理財公司財務(wù)工作計劃

1、理財公司財務(wù)工作計劃 工作計劃是行政活動中使用范圍很廣的重要公文 , 也是 應(yīng)用寫作的一個重頭戲。下面是 XX 為大家整理的理財公司 財務(wù)工作計劃，歡迎參考 理財公司財務(wù)工作計劃一 新年伊始，我將一如繼往 的做好各項財務(wù)常規(guī)工作 , 嚴(yán)格遵守國家的各項財務(wù)規(guī)章制 度; 教學(xué)方面仍將勤學(xué)苦練基本功，不斷提升教學(xué)水平。為 了更好地完成各項工作，特制定計劃如下： 1、首先還是要求自己從本質(zhì)上具有優(yōu)秀的職業(yè)道德和 很強的工作責(zé)任心，凡事堅持原則，秉公辦事，不徇私情。 保證我校資金正常運轉(zhuǎn)，我深知優(yōu)良的財務(wù)工作是各項工作 順利開展的后勤保障。 2、根據(jù)市財政局下達的關(guān)于 XX年預(yù)算標(biāo)準(zhǔn)的通知，科 學(xué)合理

2、地安排本年度學(xué)校預(yù)算，使學(xué)校資金正常合理運作。 特別是有些專項業(yè)務(wù)費、項目的編制，更是要理由充分、證 據(jù)充足，這樣才能最大程度爭取到這些資金，為學(xué)校財務(wù)工 作的正常進行打好堅實地基礎(chǔ)。全面為學(xué)校教育決策提供可 靠的數(shù)據(jù)。 3、具體辦理我校日常經(jīng)費的正常開支。如：教職工外 出培訓(xùn)學(xué)習(xí)、辦公用品的一些購置等。在辦理過程中，我先 對原始單據(jù)的真實性、完整性、合法性、業(yè)務(wù)金額的準(zhǔn)確性 進行嚴(yán)格的初步審核，然后送結(jié)算中心報批，決不壓單，保 證辦事效率又高又快。 4、加強過程管理，及時統(tǒng)計教育經(jīng)費使用情況，做到 底碼清楚，信息準(zhǔn)確，每月向校長匯報，為領(lǐng)導(dǎo)合理使用資 金提供依據(jù)。 年底向職工匯報資金使用情況

3、， 加強財務(wù)監(jiān)督 5、做好財務(wù)年審、 換證工作， 重視會計繼續(xù)培訓(xùn)工作， 不斷提高自己業(yè)務(wù)水平。尤其是在工作中，我時常感覺自己 的計算機水平處在初級，實際操作中很多時候需要電教組的 同志幫忙指點，這就需要工作之余，多學(xué)習(xí)計算機知識，只 有這樣， 才能跟上時代的需要， 工作起來才能做到得心應(yīng)手、 游刃有余。 6、協(xié)同教導(dǎo)處搞好書費的收繳工作。自國家減免學(xué)雜 費以來， 作為具體的執(zhí)行者， 我要嚴(yán)格執(zhí)行上級制定的政策， 決不違規(guī)多收政策規(guī)定之外的任何資金。主動配合上級財政 部門的檢查，決不私設(shè)“小金庫” 。 7、嚴(yán)格要求自己執(zhí)行財務(wù)制度，遵守崗位職責(zé)，按時 上報各種資料。 8、做好教職工的“三項基金

4、”管理工作，做到帳目與 業(yè)務(wù)對口單位相一致。特別要對上一年度的數(shù)字及時上賬， 發(fā)現(xiàn)問題及時弄清原因，盡量不拖延。 9、其他工作：除了以上工作，在學(xué)校紀(jì)律上我仍嚴(yán)格 要求自己，不遲到，不早退，利用一些工作空隙多加強教學(xué) 理論學(xué)習(xí)，使自己的教學(xué)水平有所提升。 我深信，有了計劃的指引，就一定能夠有條有序地、完 滿地完成本學(xué)期學(xué)校布置的各項工作。全心全意為學(xué)校廣大 師生服務(wù)。 理財公司財務(wù)工作計劃二 理財公司年度工作計劃： 創(chuàng)新型理財產(chǎn)品是利用各種新的投資品種和投資策略構(gòu)建 出來的理財產(chǎn)品，在產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)過程中，通常是針對某一項新 業(yè)務(wù)品種或特定類型客戶需求而設(shè)計的。由于創(chuàng)新型理財產(chǎn) 品與傳統(tǒng)的基金產(chǎn)品相

