工程風(fēng)險(xiǎn)管理策略

1、第 章 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理策略第一節(jié) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目建設(shè)是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)的事件， 因此風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)非常重要的工作。 風(fēng)險(xiǎn) 管理過(guò)程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策、實(shí)施決策、檢查五方面內(nèi)容。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是為了最好地達(dá)到項(xiàng)目的目標(biāo)，識(shí)別、分配、應(yīng)對(duì)項(xiàng)目生命周期內(nèi) 風(fēng)險(xiǎn)的科學(xué)與藝術(shù)，是一種綜合性的管理活動(dòng)，其理論和實(shí)踐涉及到自然科學(xué)、社會(huì) 科學(xué)、工程技術(shù)、系統(tǒng)科學(xué)、管理科學(xué)等多種學(xué)科。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以被認(rèn)為 是使?jié)撛跈C(jī)會(huì)或回報(bào)最大化、使?jié)撛陲L(fēng)險(xiǎn)最小化。狹義的風(fēng)險(xiǎn)管：理就是在風(fēng)險(xiǎn)分析之后，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做出決策。一般有規(guī)劃、控制 和監(jiān)督三階段。規(guī)劃階段有兩個(gè)方面。第一，決策者針對(duì)項(xiàng)目面對(duì)的形式

2、選定行動(dòng)方 案。一經(jīng)選定，就要制定執(zhí)行這一行動(dòng)方案的計(jì)劃。為了使計(jì)劃切實(shí)可行，常常還需 要進(jìn)行再分析， 特別是要檢查計(jì)劃是否與其他已做出的或?qū)⒁龀龅臎Q策沖突， 為以 后留出余地。第二，選擇適合于已選定行動(dòng)路線(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略。選定的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策 略要寫(xiě)入風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略計(jì)劃中。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。但是，僅僅完成這 部分工作還不能做到以最少的成本保證安全可靠地實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的總目標(biāo)。 還必須在此基 礎(chǔ)上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效的控制，妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果。所謂控制，就是 隨時(shí)監(jiān)視項(xiàng)目的進(jìn)展，注視風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)，一旦有新情況，馬上對(duì)新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí) 別、估計(jì)和評(píng)價(jià)，

3、并采取必要的行動(dòng)。這就是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的全過(guò)程。一、建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程， 進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理必須堅(jiān)持一定的原則。 建 筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的原則主要包括 :（一）整體性原則 在工程可行性研究階段 （工可階段） 、工程招投標(biāo)階段， 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 策略時(shí)，應(yīng)系統(tǒng)地看待項(xiàng)目可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，預(yù)期回 報(bào)水平，內(nèi)外環(huán)境等因素，綜合判斷目前及未來(lái)一段時(shí)期內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定系統(tǒng)的 風(fēng)險(xiǎn)管理策略。二）主動(dòng)、及時(shí)、全過(guò)程原則對(duì)于建筑工程質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)管理，應(yīng)遵循主動(dòng)控制、事先控制的管理思想，根據(jù) 不斷發(fā)展變化的環(huán)境條件和不斷出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題，

4、及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，調(diào)整管 理方案、并將這一原則貫徹項(xiàng)目實(shí)施全過(guò)程，才能充分體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)。 雖然有些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)全局影響不大， 但在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制的總體設(shè)計(jì)時(shí)， 仍然必須從項(xiàng)目的 全過(guò)程考慮，預(yù)先設(shè)置相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。（三）綜合、系統(tǒng)、全方位原則風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性、綜合性極強(qiáng)的工作，不僅其產(chǎn)生的原因復(fù)雜，而且后果 影響面廣，所需處理措施綜合性強(qiáng)。對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)來(lái)說(shuō)，不確定性不僅貫穿項(xiàng)目的全過(guò) 程，而且涉及到項(xiàng)目的各個(gè)方面，項(xiàng)目由各子項(xiàng)目構(gòu)成，項(xiàng)目的目標(biāo)是多目標(biāo)性的， 包括投資、進(jìn)度、質(zhì)量、安全、合同變更和索賠、生產(chǎn)成本、利稅等目標(biāo)。要全面、 徹底的降低乃至消除風(fēng)險(xiǎn)因素的影響，必須采取綜合治理

5、原則、動(dòng)員各方力量，科學(xué) 分配風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，建立風(fēng)險(xiǎn)利益的共同體和項(xiàng)目全方位風(fēng)險(xiǎn)管理體系，才能將風(fēng)險(xiǎn)管理 的工作落到實(shí)處。如果項(xiàng)目某一方面的風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有有效的控制， 有可能演變?yōu)檎麄€(gè)項(xiàng)目 的風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)方面，設(shè)置相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)節(jié)，按照專(zhuān)業(yè)、規(guī)范、 安全和高效的要求，實(shí)行對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的全方位控制。（四）可行、適用、有效性原則在項(xiàng)目實(shí)施的整個(gè)過(guò)程中，環(huán)境復(fù)雜多變，所以項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也隨時(shí)間、空 間的變化而隨時(shí)可能發(fā)生變化。 管理方案首先應(yīng)針對(duì)己識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)源， 制定具有可操 作的管理措施，有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理勢(shì)必消耗有限的資源，因此在選擇項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理策略

6、和方案時(shí)，應(yīng)進(jìn)行成本效益分析，應(yīng) 該使項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的費(fèi)用小于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)對(duì)項(xiàng)目參與方造成的損失，否則項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理就失去了實(shí)踐意義。（五）經(jīng)濟(jì)、合理、先進(jìn)性原則項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方案涉及多項(xiàng)工作和措施，應(yīng)力求管理成本的節(jié)約，管理信息流暢、 方式簡(jiǎn)捷、提高項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理水平。二、建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的流程風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是一個(gè)確定和度量項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)， 并制定、選擇和管理風(fēng)險(xiǎn)處理方案 的過(guò)程，由風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制等幾個(gè)步驟組成。在風(fēng)險(xiǎn)管理 中，上述步驟是不斷重復(fù)進(jìn)行的，不斷的反復(fù)使得項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理達(dá)到最優(yōu)化。（一）風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)分析的第一步是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別， 其目的是減少項(xiàng)目的結(jié)構(gòu)不確定性。 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別首

7、先要弄清項(xiàng)目的組成、各變數(shù)的性質(zhì)和相互間的關(guān)系、項(xiàng)目與環(huán)境之間的關(guān)系等。在 此基礎(chǔ)上利用系統(tǒng)的、有章可循的步驟和方法查明對(duì)項(xiàng)目可能形成風(fēng)險(xiǎn)的諸多事項(xiàng)。要對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)完整、確定的識(shí)別是非常困難的， 西方發(fā)達(dá)國(guó)家由于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的研 究起步早， 在實(shí)踐中己經(jīng)形成了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的一整套的技術(shù)手段和方法。 美國(guó)的管理學(xué) 會(huì)向所有的企業(yè)和經(jīng)理人員提供“潛在損失一覽表” ，并且附有指南。一些發(fā)達(dá)國(guó)家 的保險(xiǎn)協(xié)會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)也定期提供風(fēng)險(xiǎn)研究報(bào)告， 其中包括新的潛在風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn) 識(shí)別的新的理論與方法。 一些大型企業(yè)和專(zhuān)業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司或項(xiàng)目咨詢(xún)公司還制 訂有自己的風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)， 這一切均為做好風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)提供了良好的基

8、礎(chǔ)。 工程風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng) 域的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)方法很多，這些方法可以分成定性和定量?jī)深?lèi)：1、定性的分析方法包括 : 資料法、詢(xún)問(wèn)法、實(shí)地觀(guān)察法、情景分析法、安全檢查表 法、專(zhuān)家調(diào)查法。專(zhuān)家調(diào)查法是最常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，是指通過(guò)對(duì)多位相關(guān)專(zhuān)家的 反復(fù)咨詢(xún)、反饋，確定影響項(xiàng)目投資的主要風(fēng)險(xiǎn)因素，然后制成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素估計(jì)調(diào) 查表，然后再由專(zhuān)家和相關(guān)工作人員對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)因素在項(xiàng)目建設(shè)期內(nèi)出現(xiàn)的可能性以及 風(fēng)險(xiǎn)因素出現(xiàn)后對(duì)項(xiàng)目投資的影響程度進(jìn)行定性估計(jì)， 最后通過(guò)對(duì)調(diào)查表的統(tǒng)計(jì)整理 和量化處理獲得各風(fēng)險(xiǎn)因素的概率分布和對(duì)項(xiàng)目投資可能的影響結(jié)果。 專(zhuān)家調(diào)查法主 要包括德?tīng)柗品ê皖^腦風(fēng)暴法。2、定量的分析方法包括：綜合集成法、

