中國工商銀行借款合同

1、中國工商銀行借款合同 合同編號： 年 字第 號 公路 借款人： 住所（地址）： 法定代表人： 貸款人： 住所（地址）： 法定代表人（負(fù)責(zé)人）： 簽訂時間： 年 月 日 簽訂地點： 借款人因 公路建設(shè)項目，向貸款人申請人民幣貸款 萬元，期限為 年。根據(jù)我國有關(guān)法律規(guī)定，經(jīng)雙方當(dāng)事人平等協(xié)商，自愿簽訂本貸款合同（以下簡稱“本合同”）。 第一條 定義與解釋 11 在本合同中，下列術(shù)語具有如下含義： 111 “銀行營業(yè)日”指貸款人所在地法定工作日。 112 “結(jié)息日”指每季最后一個月的20日。 113 “借款人”指依據(jù)本合同借用貸款的人，包括其繼承人、受讓人。 114 “貸款人”指依據(jù)本合同發(fā)放、管理

2、貸款的銀行，包括經(jīng)辦貸款和實施賬戶監(jiān)管的銀行。 115 “提款期”指借款人依據(jù)本合同第61條提取貸款的期間，包括推遲提款的期間。 116 “還款期”指借款人依據(jù)本合同第67條歸還貸款的期間，包括貸款展期的期間。 117 “寬限期”指允許借款人遲延履行義務(wù)而不視為違約的期間。 118 “項目”指 公路。 119 “建設(shè)期”指從項目開工之日起至項目完工之日。 1110 “經(jīng)營期”指項目竣工交付使用開始至運營期結(jié)束。 1111 “完工”指竣工報告經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，項目交付使用。 1112 “成本超支”指項目建設(shè)投資（包括固定資產(chǎn)支出和流動資金支出）超支。 1113 “預(yù)備費”包括基本預(yù)備費和漲價預(yù)備費

3、。 1114 “項目資本金”指在 公路總投資中由投資者認(rèn)繳的非債務(wù)性資金。 1115 “擔(dān)保性文件”指為了保證本合同的履行而簽署的保函、保證、抵押合同、質(zhì)押合同等。 12 本合同目錄和條款的標(biāo)題僅為查閱方便，不影響本協(xié)議任何條款的含義。 第二條 借款人陳述與保證 21 借款人是依法設(shè)立的、具有法人資格的實體，依法有權(quán)訂立和履行本合同； 22 所建項目已經(jīng)取得有關(guān)批復(fù)文件，包括項目建議書批復(fù)文件、工程可行性研究報告批復(fù)文件、環(huán)保批復(fù)文件、征用土地批文、開工批復(fù)文件、項目資金承諾文件、公路收費權(quán)批文或意向性承諾書等所有應(yīng)該取得的政府批準(zhǔn)文件； 23 向貸款人提供本項目下的批準(zhǔn)其借款的文件、擔(dān)保性文

4、件、建設(shè)工程承包合同、原材料供應(yīng)合同、技術(shù)咨詢合同等； 24 本合同項下 萬元的項目資本金按期、足額到位； 25 向貸款人提供本項目的其他建設(shè)資金的貸款方及其他資金出資方的資金承諾書； 26 在總投資中單列百分之 的預(yù)備費用于應(yīng)付意外事件及物價上漲可能引起的成本超支； 27 本合同項下借款人的債務(wù)與借款人其他債務(wù)處于平等地位（法律另有規(guī)定的除外）； 28 在談判、簽署、履行本合同過程中向貸款人提供的有關(guān)資料真實、完整、準(zhǔn)確； 29 目前無重大經(jīng)濟糾紛發(fā)生。 第三條 貸款 31 貸款人同意向借款人提供總額為人民幣 萬元的貸款。 32 本合同項下的貸款只能用于 公路項目建設(shè)。 33 本合同項下貸款

5、期限共 年 個月，自 年 月 日起至 年 月 日止。 34 在貸款期限內(nèi)，借款的實際提款日和還款日以貸款人批準(zhǔn)的借據(jù)為準(zhǔn)；其他記載事項與本合同不一致的，以本合同為準(zhǔn)，借據(jù)是合同的組成部分。 第四條 利率和利息 41 本合同項下的貸款利率，確定為年息百分之 。在本合同有效期內(nèi)，如遇中國人民銀行調(diào)整利率，并且本合同項下的利率在規(guī)定的調(diào)整范圍內(nèi)的，則按中國人民銀行的規(guī)定作相應(yīng)的調(diào)整，無須經(jīng)借款人同意。 42 本合同項下的貸款利息，以每年360天為基數(shù)，從借款人提款之日起，按實際貸款余額和占用天數(shù)計收（包括第一天，除去最后一天）。 43 貸款人在每一結(jié)息日向借款人計收利息。貸款到期，利隨本清。 第五條

