北京銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)反洗錢法考試題

1、百度文庫(kù)讓每個(gè)人平等地提升自我北京銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)：反洗錢法考試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題 意）1、銀團(tuán)貸款的是指銀團(tuán)貸款協(xié)議簽訂后，按相關(guān)貸款條件確定的金額和進(jìn)度 歸集資金向借款人提供貸款，并接受銀團(tuán)委托按銀團(tuán)貸款協(xié)議規(guī)定的職責(zé)對(duì)銀團(tuán) 資金進(jìn)行管理的銀行。A.牽頭行B.副牽頭行C.代理行D.參加行2、某日銀行公布的牌價(jià)為：GBP/USD這意味著客戶在用英鎊兌換美元時(shí)，OA.可以與銀行協(xié)商確定匯率B.按照和的中間價(jià)進(jìn)行兌換C. 1英鎊兌換美元De 1英鎊兌換美元3、下列說(shuō)法不正確的是A.受益人自信托簽署之日起享有信托受益權(quán)B.共同受益人按照信托

2、文件的規(guī)定享受信托利益C.信托文件對(duì)信托利益的分配比例或者分配方法未作規(guī)定的，各受益人按照均 等的比例享受信托利益D.全體受益人放棄信托受益權(quán)的，信托終止4、根據(jù)對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法依賴程度的不同，內(nèi)部評(píng)級(jí)法分為初級(jí)法和高級(jí) 法兩種。對(duì)于非零售暴露，兩種評(píng)級(jí)法都必須估計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)因素是A.違約概率B.違約損失率C.違約風(fēng)險(xiǎn)暴露D.期限5、下列關(guān)于銀行監(jiān)管基本原則的說(shuō)法，不正確的是A.公開(kāi)原則是指監(jiān)管活動(dòng)除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫?B.公正原則是指銀行業(yè)市場(chǎng)的參與者具有平等的法律地位，銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行監(jiān)管活 動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)平等對(duì)待所有參與者C.對(duì)公正原則應(yīng)該把握兩個(gè)方面，一是實(shí)體公正，二是程

3、序公正D.效率原則是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要以提高銀行業(yè)整體效率為目標(biāo)6、一般情況下，臨時(shí)貸款的期限不應(yīng)超過(guò)一個(gè)月。A. 1B. 3C. 6D. 127、甲接受某保險(xiǎn)公司的委托從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，主要從事保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售活動(dòng)， 一次，甲在從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)過(guò)程中，接到被保險(xiǎn)人的電話，聲稱發(fā)生了保險(xiǎn)事 故，請(qǐng)求支付保險(xiǎn)金，甲直接前往現(xiàn)場(chǎng)勘察，并確定了賠償保險(xiǎn)金數(shù)額，對(duì)于甲 的此種行為，下列說(shuō)法正確的是A.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)給付保險(xiǎn)金B(yǎng).保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)給付保險(xiǎn)金，但有權(quán)向甲追償C.保險(xiǎn)公司有權(quán)拒絕支付保險(xiǎn)金，因此所產(chǎn)生的法律責(zé)任出甲承擔(dān)D.被保險(xiǎn)人有權(quán)請(qǐng)求保險(xiǎn)公司給付保險(xiǎn)金8、是銀行在商業(yè)匯票上簽章承諾按出票

4、人指示到期付款的行為。A.承兌B.擔(dān)保C.信用證D.信貸承諾9、下列關(guān)于計(jì)算活期存款利息的表述中，正確的是()oA.按月度結(jié)息，每月20日為結(jié)息日B.本金計(jì)息起點(diǎn)為分C.活期存款10。元起存D.利息金額算至分位10、下列關(guān)于期權(quán)的說(shuō)法不正確的是A.期權(quán)買方擁有權(quán)力但沒(méi)有義務(wù)執(zhí)行合約B.看漲期權(quán)賦予持有者在一時(shí)期內(nèi)買入特定資產(chǎn)C.看漲期權(quán)的賣方的獲利是有限的D.看跌期權(quán)的買方通常會(huì)認(rèn)為標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格會(huì)上漲11、關(guān)于個(gè)人存款業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法中正確的是()oA.存款人的利息稅由存款人主動(dòng)向稅務(wù)機(jī)構(gòu)繳納B.所有存款種類，均按復(fù)利計(jì)算利息C.存款人必須使用實(shí)名D.定期存款不能提前交取12、由于使用磨損和自

