最新1客戶風險偏好與風險承受能力測試題

1、學習-好資料更多精品文檔客戶風險偏好與風險承受能力測試題投資有風險，不同風險偏好和承受能力的客戶，應選擇不同的投資產品或投資組合。以下測試，幫助您更好地了解自己的風險偏好和風險承受能力。第二位客戶1 客戶風險偏好測試1.風險投資于您而言：BC比較感興趣D非常感興趣A覺得很危險 B可以嘗試低風險2 .您的親友會以下列哪句話來形容您：CA您從來都不冒險B您是一個小心、謹慎的人C您經仔細考慮后，會愿意承受風險D您是一個喜歡冒險的人3 假設您參加一項有獎競賽節(jié)目，并已勝出，您希望獲得的獎勵方案：BA立刻拿到1萬元現(xiàn)金B(yǎng)有5 0%機會贏取5萬元現(xiàn)金的抽獎C有25%機會贏取10萬元現(xiàn)金的抽獎D有5%機會贏

2、取100萬元現(xiàn)金的抽獎4因為一些原因，您的駕照在未來的三天無法使用，您將：AA搭朋友的便車、坐出租或公車B白天不開，晚上交警少的時候可能開C小心點開車就是了D開玩笑，我一直都是無照駕駛的5 有一個很好的投資機會剛出現(xiàn)。但您得借錢，您會選擇融資嗎？CA不會 B也許 C會6 您剛剛有足夠的儲蓄實踐自己一直夢寐以求的旅行，但是出發(fā)前三個星期， 您忽然被解雇。您會： CA取消旅行B選擇另外一個比較普通的旅行C依照原定的計劃，因為您需要充足的休息來準備尋找新的工作D延長路程，因為這次旅行可能成為您最后一次豪華旅行7如果投資金額為5 0萬元人民幣，以下四個投資選擇，您個人比較喜歡：BA最好的情況會賺2萬元

3、（4%）人民幣，最差的情況下沒有損失B最好的情況會賺8萬元（16%）人民幣，最差的情況下?lián)p失2萬元（4%）人民幣C最好的情況會賺2 6萬元（5 2%）人民幣，最差的情況下?lián)p失8萬元（16%）人民 幣 D最好的情況會賺4 8萬元 （9 6% ）人民幣，最差的情況下?lián)p失2 4萬元（4 8%） 人民幣4 .如果您收到了 2 5萬元的意外財產，您將： B A存到銀行B投資債券或債券型基金C投資股票或股票型基金D投入到生意中2客戶風險承受能力測試1.您現(xiàn)在的年齡：DA60歲以上B4 6 - 6 0 歲C 3 6 - 4 5 歲D2 6 - 3 5 歲E 2 5歲以下2 .您的健康狀況如何：D我擔心當我老

4、了的時候會變得惡劣A 一直都不是很好，要經常吃藥和去醫(yī)院 B有點不好，不過目前還沒什么大問題，C至少現(xiàn)在還行，不過我家里人有病史D還行，沒大毛病E非常好3 是否有過投資股票、基金或債券的經歷？AA沒有 B有，少于3年C有，35年D有，超過5年4.您目前投資的主要目的是？DA確保資產的安全性，同時獲得固定收益B希望投資能獲得一定的增值，同時獲得波動適度的年回報C傾向于長期的成長，較少關心短期的回報和波動D只關心長期的高回報，能夠接受短期的資產價值波動5 您投資的總額占您個人（或家庭）總資產（含房產等）的：CA 低于10% B 10%-25% C 25%-40%D 40%-55%E 55%以上6您

5、預期的投資期限是：CA少于1年B 1-3 年 C 3-5 年D 5 - 10年E10年以上7. 在您投資6 0天后，價格下跌2 0%。假設所有基本面均未改變，您會怎么做？AA為避免更大的擔憂，全部賣掉再試試其他的B賣掉一部分，其余等著看看C什么也不做，靜等收回投資D再買入。它曾是好的投資，現(xiàn)在也是便宜的投資。8. 您有沒有想過如果有一天您的財務狀況發(fā)生很大的變化，比如說突然有一筆很大的開支,這筆開支可能會動用您10%的個人資產甚至更多：CA沒想過，我感覺這種大變化不會在我身上發(fā)生B經常想，我很擔心整個生活都將變得一團糟，可是我又有什么辦法呢？C想過一兩次，感覺挺可怕的D曾經想過一兩次，但是我還

6、年輕，無所謂的9. 您對您目前的財務狀況滿意嗎？BA不太好，常常要借錢B剛剛好，我要特別小心打理C我做得還行，一直按照我人生的規(guī)劃在順利進行D特別好，現(xiàn)在想買什么就買什么10 當您退休后，您計劃做什么：AA節(jié)儉地生活，避免把錢花光B繼續(xù)工作掙錢，因為我的養(yǎng)老金估計不夠用C享受人生，周游世界D努力花錢，直到去見上帝之前還要給上帝帶上一件最奢侈的禮物評分標準及分類：A*1分B*2分 C*3分 D*4分 E*5分風險偏好類型（最低8分，最高31分）815分風險厭惡型1625分風險中性26分以上風險偏好型風險承受能力類型 （最低10分，最高44分）1015分 非常保守型1620分溫和保守型2130分中庸穩(wěn)健型3138分溫和進取型 39分以上非常進取型第一位客戶結果：第一位客戶的風險偏好測試得分為 26分，屬于風險中性型客戶。風險承受能力 測試得分為31分，屬于溫和進取型。分析：首先根據(jù)其問卷測試可以看出該客戶是比較有風險意識的。愿意嘗試低風險投資。并且屬于比較有思想的有主見的投資者。她會有意識的將風險與收益相結合考慮，能清楚的明白風險與收益是呈正相關系。因此不太愿意投資過咼收益過咼風險的產品。其次由于她的風險承受能力還是有一定的基礎，及該客戶有比較良好的投資取 向，在有一個很好的投資機會是敢于選擇融資，可見其是屬敢于甘于冒風險去追 求，但通常也不會忘記給自己留后路。其