信用社(銀行)現(xiàn)今收付分析報告

1、信用社(銀行)現(xiàn)今收付分析報告今年一季度，我行在人行、上級行業(yè)管理部門的支持下，緊緊圍繞央行的貨幣政策，不斷規(guī)范帳戶管理行為，加強現(xiàn)金收支管理，認真做好現(xiàn)金投放回籠工作，現(xiàn)將我行現(xiàn)金收支情況分析報告如下：一、今年一季度度現(xiàn)金收支情況今年一季度，我行現(xiàn)金收入*萬元，比上季度多收*萬元；現(xiàn)金支出*萬元，比上季度多支出*萬元；凈投放*萬元，比上季度少投放*萬元，主要收支渠道及原因是：（一）城鄉(xiāng)個體經(jīng)營：一季度城鄉(xiāng)個體經(jīng)營收入*萬元，支出*萬元，凈投放*萬元，比上季少投*萬元。主要原因是一季度正值元旦、春節(jié)假日經(jīng)濟影響，大部分城鄉(xiāng)個體戶在假日期間停工放假，所以投入也就有所減少，而古歷年底正是民間風(fēng)俗習(xí)

2、慣資金結(jié)算集中時期，現(xiàn)金回籠較多。（二）儲蓄存款支出：一季度儲蓄存款收入*萬元，比上季度多收*萬元；儲蓄存款支出*萬元，比上季度多支*萬元；凈投放*萬元,比上季度多投*萬元。主要原因有：（1）我行儲蓄存款規(guī)?？焖僭鲩L，儲蓄現(xiàn)金存取也隨著水漲船高。（2）受假日經(jīng)濟影響，石油、天然氣等原材料價格的不斷上漲，引致消費品價格上升，居民消費支出也水漲船高；（三）居民貸款支出：一季度居民歸還貸款收入*萬元,居民提取貸款支出*萬元，凈回籠*萬元,比上季度多回籠*萬元，主要是因為我行貸對貸款發(fā)放時支取現(xiàn)金進行嚴(yán)格控制，而貸款收回時都采用現(xiàn)金方式。二、今年（指全年）現(xiàn)金收支測算情況根據(jù)20*年我行現(xiàn)金收支的特點

3、，結(jié)合我區(qū) “十一五”期間年人均生產(chǎn)總值增長*%的速度，測算出我行今年現(xiàn)金收支繼續(xù)出現(xiàn)凈投放態(tài)勢，預(yù)測凈投放xx萬元，并仍以儲蓄凈投放為主，城鄉(xiāng)個體經(jīng)營凈投也將適當(dāng)增大?，F(xiàn)金收支情況分析報告一季度現(xiàn)金收支分析報告xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社一季度現(xiàn)金收支分析報告根據(jù)人民銀行xx中心支行對現(xiàn)金收支分析工作的有關(guān)規(guī)定和省聯(lián)社關(guān)于加強全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)現(xiàn)金收支分析工作的通知x農(nóng)信聯(lián)辦xxxxxx號文件的要求，xx聯(lián)社從規(guī)范現(xiàn)金收支行為入手，強化現(xiàn)金收支管理，加強防范流動性風(fēng)險?，F(xiàn)根據(jù)自身經(jīng)營特點，聯(lián)系經(jīng)濟金融指標(biāo)，對xxxx年第一季度現(xiàn)金收支情況進行分析。一、業(yè)務(wù)經(jīng)營基本情況xx縣聯(lián)社大力組織存款，努力

4、擴大信用社在全縣金融機構(gòu)的市場占有份額，拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，同時做好小額農(nóng)貸和小企業(yè)的發(fā)放工作，出現(xiàn)了存貸規(guī)模同步增長的好局面。（一）存款情況。三月末，全縣信用社各項存款余額達 xxxxxx萬元，比年初增加了xxxx萬元，增長幅度為 x.x %。其中儲蓄存款余額xxxxxx萬元，比年初增加xxxx萬元，增長幅度為x.x%。余額占各項存款的xx.x %。（二）貸款情況。各項貸款余額為 xxxxx萬元，比年初增加xxxx萬元。其中 農(nóng)業(yè)貸款余額 xxxxx萬元，占比xx.x%；其中農(nóng)戶貸款余額xxxxx萬元，占農(nóng)業(yè)貸款余額的 xx.x%；小企業(yè)貸款xxxx萬元，占農(nóng)業(yè)貸款余額的x.x%。本季度累計發(fā)放各

5、項貸款 xxxxx萬元，累計收回貸款xxxx萬元。（三）各項指標(biāo)情況。各項存放資金合計xxxxx萬元，存款備付率為xx.x%；存貸比為xx.x%；流動性資產(chǎn)xxxxxx萬元，流動性負債xxxxx萬元，流動性比例 xxx.x%。 二、現(xiàn)金收支情況分析 （一）現(xiàn)金收入分析。xxxx年一季度現(xiàn)金收入總計xxxxx萬元。其中：商品銷售收入xxxx萬元，占收入總計收入的 x.x %，主要是股份有限公司、私營企業(yè)等單位的銷售商品現(xiàn)金收入；服務(wù)業(yè)收入xxxx萬元，占收入總計收入的 x.x %，主要是國有企事業(yè)單位、股份有限公司及其他服務(wù)單位的學(xué)雜費、醫(yī)療費、水電費、郵電費等現(xiàn)金收入；儲蓄存款收入xxxxx萬

