金融物流業(yè)務流程標準化管理制度匯編

1、第一部分：事前評估體系1、合作方公司評估：對合作方必須認真評估其背景、資信、經營狀況，并隨 時跟蹤其變化。首選大型國有企業(yè)、國內上市公司、知名民營企業(yè)，提供該公司 基本資質證件、股權情況、經營數據，對比較陌生的公司需提供上一年度審計報 告、了解業(yè)內評價，終端企業(yè)則需聯合風控小組成員實地考察。（附件3:合作方公司評估表）2、貨值評估：首先要求貨物易于保存且價值不受影響，其次要求貨物價值易于 評估且價值波動不大。在滿足以上條件基礎上對該品種須根據具體區(qū)域市場調查、 有關網站（我的鋼鐵、上海有色金屬網）、向同類貿易商詢價等方式綜合獲得市 場價格，現貨質押則需結合實際取樣及出廠日期綜合折價， 以及對質

2、押物未來近 期價格波動走勢預測。業(yè)務員把價格信息實時更新。（附件4:貨值評估表）3、質量評估：提供質保書、金融物流部聯同規(guī)劃運營部一同前往合同標的物所 在地根據實際情況和條件進行全面盤查或重點抽樣檢測和分析，撰寫出一份貨物質量的分析報告。比較特殊的品種需由金博公司委托第三方抽樣檢驗并附檢驗報 告，檢驗費可共同承擔、現場查看。我方與上下游公司實行背靠背，不承擔質量 和重量異議。4、價格風險評估：同時要實時跟蹤價格信息，可以通過網站（我的鋼鐵、上海 有色金屬網）報價監(jiān)測，設置保證金紅線，安排專人跟蹤物資價格，并每周報風 控中心，當跌幅超過一定比例（5%）要求委托方追補保證金或相應價值的實物， 對價

3、格波動頻繁的品種，應提高保證金收取比例。5、變現能力：合同產品必須易于變現?？梢陨婕暗降臉I(yè)務品種：有色金屬、建 材、板材、半成品及原料、塑料、化工、紙業(yè)等及其他產品。對該貨物的規(guī)格、 材質、型號、整體性進行調查了解，如不屬于市場常規(guī)流通產品，或是對整體性（已開邊、分條）破壞的貨物味著變現能力低，應提高保證金比例或減少質押放款比例。產品所屬權益必須明確、單一。通過合作方提供供應商的采、貨權評估：6購發(fā)票、該貨物的購買明細以及倉儲出入庫證明等確定最后一手貨權歸屬。質押方是否有下游銷售渠道，可提供之前銷售合同。 7、質押方渠道評估：首選 金博物貿集團自有倉庫。若協(xié)議倉，必須經規(guī)劃運營部 、倉庫評估：

4、8監(jiān)控該物 資的及物資監(jiān)管部聯合考察通過后方可放貨。評估該倉庫是否有保管、能力。必須經過規(guī)劃運營部、物資監(jiān)管部聯合考察通過才可執(zhí)行。第二部分：事中監(jiān)管體系一：貨物監(jiān)管1:貨物出入庫管理通過在倉庫出入口安裝信號收發(fā)器，當已發(fā)放標簽貨物經過倉庫出入口，系統(tǒng)自 動生成出入庫記錄；用戶也可手動增加貨物出入庫信息。系統(tǒng)還可自動修改對應 貨物的出入庫狀態(tài)、以及庫存信息。2:貨物盤點管理通過系統(tǒng)配置的信號收發(fā)器和手持機，管理員可進行周期性的貨物清點工作，以 便掌握庫存現狀。生成各盤點結果報表。裝載在移動運輸車上的貨物，可通過車載監(jiān)控主機或手持機盤點。同時，可通過系統(tǒng)實時點數功能實時獲知車上貨物 的統(tǒng)計數。:

5、在途貨物監(jiān)管3若出現漏運輸時系統(tǒng)將實時監(jiān)控，：將貨物信息與運輸安排關 聯，貨物智能監(jiān)管卸載、錯卸載等異常情況，系統(tǒng)會立刻警示。最高限速等行 駛規(guī)裝卸地點、：可提前規(guī)劃運輸車輛的行駛路線、運輸車輛監(jiān)管則。實時監(jiān)測 行駛情況，若出現卸貨點有誤、超速、偏離線路等異常情況，可自動警示?？稍谙到y(tǒng)地圖上實時監(jiān)控車輛位置，以及行駛軌跡、車速等狀態(tài)。駕駛員能實時查 看車內外不同角度情況。：通過在車上安裝攝像頭，車載視頻監(jiān)控與智能監(jiān)控人 員也能對所有車輛進行統(tǒng)一的實時視頻監(jiān)控。 在視頻監(jiān)控基礎上，警報相結合，系統(tǒng)提供便捷的視頻聯動功能。二：信息監(jiān)管提供貨物信息數據批量導入導出，并可生成各種報表統(tǒng)計數據，貨物信息

