工程風(fēng)險(xiǎn)管理

1、7.10 風(fēng)險(xiǎn)管理方案風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)：主動(dòng)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，降低風(fēng)險(xiǎn)。7.10.1 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的含義工程風(fēng)險(xiǎn)管理是指依據(jù)工程風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境和設(shè)定的目標(biāo)，對(duì) 工程風(fēng)險(xiǎn)分析和處置進(jìn)行決策的過(guò)程。工程風(fēng)險(xiǎn)管理分為兩 大環(huán)節(jié)，四個(gè)步驟：第一個(gè)環(huán)節(jié)是工程風(fēng)險(xiǎn)分析，主要采用 實(shí)證分析的思路對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)性態(tài)進(jìn)行準(zhǔn)確的描述，從定性和 定量?jī)蓚€(gè)角度認(rèn)識(shí)工程風(fēng)險(xiǎn)，在此根底上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)；第 二各環(huán)節(jié)是采用標(biāo)準(zhǔn)分析的思路，依據(jù)工程風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果 并結(jié)合工程工程的人員、資金和物資等資源的限制，制定和 實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置方案。 工程風(fēng)險(xiǎn)的四個(gè)步驟是： 工程風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、 工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和工程風(fēng)險(xiǎn)處理。7.10.2 動(dòng)態(tài)工程

2、風(fēng)險(xiǎn)管理思想對(duì)于本建設(shè)工程，代建單位擬采用動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理方法。 動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理方法，即是在工程的實(shí)施過(guò)程中不斷重復(fù)上述 風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟，利用風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的反應(yīng)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)動(dòng) 態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程。7.10.3 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)本工程是建筑面積大，工程造價(jià)高，工期長(zhǎng)，故將面 臨的風(fēng)險(xiǎn)因素也較多。代建單位將對(duì)本工程進(jìn)行全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理，保證實(shí)現(xiàn)本工程的平安、質(zhì)量、工期、功能和本錢(qián) 目標(biāo)。7.10.4 制定工程風(fēng)險(xiǎn)管理方案1工程風(fēng)險(xiǎn)管理組織的設(shè)置 周全的工程風(fēng)險(xiǎn)管理方案的制定及其高效率地貫徹實(shí) 施都離不開(kāi)良好的風(fēng)險(xiǎn)管理組織。本工程擬采用矩陣型工程 風(fēng)險(xiǎn)管理組織。矩陣型工程風(fēng)險(xiǎn)管理組織采用縱向和橫向交 叉式

3、的管理模式，對(duì)于某一項(xiàng)子工程的管理人員來(lái)說(shuō)，既要 接受垂直領(lǐng)導(dǎo)，也要接受橫向指揮和協(xié)調(diào)。此方式適用于大 型工程工程的風(fēng)險(xiǎn)管理。2工程風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)本建設(shè)工程資金由北京市撥付，投融資環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)較小。 因此，工程風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)將放在工程施工環(huán)節(jié)。代建人擬 將工程風(fēng)險(xiǎn)的辨識(shí)分為兩個(gè)階段：第一階段是工程施工準(zhǔn)備 中的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)；第二階段是工程施工中的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)。以求全 面而無(wú)遺漏地辨識(shí)工程風(fēng)險(xiǎn)。為保證風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的系統(tǒng)性，可 按照工程內(nèi)在的施工工藝順序和內(nèi)在的結(jié)構(gòu)關(guān)系辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)存在的普遍性使工程風(fēng)險(xiǎn)的辨識(shí)必須有所側(cè)重。就本項(xiàng) 目而言，代建人認(rèn)為，根底工 程和主體工程是全部工程的 重要結(jié)構(gòu)，是重要的風(fēng)險(xiǎn)載體，屬

