人身保險公司保險條款和保險費率管理辦法-附件解析

1、附件1：人身保險公司保險條款和保險費率審批申請表公司名稱險種名稱險種類別銷售渠道報送日期申請審批的主要原因保險責任責任免除公司文號及公司印章年 月 日保監(jiān)會受理時間及印章年 月 日附件2：人身保險公司保險條款和保險費率審批報送材料清單表公司名稱險種名稱險種類別銷售渠道報送日期報送材料清單材料齊全檢查公司報送保監(jiān)會核實1、人身保險公司保險條款和保險費率審批申請表2、人身保險公司保險條款和保險費率審批報送材料清單表3、保險條款和保險費率的說明材料4、保險條款5、保險費率表6、現(xiàn)金價值表（示例）7、減額交清保額表（示例）8、費率浮動管理辦法（或產(chǎn)品參數(shù)調(diào)整辦法，須總精算師簽字）9、精算報告（須總精算

2、師簽字）10、總精算師聲明書（須總精算師簽字）11、法律責任人聲明書（須法律責任人簽字）12、財務(wù)管理辦法13、業(yè)務(wù)管理辦法14、信息披露管理制度15、業(yè)務(wù)規(guī)劃及對償付能力的影響16、產(chǎn)品說明書文稿17、分紅保險的紅利計算和分配辦法18、分紅保險的收入分配和費用分攤原則19、利潤測試模型的電子文檔20、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料公司聲明：本公司××保險條款和保險費率不違反法律、行政法規(guī)或者中國保監(jiān)會的其他規(guī)定；不損害社會公共利益；不存在內(nèi)容顯失公平或者形成價格壟斷的情況，不侵害投保人、被保險人或者受益人的合法權(quán)益；條款設(shè)計或者費率厘定適當，不危及本公司償付能力。公司文號： 公

3、司印章年 月 日保監(jiān)會備注：你公司應(yīng)該依法合規(guī)使用保險條款和保險費率，不得侵害投保人、被保險人或者受益人的合法權(quán)益。年 月 日注：1、帶號材料為特定險種提供的材料；2、第17、18項僅對分紅保險要求；3、公司聲明中的“××”為險種名稱；4、保險公司填報“材料齊全檢查”項時，應(yīng)在“公司報送”欄內(nèi)填寫報送份數(shù)，如無，則注明原因。附件3：人身保險公司保險條款和保險費率備案報送材料清單表公司名稱險種名稱險種類別銷售渠道銷售時間報送日期報送材料清單材料齊全檢查公司報送保監(jiān)會核實1、人身保險公司保險條款和保險費率備案報送材料清單表2、保險條款3、保險費率表4、現(xiàn)金價值表（示例）5、減額

4、交清保額表（示例）6、費率浮動管理辦法（或產(chǎn)品參數(shù)調(diào)整辦法，須總精算師簽字）7、精算報告（須總精算師簽字）8、總精算師聲明書（須總精算師簽字）9、法律責任人聲明書（須法律責任人簽字）10、分紅保險、萬能保險、投資連結(jié)保險的其他材料分紅保險、萬能保險、投資連結(jié)保險的財務(wù)管理辦法分紅保險、萬能保險、投資連結(jié)保險的業(yè)務(wù)管理辦法分紅保險、萬能保險、投資連結(jié)保險的信息披露管理制度分紅保險、萬能保險、投資連結(jié)保險的業(yè)務(wù)規(guī)劃及對償付能力的影響分紅保險、萬能保險、投資連結(jié)保險的產(chǎn)品說明書文稿分紅保險的紅利計算和分配辦法分紅保險的收入分配和費用分攤原則萬能保險、投資連結(jié)保險的銷售管理辦法11、利潤測試模型的電子

5、文檔12、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料公司聲明：本公司××保險條款和保險費率不違反法律、行政法規(guī)或者中國保監(jiān)會的其他規(guī)定；不損害社會公共利益；不存在內(nèi)容顯失公平或者形成價格壟斷的情況，不侵害投保人、被保險人或者受益人的合法權(quán)益；條款設(shè)計或者費率厘定適當，不危及本公司償付能力。公司文號： 公司印章 年 月 日保監(jiān)會備注：你公司應(yīng)該依法合規(guī)使用保險條款和保險費率，不得侵害投保人、被保險人或者受益人的合法權(quán)益。年 月 日注：1、帶號材料為特定險種提供的材料；2、保險公司填報“銷售時間”時，如果尚未銷售則填寫“尚未銷售”，已經(jīng)銷售則填寫開始銷售日期；3、第10項僅對分紅保險、萬能保險、

