最新風(fēng)險(xiǎn)管理能力成熟度模型資料.doc

1、精品文檔風(fēng)險(xiǎn)管理能力成熟度模型1、目的： 通過模型的使用，使咨詢顧問對企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀進(jìn)行評估和經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢改進(jìn)后的風(fēng)險(xiǎn)管理能力成熟度進(jìn)行預(yù)測，作為形成風(fēng)險(xiǎn)管理能力成熟評估報(bào)告及風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案的有效工具。2、應(yīng)用階段： 風(fēng)險(xiǎn)管理評估、風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案設(shè)計(jì)和實(shí)施階段。3、方法：風(fēng)險(xiǎn)管理六要素模型、成熟度模型與對標(biāo)管理模型相結(jié)合。4、工作步驟：123風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢項(xiàng)目實(shí)施前風(fēng)險(xiǎn)管理能力成熟度評估風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢項(xiàng)目實(shí)施中對標(biāo)工作風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢項(xiàng)目解決方案設(shè)計(jì)和實(shí)施后風(fēng)險(xiǎn)管理能力?成熟.度評估預(yù)測5、工具： 風(fēng)險(xiǎn)管理能力成熟度模型5.1 風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢實(shí)施前風(fēng)險(xiǎn)管理能力成熟度現(xiàn)狀評估模型精品文檔精品文

2、檔風(fēng)業(yè)務(wù)政策業(yè)務(wù)流程人員及組織管理層報(bào)模型及假系統(tǒng)及數(shù)險(xiǎn)優(yōu)化1*52*53*54*55*56*5階段管管理1*42*43*44*45*46*4理階段成確定1*32*33*34*35*36*3階熟段可重1*22*23*24*25*26*2度復(fù)階段能初1*12*13*14*15*16*1始階力段風(fēng)險(xiǎn)管理六要素5.1.1指標(biāo)說明5.1.1.1縱向指標(biāo)國際目同最行前佳業(yè)狀實(shí)一態(tài)現(xiàn)般水平縱向分為五個(gè)階段， 表示成熟度總體實(shí)現(xiàn)的方式， 說明每個(gè)階段的特性。5.1.1.1.1初始階段特點(diǎn)： 遇到事情是特立特辦的，沒有歸納總結(jié)過程，沒有沉淀，必須向領(lǐng)導(dǎo)請示的狀態(tài)，造成內(nèi)耗較大。國企這種情況較少，私企較多。5.

3、1.1.1.2可重復(fù)狀態(tài)： 已經(jīng)有相應(yīng)的辦事流程，對可重復(fù)的事項(xiàng)有運(yùn)作流程。特殊事項(xiàng)才需要領(lǐng)導(dǎo)層判斷。5.1.1.1.3確定階段： 有標(biāo)準(zhǔn)和思考方向，以便不斷摸索（有以前經(jīng)驗(yàn)的沉淀）。通過政策流程標(biāo)準(zhǔn)使其固化。精品文檔精品文檔5.1.1.1.4管理階段 ：處于這個(gè)階段公司的較少，需要把管理量化。（比如在 IBM 有一些要把管理的要素量化， 但前提是要固化，有標(biāo)準(zhǔn)、有流程、有數(shù)據(jù)、有系統(tǒng)、有素材） ，提出量化管理思想（從數(shù)字角度有說明，使領(lǐng)導(dǎo)容易把控） ，但不是絕對的量化。5.1.1.1.5優(yōu)化階段： 在合理收益前提下，在可接受風(fēng)險(xiǎn)情況下，幫助企業(yè)管風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)效率。通過風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)改進(jìn)，不

4、斷自我推進(jìn)，自我改善，形成良性循環(huán)。更以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，去做許多事情。5.1.1.2橫向指標(biāo)分為六要素，是分解過程，有相互關(guān)系說明，按事務(wù)來分，把業(yè)務(wù)分解為六部分。5.1.1.2.1業(yè)務(wù)及政策： 有總體目標(biāo)，必然要有相關(guān)政策制度，明確制度與流程的關(guān)系。5.1.1.2.2業(yè)務(wù)流程： 制度要有流程這個(gè)載體，制度表單化，表單流程化才能把制度落實(shí)下來5.1.1.2.3人員及組織結(jié)構(gòu)： 業(yè)務(wù)流程要有人來實(shí)現(xiàn)，因此要有相關(guān)人員及組織結(jié)構(gòu)（落實(shí)到組織、部門、崗位、人）組織架構(gòu)本身對人員有影響（結(jié)構(gòu)能體現(xiàn)人員設(shè)置是否重疊）5.1.1.2.4管理層報(bào)告： 要通過一定的報(bào)送方式（管理報(bào)告）才能讓管理層了解（表單）運(yùn)營

5、情況（規(guī)劃報(bào)告、總結(jié)報(bào)告等）5.1.1.2.5模型及假設(shè)： 報(bào)告蘊(yùn)含某些方法和模型，才能保證結(jié)論。5.1.1.2.6系統(tǒng)及數(shù)據(jù)： 報(bào)告要有數(shù)據(jù)和系統(tǒng)支撐（管理上定義的素材）。精品文檔精品文檔5.2 風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢實(shí)施中對標(biāo)管理模型5.2.1對標(biāo)管理工作5.2.1.2對標(biāo)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)管理從源頭從需求開始分析展開，而對標(biāo)管理直接切入當(dāng)前狀態(tài)和措施5.2.1.2對標(biāo)管理所對的“標(biāo)” 橫向比較其他機(jī)構(gòu)的情況 與相關(guān)的內(nèi)外標(biāo)準(zhǔn)和指南進(jìn)行比較 與相關(guān)規(guī)定和要求進(jìn)行比對風(fēng)業(yè)務(wù)政策業(yè)務(wù)流人員及組管理層模型及假系統(tǒng)及數(shù)險(xiǎn)優(yōu)化1*52*53*54*55*56*5國階際段最管目同管前行佳理狀業(yè)實(shí)態(tài)一現(xiàn)理階