6、 提款前提條件 51 首次提款前，借款人必須向貸款人提交下列文件或辦理下列事項： 511 貸款證交由貸款人審核； 512 本合同項下貸款所建項目的有關(guān)批復(fù)文件，包括項目建議書批復(fù)文件、工程可行性報告批復(fù)文件、環(huán)保批復(fù)文件、征用土地批文、開工批復(fù)文件、項目資金承諾文件、收費權(quán)批文或意向性承諾以及項目資金計劃安排等； 513 生效的建設(shè)承包合同； 514 生效的原材料供應(yīng)合同； 515 項目財產(chǎn)保險單； 516 所有依法生效的擔(dān)保性文件。 52 首次和每次提款前，借款人必須滿足下列條件： 521 擔(dān)保合同合法有效； 522 本合同 項下貸款所建項目的資本金和其他籌措資金已按規(guī)定的時間足額到位； 5

7、23 未發(fā)生成本超支或者成本超支部分已自籌解決； 524 未發(fā)生本合同規(guī)定的違約事件； 525 出具按規(guī)定用途使用貸款的情況報告及有關(guān)的財務(wù)報表、資料； 526 按本合同規(guī)定向貸款人辦理提款手續(xù)； 527 已按第73條的規(guī)定開立賬戶。 第六條 提款和還款 61 本合同項下貸款的提款期，自 年 月 日起至 年 月 日止。 62 本合同項下貸款分次提取，即： （1） 年 月 日，提款 萬元； （2） 年 月 日，提款 萬元； （3） 年 月 日，提款 萬元； 63 借款人確需推遲提款日期的，應(yīng)在提款日前 天征得貸款人的同意，并支付貸款人因此所受到的利息損失（推遲提款期的利息同期活期存款利息=貸款人

8、所受利息損失）。 64 貸款人應(yīng)在借款人辦理借款手續(xù)后 個銀行營業(yè)日內(nèi)將貸款放出。 65 如果借款人要求取消全部或部分尚未提取的貸款，應(yīng)在確定的提款日或提款期終止日 個銀行營業(yè)日前向貸款人提出申請，經(jīng)貸款人同意后方可取消。 66 借款人在確定的提款日或提款期內(nèi)，未辦理提款手續(xù)且未申請推遲提款的，貸款人可以通知借款人在3天內(nèi)辦理有關(guān)手續(xù)；逾期仍未辦理的，貸款人有權(quán)取消未提取的貸款。 67 本合同項下貸款的還款期為 年 月 日起至 年 月 日止，分 次還款，具體還款時間與金額如下： 還款日 還款本金數(shù)額 年 月 日 萬元 年 月 日 萬元 年 月 日 萬元 68 借款人不能按期歸還貸款的，可以在該

9、筆貸款到期日 個銀行營業(yè)日前向貸款人提交展期申請，貸款人同意后，由貸款人與借款人簽訂展期協(xié)議。 69 借款人用于歸還本合同項下貸款本息的資金，包括但不限于： a 公路建成通車后收取的車輛通行費； b c 610 第69條所列資金尚不足以歸還貸款的，借貸雙方應(yīng)及時協(xié)商以借款人的任何其他資金償還貸款本息，或者由保證人清償。 611 借款人要求提前還款的，應(yīng)于擬定提前還款日 個銀行營業(yè)日前向貸款人提交申請，經(jīng)與貸款人協(xié)商同意后，可以提前還款。對于提前償還的款項，借款人不能重新借用。 612 借款人提前還款的，必須在結(jié)息日進(jìn)行；本金金額不得少于 萬元。 613 借款人提前還款的，應(yīng)按實際用款天數(shù)計算利

10、息，與本金一并歸還。 614 借款人提前歸還的本金，應(yīng)按本合同67條規(guī)定的還款計劃倒順序減少貸款本金。 615 若某個提款、還款、結(jié)息日為非銀行營業(yè)日，則順延至下一個銀行營業(yè)日，若下一個銀行營業(yè)日為下一個公歷年度或月份的第一天，則該提款、還款日提前至上一個銀行營業(yè)日。順延或提前的，相應(yīng)加收或減少利息。 第七條 賬戶監(jiān)管 71 為保證本合同項下權(quán)利、義務(wù)的落實，借款人在此不可撤銷地委托貸款人根據(jù)銀行賬戶管理規(guī)定和本合同的約定在本合同有效期內(nèi)對借款人按第73條開立的賬戶進(jìn)行監(jiān)管。 72 賬戶監(jiān)管包括： 721 監(jiān)督借款人?？顚Ｓ茫瑢Ψ怯糜诒卷椖康拈_支有權(quán)拒付； 722 監(jiān)督借款人按規(guī)定的用款順序支

