家庭DCA政府企業(yè)B B(2家庭在金融市場中的主要活動(dòng)領(lǐng)域是。) 外匯市場CB資本市場D黃金市場A貨幣市場

6、成為經(jīng)濟(jì)中最主要的非銀行金融機(jī)構(gòu)。()B3 養(yǎng)老金基金B(yǎng)保險(xiǎn)公司C投資信托公司DA投資銀行 的規(guī)模最為龐大。A)4在各類保險(xiǎn)公司中，( 財(cái)產(chǎn)與災(zāi)害保險(xiǎn)公司A人壽保險(xiǎn)公司B 政策性保險(xiǎn)公司C。再保險(xiǎn)公司D A 商業(yè)銀行在下列哪個(gè)金融市場中的作用和影響力最大?()5 外匯市場資本市場A貨幣市場CD黃金市場B D商業(yè)銀行在投資過程當(dāng)中，多將)放在首位。(6 流動(dòng)性CA期限性D安全性B盈利性 是證券市場上數(shù)量最多、最為活躍的經(jīng)紀(jì)人。 )A7( 證券自營商D C專家經(jīng)紀(jì)人A傭金經(jīng)紀(jì)人 B居間經(jīng)紀(jì)人 D 8)與其他幾項(xiàng)不同。如果保險(xiǎn)公司按業(yè)務(wù)保障范圍分類，( 保證保險(xiǎn)B責(zé)任保險(xiǎn)A財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)人身保險(xiǎn)DC 不屬

7、于較純粹的中介機(jī)構(gòu)。A)9( 信用合作社會(huì)計(jì)師事務(wù)所AB 投資顧問咨詢公司CD證券評級機(jī)構(gòu) 多項(xiàng)選擇題二)( ABCDE()。1家庭部門在金融市場上的投資動(dòng)機(jī)主要有 保持資產(chǎn)的流動(dòng)性獲取相對穩(wěn)定的投資收益實(shí)現(xiàn)投資品種多元化DC B實(shí)現(xiàn)資本增值A(chǔ) 參與企業(yè)的管理與決策E 。)(ABD2同家庭部門相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn) 投資金額不定化投資管理自由化A投資管理專業(yè)化 D投資行為規(guī)范化E B投資結(jié)構(gòu)組合化C CDE (一般來說，在金融市場上，主要的機(jī)構(gòu)投資者為3。) 保險(xiǎn)公司E養(yǎng)老金基金C投資信托公司A商業(yè)銀行 B中央銀行D 。)股市場為外國投資者開放的公開、合法、合規(guī)的渠道有( ABDE4我國

8、 A 全流通背景下的跨國并購和涉外并購 在國內(nèi)設(shè)立全資子公司EDA合格境外機(jī)構(gòu)投資者股改后對外資的定向增發(fā)B外國戰(zhàn)略投資者的參與 C 。)5在發(fā)達(dá)國家，商業(yè)銀行在金融市場上的活動(dòng)范圍包括(ABCDE 參與金融衍生品市場 E D參與票據(jù)市場參與外匯市場B參與同業(yè)拆借市場 C參與證券市場A 。)( ABCE6金融市場中最主要的經(jīng)紀(jì)人有 外匯經(jīng)紀(jì)人ED黃金經(jīng)紀(jì)人 B證券經(jīng)紀(jì)人C證券承銷人 A貨幣經(jīng)紀(jì)人 )?( ABDE7在證券交易中，經(jīng)紀(jì)人同客戶之間形成下列哪些關(guān)系 信任關(guān)系ED買賣關(guān)系 債權(quán)一債務(wù)關(guān)系 C管理關(guān)系A(chǔ)委托一代理關(guān)系 B 。ACD)8證券公司具有以下職能( 管理金融工具交易價(jià)格E提高證

9、券市場運(yùn)行效率 C充當(dāng)證券市場重要的投資人 A充當(dāng)證券市場中介人DB充當(dāng)證券市場資金供給者 。ABCE)9證券公司的業(yè)務(wù)內(nèi)容十分廣泛，其主要業(yè)務(wù)可分為( 投資咨詢業(yè)務(wù)E自營買賣業(yè)務(wù) A承銷業(yè)務(wù)DB代理買賣業(yè)務(wù)委托投資業(yè)務(wù)C 。()BC10保險(xiǎn)公司的基本職能是 分配職能D防災(zāi)防損職能B分擔(dān)危險(xiǎn)職能C補(bǔ)償損失職能EA融資職能 判斷題)(三 )(1在世界上任何國家和地區(qū)，企業(yè)都毫無例外地是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的中心，同時(shí)也是金融市場運(yùn)行的基礎(chǔ)，是金融市場上最重要的主體。 )初級市場)2政府部門是一國金融市場上主要的資金需求者，為了彌補(bǔ)財(cái)政赤字，一般是在次級市場上活動(dòng)。( X( )3公債市場是金融市場中最早形成的

10、市場，公債交易具有悠久歷史。證券交易所最初交易的金融工具就是政府債券。( )政府除了是金融市場上最大的資金需求者和交易的主體之外，還是重要的監(jiān)管者和調(diào)節(jié)者，因而在金融市場上的身份是雙重的。( 4 )(互為消長)5機(jī)構(gòu)投資者和家庭部門一樣，是主要的資金供給者，兩部門在資本市場的地位是互為促進(jìn)的。( ) 6人壽保險(xiǎn)公司兼有儲(chǔ)蓄銀行的性質(zhì)，它是一種特殊形式的儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)。( )人壽保險(xiǎn)公司在資金運(yùn)用中，愿意持有比例更大的流動(dòng)性金融工具。(財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司X(7 ) (8商業(yè)銀行與專業(yè)銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)的根本區(qū)別，是它接受活期存款，具有創(chuàng)造存款貨幣的職能。 )傭金經(jīng)紀(jì)人不屬于任何會(huì)員行號，而僅以個(gè)人名義在交