4、風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的重點(diǎn)。工程風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)過(guò)程主要存在兩個(gè)環(huán)節(jié)：一是查找風(fēng)險(xiǎn)源； 二是找出風(fēng)險(xiǎn)因素向風(fēng)險(xiǎn)事故轉(zhuǎn)化的條件。代建人對(duì)本工程根底工程及主體工程的主要風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行了 預(yù)測(cè)，如下。1 根底工程主要有三類風(fēng)險(xiǎn)源： 一是地基勘察失誤； 二是設(shè)計(jì)缺陷； 三是施工環(huán)節(jié)出現(xiàn)問(wèn)題。 2主體結(jié)構(gòu)工程的風(fēng)險(xiǎn)源主要有： 1自然因素的影響；2原材料因素3測(cè)量放樣方面的因素；4鋼筋工程中的風(fēng)險(xiǎn)因素；6砼工程的風(fēng)險(xiǎn)因素；7構(gòu)件安裝工程的風(fēng)險(xiǎn)因素等。對(duì)于以上風(fēng)險(xiǎn)源，代建人將提前采取干預(yù)措施，防止 其向風(fēng)險(xiǎn)事故轉(zhuǎn)化。本建設(shè)工程目前尚處在決策階段，工程風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)還未形 成，故對(duì)代建人而言，必須事先預(yù)測(cè)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，制定 風(fēng)險(xiǎn)管理方案

5、。為此，代建人已收集了近期施工的大中型建 設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)管理資料，并將借助這些資料進(jìn)行本工程風(fēng)險(xiǎn) 系統(tǒng)的預(yù)測(cè)和模擬。3工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與評(píng)價(jià)一風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)由于風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的結(jié)論將影響風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)措施的選擇，在此 環(huán)節(jié)，代建人將堅(jiān)持謹(jǐn)慎性，以及定性估計(jì)與定量估計(jì)相結(jié) 合的原那么，運(yùn)用多種評(píng)估方法從不同側(cè)面反映風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)。 1定性估計(jì)在定性估計(jì)，即對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行模糊綜合評(píng)判過(guò)程中， 代建人將采用專家調(diào)查法搜集用于風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的數(shù)據(jù)，到施工 現(xiàn)場(chǎng)和施工企業(yè)調(diào)查獲取第一手資料，聽(tīng)取設(shè)計(jì)人員、現(xiàn)場(chǎng) 管理人員、施工人員對(duì)工程各個(gè)環(huán)節(jié)暗含的風(fēng)險(xiǎn)的意見(jiàn)，將 專家意見(jiàn)和類似工程歷史評(píng)判資料匯總，作出模糊綜合判斷。 2定量估計(jì)在定量估計(jì)

6、，即風(fēng)險(xiǎn)量的計(jì)算過(guò)程中，代建人將分組對(duì) 設(shè)計(jì)人員、現(xiàn)場(chǎng)管理人員、施工人員進(jìn)行調(diào)查，運(yùn)用頭腦風(fēng) 暴法讓每組內(nèi)被調(diào)查者獨(dú)立判斷分部工程如根底工程的 施工風(fēng)險(xiǎn)的損失水平及其發(fā)生概率。從而得出分部工程施工 風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)的調(diào)查表。 根據(jù)調(diào)查表的數(shù)據(jù)，算出各組被調(diào)查人員判斷的風(fēng)險(xiǎn)損失期 望值，再采用加權(quán)平均的方法計(jì)算出總風(fēng)險(xiǎn)損失期望值。本工程建設(shè)周期持續(xù)時(shí)間較長(zhǎng)，又包括多個(gè)單項(xiàng)工程。 涉及委托人和建設(shè)單位、代建單位、咨詢、監(jiān)理、設(shè)計(jì)、施 工、供貨等各個(gè)方面，風(fēng)險(xiǎn)因素多，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作量大、情 況復(fù)雜。風(fēng)險(xiǎn)管理的具體工作由工程管理合同預(yù)算組負(fù)責(zé)，搜集各方面的信息， 通過(guò)統(tǒng)計(jì)、 分析、整理等具體工作手段， 針對(duì)本工

7、程的具體情況，列出本工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單。根據(jù)工程管理經(jīng)驗(yàn)及本工程的具體情況，將本工程有可 能發(fā)生的各類風(fēng)險(xiǎn)列表如下： 本工程風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)1、多樣性。工程風(fēng)險(xiǎn)管理的客體隨工程總承包方式的不同 而不同。如交鑰匙總承包必須面對(duì)設(shè)計(jì)、采購(gòu)、施工安裝和 試運(yùn)行效勞全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)；而設(shè)計(jì) - 施工總承包面對(duì)的只是 設(shè)計(jì)和施工階段的風(fēng)險(xiǎn)。2、復(fù)雜性。工程風(fēng)險(xiǎn)管理所要處理的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題比設(shè)計(jì)或施 工等單項(xiàng)承包復(fù)雜得多，風(fēng)險(xiǎn)量大得多。因此，工程風(fēng)險(xiǎn)管 理的難度必然更大。相應(yīng)的，其所取得的效益也更顯著。3、社會(huì)性。 工程風(fēng)險(xiǎn)管理所涉及的社會(huì)成員 利益相關(guān)者 多，相關(guān)關(guān)系十分復(fù)雜。4、全局性。代建單位風(fēng)險(xiǎn)管理是管理者從全

