股票質(zhì)押貸款資料

1、第十五章股票質(zhì)押貸款15.1 概述15.1.1 定義股票質(zhì)押貸款是指證券公司以自營(yíng)的股票、證券投資基金券和上市公司可轉(zhuǎn)換債券作質(zhì)押，從商業(yè)銀行獲得資金的一種融資方式。15.1.2 對(duì)象股票質(zhì)押貸款對(duì)象是指依法設(shè)立并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)可經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè) 務(wù)的證券公司（指法人總部）。15.1.3 用途貸款用途必須符合 中華人民共和國(guó)證券法的有關(guān)規(guī)定，用于彌補(bǔ)證券公司流動(dòng)資金的不足。15.1.4 貸款的期限和利率貸款期限：由借貸雙方協(xié)商確定，但最長(zhǎng)為一年。貸款利率及計(jì)結(jié)息方式：應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行和中國(guó)建設(shè)銀行制定的有關(guān)利率政策確 定，并在借款合同和貸轉(zhuǎn)存憑證中載明。15.1.5 質(zhì)物和質(zhì)押率

2、質(zhì)物是指在證券交易所上市流通的、證券公司自營(yíng)的人民幣普通股票（ A股）、證券投 資基金券和上市公司可轉(zhuǎn)換債券（以下統(tǒng)稱股票）。股票質(zhì)押率的計(jì)算公式：質(zhì)押率二(貸款本金/質(zhì)押股票市值)X 100%質(zhì)押股票市值=質(zhì)押股票數(shù)量X前七個(gè)交易日股票平均收盤(pán)價(jià)。15.1.6 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是指質(zhì)物的法定登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。 目前證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司和深圳分公司。15.1.7 警戒線和平倉(cāng)線警戒線比例=質(zhì)押股票市值/貸款本金X100% (135%平倉(cāng)線比例=質(zhì)押股票市值/貸款本金X100% (120%15.2 操作程序股票質(zhì)押貸款操作可分為受理、調(diào)查評(píng)價(jià)、審批

3、、發(fā)放、貸后管理五個(gè)環(huán)節(jié)。具體操作除參照本手冊(cè)第一篇第二章信貸業(yè)務(wù)基本操作流程 2.1 的有關(guān)規(guī)定外，還應(yīng)注意以下方面。15.2.1 受理15.2.1.1 客戶申請(qǐng)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)實(shí)行集中經(jīng)營(yíng)，分行開(kāi)展此項(xiàng)業(yè)務(wù)需要得到總行批準(zhǔn)和授權(quán)，并報(bào)當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)備案。信貸人員應(yīng)參照本手冊(cè)第一篇第二章信貸業(yè)務(wù)基本操作流程 2.1.1.1 的要求受理客戶提出的貸款申請(qǐng)。15.2.1.2 資格審查客戶除符合本手冊(cè)第一篇第二章信貸業(yè)務(wù)基本操作流程 2.1.1.2 的有關(guān)規(guī)定外，還應(yīng)同時(shí)具備下列條件：1客戶必須為證券公司的法人總部；2資產(chǎn)具有充足的流動(dòng)性，且具備還本付息能力；15.2.1.3 其自營(yíng)業(yè)務(wù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)

4、規(guī)定的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制比率：按照成本價(jià)計(jì)算的權(quán)益性證券不超過(guò)凈資產(chǎn)或證券營(yíng)運(yùn)資金的80 ，持有一種權(quán)益性證券不超過(guò)其凈資產(chǎn)的20，持有任何一家上市公司股票不超過(guò)該上市公司總股本的 20；15.2.1.4 已按中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提取足額的交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金： 每月提取自營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)的 5作為交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，并達(dá)到證券公司凈資產(chǎn)的 5；5已按中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定定期披露資產(chǎn)負(fù)債表、凈資本計(jì)算表、利潤(rùn)表及利潤(rùn)分配表等信息；6最近一年經(jīng)營(yíng)中未出現(xiàn)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的重大違規(guī)違紀(jì)行為或特別風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，現(xiàn)任高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員無(wú)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的重大不良記錄；7客戶交易結(jié)算資金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定已實(shí)現(xiàn)有效獨(dú)立存管，未挪用客戶交易

