銀行差錯整改報告

1、銀行差 錯整改 報告 篇一： 銀行柜面 業(yè)務(wù)差錯分析及 風險 防范 銀行柜面 業(yè)務(wù) 差錯分析及 風險防范 本機構(gòu)在 2013 2013 年四季度 發(fā)生柜面 業(yè)務(wù) 差錯三筆，分 別為： 一、 辦理銀行卡銷卡后 誤將銷卡后的 銀行卡歸還 客戶，造成憑 證缺 失于次日找回。 二、 辦理單位轉(zhuǎn)賬支票 轉(zhuǎn)賬至個人 賬戶時 漏制 進賬單 。 三、 開立個人 銀行卡時誤 將客戶姓輸錯。 分析以上三筆差 錯 形成原因，具體可分 為以下三點：一、由于 該 柜員 于 2013 2013 年七月開始 獨立上柜，上柜 時間較 短，又因支行 業(yè)務(wù)種類較總 行相 對單 一，因此 對部分生疏 業(yè)務(wù)較 少 遇到，造成 對某些

2、業(yè)務(wù)的操作流程不熟悉，從而造成操作不熟 練形成業(yè)務(wù) 差錯。二、日 終 勾對 流水不全面，目前柜 員日終勾對 流水 時普遍存在只 對單張業(yè)務(wù)傳 票進行勾對， 對相應(yīng) 附憑 證或附件不 進行勾對，柜員的日 終傳票勾對只是流于形式， 對收回的 傳票審閱 不夠， 未真正起到二次核 對作用。三、柜 員在操作 業(yè)務(wù)審 核時粗心大意，未 認真審核到位而未及 時發(fā)現(xiàn)問題 ，風險意識不強，操作 嚴謹 性、細致性不 夠。 針對以上幾點原因， 在日常工 作我著重從以下幾點加 強 督 導(dǎo)力度： 一、督促柜 員培養(yǎng)工作 責任心，改 變粗心大意的個性，培養(yǎng) 認真仔細審 慎的個性，每一份 職業(yè) 都需要與之相呼 應(yīng)的職業(yè)個性

3、，如廣告人需要 創(chuàng)新的個性，老 師需要 愛心等， 銀行柜 員則 需要強烈的工作 責任心與 認真仔 細審 慎的個性， 這也是一名 優(yōu)秀柜 員的基本特性。二、 加強柜員業(yè)務(wù) 知識的學(xué)習，特別是業(yè)務(wù) 操作流程的學(xué) 習，督促 嚴格按規(guī)章制度 規(guī)范操作， 注重 細節(jié) ，認 真仔 細辦 理 每一筆 業(yè)務(wù)，在 辦理業(yè)務(wù)時 多思考 進行該項操作的原因、如果不按此流程操作將會 產(chǎn)生怎 樣的風險等問題 ，而不是一味教條主 義，生搬硬套的 辦理業(yè)務(wù) 。三、加 強柜員錄入系 統(tǒng)信 息與原始憑 證的審核，培養(yǎng)柜 員事前 審核憑證，操作 業(yè)務(wù)時實 行一筆一清的 習慣，將每一 個環(huán)節(jié) ，每一個 動作固定下來，養(yǎng)成 辦理臨柜

4、業(yè)務(wù)正確和 規(guī)范操作流程的 習慣，從而提高 操作技能水平的準確性和培養(yǎng)自身的 業(yè)務(wù)審 核防范差 錯的能力。 篇二：差 錯整改 報告 篇一：交 換差 錯整改 報告 收到人行反 饋來的差 錯情況通 報，我行高度重 視。2013 2013 年 10 10 月 30 30 日早，召開了全體運 營人員會議， 對差錯發(fā) 生的原因 進行了分析， 現(xiàn)將分析整改情況回 報如下： 一、 認真分析、 查找原因。 1.1.我行開業(yè)時間較 短，錄入員和復(fù)核員接觸同城票據(jù)交 換系統(tǒng)時間 短，在工作中個 別人員 對同城票據(jù)交 換工作中 認識 有偏差，在操作 過程中思想麻痹，片面的追求速度，從而在具 體操作 過 程中放松要求

