銀行分行非實(shí)時(shí)代收付業(yè)務(wù)處理規(guī)程

1、 郵政儲(chǔ)蓄銀行分行非實(shí)時(shí)代收付業(yè)務(wù)處理規(guī)程中間業(yè)務(wù)平臺(tái)非實(shí)時(shí)代收付業(yè)務(wù)是指郵政儲(chǔ)蓄銀行與委托單位以非聯(lián)網(wǎng)方式實(shí)現(xiàn)的通過(guò)手工方式進(jìn)行上賬處理的代收付類中間業(yè)務(wù)，其中代付類業(yè)務(wù)的上賬由郵政儲(chǔ)蓄銀行接受相關(guān)單位的委托，通過(guò)郵政儲(chǔ)蓄系統(tǒng)向指定客戶發(fā)放款項(xiàng)的操作；代收類業(yè)務(wù)的上賬是指郵政儲(chǔ)蓄銀行接受相關(guān)單位的委托，通過(guò)郵政儲(chǔ)蓄系統(tǒng)向指定客戶收取款項(xiàng)的操作。第一節(jié) 基本規(guī)定第一條 協(xié)議管理（一）郵政儲(chǔ)蓄與委托單位合作開辦代收、代付業(yè)務(wù)，應(yīng)事先與委托單位簽訂代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任。（二）協(xié)議簽定的主體需是獲得上一級(jí)書面授權(quán)的，有對(duì)外簽訂協(xié)議權(quán)限的分支行，且所簽協(xié)議需經(jīng)過(guò)相關(guān)法律合規(guī)部

2、門審查確認(rèn)。（三）各分支行、郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的代收付業(yè)務(wù)處理及賬務(wù)處理必須嚴(yán)格依據(jù)與委托單位簽訂的協(xié)議及相關(guān)文件辦理。第二條 委托關(guān)系管理（一）市（縣）分支行業(yè)務(wù)部門根據(jù)與委托單位的代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)進(jìn)行單位基本資料及結(jié)算資料的維護(hù)。（二）用戶委托郵政儲(chǔ)蓄代收、代付款項(xiàng)前，應(yīng)建立個(gè)人結(jié)算賬戶的委托關(guān)系。1、客戶自行到郵政儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄應(yīng)與客戶簽訂代收付業(yè)務(wù)協(xié)議；2、由委托單位向郵政儲(chǔ)蓄申請(qǐng)批量加辦的，應(yīng)提供“郵政儲(chǔ)蓄代收付業(yè)務(wù)通知書”（見附件1，以下簡(jiǎn)稱“通知書”）及批量加辦明細(xì)清單，明細(xì)清單內(nèi)要素應(yīng)包括用戶姓名、身份證件號(hào)碼、用戶號(hào)等內(nèi)容，有郵政儲(chǔ)蓄活期結(jié)算賬戶的，還

3、應(yīng)提供活期結(jié)算賬號(hào)；沒(méi)有活期結(jié)算賬戶的，還應(yīng)提供委托單位已審核并加蓋“與原件相符”章戳的用戶個(gè)人身份證件復(fù)印件，由郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)開立個(gè)人結(jié)算賬戶。（三）縣（市）局為結(jié)算局時(shí)，不允許辦理跨縣（市）的委托。第三條 數(shù)據(jù)的交接管理（一）郵政儲(chǔ)蓄在辦理代收、代付業(yè)務(wù)處理前，應(yīng)事先由委托單位提供“通知書”及紙質(zhì)明細(xì)清單（“通知書”和紙質(zhì)明細(xì)清單須加蓋委托單位公章及經(jīng)辦人員名章），對(duì)筆數(shù)較多的可同時(shí)提供電子數(shù)據(jù)。（二）郵政儲(chǔ)蓄應(yīng)指定雙人接收委托單位提交的“通知書”、紙質(zhì)明細(xì)清單及電子數(shù)據(jù)，并檢查要素是否齊全、內(nèi)容是否相符，同時(shí)對(duì)數(shù)據(jù)文件進(jìn)行核實(shí)，無(wú)誤后在“通知書”及紙質(zhì)明細(xì)清單上簽名確認(rèn)，同時(shí)登記“郵政儲(chǔ)蓄