5、比更具有針對性，能夠?qū)崿F(xiàn)客戶、營 業(yè)部和公司三方共贏。 對客戶而言，創(chuàng)新型理財產(chǎn)品能提供更多的投資選擇， 例如單一客戶很難直接參與股票定向增發(fā)或大宗交易，但是 通過參與相應(yīng)的專戶理財產(chǎn)品，就能夠分享相應(yīng)事件性投資 收益 ; 對營業(yè)部而言，成功推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品有利于穩(wěn)定 并吸引新增客戶，在市場下跌，股票投資收益水平低的情況 下，如果沒有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維 護，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)極有可能被銀行、保險等其他金融機 構(gòu)的理財計劃和分紅保險搶走，創(chuàng)新型理財產(chǎn)品恰好是股票 以外的其他交易選擇，不僅能起到穩(wěn)定客戶的作用，而且還 能幫助客戶資產(chǎn)保值增值，為行情轉(zhuǎn)暖時的股票交易提供更 大的

6、資產(chǎn)基數(shù) ; 對公司而言，創(chuàng)新型理財產(chǎn)品一般是由基金 公司或信托公司發(fā)行，與這些公司的合作進行創(chuàng)新型理財產(chǎn) 品推廣將會為公司帶來一定的基金分倉收入。 考慮到創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的重要作用，我部計劃在 xxxx 年充分發(fā)揮產(chǎn)品支持崗的作用，以“深入研究，快速反應(yīng)， 持續(xù)推介，有效溝通”為整體思路， 在產(chǎn)品開發(fā)、 策略制定、 理念宣導(dǎo)和同業(yè)交流等四個方面扮演好“先鋒隊、參謀官、 教導(dǎo)員、傳令兵”的角色。 （ 一 ） 在產(chǎn)品開發(fā)方面深入研究，做公司創(chuàng)新型理財產(chǎn)品 學(xué)習(xí)的“先鋒隊” 由于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品種類繁多，每一只產(chǎn)品都有特定的 目標(biāo)客戶群體，在不了解產(chǎn)品基本屬性時，很難對產(chǎn)品進行 有效推廣，因此，產(chǎn)品開

7、發(fā)是推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品工作的第 一步。 在 xxxx 年，我部將從 “創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的基本特征” 和“市場創(chuàng)新帶來的客戶需求”兩個角度雙管齊下，深入進 行產(chǎn)品研究，具體工作安排如下： 1. 對市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行全面梳理，重點 研究其產(chǎn)品特征及適應(yīng)的客戶群體 目前，市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品主要包括基金公司 設(shè)計的專戶理財產(chǎn)品和信托公司設(shè)計的信托產(chǎn)品。這些產(chǎn)品 在設(shè)計時通過投資方向、客戶分級等方面的安排，形成了迥 然不同的產(chǎn)品特征，有的承諾保本，有的進行杠桿放大，有 的參與定向增發(fā)或股權(quán)融資，有的進行套利交易 , 因此有 必要對這些產(chǎn)品進行梳理分類，從而在未來出現(xiàn)市場機會時 能迅速選

8、擇相應(yīng)的產(chǎn)品。 第一，根據(jù)投資方式對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行分類，初步 計劃將所有產(chǎn)品分為杠桿類、套利類、保本類等。 第二，根據(jù)投資方向?qū)?chuàng)新型理財產(chǎn)品進行分類，初步 計劃分為定向增發(fā)類、股權(quán)投資類、大宗交易類、債券類、 貨幣類、基金類和權(quán)益類等。 第三，根據(jù)創(chuàng)新型理財產(chǎn)品要求的最低資金、投資期限 等規(guī)定進行分類，初步計劃分為短期高資金類、長期高資金 類、短期低資金類和長期低資金類等。 在完成以上分類后，再將所有分類維度進行整合，從而 形成更多的細(xì)分子類，一旦公司某一營業(yè)部提出相應(yīng)投資需 求時，可自動進行對照，選擇適合的創(chuàng)新理財產(chǎn)品。 2. 持續(xù)跟蹤證券市場上的業(yè)務(wù)創(chuàng)新帶來的投資機會，根 據(jù)客戶需求