9、AHP法、WB RBS法和CIM法。（二）風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí) 工程項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法的方法分為專(zhuān)家調(diào)查法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、流程圖法、初始 清單法、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整法。 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最常見(jiàn)的是：1、采用分解原則：就是將項(xiàng)目管理過(guò)程中復(fù)雜的難于理解的事物分解成比較簡(jiǎn) 單的容易被認(rèn)識(shí)的事物， 將大系統(tǒng)分解成小系統(tǒng)， 這也是人們?cè)诜治鰡?wèn)題時(shí)常用的方 法（如項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu)） 。2、故障樹(shù)法：就是利用圖解的形式將大的風(fēng)險(xiǎn)分解成各種小的風(fēng)險(xiǎn)，或?qū)Ω鞣N 引起風(fēng)險(xiǎn)的原因進(jìn)行分解， 這是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的有利工具“該法是利用樹(shù)狀圖將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 由粗到細(xì)，由大到小，分層排列的方法，這樣容易找出所有的風(fēng)險(xiǎn)因素，關(guān)系明確” 與故障樹(shù)相似

10、的還有概率樹(shù)、決策樹(shù)等。3、專(zhuān)家調(diào)查法：由于在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段的主要任務(wù)是找出各種潛在的危險(xiǎn)并作出對(duì)其 后果的定性估量， 不要求作定量的估計(jì)， 又由于有些危險(xiǎn)很難在短時(shí)間內(nèi)用統(tǒng)計(jì)的方 法。實(shí)驗(yàn)分析的方法或因果關(guān)系論證得到證實(shí) （如市場(chǎng)需求的變化對(duì)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益的 影響，同類(lèi)軟件開(kāi)發(fā)商對(duì)本組織的競(jìng)爭(zhēng)影響等） 。該方法主要包括兩種：集思廣義法 和德?tīng)柗品?，其中后者是美?guó)著名咨詢(xún)機(jī)構(gòu)蘭德公司于五十年代初發(fā)明的它主要依靠 專(zhuān)家的直觀(guān)能力對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別， 即通過(guò)調(diào)查意見(jiàn)逐步集中， 直至在某種程度上達(dá)到 一致，故又叫專(zhuān)家意見(jiàn)集中法。風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)是通過(guò)某一種途徑或幾種途徑的相互結(jié)合，對(duì)尚未發(fā)生的、潛在的、即 將發(fā)生的

11、各種風(fēng)險(xiǎn)加以系統(tǒng)地識(shí)別、歸類(lèi)、整理和評(píng)估，并據(jù)此制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理 計(jì)劃方案和措施，付諸實(shí)施。從工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的定義可知，工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的兩個(gè)環(huán)節(jié) 包括: 一是查找風(fēng)險(xiǎn)源 ;二是找出風(fēng)險(xiǎn)因素向風(fēng)險(xiǎn)事故轉(zhuǎn)化的條件。 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)就是估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、 估算風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率及其后果的大小， 以減少項(xiàng)目 的計(jì)量不確定性。 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)有主觀(guān)和客觀(guān)的兩種。 客觀(guān)的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)以歷史和資料為依 據(jù)。主觀(guān)的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)無(wú)歷史數(shù)據(jù)和資料可參照，靠的是人的經(jīng)驗(yàn)和判斷。（三）風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中， 若要客觀(guān)合理地提出風(fēng)險(xiǎn)處置方案， 僅憑借風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的結(jié)果是不 充分的，還必須弄清楚風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)率、風(fēng)險(xiǎn)期望損失等。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是指運(yùn)用各種風(fēng)

12、險(xiǎn)分析方法，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過(guò)程，以分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā) 生的機(jī)率及風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生對(duì)項(xiàng)目造成的損害程度。 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是一個(gè)將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的不確 定性量化，用概率來(lái)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)潛在影響的過(guò)程。對(duì)工程項(xiàng)目來(lái)說(shuō)，險(xiǎn)估計(jì)是指對(duì)建設(shè) 過(guò)程中將會(huì)出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的各種影響和影響過(guò)程進(jìn)行恰如其分 的分析。 這個(gè)過(guò)程不僅是項(xiàng)目實(shí)施階段風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策選擇的重要依據(jù)， 而且也是項(xiàng)目 決策的重要依據(jù)。工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的重要內(nèi)容之一就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生概率的估計(jì)， 而概率估計(jì)的理 論基礎(chǔ)是大數(shù)定律。大數(shù)定律闡述了大量隨機(jī)現(xiàn)象的平均結(jié)果呈現(xiàn)出穩(wěn)定性的規(guī)律。 只要被觀(guān)察的風(fēng)險(xiǎn)單位足夠多，就可以估測(cè)損失發(fā)生的概

13、率和損失的嚴(yán)重程度。在進(jìn)行工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)時(shí)， 通常是根據(jù)相關(guān)歷史資料和同期類(lèi)似工程的風(fēng)險(xiǎn)狀況來(lái) 估計(jì)目標(biāo)工程的風(fēng)險(xiǎn)， 這一估計(jì)過(guò)程的理論基礎(chǔ)就是類(lèi)似原理。 類(lèi)推定理主要起源于 辯證法世界存在普遍聯(lián)系的原理， 認(rèn)為很多事件的存在和發(fā)展伴隨著其他事件的存在 和發(fā)展，因而他們之間存在著相似關(guān)系。在工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)中，往往缺乏風(fēng)險(xiǎn)損失的統(tǒng) 計(jì)數(shù)據(jù)，根據(jù)類(lèi)推原理，借鑒整體或局部類(lèi)似工程的風(fēng)險(xiǎn)損失統(tǒng)計(jì)資料，可以估計(jì)目 標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)載體的風(fēng)險(xiǎn)狀況。（四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)就是對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)事件后果進(jìn)行評(píng)價(jià)，并確定其嚴(yán)重程度順序。評(píng)價(jià)時(shí)還 要確定對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該采取什么樣的應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有定量和定性的兩種。進(jìn)行 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，還

14、要提出防止、減少、轉(zhuǎn)移或消除風(fēng)險(xiǎn)損失的初步辦法，并將其列入風(fēng) 險(xiǎn)管理階段要進(jìn)一步考慮的各種方法之中。風(fēng)險(xiǎn)控制就是實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略的控制計(jì)劃。該計(jì)劃的內(nèi)容就是在必要時(shí)向項(xiàng)目 提供必要的資源。有時(shí)還要修改項(xiàng)目計(jì)劃，隨時(shí)對(duì)項(xiàng)目的費(fèi)用和進(jìn)度重新進(jìn)行估算， 并采取相應(yīng)的糾正步驟。風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵是采取果斷的行動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督是在決策付諸 實(shí)施之后進(jìn)行的。通過(guò)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和分析，把項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度以及其它因素綜合起來(lái)考慮，就可得出項(xiàng)目發(fā)生各種風(fēng)險(xiǎn)的可能性及其危害程度，再與公認(rèn)的安全指標(biāo)相比較，就可確定項(xiàng)目的危險(xiǎn)等級(jí)，從而決定應(yīng)采取什么樣的措施以及控 制措施應(yīng)采取到什么程度。（五）風(fēng)險(xiǎn)決策即對(duì)

15、項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置就是制訂并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本對(duì)策可以分為風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等四種形式。這四種對(duì)策各 有不同的性質(zhì)、優(yōu)點(diǎn)和局限性。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)管理人員規(guī)劃和決策時(shí)，選擇的常常不只是一 種對(duì)策，而是幾種對(duì)策的組合。對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)可不同的處置方法，對(duì)項(xiàng)目所面臨的各 種風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)綜合運(yùn)用各種方法進(jìn)行處理。在風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策中，最積極的手段是風(fēng)險(xiǎn)控 制，最安全的辦法是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。三、建設(shè)工程項(xiàng)目中存在的主要風(fēng)險(xiǎn)因素在建設(shè)工程項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)實(shí)施過(guò)程中，對(duì)開(kāi)發(fā)商而言，項(xiàng)目各個(gè)階段都存在著風(fēng)險(xiǎn)，而風(fēng)險(xiǎn)的大小，發(fā)生與否，發(fā)生造成的損失如何都與項(xiàng)目本身有關(guān)。由于在建 設(shè)工程項(xiàng)目中各方所遇到的

