金融物流業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化管理制度匯編

1、第一部分：事前評(píng)估體系1、合作方公司評(píng)估：對(duì)合作方必須認(rèn)真評(píng)估其背景、資信、經(jīng)營狀況，并隨 時(shí)跟蹤其變化。首選大型國有企業(yè)、國內(nèi)上市公司、知名民營企業(yè)，提供該公司 基本資質(zhì)證件、股權(quán)情況、經(jīng)營數(shù)據(jù)，對(duì)比較陌生的公司需提供上一年度審計(jì)報(bào) 告、了解業(yè)內(nèi)評(píng)價(jià)，終端企業(yè)則需聯(lián)合風(fēng)控小組成員實(shí)地考察。（附件3:合作方公司評(píng)估表）2、貨值評(píng)估：首先要求貨物易于保存且價(jià)值不受影響，其次要求貨物價(jià)值易于 評(píng)估且價(jià)值波動(dòng)不大。在滿足以上條件基礎(chǔ)上對(duì)該品種須根據(jù)具體區(qū)域市場(chǎng)調(diào)查、 有關(guān)網(wǎng)站（我的鋼鐵、上海有色金屬網(wǎng)）、向同類貿(mào)易商詢價(jià)等方式綜合獲得市 場(chǎng)價(jià)格，現(xiàn)貨質(zhì)押則需結(jié)合實(shí)際取樣及出廠日期綜合折價(jià)， 以及對(duì)質(zhì)

2、押物未來近 期價(jià)格波動(dòng)走勢(shì)預(yù)測(cè)。業(yè)務(wù)員把價(jià)格信息實(shí)時(shí)更新。（附件4:貨值評(píng)估表）3、質(zhì)量評(píng)估：提供質(zhì)保書、金融物流部聯(lián)同規(guī)劃運(yùn)營部一同前往合同標(biāo)的物所 在地根據(jù)實(shí)際情況和條件進(jìn)行全面盤查或重點(diǎn)抽樣檢測(cè)和分析，撰寫出一份貨物質(zhì)量的分析報(bào)告。比較特殊的品種需由金博公司委托第三方抽樣檢驗(yàn)并附檢驗(yàn)報(bào) 告，檢驗(yàn)費(fèi)可共同承擔(dān)、現(xiàn)場(chǎng)查看。我方與上下游公司實(shí)行背靠背，不承擔(dān)質(zhì)量 和重量異議。4、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：同時(shí)要實(shí)時(shí)跟蹤價(jià)格信息，可以通過網(wǎng)站（我的鋼鐵、上海 有色金屬網(wǎng)）報(bào)價(jià)監(jiān)測(cè)，設(shè)置保證金紅線，安排專人跟蹤物資價(jià)格，并每周報(bào)風(fēng) 控中心，當(dāng)?shù)^一定比例（5%）要求委托方追補(bǔ)保證金或相應(yīng)價(jià)值的實(shí)物， 對(duì)價(jià)

3、格波動(dòng)頻繁的品種，應(yīng)提高保證金收取比例。5、變現(xiàn)能力：合同產(chǎn)品必須易于變現(xiàn)?？梢陨婕暗降臉I(yè)務(wù)品種：有色金屬、建 材、板材、半成品及原料、塑料、化工、紙業(yè)等及其他產(chǎn)品。對(duì)該貨物的規(guī)格、 材質(zhì)、型號(hào)、整體性進(jìn)行調(diào)查了解，如不屬于市場(chǎng)常規(guī)流通產(chǎn)品，或是對(duì)整體性（已開邊、分條）破壞的貨物味著變現(xiàn)能力低，應(yīng)提高保證金比例或減少質(zhì)押放款比例。產(chǎn)品所屬權(quán)益必須明確、單一。通過合作方提供供應(yīng)商的采、貨權(quán)評(píng)估：6購發(fā)票、該貨物的購買明細(xì)以及倉儲(chǔ)出入庫證明等確定最后一手貨權(quán)歸屬。質(zhì)押方是否有下游銷售渠道，可提供之前銷售合同。 7、質(zhì)押方渠道評(píng)估：首選 金博物貿(mào)集團(tuán)自有倉庫。若協(xié)議倉，必須經(jīng)規(guī)劃運(yùn)營部 、倉庫評(píng)估：