6、管理：利于系統(tǒng)中心的查詢和統(tǒng)計。即可貼在相應貨并與實際貨物信息相關聯。貨物標簽發(fā)放：通過讀取標簽信息， 物上，實現標簽發(fā)放。也顯示該貨物信息，貨物信息查詢：可通過手持機或信號 收發(fā)器讀取貨物標簽， 可在系統(tǒng)中直接查詢。盤點、出入（提供專業(yè)報表功能，支持數據導出打印，統(tǒng)計包括貨物報表統(tǒng)計：）, 以及車輛里程、位置、軌跡等。庫、庫存等獲得路線指引和語音導航提醒0 駕駛員可查看行駛線路和行駛狀況，語音導航: 監(jiān)控中心可發(fā)送信息并以語音形式播報，提醒車內人員。系統(tǒng)可自動記錄車輛的行駛位置、速度、狀況、油量和里程等數據，行駛記錄： 并匯總成相關報表?？捎脠D表在系統(tǒng)地圖以動畫形式回放指定車輛在某時段行駛軌

7、跡；軌跡回放：顯示出車輛各時刻速度、行駛方向、詳細位置等信息。安全管理：提供多級權限控制，并動態(tài)記錄系統(tǒng)運行日志第三部分：事后預警體系,5%貨物價值下跌時要及時補充保證金：質押物市場價值發(fā)生下跌，跌幅超過 我方應要求質押方補足相應跌幅的實物或資金，否則我方有權自行處理質押物對合作方不能按時贖回的貨物我方立即對物資進行處理，合同逾期及貨物處置: 金融物流部可自行或委托公司貿易部門對該批逾期貨物進行且保證金不予退回,銷售回籠資金。銷售價格應不低于扣除保證金和資金利息后的均價，保障公司的 合法權益。如合同到期后確需延期，合作方先結清前期的資金占用費后出示書面 的還款或提貨計劃，然后按逾期的費率收取代

8、理費。及時追收采購發(fā)票：當收到上游的貨物，通知財務付款并取得貨權。上游商家收 到財務付款后的，通知上游開出增值稅專用發(fā)票。若上游商家拒不開或拖延開發(fā)票時， 可事先溝通協(xié)商，協(xié)商不了的，可找當地的 稅務機關反應或舉報。附件1 :金融物流部業(yè)務操作流程圖業(yè)務模式、項目評估：金融物流項目立項：合同簽訂：合同包含應收代資金支付方式等報風部協(xié)同相關部門對合作方進行評估。理費。 物權簽收貨款支付：規(guī)劃運營部確認倉單、質保書后方可支付貨款貨物跟蹤：監(jiān)管部做庫查貨。合同延期貨物處置資金籌備：報資金計劃物資監(jiān)管：物資監(jiān)管部代理與倉庫方簽訂保管合給財務部。同，必要時委托第三方物資監(jiān)管書合作方提供質保書給金融物流部

9、，物資監(jiān)管部收取保管方倉單或收貨簽收單。到期贖貨：合作方付清貨款，金融管部，監(jiān)管部發(fā)出指令給倉庫對合作方不能按時贖回的貨物我方應立即對物資進行處理，且保證金不予退回，對該批貨物進行銷售回籠資如合同到期后確需延期，合作方先結清前期的資金占用費后出。示書面的還款或提貨計劃，然后按逾期的費率收取代理費附件2:具體各業(yè)務類型操作要求及操作圖1、質押監(jiān)管業(yè)務質押品 種包括建筑材、熱冷軋板、鍍鋅板、不銹鋼、鋼坯、有色金屬等。先 期對質押意向方做實力評估（包括合作方公司資信、上下游渠道、貨 權、貨值、價格風險），確認滿足資質要求和贖貨能力后對質押物進 行價值評估，可根據質保書出廠時間結合市場價格（可參照鋼鐵

10、網）綜合定價。質押物存放以自有倉庫或聯盟倉為首選， 需在物資監(jiān)管部陪同下抽檢驗收。驗收合格并收到倉儲方確認實物進倉及貨權轉至我方名下方可放款，最高放款比例不得高于總值的85%,對于價格波動 比較大的，要求更低折扣比例。宣融物流部*斛 除1.4百粉/款+接.11 管指 如商杓庫監(jiān)含金日在西管5部分解除監(jiān)苜作業(yè)抵或A合企I人付2、代理訂貨不得進行貿易性質的采購行為，即以賭市場為目的的囤貨行為，產品 如煤、焦、礦、合金、生鐵、廢鋼、有色金屬等。先期對委托方及供 應商進行實力評估，特別是上游供應商，首選大型國有單位，現貨采 購遵循先貨后款原則，期貨采購不得向上游貿易商或民營鋼廠預付貨款，特殊情況需上報