11、易廳取得席位，是我們通常所說的自由經(jīng)紀(jì)人，這類經(jīng)紀(jì)人在美國最為流行。(（居間經(jīng)紀(jì)人9 )(從業(yè)務(wù)分類的角度看，證券公司、投資銀行、商人銀行所從事的業(yè)務(wù)類型大同小異，其所以名稱各異，源于各自早期業(yè)務(wù)活動(dòng)的重點(diǎn)以及歷史習(xí)慣的不同。10 )11在證券公司設(shè)立的條件上，日本對證券公司一直采取登記制。(（特許制） 金融市場的交易工具第三章 制度引起的。)1貨幣頭寸之所以被作為金融市場交易工具，是由金融管理當(dāng)局實(shí)行(一)單項(xiàng)選擇題(A 道義勸告 DCA法定存款準(zhǔn)備金公開市場操作B再貼現(xiàn) 是貨幣市場上最敏感的“晴雨表”。C)2( 拆借利率CB市場利率A官方利率 (C一般來說，)的出票人就是付款人。3 本票B

12、銀行匯票A商業(yè)匯票C A)。 4在承兌之前，匯票的主債務(wù)人是( 收款人付款人CA出票人B 只有兩方當(dāng)事人。C)5( 本票銀行匯票AD支票商業(yè)匯票CB 的發(fā)行，必須先以出票人同付款人之間的資金關(guān)系為前提。D6() 支票 D銀行匯票 C本票A商業(yè)匯票B 是指那些規(guī)模龐大、經(jīng)營良好、收益豐厚的大公司發(fā)行的股票。 ()B7 資產(chǎn)股A DB藍(lán)籌股收入股C成長股 A )下列哪種有價(jià)證券的風(fēng)險(xiǎn)性最高?(8 普通股C企業(yè)債券 D基金證券AB優(yōu)先股 (9 C)?；鹱C券體現(xiàn)當(dāng)事人之間的 信托關(guān)系D保證關(guān)系產(chǎn)權(quán)關(guān)系CB債權(quán)關(guān)系A(chǔ) B 下列哪種金融衍生工具賦予持有人的實(shí)質(zhì)是一種權(quán)利10)?( 金融互換B金融期權(quán)C金

13、融遠(yuǎn)期DA金融期貨 多項(xiàng)選擇題(二) 。1BCDE()票據(jù)具有如下特征 流通證券E要式證券返還證券DA有因債權(quán)證券 C設(shè)權(quán)證券B (按照票據(jù)發(fā)票人或付款人的不同，票據(jù)可分為2。) CD 銀行票據(jù)E商業(yè)票據(jù)C支票A匯票 B本票D 特有的票據(jù)行為，目的在于確定付款人的責(zé)任。承兌是()AB3 商業(yè)本票商業(yè)匯票CBD銀行本票 E支票。銀行匯票A 基本要素。ACD4債券因籌資主體的不同而有許多品種，它們都包含() 債券利率 D債券償還期限E債券信用等級CBA債券面值債券價(jià)格 。DE)債券按籌集資金的方法可分為5( 私募債券E公募債券C金融債券A政府債券 B公司債券D 基本特點(diǎn)。(ABDE)6債券一般有

14、安全性較高EDB期限固定 C不能流通轉(zhuǎn)讓有市場價(jià)格 A體現(xiàn)債權(quán)關(guān)系 CD7。)債券按利息支付方式可分為( 定息債券信用債券ACB擔(dān)保債券D貼現(xiàn)債券E可轉(zhuǎn)換債券 等特點(diǎn)。8股票一般具有( ABCE) 風(fēng)險(xiǎn)性較強(qiáng) A無償還期限C虛擬資產(chǎn)D流動(dòng)性差 EB代表股東權(quán)利 (AC)9。優(yōu)先股同普通股相比，其優(yōu)先權(quán)體現(xiàn)在 剩余財(cái)產(chǎn)優(yōu)先請求權(quán)CB優(yōu)先認(rèn)購新股權(quán)D新股優(yōu)先轉(zhuǎn)讓權(quán) A公司盈余優(yōu)先分配權(quán) 。企業(yè)經(jīng)營管理優(yōu)先參與權(quán)E 。)( ABCDE10股票同債券相比，存在如下區(qū)別 責(zé)任和權(quán)利不同A性質(zhì)不同E風(fēng)險(xiǎn)和收益不同 發(fā)行者范圍不同 C期限性不同DB (ABCDE11基金證券同股票、債券相比，存在如下區(qū)別)。

15、 收益情況不同 投資方式不同 E投資回收方式不同投資地位不同CB風(fēng)險(xiǎn)程度不同AD 。)ACDE下列哪些金融衍生品本質(zhì)上給予持有人的是執(zhí)行合約的義務(wù)( 12 利率互換 E 遠(yuǎn)期利率AC利率期貨D貨幣互換B股指期權(quán) ABCDE) 13影響匯率變動(dòng)的因素主要有。( 外匯投機(jī)及人們心理預(yù)期的影響D 通貨狀況C 國際收支狀況A國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況B 各國匯率政策的影響E判斷題)三( )貨幣頭寸的價(jià)格即拆借利率，一般由兩種情況決定：一是由雙方當(dāng)事人議定；二是借助于貨幣經(jīng)紀(jì)人，通過公開競價(jià)確定。( 1 )貨幣市場的拆借利率一般高于中央銀行的再貼現(xiàn)率。(低于2 )()(商業(yè)票據(jù)和銀行票據(jù)3按照票據(jù)發(fā)票人或付款人的

16、不同，票據(jù)可分為即期票據(jù)和定期票據(jù)。 )(4匯票的出票人對付款人來說是債權(quán)人，而對收款人來說則是債務(wù)人。 )銀行匯票由銀行承兌，商業(yè)匯票不能由銀行承兌。(也可以5 ) (一律是記名匯票)6在我國，銀行匯票和商業(yè)匯票可以是記名匯票也可以是不記名匯票。( ) (本票無須承兌)7匯票、本票和支票都是需要承兌后方為有效的票據(jù)。( )(股票除外8任何金融產(chǎn)品的收益性與流動(dòng)性都是成反比例變動(dòng)，即收益性越強(qiáng)，流動(dòng)性越差。 ) 9股份公司可發(fā)行多種股票，其中最基本的和最先發(fā)行的股票即為普通股股票。( ) 10成長股是指一些前景看好的中小型公司發(fā)行的股票。( )(證券投資基金是一種問接投資方式)11股票、債券和

