信用管理內(nèi)部評估報告(樣本)

1、張家港XX信用治理評估方案編制：審核：批準：日期：2021年10月18日2021年企業(yè)信用治理評估方案一、 治理評估目的：由總經(jīng)理主持召開治理評估會議,通過對公司信用治理體系現(xiàn) 狀的持續(xù)適宜性、充分性和有效性進行評估,保證公司信用管 理體系的持續(xù)改良,滿足信用治理標準和實現(xiàn).二、評估范圍：本公司信用治理體系所涉及到的活動的所有部門.三、評估內(nèi)容：1 .企業(yè)是否建立信用治理部門,是否制定信用治理方針和目標,是否與公司的方針政策想?yún)f(xié)調(diào)和促進公司的開展；2,企業(yè)信用治理制度是否健全,是否建立客戶資信治理、客戶 授信治理、合同治理、商帳治理等相關(guān)制度；3 .客戶資信治理是否完善,客戶資信調(diào)查是否完整,

2、通過哪些 方式了解客戶根本情況,是否建立資信評價指標,有無資信 評估方法；4 .合同簽訂前是否對合同履約的風險進行全面評估,履行后對合同履行情況進行后評估,是否建立反應機制,對不能履行 合同的是否積極處置并追究責任；5,給客戶授信時,是否根據(jù)資信治理及授信治理原那么,審批授 信客戶,降低企業(yè)風險；對于應收賬款,是否嚴格執(zhí)行應收 賬款的監(jiān)控與預警,采用內(nèi)外部催收.四、參加人員：1. 公司領(lǐng)導；2. 信用治理體系所涉及到的各職能部門的負責人；3. 公司其他相關(guān)部門負責人.五、評審時間：方案于2021年10月20日上午.六、評估會議結(jié)束后,治理者代表根據(jù)會議內(nèi)容寫評估報告并報總 經(jīng)理批準,然后發(fā)至每

3、個參加評估會議的人員.七、由治理者代表根據(jù)治理評估提出的改良舉措阻止有關(guān)部門采取糾正和預防舉措并驗證JSHS-01信用治理評估通知單一、評估會議時間：2021年第一次治理評估定于10年20日進行,具體安排如下：上午：8:00-11:00 評估會議及現(xiàn)場審核下午：12:30-16:30現(xiàn)場審核及總結(jié)二、評估會議地點：公司三樓會議室三、參加評估人員：總經(jīng)理主持會議與會人員：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、治理者代表四、評估議程安排1 .治理評估會議由總經(jīng)理主持.2 .治理者代表及副總經(jīng)理,按治理評估方案要求,對行 使部門進行考核.3 .現(xiàn)場考核完畢,與會人員圍繞評估內(nèi)容與上述現(xiàn)場考 核情況,進行充分的評估,并提

4、出改良建議.4 .總經(jīng)理作總結(jié)性發(fā)言,就評估內(nèi)容分別作出相應的評 估結(jié)論,并對此系統(tǒng)各部門可能存在的差距或缺乏提 出相應的改良要求. 簽發(fā)： 2021 年10月18日信用治理內(nèi)部評估報告審核編號：JSHS/HG:01制:如12年10月25日核:如12年10月25日 如12年10月25日張家港XX治理評估報告評審目的：通過治理評估及評估后相應的活動,從而保證信用治理體系對 本公司的方針和目標有持續(xù)的適宜性、充分性和有效性.評估參加部門、人員：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、治理者代表評估由總經(jīng)理主持.三、評估依據(jù)：江蘇省企業(yè)信用治理狀況評價指標四、評估內(nèi)容：1.企業(yè)是否建立信用治理部門,是否制定信用治理方針和

5、目標,是否與公司的方針政策想?yún)f(xié)調(diào)和促進公司的開展；2,企業(yè)信用治理制度是否健全,是否建立客戶資信治理、客戶授 信治理、合同治理、商帳治理等相關(guān)制度；3 .客戶資信治理是否完善,客戶資信調(diào)查是否完整,通過哪些方 式了解客戶根本情況,是否建立資信評價指標,有無資信評估方 法；4 .合同簽訂前是否對合同履約的風險進行全面評估,履行后對合 同履行情況進行后評估,是否建立反應機制,對不能履行合同的 是否積極處置并追究責任；5,給客戶授信時,是否根據(jù)資信治理及授信治理原那么,審批授信 客戶,降低企業(yè)風險；對于應收賬款,是否嚴格執(zhí)行應收賬款的 監(jiān)控與預警,采用內(nèi)外部催收.五、評估時間：2021年10月20日

6、六、評估結(jié)論：1.2021年公司根據(jù)江蘇省企業(yè)信用治理狀況評價指標執(zhí)行以 來,各項信用治理活動得到進一步標準,應收賬款和客戶的資 信調(diào)查都得到了有效限制,逐步將客戶信息形成信用檔案錄入 系統(tǒng).2.信用治理部、財務部、銷售部、生產(chǎn)部等各部門職能分工明 確,共同協(xié)作,對于應收賬款制定了相關(guān)治理制度,并采取了 有效舉措,減少了企業(yè)的風險.3,體系運行過成中各相關(guān)信息數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)、分析和處理得到規(guī) 范增強,財務部對每月的客戶應收賬款進行統(tǒng)計分析和處理.七、改良要求：1 .完善信用治理制度.2 .完善合同治理及信用檔案治理.3 .對所有客戶根據(jù)客戶性質(zhì)、規(guī)模、等級等條件進行詳細分類, 建立企業(yè)資信評價指標體系.4 .增強客戶授信治理,確定授信方案,明確信用政策.八、附件：1 .治理評估方案2 .治理評估改良舉措實施方案2021年信用治理評估改良舉措實施方案序號改良要求改良方案完成時間責任部門備注1完善信用治理 制度完善信用檔案治理制度、 客戶授信治理制度、合同 治理制度2021 年12月20日信用治理部2完善合同治理 及信用檔案管 理增強各部門的合同治理, 建立信用檔案治理室,并 有專人負責.2021 年12月20日銷售部采購部生產(chǎn)部信用治理 部3客戶資信治理對所有客戶根據(jù)客戶性 質(zhì)、規(guī)模、等級等條件進 行詳細分類,建立企業(yè)資 信評價指標體系.2021 年12月