5、然損耗造成的抵押物貶值是貶值。A：功能性B：實(shí)體性C：經(jīng)濟(jì)性D：泡沫E：著作權(quán)13、下列有關(guān)中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的說(shuō)法中，正確的是A.中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為B.中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為C.中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為D.對(duì)上述三種行為，中國(guó)人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督14、商業(yè)銀行的資本可以定義為三類。其中，強(qiáng)調(diào)對(duì)資本的有償占用，指商業(yè)銀 行用于彌補(bǔ)非預(yù)期損失的資本是A.經(jīng)濟(jì)資本B.會(huì)計(jì)資本C.監(jiān)管資本D.風(fēng)險(xiǎn)資本15、借款人的義務(wù)不包括A.按照借款合同約定用途使用貸款B.按借款

6、合同約定及時(shí)清償貸款本息C.接受借款合同以外的附加條件D.依法如實(shí)提供貸款人要求的資料16、下列關(guān)于銀行防范質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)的措施的表述中，錯(cuò)誤的是A.選擇價(jià)值相對(duì)穩(wěn)定的動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作為質(zhì)物B.確認(rèn)質(zhì)物是否需要登記，并按規(guī)定辦理質(zhì)物出質(zhì)登記C.對(duì)難以確認(rèn)真實(shí)、合法、合規(guī)性的質(zhì)物或權(quán)利憑證，應(yīng)拒絕質(zhì)押D.動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利憑證質(zhì)押，只需出質(zhì)人自己到其托管部門辦理登記17、下列理財(cái)產(chǎn)品可以看作是債券與股權(quán)的結(jié)合。A.國(guó)債B.認(rèn)股權(quán)證C.可轉(zhuǎn)換公司債券D.期貨期權(quán)18、對(duì)錄入信息的準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。A.中國(guó)人民銀行B.居民本人C.錄入人員D.相關(guān)商業(yè)銀行19、銀行柜面工作人員李某在對(duì)客戶解釋什么是避險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)說(shuō)，“避

7、險(xiǎn)產(chǎn)品就是 沿右風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，憑我們銀行的實(shí)力，你這點(diǎn)投資都保證不了，那還能行嗎” 李某的這種做法有違A.職業(yè)操守中的“公平對(duì)待”要求B.職業(yè)操守中的“信息披露”要求C.職業(yè)操守中的“了解客戶”要求D.職業(yè)操守中的“授信盡職”要求20、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的靈魂是一。A.風(fēng)險(xiǎn)文化B.風(fēng)險(xiǎn)管理策略C.公司治理結(jié)構(gòu)D.內(nèi)部控制系統(tǒng)21、健全完善我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容A.強(qiáng)化內(nèi)控意識(shí)，樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先理念B.完善激勵(lì)約束機(jī)制C.提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力D.以上都是22、下列選項(xiàng)中，屬于資產(chǎn)配置觀念的是A.將所有資金分批買進(jìn)不同性質(zhì)的股票B.將所有資金分批買進(jìn)不同的共同基金C.將所有資金以不同形式持有

8、D.將所有資金以不同資產(chǎn)持有23、綜合反映了商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的水平。A：貸款安全性B：貸款發(fā)放額C：存款吸收額D：貸款盈利性E：著作權(quán)24、以下客戶收入中波動(dòng)性最大的是A. 一般工資收入B.津貼C.退休金收入D.投資收益25、下列關(guān)于公積金個(gè)人住房貸款與商業(yè)銀行自營(yíng)性個(gè)人住房貸款的表述正確的 是一。A.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的主體相同B.資金來(lái)源相同C.貸款利率不同D.貸款對(duì)象相同二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符 合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分） 1、關(guān)于商業(yè)銀行綜合理財(cái)服務(wù)，下列說(shuō)法正確的是A.是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的一類B.投資收益與

9、風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)C.客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理 D.銀行為客戶提供投資方向和投資方式，由客戶自己進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理 E.分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃2、下列關(guān)于我國(guó)計(jì)算利息傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是A.日息兒毫用萬(wàn)分之兒表示B.每10毫為1分C.月息幾厘用千分之幾表示D.我國(guó)計(jì)算利息傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)是分、毫、厘3、對(duì)商業(yè)銀行貸款償還可能性存在影響的因素主要包括。A：商業(yè)銀行貸款增長(zhǎng)速度B：信貸管理水平C：不良貸款催收能力D：銀行所在地區(qū)的宏觀經(jīng)濟(jì)走向E：固定資產(chǎn)迅速變化4、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵循崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，確保客戶交易 的安

10、全，盡到崗位的職責(zé)包括不打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息； 除非 經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)； 保護(hù)、 合理運(yùn)用機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，不將公共財(cái)產(chǎn)用于個(gè)人用途： 不得違反內(nèi)部交易流程將 自己保管的重要憑證、交易密碼和鑰匙交與告知其他人。A.B.C. ®®®D.5、為控制個(gè)人住房貸款操作風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)借款申請(qǐng)人的調(diào)查內(nèi)容包括A.借款申請(qǐng)人的擔(dān)保物所有權(quán)是否合法、真實(shí)、有效B.借款申請(qǐng)人的擔(dān)保物是否容易變現(xiàn)C.借款申請(qǐng)人所提交資料的真實(shí)性、合法性D.借款申請(qǐng)人第一還款來(lái)源是否穩(wěn)定、充足E.借款申請(qǐng)人的擔(dān)保措施是否足額、有效6、關(guān)于銀行矩陣制的營(yíng)銷機(jī)構(gòu)組織形式，下