16、風(fēng)險(xiǎn)各不相同， 以下僅列舉項(xiàng)目管理過(guò)程中常遇到的主要 風(fēng)險(xiǎn)因素來(lái)分析。其主要風(fēng)險(xiǎn)有：（一）預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目的前期策劃階段，開(kāi)發(fā)商都會(huì)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行經(jīng)濟(jì)效益預(yù)測(cè), 選定不同的指標(biāo)體系將會(huì)有不同的指標(biāo)結(jié)果，如動(dòng)態(tài)指標(biāo)的凈現(xiàn)值、內(nèi)部收益率，靜 態(tài)指標(biāo)的投資收益率等，而指標(biāo)的確定又是通過(guò)預(yù)測(cè)的財(cái)務(wù)報(bào)表確定的。（二）決策風(fēng)險(xiǎn)。開(kāi)發(fā)商根據(jù)自身的條件、項(xiàng)目的設(shè)計(jì)方案、預(yù)測(cè)的結(jié)果對(duì)項(xiàng)目是否 實(shí)施、按照什么方案實(shí)施、實(shí)施時(shí)間等進(jìn)行決策。這其中的可變因素很多，決策者稍 有不慎，就會(huì)造成決策失誤。（三）高層戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。在城市總體規(guī)劃不變的前提下，開(kāi)發(fā)商面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目開(kāi)發(fā)權(quán)的競(jìng)爭(zhēng)，而項(xiàng)目開(kāi)發(fā)權(quán)的取得是以土地開(kāi)發(fā)權(quán)的獲

17、得為標(biāo)志的。土地開(kāi)發(fā)權(quán)的獲得可通過(guò)劃撥、招投標(biāo)、拍賣(mài)等方式，而不同的獲得方式造成的地價(jià)風(fēng)險(xiǎn)不同，如 開(kāi)發(fā)者的指導(dǎo)方針、戰(zhàn)略思想錯(cuò)誤則會(huì)造成項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)計(jì)錯(cuò)誤，給自身造成損失。（四）技術(shù)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。主要包括勘察設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和施工技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。在初步設(shè)計(jì)階段，由 于開(kāi)發(fā)商的原因其設(shè)計(jì)委托書(shū)過(guò)于簡(jiǎn)單， 設(shè)計(jì)時(shí)間緊迫，設(shè)計(jì)單位與開(kāi)發(fā)商就設(shè)計(jì)任 務(wù)未進(jìn)行細(xì)致反復(fù)溝通，設(shè)計(jì)人員業(yè)務(wù)不熟練，致使設(shè)計(jì)施工圖的設(shè)計(jì)深度不夠。同 時(shí)由于采取邊設(shè)計(jì)邊施工的方式，其設(shè)計(jì)的進(jìn)度過(guò)于緩慢，造成施工進(jìn)度受阻，延誤 工期，最終造成經(jīng)濟(jì)損失。（五）計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)。計(jì)劃是對(duì)工程實(shí)施過(guò)程進(jìn)行各種策劃、安排的總稱(chēng)，是對(duì)項(xiàng)目實(shí)施 過(guò)程的設(shè)計(jì)，是為保證實(shí)

18、現(xiàn)總目標(biāo)而做的各種安排。目標(biāo)是計(jì)劃的靈魂，計(jì)劃必須符 合總目標(biāo)的要求， 受總目標(biāo)的控制。為此要求計(jì)劃必須符合環(huán)境條件，必須反映項(xiàng) 目本身的客觀(guān)規(guī)律性， 反映工程各參與者的實(shí)際情況，同時(shí)必須滿(mǎn)足項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)性 要求，否則將會(huì)導(dǎo)致計(jì)劃的失誤， 造成經(jīng)濟(jì)損失，形成計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)。（六）實(shí)施控制風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目實(shí)施控制階段，開(kāi)發(fā)商所面臨的風(fēng)險(xiǎn)更復(fù)雜，如合同未履行、合作伙伴爭(zhēng)執(zhí)、責(zé)任不明確、產(chǎn)生索賠要求的合同風(fēng)險(xiǎn)，供應(yīng)拖延、供應(yīng)商不履行合同、運(yùn)輸中損壞以及在工地上損失的供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)， 項(xiàng)目中采用新技術(shù)新工藝 的風(fēng)險(xiǎn)，由于分包層次太多，造成計(jì)劃執(zhí)行和調(diào)整實(shí)施控制的困難和風(fēng)險(xiǎn)，以及各種原因造成的管理人員管理水平低下造成管理

19、失誤的風(fēng)險(xiǎn)等。（七）政策性風(fēng)險(xiǎn)。政策性風(fēng)險(xiǎn)是每個(gè)承包商必須考慮的問(wèn)題，如通貨膨脹、原 材料的臨時(shí)緊缺、施工當(dāng)?shù)氐纳鐣?huì)治安、地方保護(hù)主義等。作為承包商來(lái)講，雖然這 些風(fēng)險(xiǎn)往往能夠得到一定量的補(bǔ)償， 但由于目前國(guó)內(nèi)的索賠制度尚不健全， 施工項(xiàng)目 的管理者應(yīng)該認(rèn)真考慮這一類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。四、風(fēng)險(xiǎn)化解策略風(fēng)險(xiǎn)化解是對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)提出處置意見(jiàn)和辦法， 通過(guò)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別！估計(jì)和評(píng)估， 把項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。損失嚴(yán)重程度以及其它因素綜合起來(lái)考慮， 估計(jì)項(xiàng)目發(fā)生各 種風(fēng)險(xiǎn)的可能性及其危害程度，確定項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，從而確定應(yīng)采取的措施。風(fēng)險(xiǎn) 化解策略包括減輕、預(yù)防、轉(zhuǎn)移、回避、接受等措施。應(yīng)根據(jù)不同項(xiàng)目的不同風(fēng)險(xiǎn)， 采取

20、相應(yīng)的措施。（一）風(fēng)險(xiǎn)回避策略。風(fēng)險(xiǎn)回避：風(fēng)險(xiǎn)回避是在考慮到某項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)及其所致?lián)p失都很大時(shí)，主動(dòng)放棄或終止該項(xiàng)目以避免與該項(xiàng)目相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)及其所致?lián)p失的一種處置風(fēng)險(xiǎn)的方式，它是一種最徹底的風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)。 它在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前將風(fēng)險(xiǎn)因素完全消除， 從而完 全消除了這些風(fēng)險(xiǎn)可能造成的各種損失，而其它風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)，則只能減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生 的概率和損失的嚴(yán)重程度。在對(duì)某項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)、識(shí)別、評(píng)估和分析后，如發(fā)現(xiàn) 實(shí)施此項(xiàng)目將面臨巨大風(fēng)險(xiǎn)，一旦發(fā)生事故，將造成項(xiàng)目組無(wú)法承受的重大損失，而 且風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理又不可能采取有效措施減少其風(fēng)險(xiǎn)和損失大小，保險(xiǎn)公司也認(rèn)為該項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)太大而拒絕承保，這時(shí)就應(yīng)放棄或終止該項(xiàng)目

21、的實(shí)施， 以避免今后可能發(fā)生的更大 損失。風(fēng)險(xiǎn)回避雖可徹底消除實(shí)施該項(xiàng)目可能造成的損失和可能產(chǎn)生的恐懼心理，但它是一種消極的風(fēng)險(xiǎn)處置方法，因?yàn)橥瑫r(shí)也失去了實(shí)施項(xiàng)目可能帶來(lái)的收益。風(fēng)險(xiǎn)回避策略是指當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴(yán)重，又無(wú)其它策略可用時(shí)，主動(dòng)放棄項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目標(biāo)與行動(dòng)方案， 從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種 策略。例如，企業(yè)目前正面對(duì)一項(xiàng)技術(shù)不太成熟的投資項(xiàng)目，如果通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn) 項(xiàng)目的實(shí)施將面臨巨大的威脅， 項(xiàng)目管理組織又沒(méi)有其它可用的措施控制風(fēng)險(xiǎn)， 甚至 保險(xiǎn)公司也認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)太大拒絕承保。 這時(shí)就應(yīng)當(dāng)考慮放棄項(xiàng)目的實(shí)施， 避免巨大的風(fēng) 險(xiǎn)事故和財(cái)產(chǎn)損失。（二）轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)策略風(fēng)

22、險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：是指項(xiàng)目組將風(fēng)險(xiǎn)有意識(shí)地轉(zhuǎn)給與其有相互經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系的另一方承 擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)處置方式。保險(xiǎn)是最重要的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式，非保險(xiǎn)型轉(zhuǎn)移方式是指項(xiàng)目組將 風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致的損失通過(guò)合同的形式轉(zhuǎn)嫁給另一方，其主要形式有租賃合同。保證合同、委托合同、分包合同等。通過(guò)轉(zhuǎn)移方式處置風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)本身并沒(méi)有減少，只是風(fēng) 險(xiǎn)承擔(dān)者發(fā)生了變化。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)策略是指將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移至其他人或其它組織，其目的是借用合同或協(xié)議， 在風(fēng)險(xiǎn)事故一旦發(fā)生時(shí)將損失的一部分轉(zhuǎn)移到有能力承受或控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)人或 組織。具體實(shí)施時(shí)可表現(xiàn)為財(cái)務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（如銀行、保險(xiǎn)公司或其他非銀行金融機(jī) 構(gòu)為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)負(fù)間接責(zé)任）。非財(cái)務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（將項(xiàng)目有關(guān)的物業(yè)或

