論銀行擔(dān)保管轄權(quán)的確定及法律適用

1、淺談銀行擔(dān)保管轄權(quán)的確定及法律適用1 銀行擔(dān)保司法管轄權(quán) (1)管轄權(quán)的確定往往會(huì)決定沖突規(guī)范的選擇,而沖突規(guī)范的選擇又往往直接決定案件當(dāng)事雙方權(quán)利義務(wù)的準(zhǔn)據(jù)法?？梢哉f(shuō)管轄權(quán)的確定往往決定著案件的審判結(jié)果。司法管轄權(quán)條款被視為最能體現(xiàn)當(dāng)事人默示意思的條款,因?yàn)楫?dāng)事人確定這一條款時(shí)應(yīng)該意識(shí)到法官總是習(xí)慣于或傾向于適用其所在地法。根據(jù)英國(guó)學(xué)者莫里斯的說(shuō)法:“管轄權(quán)問(wèn)題經(jīng)常會(huì)蓋過(guò)法律選擇問(wèn)題。換句話說(shuō),管轄權(quán)問(wèn)題經(jīng)常處于一個(gè)特殊的地位,經(jīng)常發(fā)生這樣的情況,如果管轄權(quán)得以圓滿解決,法律選擇就不成問(wèn)題了”。 (2)管轄權(quán)的確定往往與審判結(jié)果密切相聯(lián)。其一,管轄權(quán)的確定實(shí)際上決定了案件審理程序規(guī)則的適用,

2、因?yàn)橐粐?guó)法院只適用本國(guó)的程序規(guī)則已是國(guó)際上的通例。其二,管轄權(quán)的確立也極大影響到判決結(jié)果在國(guó)外的承認(rèn)和執(zhí)行。在實(shí)踐中,常有這樣的情況,一國(guó)無(wú)限擴(kuò)大自己的管轄權(quán),而在案件審理后,做出的判決往往在有關(guān)國(guó)家得不到承認(rèn)和執(zhí)行,使得判決成為一紙空文。 協(xié)議管轄是指根據(jù)擔(dān)保合同雙方當(dāng)事人達(dá)成的協(xié)議,將它們之間的爭(zhēng)議交由他們所選擇的法院審理、判決。以下兩種情況都屬于協(xié)議管轄:一種是在爭(zhēng)議發(fā)生前或爭(zhēng)議發(fā)生后,雙方當(dāng)事人共同選擇管轄法院,這是明示的協(xié)議管轄。另外一種情況是在爭(zhēng)議發(fā)生前后雙方當(dāng)事人都沒(méi)有明確達(dá)成在哪國(guó)法院訴訟的協(xié)議,致使原告在某國(guó)法院起訴,被告并未就該國(guó)法院的管轄權(quán)提出異議而是出庭應(yīng)訴,這種情況視

3、為被告同意由該國(guó)法院管轄,這是默示的協(xié)議管轄。 協(xié)議管轄原則作為國(guó)際民事管轄的一項(xiàng)基本原則已經(jīng)得到各國(guó)民事訴訟法的普遍接受,所以在國(guó)際擔(dān)保領(lǐng)域,銀行擔(dān)保中法院選擇條款的效力也是被普遍接受的。 對(duì)擔(dān)保合同來(lái)說(shuō),法院地選擇條款是否可以適用于臨時(shí)措施是一個(gè)非常重要也是一個(gè)具有實(shí)際意義的問(wèn)題,因?yàn)樵S多案件關(guān)系到法院禁令以及馬瑞瓦禁令的實(shí)施。1965年海牙國(guó)際私法會(huì)議制定的選擇法院公約規(guī)定:“選擇法院外的任何法院除為了臨時(shí)措施或保護(hù)性措施的目的外,應(yīng)謝絕管轄權(quán)?！庇纱丝梢?jiàn),即使雙方當(dāng)事人已選擇了法院,也不影響其他法院接受申請(qǐng)采取臨時(shí)措施。 另外,如果在擔(dān)保書(shū)中,雙方當(dāng)事人就爭(zhēng)議的解決方式協(xié)商通過(guò)仲裁來(lái)解