4、代收付業(yè)務(wù)處理登記簿”（附件2，下簡(jiǎn)稱“登記簿”）。（三）委托單位提供的相關(guān)材料及電子數(shù)據(jù)，任何部門或個(gè)人不得進(jìn)行修改或刪除。委托單位提交的電子數(shù)據(jù)應(yīng)同時(shí)在二臺(tái)計(jì)算機(jī)上分別保存。保存時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)在計(jì)算機(jī)上設(shè)立專用文件夾按委托單位進(jìn)行保存并作加密處理，在規(guī)定保存期內(nèi)確保原數(shù)據(jù)不出現(xiàn)刪除或修改現(xiàn)象。第四條 上賬管理（一）郵政儲(chǔ)蓄代收付業(yè)務(wù)操作人員在進(jìn)行非實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)的上賬處理前，應(yīng)與委托單位確認(rèn)所提供的上賬文件數(shù)據(jù)正確無(wú)誤后，方能進(jìn)行上賬，。同時(shí)在上賬處理時(shí)，必須認(rèn)真謹(jǐn)慎，避免發(fā)生差錯(cuò)。（二）代收付業(yè)務(wù)上賬處理要求雙人操作，嚴(yán)格執(zhí)行審核授權(quán)制度，嚴(yán)禁會(huì)計(jì)、出納進(jìn)行上賬處理。（三）非實(shí)時(shí)上賬數(shù)據(jù)成功后

5、，上賬人員必須將系統(tǒng)上賬明細(xì)與委托單位提供的上賬明細(xì)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)。對(duì)于100筆以下的上賬明細(xì)應(yīng)全部核對(duì)，超過(guò)100筆的部分應(yīng)采取隨機(jī)抽查的方式核對(duì)，抽查比例不得小于超過(guò)部分上賬明細(xì)總數(shù)的10%。抽查應(yīng)留下紙質(zhì)的勾挑記錄備查。（四）非實(shí)時(shí)批量上賬分為手工上賬及批量上賬。原則上單批筆數(shù)在100筆（含）以下的，允許采用手工上賬方式處理，單批筆數(shù)在100筆以上的必須采用批量上賬方式處理。各分支行根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際情況制定手工上賬和批量上賬的筆數(shù)標(biāo)準(zhǔn)。第五條 資金管理（一）辦理代收付業(yè)務(wù)須遵循“先收款后支付”的原則，即代收業(yè)務(wù)須堅(jiān)持先向客戶收款或扣賬，后將款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)委托單位；代付業(yè)務(wù)須堅(jiān)持先將委托單位資金收妥入

6、賬，后將資金轉(zhuǎn)入客戶賬戶或支付給客戶，嚴(yán)禁使用儲(chǔ)蓄資金墊款。（二）代收付業(yè)務(wù)由結(jié)算局與委托單位直接進(jìn)行資金結(jié)算。（三）結(jié)算局應(yīng)嚴(yán)格按照委托協(xié)議規(guī)定，根據(jù)結(jié)算周期完成資金結(jié)算，確保委托單位的代收付款項(xiàng)及時(shí)入賬。第六條 在代收付業(yè)務(wù)的上賬操作過(guò)程中出現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)立即提交問(wèn)題單與相關(guān)技術(shù)支持部門人員聯(lián)系，相關(guān)技術(shù)人員對(duì)出現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)給予正確指導(dǎo)或妥善處理。對(duì)于系統(tǒng)異?；蚱渌蛟斐煽铐?xiàng)未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)上賬成功時(shí)，經(jīng)辦人應(yīng)在最短時(shí)間內(nèi)向相關(guān)負(fù)責(zé)人匯報(bào)，并在相關(guān)憑證上批注原因由主管簽字確認(rèn)。第二節(jié) 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作流程第七條 委托關(guān)系加辦（一）用戶自行到網(wǎng)點(diǎn)加辦委托關(guān)系用戶持郵儲(chǔ)活期結(jié)算賬戶存折（或借記卡）及有

