XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社執(zhí)行人民銀行政策法規(guī)情況自評(píng)報(bào)告

1、XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社執(zhí)行人民銀行政策法規(guī)情況自評(píng)報(bào)告人民銀行XX中心支行：根據(jù)人行XX中心支行關(guān)于開展2013年度XX銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策法規(guī)情況自評(píng)工作的通知文件的相關(guān)要求，我社認(rèn)真組織相關(guān)部門進(jìn)行學(xué)習(xí)和自評(píng)，現(xiàn)將人民銀行政策法規(guī)執(zhí)行自評(píng)情況報(bào)告如下：一、政策法規(guī)自評(píng)打分情況：根據(jù)人民銀行政策法規(guī)情況評(píng)價(jià)項(xiàng)目與標(biāo)準(zhǔn)，我社對(duì)貨幣信貸、金融穩(wěn)定、金融統(tǒng)計(jì)、會(huì)計(jì)管理、支付清算、反洗錢、金融科技、貨幣金銀、國庫會(huì)計(jì)、征信管理等十五個(gè)方面的執(zhí)行情況認(rèn)真進(jìn)行了測評(píng)，共計(jì)得分86分。二、政策法規(guī)執(zhí)行情況：（一）、立足信貸支農(nóng)不放松，全面提高支農(nóng)質(zhì)量和效益 為幫助農(nóng)業(yè)增產(chǎn)，農(nóng)民增收，根據(jù)農(nóng)戶生產(chǎn)

2、、經(jīng)營的實(shí)際，注重改進(jìn)信貸服務(wù)的方式和內(nèi)容，千方百計(jì)降低“門檻”，做到農(nóng)民需要什么就提供什么，以農(nóng)民滿意不滿意作為工作成功與否的標(biāo)準(zhǔn)。一是簡化貸款手續(xù)，提高辦公效率，從而更加有力地支持“三農(nóng)”。我社在信貸支農(nóng)的過程中，不斷豐富服務(wù)內(nèi)涵，強(qiáng)化貸款管理，進(jìn)一步提高了服務(wù)質(zhì)量。伴隨著“陽光信貸”工程，加強(qiáng)完善了信貸超市的軟硬件環(huán)境，實(shí)行了信貸集中辦公，實(shí)現(xiàn)了貸款一站式服務(wù)。二是認(rèn)真貫徹落實(shí)限時(shí)辦結(jié)、陽光操作服務(wù)承諾，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)品牌，使辦理貸款過程更加公開、透明、快捷、方便。發(fā)揮我社點(diǎn)多面廣、信息靈活的優(yōu)勢，為貸戶提供各種資源信息，特別是項(xiàng)目、技術(shù)、市場、銷售等信息，使部分貸戶大大受益。三是改進(jìn)工作

3、作風(fēng)。為繼續(xù)發(fā)揚(yáng)走村竄戶的優(yōu)良傳統(tǒng)，我們提倡“一少三多”的務(wù)實(shí)作風(fēng)，即：少坐機(jī)關(guān)，多下基層，多找農(nóng)民，多進(jìn)農(nóng)門，要求員工走進(jìn)農(nóng)民，熟悉農(nóng)民，做農(nóng)民的知心朋友，把服務(wù)工作做實(shí)做細(xì)。深入在田間地頭、農(nóng)家的炕頭現(xiàn)場辦理放貸手續(xù)，把信貸資金送到農(nóng)戶手中，切實(shí)解決了農(nóng)民生產(chǎn)生活中的困難，從而取得了農(nóng)民的支持與信賴，密切了社農(nóng)關(guān)系，增強(qiáng)了我社在農(nóng)村中的群眾基礎(chǔ)。 （二）、完善制度建設(shè)，防控金融風(fēng)險(xiǎn)，有效維護(hù)金融穩(wěn)定 為有效維護(hù)金融穩(wěn)定，防控金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)人民銀行金融管理政策、監(jiān)管部門的監(jiān)管要求以及自身內(nèi)控需要，我社主要從以下方面開展工作：一是建立有效的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，目前在自有的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制基礎(chǔ)上，建立風(fēng)險(xiǎn)

4、防控三條防線：以各業(yè)務(wù)部門為主的第一道防線，以風(fēng)險(xiǎn)管理部門為主的第二道防線，以紀(jì)檢監(jiān)察部門為主的第三道防線，通過落實(shí)嚴(yán)密的內(nèi)控制度，三條防線的設(shè)置形成了有效的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。二是形成完備的制度體系，我社的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)制度覆蓋了所有業(yè)務(wù)條線和所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，形成了完備的制度體系。三是建立突發(fā)事件報(bào)告制度，為有效應(yīng)對(duì)突發(fā)事件，及時(shí)、有序、高效地做出相應(yīng)處理，最大努力地減少突發(fā)事件的不良影響，維護(hù)金融穩(wěn)定，我社制定了突發(fā)事件報(bào)告制度。及時(shí)向上級(jí)行、人民銀行、監(jiān)管部門報(bào)告涉及區(qū)域金融穩(wěn)定、可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的各類重大突發(fā)事件、重大金融案件，確保我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行。四是積極配合人民銀行金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)