8、過(guò)程全局 的觀點(diǎn)出發(fā)進(jìn)行全局性的綜合管理，而不是把各階段或各個(gè) 過(guò)程分割開(kāi)來(lái)進(jìn)行的工程風(fēng)險(xiǎn)管理。二風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要目的在于，確定工程風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)處 置措施對(duì)系統(tǒng)的影響程度。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)分為定性評(píng)價(jià)和定量評(píng) 價(jià)。 AHP 法是介于定性和定量分析之間的層次分析法，故代 建人將采用AHP法進(jìn)行本工程風(fēng)險(xiǎn)處置措施的優(yōu)劣排序AHP 法的操作過(guò)程：首先是列出相對(duì)矩陣模式，然后將各風(fēng)險(xiǎn)措 施兩兩比擬，主要比擬風(fēng)險(xiǎn)防控效率、措施保障能力和風(fēng)險(xiǎn) 處置本錢(qián)。比擬評(píng)判過(guò)程采用專家調(diào)查法，讓不同組的專家 分別對(duì)兩兩風(fēng)險(xiǎn)處置措施的相對(duì)優(yōu)化程度做出判斷。經(jīng)數(shù)據(jù) 處理得出其平均的相對(duì)優(yōu)化度。以次類推比擬其他風(fēng)險(xiǎn)處置

9、措施的相對(duì)優(yōu)化度。當(dāng)三種風(fēng)險(xiǎn)處理措施兩兩比擬后，構(gòu)成 相對(duì)矩陣，運(yùn)用方根法計(jì)算相對(duì)優(yōu)化度。最后通過(guò)檢驗(yàn)，得 出風(fēng)險(xiǎn)處理措施的優(yōu)先排序。4工程風(fēng)險(xiǎn)處理a 工程風(fēng)險(xiǎn)的處理方法 工程風(fēng)險(xiǎn)的處理方法主要有：風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng) 險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。鑒于本建設(shè)工程的性質(zhì)，以上三種方法均有可能用 到。在實(shí)施中，代建人將按上述的AHP法確定其采用的優(yōu)先順序。1工程風(fēng)險(xiǎn)回避方案 工程風(fēng)險(xiǎn)回避方案主要運(yùn)用于工程工程施工準(zhǔn)備階段。在此階段，有些工程的取舍或變更不會(huì)對(duì)整體工程造成太大 的影響。 就本工程， 代建人擬采用的具體風(fēng)險(xiǎn)回避方案如下。 1通過(guò)嚴(yán)格的招投標(biāo)程序選擇適宜的承包商，以便降低 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。2控制工程分包防止將工

10、程分包給劣質(zhì)承包商的可能性 3根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)規(guī)劃和拆遷，在滿足工程設(shè)計(jì) 要求的前提下，盡可能回避施工地質(zhì)條件復(fù)雜，拆遷困難的 地域。2工程風(fēng)險(xiǎn)自留方案 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)自留的條件，代建人作出了如下風(fēng)險(xiǎn)安排。1可自我容納的較小的風(fēng)險(xiǎn)控制和化解方案。一是制定 和落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率；二是制定施救 措施，如防止已發(fā)生的危險(xiǎn)擴(kuò)散；降低危險(xiǎn)擴(kuò)散速度，限制 危險(xiǎn)作用的空間；迅速處理已經(jīng)造成的損害。2未預(yù)料風(fēng)險(xiǎn)的處理方案。處理方案由風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)、 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急措施和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)救措施構(gòu)成。3不能回避或轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)的控制和化解方案。這類風(fēng)險(xiǎn) 的處理途徑有三條：一是變更設(shè)計(jì)，當(dāng)一些經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)或政治 風(fēng)險(xiǎn)影響設(shè)備