4、8監(jiān)控該物 資的及物資監(jiān)管部聯(lián)合考察通過后方可放貨。評(píng)估該倉庫是否有保管、能力。必須經(jīng)過規(guī)劃運(yùn)營部、物資監(jiān)管部聯(lián)合考察通過才可執(zhí)行。第二部分：事中監(jiān)管體系一：貨物監(jiān)管1:貨物出入庫管理通過在倉庫出入口安裝信號(hào)收發(fā)器，當(dāng)已發(fā)放標(biāo)簽貨物經(jīng)過倉庫出入口，系統(tǒng)自 動(dòng)生成出入庫記錄；用戶也可手動(dòng)增加貨物出入庫信息。系統(tǒng)還可自動(dòng)修改對(duì)應(yīng) 貨物的出入庫狀態(tài)、以及庫存信息。2:貨物盤點(diǎn)管理通過系統(tǒng)配置的信號(hào)收發(fā)器和手持機(jī)，管理員可進(jìn)行周期性的貨物清點(diǎn)工作，以 便掌握庫存現(xiàn)狀。生成各盤點(diǎn)結(jié)果報(bào)表。裝載在移動(dòng)運(yùn)輸車上的貨物，可通過車載監(jiān)控主機(jī)或手持機(jī)盤點(diǎn)。同時(shí)，可通過系統(tǒng)實(shí)時(shí)點(diǎn)數(shù)功能實(shí)時(shí)獲知車上貨物 的統(tǒng)計(jì)數(shù)。:

5、在途貨物監(jiān)管3若出現(xiàn)漏運(yùn)輸時(shí)系統(tǒng)將實(shí)時(shí)監(jiān)控，：將貨物信息與運(yùn)輸安排關(guān) 聯(lián)，貨物智能監(jiān)管卸載、錯(cuò)卸載等異常情況，系統(tǒng)會(huì)立刻警示。最高限速等行 駛規(guī)裝卸地點(diǎn)、：可提前規(guī)劃運(yùn)輸車輛的行駛路線、運(yùn)輸車輛監(jiān)管則。實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè) 行駛情況，若出現(xiàn)卸貨點(diǎn)有誤、超速、偏離線路等異常情況，可自動(dòng)警示?？稍谙到y(tǒng)地圖上實(shí)時(shí)監(jiān)控車輛位置，以及行駛軌跡、車速等狀態(tài)。駕駛員能實(shí)時(shí)查 看車內(nèi)外不同角度情況。：通過在車上安裝攝像頭，車載視頻監(jiān)控與智能監(jiān)控人 員也能對(duì)所有車輛進(jìn)行統(tǒng)一的實(shí)時(shí)視頻監(jiān)控。 在視頻監(jiān)控基礎(chǔ)上，警報(bào)相結(jié)合，系統(tǒng)提供便捷的視頻聯(lián)動(dòng)功能。二：信息監(jiān)管提供貨物信息數(shù)據(jù)批量導(dǎo)入導(dǎo)出，并可生成各種報(bào)表統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，貨物信息

6、管理：利于系統(tǒng)中心的查詢和統(tǒng)計(jì)。即可貼在相應(yīng)貨并與實(shí)際貨物信息相關(guān)聯(lián)。貨物標(biāo)簽發(fā)放：通過讀取標(biāo)簽信息， 物上，實(shí)現(xiàn)標(biāo)簽發(fā)放。也顯示該貨物信息，貨物信息查詢：可通過手持機(jī)或信號(hào) 收發(fā)器讀取貨物標(biāo)簽， 可在系統(tǒng)中直接查詢。盤點(diǎn)、出入（提供專業(yè)報(bào)表功能，支持?jǐn)?shù)據(jù)導(dǎo)出打印，統(tǒng)計(jì)包括貨物報(bào)表統(tǒng)計(jì)：）, 以及車輛里程、位置、軌跡等。庫、庫存等獲得路線指引和語音導(dǎo)航提醒0 駕駛員可查看行駛線路和行駛狀況，語音導(dǎo)航: 監(jiān)控中心可發(fā)送信息并以語音形式播報(bào)，提醒車內(nèi)人員。系統(tǒng)可自動(dòng)記錄車輛的行駛位置、速度、狀況、油量和里程等數(shù)據(jù)，行駛記錄： 并匯總成相關(guān)報(bào)表?？捎脠D表在系統(tǒng)地圖以動(dòng)畫形式回放指定車輛在某時(shí)段行駛軌