5、結(jié)算資8建設(shè)銀行要求的其他條件。15.2.1.5 客戶提交材料客戶除了提交本手冊(cè)第一篇第二章 信貸業(yè)務(wù)基本操作流程 2.1.1.3 規(guī)定的客戶基本材料外，還應(yīng)提交下列材料：1由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)出具的質(zhì)物的權(quán)利證明文件；2用作質(zhì)物的股票上市公司的基本情況；3建設(shè)銀行要求的其它資料。15.2.1.6 初步審查信貸人員除參照本手冊(cè)第一篇第二章 信貸業(yè)務(wù)基本操作流程 2.1.1.4 規(guī)定的審查外， 還應(yīng)對(duì)用作質(zhì)物的股票的基本情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。15.2.2 調(diào)查評(píng)價(jià)15.2.2.1 客戶信用評(píng)級(jí)客戶信用評(píng)級(jí)參照本手冊(cè)第三篇第一章客戶信用評(píng)級(jí)相關(guān)規(guī)定辦理。15.2.2.2 客戶信用評(píng)級(jí)報(bào)告的撰寫(xiě)和審核參照

6、本手冊(cè)第三篇第一章客戶信用評(píng)級(jí)和本手冊(cè)第一篇第二章信貸業(yè)務(wù)基本操作流程 2.1.2 的相關(guān)規(guī)定辦理。15.2.3 審批參照本手冊(cè)第一篇第二章信貸業(yè)務(wù)基本操作流程 2.1.3 規(guī)定辦理。15.2.4 發(fā)放股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的發(fā)放在辦理過(guò)程中除參照本手冊(cè)第一篇第二章 信貸業(yè)務(wù)基本操作流程 2.1.4 和本手冊(cè)第二篇第二章循環(huán)額度貸款 2.2.4 相關(guān)規(guī)定辦理外，還應(yīng)注意以下方面：15.2.4.1 落實(shí)貸前條件經(jīng)審批同意發(fā)放的股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)， 信貸人員要根據(jù)審批同意的內(nèi)容， 積極與客戶協(xié)商落實(shí)貸款條件。 在借款合同簽訂前， 客戶需在我行開(kāi)立保證金賬戶， 用以存放貸款轉(zhuǎn)存資金、還本付息資金、質(zhì)押證券分

7、紅派息資金、配股及市值配售保證金、質(zhì)押證券價(jià)值缺口補(bǔ)充資金等。保證金賬戶中的資金需經(jīng)我行同意，客戶才能支取。15.2.4.2 簽訂額度合同落實(shí)貸前條件后，及時(shí)與借款人簽訂證券質(zhì)押人民幣額度借款合同。根據(jù)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)特點(diǎn)， 我行股票質(zhì)押貸款簽訂的借款合同， 一般采用額度合同方式， 在額度有效 期內(nèi)， 客戶對(duì)借款額度可以循環(huán)使用。 只要客戶未償還的本合同項(xiàng)下的借款本金余額不超過(guò)借款額度， 客戶可以連續(xù)申請(qǐng)借款， 不論借款的次數(shù)和每次的金額， 但客戶所申請(qǐng)的借款金額與客戶未償還的本合同項(xiàng)下的借款本金余額之和不得超過(guò)借款額度。 信貸人員在合同簽訂過(guò)程中， 應(yīng)注意合同中需要談判落實(shí)的一些條款 （如貸

8、款利率的確定、 手續(xù)費(fèi)率的收取標(biāo)準(zhǔn) 等）。15.2.4.3 額度的支用借款合同簽訂后，客戶在循環(huán)額度內(nèi)支用每筆貸款按以下程序操作。1客戶向我行提交股票質(zhì)押貸款額度借款支用申請(qǐng)書(shū) （見(jiàn)附件 2-15-1 ）和質(zhì)押證券清單 （見(jiàn)附件 2-15-2 ） ；2對(duì)質(zhì)押股票初步審查經(jīng)辦行在收到質(zhì)押證券清單后，由證券質(zhì)押專人依據(jù)證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法的有關(guān)規(guī)定，在 2 個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)質(zhì)押股票的初步審查。用于質(zhì)押貸款的股票原則上應(yīng)業(yè)績(jī)優(yōu)良、 流通股本規(guī)模適度、 流動(dòng)性較好， 質(zhì)押的一家上市公司股票數(shù)量，不能高于該上市公司全部流通股票的10%，或高于該上市公司已發(fā)行股份的5%。不能接受以下幾種股票作為質(zhì)

