公司部門工作職能及崗位職責

1、鄒城市乾元小額貸款有限公司部門工作職能及崗位職責本公司致力于建立良好的公司治理架構(gòu)，本著精簡高效、職責明確 的原則，內(nèi)設(shè)三部一室，即總經(jīng)理室、綜合財務(wù)部、信貸業(yè)務(wù)部、風(fēng)險 控制部”根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要設(shè)置信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險控制、財務(wù)會計等崗位, 總?cè)藬?shù)為10人。各部門職能及各崗位職責(-)綜合財勢部職能及崗位職責1. 綜合財務(wù)部職能1) 根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略，在總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，負責督辦協(xié)調(diào)、文秘宣 傳、會務(wù)接待、后勤管理、安全保衛(wèi)等工作。2) 負責人力資源配置、績效考核、教育培訓(xùn)工作。3) 負責會計核算工作、資金計劃管理、財務(wù)管理，按時做好及向有 關(guān)部門報送各類報表及資料。4) .負責出納業(yè)務(wù)管理，負責調(diào)

2、撥頭寸，確保清算工作，提高資金的 使用效率。5) 負責公司經(jīng)費的管理與使用。6) 負責公司印童的使用與管理，各種重要憑證的管理。7) 負責協(xié)調(diào)監(jiān)管部門,金融辦、銀行、稅務(wù)、工商等管理部門的相 關(guān)工作8) 負責公司的黨、團、工會、紀檢監(jiān)察、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)等工作。9) .負責公司的車輛與物資管理,落實各項支持保障職能，促進公司 業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。2、綜合財務(wù)部經(jīng)理崗位職責1) 認真學(xué)習(xí)國家金融法律法規(guī)及信貸方面的業(yè)務(wù)知識，遵守公司各 項規(guī)童制度,服從總經(jīng)理的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和工作安排。2) 負責協(xié)調(diào)公司文秘宣傳、會務(wù)接待、后勤服務(wù)、安全保衛(wèi)、保密 及檔案管理方面的工作；具體負責公司重要會議紀錄與紀要形成，負

3、責 公司重大活動的組織安排工作。3) .負責總經(jīng)理室的相關(guān)服務(wù)工作及其他職能部門必要的服務(wù)工作。4) .具體負責人力資源配置、績效考核、教育培訓(xùn)工作。5) .協(xié)助總經(jīng)理負責公司的經(jīng)費使用與管理。督辦會計核算與出納業(yè) 務(wù)等工作。負責重要憑證的保管工作。6) 負責公司的黨、團、工會、紀檢監(jiān)察、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)等工作。7) .負責公司印童管理與使用。8) 負責公司的車輛與物資的管理，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供支持、服務(wù) 與保障。9) .完成總經(jīng)理交辦的其他工作。3. 會計工作崗位職責1) 嚴格按照國家相關(guān)法律法規(guī),做好會計核算工作,包括科目運用 的監(jiān)控和審核及賬務(wù)處理。2) 做好各項稅款申報繳納工作。3) .按

4、時報送董事會及相關(guān)部門所需要的各類月報、季報、年報及臨 時性需上報的報表與資料。4 ) 對公司的經(jīng)營狀況及經(jīng)營成果進行分析，定期向總經(jīng)理及董事會 報告。5) 做好結(jié)算、清算及月末費用科目的結(jié)轉(zhuǎn)工作。6) 做好出納業(yè)務(wù)的管理工作。7) 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。4、出納工作崗位職責1) 按照會計法出納人員要認真執(zhí)行出納管理制度、現(xiàn)金管 理暫行條例和現(xiàn)金管理條例實施細則規(guī)定，及公司要求做好出納 工作，確保資金使用安全。2) 及時登記核對重要空白憑證明細帳,和總帳核對，確保帳帳相符。3) 負責受理貸款發(fā)放和歸還的收付工作。根據(jù)公司規(guī)定嚴格審奩貸 款發(fā)放的各類要素，符合規(guī)定則開具轉(zhuǎn)賬支票,按貸款流程做好

5、收付登 記,進行賬務(wù)處理、防范業(yè)務(wù)差錯的發(fā)生。4) 每日將全公司的存款、貸款等經(jīng)營數(shù)據(jù)上報總經(jīng)理室及各業(yè)務(wù)部 門,并及時準確編報各類財務(wù)會計報表。5) 負責公司的經(jīng)費工作，編制現(xiàn)金計劃，做好現(xiàn)金管理工作。認真 審核經(jīng)費原始憑證,按規(guī)定審批后報銷各類費用。及時代扣、代繳各類 稅費。6) 負責銀行對帳工作，有未達帳款及時查找,保證財務(wù)準確無誤.7) 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。5.綜合崗位職責(大堂經(jīng)理.文秘、柜營銷、客戶接待.檔案管理等)1) 負責收發(fā)文件，做好辦公自動化、檔案電子系統(tǒng)的日常管理維護 工作，確保信息檔案齊全。2) 準確及時做好文書處理、打印、復(fù)印等工作。3) 根據(jù)檔案管理制度和工