7、跡；軌跡回放：顯示出車輛各時(shí)刻速度、行駛方向、詳細(xì)位置等信息。安全管理：提供多級(jí)權(quán)限控制，并動(dòng)態(tài)記錄系統(tǒng)運(yùn)行日志第三部分：事后預(yù)警體系,5%貨物價(jià)值下跌時(shí)要及時(shí)補(bǔ)充保證金：質(zhì)押物市場(chǎng)價(jià)值發(fā)生下跌，跌幅超過 我方應(yīng)要求質(zhì)押方補(bǔ)足相應(yīng)跌幅的實(shí)物或資金，否則我方有權(quán)自行處理質(zhì)押物對(duì)合作方不能按時(shí)贖回的貨物我方立即對(duì)物資進(jìn)行處理，合同逾期及貨物處置: 金融物流部可自行或委托公司貿(mào)易部門對(duì)該批逾期貨物進(jìn)行且保證金不予退回,銷售回籠資金。銷售價(jià)格應(yīng)不低于扣除保證金和資金利息后的均價(jià)，保障公司的 合法權(quán)益。如合同到期后確需延期，合作方先結(jié)清前期的資金占用費(fèi)后出示書面 的還款或提貨計(jì)劃，然后按逾期的費(fèi)率收取代

8、理費(fèi)。及時(shí)追收采購發(fā)票：當(dāng)收到上游的貨物，通知財(cái)務(wù)付款并取得貨權(quán)。上游商家收 到財(cái)務(wù)付款后的，通知上游開出增值稅專用發(fā)票。若上游商家拒不開或拖延開發(fā)票時(shí)， 可事先溝通協(xié)商，協(xié)商不了的，可找當(dāng)?shù)氐?稅務(wù)機(jī)關(guān)反應(yīng)或舉報(bào)。附件1 :金融物流部業(yè)務(wù)操作流程圖業(yè)務(wù)模式、項(xiàng)目評(píng)估：金融物流項(xiàng)目立項(xiàng)：合同簽訂：合同包含應(yīng)收代資金支付方式等報(bào)風(fēng)部協(xié)同相關(guān)部門對(duì)合作方進(jìn)行評(píng)估。理費(fèi)。 物權(quán)簽收貨款支付：規(guī)劃運(yùn)營部確認(rèn)倉單、質(zhì)保書后方可支付貨款貨物跟蹤：監(jiān)管部做庫查貨。合同延期貨物處置資金籌備：報(bào)資金計(jì)劃物資監(jiān)管：物資監(jiān)管部代理與倉庫方簽訂保管合給財(cái)務(wù)部。同，必要時(shí)委托第三方物資監(jiān)管書合作方提供質(zhì)保書給金融物流部

9、，物資監(jiān)管部收取保管方倉單或收貨簽收單。到期贖貨：合作方付清貨款，金融管部，監(jiān)管部發(fā)出指令給倉庫對(duì)合作方不能按時(shí)贖回的貨物我方應(yīng)立即對(duì)物資進(jìn)行處理，且保證金不予退回，對(duì)該批貨物進(jìn)行銷售回籠資如合同到期后確需延期，合作方先結(jié)清前期的資金占用費(fèi)后出。示書面的還款或提貨計(jì)劃，然后按逾期的費(fèi)率收取代理費(fèi)附件2:具體各業(yè)務(wù)類型操作要求及操作圖1、質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)質(zhì)押品 種包括建筑材、熱冷軋板、鍍鋅板、不銹鋼、鋼坯、有色金屬等。先 期對(duì)質(zhì)押意向方做實(shí)力評(píng)估（包括合作方公司資信、上下游渠道、貨 權(quán)、貨值、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)），確認(rèn)滿足資質(zhì)要求和贖貨能力后對(duì)質(zhì)押物進(jìn) 行價(jià)值評(píng)估，可根據(jù)質(zhì)保書出廠時(shí)間結(jié)合市場(chǎng)價(jià)格（可參照鋼鐵