9、物：（ 1）上一年度虧損的上市公司股票；（ 2）前六個(gè)月內(nèi)股票價(jià)格的波動(dòng)幅度（ 最高價(jià) / 最低價(jià) ） 超過(guò)200%的股票；（ 3 ）可流通股股份過(guò)度集中的股票；（ 4 ）證券交易所停牌或除牌的股票；（ 5 ）證券交易所特別處理的股票；（ 6）證券公司持有一家上市公司已發(fā)行股份的5%以上的，該證券公司不得以該種股票質(zhì)押；但是，證券公司因包銷購(gòu)入售后剩余股票而持有5%以上股份的，不受此限。3. 辦理質(zhì)押股票的出質(zhì)登記對(duì)符合質(zhì)押條件的股票， 經(jīng)辦行通知客戶按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定， 雙方共同 辦理質(zhì)押股票的出質(zhì)登記手續(xù)。4. 對(duì)質(zhì)押股票評(píng)估、商定質(zhì)押率和核定貸款限額依據(jù)被質(zhì)押的股票上市公司的

10、基本情況、 財(cái)務(wù)狀況、 股票質(zhì)量及借款人的財(cái)務(wù)和資信狀況等因素對(duì)質(zhì)押股票進(jìn)行評(píng)估并與借款人商定適當(dāng)質(zhì)押率， 核定貸款限額。 但股票質(zhì)押率最高不能超過(guò)60%。質(zhì)押率上限的調(diào)整由中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)決定。5. 起草質(zhì)物（單只 / 組合）分析報(bào)告 （見(jiàn)附件 2-15-3 ）和股票質(zhì)押貸款貸款發(fā)放審批單 （見(jiàn)附件 2-15-4 ）報(bào)主管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人審批。6. 經(jīng)辦行如審批同意客戶使用股票質(zhì)押貸款額度，應(yīng)填寫(xiě)股票質(zhì)押貸款提款通知書(shū)（見(jiàn)附件 2-15-5 ）一式三份，由主管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人簽發(fā)。通知客戶辦理有關(guān)貸款提款手續(xù)。具體提款手續(xù)按本手冊(cè)第一篇第二章信貸業(yè)務(wù)基本操作流程 2.1.4.3 相

11、關(guān)規(guī)定辦理。15.2.4.4 登記臺(tái)賬經(jīng)我行審查同意客戶支用的額度， 信貸人員應(yīng)與會(huì)計(jì)部門(mén)的人員密切配合， 及時(shí)完成登記臺(tái)賬工作，具體參照本手冊(cè)第一篇第二章信貸業(yè)務(wù)基本操作流程 2.1.4.5 規(guī)定辦理。15.2.5 貸后管理15.2.5.1 對(duì)質(zhì)押股票進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控貸款發(fā)放后，證券質(zhì)押專人要隨時(shí)分析每只股票的風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值，隨時(shí)對(duì)持有的質(zhì)押股票市值進(jìn)行跟蹤， 并在每個(gè)交易日至少評(píng)估一次每個(gè)借款人出質(zhì)股票的總市值。 因股票價(jià)格波動(dòng)，在質(zhì)押股票市值與貸款本金之比降至警戒線時(shí)（最低為135%） ，及時(shí)向客戶發(fā)送股票質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)提示函 （見(jiàn)附件 2-15-6 ） ，通知客戶追加質(zhì)物、置換質(zhì)物、增加存款資金

12、 或提前償還部分貸款等措施，補(bǔ)足因證券價(jià)格下跌造成的質(zhì)押價(jià)值缺口。15.2.5.2 關(guān)注質(zhì)物的分配方案及分配時(shí)間質(zhì)物在質(zhì)押期間所產(chǎn)生的孳息（包括送股、分紅、派息等）應(yīng)隨質(zhì)物一起質(zhì)押，因此證券質(zhì)押專人要關(guān)注質(zhì)押股票的分配方案及分配時(shí)間， 及時(shí)辦理孳息的質(zhì)押手續(xù)。 當(dāng)質(zhì)物在質(zhì)押期間發(fā)生配股時(shí)， 應(yīng)及時(shí)提醒客戶購(gòu)買(mǎi)配股并隨質(zhì)物一起質(zhì)押。 若客戶不購(gòu)買(mǎi)配股而出現(xiàn)質(zhì)物價(jià)值缺口的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)要求客戶補(bǔ)足缺口。質(zhì)物孳息及配股引起的質(zhì)押股票權(quán)益變動(dòng)情況，證券質(zhì)押專人應(yīng)打印整理后存入客戶檔案。15.2.5.3 辦理質(zhì)押變更登記在借款合同存續(xù)期間，客戶提出部分或全部置換質(zhì)物時(shí)，證券質(zhì)押專人應(yīng)根據(jù)內(nèi)部股票編列及質(zhì)押率