9、尋找相應(yīng)創(chuàng)新型理財產(chǎn)品 創(chuàng)新型的理財產(chǎn)品最大的特點就是針對證券市場上的 業(yè)務(wù)創(chuàng)新 進行開發(fā)設(shè)計，因此，在分析創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的同時， 也應(yīng)對市場上的各類投資機會保持緊密的跟蹤度。在這方面， 我部計劃每天由專人跟蹤中國證券報等權(quán)威媒體的資訊 內(nèi)容，緊密關(guān)注市場可能推出的新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，在發(fā)現(xiàn)可 操作的新業(yè)務(wù)品種后，由產(chǎn)品支持崗進行專項分析，討論新 業(yè)務(wù)品種的可行性，適合的客戶類型，并分析未來業(yè)務(wù)開展 可能需要的人才、業(yè)務(wù)資格和客戶等方面的儲備。 （ 二 ） 在策略制定方面快速反應(yīng)，做公司推廣創(chuàng)新型理財 產(chǎn)品的“參謀官” 產(chǎn)品策略是決定產(chǎn)品推廣能否成功的重要因素。因此， 在推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的過程中

10、，一定要保證產(chǎn)品策略能夠 制訂得有針對性，否則再好的產(chǎn)品也無法取得客戶的認(rèn)可。 我部計劃在 xxxx 年重點以創(chuàng)新產(chǎn)品簡報為依托，向公 司各個營業(yè)部提供適應(yīng)不同客戶需求的產(chǎn)品策略。 第一，在覆蓋范圍上從原有的基金類品種擴充為所有的 創(chuàng)新產(chǎn)品，對市場上存在的股指期貨套利、分級基金套利、 債券正回購?fù)顿Y機會等其他可能為投資者提供更多盈利選 擇的創(chuàng)新產(chǎn)品和創(chuàng)新交易方式進行分析，為營業(yè)部提供更全 面的創(chuàng)新產(chǎn)品策略支持。 第二，在頻次上進行固定，初步計劃每月制定 2 期創(chuàng) 新產(chǎn)品簡報 ，并在每一期的開頭回顧上一期介紹的創(chuàng)新產(chǎn) 品目前的市場情況及當(dāng)前公司開展及推廣的情況。 第三，在內(nèi)容上淡化基礎(chǔ)的概念性語

11、言，將介紹重點確 定為產(chǎn)品的主要優(yōu)勢和劣勢分析，適應(yīng)的客戶類型及推廣中 可以采用的推介話術(shù)等內(nèi)容，凸顯創(chuàng)新產(chǎn)品簡報對營業(yè) 部推廣工作的現(xiàn)實指導(dǎo)意義。 （ 三 ） 在理念宣導(dǎo)方面持續(xù)推介，做員工和客戶投資理念 培養(yǎng)的“教導(dǎo)員” 由于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品在市場上并未得到完全的認(rèn)同，不 僅客戶對此認(rèn)知很少，公司員工對這些產(chǎn)品也鮮有了解。因 此我部計劃在 xxxx 年著重進行員工和客戶理念的培訓(xùn)，并通過培訓(xùn)對所有 創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行持續(xù)宣導(dǎo)，對重點的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進 行深入推介。初步計劃培訓(xùn)的內(nèi)容分為員工培訓(xùn)和客戶講座 兩個方面： 1. 員工培訓(xùn)方面，計劃通過一系列的日常培訓(xùn)、重點培 訓(xùn)和專項培訓(xùn)，提高公司

12、各營業(yè)部市場營銷中心員工對創(chuàng)新 型理財產(chǎn)品的了解和認(rèn)知程度。 第一，以我部定期下發(fā)的 創(chuàng) 新產(chǎn)品簡報為基礎(chǔ)，對公司各營業(yè)部員工進行日常培訓(xùn)， 要求各營業(yè)部市場營銷中心員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，并每月上報一次 學(xué)習(xí)心得 ; 第二，對國內(nèi)各個營業(yè)部按地區(qū)劃分，在每個地 區(qū)培養(yǎng)出 1 名員工對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行專項學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)的 方式以視頻為主，計劃每月至少一次，主講人為我部產(chǎn)品支 持崗人員，在未來的產(chǎn)品推廣時期，參加專項學(xué)習(xí)培訓(xùn)的員 工負(fù)責(zé)本地區(qū)內(nèi)所有營業(yè)部關(guān)于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的客戶溝 通及推介工作 ; 第三，在公司重點推介某一創(chuàng)新型理財產(chǎn)品 時，組織各營業(yè)部全體人員進行項目介紹的重點培訓(xùn)，培訓(xùn) 的方式以視頻為主