17、證券投資基金都是一種直接的證券投資方式。( )12在一般情況下，國民經(jīng)濟(jì)情況的好壞是影響匯率的最根本因素。( )(普通股13在對公司增資擴(kuò)股方面，優(yōu)先股股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)和新股轉(zhuǎn)讓權(quán)( 從本質(zhì)上看，遠(yuǎn)期類合約給予持有人的是執(zhí)行合約的義務(wù)，金融遠(yuǎn)期金融期貨和金融互換都屬遠(yuǎn)期類合約。()14 貨幣市場第四章 單項(xiàng)選擇題(一) 。(同業(yè)拆借市場的最重要參與者是)B1 保險(xiǎn)公司C中央銀行A證券公司B商業(yè)銀行D 。(C)2回購協(xié)議中所交易的證券主要是 金融債券B企業(yè)債券CA銀行債券政府債券D 。3銀行承兌匯票面對的最主要的風(fēng)險(xiǎn)是B)( 操作風(fēng)險(xiǎn)CB利率風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)A 。(B)4最早開發(fā)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

18、的銀行是 匯豐銀行AB花旗銀行C美洲銀行 。 B)(5下列存單中，利率較高的是 儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)存單D楊基存單C 歐洲美元存單B國內(nèi)存單A 是外國銀行在美國的分支機(jī)構(gòu)發(fā)行的一種可轉(zhuǎn)讓的定期存單。()C6 儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)存單D歐洲美元存單 CA國內(nèi)存單楊基存單B 進(jìn)行出售。()C7一般來說，短期政府債券是以 不確定方式溢價(jià)方式AB平價(jià)方式 C貼現(xiàn)方式D 。()A8衡量貨幣市場基金表現(xiàn)好壞的標(biāo)準(zhǔn)是 基金價(jià)格CD基金組合8基金凈資產(chǎn)值 A基金投資收益率 多項(xiàng)選擇題二)( 。ACD)1在國際貨幣市場上，比較典型的，有代表性的同業(yè)拆借利率有( 新加坡銀行同業(yè)拆借利率C(LIBOR)B東京銀行同業(yè)拆借利率 A倫敦銀行同

19、業(yè)拆放利率 巴林銀行同業(yè)拆借利率中國香港銀行同業(yè)拆借利率 ED 。ABCDE)2回購利率的決定因素有( 交割的條件CB回購期限的長短A用于回購的證券的質(zhì)地D貨幣市場其他子市場的利率水平 回購雙方的供求狀況E 。ADE )3與歐洲商業(yè)票據(jù)相比，美國商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)體現(xiàn)在( 票據(jù)缺少流動(dòng)性E 一般是直接發(fā)行DA票據(jù)期限短票據(jù)的交易商在市場上具有壟斷地位 無須擁有未使用過的銀行信用額度B C 。ABCE同傳統(tǒng)的定期存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有以下幾點(diǎn)不同4() 存單可以流通轉(zhuǎn)讓存單可提前支取D存單金額大B C存單浮動(dòng)利率 EA存單不記名 ABDE 一般地說，存單的收益取決于下列因素)。(5 存單的

20、發(fā)行規(guī)模CD存單的供求量存單的期限A發(fā)行銀行的信用評級E存單的利率 B ABD 6同其他貨幣市場信用工具相比，政府短期債券的市場特征是(。) 收入免稅D流動(dòng)性弱流動(dòng)性強(qiáng)違約風(fēng)險(xiǎn)小AC面額較大8E ABCDE) (。7在美國，商業(yè)票據(jù)的投資者包括 政府部門D證券公司A中央銀行B個(gè)人E非金融性企業(yè)C 判斷題)三( ) (只能小于或等于(一般來說，銀行可用于貸款和投資的資金數(shù)額可以大于負(fù)債額減法定存款準(zhǔn)備金余額。1 ) (從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種抵押貸款，其抵押品為證券。2 )回購協(xié)議中證券的交付一般采用實(shí)物交付的方式。()(不采用3 )4美國的商業(yè)票據(jù)屬本票性質(zhì)，英國的商業(yè)票據(jù)則屬匯票性質(zhì)。(

21、) (5與銀行承兌匯票相比，商業(yè)票據(jù)在二級市場的流動(dòng)性較差。 )(銀行)6在銀行承兌匯票中，出票人是第一責(zé)任人。( )7美國銀行法規(guī)定出售合格的銀行承兌匯票所取得的資金不要求繳納準(zhǔn)備金。( )(開放型可以 ) 債券等價(jià)收益率低于真實(shí)年收益率，但高于銀行貼現(xiàn)收益率。8( )9貨幣市場共同基金一般屬封閉型基金，即其基金份額不可以隨時(shí)購買和贖回。( ) 貨幣市場共同基金以投資貨幣市場上高等級的證券為主，它允許持有其份額的投資者以支票形式兌現(xiàn)。(10 )(投資收益率衡量貨幣市場基金表現(xiàn)好壞的標(biāo)準(zhǔn)是其凈資產(chǎn)值的變動(dòng)。11() 債券市場第五章 。 C)1目前，在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為( 委

22、托包銷銀團(tuán)包銷 CDA協(xié)議包銷B俱樂部包銷 發(fā)行方式。)2信譽(yù)高的發(fā)行人或十分搶手或走俏的債券，一般采用(A 債券助銷DA債券代銷B債券余額包銷債券全額包銷C (D3)。債券的償還期不是由下列哪個(gè)條件決定的 流通市場發(fā)達(dá)與否債券市場的供給情況DCB市場利率的變化趨勢A發(fā)行人的資金需求性質(zhì) ，因此，正斜率收益曲線又稱為正常收益曲線。 )在一般情況下，4(B 長期利率與短期利率不相關(guān)DC長期利率等于短期利率 A長期利率低于短期利率 B長期利率高于短期利率 D 的主要變量不包括(。5決定債券內(nèi)在價(jià)值(現(xiàn)值) 市場收益率CD債券的面值A(chǔ)債券的期值B債券的待償期 。利率預(yù)期假說與市場分割假說的根本分歧在