6、作要求，負責資料歸擋、整理、保管及查 詢工作”確保檔案管理的安全與規(guī)范。4) .負責信貸客戶抵質(zhì)押貸款的相關(guān)產(chǎn)權(quán)證明與憑證的保管工作。5) 做好客戶接待、咨詢工作，引導(dǎo)、疏導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)。受理客戶 投訴，在不違反制度的前提下解決矛盾及積極應(yīng)對突發(fā)事件。6) 維護營業(yè)廳秩序及環(huán)境衛(wèi)生。酉d合保安關(guān)注營業(yè)廳安全情況，幫 助客戶防范風(fēng)險，確保營業(yè)廳業(yè)務(wù)高效、安全發(fā)展。7) 推廣公司業(yè)務(wù)品種，做好場內(nèi)營銷,演示業(yè)務(wù)操作流程,及時捕 捉有效信息”促進公司業(yè)務(wù)發(fā)展。8) 做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。(二)信貸業(yè)務(wù)部職能及崗位職責1. 信貸業(yè)務(wù)部職能1) 執(zhí)行金融法律法規(guī)，遵守公司各項規(guī)童制度;及時、認真學(xué)習(xí)國

7、家 金融法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)童制度。2) 負責擬定公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和營銷策略，提出公司業(yè)務(wù)年度發(fā)展 目標，負責公司信貸業(yè)務(wù)的組織、開展和管理，貫徹執(zhí)行公司制走的有 關(guān)政策、制度業(yè)務(wù)管理辦法,并制定本部門相應(yīng)的實施細則及工作意見。3) 負責組織研究客戶和市場需求，提出開發(fā)業(yè)務(wù)產(chǎn)品建議,通過各 種方式營銷和服務(wù)客戶，加強客戶維護管理。4) 負責客戶經(jīng)理的培訓(xùn)、考核和管理,組織建立客戶信息和數(shù)據(jù)的 搜集、記錄和更新。5) 完成公司下達的年度目標任務(wù)。6) 負責貸款客戶的貸后管理以及不良貸款的清收和管理，協(xié)助做好 貸款五級分類工作。2、信貸業(yè)務(wù)部經(jīng)理崗位職責1) 執(zhí)行金融法律法規(guī)，遵守公司各項規(guī)童制度

8、;及時、認真學(xué)習(xí)國家 金融法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)童制度。要求熟悉銀行法、貸款通則、擔保法、物權(quán)法及公司有關(guān)信貸方面的文件。掌握各類貸款的操 作方法、審批流程；2) .服從總經(jīng)理的工作安排,負責信貸業(yè)務(wù)的管理，指導(dǎo)、帶領(lǐng)和幫 助客戶經(jīng)理開展工作，拓展業(yè)務(wù)；負責業(yè)務(wù)產(chǎn)品的開發(fā)、宣傳、策劃、 培訓(xùn)、輔導(dǎo)、營銷等工作,做好相關(guān)業(yè)務(wù)的調(diào)研、報表統(tǒng)計和考核工作。3) 對客戶經(jīng)理提交的信貸事項提出初步審查意見，對首筆貸款必須 有50%以上進行實地調(diào)查；4) 指導(dǎo)客戶經(jīng)理落實信貸決策意見”對信貸業(yè)務(wù)審批的相關(guān)決策事 項和要求要實施到位,在執(zhí)行過程中要指導(dǎo)、督促客戶經(jīng)理滿足信貸業(yè) 務(wù)的發(fā)放條件；5) 督促客戶經(jīng)理

9、做好貸后管理工作；6) 協(xié)助風(fēng)險管理部做好貸款五級分類工作；7) 經(jīng)常回訪貸款客戶并做好記錄，定期總結(jié)信貸業(yè)務(wù)運行情況；8) 協(xié)助處置不良資產(chǎn)；9) .接受職能部門的管理和考核；10) 完成總經(jīng)理交辦的其他工作。3、客戶經(jīng)理(信貸員)崗位職責1) 執(zhí)行金融法律法規(guī)，遵守公司各項規(guī)童制度;及時、認真學(xué)習(xí)國家 金融法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)童制度。要求熟悉銀行法、貸款通則、擔保法、物權(quán)法及公司有關(guān)信貸方面的文件。嚴格按照公司小 額貸款管理制度、信貸審批流程和授權(quán)管理辦法辦理信貸業(yè)務(wù)。2) 做好市場營銷工作,調(diào)奩客戶需求,建立目標客戶檔案資料。熟 練掌握公司的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，了解貸款發(fā)放、管理、收回的全過程。3