10、網(wǎng)）綜合定價(jià)。質(zhì)押物存放以自有倉庫或聯(lián)盟倉為首選， 需在物資監(jiān)管部陪同下抽檢驗(yàn)收。驗(yàn)收合格并收到倉儲(chǔ)方確認(rèn)實(shí)物進(jìn)倉及貨權(quán)轉(zhuǎn)至我方名下方可放款，最高放款比例不得高于總值的85%,對(duì)于價(jià)格波動(dòng) 比較大的，要求更低折扣比例。宣融物流部*斛 除1.4百粉/款+接.11 管指 如商杓庫監(jiān)含金日在西管5部分解除監(jiān)苜作業(yè)抵或A合企I人付2、代理訂貨不得進(jìn)行貿(mào)易性質(zhì)的采購行為，即以賭市場(chǎng)為目的的囤貨行為，產(chǎn)品 如煤、焦、礦、合金、生鐵、廢鋼、有色金屬等。先期對(duì)委托方及供 應(yīng)商進(jìn)行實(shí)力評(píng)估，特別是上游供應(yīng)商，首選大型國有單位，現(xiàn)貨采 購遵循先貨后款原則，期貨采購不得向上游貿(mào)易商或民營鋼廠預(yù)付貨款，特殊情況需上報(bào)

11、公司風(fēng)控小組金融物流部4,收手續(xù)幫工結(jié)草剩余黃&釋放色物中5,支付貨/賣/ /付二 /貨,L訂立合同合作方3、代理銷售不得進(jìn)行貿(mào)易性質(zhì)的供應(yīng)行為，即買斷性自行供應(yīng)，產(chǎn)品僅限鋼鐵及 上下游產(chǎn)品，如煤、焦、礦、合金、生鐵、廢鋼等。先期對(duì)委托方及 需求方進(jìn)行實(shí)力評(píng)估，特別是終端需求方，首選大型國有單位或上市 公司，委托方以我司名下供貨至需求方，所有質(zhì)量及重量條款背靠背， 我司不承擔(dān)任何重量和質(zhì)量異議造成的損失。 確認(rèn)需求方檢斤單和質(zhì) 檢單原件后方可放款給委托方，最高放款比例不高于總值的85%,余 款需我方收齊需求方全額貨款并扣除相應(yīng)代理費(fèi)才能支付。委托方有義務(wù)協(xié)助我司貨款追收，如需求方逾期未回款或回

12、款為足，我司有權(quán) 要求委托方退回相應(yīng)貨款，確保我司無資金損失。1.以我司名義供貨委托方需求方檢斤單和質(zhì)檢單2.放款3.理扣除5.代貨款4.費(fèi)支付余款金融物流夸日、倉單質(zhì)押是指客戶（貨主企業(yè)）把商品存儲(chǔ)在倉庫（物流企業(yè)）4中，然后憑借倉庫開具的商品存儲(chǔ)憑證一倉單向銀行（金融機(jī)構(gòu)）申 同時(shí)由物請(qǐng)貸款，銀行根據(jù)商品的價(jià)值向客戶提供一定比例的貸款， 流企業(yè)代理監(jiān)管商品。倉單質(zhì)押的核心倉單質(zhì)押式以倉單為標(biāo)的物而 成立的一種質(zhì)權(quán)。在于企業(yè)以在庫動(dòng)產(chǎn)（原材料、產(chǎn)成品等）作為質(zhì) 押物向銀行申請(qǐng)貸款，物流企業(yè)經(jīng)銀行授權(quán)后，以第三方的身份承擔(dān) 監(jiān)管責(zé)任，受銀行 委托提供代理監(jiān)管服務(wù)，對(duì)質(zhì)押進(jìn)行庫存監(jiān)管。6.放貨指