23、項(xiàng)目轉(zhuǎn)移到第 三方，或者以合同的形式把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他人或組織身上，同時(shí)也能夠保留會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的物業(yè)或項(xiàng)目）。在制訂風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃時(shí)一定要針對(duì)項(xiàng)目中不同風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)分別采用這四種風(fēng)險(xiǎn) 處置方式，而且應(yīng)盡可能準(zhǔn)確合理地采用風(fēng)險(xiǎn)控制方式，因?yàn)樗且环N最積極、有效 的處置方式，它不僅能保證項(xiàng)目組減少由于風(fēng)險(xiǎn)事故所造成的損失，而且能使全社會(huì) 的物質(zhì)財(cái)富減少損失。在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃時(shí)應(yīng)隨時(shí)將變化了的情況反饋給風(fēng)險(xiǎn)管理 人員，以便能及時(shí)地結(jié)合新的情況對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)、識(shí)別、評(píng)估和分析，并調(diào)整 風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃，使之能適應(yīng)新的情況，盡量減少風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失。（三）減輕風(fēng)險(xiǎn)策略即風(fēng)險(xiǎn)程度控制：風(fēng)險(xiǎn)控制是為了最大限度地降低風(fēng)

24、險(xiǎn)事故發(fā)生的概率和減小損 失幅度而采取的風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)。減輕風(fēng)險(xiǎn)策略是通過(guò)緩和或預(yù)知等手段來(lái)減輕風(fēng)險(xiǎn)， 降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減 緩風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的不利后果，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)減少的目的。這是一種積極的風(fēng)險(xiǎn)處理手段。（四）接受風(fēng)險(xiǎn)策略即為風(fēng)險(xiǎn)自留：接受風(fēng)險(xiǎn)策略也是積極化解風(fēng)險(xiǎn)的策略之一，它是指項(xiàng)目組有意識(shí)地選擇自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)后果的策略。 當(dāng)采取其它風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法的費(fèi)用超過(guò)風(fēng)險(xiǎn)事件造 成的損失時(shí)，可采取接受風(fēng)險(xiǎn)的方法。接受風(fēng)險(xiǎn)可以是主動(dòng)的，即在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃階段已 對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)有了準(zhǔn)備，所以當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)馬上執(zhí)行應(yīng)急計(jì)劃；被動(dòng)接受風(fēng)險(xiǎn)是指項(xiàng)目管理組因?yàn)橹饔^(guān)或客觀(guān)原因， 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的存在性和嚴(yán)重性認(rèn)識(shí)不足， 沒(méi)有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn) 行處

25、理，而最終由項(xiàng)目管理組織人員自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失。在實(shí)施項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)盡量避免 被動(dòng)接受風(fēng)險(xiǎn)的情況，只有在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃階段做好準(zhǔn)備工作才能主動(dòng)接受風(fēng)險(xiǎn)。（五）儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)策略即風(fēng)險(xiǎn)自留：風(fēng)險(xiǎn)自留是由項(xiàng)目組自行準(zhǔn)備基金以承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)處置方 法，在實(shí)踐過(guò)程中有主動(dòng)自留和被動(dòng)自留之分。 主動(dòng)自留是指在對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)、 識(shí)別、評(píng)估和分析的基礎(chǔ)上，明確風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)及其后果，風(fēng)險(xiǎn)管理者認(rèn)為主動(dòng)承擔(dān)某 些風(fēng)險(xiǎn)比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風(fēng)險(xiǎn)自留。 被動(dòng)自留則是指未能準(zhǔn) 確識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)及損失后果的情況下， 被迫采取自身承擔(dān)后果的風(fēng)險(xiǎn)處置方式。 被 動(dòng)自留是一種被動(dòng)的、無(wú)意識(shí)的處置方式，往往造成嚴(yán)重的后果，

26、使項(xiàng)目組遭受重大 損失。有選擇地對(duì)部分風(fēng)險(xiǎn)采取自留方式，有利于項(xiàng)目組獲利更多，但自留哪些風(fēng)險(xiǎn)， 是風(fēng)險(xiǎn)管理者應(yīng)認(rèn)真研究的問(wèn)題，如自留風(fēng)險(xiǎn)不當(dāng)可能會(huì)造成更大的損失。儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)策略是指根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律事先制定應(yīng)急措施和制定一個(gè)科學(xué)高效的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃，一旦項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)展情況與計(jì)劃不同，就動(dòng)用后備應(yīng)急措施，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 應(yīng)急措施主要有費(fèi)用、進(jìn)度和技術(shù)三種。預(yù)算應(yīng)急費(fèi)是一筆事先準(zhǔn)備好的資金，用于 補(bǔ)償差錯(cuò)、疏漏及其它不確定性對(duì)項(xiàng)目費(fèi)用估計(jì)精確性的影響。 預(yù)算應(yīng)急費(fèi)在項(xiàng)目預(yù) 算中要單獨(dú)列出，不能分散到具體費(fèi)用項(xiàng)目下，否則，項(xiàng)目管理組織就會(huì)失去對(duì)支出 的控制。風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目的是要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)因素采取措施，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

27、，化解和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，或權(quán)衡利弊分擔(dān)和降低風(fēng)險(xiǎn)損失的影響。工程項(xiàng)目投資對(duì)于一個(gè)企業(yè)是很重 要的，項(xiàng)目能否成功關(guān)系到企業(yè)的未來(lái)發(fā)展， 企業(yè)應(yīng)該加大項(xiàng)目投資方面的風(fēng)險(xiǎn)管理， 做到盡量少失敗，這樣才能增強(qiáng)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力，使企業(yè)立于不敗之地，長(zhǎng)久發(fā)展。第二節(jié) 工程反索賠方案一、發(fā)包人的反索賠廣義的發(fā)包人反索賠包括二方面， 一是施工索賠的預(yù)防；二是發(fā)包人向承包人提出 索賠。窄義的發(fā)包人反索賠，只指發(fā)包人向承包人提出索賠。在本文中，除非特殊指 明，一般是指窄義的發(fā)包人反索賠。發(fā)包人反索賠，即發(fā)包人向承包人提出索賠，是指由于承包人不履行或不完全履行 約定的義務(wù)，或是由于承包人的行為使發(fā)包人受到損失時(shí)， 發(fā)包人為了

28、維護(hù)自己的利 益，向承包人提出索賠。在工程建設(shè)過(guò)程中，不健康的施工索賠會(huì)使發(fā)包人的利益受到重大損失，發(fā)包人應(yīng)當(dāng)提高防范意識(shí)，把違約事件縮小到最小的范圍之內(nèi)，并利用可能的反索賠機(jī)會(huì)，更 好地保證工程目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。（一）反索賠的依據(jù)合同條件第31條中規(guī)定，"乙方不能按合同工期竣工，施工質(zhì)量達(dá)不到設(shè) 計(jì)和施工規(guī)范的要求，或發(fā)生其它使合同無(wú)法履行的行為，甲方代表可以通知乙方， 按協(xié)議條款約定支付違約金，賠償因其違約給甲方造成的損失"，這就是說(shuō)，發(fā)包人可以向承包人提出索賠。在此類(lèi)索賠中，發(fā)包人往往處于主動(dòng)地位，可從應(yīng)付工 程款中扣除，甚至可以用留置承包人材料設(shè)備的方法作為抵押。（二）反

29、索賠的類(lèi)別根據(jù)建設(shè)工程施工合同規(guī)定，因承包人原因不能按照協(xié)議書(shū)約定的竣工日期或 工程師同意順延的工期竣工，或因承包人原因工程質(zhì)量達(dá)不到協(xié)議書(shū)約定的質(zhì)量標(biāo) 準(zhǔn)，或承包人不履行、不完全履行合同其他義務(wù)，承包人均應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償因 其違約給發(fā)包人造成的損失。1、工程質(zhì)量反索賠。當(dāng)承包的施工質(zhì)量不符合施工技術(shù)規(guī)程的要求時(shí)，或使用的設(shè) 備和材料不符合合同規(guī)定，發(fā)包人有權(quán)向承包人追究責(zé)任。這類(lèi)索賠通常表現(xiàn)為，要 求承包人對(duì)有缺陷的產(chǎn)品進(jìn)行修補(bǔ)；要求承包人對(duì)不能通過(guò)驗(yàn)收的產(chǎn)品進(jìn)行返工； 要求承包人在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)修復(fù)存在 質(zhì)量問(wèn)題的工程等。2、工期延誤反索賠。指工期延誤屬于承包人責(zé)任時(shí)，發(fā)包人對(duì)承包人進(jìn)行