6、投資連結(jié)保險要求；4、公司聲明中的“××”為險種名稱；5、保險公司填報“材料齊全檢查”項時，應(yīng)在“公司報送”欄內(nèi)填寫報送份數(shù)，如無，則注明原因。附件4：變更備案報送材料清單表公司名稱險種名稱險種類別銷售渠道歷次審批或備案時間報送日期報送材料清單材料齊全檢查公司報送保監(jiān)會核實1、變更備案報送材料清單表2、變更原因、主要變更內(nèi)容的對比說明3、已經(jīng)審批或者備案的保險條款4、變更后的相關(guān)材料（注明每一項材料的名稱）材料1材料25、總精算師聲明書（須總精算師簽字）6、法律責任人聲明書（須法律責任人簽字）7、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料公司聲明：本公司××保險條款和保險

7、費率不違反法律、行政法規(guī)或者中國保監(jiān)會的其他規(guī)定；不損害社會公共利益；不存在內(nèi)容顯失公平或者形成價格壟斷的情況，不侵害投保人、被保險人或者受益人的合法權(quán)益；條款設(shè)計或者費率厘定適當，不危及本公司償付能力。公司文號： 公司印章 年 月 日保監(jiān)會備注：你公司應(yīng)該依法合規(guī)使用保險條款和保險費率，不得侵害投保人、被保險人或者受益人的合法權(quán)益。年 月 日注：1、帶號材料為特定險種提供的材料；2、歷次審批或備案時間：經(jīng)中國保監(jiān)會審批的保險條款和保險費率，審批時間為中國保監(jiān)會批復(fù)文件的時間；2004年7月1日之前報送中國保監(jiān)會備案的保險條款和保險費率，備案時間為中國保監(jiān)會備案該險種的時間（以備案表中有關(guān)時間

8、為準）；2004年7月1日之后報送中國保監(jiān)會備案的保險條款和保險費率，備案時間為保險公司報送該險種的時間（以清單表中報送日期為準）；3、若涉及多項材料的變更，應(yīng)將變更材料一一列明在報送材料清單中，并注明材料名稱；4、保險公司名稱變更導(dǎo)致其定名發(fā)生變更，但其他內(nèi)容未變更的，可以不提交第3、4、5項材料；5、公司聲明中的“××”為險種名稱；6、保險公司填報“材料齊全檢查”項時，應(yīng)在“公司報送”欄內(nèi)填寫報送份數(shù)，如無，則注明原因。附件5：法律責任人備案情況表姓 名性 別男/女民 族貼照片處出生年月政治面貌國 籍護照號碼身份證號學 歷專 業(yè)專業(yè)資格專業(yè)資格授予單位專業(yè)資格授予時間現(xiàn)

9、任職務(wù)辦公電話移動電話傳 真通訊地址及郵編家庭住址學習經(jīng)歷起止年月院 校專 業(yè)學 歷工作經(jīng)歷起止年月工作單位、部門職 務(wù)保險公司意見1、以上內(nèi)容真實；2、××在過去三年內(nèi)未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰；3、××未受過刑事處罰；4、同意××擔任我公司法律責任人。 單位公章 年 月 日注：填寫時若無對應(yīng)內(nèi)容則填寫“無”。附件6：總精算師聲明書中國保險監(jiān)督管理委員會：本人已恪盡對××保險公司××保險條款和保險費率精算審核的職責，現(xiàn)確認如下事項：一、分類準確，定名符合中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定；二、精算報告內(nèi)容完

10、備； 三、精算假設(shè)和精算方法符合一般精算原理和中國保監(jiān)會精算規(guī)定；四、利益演示方法符合一般精算原理和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定；（本條適用于有利益演示的險種）五、保險費率厘定合理，滿足充足性、適當性和公平性原則； 六、其他需要特別聲明的事項?？偩銕?年 月 日注：對于保險條款和保險費率報送審批的、或者按照本辦法第三十六條報送備案的，總精算師可以根據(jù)本辦法對總精算師應(yīng)當承擔責任的要求和具體情況出具聲明書；對于其他保險條款和保險費率報送備案的，總精算師應(yīng)當嚴格按照本格式出具聲明書。附件7：法律責任人聲明書中國保險監(jiān)督管理委員會：本人已恪盡對××保險公司××保險條款法律審核的職責，現(xiàn)確認如下事項：一、保險條款公平合理，不損害社會公共利益，不侵害投保人、被保險人和受益人的合法權(quán)益；二、保險條款文字準確，表述嚴謹；三、產(chǎn)品說明書符合條款表述，內(nèi)容全面、真實，符合中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定；（本條適用于有產(chǎn)品說明書的險種）四、保險條款符合中華人民共