7、效身份證件至郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)，填寫“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄代收/付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書”，加辦代收、代付業(yè)務(wù)委托關(guān)系。（二）委托單位統(tǒng)一申請(qǐng)加辦委托關(guān)系1、委托單位向郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)提交“通知書”及加辦用戶明細(xì)清單（加辦用戶較多時(shí)，可同時(shí)提供電子數(shù)據(jù)）；2、郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)指定綜合柜員和一位普通柜員雙人接收，同時(shí)檢查“通知書”和明細(xì)清單內(nèi)要素是否齊全，且是否具備有效簽章。，核實(shí)無(wú)誤后，經(jīng)辦人員在相關(guān)通知單及明細(xì)清單上簽章確認(rèn)，并在“登記簿”上登記簽收情況，若不符，則退回委托單位不予處理。3、如用戶清單內(nèi)客戶無(wú)郵政儲(chǔ)蓄結(jié)算賬戶的，委托單位應(yīng)提供員經(jīng)審核無(wú)誤的清單內(nèi)人員的身份證復(fù)印件，并加蓋與“與原件相符”戳記，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員先在

8、統(tǒng)一版本系統(tǒng)辦理批量開戶。批量開戶后，營(yíng)業(yè)員逐個(gè)辦理“單個(gè)委托加辦”委托關(guān)系加辦。心市進(jìn)尺4、需批量處理的，則填寫“代收付批量業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)書”（見附件3，以下簡(jiǎn)稱“申請(qǐng)書”）。，經(jīng)辦人員簽章后，交網(wǎng)點(diǎn)主任審核后，并加蓋網(wǎng)點(diǎn)公章（或日戳），與委托單位提交的資料一并交市（縣）分支行處理。第八條 委托關(guān)系撤銷（一）用戶自行到網(wǎng)點(diǎn)辦理撤銷委托關(guān)系：用戶持郵政儲(chǔ)蓄活期結(jié)算賬戶存折（或借記卡）及有效身份證件至郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)，填寫“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄代收/付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書”，撤辦代收、代付業(yè)務(wù)委托關(guān)系。（二）委托單位統(tǒng)一申請(qǐng)撤銷委托關(guān)系：1、委托單位向郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)提交“通知書”及明細(xì)清單（撤辦用戶較多時(shí)，可同時(shí)提供電子

9、數(shù)據(jù)），郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)雙人接收并核對(duì)。無(wú)誤后，經(jīng)辦人員在“通知書”及明細(xì)清單上簽章確認(rèn)，并登記“登記簿”，。同時(shí)逐個(gè)辦理委托關(guān)系撤銷。2、需批量處理的，則填寫“申請(qǐng)書”，經(jīng)辦人員簽章確認(rèn)后，交網(wǎng)點(diǎn)主任審核，并加蓋網(wǎng)點(diǎn)公章（或日戳），與委托單位提交的資料一并交市（縣）分支行處理。第九條 網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金上賬流程（一）網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金上賬是指委托單位將現(xiàn)金直接交郵政儲(chǔ)蓄，并要求郵政儲(chǔ)蓄按協(xié)議規(guī)定及時(shí)進(jìn)行上賬的業(yè)務(wù)（原則上不辦理現(xiàn)金上賬業(yè)務(wù)）。（二）委托單位將“通知書”、上賬明細(xì)及現(xiàn)金交郵政儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。（三）郵政儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)指定綜合柜員及普通柜員雙人接收，并且核對(duì)現(xiàn)金與匯總金額是否相符，“通知書”及上賬明細(xì)清單要素是否

10、齊全，無(wú)誤后在“通知書”及明細(xì)清單上簽字確認(rèn)，向委托單位開具收款收據(jù)，同時(shí)登記“登記簿”。若不符將現(xiàn)金及上賬明細(xì)清單退還委托單位。（四）普通柜員在統(tǒng)版做手工會(huì)計(jì)收款事項(xiàng)（300401手工會(huì)計(jì)金額事項(xiàng)中間業(yè)務(wù)現(xiàn)金，輸入相應(yīng)的分戶代碼），將現(xiàn)金記入代發(fā)工資分戶，并打印通用憑證。（五）普通柜員根據(jù)委托單位提交的上賬明細(xì)清單進(jìn)入綜合服務(wù)平臺(tái)逐戶進(jìn)行手工上賬處理：?jiǎn)挝簧腺~明細(xì)數(shù)據(jù)維護(hù)（706109）-個(gè)人上賬明細(xì)數(shù)據(jù)維護(hù)（706139）-上賬明細(xì)總?cè)藬?shù)、總金額查詢（706071）-待上賬明細(xì)數(shù)據(jù)確認(rèn)（706169）-待上賬數(shù)據(jù)查詢（706131）-聯(lián)機(jī)上賬（706189）（六）普通柜員通過(guò)“上賬結(jié)果查詢