30、索賠，即 由承包人支付延期竣工違約金。 發(fā)包人在確定違約金的費(fèi)率時(shí)， 一般要考慮以下因素： 發(fā)包人盈利損失；由于工期延長(zhǎng)而引起的貸款利息增加； 工程拖期帶來(lái)的附加監(jiān)理費(fèi)； 由于本工程拖 期竣工不能使用，租用其他建筑時(shí)的租賃費(fèi)。違約金的計(jì)算方法，在每個(gè)合同文件中 均有具體規(guī)定， 一般按每延誤一天賠償一定的款額計(jì)算， 累計(jì)賠償額一般不應(yīng)正超過(guò) 合同總額的 10%。 3 、 工程保修反索賠。在保修期未滿(mǎn)以前未完成應(yīng)該負(fù)責(zé)補(bǔ)修的 工程時(shí)，發(fā)包人有權(quán)向承包人追究責(zé)任。 如果承包人未在規(guī)定的期限內(nèi)完成修補(bǔ)工作， 發(fā)包人有權(quán)雇傭他人來(lái)完成工作，發(fā)生的費(fèi)用由承包人承擔(dān)。4、解除合同反索賠。如果發(fā)包人合理地終止

31、承包人的承包，或者承包人不合理地 放棄工程， 則發(fā)包人有權(quán)從承包人手中收回由新的施工單位完成全部工程所需的工程 款與原合同未付部分的差額。5、對(duì)指定分包人的付款反索賠。 指承包人未能提供已向指定分包人付款的合理證明 時(shí)，發(fā)包人可以直接按照監(jiān)理工程師的證明書(shū)， 將承包人未付給指定分包人的所有款 項(xiàng)（扣除保留金）付給這個(gè)分包人，并從應(yīng)付給承包人的任何款項(xiàng)中如數(shù)扣回。6、其他事項(xiàng)反索賠。根據(jù)建設(shè)工程施工合同，承包人存在因不履行合同或不完 全履行合同而造成其他違約行為， 或是由于承包人的行為使業(yè)主受到損失時(shí)， 發(fā)包人 均可以提出索賠。（三）施工索賠的預(yù)防方法與措施 施工索賠預(yù)防，表現(xiàn)為防止被索賠，使承

32、包人找不到索賠的機(jī)會(huì)，在工程管理中 體現(xiàn)為簽署嚴(yán)密的合同條款；認(rèn)真履行合同，避免己方違約；發(fā)現(xiàn)自己違約，及時(shí)補(bǔ) 救，減少損失。施工索賠預(yù)防管理實(shí)踐中，應(yīng)著重加強(qiáng)以下工作：1、強(qiáng)化管理，降低索賠風(fēng)險(xiǎn)。（ 1） 招投標(biāo)管理。進(jìn)一步加強(qiáng)規(guī)范設(shè)計(jì)、監(jiān)理和施工過(guò)程的招投標(biāo)，樹(shù)立全面的招 投標(biāo)理念，把設(shè)計(jì)和監(jiān)理推向市場(chǎng)，并對(duì)設(shè)計(jì)進(jìn)行監(jiān)理，進(jìn)一步監(jiān)督設(shè)計(jì)的質(zhì)量和進(jìn) 度。 杜絕邊施工邊設(shè)計(jì)，不給承包人因?yàn)楣こ套兏@得大量的索賠機(jī)會(huì)。（ 2） 計(jì)劃管理。對(duì)基建項(xiàng)目的投資、工期和質(zhì)量要有一個(gè)符合實(shí)際的計(jì)劃，推行限 額設(shè)計(jì)，嚴(yán)格控制工程造價(jià)，減少結(jié)算和付款風(fēng)險(xiǎn)。（ 3） 合同管理。認(rèn)真研究合同條款的內(nèi)涵，簽訂內(nèi)容

33、全面，切實(shí)可行的合同，要充 分考慮到工程在未來(lái)建設(shè)和結(jié)算中存在的各種可能風(fēng)險(xiǎn)， 對(duì)索賠費(fèi)用的結(jié)算原則作出 明確的規(guī)定。 （4） 監(jiān)理管理。明確監(jiān)理的職責(zé)范圍，對(duì)工程材料質(zhì)量、施工質(zhì)量、 工期進(jìn)行全面的監(jiān)督。對(duì)施工過(guò)程中的簽證材料進(jìn)行嚴(yán)格的審查，分清責(zé)任，對(duì)于承 包人造成的一切損失，一律不予簽證；應(yīng)該簽證的及時(shí)核實(shí)和簽證，而對(duì)于無(wú)法核實(shí) 的，超過(guò)時(shí)限的不予簽證；承包人擅自變更的不予簽證。2、對(duì)承包人所提出的索賠要求進(jìn)行評(píng)審和修正。（1）索賠是否具有合同依據(jù)，凡是工程項(xiàng)目合同文件中有明文規(guī)定的索賠事項(xiàng)，承 包人均有索賠權(quán)，否則可以拒絕這項(xiàng)索賠。（2）索賠報(bào)告中引用的索賠證據(jù)是否真實(shí)全面，是否有法律

34、效力。（ 3）索賠事項(xiàng)的發(fā)生是否為承包人的責(zé)任，屬于雙方都有一定責(zé)任的情況，確定責(zé) 任的比例。（4）在索賠事項(xiàng)初發(fā)時(shí)，如果承包人沒(méi)有采取任何措施防止事態(tài)擴(kuò)大，可以拒絕對(duì) 損失擴(kuò)大部份的補(bǔ)償。（5）考察索賠是否屬于承包人的風(fēng)險(xiǎn)范疇。屬于承包人合同風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容，如一般性 多雨，國(guó)內(nèi)物價(jià)上漲等，一般不接受因此產(chǎn)生的索賠要求。（6）承包人是否在合同規(guī)定的時(shí)限內(nèi)向發(fā)包人和工程師報(bào)送索賠意向通知。3、認(rèn)真核定索賠款額。（ 1） 索賠費(fèi)用的審查。主要審查索賠費(fèi)計(jì)算的范圍；索賠費(fèi)計(jì)價(jià)水平；停工中的人 工和機(jī)械不能按正常的人工費(fèi)和機(jī)械臺(tái)班計(jì)算；總部管理費(fèi)和利潤(rùn)要分清計(jì)算的條 件。（ 2） 索賠工期的審查。工期的索

35、賠值不一定是某項(xiàng)工序?qū)嶋H延誤的時(shí)間。如果是承 包人施工組織不當(dāng)，工效不高，設(shè)備材料供應(yīng)不及時(shí)等，則不予補(bǔ)償。二、要充分關(guān)注工程索賠中的 " 預(yù)期可得利益 "（一） "預(yù)期可得利益索賠 "的法律依據(jù)所謂" 預(yù)期可得利益索賠 " ，是指因?yàn)榘l(fā)包人或承包人不履行或不適當(dāng)履行施工合同 致使另一方本可以實(shí)現(xiàn)和取得的財(cái)產(chǎn)增值的利益不能實(shí)現(xiàn)和取得， 承包人或發(fā)包人向 違約方提起的賠償損失主張。合同法 第113條規(guī)定： "當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約 定，給對(duì)方造成損失的，損失賠償額應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于因違約所造成的損失，包括合同

36、履行 后可以獲得的利益， 但不得超過(guò)違反合同一方訂立合同時(shí)預(yù)見(jiàn)到或者應(yīng)當(dāng)預(yù)見(jiàn)到的因 違反合同可能造成的損失，該規(guī)定為合同一方進(jìn)行預(yù)期可得利益索賠奠定了法律基 礎(chǔ)。（二）承包人預(yù)期可得利益索賠的幾種情況1、根據(jù)建設(shè)工程施工合同（示范文本）有關(guān)條款，因發(fā)包人原因引起的合同終 止，包括發(fā)包人拖欠進(jìn)度款，承包人停止施工，且超過(guò) 56天，發(fā)包人仍不支付的；或 者是因發(fā)包人違約致使合同無(wú)法履行。承包人經(jīng)預(yù)通知后有權(quán)解除合同。 在上述情況下， 承包人除了可索賠已完工程價(jià) 款、退場(chǎng)費(fèi)用、已付貨款及退貨費(fèi)用外，還可索賠合同解除給其造成的損失，包括預(yù) 期可得利益的損失。2、承發(fā)包雙方簽訂的施工合同未采用示范文本的

37、，承包人可以依據(jù)合同法第94條及民法通則第 115條的規(guī)定，在發(fā)包人出現(xiàn) " 遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合 理期限內(nèi)仍未履行 " 及" 遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的 "等 情形時(shí)，解除合同并要求發(fā)包人賠償包括預(yù)期可得利益在內(nèi)的損失。3、發(fā)包人單方面刪除合同工作， 發(fā)包人指令承包人不再施工或指令由其他承包人完 成的。承包人可要求發(fā)包人賠償預(yù)期可得利益。（三）承包人進(jìn)行預(yù)期可得利益索賠時(shí)應(yīng)注意的事項(xiàng)1、避免輕易放棄索賠預(yù)期可得利益的權(quán)利。對(duì)于投標(biāo)文件規(guī)定的 " 合同終止時(shí)承包 人的索賠僅限于直接損失 " 等苛刻條款