6、1*42*43*44*45*46*4般段水確平成定階1*32*33*34*35*36*3段熟可重1*22*23*24*25*26*2度復(fù)階段能初1*12*13*14*15*16*1始階力段風(fēng)險(xiǎn)管理六要素5.2.2指標(biāo)定位說明1、1*1 政策制度存在于人的腦海之中，象軍隊(duì)打仗（業(yè)務(wù)政策處精品文檔精品文檔于初始階段）2、1*2 每個(gè)子單位有相應(yīng)制度（業(yè)務(wù)政策處于可重復(fù)階段）3、1*3 成為一張網(wǎng)，形成統(tǒng)一體系，不是各自為政（比如集團(tuán)制度）（業(yè)務(wù)政策處于可確定階段）4、1*4能夠把經(jīng)驗(yàn)在政策里留下來沉淀，做到制度的不斷完善（業(yè)務(wù)政策處于管理階段）5、1*5 政策制度可以支撐戰(zhàn)略，體現(xiàn)對企業(yè)發(fā)展目標(biāo)的

7、訴求（業(yè)務(wù)政策處于 優(yōu)化階段 ）（表單制度化，流程標(biāo)準(zhǔn)化，制度支持戰(zhàn)略）6、2*1 業(yè)務(wù)流程屬于被動(dòng)反映階段（出事情再建流程）（業(yè)務(wù)流程處于初始階段）7、2*2 有固化相對穩(wěn)定流程，有初步的流程差異分析（體現(xiàn)管的怎么樣）（業(yè)務(wù)流程處于可重復(fù)階段）8、2*3 內(nèi)部管理流程延伸成為鏈條（到客戶、供應(yīng)商，要求原料供應(yīng)商有相應(yīng)的流程標(biāo)準(zhǔn)） ，有固定的協(xié)議（業(yè)務(wù)流程處于確定階段）9、2*4 內(nèi)部管理流程全面，體現(xiàn)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展（業(yè)務(wù)流程處于管理階段）10、2*5 自我修訂流程，做業(yè)務(wù)的同時(shí)管理風(fēng)險(xiǎn)（根據(jù)管理內(nèi)在需求自覺管理）（業(yè)務(wù)流程處于優(yōu)化階段）11、3*1 有人員、組織宣傳、架構(gòu)：人員完全依賴于個(gè)人

8、經(jīng)驗(yàn)，不是通過流程推動(dòng)，沒有問責(zé)制，而是相信人的自發(fā)自覺。創(chuàng)業(yè)期的企業(yè)一股如此。（人員和組織結(jié)構(gòu)處于初始階段）12、3*2 賦予人員相應(yīng)的角色，責(zé)任，責(zé)任比較明確，不會(huì)相互精品文檔精品文檔重疊扯皮。（人員和組織結(jié)構(gòu)處于可重復(fù)階段）13、3*3 人員有層級，有責(zé)任，有組織（人員和組織結(jié)構(gòu)處于確定階段）14、3*4 人員之間形成專業(yè)化分工，各負(fù)其職（人員和組織結(jié)構(gòu)處于管理階段）15、3*5 人員和組織能夠形成統(tǒng)一整體，相互銜接（人員和組織結(jié)構(gòu)處于優(yōu)化階段）16、4*1 偶然的不定期報(bào)告 （管理層報(bào)告處于初始階段）17、4*2 定期報(bào)告 （管理層報(bào)告處于可重復(fù)階段）18、4*3 可以提供日常支持 （

9、管理層報(bào)告處于確定階段）19、4*4 根據(jù)變化不斷整改 （管理層報(bào)告管理階段）20、4*5 不但對某個(gè)事情甚至整個(gè)業(yè)務(wù)都有方向（管理層報(bào)告處于優(yōu)化階段）21、5*1 有最初的粗線條框架（模型及假設(shè)處于初始階段）22、5*2 方法具體化 （模型及假設(shè)處于可重復(fù)階段）23、5*3 方法成為模型 （模型及假設(shè)處于確定階段）24、5*4 有預(yù)警體系反饋 （模型及假設(shè)處于管理階段）25、5*5 形成統(tǒng)一的方法，成體系（模型及假設(shè)處于優(yōu)化階段）26、6*1最初只做電子表格導(dǎo)出數(shù)據(jù)（系統(tǒng)及數(shù)據(jù)處于初始階段）27、6*2 表格有相應(yīng)模式和格式（系統(tǒng)及數(shù)據(jù)處于可重復(fù)階段）28、6*3 有相應(yīng)系統(tǒng)（數(shù)據(jù)庫） （系統(tǒng)及數(shù)據(jù)處于確定階段）29、6*4 系統(tǒng)不斷增強(qiáng)獲取數(shù)據(jù)的能力，將數(shù)據(jù)加以應(yīng)用可以管精品文檔精品文檔理某些業(yè)務(wù) （系統(tǒng)及數(shù)據(jù)處于管理階段）30、6*5 系統(tǒng)不是各自孤立，互相有關(guān)聯(lián)，信息系統(tǒng)整合總體設(shè)計(jì)（系統(tǒng)及數(shù)據(jù)處于優(yōu)化階段）5.3 風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢解決方案設(shè)計(jì)和實(shí)施后風(fēng)險(xiǎn)管理能力成熟度評估預(yù)測模型風(fēng)業(yè)務(wù)政策業(yè)務(wù)流系統(tǒng)及數(shù)險(xiǎn)優(yōu)化1*53*55*5