4、決,根據(jù)合同擔(dān)保統(tǒng)一規(guī)則和憑要求即付擔(dān)保統(tǒng)一規(guī)則的規(guī)定,就可以排除法院對(duì)案件的管轄權(quán)。 受益人和擔(dān)保銀行之間的訴訟。在間接擔(dān)保中,受益人和擔(dān)保行總是在同一個(gè)國(guó)家,它們之間的糾紛一般由該國(guó)法院管轄。在直接擔(dān)保中,受益人和擔(dān)保行處于兩個(gè)不同的國(guó)家,它們之間如果產(chǎn)生糾紛就會(huì)產(chǎn)生管轄權(quán)的問(wèn)題。就現(xiàn)有的銀行擔(dān)保案件的實(shí)踐而言,根據(jù)地域管轄原則,受益人總是在擔(dān)保行的營(yíng)業(yè)地法院進(jìn)行訴訟。如果擔(dān)保人的營(yíng)業(yè)地不止一個(gè),則由主要營(yíng)業(yè)地國(guó)的法院管轄,或由開(kāi)立擔(dān)保的分支機(jī)構(gòu)所在地法院管轄,實(shí)踐中的這種做法也符合合同擔(dān)保統(tǒng)一規(guī)則第11條第3款,以及憑要求即付擔(dān)保統(tǒng)一規(guī)則第28條的規(guī)定。 擔(dān)保行和指示行之間訴訟。這種訴訟

5、之發(fā)生在間接擔(dān)保中,根據(jù)地域管轄原則,擔(dān)保行也總是在指示行營(yíng)業(yè)地就付款引起的爭(zhēng)議進(jìn)行訴訟,對(duì)此,國(guó)際商會(huì)的兩個(gè)統(tǒng)一規(guī)則中也有同樣的規(guī)定。 在直接擔(dān)保中開(kāi)證申請(qǐng)人發(fā)起訴訟。在擔(dān)保合同中,開(kāi)證申請(qǐng)人只能發(fā)起對(duì)銀行的訴訟,而在直接擔(dān)保中,開(kāi)證申請(qǐng)人與擔(dān)保銀行通常在一個(gè)國(guó)家,所以它們之間所產(chǎn)生的糾紛不會(huì)出現(xiàn)管轄權(quán)問(wèn)題。在間接擔(dān)保中,開(kāi)證申請(qǐng)人可以在指示行營(yíng)業(yè)地法院訴訟,同時(shí)也可將位于另一國(guó)的擔(dān)保行列為共同被告。 基礎(chǔ)合同管轄權(quán)對(duì)擔(dān)保合同的影響。根據(jù)擔(dān)保的獨(dú)立性,擔(dān)保合同的管轄權(quán)不受基礎(chǔ)合同中管轄權(quán)選擇條款的影響。 2 銀行擔(dān)保的法律適用 國(guó)際貿(mào)易中銀行擔(dān)保中涉及的各種法律關(guān)系的法律適用主要如下: (1

6、)開(kāi)證申請(qǐng)人和銀行之間的法律適用。開(kāi)證申請(qǐng)人和銀行的營(yíng)業(yè)地如果是在同一個(gè)國(guó)家,那么,就不會(huì)產(chǎn)生法律適用的問(wèn)題。如果它們的營(yíng)業(yè)地不在同一國(guó)家,就要根據(jù)它們之間的關(guān)系來(lái)確定法律適用。首先適用的是雙方在合同中選擇的準(zhǔn)據(jù)法,如無(wú)選擇,按照國(guó)際上的慣例通常適用的是合同締結(jié)地法或擔(dān)保行營(yíng)業(yè)地的法律。 (2)銀行和受益人之間的法律適用。在間接擔(dān)保的情況下,擔(dān)保行和受益人幾乎總是處于同一個(gè)國(guó)家,在這種情況下,就不存在法律適用的問(wèn)題。在直接擔(dān)保的情況下銀行和受益人多數(shù)情況位于不同的國(guó)家,這就會(huì)產(chǎn)生法律適用的問(wèn)題。 (3)指示行和擔(dān)保行之間的法律適用。間接擔(dān)保中指示行和擔(dān)保行之間的法律適用取決于對(duì)二者法律關(guān)系的認(rèn)