38、，或是避免輕易應(yīng)允，或是在簽訂合同后一年 之內(nèi)請(qǐng)求法院或仲裁庭撤銷(xiāo)。另外，避免在簽署有關(guān)合同終止、合同工作刪除的協(xié)議、結(jié)算書(shū)等文件時(shí)放棄這項(xiàng) 權(quán)利。 2 、 最好在簽約前的適當(dāng)時(shí)機(jī)書(shū)面告知發(fā)包人承包該項(xiàng)工程的利潤(rùn)。不事先 告知預(yù)期利潤(rùn)，承包人在索賠時(shí)要確定預(yù)期利潤(rùn)就很困難了。3、把在握索賠時(shí)機(jī)的同時(shí)，不要因錯(cuò)過(guò)了訴訟時(shí)效而喪失勝訴權(quán)。4、聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)律師作為索賠顧問(wèn)。既熟悉法律、又熟悉工程交易習(xí)慣和工程造價(jià)的專(zhuān) 業(yè)律師在承包人預(yù)期可得利益索賠中，能夠發(fā)揮較大的作用。（四）預(yù)期可得利益索賠須符合 " 預(yù)見(jiàn)性規(guī)則 "也有發(fā)包人進(jìn)行 "預(yù)期可得利益索賠 " 的。發(fā)

39、包人多以承包人承建工程存在質(zhì)量缺陷 影響其使用功能為由提出索賠，索賠額包含建筑物使用后的預(yù)期收益。該部分可得利益損失能否獲得支持，還要受法定 "預(yù)見(jiàn)性規(guī)則 " 的限定。合同法 第 113 條同時(shí)規(guī)定，因違約給對(duì)方造成損失的，損失賠償額 " 不得超過(guò)違反合同一方 訂立合同時(shí)預(yù)見(jiàn)到或者應(yīng)當(dāng)預(yù)見(jiàn)到的因違反合同可能造成的損失 " 。預(yù)期收益索賠能 否全額獲得法律支持， 還要看是否超出違約方在訂立合同之初所能夠預(yù)見(jiàn)到的違約損 失限額內(nèi)，是否在法定 " 可預(yù)見(jiàn)性 " 范圍內(nèi)。法定"可預(yù)見(jiàn)性 "標(biāo)準(zhǔn)充分保證了承包人因違約而承擔(dān)損

40、害后果與其在訂立合同時(shí) 能夠合理估計(jì)將要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相一致。在施工質(zhì)量不符合約定情況下， 作為承包人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任， 一般應(yīng)按照 合同法第 281條及建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例第 32 條規(guī)定處理，即因施工單位 原因致使建設(shè)工程質(zhì)量不符合約定的。施工單位在合理期限內(nèi)無(wú)償修理或者返工、改建。經(jīng)過(guò)修理或者返工、改建后， 造成逾期交付的，施工單位應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。三、工程未經(jīng)竣工驗(yàn)收擅自使用的法律后果建筑法第 61條第 2款明確規(guī)定：建筑工程經(jīng)竣工驗(yàn)收合格后，方可交付使用； 未經(jīng)驗(yàn)收或者驗(yàn)收不合格的，不得交付使用。合同法第 279 條第 2 款和建設(shè)工 程質(zhì)量管理?xiàng)l例第 16條第 2 款也都作了類(lèi)似規(guī)

41、定。建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例第 49 條進(jìn)一步確立了建設(shè)工程通過(guò)竣工驗(yàn)收后的備案制度， 目的是使政府工程質(zhì)量監(jiān)督 管理部門(mén)通過(guò)竣工驗(yàn)收備案制度來(lái)加強(qiáng)工程質(zhì)量的監(jiān)督。建筑法第 58 條要求建 筑施工企業(yè)對(duì)工程的施工質(zhì)量負(fù)責(zé)的同時(shí)， 也確立了工程質(zhì)量的保修制度， 對(duì)一定時(shí) 期內(nèi)的質(zhì)量缺陷，建筑施工企業(yè)應(yīng)當(dāng)予以維修。有些單位不執(zhí)行工程竣工驗(yàn)收備案制度， 如施工單位將未經(jīng)竣工驗(yàn)收或驗(yàn)收不合 格工程交付使用，或者建設(shè)單位提前使用未經(jīng)竣工驗(yàn)收的工程。這樣做的結(jié)果是，一 旦發(fā)生質(zhì)量問(wèn)題，責(zé)任往往難以分清，容易產(chǎn)生糾紛。 最高人民法院關(guān)于審理建設(shè)工程施工合同糾紛案件適用法律問(wèn)題的解釋第 13 條 明確了上述質(zhì)量責(zé)

42、任具體處理原則， 即" 建設(shè)工程未經(jīng)竣工驗(yàn)收， 發(fā)包人擅自使用后， 又以使用部分質(zhì)量不符合約定為由主張權(quán)利的， 不予支持； 但是承包人應(yīng)當(dāng)在建設(shè)工 程的合理使用壽命內(nèi)對(duì)地基基礎(chǔ)工程和主體結(jié)構(gòu)質(zhì)量承擔(dān)民事責(zé)任。" 長(zhǎng)濟(jì)律師對(duì)這一條款理解為， 在建設(shè)工程未經(jīng)過(guò)竣工驗(yàn)收或者驗(yàn)收未通過(guò)的情況下， 發(fā)包人違反法 律規(guī)定，擅自使用，應(yīng)當(dāng)預(yù)見(jiàn)工程質(zhì)量可能存在問(wèn)題，而其使用行為可以視為發(fā)包人 對(duì)建筑工程質(zhì)量是認(rèn)可的，或者雖然工程質(zhì)量不合格，其自愿承擔(dān)違約責(zé)任；但對(duì)于 地基基礎(chǔ)工程和主體結(jié)構(gòu)部分，由于建筑法第 60條第 1 款規(guī)定了承包商應(yīng)保證 其在建筑物的合理使用壽命年限內(nèi)不出現(xiàn)質(zhì)量問(wèn)題，

43、 故該部位的質(zhì)量缺陷并不因發(fā)包 人的擅自使用而免除該項(xiàng)責(zé)任。第三節(jié) 制定項(xiàng)目工程保險(xiǎn)的方案1、制定建設(shè)項(xiàng)目工程保險(xiǎn)方案的基本原則(1) 有效性原則：選擇投保險(xiǎn)種首先應(yīng)該考慮的因素。(2) 嚴(yán)密性原則：應(yīng)注意縱向與橫向風(fēng)險(xiǎn)保障。(3) 合理性原則： 1. “可保風(fēng)險(xiǎn)” 2.將建設(shè)項(xiàng)目作為一個(gè)整體(4) 經(jīng)濟(jì)性原則2、建設(shè)項(xiàng)目工程保險(xiǎn)方案的制定(1) 工程保險(xiǎn)方案的內(nèi)容 對(duì)于保險(xiǎn)需求進(jìn)行定性和定量分析 ; 對(duì)于保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行專(zhuān)業(yè)研究 ; 選擇保險(xiǎn)公司 ;確定保險(xiǎn)條款、條件和保費(fèi) ; 簽訂工程保險(xiǎn)合同等。(2) 工程保險(xiǎn)方案的制定方式一是經(jīng)過(guò)比較， 選擇一家保險(xiǎn)公司作為建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理顧問(wèn)， 提供保

44、險(xiǎn)服務(wù) 二是培養(yǎng)自己的風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)業(yè)人才， 建立風(fēng)險(xiǎn)管理部， 集中統(tǒng)一負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理工 作三是委托給外部的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)， 如保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者是保險(xiǎn)顧問(wèn)， 提供保險(xiǎn)安排服務(wù)3、建設(shè)項(xiàng)目工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)公司選擇(1) 選擇保險(xiǎn)公司的主要因素 一個(gè)是保險(xiǎn)公司的實(shí)力、承保能力和技術(shù) ; 另一個(gè)是保險(xiǎn)公司、特別是相關(guān)人員對(duì)于項(xiàng)目的理解和溝通能力。(2) 選擇保險(xiǎn)公司的主要方法：招標(biāo)?？煞謨蓚€(gè)階段： 第一個(gè)階段為保險(xiǎn)方案的招標(biāo)。第二個(gè)階段為通過(guò)招標(biāo)選擇保險(xiǎn)人。(3) 關(guān)注再保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)分散對(duì)一些大型、 或者超大型的建設(shè)項(xiàng)目， 項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)金額往往超過(guò)了一家保險(xiǎn)公司 能夠擔(dān)的能力，通常解決這個(gè)問(wèn)題的方法是安排再保險(xiǎn)。(4)