11、（706141）”，打印上賬結(jié)果（含上賬成功明細(xì)清單和及上賬不成功明細(xì)清單）各兩份。（七）綜合柜員將上賬處理結(jié)果與委托單位提供的上賬明細(xì)清單數(shù)據(jù)進(jìn)行逐一勾挑核對(duì)，核對(duì)無(wú)誤后根據(jù)上賬結(jié)果填寫登記“登記薄”。（八）綜合柜員和上賬柜員在上賬結(jié)果上雙人簽章，其中一份交委托單位，另一份連同委托單位提交的“通知書”、上賬明細(xì)清單和手工事項(xiàng)通用憑證上繳事后監(jiān)督。并填寫“代付業(yè)務(wù)上賬處理情況反饋表（附件七）”，傳真通知會(huì)計(jì)部門。（九）會(huì)計(jì)人員依據(jù)“代付業(yè)務(wù)上賬處理情況反饋表（附件七）”進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)，并作為代付業(yè)務(wù)分戶核對(duì)附件。（十九）上賬不成功的，按差錯(cuò)流程處理。第十條 網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金支票上賬流程網(wǎng)點(diǎn)收到代發(fā)工資單

12、位現(xiàn)金支票，應(yīng)先提現(xiàn)后按現(xiàn)金上賬流程處理。第十一條 轉(zhuǎn)賬支票上賬流程（一）轉(zhuǎn)帳支票上賬是指委托單位將資金直接轉(zhuǎn)入郵儲(chǔ)的指定賬戶，并要求郵政儲(chǔ)蓄按協(xié)議規(guī)定及時(shí)進(jìn)行上賬的業(yè)務(wù)。（二）委托單位將“通知書”、上賬明細(xì)（包括電子數(shù)據(jù)及紙質(zhì)清單）交郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)。（三）郵政儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)指定綜合柜員和一位普通柜員雙人接收，審核“通知書”和明細(xì)清單內(nèi)要素是否齊全，總金額和總筆數(shù)是否相符。若無(wú)誤則在“通知書”和明細(xì)清單上簽章確認(rèn)，同時(shí)登記“登記簿”，否則做退回處理。（四）郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)收到委托單位提交的“通知書”后上傳市縣分支行會(huì)計(jì)，向市（縣）分支行會(huì)計(jì)確認(rèn)委托單位上賬資金到賬情況。（五）市（縣）分支行會(huì)計(jì)收到網(wǎng)點(diǎn)

13、的“通知書”后，與收到的委托單位資金到賬的來(lái)賬匯兌憑證進(jìn)行核對(duì)，無(wú)誤后，在來(lái)賬匯兌憑證上簽章確認(rèn)，并將資金到賬的來(lái)賬匯兌憑證交儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)做為上賬依據(jù)憑證，通知網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行上賬處理，同時(shí)在統(tǒng)版系統(tǒng)做手工會(huì)計(jì)收款事項(xiàng)進(jìn)行來(lái)賬處理將款項(xiàng)記入相應(yīng)的代付分戶。（六）郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)收到經(jīng)會(huì)計(jì)確認(rèn)的資金到賬憑證后，由綜合柜員審核上賬匯總金額與會(huì)計(jì)確認(rèn)到賬金額是否一致，無(wú)誤后交普通柜員進(jìn)行上賬處理（步驟同現(xiàn)金上賬處理流程）。第十二條 對(duì)筆數(shù)較多的代收付業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)可提出申請(qǐng)交市（縣）分支行進(jìn)行批量處理的。（一）網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)填寫“申請(qǐng)書”，經(jīng)辦人員簽章確認(rèn)，交網(wǎng)點(diǎn)主任審核確認(rèn)并加蓋章戳后，連同委托單位提供的“通知書”、電子數(shù)據(jù)以及