5、，未做到雙人復(fù)核。 這 是形成差 錯的主要原因。 2.2. 對已制定的各 項考核制度，尤其是同城票據(jù)交 換業(yè)務(wù) 操作在雙人制度 執(zhí)行中有時流于形 式， 落實考核力度不 夠。作為基層一線處在服 務(wù)與制度執(zhí)行的前沿，某種程度上出 現(xiàn)了重 速度而相 對業(yè)務(wù)質(zhì) 量的 現(xiàn) 象。 3.3. 同城票據(jù)交 換業(yè)務(wù)工作難度在我行 業(yè)務(wù)繁忙時表現(xiàn)得尤為突出，我行人 員有限，由 庫管 員和副庫管員兼職，我行有大量 損卷的回 籠是我行的 實際情況，庫管員整理損卷業(yè)務(wù)繁忙， 對同城票據(jù)交 換業(yè)務(wù) 未做到 認真細致， 歸根結(jié)底存在著工作不 協(xié)調(diào)，事半功倍， 顧此失彼。 對上述分析的原因，首先我 們做到正視差錯，正確 對待

6、差錯，并認真分析差 錯，查找差錯， 同時制定整改措施，切 實防止差 錯的發(fā)生。 二、正 視差錯 、加 強整改。 1 1、加強 教育 ，增強全體運 營人員的工作 責任心，接到人行的通 報后，迅速 組織有關(guān)人 員，認真學(xué)習通 報精神， 結(jié)合通報要求相關(guān)人 員從主觀，客觀的方面 談具體認識 ，議差錯危害，找差 錯根 源，分析同城交 換業(yè)務(wù)工作中存在的薄弱 環(huán)節(jié)，統(tǒng)一認識，重新定位， 紛紛決心以差 錯為 教訓(xùn)增強責任心， 認真履職，禁止類似差錯的發(fā)生。 2 2、規(guī)范運作，合理分配， 嚴 格執(zhí)行錄 入和復(fù)核操作程序，我行再 實行雙人復(fù)核的基 礎(chǔ)上， 要求業(yè)務(wù)主管人員對封包時進行核實和抽查。避免差 錯的再

7、一次 發(fā)生，同時根據(jù)同城票據(jù) 交換相關(guān)制度要求 結(jié)合本行 實際制定切實可行的差 錯考核辦法，杜絕差錯事故隱患，落 實 相關(guān)人員的崗位責任制對同城票據(jù)交 換的錄入和復(fù)核 業(yè)務(wù)提出更高要求，并落 實到具體管 理人 員， 責任人。 3 3、抓住主 動，建立 長效管理，增 強考核力度。通 報所涉及的 問題 ，已經(jīng)影響到我行的 業(yè) 務(wù)操作水平和我行在同 業(yè)的銀行形象， 為扎實做好全行同城票據(jù)交 換工作，我行加 強對 同 城票據(jù)交 換人員的培訓(xùn)和考核力度。建立同城票據(jù)交 換差錯責任級級累積問責制。 組織員 工學(xué)習關(guān)于同城票據(jù)交 換系統(tǒng)操作文件和相關(guān)制度。 對造成差錯的相關(guān)人 員將按規(guī)定結(jié)合 考核 辦法給予

8、嚴肅處 理并列入個人 業(yè)績考核。 我行將 嚴防差 錯列入日常管理工作中的第一要 務(wù)。同時加大考核力度。 對制度執(zhí)行毫不遷 就，在 業(yè)務(wù)處 理過程中要形成人人有 責，互相配合，養(yǎng)成工作 謹慎、認真糾錯為 運營人員 的基本素 質(zhì)。嚴格執(zhí)行相關(guān)制度，提高 業(yè)務(wù)管理 質(zhì)量， 歡迎職能部門對 我行同城票據(jù)交 換 業(yè)務(wù)跟蹤輔導(dǎo)發(fā)現(xiàn) 差錯及時糾正整改。 桃花潭支行 20132013- -1010- -30 30 篇二： 銀行柜面 業(yè)務(wù) 差錯分析及 風險防范 銀行柜面 業(yè)務(wù) 差錯分析及 風險防范 本機構(gòu)在 2013 2013 年四季度 發(fā)生柜面 業(yè)務(wù) 差錯三筆，分 別為： 一、 辦理銀行卡銷卡后 誤將銷卡后的

