第三方理財介紹

1、第三方理財占各國理財市場份額精選理精選理財產(chǎn)品財產(chǎn)品 跟蹤與跟蹤與監(jiān)測監(jiān)測 個性化個性化 理財方案理財方案 專屬專屬理財師理財師 風(fēng)險測試風(fēng)險測試 財務(wù)診斷財務(wù)診斷 制定理財目標(biāo)制定理財目標(biāo) 精選理財產(chǎn)品精選理財產(chǎn)品 投資監(jiān)測與服務(wù)投資監(jiān)測與服務(wù) 策略委員會策略委員會/風(fēng)險控制委員會風(fēng)險控制委員會研究部研究部研究輸出研究輸出策略分析師產(chǎn)品研究員理財精品理財精品策略建議策略建議產(chǎn)品審核產(chǎn)品審核風(fēng)險控制風(fēng)險控制策略與分析策略與分析 固定收益類信托是指由信托公司（受托人）設(shè)計，面向中高端投資人（委托人）發(fā)行，有明確預(yù)期收益率的信托產(chǎn)品。這類產(chǎn)品一般會有 明確的信托資金投向，通過信托資金的合理運用，使

2、信托資產(chǎn)保值增值，最終兌付預(yù)期收益。 固定收益類信托的特點 受法律規(guī)定，一般不能以自有資金承諾收益。 產(chǎn)品收益保障機(jī)制一般能使預(yù)期收益率最終兌現(xiàn)。 預(yù)期收益率能否最終兌現(xiàn)主要取決于與資金投向綁定的抵押擔(dān)保措施和風(fēng)險控制機(jī)制。陽光私募基金陽光私募基金信托計劃信托計劃信托公司信托公司（發(fā)行人（發(fā)行人/受托人）受托人）客戶客戶（委托人）（委托人）資金保管銀行資金保管銀行（托管人）（托管人）投資顧問投資顧問（實際管理人）（實際管理人）證券公司證券公司（交易經(jīng)紀(jì)人）（交易經(jīng)紀(jì)人）證監(jiān)會、銀監(jiān)會證監(jiān)會、銀監(jiān)會（監(jiān)管人）（監(jiān)管人）發(fā)行發(fā)行購買購買管錢管錢投資研究投資研究管理管理監(jiān)管監(jiān)管交易交易陽光私募基金是

3、借助信托公司發(fā)行的，經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，資金實現(xiàn)第三方銀行托管，有定期業(yè)績報告的投資于股票市場的基金，陽光私募基金與一般（即所謂“灰色的”）私募證券基金的區(qū)別主要在于規(guī)范化，透明化，由于借助信托公司平臺發(fā)行能保證私募認(rèn)購者的資金安全?！瓣柟庀玛柟庀隆彼侥蓟鹚侥蓟?V.S. V.S. 公募基金公募基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)換資產(chǎn)轉(zhuǎn)換深國投-展博1期凈值走勢圖 熊市中陽光私募基金優(yōu)勢凸顯熊市中陽光私募基金優(yōu)勢凸顯 08年私募基金平均業(yè)績超越公募股票基金16.67個點 08年最好私募基金業(yè)績超越同期最好公募股票型60%陽光私募基金的業(yè)績陽光私募基金的業(yè)績私募基金、上證指數(shù)和公募股票型基金私募基金、上證指數(shù)和公募股

4、票型基金08年收益率年收益率 私募私募/公募公募2011年收益排名前年收益排名前3業(yè)績比較業(yè)績比較（2011-1-12011-12-30） 國內(nèi)外頂尖私募股權(quán)基金（PE）國內(nèi)頂尖私募股權(quán)基金（PE）風(fēng)險測試：風(fēng)險測試：根據(jù)客戶的主觀和客觀風(fēng)險承受能力，確定客戶的綜合風(fēng)險偏好，并以此為風(fēng)險控制基礎(chǔ)為客戶提供理財服務(wù)；財務(wù)診斷：財務(wù)診斷：分析客戶及其家庭的資產(chǎn)負(fù)債、未來現(xiàn)金流情況等，并以此作為客戶理財規(guī)劃的家庭財務(wù)基礎(chǔ)；制定理財目標(biāo)：制定理財目標(biāo)：基于對客戶的財務(wù)診斷、風(fēng)險偏好和生活需求等，為客戶制定合理的理財目標(biāo)；資產(chǎn)配置方案：資產(chǎn)配置方案：基于客戶的流動性需求、理財目標(biāo)等，量身制定理財解決方案

5、及個性化的資產(chǎn)配置建議；協(xié)助產(chǎn)品購買：協(xié)助產(chǎn)品購買：根據(jù)資產(chǎn)配置方案，協(xié)助客戶購買組合產(chǎn)品，并協(xié)調(diào)合作金融機(jī)構(gòu)，為客戶預(yù)約限量產(chǎn)品或設(shè)計專享投資計劃；資產(chǎn)組合監(jiān)測與修正：資產(chǎn)組合監(jiān)測與修正：根據(jù)市場變化，定期監(jiān)測組合表現(xiàn)，基于對市場大勢和產(chǎn)品業(yè)績的預(yù)判，及時檢視并修正資產(chǎn)配置方案；嘉華理財網(wǎng)嘉華理財網(wǎng)：創(chuàng)新型的第三方理財服務(wù)網(wǎng)站平臺，客戶可隨時瀏覽研究成果、查看產(chǎn)品及購買預(yù)約、以及投資管理與跟蹤；在線咨詢在線咨詢：客戶通過網(wǎng)站的在線聊天系統(tǒng)獲取即時互動服務(wù)；理財一線通理財一線通：400熱線電話，解決客戶的各種疑問、咨詢；短信短信：理財產(chǎn)品凈值、理財精品通知、理財產(chǎn)品存續(xù)服務(wù)信息；彩信彩信：私募基金月度投資總結(jié)、信托產(chǎn)品季度存續(xù)管理報告；郵件郵件：錢途理財周刊、私募基金月度投資總結(jié)、信托產(chǎn)品跟蹤報告；客戶沙龍活動客戶沙龍活動：不定期舉辦各類客戶高端沙龍活動，如基金經(jīng)理見面會、專 家座談會等，分享投資經(jīng)驗；：嘉華各地理財中心每周定期舉辦理財講座 ；根據(jù)市場行情變化，不定期舉辦高端客戶理財沙龍活動；：半年、年度或不定期在各地理財中心