14、經(jīng)會(huì)計(jì)確認(rèn)資金到賬的匯兌來(lái)賬憑證一并傳真或?qū)?fù)印件提交至市（縣）分支行進(jìn)行批量處理。電子數(shù)據(jù)在傳遞過(guò)程需進(jìn)行加密處理。（二）市（縣）分支行完成批量處理后，填寫“郵政儲(chǔ)蓄代收付業(yè)務(wù)批量處理申請(qǐng)回單”（見附件4，以下簡(jiǎn)稱“申請(qǐng)回單”）通知網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)收到“申請(qǐng)回單”后，打印批量處理結(jié)果（含成上賬功明細(xì)清單和上賬不成功明細(xì)清單），其他步驟同現(xiàn)金上賬流程。第三節(jié) 市（縣）分支行業(yè)務(wù)操作流程第十三條 委托關(guān)系加辦（一）市（縣）分支行指定雙人接收委托單位提供的委托通知書、明細(xì)清單及電子數(shù)據(jù)。（二）業(yè)務(wù)操作員核對(duì)總?cè)藬?shù)與清單總數(shù)無(wú)誤后，進(jìn)行委托加辦處理，對(duì)人數(shù)少的加辦請(qǐng)求，操作員可辦理“單個(gè)用戶委托加辦”，對(duì)

15、人數(shù)多的加辦請(qǐng)求，操作員按批量加辦文件格式制作批量加辦文件，通過(guò)“文件上傳”將批量加辦文件上傳至指定目錄后，執(zhí)行“委托批量加辦”交易。（三）經(jīng)辦人員可通過(guò)“上帳結(jié)果查詢”打印委托批量加辦成功明細(xì)，與委托單位提供的清單進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)無(wú)誤后根據(jù)處理結(jié)果填寫登記登記薄，同時(shí)將批量加辦成功明細(xì)一份（或電子批量加辦成功數(shù)據(jù)）交委托單位，另一份與委托單位提供的清單及通知書一并裝訂，上繳事后監(jiān)督。第十四條 委托關(guān)系撤銷（一）市（縣）分支行雙人接收委托單位提交的“通知書”、明細(xì)清單及電子數(shù)據(jù)。（二）經(jīng)辦人員核對(duì)總?cè)藬?shù)與清單總數(shù)無(wú)誤后，進(jìn)行單個(gè)用戶委托撤銷處理，或編制批量文件進(jìn)行批量撤銷委托關(guān)系處理。第十五條

16、代付業(yè)務(wù)上賬處理（一）委托單位將“通知書”、上賬明細(xì)清單、電子數(shù)據(jù)交市（縣）分支行。（二）市（縣）分支行指定雙人接收，同時(shí)審核“通知書”、上賬明細(xì)清單內(nèi)要素是否齊全，“通知書”上的總筆數(shù)和總金額與明細(xì)清單一否一致（包括紙質(zhì)明細(xì)清單和電子數(shù)據(jù)）。無(wú)誤后，經(jīng)辦人員在“通知書”及明細(xì)清單上簽字確認(rèn)，并登記“登記簿”，原數(shù)據(jù)盤由另一接收人員另作備份妥善保管。（三）市（縣）分支行操作人員在收到委托單位提交的“通知書”后提交至?xí)?jì)，向會(huì)計(jì)確認(rèn)委托單位上賬資金到賬情況。（四）市（縣）分支行會(huì)計(jì)收到操作人員提交的“通知書”后，與收到的委托單位資金到賬的匯兌來(lái)賬憑證進(jìn)行核對(duì)。無(wú)誤后，會(huì)計(jì)在匯兌來(lái)賬憑證上簽章確認(rèn)

17、，并將資金到賬的匯兌來(lái)賬憑證交儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)操作人員做為上賬依據(jù)憑證，通知網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行上賬處理。同時(shí)在統(tǒng)版系統(tǒng)做手工會(huì)計(jì)收款事項(xiàng)來(lái)賬處理將款項(xiàng)記入相應(yīng)的代付分戶。（五）上賬處理流程1、批量上賬（1）經(jīng)辦人員在主管授權(quán)下辦理“單位上賬明細(xì)數(shù)據(jù)維護(hù)”，并生成相應(yīng)的批次號(hào)。（2）確認(rèn)總金額、總筆數(shù)無(wú)誤后，制作上賬文件，并在控制臺(tái)上辦理“文件上送”交易，將上賬文件上傳到指定目錄下。在主管授權(quán)下辦理批量上賬數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)入。（3）上賬數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)入后，根據(jù)系統(tǒng)提示下載流水文件或通過(guò)“文件下載”下載流水文件查看轉(zhuǎn)入是否成功。確認(rèn)上賬成功后，進(jìn)行“待上賬數(shù)據(jù)查詢”，檢查總金額、總筆數(shù)是否與明細(xì)數(shù)據(jù)匯總金額、匯總筆數(shù)相符。相符后，在