13、，與客戶進(jìn)行積極協(xié)商，形成置換質(zhì)物初步方案 （見(jiàn)附件 2-15-7 ）報(bào)主管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人審批。在方案得到同意后 , 再與客戶共同向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理質(zhì)押變更登記手續(xù)。15.2.5.4 質(zhì)物的變現(xiàn)在質(zhì)權(quán)存續(xù)期間， 經(jīng)經(jīng)辦行同意， 客戶可以通過(guò)我行的特別席位將質(zhì)押證券賣出變現(xiàn)。賣出股票的T+1工作日，經(jīng)辦人員根據(jù)交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的清算數(shù)據(jù)，將賣出股票所得價(jià)款在扣除有關(guān)費(fèi)用（印花稅、手續(xù)費(fèi)等）后填寫(xiě)賣出股票資金進(jìn)賬通知 （見(jiàn)附件 2-15-8 ），簽章后送會(huì)計(jì)柜臺(tái)作為會(huì)計(jì)記賬手續(xù)的依據(jù)。15.2.5.5 強(qiáng)行平倉(cāng)當(dāng)質(zhì)押股票市值降到平倉(cāng)線時(shí)（120%） , 我行應(yīng)及時(shí)采取強(qiáng)行平倉(cāng)，并向客戶發(fā)送

14、強(qiáng)行平倉(cāng)通知 （見(jiàn)附件 2-15-9 ） ， 。為了保持我行與客戶的良好合作關(guān)系 , 在股票市值降到平倉(cāng)線之前，經(jīng)辦人員要積極與客戶協(xié)商采取其他措施（如部分提前還款、增加質(zhì)物等）以提高貸款市值比 （質(zhì)押股票市值+保證金賬戶余額）/ 貸款本金的百分比 。 在客戶不愿采取其他措施的情況下， 通知客戶我行將強(qiáng)行平倉(cāng)。 證券質(zhì)押專人通過(guò)對(duì)股票市場(chǎng)走勢(shì)的判斷， 所質(zhì)押股票有關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)、 技術(shù)指標(biāo)及市場(chǎng)表現(xiàn)的深入分析， 提出具體的平倉(cāng)實(shí)施方案 平倉(cāng)決策報(bào)告審批單 （見(jiàn)附件 2-15-10 ）報(bào)主管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人審批。在質(zhì)押股票平倉(cāng)不足以償還貸款本息時(shí), 由信貸人員向客戶催收。15.2.5.6 貸款的回收1.

15、正?；厥湛蛻魬?yīng)按借款合同的約定償還貸款本息。 在單筆貸款到期前， 經(jīng)辦人員向客戶發(fā)送 股票質(zhì)押貸款到期還本付息通知 （見(jiàn)附件 2-15-11 ） ，督促客戶主動(dòng)歸還貸款。貸款到期日，客戶將資金劃到在我行會(huì)計(jì)柜臺(tái)開(kāi)立的保證金賬戶， 經(jīng)辦人員填寫(xiě) 扣收貸款本息通知 （見(jiàn)附件 2-15-12 ） ，簽章后送會(huì)計(jì)柜臺(tái)作為辦理會(huì)計(jì)記賬手續(xù)的依據(jù)。貸款歸還后，經(jīng)辦人員要及時(shí)將有關(guān)憑證留存歸檔，并及時(shí)在借款人貸款卡（證）上進(jìn)行貸款回收，錄入人民銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)。2. 提前歸還貸款根據(jù)合同規(guī)定，單筆貸款發(fā)放一個(gè)月后，客戶可以申請(qǐng)?zhí)崆斑€款。客戶要求提前還款時(shí)，需提交股票質(zhì)押貸款提前還款申請(qǐng) （見(jiàn)附件 2-1