7、定。如果認(rèn)為這二者之間是委托關(guān)系,那么根據(jù)委托代理關(guān)系法律適用的一般原則,首先適用的是當(dāng)事人共同選擇的法律,如無(wú)選擇,則適用代理關(guān)系成立時(shí)代理人營(yíng)業(yè)地國(guó)家的法律。如代理人無(wú)營(yíng)業(yè)所,那么就適用其慣常居所地國(guó)家的法律。就指示行和擔(dān)保行之間的關(guān)系來(lái)說(shuō),則應(yīng)該受擔(dān)保行營(yíng)業(yè)地國(guó)家法律的支配。正如前文所提到的,筆者認(rèn)為,指示行和擔(dān)保行之間的關(guān)系就像直接擔(dān)保中開(kāi)證申請(qǐng)人與銀行之間的關(guān)系一樣,是一種還無(wú)法為其找到合適名稱的契約關(guān)系。那么,在法律適用時(shí),應(yīng)當(dāng)選擇的是合同締結(jié)地法,或主要義務(wù)履行地法。另外,通常在間接擔(dān)保中,擔(dān)保行會(huì)要求指示行提供反擔(dān)保,在反擔(dān)保關(guān)系中,如當(dāng)事人沒(méi)有選擇,就該適用指示行營(yíng)業(yè)地國(guó)家的

8、法律(因在反擔(dān)保中,指示行成為反擔(dān)保的擔(dān)保行)。但是這樣一來(lái)就會(huì)產(chǎn)生一個(gè)問(wèn)題:如果委托合同和反擔(dān)保合同實(shí)質(zhì)上產(chǎn)生了相同的權(quán)利義務(wù)時(shí),如何決定特定的爭(zhēng)議是由委托產(chǎn)生的還是由反擔(dān)保產(chǎn)生的?法國(guó)法院處理銀行之間關(guān)系的方法很不確定,但是,當(dāng)涉及到指示行是法國(guó)的銀行時(shí),法院一般傾向于適用法國(guó)法。國(guó)內(nèi)有的學(xué)者認(rèn)為,銀行之間的關(guān)系是一個(gè)不可分割的整體,這一關(guān)系由委托合同和反擔(dān)保組成,應(yīng)受反擔(dān)保的準(zhǔn)據(jù)法的支配。筆者認(rèn)為,指示行和擔(dān)保行在不同的階段充當(dāng)不同的角色,有不同的法律關(guān)系,所以不能一概而論地按某一關(guān)系的準(zhǔn)據(jù)法,而應(yīng)按不同階段適用該階段關(guān)系所應(yīng)適用的法律。 (4)開(kāi)證申請(qǐng)人和受益人之間的法律適用。開(kāi)證申請(qǐng)

9、人和受益人在擔(dān)保合同中并無(wú)直接的關(guān)系,它們之間的關(guān)系是建立在基礎(chǔ)關(guān)系之上的,所以它們之間的關(guān)系應(yīng)由調(diào)整基礎(chǔ)關(guān)系的準(zhǔn)據(jù)法來(lái)調(diào)整。 2.1 當(dāng)事人的意思自治銀行擔(dān)保是一種雙方協(xié)議的合同關(guān)系,因此,可以適用合同領(lǐng)域的意思自治原則,當(dāng)事人可以在擔(dān)保合同中自由選擇適用于合同的準(zhǔn)據(jù)法,當(dāng)事人可以選擇的法律包括國(guó)內(nèi)法;國(guó)際慣例;國(guó)際公約。 但是,當(dāng)事人也并非可以任意選擇任何一國(guó)的法律作為準(zhǔn)據(jù)法。意思自治原則也要受到一定的限制:當(dāng)事人的選擇必須有合理的依據(jù)。選擇是否合理主要依據(jù)被選擇的法律是否與合同有聯(lián)系來(lái)判斷;當(dāng)事人的選擇不得違反有關(guān)的強(qiáng)行規(guī)則。所謂強(qiáng)行規(guī)則特指各國(guó)法律體系中強(qiáng)制性適用于合同的規(guī)則,例如不得

10、違反公共政策等;當(dāng)事人的選擇必須是善意的,不能借意思自治來(lái)選擇規(guī)避法律的準(zhǔn)據(jù)法。 2.2 當(dāng)事人未作法律選擇時(shí)準(zhǔn)據(jù)法的確定 當(dāng)事人未作選擇時(shí),準(zhǔn)據(jù)法的確定一般會(huì)采用客觀標(biāo)志及最密切聯(lián)系兩個(gè)原則。 在各國(guó)的立法和司法實(shí)踐中,最具有客觀性的標(biāo)志主要有兩種:合同締結(jié)地(又稱合同訂立地或締約地)以及合同履行地(又稱履約地)。除了上述兩個(gè)標(biāo)志外,債務(wù)人住所地,被告住所地,合同當(dāng)事人的國(guó)籍法院地、仲裁地等也常被不同國(guó)家作為確定合同準(zhǔn)據(jù)法的標(biāo)志。 另外一個(gè)選擇準(zhǔn)據(jù)法的依據(jù)就是依據(jù)最密切聯(lián)系原則。根據(jù)羅馬公約第4條第1款的規(guī)定,在缺乏當(dāng)事人的選擇時(shí),合同受與其有最密切聯(lián)系國(guó)家的法律的支配。第4條第2款又規(guī)定合