5、測工作，按時(shí)上報(bào)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告、報(bào)表，通過對(duì)我社各項(xiàng)數(shù)據(jù)的分析，及時(shí)監(jiān)控我社金融運(yùn)行狀況。（三）、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)金融統(tǒng)計(jì)制度，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，提高統(tǒng)計(jì)工作效率并加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)服務(wù) 2013年，我社嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)管理制度，進(jìn)一步學(xué)習(xí)和梳理統(tǒng)計(jì)工作重點(diǎn)、難點(diǎn)，完善各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，更新考核辦法，加大考核力度。充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)職能，運(yùn)用統(tǒng)計(jì)方法掌握數(shù)據(jù)的變化，及時(shí)與業(yè)務(wù)部門溝通，獲得第一手業(yè)務(wù)資料，分析引起數(shù)據(jù)變化原因，將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行深加工，從而提供高質(zhì)量、高層次、有一定深度、廣度的統(tǒng)計(jì)分析資料。（四）、準(zhǔn)確進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，及時(shí)報(bào)送會(huì)計(jì)資料，確保會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)信息準(zhǔn)確、完整和可靠 為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)、外部監(jiān)管要求，促

6、進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，我社嚴(yán)格貫徹執(zhí)行人行相關(guān)會(huì)計(jì)規(guī)章制度及工作要求。組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)規(guī)章制度，結(jié)合工作實(shí)際，進(jìn)一步落實(shí)內(nèi)部控制制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，完善管理措施，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)正確、真實(shí)地進(jìn)行相關(guān)會(huì)計(jì)核算。（五）、加強(qiáng)支付結(jié)算管理，規(guī)范支付結(jié)算行為，提升業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和控制的能力結(jié)合實(shí)際情況，我社從制度流程、系統(tǒng)操作、員工教育培訓(xùn)等方面持續(xù)落實(shí)支付結(jié)算相關(guān)制度和風(fēng)險(xiǎn)防控措施。多次對(duì)柜面業(yè)務(wù)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，樹立合規(guī)操作的意識(shí)，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)內(nèi)外審計(jì)及專項(xiàng)檢查、稽核監(jiān)測以及基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤復(fù)查，鞏固整改效果，提升了柜面人員防范操作風(fēng)險(xiǎn)的工作意識(shí)和

7、防控風(fēng)險(xiǎn)的能力。持續(xù)推進(jìn)聯(lián)網(wǎng)核查工作，注重設(shè)備的更新完善。目前，我社前臺(tái)已配備了二代身份證鑒別儀，按照中國人民銀行要求，對(duì)于開銷戶、掛失、大額等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，均運(yùn)用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)嚴(yán)格進(jìn)行客戶身份信息真實(shí)性審核。在實(shí)際工作中，我社能夠自覺遵守結(jié)算、清算紀(jì)律，年度內(nèi)未發(fā)生客戶投訴糾紛。（六）、加強(qiáng)基礎(chǔ)建設(shè)，全力保障生產(chǎn)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，提升信息技術(shù)對(duì)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)、持續(xù)、健康發(fā)展的支撐力度我社金融科技按照IT集中管理要求合理進(jìn)行崗位設(shè)置，執(zhí)行相關(guān)安全管理制度，定期組織信息安全檢查和教育培訓(xùn)。建立了設(shè)備間出入、設(shè)施巡檢維護(hù)的相關(guān)制度，在實(shí)際工作中，嚴(yán)格按制度規(guī)定操作，嚴(yán)防嚴(yán)控生產(chǎn)變更風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)落實(shí)安全

8、運(yùn)行責(zé)任制。作為統(tǒng)一法人的機(jī)構(gòu)，銀行卡相關(guān)應(yīng)用系統(tǒng)、POS和ATM終端都是由自治區(qū)聯(lián)合層面控制開發(fā)和集中采購，均符合標(biāo)準(zhǔn)要求。 （七）、規(guī)范人民幣流通管理，提高貨幣金銀工作水平，配合人民銀行更好地履行現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)的社會(huì)責(zé)任 2013年，我社不斷完善內(nèi)控制度建設(shè)，把做好人民幣流通管理作為重要職責(zé)，以維護(hù)群眾利益為出發(fā)點(diǎn)，進(jìn)一步規(guī)范殘損人民幣兌換和假幣收繳管理。柜員在業(yè)務(wù)操作中嚴(yán)格按照制度執(zhí)行，履行服務(wù)承諾和工作程序,準(zhǔn)確、無償為客戶兌換殘損、污損人民幣。對(duì)網(wǎng)點(diǎn)收繳的現(xiàn)金、自助設(shè)備回籠現(xiàn)金，都進(jìn)行集中整點(diǎn)，手工挑剔殘缺、污損人民幣。對(duì)網(wǎng)點(diǎn)上繳的殘缺、污損人民幣集中整點(diǎn)挑剔的殘缺、污損人民幣，進(jìn)行扎把、