23、()C6 參與者是否具有完全相同的預(yù)期C市場是否是完全競爭的A期限不同的證券是否可以完全替代B投資者是否是理性的D 。C7債券投資者投資風(fēng)險(xiǎn)中的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是() 稅收風(fēng)險(xiǎn)C信用風(fēng)險(xiǎn)DA利率風(fēng)險(xiǎn)購買力風(fēng)險(xiǎn)B B 。下列對債券定價(jià)定理的表述中，哪一項(xiàng)是錯(cuò)誤的8() 隨著債券到期時(shí)間的臨近，債券價(jià)格的波C當(dāng)債券的收益率不變，債券的到期時(shí)間與債券價(jià)格的波動(dòng)幅度之間成反比關(guān)系B債券的價(jià)格與債券的收益率成反比例關(guān)系A(chǔ) 動(dòng)幅度減少，并且是以遞增的速度減少 息票率越高，債券價(jià)格的波動(dòng)幅度越小D 多項(xiàng)選擇題二)( 因素。)確定債券的發(fā)行利率，主要依據(jù)以下( ABCDE1 債券利息的支付方式 EDC有無可靠的抵

24、押或擔(dān)保 市場利率水平及變動(dòng)趨勢 債券的期限A B債券的信用等級 。)2債券的實(shí)際收益率水平主要決定于(ABC 市場利率E 債券票面利率 C債券的發(fā)行價(jià)格D債券的發(fā)行方式 A債券償還期限B ACD)( 。3在證券交易所內(nèi)的交易中，準(zhǔn)備階段所要經(jīng)歷的環(huán)節(jié)有 支付傭金委托開戶EB傳遞指令A(yù)聯(lián)系證券經(jīng)紀(jì)人DC ABC )。4在證券交易所內(nèi)的交易中，成交階段所要經(jīng)歷的環(huán)節(jié)有( 支付傭金A傳遞指令確認(rèn)公布B買賣成交E債券交割DC BCD5自營買賣與代理買賣方式相比，缺少的環(huán)節(jié)有 ()。 支付傭金E委托開戶B債券交割C傳遞指令DA 。影響債券轉(zhuǎn)讓價(jià)格的主要因素有6()BCDE 匯率D中央銀行的公開市場操作

25、B經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況EC物價(jià)水平A法定利率 ABD7影響利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的主要因素有)。( 發(fā)行規(guī)模C流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B 稅收因素DE匯率風(fēng)險(xiǎn)A違約風(fēng)險(xiǎn) 。ABCDE)(8債券投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)主要由下列風(fēng)險(xiǎn)形式構(gòu)成 信用風(fēng)險(xiǎn) B購買力風(fēng)險(xiǎn)政策風(fēng)險(xiǎn)CA利率風(fēng)險(xiǎn)稅收風(fēng)險(xiǎn)DE BCD( 能夠規(guī)避債券投資風(fēng)險(xiǎn)的投資策略包括9。) 投資品種相對集中E投資期限梯形化DA投資規(guī)模大型化 投資期限短期化C投資種類分散化B 判斷題)三( ) (1一般而言，債券私募發(fā)行多采用直接發(fā)行方式，而公募發(fā)行則多采用間接發(fā)行方式。 )(2債券的發(fā)行利率或票面利率等于投資債券的實(shí)際收益率。(并不是 ) )3一般來講，單利計(jì)息的債券，其票面

26、利率應(yīng)高于復(fù)利計(jì)息和貼現(xiàn)計(jì)息債券的票面利率。( )(并不是(債券的發(fā)行利率或票面利率等于投資債券的實(shí)際收益率。4 )5債券的價(jià)格與債券的收益率之間有著極為密切的關(guān)系，當(dāng)債券價(jià)格下跌時(shí)，收益率也同時(shí)下降。(收益率上升 )(直接收益率)6單利到期收益率既不能反映同其他債券在收益上的差別，也不能反映債券折價(jià)或溢價(jià)出售而產(chǎn)生的損益。( )(市場分離假說)7利率預(yù)期假說不能解釋不同期限債券的利率往往是共同變動(dòng)的這一經(jīng)驗(yàn)事實(shí)。( )8對于給定的收益率變動(dòng)幅度，債券的息票率與債券價(jià)格的波動(dòng)幅度之間成反比關(guān)系。( )( 9當(dāng)債券的收益率不變，債券的到期時(shí)間與債券價(jià)格的波動(dòng)幅度之間成正比關(guān)系。 ）（(短期化)1

27、0為了規(guī)避債券投資風(fēng)險(xiǎn)， 第六章股票市場 單項(xiàng)選擇題)(一 。C)1充當(dāng)股票承銷機(jī)構(gòu)的主要是( 財(cái)務(wù)公司投資銀行中央銀行商業(yè)銀行BDCA 的方式不同，股票流通市場分為議價(jià)買賣和競價(jià)買賣。B2按() 交割期限買賣雙方?jīng)Q定價(jià)格D交易者需求A達(dá)成交易CB 。股票的買賣雙方之間直接達(dá)成交易的市場稱為()D3 第四市場DA場內(nèi)交易市場B柜臺(tái)市場C第三市場 C( 4我國上海證券交易所目前采用的股票價(jià)格指數(shù)的計(jì)算方法是)。 基數(shù)修正法DC除數(shù)修正法 A算術(shù)平均法 B加權(quán)平均法 。A)5從股票的本質(zhì)上講，形成股票價(jià)格的基礎(chǔ)是( 股息收益市場利率 B供求關(guān)系DCA所有者權(quán)益 。) D6下列哪項(xiàng)不是戈登模型的假定

28、條件( 模型中的貼現(xiàn)率大于股息增長率B股息的增長速度是一個(gè)常數(shù)A股息的支付在時(shí)間上是永久性的C 模型中的貼現(xiàn)率小于股息增長率D 對股價(jià)變動(dòng)影響最大，也最直接。A7() 物價(jià)A利率BDC匯率股息、紅利 。(C)下列哪項(xiàng)不是市場風(fēng)險(xiǎn)的特征8 由共同因素引起AD 可以通過分散投資來化解影響所有股票的收益BC與股票投資收益相關(guān)多項(xiàng)選擇題)二( 股份公司發(fā)行股票時(shí)，是采取直接發(fā)行方式，還是間接發(fā)行方式，主要1 。)取決于( ABCDE 發(fā)行公司的知名度AEB信用等級當(dāng)前的市場條件C發(fā)行股票的數(shù)額D承銷成本 CDE( 2)。場內(nèi)交易的直接參與者包括 股票購人者BC股票經(jīng)紀(jì)人AD專業(yè)經(jīng)紀(jì)人E證券商股票出售者