11、付款項； 723 有權(quán)從償債基金賬戶直接劃轉(zhuǎn)資金以歸還貸款本息及貸款人依據(jù)本合同而取得的其他債權(quán)。 73 借款人應(yīng)在下述機構(gòu)開立并保持下述賬戶，直至本合同項下的貸款本息及貸款人依據(jù)本合同而獲得的其他債權(quán)全部還清為止： 731 開立于 的項目資金專用賬戶，借款人從貸款人處提取的所有款項及項目資本金必須存入該賬戶，賬戶余額不得低于按規(guī)定應(yīng)當(dāng)留足的預(yù)備費的金額；從該賬戶提取的款項只能轉(zhuǎn)至基本結(jié)算賬戶； 732 開立于 的基本結(jié)算賬戶，借款人收到的下述款項應(yīng)付至該賬戶內(nèi)且該賬戶內(nèi)的資金只能用于第74條規(guī)定的支出： a項目完工后收取的車輛通行費； b本項目下的所有保險賠款； c借款人收取的工程承包合同、

12、原材料供應(yīng)合同項下的違約金、賠償金、定金及其他款項； d借款人從任何其他渠道收取的本項目下的所有其他款項。 733 開立于 的償債基金賬戶，該賬戶內(nèi)的資金只能用于歸還貸款本息及貸款人依據(jù)本合同取得其他債權(quán)。借款人應(yīng)在還本結(jié)息日將當(dāng)期應(yīng)當(dāng)償付的款項存入償債基金賬戶，并享有 天的寬限期。 74 借款人承諾，其從基本結(jié)算賬戶內(nèi)的所有提款和轉(zhuǎn)賬只能按照下列次序支付下述款項： 741 項目建設(shè)期： a按借款人的工程預(yù)算應(yīng)付的工程款 b本合同項下的到期利息 c其他支出 742 項目經(jīng)營期： a本合同項下的到期利息額 b本合同項下的到期本金額 c本合同項下應(yīng)支付給貸款人的任何其他金額 d按借款人的營運預(yù)算應(yīng)

13、付的營運開支 e其他支出。 75 在貸款人發(fā)出違約通知后（除非該違約通知被收回），除非用作支付貸款本息及貸款人依據(jù)本合同取得的其他債權(quán)，否則借款人從第73條所列賬戶的所有提款應(yīng)事先取得貸款人的同意。 76 貸款人對為實施本合同約定的賬戶監(jiān)管而采取的拒付、限制支出等措施不承擔(dān)法律責(zé)任。 第八條 擔(dān)保 81 為保證項目的按期完工和貸款的按期清償，有關(guān)方已向貸款人提供以下?lián)＃?811 在項目建設(shè)期間內(nèi)， 向貸款人提供資金承諾，保證在發(fā)生工程成本超支、不能按原計劃成本完成全部工程時，通過各種方式融資，補充資金，直至工程全部完工（見附件一）。 812 當(dāng)項目不能按期完工時，借款人將其所獲得的來自于建設(shè)

14、承包合同、原材料供應(yīng)合同以及本項目下其他合同的違約金、賠償金等所有權(quán)益轉(zhuǎn)讓給貸款人。 813 借款人以依法獲得的 公路收費權(quán)質(zhì)押作為清償本合同項下債務(wù)的擔(dān)保（見 公路收費權(quán)質(zhì)押合同），并承諾該質(zhì)押擔(dān)保不因借款人實行承包、租賃、聯(lián)營、合并、分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權(quán)的產(chǎn)權(quán)變動或經(jīng)營方式調(diào)整而撤銷。 814 項目建成后，還款期內(nèi)貸款本息的償還，由 向貸款人提供擔(dān)保，保證在借款人不能按期清償貸款本息時承擔(dān)連帶責(zé)任（見附件二）。 第九條 借款人承諾 91 所作的陳述與保證真實無誤； 92 承認(rèn)和遵循貸款人的業(yè)務(wù)制度和操作慣例及本合同項下的操作規(guī)程； 93 按照本合同和借據(jù)中規(guī)定的

15、用途使用貸款； 94 在每個財務(wù)年度結(jié)束后 日和每個季度結(jié)束后 日內(nèi)，向貸款人提交該階段的財務(wù)報表，并保證真實、完整、準(zhǔn)確。年終財務(wù)報表需經(jīng)注冊 會計師（審計師）事務(wù)所審核、確認(rèn)； 95 保證資金狀況沒有發(fā)生不利于本合同項下貸款的變化； 96 本項目的匯率風(fēng)險由借款人自行承擔(dān)并采取措施加以防范，不得影響貸款本息的償還； 97 允許貸款人及其委托的單位或個人檢查、監(jiān)督貸款的使用以及借款人項目建設(shè)、生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)收支等情況； 98 借款人實行承包、租賃、聯(lián)營、合并（兼并）、分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權(quán)債務(wù)的產(chǎn)權(quán)變動或經(jīng)營方式調(diào)整時，不得改變本合同項下借款人對貸款人應(yīng)負(fù)的義務(wù)，并