6、元，占收入總計 xx.x %；居民歸還貸款收入xxxx萬元（含貸款利息收入xxxx萬元），占收入總計收入的 x.x %；系統(tǒng)內(nèi)部現(xiàn)金收入xxxxx萬元，占收入總計 xx.x %，行政稅費收入xx萬元，城鄉(xiāng)個體經(jīng)營收入xx萬元，匯兌收入xx萬元，三項收入占收入總計的 x.x %；其他收入xxxx萬元，占收入總計 x.x%，由其他行、社業(yè)務(wù)庫領(lǐng)取現(xiàn)金xxxx萬元，占收入總計的 x.x %。（二）現(xiàn)金支出分析。一季度現(xiàn)金支出xxxxx萬元。其中：工資性及個人其他支出xxxx萬元，占支出總計的x.x %，主要是開戶單位的工資、其他獎金及對個人的支出（含支付給儲戶的利息支出xxx萬元）；行政企事業(yè)管理費

7、和經(jīng)營費支出xxxx萬元，占支出總計的 x.x%，主要是企事業(yè)單位、股份有限公司的行政費、管理費現(xiàn)金支出；儲蓄存款支出xxxxx萬元，占支出總計的xx.x%；居民提取貸款支出xxxx萬元，占支出總計的xx.x %；農(nóng)副產(chǎn)品采購支出xxx萬元、工礦及其他產(chǎn)品采購支出xxx萬元、城鄉(xiāng)個體經(jīng)營支出xxx萬元、匯兌支出xx萬元四項支出占支出總計的x.x%；其他支出xxxx萬元，占支出總計的 x.x %；系統(tǒng)內(nèi)部現(xiàn)金支出xxxxx萬元，占支出總計的xx.x%；交回其他行、社業(yè)務(wù)庫現(xiàn)金xxxx萬元，占支出總計的x%。（三）現(xiàn)金收支的主要渠道及市場貨幣流通量。從以上現(xiàn)金收支的分析來看，現(xiàn)金收支的主要渠道是居

8、民存貸款收支，占總收支的xx%以上，其次是系統(tǒng)內(nèi)部現(xiàn)金收支，占總收支的xx%，其他項目的現(xiàn)金收支數(shù)字不大，占總收支不到xx%。xxxx年x月份投放現(xiàn)金xxx萬元，x月份回籠現(xiàn)金xxxx萬元，x月份回籠現(xiàn)金xxxx萬元，一季度凈回籠現(xiàn)金xxxx萬元。x月末現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫存xxxx萬元，比去年底增加xxx萬元。(四)國家金融政策對現(xiàn)金收支的影響。中國人民銀行決定，從xxxx年x月xx日起上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率，其中一年期存貸款基準(zhǔn)利率上調(diào)x.xx百分點；其他各檔次存貸款基準(zhǔn)利率也相應(yīng)調(diào)整。自今年以來，央行連續(xù)二次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，在此基礎(chǔ)上上調(diào)存貸款基準(zhǔn)利率，一是有利于引導(dǎo)貨幣信貸和投資的合

9、理增長；二是有利于維護價格總體水平基本穩(wěn)定；三是有利于經(jīng)濟平衡增長和結(jié)構(gòu)優(yōu)化，促進國民經(jīng)濟健康發(fā)展。受央行加息的影響，因股市投資風(fēng)險較大，較大的提升了居民儲蓄存款的熱情，同時，也促使了部分借貸款戶提前歸還貸款，部分借貸款戶的還款意愿在逐漸加強，因此，此次央行調(diào)息，對存貸款的增長有著較大的影響，也牽動著現(xiàn)金收支的增減變化。x月份存款較x月份有一定幅度的增長，儲蓄存款現(xiàn)金收入x月份較x月份增加了xxxx萬元，現(xiàn)金支出x月份較x月份減少了 xxxx萬元；居民歸還貸款現(xiàn)金收入x月份較x月份增加了xxx萬元，居民提取貸款現(xiàn)金支出x月份較x月份增加了xxx萬元，大大低于歷年增長幅度。歷年現(xiàn)金收支統(tǒng)計顯示，每年一季度的現(xiàn)金收支均為支大于收，是投放，反映的是市場貨幣流通量的增加，而今年一季度現(xiàn)金收支為收大于支，表現(xiàn)為凈回籠xxxx萬元，反映的是市場貨幣流通量的減少。 三、下季度現(xiàn)金收支情況預(yù)測 依據(jù)xx聯(lián)社二季度各項存款增加xxxx萬元，貸款投放xxxx萬元，不良貸款下降xxxx萬元，利息收入xxxx萬元，實現(xiàn)利潤xxx萬元的業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)。一是要把大力組織存款放在工作的首位，做好強化儲蓄存款的宣傳和優(yōu)化服務(wù)工作，借綜合業(yè)務(wù)上線的契機，大力組織資金，繼續(xù)保持儲蓄存款增長好勢頭，把農(nóng)村、城鎮(zhèn)的閑置資金吸收上來，為多