29、 ABCD( )。3第四市場這種交易形式的優(yōu)點(diǎn)在于 不沖擊股票行市DC可以保守交易秘密 信息靈敏，成交迅速A E交易數(shù)額小B交易成本低 。ABCDE)4世界上著名的股票價(jià)格指數(shù)有( 香港恒生指數(shù)ED日經(jīng)指數(shù)標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù) C英國的金融時(shí)報(bào)指數(shù)A道瓊斯指數(shù) B ABDE 影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要包括)。(5 物價(jià) 利率DC匯率股息、紅利A經(jīng)濟(jì)增長BE 。()ABCD6從風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源來看，股票投資風(fēng)險(xiǎn)可以區(qū)分為 市場價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)CB貨幣市場風(fēng)險(xiǎn)道德風(fēng)險(xiǎn)D購買力風(fēng)險(xiǎn)EA BCD 股票投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括()。7 市場價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)CD購買力風(fēng)險(xiǎn)B貨幣市場風(fēng)險(xiǎn)E個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)A ABCDE。) 風(fēng)

30、險(xiǎn)的防范方法有(8 回避市場風(fēng)險(xiǎn)避免利率風(fēng)險(xiǎn)E分散系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)BAC防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D避開購買力風(fēng)險(xiǎn) 判斷題)(三 )如果按照發(fā)行與認(rèn)購的方式及對象，股票發(fā)行可劃分為直接發(fā)行與間接發(fā)行。(公開發(fā)行與非公開發(fā)行1 )2以發(fā)起方式設(shè)立公司，可以采用公募發(fā)行方式發(fā)行股票。()(私募方式 )3場外交易是股票流通的主要組織方式。(場內(nèi)交易) )(4按買賣雙方?jīng)Q定價(jià)格的方式不同，股票流通市場分為議價(jià)買賣和競價(jià)買賣。 )5)第四市場的股票交易主要發(fā)生在證券商和機(jī)構(gòu)投資者之間。(第三市場 )6在股市比較發(fā)達(dá)的國家，股價(jià)指數(shù)已成為衡量一國經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”。( )(我國上海證券交易所采用的是美國道瓊斯股票價(jià)格指數(shù)的計(jì)算方

31、法來計(jì)算股票價(jià)格指數(shù)。7 )(與市場利率成反比 (股票行市與預(yù)期股息收益和市場利率成正比。8 )9就股票投資而言，風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。( )按照對風(fēng)險(xiǎn)的分類，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)既屬于外部風(fēng)險(xiǎn)也屬于個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。( 10 證券投資基金市場第七章 單項(xiàng)選擇題一)( ）B1.投資基金的特點(diǎn)不包括（ 服務(wù)專業(yè)化集中投資C.專家管理D.A規(guī)模經(jīng)營B. 不同，投資基金可以分為成長型基金和收入型基金。( C)2按照 是否可以贖回ACD投資對象經(jīng)營目標(biāo)B組織形式 不同，投資基金可以分為開放型基金和封閉型基金。) A3按照( 是否可以贖回C經(jīng)營目標(biāo)BD投資對象組織形式A D )。4下列哪項(xiàng)不是成長型基

32、金與收入型基金的差異( 投資者地位不同DA投資目標(biāo)不同資金分布不同B投資工具不同 C 不是影響債券基金價(jià)格波動(dòng)的主要因素。()C5 債信變動(dòng)D股價(jià)變動(dòng)利率變動(dòng) B匯率變動(dòng)CA ，該基金不能成立。D)6在我國，封閉型基金在規(guī)定的發(fā)行時(shí)間里，發(fā)行總額未被認(rèn)購到基金總額的( 8060C70DA50B 后，才允許投資者贖回。)7一般而言，開放型基金按計(jì)劃完成了預(yù)定的工作程序，正式成立(B 個(gè)月12D1A 個(gè)月 B3 個(gè)月C6 個(gè)月 A( )。8影響證券投資基金價(jià)格波動(dòng)的最基本因素是 政府有關(guān)基金政策DB基金市場供求關(guān)系股票市場走勢CA基金資產(chǎn)凈值 不是股票基金的特點(diǎn)。B)9( 可在國際市場上融資 DA

33、分散風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用較低C流動(dòng)性強(qiáng)B投資對象單一 多項(xiàng)選擇題)(二 ACDE) 投資基金的特點(diǎn)包括。1( 服務(wù)專業(yè)化D集中投資專家管理E分散投資C 規(guī)模經(jīng)營AB 。)CD(證券投資基金根據(jù)其組織形式不同，可以分為2 收入型基金E契約型基金 D公司型基金A開放型基金 B封閉型基金 C 。)3證券投資基金根據(jù)經(jīng)營目標(biāo)和投資目的不同，可以分為(AD 收入型基金EDA成長型基金B(yǎng)封閉型基金公司型基金C契約型基金 。)4開放型基金與封閉型基金的主要區(qū)別在于(ABCD 基金單位的買賣價(jià)格形成方式不同 C B基金單位的買賣方式不同A基金規(guī)模的可變性不同 基金的融資渠道不同 ED基金的投資策略不同 。 ACD)5公

34、司型基金與契約型基金的主要區(qū)別在于( 資金運(yùn)營不同DB投資目標(biāo)不同 C融資渠道不同 E投資工具不同 A法人資格不同 。 ADE)6成長型基金與收入型基金的主要區(qū)別在于( 投資工具不同派息情況不同EC投資者地位不同 A投資目標(biāo)不同DB資金運(yùn)營不同 。ABDE)7目前，比較突出的特殊性基金主要有( 科技基金外匯基金EDA黃金基金地產(chǎn)基金B(yǎng)資源基金C 。具體而言，常見的基金發(fā)行方式有()ABCE8 計(jì)劃公司方式E直接銷售方式DB包銷方式個(gè)人銷售方式C集團(tuán)銷售方式A 。影響封閉型基金價(jià)格波動(dòng)的最基本因素是(ABCDE)9 封閉期長短E政府有關(guān)基金政策 股票市場走勢基金市場供求關(guān)系 C DA基金資產(chǎn)凈值