11、同與下列國(guó)家有最密切聯(lián)系:在締結(jié)合同時(shí)履行中心義務(wù)的一方的慣常居所,如果是公司、團(tuán)體、法人,則是其管理中心。根據(jù)羅馬公約,銀行所在地法律支配銀行擔(dān)保。在羅馬公約第4條第2款中有一個(gè)詞中心義務(wù)。在雙務(wù)合同中,合同的本質(zhì)特征往往由一方當(dāng)事人履行合同的行為反映,它決定了合同與該方當(dāng)事人的住所地或營(yíng)業(yè)地有密切聯(lián)系,適用該住所地或營(yíng)業(yè)地法即被認(rèn)為是適用最密切聯(lián)系地法。 所謂合同準(zhǔn)據(jù)法選擇的適用范圍就是指合同中哪些條款的規(guī)定可以由所選擇的準(zhǔn)據(jù)法來(lái)調(diào)整。一般來(lái)說(shuō),根據(jù)合同法律適用的一般理論,合同準(zhǔn)據(jù)法支配合同的成立和效力,而合同的效力就是合同在當(dāng)事人之間產(chǎn)生的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。包括兩方面:(1)合同所規(guī)定的當(dāng)事

12、人雙方的權(quán)利義務(wù)。(2)當(dāng)一方或雙方違反合同時(shí),當(dāng)事人所應(yīng)承擔(dān)的法律后果。對(duì)此問(wèn)題有規(guī)定的國(guó)際公約并不多見(jiàn),有比較明確規(guī)定的是1994年美洲國(guó)家間關(guān)于國(guó)際合同法律適用的公約,該公約在14條規(guī)定,合同的準(zhǔn)據(jù)法主要支配合同的解釋、當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、合同所確定的義務(wù)的履行以及不履行合同的后果、履行義務(wù)的各種方法、取得時(shí)效和訴訟時(shí)效以及合同無(wú)效的后果。 根據(jù)合同準(zhǔn)據(jù)法的適用范圍,結(jié)合銀行擔(dān)保的具體情況,銀行擔(dān)保準(zhǔn)據(jù)法應(yīng)適用以下幾個(gè)方面:(1)銀行擔(dān)保的簽發(fā)和修正,包括生效的形式和時(shí)間問(wèn)題;(2)明確期滿條款以及擔(dān)保合同中所載其他任何條款的含義和效果;(3)受益人的權(quán)利是否可以轉(zhuǎn)讓,包括擔(dān)保人向受益人付款清償?shù)男Ч?(4)受益人要求付款時(shí)產(chǎn)生的問(wèn)題,包括對(duì)受益人的索款要求是否符合擔(dān)保合同的各項(xiàng)條款做出判斷,并為擔(dān)保人審查該項(xiàng)要求應(yīng)付的責(zé)任訂立標(biāo)準(zhǔn);(5)擔(dān)保人與開(kāi)證申請(qǐng)人訂立的合同沒(méi)有有關(guān)條款時(shí),擔(dān)保人是否有義務(wù)將受益人的索款要求通知開(kāi)證申請(qǐng)人;(6)可接受的拒付理由的種類(lèi)以及原因,對(duì)這些理由的任何限制及要求;(7)受益人是否有權(quán)在銀行延期支付時(shí)索取利息或在其索款要求遭到不正當(dāng)拒付時(shí)請(qǐng)求損害賠償?shù)?同時(shí)也將制約擔(dān)保人是否有權(quán)在錯(cuò)誤支付或支付金額超額時(shí),要求受益人償還誤支的款項(xiàng)。 參考文獻(xiàn) 1笪愷.國(guó)際貿(mào)易中銀行擔(dān)保法律問(wèn)題研究M.法律出版社,2000,(5). 2張磊.涉外擔(dān)保法律