10、) .嚴格按照貸款操作要求做好貸款發(fā)放前的各項準備工作,及時上 報客戶信貸資料(包括評級、分類、授信等),對采集資料的完整性、真 實性，報告的客觀性、準確性負責；對首筆貸款必須100%進行實地調(diào)奩; 嚴格按照貸后管理的要求認真做好貸后檢查工作。確保信貸業(yè)務(wù)操作的 時效性、程序性和合規(guī)性。根據(jù)現(xiàn)有授信情況用足用好優(yōu)良客戶的授信, 做好信貸客戶的賬戶監(jiān)管工作,掌握客戶的資金往來變化情況。4) .制作合同文本,與客戶簽定各類授信合同并辦理抵押登記或保證 等手續(xù)后復(fù)印或復(fù)制后歸檔，相關(guān)產(chǎn)權(quán)證明或質(zhì)押物及時移交綜合財務(wù) 部。5) 擬寫貸前調(diào)查報告，填寫借款申請審批表，經(jīng)各級審批通過后填 寫借款借據(jù),交綜

11、合財務(wù)部放款,貸款資料的登記或電腦錄入。6) .做好到期貸款的現(xiàn)金收回工作，貸款到期收回率達到100%，確保 各項貸款的到期收回。做好不良貸款的預(yù)警和清收工作。7) .做好貸款當期利息收回工作，貸款利息收回率達到100%。切實防 范和化解信貸風(fēng)險。8) 按規(guī)定做好抵(質(zhì))押資產(chǎn)的監(jiān)管工作，確保抵(質(zhì))押物的完 整性和安全性。9) 服從公司統(tǒng)一安排，保質(zhì)保量的完成公司及部門交辦的各項任務(wù)。(三)風(fēng)險控制部職能及崗位職責1. 風(fēng)險控制部職能1) 參與制定公司信貸業(yè)務(wù)管理工作的整體規(guī)劃和發(fā)展目標；2) 負責信貸政策、制度、辦法和操作規(guī)程的貫徹、制定、實施、指 導(dǎo)和檢査；3) 負責制定信貸風(fēng)險管理辦法

12、,并組織實施；4) 負責對信貸業(yè)務(wù)部門送交的客戶資料和信貸調(diào)查資料進行審宜。 并明確提出審査意見；5) 負責參與并監(jiān)督信貸業(yè)務(wù)部門抵質(zhì)押登記，面簽合同確認真實性, 實行雙人雙崗操作。6) 負責公司貸款審查小組的日常管理工作;7) 負責公司貸款五級分類管理工作和不良貸款的清收工作；8) .負責公司信貸資產(chǎn)總體風(fēng)險的在線監(jiān)控、分析、評價和通報工作, 監(jiān)督檢査信貸業(yè)務(wù)部門貸后管理行為。9) .完成公司下達的其他工作任務(wù)。2、風(fēng)險管理部經(jīng)理崗位職責：1) 負責公司全面風(fēng)險控制，含信貸、財務(wù)、安全等風(fēng)險點2) 負責將上級有關(guān)部門和公司的信貸風(fēng)險管理方針、政策、制度、 辦法及時傳達、貫徹和實施。3) 負責

13、公司的信貸客戶評級、分類、授信等工作。4) 負責公司信貸資產(chǎn)質(zhì)量的管理和考核;以及信貸管理規(guī)范化建設(shè)。5) 負責對公司法人客戶和個人貸款的審查工作，行使審査主責任人 信用等級、貸款風(fēng)險分類進行動態(tài)分析。 實時監(jiān)控管轄客戶的風(fēng)險狀況，檢查信貸業(yè)務(wù)部門貸后管理實施 情況。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題制訂整改措施和方案并登記風(fēng)險經(jīng)理貸后 管理工作臺帳，及時將貸后管理情況通報信貸業(yè)務(wù)部門，并督促信貸業(yè) 務(wù)部門整改。 定期或不定期對客戶貸后管理情況實施現(xiàn)場檢查,填制貸后管 理檢查表（按單位）、貸后管理檢查表（按客戶），并形成書面的檢査 報告。 加強對大額信貸客戶風(fēng)險監(jiān)管。每月至少一次現(xiàn)場監(jiān)管大額信貸 客戶的內(nèi)部操