35、 B 判斷題)(三 )資本市場中的股票、債券和投資基金都是一種直接的證券投資方式。(基金是間接投資)1 )2長期成長基金以追求資本長期、穩(wěn)定增值為主，股利分配僅占投資效益的一小部分。( )()(高于3一般而言，買賣封閉型基金的費(fèi)用要低于開放式基金。 )( 4契約型基金憑借基金契約經(jīng)營基金資產(chǎn)；公司型基金則依據(jù)公司章程來經(jīng)營。 )5與其他基金相比，股票基金的投資對象和投資目的具有多樣性。( )在我國，設(shè)立證券投資基金須經(jīng)中國人民銀行審查批準(zhǔn)。(6 ) （證券監(jiān)管部門）7新興成長基金與積極成長基金一樣，追求的是資本的長期利潤，而不是當(dāng)前收入。( ) 收入型基金持有較少量現(xiàn)金，資金大部分投入市場。8

36、(（成長型基金）) (我國現(xiàn)行稅收政策只對基金管理公司征收所得稅和營業(yè)稅，不對基金和基金投資人征稅。9 )10在投資基金發(fā)展的初級階段，似乎應(yīng)該更注重開放型基金的發(fā)展。(（封閉型基金） 外匯市場第八章 單項(xiàng)選擇題一)( )1目前，全球主要外匯市場中，日均交易量最大的金融中心城市是(B 新加坡DCA紐約東京B倫敦 D( 2從外匯市場的結(jié)構(gòu)來看，按其)劃分，外匯市場可分為柜臺(tái)市場和交易所市場。 政府對市場交易的干預(yù)程度A參加者8 組織方式DC買賣交割期 C)。 3外匯市場的運(yùn)行機(jī)制不包括( 利率機(jī)制C風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制DB效率機(jī)制A供求機(jī)制 供求，已成為決定市場匯率的主要力量。t(為主體形成的外B )以4

37、外匯經(jīng)紀(jì)商外匯銀行AD跨國公司各國中央銀行CB D 從主觀上分析，外匯市場交易風(fēng)險(xiǎn)有)。(5 國際收支狀況 外匯投機(jī)活動(dòng)的干擾CA外國貨幣購買力的變化B本國貨幣購買力的變化D 。) C6下列哪項(xiàng)不是掉期交易的特點(diǎn)( 買與賣的交割期限不同 D C買與賣的匯率相同BA買和賣同時(shí)進(jìn)行買與賣的貨幣種類相同 A (7下列哪項(xiàng)不是投機(jī)交易的特點(diǎn))。 收益大小取決于預(yù)測的正確程度DC投機(jī)活動(dòng)并非是基于對外匯的實(shí)際需求 A投機(jī)者被動(dòng)交易 B投機(jī)者主動(dòng)交易 。D8影響匯率變動(dòng)的經(jīng)濟(jì)因素不包括() 心理預(yù)期D 利率差異C 通貨膨脹率差異A國際收支狀況B 多項(xiàng)選擇題二)( 。)ABCDE(1根據(jù)中華人民共和國外匯管

38、理?xiàng)l例，外匯是指 其他外匯資產(chǎn)外國貨幣A B外幣支付憑證C外幣有價(jià)證券D特別提款權(quán) E 。)(2對一個(gè)國家或地區(qū)來講，其外匯供給主要形成于ACDE 外國政府的援贈(zèng)C B僑民匯款E D國際資本的流人商品和勞務(wù)的出口收入A對國外投資 (CD從外匯市場的結(jié)構(gòu)來看，按其參加者的不同，外匯市場可分為3。) 官方外匯市場 ED柜臺(tái)市場零售市場B交易所市場 C批發(fā)市場A 。)( ABDE外匯市場的運(yùn)行機(jī)制包括4 匯率機(jī)制ED風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制B效率機(jī)制 C利率機(jī)制 A供求機(jī)制 。ABC)5從客觀上分析，外匯市場交易風(fēng)險(xiǎn)主要來自( 政府的人為干預(yù)C國際收支狀況D外國貨幣購買力的變化 B本國貨幣購買力的變化 A 外匯投機(jī)

39、活動(dòng)的干擾E 。()ABCE6一筆完整的即期外匯交易程序一般包含下列環(huán)節(jié) 確認(rèn)D交割A(yù)詢價(jià) B報(bào)價(jià)C成交E AD7利率與遠(yuǎn)期匯率和升水、貼水之間的關(guān)系是()。 利率高的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為升水 BA利率高的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為貼水 利率低的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為升水 DC利率低的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為貼水 利率與遠(yuǎn)期匯率沒有直接聯(lián)系E 。)8從主客觀上講，進(jìn)行套匯交易必須具備的條件包括(ABCDE 在主要的外匯市場擁有自己的分E 信息傳遞及時(shí)、準(zhǔn)確D 套匯者必須具備一定的技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)C 從事套匯者必須擁有一定數(shù)額的資金B(yǎng) 存在著不同的外匯市場和匯率差異A 支機(jī)構(gòu) 外匯投機(jī)與外匯投資是有一定區(qū)

40、別的，這種區(qū)別主要體現(xiàn)在以下方面9 。(ACDE) 在對外匯變動(dòng)的看法方面A在行為決策的態(tài)度方面D在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)方面C在交易策略方面B 在投資的時(shí)間方面E 。)影響匯率變動(dòng)的因素有10( ABCDE 通貨膨脹率差異B心理預(yù)期E國際收支狀況A政府干預(yù)D利率差異C 判斷題(三) )外匯柜臺(tái)市場是一種無固定場所及無固定開盤和收盤時(shí)間的外匯市場。1( ) 交易所市場成為外匯市場的主要組織形式及市場類型。2(柜臺(tái)市場) 從總的外匯市場交易份額或結(jié)構(gòu)來看，絕大部分的外匯交易是銀行間的外匯交易即批發(fā)交易。(3) )(間接標(biāo)價(jià)法 (英國傳統(tǒng)上外匯采用直接標(biāo)價(jià)方法。4 )狹義的外匯市場實(shí)際上是指由各國中央銀行、外匯

