銀行支行執(zhí)法檢查工作計劃

1、銀行支行年度執(zhí)法檢查工作計劃一、工作目標通過開展行政執(zhí)法檢查，切實履行基層央行金融管理職責，加大金融違法行為查處力度，促進金融機構(gòu)執(zhí)行金融法律法規(guī)、落實貨幣信貸政策，為地方經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展營造良好的金融環(huán)境。及時總結(jié)執(zhí)法經(jīng)驗，建立健全制度體系，主動規(guī)范執(zhí)法行為，完善行政執(zhí)法檢查方式方法，探索建立執(zhí)法檢查日常化、經(jīng)常化工作機制；積極充實執(zhí)法力量，完善執(zhí)法培訓考核機制，強化執(zhí)法隊伍建設，提升行政執(zhí)法檢查水平，深入推進依法行政工作。二、主要任務和時間安排（一）綜合行政執(zhí)法檢查責任部門：辦公室、信貸調(diào)統(tǒng)股、營業(yè)室、外匯管理股檢查對象：農(nóng)業(yè)銀行市支行、郵政儲蓄銀行市支行檢查時間：6月9月檢查內(nèi)容：金融市

2、場，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算，貨幣信貸政策執(zhí)行情況，法定存款準備金繳存范圍，征信管理，金融統(tǒng)計，財政存款繳存，反洗錢，支付結(jié)算，貨幣反假及管理，代理國庫，個人信息保護，國際收支申報，外匯業(yè)務等。（二）綜合行政執(zhí)法檢查整改回訪調(diào)查責任部門：辦公室、信貸調(diào)統(tǒng)股、營業(yè)室調(diào)查對象：農(nóng)村信用合作聯(lián)社調(diào)查時間：5月6月調(diào)查內(nèi)容：對年人民銀行綜合行政執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改情況。（三）新設金融機構(gòu)開業(yè)指導回訪調(diào)查責任部門：辦公室、信貸調(diào)統(tǒng)股、營業(yè)室調(diào)查對象：交通銀行支行調(diào)查時間：6月7月調(diào)查內(nèi)容：金融市場；貨幣信貸政策執(zhí)行情況；征信管理；金融統(tǒng)計；反洗錢；人民幣銀行結(jié)算賬戶管理；貨幣反假及管理；代理國庫；內(nèi)部管理等

3、。（四）金融統(tǒng)計檢查責任部門：信貸調(diào)統(tǒng)股檢查對象：工商銀行支行檢查時間：6月檢查內(nèi)容：金融統(tǒng)計制度執(zhí)行情況。（五）人民幣銀行賬戶管理檢查責任部門：營業(yè)室檢查對象：農(nóng)業(yè)銀行市支行、中國銀行支行檢查時間：7月9月檢查內(nèi)容：賬戶開立、變更、撤銷是否合規(guī)；賬戶實名制、客戶身份識別落實情況；賬戶使用情況。（六）人民幣收付業(yè)務檢查責任部門：營業(yè)室檢查對象：農(nóng)業(yè)銀行市支行、建設銀行支行檢查時間：7月9月檢查內(nèi)容：流動中人民幣質(zhì)量，殘缺污損人民幣兌換等業(yè)務辦理情況。（七）反假人民幣檢查責任部門：營業(yè)室檢查對象：農(nóng)業(yè)銀行市支行、中國銀行支行檢查時間：7月9月檢查內(nèi)容：假幣收繳程序及假幣保管是否符合規(guī)定，出納人員

4、是否持證上崗等。（八）國庫經(jīng)收處稅款報解檢查責任部門：營業(yè)室檢查對象：工商銀行支行、農(nóng)業(yè)銀行市支行檢查時間：7月9月檢查內(nèi)容：國庫經(jīng)收處檢查其會計科目和賬戶的設置、使用是否合規(guī)；收納繳款人繳納稅費款項是否及時、準確、合規(guī)；預算收入資金劃轉(zhuǎn)國庫是否及時、準確、合規(guī)；預算收入過渡賬戶開設是否合規(guī)。（九）國庫集中收付業(yè)務檢查責任部門：營業(yè)室檢查對象：建設銀行支行、農(nóng)業(yè)銀行市支行檢查時間：7月9月檢查內(nèi)容：國庫集中收付業(yè)務檢查其支付清算協(xié)議和非稅收入收繳協(xié)議履行情況；財政專戶和零余額賬戶的開立、變動、撤銷及報備情況；財政匯繳專戶、財政專戶劃轉(zhuǎn)資金的是否及時、準確；辦理國庫集中支付資金的支付、清算與退回

5、業(yè)務是否及時、準確、合規(guī)；所報送資料是否真實、及時和完整。（十）外匯業(yè)務合規(guī)性檢查責任部門：外匯管理股檢查對象：農(nóng)業(yè)銀行市支行、郵政儲蓄銀行市支行檢查時間：6月9月檢查內(nèi)容：金融機構(gòu)辦理收、結(jié)匯業(yè)務的合規(guī)性；辦理售付匯業(yè)務的合規(guī)性；檢查境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)的合規(guī)性等。（十一）銀行結(jié)售匯統(tǒng)計申報核查責任部門：外匯管理股檢查對象：外匯指定銀行檢查時間：全年檢查內(nèi)容：銀行結(jié)售匯統(tǒng)計申報情況，統(tǒng)計的正確性。（十二）國際收支申報現(xiàn)場核查責任部門：外匯管理股檢查對象：外匯指定銀行檢查時間：全年檢查內(nèi)容：統(tǒng)計表錄入的全面性、準確性和及時性；日結(jié)單錄入的全面性、準確性和及時性；規(guī)定的限制解付期限內(nèi)有無涉外收入進賬；申

6、報的真實性和準確性；間接申報中一些特殊申報的執(zhí)行情況。三、工作要求（一）統(tǒng)一思想，提高認識。行政執(zhí)法工作是加強金融管理的重要措施，也是促進人民銀行各項職能順利履行的重要保障。各股室要高度重視，統(tǒng)一思想認識，切實把行政執(zhí)法工作作為一項重要任務來研究、部署、落實；要增強主動意識，加強對行政執(zhí)法工作的組織領導，從制度、機制、人員等方面向行政執(zhí)法工作傾斜，進一步充實執(zhí)法力量，為有效開展行政執(zhí)法檢查創(chuàng)造必要的條件。（二）加強統(tǒng)籌，形成合力。各執(zhí)法責任部門要統(tǒng)籌處理號執(zhí)法檢查與日常業(yè)務之間以及各執(zhí)法檢查項目之間的關系，保證執(zhí)法檢查的人員、時間和精力，要按照計劃安排，落實執(zhí)法檢查任務，對檢查對象、時間有重疊的項目，統(tǒng)一安排。（三）嚴格執(zhí)法，依法處理。各股室要增強依法行政意識，嚴格按照法律法規(guī)、人民銀行規(guī)章制度要求，依法開展執(zhí)法檢查。檢查人員要遵守