16、5-13 ） 。經(jīng)批準(zhǔn)同意后，經(jīng)辦人員填寫(xiě)扣收貸款本息通知 ，簽章后送會(huì)計(jì)柜臺(tái)作為辦理會(huì)計(jì)記賬手續(xù)的依據(jù)。貸款歸還后，經(jīng)辦人員要及時(shí)將有關(guān)憑證留存歸檔，并及時(shí)在借款人貸款卡（證）上進(jìn)行貸款回收登記，錄入人民銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)。 若不同意客戶提出的提前還款申請(qǐng)， 應(yīng)及時(shí)通知客戶并做好解釋工作。3. 客戶到期未歸還貸款客戶到期不能及時(shí)還款的，信貸人員必須與客戶積極協(xié)商，在客戶無(wú)其他資金來(lái)源的情況下， 我行可以變賣質(zhì)押股票。 在變賣質(zhì)押股票變現(xiàn)的資金不足歸還全部貸款本息時(shí)， 以 全部變現(xiàn)資金部分歸還貸款本息， 未歸還部分向客戶催收， 必要時(shí)通過(guò)法律手段進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保全。15.2.5.7 質(zhì)押股票注銷在

17、客戶還清貸款本息后， 銀行應(yīng)在借款合同終止的同時(shí)辦理質(zhì)押登記注銷手續(xù)。 在辦理 質(zhì)押登記注銷手續(xù)時(shí)，客戶應(yīng)向銀行提交股票解押 /質(zhì)押注銷申請(qǐng) （見(jiàn)附件 2-15-14 ） ， 根據(jù)客戶的申請(qǐng)，銀行通知客戶按照登記機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定辦理質(zhì)押登記注銷手續(xù)。15.2.6 貸款展期股票質(zhì)押貸款到期后，不得展期，新發(fā)生的質(zhì)押貸款按規(guī)定重新審查辦理。15.2.7 不良貸款管理依據(jù)本手冊(cè)第三篇第七章不良信貸資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理的要求進(jìn)行。15.2.8 檔案管理依據(jù)本手冊(cè)第三篇第八章信貸檔案管理的要求進(jìn)行。附件 2-15-1額度借款支用申請(qǐng)書(shū)中國(guó)建設(shè)銀行行（部） ：根據(jù)我公司與貴銀行簽訂的編號(hào)為 的_ 證券質(zhì)押人民幣額度借

18、款合同， 我公司向貴行申請(qǐng)支用該合同項(xiàng)下之額度借款，有關(guān)申請(qǐng)事項(xiàng)如下：一、借款金額我公司向貴行申請(qǐng)人民幣借款（大寫(xiě)）萬(wàn)元，借款貸記入我公司 賬戶，帳號(hào)。二、借款期限本筆借款期限自年 月 日至 年 月 日。三、借款用途借款用途為本合同規(guī)定的用途。我公司保證嚴(yán)格遵守與貴行簽定的證券質(zhì)押人民幣額度借款合同的約定。敬請(qǐng)貴行對(duì)我方額度借款提款申請(qǐng)予以核準(zhǔn)。申請(qǐng)人（公章）：法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代理人（簽字）：申請(qǐng)日期： 年 月 日附件2-15-2機(jī)密質(zhì)押證券清單日期： 年 月日出質(zhì)人：證券公司質(zhì)權(quán)人：中國(guó)建設(shè)銀行上海/深圳交易所股票證券名稱證券代碼股東代碼質(zhì)押股數(shù)券局席位代碼小計(jì)-小計(jì)-（公司業(yè)務(wù)專

19、用章）附件 2-15-3機(jī)密質(zhì)物 （單只 ）分析報(bào)告分析日期： / 年/月 / 日 編號(hào)： （客戶名稱：合同編號(hào)）股票名稱： （簡(jiǎn)稱 + 代碼）（一） 上市公司概況公司名稱： 行業(yè)類別：證券類別（ A 股 / 基金 / 可轉(zhuǎn)債） ：上市日期：經(jīng)營(yíng)范圍：（二）上市公司股本結(jié)構(gòu)總股本（股） ：流通股本（股）：（三）上市公司財(cái)務(wù)狀況（近三年）上一年上兩年上三年資產(chǎn)總額（元）負(fù)債總額（元）主營(yíng)收入（元）營(yíng)業(yè)外收入（元）稅后利潤(rùn)（元）股東權(quán)益（元）每股收益（元）每股凈資產(chǎn)（元）凈資產(chǎn)收益率（ % ）每股公積金（元）未分配利潤(rùn)（元）經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流（元）資產(chǎn)負(fù)債比率（% ）總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率（% ）流動(dòng)比率（%