41、銀行、外匯經(jīng)紀(jì)商和客戶等外匯經(jīng)營主體以及由它們形成的外匯供求買賣關(guān)系的總和。( (廣義的外匯市場5 )(6外匯市場的效率機(jī)制主要體現(xiàn)在：外匯市場的遠(yuǎn)期匯率能夠準(zhǔn)確地反映未來即期匯率的變化，為外匯交易者提供準(zhǔn)確的信息作為其交易的參考。 )在即期匯率一定的情況下，遠(yuǎn)期匯率水平主要決定于升水或貼水水平。(7 )( (交割8外匯的成交，是指購買外匯者支付某種貨幣資金，出售外匯者交付指定的外匯的行為。 )兩國貨幣的利率差是決定升水或貼水及其幅度的主要因素，但不是唯一的因素。(9 )外匯掉期交易改變的不是交易者手中持有的外匯數(shù)額，而是交易者所持貨幣的期限。( 10 (間接套匯，亦稱三角套匯或多角套匯)11

42、直接套匯是指利用三個(gè)或三個(gè)以上不同外匯市場中三種或多種不同貨幣之間交叉匯率的差異，進(jìn)行買賣賺取匯價(jià)收益。( ) (長期原因)12購買力平價(jià)理論揭示了匯率變動(dòng)的短期原因。( 第九章保險(xiǎn)市場 單項(xiàng)選擇題一() 。A)1按承保風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)不同，保險(xiǎn)可以分為( 自愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn) A財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)B個(gè)人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)DC原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn) 。2按承保方式不同，保險(xiǎn)可以分為()C 自愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn)A財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)DB個(gè)人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn) C原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn) 。3按投保方式不同，保險(xiǎn)可以分為) B( 自愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn)B個(gè)人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn) C原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)AD 。)按實(shí)施方式不同，保險(xiǎn)可

43、以分為( D4 自愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn)DC原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn) A財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)個(gè)人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)B 對保險(xiǎn)標(biāo)的不具有保險(xiǎn)利益，保險(xiǎn)合同無效。B)5( 受益人B投保人被保險(xiǎn)人CA保險(xiǎn)人D 是針對投保人的單方面約束。6在最大誠信原則中，() C 棄權(quán)與禁止反言說明DC保證A告知B 。B(7年金保險(xiǎn)屬于) 健康保險(xiǎn)AB生存保險(xiǎn)C死亡保險(xiǎn)生死兩全保險(xiǎn) D 的保險(xiǎn)。D) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為8( 保險(xiǎn)標(biāo)的D 保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)C保險(xiǎn)責(zé)任B保險(xiǎn)價(jià)值A(chǔ) 。A9在一般情況下，新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品中的下列哪項(xiàng)是不能變動(dòng)的() 現(xiàn)金價(jià)值D保險(xiǎn)費(fèi)B保險(xiǎn)金額 A保險(xiǎn)責(zé)任C 。(10保險(xiǎn)經(jīng)營的首要環(huán)節(jié)是指)B 保險(xiǎn)營銷BA保險(xiǎn)承保

44、 1(二)多項(xiàng)選擇題 。)保險(xiǎn)的基本職能是( AB1 分配職能 ED防災(zāi)防損A分擔(dān)危險(xiǎn)B補(bǔ)償損失 C融資職能 。()ABCDE2保險(xiǎn)的基本原則包括 代位原則和分?jǐn)傇瓌tED損失補(bǔ)償原則保險(xiǎn)利益原則B C近因原則 A最大誠信原則 (ABCD。在保險(xiǎn)理賠中，賠償金額的確定原則是3) 若三者不一致時(shí)，以最大者為限 E以保險(xiǎn)價(jià)值為限A以市場價(jià)值為限 D若三者不一致時(shí)，以最小者為限B以保險(xiǎn)金額為限 C 。)4財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)通常包括(ABDE 年金保險(xiǎn) C信用保險(xiǎn)D E保證保險(xiǎn)A財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)B責(zé)任保險(xiǎn) 。)(5保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人是指 BC 受益人D.被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)人BC投保人A 。ADE )6保險(xiǎn)合同的關(guān)系人是指(

45、保險(xiǎn)中介人ED.受益人 被保險(xiǎn)人B保險(xiǎn)人C投保人A 。 ABCDE)(7財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)包括 農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)E工程保險(xiǎn)海上保險(xiǎn) C.運(yùn)輸保險(xiǎn)火災(zāi)保險(xiǎn)AD.B ) CD8農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)按保險(xiǎn)標(biāo)的劃分為( 土地保險(xiǎn) 種植業(yè)保險(xiǎn)ED.A自愿保險(xiǎn)B強(qiáng)制保險(xiǎn)養(yǎng)殖業(yè)保險(xiǎn)C. 。 (ACDE)9按保險(xiǎn)保障范圍劃分，人身保險(xiǎn)可以分為 健康保險(xiǎn)D 責(zé)任保險(xiǎn)年金保險(xiǎn)EA人壽保險(xiǎn)BC意外傷害保險(xiǎn) 。 責(zé)任保險(xiǎn)通常包括10(ABCE) 產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)B公眾責(zé)任保險(xiǎn)A職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)E保證責(zé)任保險(xiǎn)D雇主責(zé)任保險(xiǎn)C判斷題)三( )1目前世界上經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的自然人只有英國的勞合社。( )2保險(xiǎn)代理人以自己獨(dú)立的名義進(jìn)行中介活動(dòng)，其行為后果由自己

46、承擔(dān)。(保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 )被保險(xiǎn)人若違反保證事項(xiàng)，保險(xiǎn)合同即告失效，保險(xiǎn)人有權(quán)拒絕賠償損失或給付保險(xiǎn)金。(3 )投保人對保險(xiǎn)標(biāo)的所具有的保險(xiǎn)利益必須是合法的、現(xiàn)實(shí)存在的、可以用貨幣來計(jì)量的利益。(4 )( (保險(xiǎn)人5在最大誠信原則中，棄權(quán)和禁止反言是對投保人的約束。 )(投保人或被保險(xiǎn)人對保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)利益以保險(xiǎn)標(biāo)的的實(shí)際價(jià)值為限，保險(xiǎn)金額超過保險(xiǎn)標(biāo)的的實(shí)際價(jià)值部分因無保險(xiǎn)利益而無效。 6 )7近因是指在時(shí)間上或空間上與保險(xiǎn)損失最近的原因。(不是) )(8許多國家法律通常限制不得對被保險(xiǎn)人的家庭成員或雇員行使代位追償權(quán)。 )(人身保險(xiǎn)的范圍要大于人壽保險(xiǎn)的范圍人身保險(xiǎn)和人壽保險(xiǎn)是相同業(yè)務(wù)的兩種不同

