銀行現(xiàn)金檢查方案

1、縣級(jí)各銀行金融機(jī)構(gòu):根據(jù)人行市中心支行關(guān)于今年貨幣管理與人民幣業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查的有關(guān)工作布置，我支行決定于年5月11日至5月25日在全縣范圍內(nèi)開展銀行金融機(jī)構(gòu)人民幣收付與反假業(yè)務(wù)、現(xiàn)金機(jī)具設(shè)備的現(xiàn)場(chǎng)檢查?，F(xiàn)將有關(guān)情況通知如下：一、組織領(lǐng)導(dǎo)為確保本次檢查工作順利進(jìn)行，經(jīng)研究，我支行專門成立海鹽縣金融機(jī)構(gòu)人民幣業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查小組，由支行沈明法副行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，營(yíng)業(yè)室相關(guān)人員為成員。二、檢查方式檢查采取自查和抽查兩種方式進(jìn)行。自查由各機(jī)構(gòu)自行組織，自查面要求達(dá)到各機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的100%；抽查由我支行組織，根據(jù)各機(jī)構(gòu)自查情況按一定比例確定。三、檢查內(nèi)容1、金融機(jī)構(gòu)是否建立人民幣收付和反假業(yè)務(wù)管理內(nèi)部考核制度，是

2、否開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)和宣傳，是否對(duì)柜面人民幣收付業(yè)務(wù)、假幣收繳(鑒定)業(yè)務(wù)進(jìn)行定期、不定期的檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為是否及時(shí)糾正，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示的內(nèi)容是否完整。2、臨柜人員對(duì)中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)、中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法等法規(guī)規(guī)章的執(zhí)行情況，柜面人民幣收付是否規(guī)范操作，是否將不宜流通的人民幣對(duì)外支付，是否根據(jù)合理需要的原則為公眾辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)，是否按規(guī)定無償為公眾兌換殘缺、污損人民幣。3、是否重視現(xiàn)金計(jì)劃管理，加強(qiáng)投放回籠預(yù)測(cè)和現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)分析，保存現(xiàn)金合理庫存，合理調(diào)配人民幣券別結(jié)構(gòu)，保證現(xiàn)金旺季投放、農(nóng)副產(chǎn)品收購等現(xiàn)金需求。4、在假幣收繳、鑒定業(yè)務(wù)操

3、作中是否嚴(yán)格執(zhí)行中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法，在收繳、告知、鑒定、保管、上繳等環(huán)節(jié)是否存在不規(guī)范的情況，是否存在假幣流入、流出銀行的情況，反假信息系統(tǒng)操作是否正確。5、是否按照人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行現(xiàn)金機(jī)具設(shè)備的配置，并按要求開展升級(jí)維護(hù)，加入自動(dòng)取款機(jī)的錢款是否全額經(jīng)清分機(jī)或a類點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)并記錄鈔票號(hào)碼。四、檢查時(shí)間1、自查階段：年4月25日至5月10日。辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的各金融機(jī)構(gòu)按照檢查要求進(jìn)行自查，并于5月10日前上報(bào)自查報(bào)告。2、抽查階段：年5月11日至5月25日，按一定比例對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行抽查。3、總結(jié)處理階段：年5月26日至6月15日，我支行根據(jù)檢查工作情況進(jìn)行總結(jié)，上報(bào)市中心支行，并做好后續(xù)工作。五、檢查要求各機(jī)構(gòu)要高度重視此項(xiàng)工作，對(duì)照相關(guān)制度，認(rèn)真組織落實(shí)轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的自查工作，對(duì)存在