20、）速動(dòng)比率（% ）應(yīng)收帳款（元）應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率（ %）存貨周轉(zhuǎn)率（ % ）（四）股票的市場(chǎng)表現(xiàn)前 7 日均價(jià) （元）：近半年最高價(jià)（元）：近半年最低價(jià)（元）：半年均價(jià)（元） ：（五）質(zhì)物情況股票數(shù)量（股）已質(zhì)押：本次質(zhì)押：合計(jì)：（六）建議質(zhì)押率質(zhì)物市值（元）貸款限額 （元）半年振幅（ % ）半年內(nèi)日波動(dòng)率（%） ：市盈率（倍）：市凈率（倍）：占總股本比例（ % ）占流通股比例（ % ）登記日期 建議質(zhì)押率（%）機(jī)密質(zhì)物（組合）分析報(bào)告分析日期： / 年/月 / 日 編號(hào)： （客戶名稱：合同編號(hào)）組合名稱 ： （客戶名稱+ 組合中的個(gè)股數(shù)目 ）+合同編號(hào)）（一） 組合概況個(gè) 股 數(shù) 目 （只 ）

21、：股票總數(shù)量（股 ）：最小個(gè)股數(shù)量（股）：最大個(gè)股數(shù)量（股）：中位個(gè)股數(shù)量（股）：平 均 股 價(jià) （元）：最 高 股 價(jià) （元）：（二）加權(quán)財(cái)務(wù)指標(biāo)每股凈資產(chǎn)（元 ）：凈資產(chǎn)收益率（%） ：每 股 收 益 （元）：總 股 本 （股）：流 通 股 本 （股）：（三）組合的市場(chǎng)表現(xiàn)近半年最高價(jià)（元）：近半年最低價(jià)（元）：振 幅（%） ：前 7 日均價(jià)（元）：半年均價(jià)（元） ：半年內(nèi)日波動(dòng)率（%） ：（四）建議質(zhì)押率建議質(zhì)押率質(zhì)物市值（元） 貸款限額（元） 登記日期附：質(zhì)物評(píng)價(jià)一覽表質(zhì)物評(píng)價(jià)一覽表評(píng)價(jià)日期：質(zhì)押期限（天）:序股票股票本次質(zhì)押質(zhì)押總占總占流通近半年前七日質(zhì)物貸款登記日權(quán)重號(hào)代碼名稱數(shù)量

22、（股）量（股）股本股本振幅均價(jià)市值限額(%)(%)(%)(%)（元）（元）（元）附件2-15-4股票質(zhì)押貸款發(fā)放審批單業(yè)務(wù)編號(hào)：日期：借款人 ： 證券公司 （ 借款合同編號(hào)： ）現(xiàn)有客戶 新客戶授信額度（億元）：額度期限：當(dāng)前貸款余額（萬(wàn)元）：本次擬發(fā)放貸款（萬(wàn)元）：貸款期限（月）：貸款年利率（ % ）：綜合貸款安全度（ %）：質(zhì)物情況質(zhì)押股票品種（只）：質(zhì)押數(shù)量（股）：質(zhì)押股票市值（萬(wàn)元）：綜合質(zhì)押率%：可發(fā)放貸款金額（萬(wàn)元）：審查意見(jiàn)：該公司質(zhì)押的股票符合證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法的有關(guān)規(guī)定 ,可作股票質(zhì)押貸款質(zhì)物。附：質(zhì)物分析報(bào)告審查人： 審核人： 審批意見(jiàn):部門(mén)負(fù)責(zé)人：附件2-15-

23、5股票質(zhì)押貸款提款通知單支用合同編號(hào):經(jīng)我行審核，同意貴公司支用 號(hào)證券質(zhì)押人民幣額度借款合同項(xiàng)下額度借款：一、借款金額為人民幣 元（金額大寫(xiě)）：二、借款年禾I率為三、本筆借款期限為即從 年 月 日至 年 月 日。四、貸款用途為本合同規(guī)定的用途。五、如貴公司對(duì)本提款通知書(shū)無(wú)異議，請(qǐng)按照合同約定的提款方式辦理相關(guān)提款手續(xù)。中國(guó)建設(shè)銀行（業(yè)務(wù)專用章）負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人（簽字）附件2-15-6股票質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)提示函目前貴公司在我行股票質(zhì)押貸款余額為 萬(wàn)元，因市場(chǎng)的變化，貴公司質(zhì)押 的股票出現(xiàn)價(jià)格波動(dòng)， 月 日，質(zhì)物的總市值 萬(wàn)元，質(zhì)押貸款的安全度 為%,達(dá)到了警戒線并接近平倉(cāng)線。我行根據(jù)股票質(zhì)押貸款

