信用管理內(nèi)部評估報告(樣本)

1、張家港XX信用治理評估方案編制：審核：批準(zhǔn)：日期：2021年10月18日2021年企業(yè)信用治理評估方案一、 治理評估目的：由總經(jīng)理主持召開治理評估會議,通過對公司信用治理體系現(xiàn) 狀的持續(xù)適宜性、充分性和有效性進(jìn)行評估,保證公司信用管 理體系的持續(xù)改良,滿足信用治理標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)現(xiàn).二、評估范圍：本公司信用治理體系所涉及到的活動的所有部門.三、評估內(nèi)容：1 .企業(yè)是否建立信用治理部門,是否制定信用治理方針和目標(biāo),是否與公司的方針政策想?yún)f(xié)調(diào)和促進(jìn)公司的開展；2,企業(yè)信用治理制度是否健全,是否建立客戶資信治理、客戶 授信治理、合同治理、商帳治理等相關(guān)制度；3 .客戶資信治理是否完善,客戶資信調(diào)查是否完整,

2、通過哪些 方式了解客戶根本情況,是否建立資信評價指標(biāo),有無資信 評估方法；4 .合同簽訂前是否對合同履約的風(fēng)險進(jìn)行全面評估,履行后對合同履行情況進(jìn)行后評估,是否建立反應(yīng)機(jī)制,對不能履行 合同的是否積極處置并追究責(zé)任；5,給客戶授信時,是否根據(jù)資信治理及授信治理原那么,審批授 信客戶,降低企業(yè)風(fēng)險；對于應(yīng)收賬款,是否嚴(yán)格執(zhí)行應(yīng)收 賬款的監(jiān)控與預(yù)警,采用內(nèi)外部催收.四、參加人員：1. 公司領(lǐng)導(dǎo)；2. 信用治理體系所涉及到的各職能部門的負(fù)責(zé)人；3. 公司其他相關(guān)部門負(fù)責(zé)人.五、評審時間：方案于2021年10月20日上午.六、評估會議結(jié)束后,治理者代表根據(jù)會議內(nèi)容寫評估報告并報總 經(jīng)理批準(zhǔn),然后發(fā)至每

3、個參加評估會議的人員.七、由治理者代表根據(jù)治理評估提出的改良舉措阻止有關(guān)部門采取糾正和預(yù)防舉措并驗(yàn)證JSHS-01信用治理評估通知單一、評估會議時間：2021年第一次治理評估定于10年20日進(jìn)行,具體安排如下：上午：8:00-11:00 評估會議及現(xiàn)場審核下午：12:30-16:30現(xiàn)場審核及總結(jié)二、評估會議地點(diǎn)：公司三樓會議室三、參加評估人員：總經(jīng)理主持會議與會人員：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、治理者代表四、評估議程安排1 .治理評估會議由總經(jīng)理主持.2 .治理者代表及副總經(jīng)理,按治理評估方案要求,對行 使部門進(jìn)行考核.3 .現(xiàn)場考核完畢,與會人員圍繞評估內(nèi)容與上述現(xiàn)場考 核情況,進(jìn)行充分的評估,并提

4、出改良建議.4 .總經(jīng)理作總結(jié)性發(fā)言,就評估內(nèi)容分別作出相應(yīng)的評 估結(jié)論,并對此系統(tǒng)各部門可能存在的差距或缺乏提 出相應(yīng)的改良要求. 簽發(fā)： 2021 年10月18日信用治理內(nèi)部評估報告審核編號：JSHS/HG:01制:如12年10月25日核:如12年10月25日 如12年10月25日張家港XX治理評估報告評審目的：通過治理評估及評估后相應(yīng)的活動,從而保證信用治理體系對 本公司的方針和目標(biāo)有持續(xù)的適宜性、充分性和有效性.評估參加部門、人員：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、治理者代表評估由總經(jīng)理主持.三、評估依據(jù)：江蘇省企業(yè)信用治理狀況評價指標(biāo)四、評估內(nèi)容：1.企業(yè)是否建立信用治理部門,是否制定信用治理方針和

5、目標(biāo),是否與公司的方針政策想?yún)f(xié)調(diào)和促進(jìn)公司的開展；2,企業(yè)信用治理制度是否健全,是否建立客戶資信治理、客戶授 信治理、合同治理、商帳治理等相關(guān)制度；3 .客戶資信治理是否完善,客戶資信調(diào)查是否完整,通過哪些方 式了解客戶根本情況,是否建立資信評價指標(biāo),有無資信評估方 法；4 .合同簽訂前是否對合同履約的風(fēng)險進(jìn)行全面評估,履行后對合 同履行情況進(jìn)行后評估,是否建立反應(yīng)機(jī)制,對不能履行合同的 是否積極處置并追究責(zé)任；5,給客戶授信時,是否根據(jù)資信治理及授信治理原那么,審批授信 客戶,降低企業(yè)風(fēng)險；對于應(yīng)收賬款,是否嚴(yán)格執(zhí)行應(yīng)收賬款的 監(jiān)控與預(yù)警,采用內(nèi)外部催收.五、評估時間：2021年10月20日

6、六、評估結(jié)論：1.2021年公司根據(jù)江蘇省企業(yè)信用治理狀況評價指標(biāo)執(zhí)行以 來,各項(xiàng)信用治理活動得到進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn),應(yīng)收賬款和客戶的資 信調(diào)查都得到了有效限制,逐步將客戶信息形成信用檔案錄入 系統(tǒng).2.信用治理部、財(cái)務(wù)部、銷售部、生產(chǎn)部等各部門職能分工明 確,共同協(xié)作,對于應(yīng)收賬款制定了相關(guān)治理制度,并采取了 有效舉措,減少了企業(yè)的風(fēng)險.3,體系運(yùn)行過成中各相關(guān)信息數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)、分析和處理得到規(guī) 范增強(qiáng),財(cái)務(wù)部對每月的客戶應(yīng)收賬款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析和處理.七、改良要求：1 .完善信用治理制度.2 .完善合同治理及信用檔案治理.3 .對所有客戶根據(jù)客戶性質(zhì)、規(guī)模、等級等條件進(jìn)行詳細(xì)分類, 建立企業(yè)資信評價指標(biāo)體系.4 .增強(qiáng)客戶授信治理,確定授信方案,明確信用政策.八、附件：1 .治理評估方案2 .治理評估改良舉措實(shí)施方案2021年信用治理評估改良舉措實(shí)施方案序號改良要求改良方案完成時間責(zé)任部門備注1完善信用治理 制度完善信用檔案治理制度、 客戶授信治理制度、合同 治理制度2021 年12月20日信用治理部2完善合同治理 及信用檔案管 理增強(qiáng)各部門的合同治理, 建立信用檔案治理室,并 有專人負(fù)責(zé).2021 年12月20日銷售部采購部生產(chǎn)部信用治理 部3客戶資信治理對所有客戶根據(jù)客戶性 質(zhì)、規(guī)模、等級等條件進(jìn) 行詳細(xì)分類,建立企業(yè)資 信評價指標(biāo)體系.2021 年12月