45、選用共同保險(xiǎn)的注意事項(xiàng) 如果投保人由于種種原因， 不得不選擇共同保險(xiǎn)時(shí)， 必須要求保險(xiǎn)公司形成一個(gè) 共保體，并確定一家保險(xiǎn)公司作為首席承保人，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各家保險(xiǎn)公司，并對(duì)投保人 負(fù)責(zé)。4、建設(shè)項(xiàng)目工程保險(xiǎn)的基本流程(1) 申請(qǐng)承保：由投保人向保險(xiǎn)公司提交投保申請(qǐng)文件并提供必要的資料，如： 工程地質(zhì)報(bào)告、工程設(shè)計(jì)書(shū)、工程略圖、工程合同、工程量清單、工程進(jìn)度表等。(2) 申請(qǐng)理賠：在第一時(shí)間向保險(xiǎn)公司報(bào)案，協(xié)助保險(xiǎn)公司進(jìn)行損失確定的有關(guān) 工作。(3) 申請(qǐng)批改：簽訂保險(xiǎn)合同后，被保險(xiǎn)人如對(duì)保險(xiǎn)合同中的有關(guān)內(nèi)容有新的要 求和意見(jiàn)，可向保險(xiǎn)人提出批改保險(xiǎn)合同的要求，經(jīng)雙方協(xié)商確定，由保險(xiǎn)人出具批 單。第

46、四節(jié) 工程監(jiān)理變更控制管理要點(diǎn)工程變更控制管理： 站在業(yè)主的角度定義投資控制的工程變更和工程變更的投資 控制之高估冒算和無(wú)中生有的概念， 澄清幾個(gè)與之相關(guān)的概念。 重點(diǎn)把握工程變更與 索賠建設(shè)方和承包方權(quán)利、 責(zé)任的區(qū)別， 以及工程監(jiān)理辦理工程變更與索賠的工作責(zé) 任的區(qū)別。一、工程變更的概念本文研究的工程變更， 是指由承包商或施工單位提出、 并要求調(diào)增投資的工 程變更。需具備三個(gè)要件：一是工程項(xiàng)目建設(shè)的管理模式和計(jì)價(jià)模式允許實(shí)施工程變更， 并合同規(guī)定允 許以工程變更的方式調(diào)增投資， 或者工程實(shí)際允許在經(jīng)審批的原預(yù)算的基礎(chǔ)之上以工 程變更的方式調(diào)增投資；二是承包商或施工單位提出， 施工單位是提出

47、的主體， 或至少施工單位是主 要主體，假如不是唯一主體的話(huà)；三是需要調(diào)增投資，或至少施工單位要求調(diào)增投資。三者缺一不可。本文指 稱(chēng)的承包單位、承包方、施工單位、施工方，是同一個(gè)概念。二、工程變更之高估冒算和無(wú)中生有的概念工程變更之高估冒算， 又分為兩種并不相互排斥的類(lèi)型， 一種是工程變更所 指向的工程狀態(tài)本身是事實(shí)， 就其狀態(tài)和事實(shí)本身而言， 按照工程造價(jià)管理和投資控 制管理的有關(guān)規(guī)定，變更的理由也成立，應(yīng)當(dāng)調(diào)增投資，但工程數(shù)量被夸大，其中不 夸大的那一部分工程數(shù)量， 是非高估冒算， 屬于正常的工程變更， 應(yīng)當(dāng)正常調(diào)增投資， 而被夸大的那一部分工程數(shù)量， 包括實(shí)物工程數(shù)量和非實(shí)物工程數(shù)量， 定

48、義為高估冒 算。實(shí)物工程數(shù)量不用多做解釋?zhuān)?非實(shí)物工程數(shù)量方面， 比如，人工工日、 機(jī)械臺(tái)班、 材料和土方的運(yùn)輸距離等等變更或者計(jì)價(jià)簽證，被夸大的那一部分工日、臺(tái)班、運(yùn)輸 距離，就定義為高估冒算。另一種類(lèi)型是，工程變更所指向的工程狀態(tài)仍然是事實(shí)， 工程數(shù)量可能不被夸大，也可能被夸大，但是，就其工程狀態(tài)和事實(shí)本身而言，按照 有關(guān)規(guī)定，變更的理由不成立，其全部工程數(shù)量，包括實(shí)物工程數(shù)量和非實(shí)物工程數(shù) 量，無(wú)論是否被夸大，也定義為高估冒算，這一方面，最典型的例子是曲解工程計(jì)價(jià) 依據(jù)所包括的工作內(nèi)容，把本屬于施工單位應(yīng)盡之責(zé)任和義務(wù)的狀態(tài)和事實(shí)，仍然提 出工程變更以調(diào)增投資的要求，重復(fù)計(jì)價(jià)。不僅重復(fù)計(jì)

49、價(jià)，有時(shí)還夸大工程數(shù)量。高估冒算往往有主觀(guān)故意的性質(zhì)，也就是說(shuō)，根據(jù)上述定義，高估冒算的人 格化代表即高估冒算者對(duì)高估冒算通常是有比較清醒的認(rèn)識(shí)和判斷的，這是高估冒算的一個(gè)顯著特征，也是它與其它一些不正確計(jì)價(jià)的重要區(qū)別，正因?yàn)槿绱耍@可能引 發(fā)高估冒算者采取一系列的戰(zhàn)略、 戰(zhàn)術(shù)、方針和策略，以達(dá)到和實(shí)現(xiàn)高估冒算的目的。 固然，所謂認(rèn)識(shí)和判斷屬于主觀(guān)的東西，難以測(cè)度和量化，作為概念的提出，在理論 上是有意義的。高估冒算是一個(gè)貶義詞，盡管為建設(shè)工程項(xiàng)目管理專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)之所無(wú)， 只要有精確定義，不妨礙學(xué)術(shù)討論。無(wú)中生有就是本無(wú)其事，憑空捏造，乃是指工程變更所指向的那一部分工程 狀態(tài)，完全不是事實(shí)，純屬子

50、虛烏有，而按照有關(guān)規(guī)定，對(duì)那一部分工程狀態(tài)定性的 認(rèn)定，工程變更以調(diào)增投資的理由成立一一假如那真的是事實(shí)的話(huà)，由此衍生的工程數(shù)量，包括實(shí)物工程數(shù)量和非實(shí)物工程數(shù)量，定義為無(wú)中生有。與第一種類(lèi)型的高估 冒算相比較，無(wú)中生有的概念的內(nèi)涵大于高估冒算，外延小于高估冒算。高估冒算包 含無(wú)中生有，無(wú)中生有包含于高估冒算。無(wú)中生有一定是高估冒算，高估冒算未必是 無(wú)中生有。無(wú)中生有是高估冒算的極致和特例，相當(dāng)于第一種類(lèi)型的高估冒算時(shí)，非 高估冒算那一部分工程數(shù)量等于零的情況。無(wú)中生有往往有更強(qiáng)烈的主觀(guān)故意，也就是說(shuō)，根據(jù)上述定義，無(wú)中生有的 人格化代表即無(wú)中生有者對(duì)無(wú)中生有通常有著明確無(wú)誤的認(rèn)識(shí)和判斷，乃是

51、乘允許實(shí)施工程變更之機(jī)無(wú)中生有以騙取增加投資，以騙取金錢(qián)，性質(zhì)更惡劣，所以，也稱(chēng)之 為惡意無(wú)中生有。與高估冒算相比較，無(wú)中生有的發(fā)生并取得成功的概率相對(duì)低，但 只是相對(duì)而言，工程實(shí)踐并非沒(méi)有先例，據(jù)筆者所知就有。三、工程變更之高估冒算和無(wú)中生有在工程投資和施工單位工程成本中的構(gòu)成工程變更之高估冒算和無(wú)中生有是一種付諸行動(dòng)的主觀(guān)愿望，如果取得成 功，成為現(xiàn)實(shí)，或者部分取得成功，部分成為現(xiàn)實(shí)，將以貨幣形態(tài)構(gòu)成工程投資的一 個(gè)組成部分，在工程投資的構(gòu)成中，它通常隱含于工程變更的追加投資的補(bǔ)充預(yù)算之 中，是其中的“水份”，它對(duì)工程項(xiàng)目建設(shè)本身沒(méi)有任何益處，屬于白白浪費(fèi)的冤枉 錢(qián)，對(duì)于用國(guó)有投資資金建設(shè)