18、主管授權(quán)下進(jìn)行“聯(lián)機(jī)上賬”處理。2、手工上賬處理流程單位明細(xì)數(shù)據(jù)資料維護(hù)-個(gè)人明細(xì)資料維護(hù)-待上賬數(shù)據(jù)查詢-待上賬明細(xì)數(shù)據(jù)確認(rèn)-聯(lián)機(jī)上賬。（六）上賬成功后，通過(guò)“上賬結(jié)果查詢”查詢和打印賬處理結(jié)果（含上賬結(jié)果匯總、上賬成功明細(xì)、上賬不成功明細(xì)）各二份。（七）經(jīng)辦人員將上賬處理結(jié)果與委托單位提供的上賬明細(xì)清單數(shù)據(jù)進(jìn)行勾挑核對(duì)。（八）核對(duì)無(wú)誤后，經(jīng)辦人員將上賬成功明細(xì)清單一份交委托單位，另一份連同委托單位提交的“通知書”、上賬明細(xì)清單、”郵政儲(chǔ)蓄代收付業(yè)務(wù)入賬通知單”及相關(guān)資金到賬的匯兌來(lái)賬憑證上繳事后監(jiān)督。并填寫“代付業(yè)務(wù)上賬處理情況反饋表（附件七）”，通知會(huì)計(jì)部門。（九）會(huì)計(jì)人員依據(jù)“代付業(yè)務(wù)

19、上賬處理情況反饋表（附件七）”進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)，并作為代付業(yè)務(wù)分戶核對(duì)附件。（十九）上賬不成功的，按差錯(cuò)流程處理。第十六條 批量代收業(yè)務(wù)上賬流程（一）市（縣）分支行雙人接收委托單位的“通知單”及相關(guān)代收明細(xì)（包括電子數(shù)據(jù)及紙質(zhì)清單），同時(shí)審核 審核“通知書”和明細(xì)清單內(nèi)要素是否齊全，通知單上代收總金額、總筆數(shù)與明細(xì)清單上內(nèi)容是否相符。，若無(wú)誤則，經(jīng)辦人員在“通知書”和明細(xì)清單上簽章確認(rèn)，同時(shí)登記登記簿，否則做退回處理。（二）經(jīng)辦人員在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)上進(jìn)行扣上賬處理。處理成功后，普通柜員打印上賬結(jié)果（含成功明細(xì)清單及上賬不成功明細(xì)清單）各兩份，同時(shí)填寫”“郵政儲(chǔ)蓄代收業(yè)務(wù)劃款通知單”（見附件5）一式二

20、份。（三）經(jīng)辦人員將上賬處理結(jié)果與委托單位提供的扣上賬明細(xì)清單數(shù)據(jù)進(jìn)行逐一勾挑核對(duì)，核對(duì)無(wú)誤后根據(jù)扣上賬結(jié)果填寫登記登記“登記薄”，同時(shí)審核”“郵政儲(chǔ)蓄代收業(yè)務(wù)劃款通知單”金額、劃款單位等內(nèi)容與“通知書”、上賬明細(xì)、上賬結(jié)果等是否一致。（四）審核無(wú)誤后，經(jīng)辦人員和復(fù)核人員在扣上賬結(jié)果及”“郵政儲(chǔ)蓄代收業(yè)務(wù)劃款通知單”上雙人簽章，。其中“郵政儲(chǔ)蓄代收業(yè)務(wù)劃款通知單”一份交市（縣）分支行會(huì)計(jì)進(jìn)行劃款。，扣上賬結(jié)果一份交委托單位，另一份連同委托單位提交的“通知書”、扣上賬明細(xì)清單、”“郵政儲(chǔ)蓄代收業(yè)務(wù)劃款通知單”一并上繳事后監(jiān)督。（五）扣上賬不成功的，按差錯(cuò)流程處理。第十七條 接受網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)來(lái)的批量處理

