招商銀行深圳分行委托定向投資業(yè)務營銷指引

1、 分行同業(yè)金融部 2013年12月3日委托定向投資業(yè)務委托定向投資業(yè)務 內容提要內容提要業(yè)務結構及業(yè)務要點1主要市場對象及業(yè)務種類2營銷要點及注意事項3 一、業(yè)務概念及交易結構一、業(yè)務概念及交易結構概念 委托定向投資業(yè)務，是指甲方銀行（委托行）在乙方銀行（受托行）開立同業(yè)存款賬戶，存放一筆同業(yè)資金，并由乙方銀行按照甲方銀行指示以乙方銀行名義投資于甲方指定的金融資產項目，包括但不限于銀行存款、票據資產/票據收益權、存單收益權、信托受益權、信托計劃、定向資產管理計劃受益權等金融資產項目。 一、業(yè)務概念及交易結構一、業(yè)務概念及交易結構某信托/資管公司（資產管理人）某金融機構（信托受益權甲方）委托人指

2、定的資產項目招商銀行（委托代理投資之受托人）某銀行（委托代理投資之委托人）定向投資單一資金委托投資轉讓信托受益權同業(yè)存放簽訂委托定向投資協議/出具投資指令或定向資產管理計劃 交易結構可根據實際需要選擇定向資管或者信托受益權的通道 一、業(yè)務概念及交易結構一、業(yè)務概念及交易結構業(yè)務要點：目前市場上買入返售業(yè)務的替代產品；市場需求大，容易上量，有可能成為階段性的主流業(yè)務品種；對于委托行：僅體現為存放同業(yè)業(yè)務；要占用交易對手的授信額度；僅消耗存放同業(yè)的經濟資本；對于受托行：無需考慮資金來源；無需占用資本；僅收取管理費，收入為純中收；收費水平：受托行為通道業(yè)務，市場收費50-70bps 二、主要的市場對

3、象及業(yè)務品種二、主要的市場對象及業(yè)務品種委托銀行招商銀行信托/資管受益權信托計劃/資管產品票據資產銀行存款融資人委托定向投資協議授信關系投資存放同業(yè) 二、主要的市場對象及業(yè)務品種二、主要的市場對象及業(yè)務品種可投資的業(yè)務品種銀行存款票據資產票據受益權存單受益權信托計劃/受益權資管計劃/受益權保險資管存款股權投資？ 中信銀行民生銀行廣發(fā)銀行興業(yè)銀行北京銀行等平安銀行建設銀行有意愿敘做委投業(yè)務的銀行二、主要的市場對象及業(yè)務品種二、主要的市場對象及業(yè)務品種更有廣大的地方性銀行不在名單內的銀行也可以嘗試營銷 三、三、營銷要點及注意事項上頁清單中各銀行的分行同業(yè)部、投行部、公司部等，找對人才能事半功倍；優(yōu)

4、先選擇資產規(guī)模大，信貸規(guī)模緊張，有資金存放權限的分行；對手如已開展此業(yè)務，可以直接與其交換文本，報分行同業(yè)部對外談判報價；如尚未開展，可主動介紹業(yè)務的優(yōu)勢利弊，引導其接受此業(yè)務由分行同業(yè)部統(tǒng)一談判報價，避免行業(yè)惡性競爭；支行聯系到客戶后通過郵件報送同業(yè)部銀行室，先到先得出于資源統(tǒng)籌考慮，由分行同業(yè)部統(tǒng)一安排，支行不得自行安排；此類業(yè)務委托方在形式上僅體現為存放同業(yè)，為分行權限，無需其總行審批，故營銷時切忌聯系其總行。由于每家銀行系統(tǒng)內各分行的開展情況也是不同的，營銷時不要透露已開展的分行名稱。 三、三、營銷要點及注意事項招行優(yōu)勢：總行支持 12月3日已過新產品會，預計下周可以發(fā)布管理辦法；可承接的業(yè)務規(guī)模大 招行市場口碑較好，同業(yè)對招行的授信