52、的工程項(xiàng)目而言，屬于國(guó)有投資資金非正常的流失。就 工程項(xiàng)目本身的建設(shè)施工而言， 它不構(gòu)成任何工程實(shí)體和施工措施， 卻以工程實(shí)體或 施工措施的面目出現(xiàn)，以其為計(jì)價(jià)依據(jù)。高估冒算和無(wú)中生有，在施工單位的成本構(gòu)成中，沒(méi)有任何工程實(shí)體或施工 措施的成本支出，即使有時(shí)實(shí)際支出了工程成本，比如第二種類(lèi)型的高估冒算，根據(jù) 定義，那也是應(yīng)盡之責(zé)任和義務(wù)。施工單位可能為此支出了“管理”成本、“公關(guān)” 成本，其中的差額，為施工單位凈賺，屬于不正當(dāng)?shù)美?，從它的定義可知，它當(dāng)然不 符合工程造價(jià)管理和投資控制管理的有關(guān)規(guī)定，但并不都構(gòu)成非法。此外，還可以討 論它的最終流向，在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的構(gòu)成，以及在社會(huì)財(cái)富再分配中的經(jīng)

53、濟(jì)學(xué)涵義等等， 茲不贅述。四、工程變更之高估冒算和無(wú)中生有與質(zhì)量控制和進(jìn)度控制在工程項(xiàng)目建設(shè)三大控制目標(biāo)工程變更之高估冒算和無(wú)中生有通常與質(zhì)量控制無(wú)關(guān)，高估冒算可能與進(jìn)度 控制有關(guān)，比如，為了趕工期，需改變施工方案，或者采取超常規(guī)的施工方法，有時(shí) 需要增加投資，趁增加投資之際高估冒算，有時(shí)不需要、不應(yīng)當(dāng)增加投資，但趁改變 施工方案之際高估冒算。有時(shí)，由于工程變更本身，增加了工作量，需要順延工期， 此時(shí)，工程變更與進(jìn)度控制有關(guān)，但工程變更之高估冒算與進(jìn)度控制仍然不太有關(guān)系， 如有，相關(guān)度也極低。五、工程變更之高估冒算和無(wú)中生有發(fā)生的原因工程變更之高估冒算和無(wú)中生有發(fā)生的原因， 在于工程變更本身，

54、并預(yù)算軟 約束。只要工程變更具備上述三個(gè)要件，就有可能發(fā)生。從這三個(gè)要件中，為控制投 資計(jì)，我們似乎能夠得出某種啟示。以工程變更的面目出現(xiàn)的索賠，當(dāng)然具備這三個(gè) 要件。在工程實(shí)踐中，還有一種情況，工程變更的要求和意向本身，并非施工單位首 先主動(dòng)提出，而是非施工單位，比如監(jiān)理單位、設(shè)計(jì)單位、建設(shè)單位、工程的接收使 用單位等，首先提出，而且，為工程項(xiàng)目建設(shè)所必要，并需要調(diào)增投資，但以施工單 位提出的方式辦理，這就同時(shí)具備了這三個(gè)要件。除非不允許此類(lèi)工程變更出現(xiàn)，只 要允許，原則上就有發(fā)生的可能，盡管可能不等于必然，不等于現(xiàn)實(shí)。這與采用何種 工程造價(jià)的計(jì)價(jià)模式，比如預(yù)算加簽證計(jì)價(jià)模式或者工程量清單綜

55、合單價(jià)計(jì)價(jià)模式?jīng)]有關(guān)系。這一點(diǎn)，古今中外沒(méi)有區(qū)別，中國(guó)的工程項(xiàng)目建設(shè)與其它國(guó)家的工程項(xiàng)目建 設(shè)不會(huì)有任何區(qū)別，國(guó)有資金投資的工程項(xiàng)目建設(shè)與非國(guó)有資金投資的工程項(xiàng)目建設(shè) 也不會(huì)有任何區(qū)別。這是一個(gè)不證自明的基本假定和基本預(yù)設(shè)， 它深深地扎根于人的 本性，或者說(shuō)，是人的本性的一部分在投資控制管理中的一種折射和反映。FIDIC條款、建設(shè)工程施工合同示范文本和建設(shè)工程監(jiān)理規(guī)范(GB5O319-2OO0都是允許的。順便提一個(gè)問(wèn)題，我們有可能不允許嗎？工程變更之高估冒算和無(wú)中生有發(fā)生的原因， 沒(méi)有區(qū)別，但發(fā)生的概率和發(fā) 生的程度，卻依具體情況會(huì)有差別，這與高估冒算者和無(wú)中生有者對(duì)取得成功的概率 和取得成功

56、的程度的主觀(guān)認(rèn)知有關(guān)，而主觀(guān)認(rèn)知是客觀(guān)存在在人頭腦中的反映。在一 個(gè)高估冒算和無(wú)中生有時(shí)有發(fā)生并屢屢取得成功或者部分成功的行業(yè)環(huán)境中，毋庸贅言，這將決定性地誘發(fā)潛在的高估冒算者和無(wú)中生有者成為現(xiàn)實(shí)的高估冒算者和無(wú)中 生有者，決定性地誘發(fā)現(xiàn)實(shí)的高估冒算者和無(wú)中生有者成為更堅(jiān)定的高估冒算者和無(wú) 中生有者，決定性地引誘高估冒算和無(wú)中生有的事件的發(fā)生，并繼續(xù)有取得成功或者部分成功的可能。工程實(shí)踐的多樣性決定了工程變更之高估冒算和無(wú)中生有的具體表 現(xiàn)形態(tài)的多樣性。六、工程變更之高估冒算和無(wú)中生有的本質(zhì)工程變更之高估冒算和無(wú)中生有的本質(zhì)，是能夠從中得到經(jīng)濟(jì)好處、物質(zhì)好 處的利益方或利益集團(tuán)以工程變更調(diào)增投

57、資的方式，損害其對(duì)立面的經(jīng)濟(jì)利益。前者主要是指承包商或施工單位，從邏輯上說(shuō)，也不排除非承包商或施工單位。有的人是 直接得利者，這一部分人、或者這一部分人中的一部分通常有主觀(guān)故意的性質(zhì)。并非 所有人都有主觀(guān)故意的性質(zhì)，有的人是從中“搭便車(chē)”，享受了經(jīng)濟(jì)或物質(zhì)好處。后 者是指業(yè)主，有時(shí)，后者要作廣義的理解，而不僅僅是指業(yè)主，比如，對(duì)于用國(guó)有投 資資金建設(shè)的工程項(xiàng)目而言，后者包括國(guó)家和社會(huì)集體。七、工程變更之高估冒算和無(wú)中生有與投資控制高估冒算對(duì)立面反高估冒算，無(wú)中生有的對(duì)立面是反無(wú)中生有。相應(yīng)的，高估冒算者 的對(duì)立面是反高估冒算者，無(wú)中生有者的對(duì)立面是反無(wú)中生有者。 在博弈主體的博弈 對(duì)決中，前者

58、是矛，后者是盾，一方的成功就是另一方的失敗，反之亦然，盡管工程 實(shí)踐中不乏合作的因素。高估冒算者與反高估冒算者、無(wú)中生有者與反無(wú)中生有者之 間屬于對(duì)立統(tǒng)一的關(guān)系，就本文討論的問(wèn)題而言，主要強(qiáng)調(diào)對(duì)立的關(guān)系，盡管筆者并不否認(rèn)統(tǒng)一的關(guān)系。工程變更之高估冒算和無(wú)中生有是投資控制的工程變更和工程變 更的投資控制所要否定的對(duì)象，相應(yīng)的，誰(shuí)否定，誰(shuí)就是反高估冒算者和反無(wú)中生有 者。不僅如此，甄別高估冒算和無(wú)中生有，以及反高估冒算和反無(wú)中生有，乃是投資 控制主題中的應(yīng)有之義，當(dāng)然之理，也是投資控制的重大 歷史課題之一，投資控制客 觀(guān)上需要反高估冒算者和反無(wú)中生有者的存在，客觀(guān)上需要反高估冒算和反無(wú)中生有 的人格化代表的存在，因?yàn)槠鋵?duì)立面存在，有矛必有盾。在這個(gè)意義上，說(shuō)投資控制 就是反高估冒算和反無(wú)中生有也未嘗不可。這一點(diǎn)，古今中外也沒(méi)有區(qū)別，中國(guó)的工 程項(xiàng)目建設(shè)與其它國(guó)家的工程項(xiàng)目建設(shè)不會(huì)有任何區(qū)別，國(guó)有資金投資的工程項(xiàng)目建設(shè)與非國(guó)有資金投資的工程項(xiàng)目建設(shè)也不會(huì)有任何區(qū)別，與采用何種工程造價(jià)的計(jì)價(jià)模式?jīng)]有關(guān)系，與是否實(shí)行建設(shè)工程監(jiān)理制度也沒(méi)有關(guān)系。 對(duì)于用國(guó)有投資資金建設(shè) 的工程項(xiàng)目而言，它的另一層涵義乃是遏制國(guó)有投資資金的這一方面的非正常