11、公司風控小組金融物流部4,收手續(xù)幫工結草剩余黃&釋放色物中5,支付貨/賣/ /付二 /貨,L訂立合同合作方3、代理銷售不得進行貿易性質的供應行為，即買斷性自行供應，產品僅限鋼鐵及 上下游產品，如煤、焦、礦、合金、生鐵、廢鋼等。先期對委托方及 需求方進行實力評估，特別是終端需求方，首選大型國有單位或上市 公司，委托方以我司名下供貨至需求方，所有質量及重量條款背靠背， 我司不承擔任何重量和質量異議造成的損失。 確認需求方檢斤單和質 檢單原件后方可放款給委托方，最高放款比例不高于總值的85%,余 款需我方收齊需求方全額貨款并扣除相應代理費才能支付。委托方有義務協(xié)助我司貨款追收，如需求方逾期未回款或回

12、款為足，我司有權 要求委托方退回相應貨款，確保我司無資金損失。1.以我司名義供貨委托方需求方檢斤單和質檢單2.放款3.理扣除5.代貨款4.費支付余款金融物流夸日、倉單質押是指客戶（貨主企業(yè)）把商品存儲在倉庫（物流企業(yè)）4中，然后憑借倉庫開具的商品存儲憑證一倉單向銀行（金融機構）申 同時由物請貸款，銀行根據商品的價值向客戶提供一定比例的貸款， 流企業(yè)代理監(jiān)管商品。倉單質押的核心倉單質押式以倉單為標的物而 成立的一種質權。在于企業(yè)以在庫動產（原材料、產成品等）作為質 押物向銀行申請貸款，物流企業(yè)經銀行授權后，以第三方的身份承擔 監(jiān)管責任，受銀行 委托提供代理監(jiān)管服務，對質押進行庫存監(jiān)管。6.放貨指

13、令金融物流部 倉庫抵押1.4.審批 倉3.提交 放款 單 開具倉單2.還款5.客戶5、廠商銀、商商銀產品僅限鋼鐵及上下游產品，我方作為擔保方，先協(xié)助銀行對申請保 兌業(yè)務委托方公司進行資質評估，需要求委托方提供至少過往一年的 財務報表及資金負債表和納稅證明，如銀行審批通過，委托方提貨需 先支付貨款至銀行，我方收到銀行放貨指令方可放貨，我方在未獲得 銀行放貨指令之前不得進行任何賒銷行為。如委托方逾期未能向銀行 還款，為保障我司資金安全和信譽度，我方應盡快變現相應物資，避 免銀行向我方追訴擔保人職責而造成不良影響。5.1授信融資模式授信融資是指銀行根據物流公司的實際情況授予一定的信貸額度， 借 款企

14、業(yè)將貨物質押到物流公司所在的融通倉庫，由融通倉為質物提供 倉儲管理和監(jiān)管服務，物流公司按質押物價值給予一定比率的貸款。4分期還款，r1, 2質押貨物卡,I1統(tǒng)一授信,L商業(yè)銀行,Ji二 .一：物流企業(yè).貨主企業(yè).-發(fā)放癡 15分批發(fā)貨*保兌倉模式5.2、）（金融機構該模式授信產品主要是銀行承兌匯票， 主要通過銀行四方簽署貨押監(jiān)管）生產商）和物流企業(yè)（中小企業(yè)（經銷 商）、核心企業(yè)（經銷商根據與生產商簽訂的購銷合同向銀行交納一合 作協(xié)議而實施。專項用于生產商貨款的支定比例的保證金， 申請開立 銀行承兌匯票，經銷商以貨物向物流企物流企業(yè)提供保證擔保， 付保 證和到期支付；物流企業(yè)根據掌控貨物的倉庫

15、情況和銷售情況按比例 業(yè)進行反擔保。銀行根據經銷商存入的保證金簽發(fā)并收取監(jiān)管費用； 決定承保金額，物流企業(yè)憑銀行簽發(fā)的提貨通知單向經銷商相應額度 的提貨通知單，發(fā)貨，經銷商銷貨后向銀行許村保證金，銀行再簽發(fā) 提貨通知單，物直如此循環(huán)操作，流企業(yè)再憑借銀行簽發(fā)的提貨通知 單向經銷商發(fā)，銀行保證兌至保證金賬戶余額達到銀行承兌匯票的金 額，票據到期，付:附件3合作方公司評估表合作方公司全稱：指標選擇備注是否為國有企業(yè)國有企業(yè)私有企業(yè)是否為上市公司上市公司非上市公司（營公司規(guī)模業(yè)收入）億營業(yè)收入0 1億1億營業(yè)收入0 10億營業(yè)收入10行業(yè)地位名 1-10名 11-50名以外50成立年限年時間 1010年5年0時間05年時間盈利情況虧損1%-5%5% 資產負債率75% 75% 信用情況有不良