24、管理辦法的有關(guān)規(guī)定，向貴公司發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示函，提醒貴公司 密切關(guān)注質(zhì)押股票的市場(chǎng)變化， 及時(shí)采取補(bǔ)足質(zhì)物、增加保證金存款或提前償還部分貸款等 措施，避免銀行采取強(qiáng)行平倉(cāng)。特此函達(dá)。中國(guó)建設(shè)銀行（業(yè)務(wù)專用章）附件2-15-7機(jī)密置換質(zhì)物初步方案置換質(zhì)押股票主要指標(biāo)表貢押股票,笥稱質(zhì)押1 殳票代碼每股收益（元/股）總股本（萬(wàn)股）流通股本（萬(wàn)股）本次 質(zhì)押 數(shù)量 （股）質(zhì)押總量（股）占總股本比例（W5%）占流通股比例（W10% ）市盈率（倍）前7日 收盤(pán)均 價(jià)（元）質(zhì)押 股票 市值（萬(wàn) 元）貸款 限額（萬(wàn) 元）質(zhì)物 期限 /登 記日質(zhì) 押 率 %解除質(zhì)押股票主要指標(biāo)表“押股 票 簡(jiǎn)稱解押股票.代碼每股

25、收益（元/股）本次解押數(shù)量（股）市盈率（倍）前7日收盤(pán)均價(jià)（元）解押股票市值（萬(wàn)元）貸款限額（萬(wàn)元）質(zhì)押率審查人： 審核人： 審批意見(jiàn)：部門(mén)負(fù)責(zé)人：附件2-15-8賣出股票資金進(jìn)賬通知客戶名稱：存款賬號(hào)：借款合同號(hào)：登記結(jié)算公司：上海/深圳登記結(jié)算公司進(jìn)賬日期：/ / （年/月/日）進(jìn)賬金額：元（金額大寫(xiě)）：（業(yè)務(wù)部門(mén)簽章）年 月 日經(jīng)辦人:部門(mén)負(fù)責(zé)人:附件2-15-9強(qiáng)行平倉(cāng)通知根據(jù)雙方簽訂的股票質(zhì)押借款合同，目前貴公司在我行共有 筆股票質(zhì)押貸款， 貸款余額為 萬(wàn)元。由于市場(chǎng)的變化，貴公司質(zhì)押的股票出現(xiàn)價(jià)格波動(dòng)， 月 日,質(zhì)押股票的總市值為 萬(wàn)元，質(zhì)押貸款的安全度為,達(dá)到了平倉(cāng)線。根據(jù)股票質(zhì)

26、押貸款管理辦法和雙方簽訂的股票質(zhì)押借款合同，我行采取強(qiáng)行平倉(cāng)，賣出股票的資金，用于歸還貸款本息。特此通知。中國(guó)建設(shè)銀行（業(yè)務(wù)專用章）附件 2-16-10機(jī)密平倉(cāng)決策報(bào)告審批單業(yè)務(wù)編號(hào)：日期：借款人：授信額度（億元）：額度期限：存款賬戶余額（萬(wàn)元）：貸款情況貸款逾期余額（萬(wàn)元）：貸款期限：貸款利率（ % ）：未到期貸款余額（萬(wàn)元）：綜合貸款安全度（ %）：質(zhì)押股票情況質(zhì)押股票品種（只）：質(zhì)押數(shù)量（股）：質(zhì)物總市值（萬(wàn)元）：平倉(cāng)原因 質(zhì)物價(jià)值低過(guò)平倉(cāng)線（ 120% ） ，借款人沒(méi)有采取措施補(bǔ)充質(zhì)物或提前償還部分貸款 貸款逾期，需處置質(zhì)物平倉(cāng)實(shí)施意見(jiàn)：月 日，該證券公司有一筆 X 萬(wàn)元貸款到期，應(yīng)歸還我行貸款本息X 萬(wàn)元。目前該公司存款保證金