9、 銀行卡歸還 客戶，造成憑 證缺 失于次日找回。 二、 辦理單位轉(zhuǎn)賬支票 轉(zhuǎn)賬至個人 賬戶時 漏制 進賬單 。 三、 開立個人 銀行卡時誤 將客戶姓輸錯。 分析以上三筆差 錯 形成原因，具體可分 為以下三點：一、由于 該 柜員 于 2013 2013 年七月開始 獨立上柜，上柜 時間較 短，又因支行 業(yè)務(wù)種類較總 行相 對單 一，因此 對部分生疏 業(yè)務(wù)較 少 遇到， 造成 對某些業(yè)務(wù) 的操作流程不熟悉，從而造成操作不熟 練形成 業(yè)務(wù)差錯。二、日 終勾對流 水不全面，目前柜 員日終勾對流水時普遍存在只 對單張業(yè)務(wù)傳 票進行勾 對，對相應(yīng)附憑證 或附件不 進行勾 對，柜員的日終傳票勾 對只是流于形

10、式， 對收回的 傳票審閱不夠，未真正 起到二次核 對作用。三、柜 員在操作 業(yè)務(wù)審 核時粗心大意，未 認真審核到位而未及 時發(fā)現(xiàn) 問題 ，風險意識不強，操作 嚴謹性、 細致性不 夠。 針對以上幾點原因， 在日常工作我著 重從以下幾點加 強 督導(dǎo) 力度： 一、督促柜 員培養(yǎng)工作 責任心，改 變粗心大意的個性，培養(yǎng) 認真仔細審 慎的個性，每一份 職業(yè) 都需要與之相呼 應(yīng)的職業(yè)個性，如廣告人需要 創(chuàng)新的個性，老 師需要 愛心等， 銀行柜 員則 需要強烈的工作 責任心與 認真仔 細審 慎的個性， 這也是一名 優(yōu)秀柜 員的基本特性。二、 加強柜員業(yè)務(wù) 知識的學(xué)習，特別是業(yè)務(wù) 操作流程的學(xué) 習，督促 嚴格

11、按規(guī)章制度 規(guī)范操作， 注重 細節(jié)，認真仔細辦理每一筆 業(yè)務(wù) ，在辦理業(yè)務(wù)時 多思考 進行該項操作的原因、如果不 按此流程操作將會 產(chǎn)生怎 樣的風險等問題，而不是一味教條主 義，生搬硬套的 辦理業(yè)務(wù)。 三、加 強柜員錄 入系統(tǒng)信息與原始憑 證的審核，培養(yǎng)柜 員事前 審核憑證，操作 業(yè)務(wù)時實 行 一筆一清的 習慣 ，將每一個 環(huán)節(jié)，每一個 動作固定下來，養(yǎng)成 辦理臨柜業(yè)務(wù)正確和 規(guī)范操 作流程的 習慣 ，從而提高操作技能水平的準確性和培養(yǎng)自身的 業(yè)務(wù)審 核防范差 錯的能力。 篇三： 2011.9 2011.9 月差錯整改 報告 中國 郵政儲蓄銀行浙江省分行公司 業(yè)務(wù) 整改報告書 根據(jù) 2011