13、令金融物流部 倉庫抵押1.4.審批 倉3.提交 放款 單 開具倉單2.還款5.客戶5、廠商銀、商商銀產(chǎn)品僅限鋼鐵及上下游產(chǎn)品，我方作為擔(dān)保方，先協(xié)助銀行對(duì)申請(qǐng)保 兌業(yè)務(wù)委托方公司進(jìn)行資質(zhì)評(píng)估，需要求委托方提供至少過往一年的 財(cái)務(wù)報(bào)表及資金負(fù)債表和納稅證明，如銀行審批通過，委托方提貨需 先支付貨款至銀行，我方收到銀行放貨指令方可放貨，我方在未獲得 銀行放貨指令之前不得進(jìn)行任何賒銷行為。如委托方逾期未能向銀行 還款，為保障我司資金安全和信譽(yù)度，我方應(yīng)盡快變現(xiàn)相應(yīng)物資，避 免銀行向我方追訴擔(dān)保人職責(zé)而造成不良影響。5.1授信融資模式授信融資是指銀行根據(jù)物流公司的實(shí)際情況授予一定的信貸額度， 借 款企

14、業(yè)將貨物質(zhì)押到物流公司所在的融通倉庫，由融通倉為質(zhì)物提供 倉儲(chǔ)管理和監(jiān)管服務(wù)，物流公司按質(zhì)押物價(jià)值給予一定比率的貸款。4分期還款，r1, 2質(zhì)押貨物卡,I1統(tǒng)一授信,L商業(yè)銀行,Ji二 .一：物流企業(yè).貨主企業(yè).-發(fā)放癡 15分批發(fā)貨*保兌倉模式5.2、）（金融機(jī)構(gòu)該模式授信產(chǎn)品主要是銀行承兌匯票， 主要通過銀行四方簽署貨押監(jiān)管）生產(chǎn)商）和物流企業(yè)（中小企業(yè)（經(jīng)銷 商）、核心企業(yè)（經(jīng)銷商根據(jù)與生產(chǎn)商簽訂的購銷合同向銀行交納一合 作協(xié)議而實(shí)施。專項(xiàng)用于生產(chǎn)商貨款的支定比例的保證金， 申請(qǐng)開立 銀行承兌匯票，經(jīng)銷商以貨物向物流企物流企業(yè)提供保證擔(dān)保， 付保 證和到期支付；物流企業(yè)根據(jù)掌控貨物的倉庫

15、情況和銷售情況按比例 業(yè)進(jìn)行反擔(dān)保。銀行根據(jù)經(jīng)銷商存入的保證金簽發(fā)并收取監(jiān)管費(fèi)用； 決定承保金額，物流企業(yè)憑銀行簽發(fā)的提貨通知單向經(jīng)銷商相應(yīng)額度 的提貨通知單，發(fā)貨，經(jīng)銷商銷貨后向銀行許村保證金，銀行再簽發(fā) 提貨通知單，物直如此循環(huán)操作，流企業(yè)再憑借銀行簽發(fā)的提貨通知 單向經(jīng)銷商發(fā)，銀行保證兌至保證金賬戶余額達(dá)到銀行承兌匯票的金 額，票據(jù)到期，付:附件3合作方公司評(píng)估表合作方公司全稱：指標(biāo)選擇備注是否為國有企業(yè)國有企業(yè)私有企業(yè)是否為上市公司上市公司非上市公司（營公司規(guī)模業(yè)收入）億營業(yè)收入0 1億1億營業(yè)收入0 10億營業(yè)收入10行業(yè)地位名 1-10名 11-50名以外50成立年限年時(shí)間 1010年5年0時(shí)間05年時(shí)間盈利情況虧損1%-5%5% 資產(chǎn)負(fù)債率75% 75% 信用情況有不良