11、采購(gòu)和安裝時(shí)，在變更設(shè)計(jì)可行的情況下，可 以通過(guò)變更設(shè)備型號(hào)和安裝要求來(lái)化解風(fēng)險(xiǎn)；二是借鑒較小 風(fēng)險(xiǎn)控制和化解方案；三是實(shí)行替代方案。3工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方案 工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方案是較常用的一種風(fēng)險(xiǎn)處置方案。對(duì)于本項(xiàng) 目，代建人將采取的工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式是： 1在投標(biāo)階段向投標(biāo)人收取投標(biāo)保證金，以防中標(biāo)人違 約給業(yè)主造成經(jīng)濟(jì)損失。2中標(biāo)后要求承包人或供給商向業(yè)主提供履約擔(dān)保，擔(dān) 保方式為銀行出具的履約保函。保函金額按中標(biāo)合同價(jià)的10。 3預(yù)留中標(biāo)合同價(jià)的 5作為質(zhì)量保證金。4要求承包商辦理必要的工程保險(xiǎn)。選擇以上幾種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式主要基于如下幾點(diǎn)考慮：一 是風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)論，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查和分析的結(jié)論，一些主要風(fēng)

12、 險(xiǎn)最初源于合同的訂立和履行，因而通過(guò)控制合同履約環(huán)節(jié) 的風(fēng)險(xiǎn)，可以有效地分散相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；二是合同履約擔(dān)保方式 本身的擔(dān)保效力較高，對(duì)于合同履行過(guò)程中出現(xiàn)的未履約或 未完全履約的風(fēng)險(xiǎn)，擔(dān)保銀行可以提供擔(dān)保，而擔(dān)保費(fèi)用由 對(duì)方支付；三是工程擔(dān)保和工程保險(xiǎn)并列成為工程外加的雙 層保障機(jī)制。7.10.5 工程風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施過(guò)程中，管理人員將做好指導(dǎo)、監(jiān) 督、檢查和信息反應(yīng)工作。工程工程的風(fēng)險(xiǎn)管理是全員參加 的、施工周期內(nèi)全過(guò)程的、動(dòng)態(tài)監(jiān)控的復(fù)雜管理系統(tǒng)。在計(jì) 劃實(shí)施過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)管理人員如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)方案的不當(dāng)之處， 需進(jìn)行及時(shí)調(diào)整。7.10.6 工程風(fēng)險(xiǎn)管理方案的調(diào)整工程風(fēng)險(xiǎn)管理方案

13、的調(diào)整是實(shí)行動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵 步驟，主要設(shè)計(jì)如下兩個(gè)環(huán)節(jié)：一是風(fēng)險(xiǎn)管理組織的調(diào)整； 二是補(bǔ)充或修正風(fēng)險(xiǎn)分析，調(diào)整工程風(fēng)險(xiǎn)處置對(duì)策。 通過(guò)對(duì)工程全過(guò)程的動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理，可有效控制工程可能遇 到的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)事故造成的損失， 以最少的本錢(qián)保證本工程總目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。7.10.7 工程保險(xiǎn)工程總承包工程的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)，應(yīng)該盡量采取社會(huì)化、商 業(yè)化的方式轉(zhuǎn)移，根據(jù)工程總承包工程合同和適用法律的規(guī) 定，在工程合同履行期間，承包商職能部門(mén)應(yīng)及時(shí)為工程辦 理各種保險(xiǎn)。工程總承包工程涉及的保險(xiǎn)種類有：建筑安裝 工程一切險(xiǎn)包括海運(yùn)且保險(xiǎn)金額不少于替換整個(gè)工程的價(jià) 值附加第三者責(zé)任險(xiǎn)和雇員賠償險(xiǎn)限雇主人員 、建筑 物一切險(xiǎn)包括綜合的建筑物、工廠、設(shè)備含財(cái)產(chǎn)損害，保 險(xiǎn)金額不得少于用于替換全部物質(zhì)的價(jià)值 、一般責(zé)任險(xiǎn) 包 括一般責(zé)任險(xiǎn)或一般商業(yè)責(zé)任險(xiǎn)，保險(xiǎn)范圍是工程所從事的 一切營(yíng)運(yùn)活動(dòng) 、業(yè)務(wù)中斷險(xiǎn)、利潤(rùn)預(yù)損失