12、2011 年 9 9 月差錯登記簿，針對存在的 問題我們已認真進行了整改， 現(xiàn)將有關(guān)情況 匯 報如下： 報告人（ 簽字）：吳仙青 會計部負責人（ 簽字）： 張瑩 公章： 篇三： 銀行上交 現(xiàn)金差錯整改的工作 匯報 XXXX 科：收到人行反饋來的差錯情況通報，XXXXXX 主任室非常重視。X X 月 X X 日晚，召開了出 納全體人 員會議， 對差錯發(fā)生的原因 進行了分析， 現(xiàn)將分析整改情況回 報如下：一、 認真 分析、 查找原因。 1 1、由于我行 XXX XXX 分理處和郵政儲蓄吸納了大量的小 額券和殘破券，造 成我行小面 額回籠券相對集中，且大多數(shù) 為 10 10 元以下票面、票面 質(zhì)量差

13、、膠 帶粘貼多， 給整點人員的工作來了一定的困 難。今年 1 1 至 1010 月份上交人行殘 損券 XXXXXX 捆，金額達 XXXXXX 萬元。2 2、部分人員對主輔幣整點工作中認識有偏差，有些整點人 員在操作過程中思 想麻痹，片面的追求整點的量、速度，從而在具體操作 過程中放松整點要求 這是形成差 錯 的主要原因。 3 3、對已制定的各 項考核制度，尤其是整點 業(yè)務(wù)操作在制度 執(zhí)行中有時流于 形式，落 實考核力度不 夠。作為基層一線處在服務(wù)與制度 執(zhí)行的前沿，某種程度上出 現(xiàn)了 重服 務(wù)而相對弱化考核的 現(xiàn)象。 4 4、整點工作 難度在旺季表 現(xiàn)得尤 為突出，大量小票的回 籠是我行的 實

14、際情況，依照行 長 室研究的 統(tǒng)一做法，往往在操作中 產(chǎn)生普遍互相依 賴的現(xiàn)象。 歸根結(jié)底存在著工作不 協(xié)調(diào) ， 事半功倍， 顧 此失彼。 對上述分析的原因，作 為主要 負責 全行整點工作的部 門，首先我 們 做到正視差錯，正確對待差錯，并認真分析差 錯，查找差錯，同時制定整改措施，切 實防 止差錯的發(fā)生。二、正 視差錯、加強整改。 1 1、加強 教育 ，增強全體出 納整點人員的工作責任心，接到人行的通 報后，迅速 組織有關(guān)人員， 認真學(xué) 習通報精神， 結(jié)合通報要求出 納人員從主觀，客觀的方面談具體認識， 議差錯危害，找差 錯根源，分析出 納整點業(yè)務(wù)工作中存在的薄弱 環(huán)節(jié)， 統(tǒng)一認識，重新定位

15、， 紛紛決心以差 錯為教訓(xùn)增強責任心， 認真履職，禁止 類似差錯的發(fā)生。 2 2、 規(guī)范運作，合理分配， 嚴 格執(zhí)行整點操作程序，網(wǎng)點到支行不再 實行網(wǎng)點一手清整點， 統(tǒng)一由營業(yè)部復(fù)點上交， 為避免差錯的再一次發(fā)生，不考慮二次復(fù)點 帶來勞動力的浪費， 同時根據(jù)現(xiàn)金質(zhì)量管理規(guī)定結(jié)合本行實際制定切實可行的整點復(fù)點考核 辦法，杜絕差錯事 故隱患，落實整點人員的崗位責任制對整點，復(fù)核 業(yè)務(wù)提出更高要求，并落 實到具體管理 人員，責任人。 3 3、抓住主 動，建立長效管理，增 強考核力度。通 報所涉及的 問題，已經(jīng) 影響到我行的信譽和一 線柜面人員形象， 為扎實做好全行整點任 務(wù)，杜絕差錯我們認為應(yīng) 做好以下幾個方面的工作。 (1)(1)加在對整點，復(fù)點人 員的培訓(xùn)和考核力度。建立出 納差錯 責任級級累積問責制。 組織員 工學(xué)習關(guān)于中國人民 銀行殘損人民幣兌換辦 法、關(guān)于 加強人民幣質(zhì) 量管理 通