21、（一）市（縣）分支行指定雙人接收網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)來(lái)的加密后電子數(shù)據(jù)，網(wǎng)點(diǎn)的“申請(qǐng)書”、委托單位的“通知書”及經(jīng)會(huì)計(jì)確認(rèn)的資金到賬”郵政儲(chǔ)蓄代收付業(yè)務(wù)入賬通知單”。憑證。（二）市（縣）分支行上賬經(jīng)辦人員審核相關(guān)材料要素是否齊全，電子數(shù)據(jù)與相關(guān)“申請(qǐng)書”、“通知書”“郵政儲(chǔ)蓄代收付業(yè)務(wù)入賬通知單”和資金到賬憑證的總筆數(shù)、總金額是否一致。同時(shí)與會(huì)計(jì)確認(rèn)資金是否已收妥收，入賬通知單來(lái)賬憑證上的金額是否正確。經(jīng)確認(rèn)妥收無(wú)誤后，填寫登記登記“登記簿”，并進(jìn)行扣上賬上賬處理（扣上上賬處流程同批量扣上上賬流程）。（三）扣上賬上賬處理完成后，查詢打印上賬結(jié)果，同時(shí)填寫“申請(qǐng)回單”通知網(wǎng)點(diǎn)處理結(jié)果。第四節(jié) 差錯(cuò)處理第十八條

22、 上賬不成功處理（一）由于委托單位提供的賬號(hào)不存在或賬戶異常造成上賬不成功，經(jīng)辦人員應(yīng)及時(shí)將上賬不成功明細(xì)反饋給委托單位，并在“上賬不成功清單”上詳細(xì)記錄反饋日期與聯(lián)系人。（二）委托單位申請(qǐng)需重新上賬的1、委托單位根據(jù)不成功文件進(jìn)行數(shù)據(jù)檢查、修改，重新生成正確的上賬文件，并提供書面申請(qǐng)，對(duì)相關(guān)不成功賬戶進(jìn)行補(bǔ)上賬。 2、網(wǎng)點(diǎn)（或市縣經(jīng)辦人員）根據(jù)委托單位提供的書面申請(qǐng)及確認(rèn)后的上賬明細(xì)清單，對(duì)相關(guān)上賬不成功明細(xì)進(jìn)行補(bǔ)上賬處理。（三）委托單位不申請(qǐng)重新上賬的如委托單位不申請(qǐng)重新上賬的，則委托單位需提供書面退款申請(qǐng)，網(wǎng)點(diǎn)（或市縣經(jīng)辦人員）將委托單位的書面申請(qǐng)及不成功明細(xì)清單一并交會(huì)計(jì)，會(huì)計(jì)人員在平

23、衡總賬后通知出納做退款處理。（四）平衡核對(duì)。平衡關(guān)系：批處理成功總額+補(bǔ)上賬總額+應(yīng)退款額=單位來(lái)賬入賬通知單金額。上賬結(jié)束后，經(jīng)辦人員應(yīng)及時(shí)將“上賬匯總結(jié)果查詢”與“上賬結(jié)果明細(xì)查詢”核對(duì)平衡，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)查明原因，對(duì)于無(wú)法查明的，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)報(bào)告。第十九條 委托單位原因的差錯(cuò)處理如果由于委托單位提供代發(fā)工資電子數(shù)據(jù)出錯(cuò)而造成出現(xiàn)批量上賬錯(cuò)誤的，原則上由委托單位自行解決。如需通過(guò)我行協(xié)助處理的，應(yīng)由委托單位提供書面申請(qǐng)，網(wǎng)點(diǎn)（或市縣）操作人員填寫“郵政儲(chǔ)蓄代收付業(yè)務(wù)沖正申請(qǐng)書”（見附件6），加蓋網(wǎng)點(diǎn)章戳及經(jīng)辦人員簽章，同時(shí)經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)所主任審核簽章確認(rèn)后，聯(lián)同委托單位提供的書面申請(qǐng)，一并經(jīng)上級(jí)業(yè)務(wù)