13、，主講人為相應(yīng)產(chǎn)品的公募或私募基金經(jīng) 理，重點培訓(xùn)的時間視產(chǎn)品的推廣情況而定，初步計劃全年 舉行兩次。 2. 客戶講座方面，計劃以重點宣傳培訓(xùn)并結(jié)合各營業(yè)部 需求進行。我部負(fù)責(zé)將相應(yīng)產(chǎn)品的特點、適合的客戶群體、 推薦的標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)制作成材料下發(fā)至各營業(yè)部，由營業(yè)部視情 況向客戶進行宣傳。在我部重點推介某一創(chuàng)新型理財產(chǎn)品時， 計劃就每一個創(chuàng)新型理財產(chǎn)品舉辦一次大型的視頻培訓(xùn)，屆 時將邀請相應(yīng)合作機構(gòu) （ 即與公司合作的公募或私募基金 ） 的相關(guān)人員進行產(chǎn)品的重點推介 ; 另外，如營業(yè)部出現(xiàn)相應(yīng) 資產(chǎn)較大的目標(biāo)客戶，我部將視情況指派我部產(chǎn)品支持崗員 工或邀請合作機構(gòu)的相關(guān)人員與客戶進行小型的沙龍研討，

14、 協(xié)助營業(yè)部進行客戶理念培養(yǎng)和產(chǎn)品推介及宣導(dǎo)工作。 （ 四 ） 在同業(yè)交流方面有效溝通，做客戶與公募及私募基 金間的“傳令兵” 對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的研發(fā)工作，僅僅依靠公司員工閉門 造車是不夠的，只有關(guān)注行業(yè)的最新動態(tài)，與各個公募及私 募基金積極溝通才能讓產(chǎn)品開發(fā)工作走在市場前列 ; 另外， 如公司成功推廣某一創(chuàng)新型理財產(chǎn)品后，從關(guān)心客戶資產(chǎn)的 角度講， 也應(yīng)保持與各個公募及私募基金的緊密溝通。 因此， 無論從產(chǎn)品研究還是后續(xù)服務(wù)的角度，都應(yīng)該重視同業(yè)交流。 目前，公司已經(jīng)初步建立了與嘉實、南方、易方達等基 金公司的良好關(guān)系，并且與平安國際信托及日出財富管理公 司等私募基金有過初步的接觸。在 xx

15、xx 年，我部計劃由專 人負(fù)責(zé)與這些公募及私募基金保持緊密聯(lián)系，第一時間捕捉 其產(chǎn)品動態(tài)，為公司的市場營銷工作爭取到好的產(chǎn)品和交易 量返還政策 ; 同時，對已經(jīng)開展的合作項目，積極跟蹤相應(yīng) 產(chǎn)品的市場表現(xiàn)，并保持與相應(yīng)產(chǎn)品管理人定期溝通，將其 對市場的看法傳達至各營業(yè)部。 另外，就產(chǎn)品開發(fā)的角度而言，擴大公司接洽的公募及 私募基金數(shù)量將會讓公司在未來推廣產(chǎn)品時有更豐富的選 擇，因此，我部計劃在 xxxx 年利用現(xiàn)有渠道，力爭與更多 的基金及信托投資公司進行了解和接觸，并第一時間將其產(chǎn) 品納入公司的研究視野，保證公司推介的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品能 做到優(yōu)中選優(yōu)。 考慮到創(chuàng)新型理財產(chǎn)品是針對客戶的某一特定