11、列說(shuō)法正確的是A.業(yè)務(wù)部門間易缺乏溝通效率B.加強(qiáng)了營(yíng)銷部門和信貸業(yè)務(wù)部門的橫向聯(lián)系C.增加了費(fèi)用開(kāi)支D.容易滋長(zhǎng)本位主義7、下列不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶收入范圍的是A.貨幣兌換費(fèi)B.商業(yè)銀行劃入的外匯資金C.境外匯回的投資本金D.境外匯回的投資收益8、企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)中，“毛利率”屬于A.流動(dòng)性指標(biāo)B.盈利能力指標(biāo)C.資產(chǎn)管理指標(biāo)D.長(zhǎng)期償債能力指標(biāo)9、借款人提交的貸款展期申請(qǐng)包括。A：展期理由B：展期期限C：展期后的還本、付息、付費(fèi)計(jì)劃D：擬采取的補(bǔ)救措施E：用于特定目的的貸款10、進(jìn)口方銀行為進(jìn)口商提供的國(guó)際貿(mào)易融資服務(wù)有A.提貨擔(dān)保B.打包放款C.進(jìn)口押匯D.減免保證金開(kāi)證E.福費(fèi)廷11

12、、速動(dòng)比率較高，A.表明企業(yè)的長(zhǎng)期償債能力較強(qiáng)B.表明企業(yè)擁有較多具有即時(shí)變現(xiàn)能力的資產(chǎn)C.表明企業(yè)的盈利能力較強(qiáng)D.可能是由于企業(yè)的存貨積壓E.可能是由于企業(yè)持有的現(xiàn)金太多12、不是上海黃金交易所指定的清算銀行。A.工商銀行B.建設(shè)銀行C.招商銀行D.中國(guó)銀行13、中國(guó)人民銀行發(fā)行一年期央行票據(jù)進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)屬于A-貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.期貨市場(chǎng)D.現(xiàn)貨市場(chǎng)E.票據(jù)市場(chǎng)14、'星商業(yè)銀行業(yè)務(wù)條線分類中，公司金融業(yè)務(wù)種類包括A.政府融資B.咨詢服務(wù)C.資金管理D.公司和機(jī)構(gòu)融資E.投資銀行15、()是指銀行對(duì)國(guó)際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票 進(jìn)行無(wú)追索權(quán)的

13、貼現(xiàn)。A .信用證B.押匯C.保理D.福費(fèi)廷16、銀行代收代付業(yè)務(wù)分為()oA.代理基金業(yè)務(wù)B.委托收款C.資產(chǎn)托管D.托收承付E.代收水電費(fèi)17、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門對(duì)本行從事個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的業(yè)務(wù)人員的要進(jìn)行內(nèi)部調(diào)查和監(jiān)督。A.操作的合規(guī)性與規(guī)范性B.勝任能力C.操守D.個(gè)人生活E.家庭成員18、商業(yè)銀行充實(shí)資本，提高資本充足率，可以采用的做法。A.發(fā)行優(yōu)先股B.發(fā)行次級(jí)債券C.增加交易賬戶業(yè)務(wù)D.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券E.發(fā)行普通股19、參照國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)，集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門的人員必須具備的主要技能包 括()。A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和分析能力B.數(shù)量分析能力C.價(jià)格核準(zhǔn)能力D.模型創(chuàng)建能力E.系

14、統(tǒng)開(kāi)發(fā)、集成能力20、不良貸款率是衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量的最重要指標(biāo)，按照貸款五級(jí)分類法，被稱 為不良貸款的是A.正常類貸款B.關(guān)注類貸款C.次級(jí)類貸款D.可疑類貸款21、辦理個(gè)人教育貸款時(shí)，審查與審批中面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)不包括A.借款申請(qǐng)人所提交材料的真實(shí)性B.將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成C.不按權(quán)限審批貸款，使得貸款超越授權(quán)發(fā)放D.審批人對(duì)應(yīng)審查的內(nèi)容審查不嚴(yán)，導(dǎo)致向不具備貸款發(fā)放條件的借款人發(fā)放 貸款22、目前國(guó)際銀行業(yè)應(yīng)用比較廣泛的組合模型包括().A. Credit Metrics 模型B. Credit Portfolio View 模型C. Credit Risk+模型D. KMV模型E. ZETA模型23、理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的第一步是一。A.確