24、部門審批后進(jìn)行沖正處理。第二十條 操作人員原因的差錯(cuò)處理如因我行員工操作失誤導(dǎo)致重發(fā)或錯(cuò)發(fā)的，應(yīng)先對(duì)賬戶進(jìn)行逐一止付，同時(shí)聯(lián)系委托單位協(xié)助查找用戶調(diào)整差錯(cuò)，如無(wú)法聯(lián)系到用戶需做沖正處理的，由網(wǎng)點(diǎn)填寫“”郵政儲(chǔ)蓄代收付業(yè)務(wù)沖正申請(qǐng)書”，由所主任寫明原因并簽字確認(rèn)，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員加蓋章戳，交上級(jí)主管部門審批后沖正處理。第五節(jié) 事后監(jiān)督審核第二十一條 事后監(jiān)督必須將非實(shí)時(shí)代收付資料的審核列入日常監(jiān)督，具體審核要求如下：（一）上繳憑證是否齊全，應(yīng)包括委托單位提供的“通知書”、明細(xì)清單、處理結(jié)果（成功明細(xì)和不成功明細(xì)），如上賬處理還應(yīng)有會(huì)計(jì)確認(rèn)入賬的”郵政儲(chǔ)蓄代收付業(yè)務(wù)入賬通知單”及相關(guān)資金到賬的匯兌來(lái)賬

25、憑證。（二）上賬總金額、總筆數(shù)是否與委托單位提供的“通知書”、明細(xì)清單相符，相關(guān)憑證的章戳是否齊全。如委托單位提供的“通知書”、明細(xì)清單是有加蓋有效公章和經(jīng)辦人員名章、上賬結(jié)果是否雙人簽章，是否在清單上留下勾挑核對(duì)的痕跡等。（三）抽查上賬結(jié)果是否與委托單位提供的明細(xì)清單相符。上賬筆數(shù)在100筆（含）以下的，必須對(duì)所有上賬金額進(jìn)行逐筆勾挑核對(duì)。上賬筆數(shù)在100筆以上的，超出部分的抽查核對(duì)不得少于總筆數(shù)的10%第六節(jié) 檔案管理第二十二條 與委托單位簽訂的代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議按中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行福建省分行法律性文件審查工作管理辦法實(shí)施細(xì)則（試行）（閩郵銀發(fā)2009131號(hào)文件第五十九條規(guī)定要求和時(shí)限進(jìn)行

26、管理。同時(shí)協(xié)議復(fù)印件抄送會(huì)計(jì)部門。第二十三條 辦理非實(shí)時(shí)代收付業(yè)務(wù)的原始憑證（如“通知書”、“申請(qǐng)書”、“申請(qǐng)回單”、郵政儲(chǔ)蓄通用憑證、入賬通知單資金到賬的來(lái)賬憑證、明細(xì)清單等）日終與郵政儲(chǔ)蓄檔案一并裝訂上繳事后監(jiān)督，并按郵政儲(chǔ)蓄檔案管理規(guī)定妥善保管。第二十四條 郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)和市縣分支行設(shè)立的非實(shí)時(shí)代收付業(yè)務(wù)處理登記簿按年上繳檔案管理員歸檔。第二十五條 差錯(cuò)處理的相關(guān)書面說(shuō)明材料應(yīng)存檔保管，保管期限按會(huì)計(jì)檔案管理要求執(zhí)行。第二十六條 對(duì)于批量上賬的電子數(shù)據(jù)，應(yīng)每月備份，備份盤里應(yīng)按年創(chuàng)建文件夾，每年的文件夾里按月創(chuàng)建文件夾，每個(gè)電子表格命名格式如下：“*年*月*日*單位上賬清單”(以上日期為上賬日期)，備份盤存滿了即交檔案管理員歸檔保管，保管期限15年。附件一郵政儲(chǔ)蓄代收付業(yè)務(wù)通知書中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 分（支）行：請(qǐng)你方根據(jù)我方提供的明細(xì)清單于 年 月 日前將我方 的 項(xiàng)款，總金額 元，總筆數(shù) 筆代付至相關(guān)賬戶（或從相關(guān)賬戶代收）。（具體清單見附件）（代收付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書一式兩份，雙方各執(zhí)一份）申請(qǐng)單位公章： 受理機(jī)構(gòu)簽章：經(jīng) 辦 人： 經(jīng) 辦 人：附件：項(xiàng)目資料名稱開戶開戶人員身份證復(fù)印件張開戶清單張開戶電子檔文件名稱委托關(guān)系加辦（撤辦）清單張加辦（撤辦）電子檔文件名稱代付（代收）代付（代收）清單張代付（代收）電子