9、打捆后上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，沒有對(duì)外支付殘缺、污損人民幣。柜面保證配足各種輔幣，方便客戶取款和兌換；能夠按照合理需求的原則，辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。為良好的金融秩序、營造良好的人民幣流通服務(wù)環(huán)境做出積極的貢獻(xiàn)。按照人民銀行規(guī)定認(rèn)真辦理假幣收繳業(yè)務(wù)，在發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)，立時(shí)收繳、當(dāng)面加蓋“假幣”戳記、向持有人出具人行統(tǒng)一印制的“假幣收繳憑證”等規(guī)范性工作，并告知持有人如對(duì)被收繳的假幣真?zhèn)斡挟愖h，可向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定，嚴(yán)禁截留和私自處理假幣。（八）、完善規(guī)章制度，強(qiáng)化數(shù)據(jù)質(zhì)量，快速處理征信異議，提高工作效率和豐富服務(wù)內(nèi)涵，圓滿完成征信工作任務(wù)為加強(qiáng)征信管理工作，我社明確信貸管理部為征信管理部門，

10、相關(guān)業(yè)務(wù)部門為監(jiān)督、使用、維護(hù)部門；根據(jù)征信系統(tǒng)的操作規(guī)程，分別在管理層面、經(jīng)辦層面設(shè)置征信管理經(jīng)辦人員及查詢?nèi)藛T。 在辦理信貸業(yè)務(wù)過程中，充分利用征信系統(tǒng)提供的信息，縮短審貸周期，提高了信貸決策效率；在貸后管理過程中，通過定期查詢企業(yè)征信系統(tǒng)，能夠及時(shí)了解企業(yè)的變化情況。 在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理上，每季對(duì)數(shù)據(jù)源進(jìn)行定期檢查，不定期進(jìn)行抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)修正、補(bǔ)錄；在上報(bào)方面，我社以數(shù)據(jù)源系統(tǒng)值為基礎(chǔ)，以事實(shí)為依據(jù)，進(jìn)行編制，做到上報(bào)數(shù)據(jù)及時(shí)、完整、準(zhǔn)確。積極配合人行開展數(shù)據(jù)核對(duì)和檢測，確定雙灤支行為定點(diǎn)數(shù)據(jù)檢測機(jī)構(gòu)，順利完成征信調(diào)查問卷工作。（九）、建立健全齊抓共管、協(xié)同聯(lián)動(dòng)的工作機(jī)制，扎實(shí)有效開展

11、反洗錢工作為有效落實(shí)反洗錢工作要求，我社成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，根據(jù)人員變動(dòng)，及時(shí)調(diào)整反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和成員，同時(shí)完善各個(gè)職能部門職責(zé)，明確負(fù)責(zé)反洗錢工作的負(fù)責(zé)人和具體工作人員，按照要求落實(shí)崗位責(zé)任制。強(qiáng)化可疑交易分析，加強(qiáng)可疑交易報(bào)告的管理。各基層網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)了對(duì)可疑交易報(bào)告工作的管理力度，將可疑交易總量控制在合理范圍內(nèi)，同時(shí)，強(qiáng)化對(duì)可疑交易報(bào)告的綜合分析，注重報(bào)告質(zhì)量。提高可疑交易管理的精細(xì)化水平，將交易確認(rèn)為可疑的，有詳細(xì)的描述；確認(rèn)為非可疑的，也在相應(yīng)欄位充分說明理由，準(zhǔn)確填寫可疑程度，杜絕了因填寫不準(zhǔn)確而產(chǎn)生的糾錯(cuò)報(bào)告。（十）、通力協(xié)作，層層落實(shí)，提高支付清算系統(tǒng)參與者的運(yùn)行管理水平、確保系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行我社嚴(yán)格按照人民銀行要求，合理設(shè)置支付清算系統(tǒng)崗位，按時(shí)參加人民銀行舉辦的支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)和技術(shù)培訓(xùn)。為落實(shí)支付清算紀(jì)律，我社對(duì)支付系統(tǒng)所有用戶實(shí)施嚴(yán)格權(quán)限管理，增設(shè)用戶和變更業(yè)務(wù)參數(shù)等操作均遵循“雙簽制”原則。在日常工作中，合理