16、在作出決定 日前向貸款人提出報告，與貸款人就貸款清償或者落實達(dá)成協(xié)議后實施； 99 借款人變更注冊資本、章程、法定代表人及其他工商登記事項時，應(yīng)在變更后 日內(nèi)書面通知貸款人； 910 借款人涉及重大經(jīng)濟糾紛訴訟或出現(xiàn)財務(wù)狀況惡化、可能危及貸款安全的，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后 日內(nèi)書面通知貸款人。 911 借款人應(yīng)當(dāng)及時就已發(fā)生或者將發(fā)生的本合同規(guī)定的違約事件向貸款人通報。 第十條 貸款人承諾 101 按照本合同的約定，及時足額撥付應(yīng)當(dāng)發(fā)放的貸款； 102 對獲悉的借款人項目建設(shè)、財務(wù)收支等情況依法保密。 第十一條 變更、解除與轉(zhuǎn)讓 111 締約各方不得擅自變更或解除本合同。確需變更、解除的，必須經(jīng)雙方

17、協(xié)商一致。合同變更、解除的，不影響各方要求賠償損失的權(quán)利；合同解除的，不影響本合同中規(guī)定的爭議解決條款。 112 借款人轉(zhuǎn)讓其在本合同項下的權(quán)利、義務(wù)的，受讓方必須經(jīng)貸款人確認(rèn)并承接本合同項下借款人的全部權(quán)利和義務(wù)；有保證人的，應(yīng)取得保證人的同意或另行提供令貸款人滿意的擔(dān)保。在貸款人與受讓方的債務(wù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議生效前，本合同依然有效。 第十二條 保險 121 借款人應(yīng)在本合同生效后 日內(nèi)向貸款人認(rèn)可的保險公司辦理本合同項下的項目保險。險種為 險、 險、 險；保險余額應(yīng)與本文同項下項目的總價值相等；保險期限應(yīng)不短于貸款期限，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定續(xù)保，直至貸款還清為止。 122 保險費由借款人負(fù)擔(dān)，保險單由貸

18、款人保管，保險單為本合同附件；貸款人有權(quán)向借款人追償為維護自身利益而代付的保險費用及有關(guān)支出。 123 在本合同有效期內(nèi)，若項目發(fā)生投保范圍內(nèi)的損失，借款人應(yīng)將其所得保險賠償金存入第732條規(guī)定的基本結(jié)算賬戶，由借貸雙方協(xié)商決定用于項目毀損部分的修復(fù)或提前清償本合同項下的貸款本息。 第十三條 違約責(zé)任 131 借款人逾期未提款的，應(yīng)按日向貸款人支付未提取貸款金額部分的百分之 的違約金。 132 借款人未按本合同約定的期限還本付息的，對逾期貸款每日計收萬分之 的利息，對未支付的利息計收復(fù)利。 133 借款人未按合同規(guī)定的用途使用貸款的，貸款人對違約使用部分計收萬分之 的利息。 134 借款人違反

19、本合同第二條、第十一條和第121條規(guī)定的，應(yīng)向貸款人支付貸款金額百分之 的違約金。 135 借款人違反本合同第74條規(guī)定的，應(yīng)向貸款人支付挪用金額百分之 的違約金。 136 借款人違反本合同條款約定，情況嚴(yán)重，致使貸款人認(rèn)為可能危及貸款安全的，貸款人有權(quán)取消尚未發(fā)放的貸款，并提前收回已經(jīng)發(fā)放的部分或者全部貸款。不能收回的，視為貸款逾期，按第132條的規(guī)定計收利息。 137 發(fā)生第136條規(guī)定的情形的，貸款人有權(quán)依法處置質(zhì)押的 公路收費權(quán)。 138 借款人不按本合同的規(guī)定歸還貸款本息、違約金、賠償金的，貸款人有權(quán)從借款人在貸款人及其分支機構(gòu)處開立的所有賬戶上直接扣收。 139 貸款人有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)及時改正，并向借款人按日償付違約部分萬分之 的違約金： 1391 收到借據(jù)后，無正當(dāng)理由推遲放款的； 1392 無故提前收回貸款的。 第十四條 爭議解決 141 借貸雙方在履行本合同的過程中發(fā)生爭議的，應(yīng)當(dāng)通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的。 第十五條 通訊 151 本合同履行中的任何通知和溝通均應(yīng)直接送交，或者采用掛號信函、傳真、電報、電傳等書面形式。但是采取除掛號信函之外的其他書面形式送交的，應(yīng)在事后