47、的說法。()9 )10人壽保險(xiǎn)的純費(fèi)率是根據(jù)生命表和利率兩個(gè)要素計(jì)算的。( )保險(xiǎn)投資的形式通常有購買債券、投資股票、投資不動(dòng)產(chǎn)、用于貸款、銀行存款等。(11 衍生金融市場第十章 單項(xiàng)選擇題(一) 是衍生工具的兩個(gè)基本構(gòu)件。) C1從學(xué)術(shù)角度探討，( 期貨和期權(quán)遠(yuǎn)期和期權(quán)CDA遠(yuǎn)期和互換 B遠(yuǎn)期和期貨 進(jìn)入市場的目的是為了進(jìn)行投機(jī)性交易。A2金融互換市場中，() 互換代理商DA直接用戶B互換經(jīng)紀(jì)商 C互換交易商 是交易最活躍的衍生工具。2005 B)年年末，在全球場外衍生產(chǎn)品交易市場上，(3根據(jù)國際清算銀行(BIS)的統(tǒng)計(jì)， 利率期權(quán)利率互換 C遠(yuǎn)期利率協(xié)議A外匯遠(yuǎn)期DB 是交易最活躍的衍生工

48、具。)年年末，在全球交易所衍生產(chǎn)品交易市場上，(D20054根據(jù)國際清算銀行(BIS)的統(tǒng)計(jì)， 利率期權(quán)A利率期貨外匯期權(quán)B股指期權(quán)DC 。5利率期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)為價(jià)格隨市場利率波動(dòng)的(B) 外匯產(chǎn)品DC基金產(chǎn)品A股票產(chǎn)品B債券產(chǎn)品 的市場功能使供求機(jī)制、價(jià)格機(jī)制、效率機(jī)制及風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制的調(diào)節(jié)功能得到進(jìn)一步的體現(xiàn)和發(fā)揮。) 6(C 金融期權(quán)金融期貨D金融互換A金融遠(yuǎn)期BC 。)A(金融期權(quán)交易最早始于7 利率期權(quán)股票期權(quán)BA 股票價(jià)格指數(shù)期權(quán)DC外匯期權(quán) 與基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)的平均值的比較。(或執(zhí)行價(jià)格) )期權(quán)合約的價(jià)值取決于敲定價(jià)格(A8 擋板期權(quán)亞式期權(quán)CBD數(shù)字期權(quán)回溯期權(quán)A 最大的特

49、點(diǎn)是期權(quán)的收益水平是預(yù)先確定的，但收益可能性則不確定。)( D9 擋板期權(quán)亞式期權(quán)C數(shù)字期權(quán)B回溯期權(quán)AD 1多項(xiàng)選擇題 (二) 。()ABCDE1金融衍生市場形成的條件有 金融競爭的加劇D證券化的興起B(yǎng)金融管制放松EC技術(shù)進(jìn)步A風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)金融創(chuàng)新 ACD)。 2一般而言，按照基礎(chǔ)工具種類的不同，金融衍生工具可以分為( 貨幣衍生工具A股權(quán)式衍生工具CB債權(quán)式衍生工具E匯率衍生工具D利率衍生工具 。ABD3遠(yuǎn)期合約的缺點(diǎn)主要有() 違約風(fēng)險(xiǎn)相對較高C利率較高市場效率較低AE靈活性較小DB流動(dòng)性較差 。ABCDE4金融期貨市場的規(guī)則主要包括以下幾個(gè)方面：() 期貨交易時(shí)間制度和傭金制度 E期貨價(jià)格制

50、度C D交割期制度A規(guī)范的期貨合約 B保證金制度 等方式進(jìn)行的。外匯期貨的投機(jī)交易，主要是通過()CD5 套匯交易E空頭交易DB多頭交易套利交易C買空賣空交易A 。ABD)6按敲定價(jià)格與標(biāo)的資產(chǎn)市場價(jià)格的關(guān)系不同，期權(quán)可分為( 溢價(jià)期權(quán)平價(jià)期權(quán)AD價(jià)外期權(quán)價(jià)內(nèi)期權(quán)CB 。ABCD)7為保證期貨市場能按照公平競爭的原則穩(wěn)定地運(yùn)行，期貨交易所對金融期貨的價(jià)格作了一些特別規(guī)定，其中包括( 每日價(jià)格浮動(dòng)限額D報(bào)價(jià)制度EA價(jià)格單位B價(jià)格最小浮動(dòng)額C傭金制度 ABCDE)。( 金融期權(quán)的要素包括8 期權(quán)的買方和賣方BD到期日A基礎(chǔ)資產(chǎn)E期權(quán)費(fèi)敲定價(jià)格C 。(CD)9按期權(quán)權(quán)利性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為 現(xiàn)

51、貨期權(quán)E 看跌期權(quán)美式期權(quán)A歐式期權(quán)BC看漲期權(quán)D判斷題)三( )(場外交易1按照交易場所不同劃分，利率互換屬于金融衍生工具中的場內(nèi)交易。)( )金融衍生工具交易所一般由交易大廳、經(jīng)紀(jì)商、交易商三部分組成。2( (四部分，還包括結(jié)算公司 )( (倫敦銀行間同業(yè)拆放利率3一般遠(yuǎn)期利率協(xié)議以當(dāng)?shù)氐氖袌隼首鳛閰⒄绽省?)4互換的一大特點(diǎn)是：它是一種按需定制的交易方式?；Q的雙方既可以選擇交易額的大小，也可以選擇期限的長短。( )5)利率期貨交易利用了利率下降變動(dòng)導(dǎo)致債券類產(chǎn)品價(jià)格下降這一原理。(債券類產(chǎn)品價(jià)格上升 )6歐式期權(quán)則允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)。(美式期權(quán) )7)按基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)劃分，期權(quán)可以分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)。(現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán) 由于金融衍生工具是在基礎(chǔ)資產(chǎn)上派生出來的，因此其價(jià)值主要受基礎(chǔ)資