16、需求設(shè) 計的，因此產(chǎn)品推廣時機的選擇應(yīng)根據(jù)市場環(huán)境及行業(yè)最新 動態(tài)來確定，我部計劃在 xxxx 年重點推廣下列三類創(chuàng)新型 理財產(chǎn)品： （ 一 ） 創(chuàng)新型傘形信托產(chǎn)品 1. 推介背景：目前融資融券業(yè)務(wù)已進入全網(wǎng)測試階段， 預(yù)期在 xxxx 年初即將全面推行，未來公司的核心客戶必將 逐步開始嘗試進行這種杠桿交易方式。而由于融資融券業(yè)務(wù) 規(guī)定客戶開戶時間必須在 6 個月以上，并且融資融券的期限 不得超過半年，再加上保證金比例 的限制，融資融券標(biāo)的股票的限制等，這些制度上的約 束必然會限制部分客戶，從而使客戶產(chǎn)生其他方式的以個股 為投資標(biāo)的的杠桿交易需求。 2. 產(chǎn)品優(yōu)勢：創(chuàng)新型傘形信托產(chǎn)品實質(zhì)上是一

17、種變相的 “以資融資”的投資方式，只要客戶資金充足 （ 一般在千萬 以上） ，就可以通過參與劣后級投資，最多使用 3 倍于自有 資金的資產(chǎn)，投資于在上海和深圳交易所上市交易的股票、 基金、債券、國債逆回購等品種， 不受開戶時間、 融資期限、 投資標(biāo)的范圍等限制。 3. 適用客戶：高風(fēng)險承受能力并且喜歡進行杠桿交易的 客戶，尤其是經(jīng)常喜歡操作中小市值個股的成熟投資者 ; 有 融資融券需求但不能參與融資融券交易的客戶。 4. 公司收益：一方面，客戶參與劣后級投資，將會在相 應(yīng)營業(yè)部開立信托賬戶子單元，開發(fā)出 1 名 1000 萬資產(chǎn)的 客戶相當(dāng)于營業(yè)部新增資產(chǎn) 3000 萬元; 另一方面，參與劣后

18、 級投資的客戶成交也會成倍放大，增加了對營業(yè)部的傭金貢 獻。 5. 推廣建議：在推出時機方面，建議在市場出現(xiàn)階段底 部時推廣 ; 另外，由于信托賬戶的操作與普通的交易系統(tǒng)不 同，選擇目標(biāo)客戶時盡量以熟悉不同網(wǎng)上交易方式的客戶為 主，如客戶缺乏網(wǎng)上交易知識，則應(yīng)在推廣之前重點進行培 訓(xùn)。 （ 二 ） 結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品和保本類專戶產(chǎn)品 1. 推介背景：XX年市場持續(xù)低迷，部分核心客戶已停止 進行股票交易，轉(zhuǎn)向風(fēng)險收益特性低的債券品種和銀行理財 產(chǎn)品。目前市場已進入降息通道，未來資金面緊張的局面將 會有所緩解，債券和銀行理財產(chǎn)品的吸引力將會有所降低， 而如果市場繼續(xù)低迷，股票交易也很難取得好的收益。

19、2. 產(chǎn)品優(yōu)勢：結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品一般采用“一般 / 優(yōu)先” 模式，普通投資者是優(yōu)先受益權(quán)委托人，承擔(dān)相對較低的風(fēng) 險，并在收益分配 上優(yōu)先于一般受益人，雖然產(chǎn)品不承諾保本，不保證收 益，但特有的設(shè)計適合風(fēng)險承受能力低的客戶。保本類專戶 產(chǎn)品分為風(fēng)險資產(chǎn)和保本資產(chǎn)，采用安全墊的設(shè)計，保證保 本資產(chǎn)不被侵蝕，運作風(fēng)險資產(chǎn)爭取高收益。這兩類產(chǎn)品的 設(shè)計能讓投資者在市場不出現(xiàn)大幅下跌的情況下不產(chǎn)生虧 損，而在市場轉(zhuǎn)頭向上時也能分享市場上漲帶來的收益。 3. 適用客戶：低風(fēng)險承受能力并且喜歡享受固定收益的 投資者 ; 風(fēng)險承受能力適中，但擔(dān)心市場短期內(nèi)難以回暖的 客戶。 4. 公司收益：一方面，客戶參與結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品和保本 類專戶產(chǎn)品能為公司帶來一定的分倉收入; 另一方面，在市 場低迷的情況下，推廣這兩類產(chǎn)品有助于公司為客戶資產(chǎn)進 行保值增值，起到穩(wěn)定客戶的作用。 5. 推廣建議：在推出時機方