2016年4月金融理論與實(shí)務(wù)試題及答案00150

1、2016 年 4 月金融理論與實(shí)務(wù)試題1. 下列關(guān)于人民幣表述錯(cuò)誤的是A. 不規(guī)定法定含金量 B. 屬于中國(guó)人民銀行的資產(chǎn) c. 是不兌現(xiàn)的信用貨幣 D. 是我國(guó)的法定貨幣2. 提出黃金非貨幣化的是A. 牙買加體系 B 。布雷頓森林體系 c. 金本位下的國(guó)際貨幣制度 D. 金匯兌本位下的國(guó)際貨幣制度。 3 必須提交債務(wù)人承兌方可生效的商業(yè)票據(jù)是A ，銀行匯票B. 支票 c. 商業(yè)本票D 。商業(yè)匯票4. 銀行向消費(fèi)者個(gè)人提供的信用形式是5. A 。賒銷B 。賒購(gòu) c. 消費(fèi)貸款 D. 預(yù)付貨款6. 實(shí)際匯率等于7. A。名義匯率-物價(jià)指數(shù)B。名義匯率X （外國(guó)價(jià)格指數(shù)/本國(guó)價(jià)格指數(shù)）c。名義匯率

2、X （外國(guó)價(jià)格指數(shù)*本國(guó)價(jià)格指數(shù)）D. 名義匯率 X （外國(guó)價(jià)格指數(shù) -本國(guó)價(jià)格指數(shù) ）6. 我國(guó)香港特別行政區(qū)實(shí)行的匯率制度是A.爬行盯住匯率制B，管理浮動(dòng)制c.貨幣局制度 D.浮動(dòng)匯率制7. 有 “金邊債券 ”之稱的是A.金融債券B。公司債券c.地方公債 D.公債8. 流通市場(chǎng)最重要的功能在于實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的A.安全性B。流動(dòng)性c.盈利性 D.籌資性9. 同業(yè)拆借市場(chǎng)的產(chǎn)生源于中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的A. 法定存款準(zhǔn)備金要求 B. 盈利性要求 C. 貸款額度限制 D. 存款利率管制10. 商業(yè)銀行之間的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為屬于D. 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)B。期權(quán)合約的買方付出期權(quán)費(fèi)D. 期權(quán)合約的買賣雙方權(quán)利均等D.

3、籌集資金c. 中國(guó)銀行 D. 中國(guó)建設(shè)銀行A.貼現(xiàn)B。重貼現(xiàn)c.再貼現(xiàn)11. 下列關(guān)于期權(quán)合約表述正確的是A. 期權(quán)合約的執(zhí)行價(jià)格可以調(diào)整c。期權(quán)合約的買方承擔(dān)履行合約的義務(wù)c. 投機(jī)獲利B。中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行12. 金融衍生工具市場(chǎng)的功能不包括A。價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.套期保值13. 屬于我國(guó)政策性銀行的是A。中國(guó)工商銀行14. 美國(guó)國(guó)會(huì)頒布（金融服務(wù)業(yè)現(xiàn)代法法案 ） 的時(shí)間是A。 1929年 B。 1979 年c. 1999年 D. 2009 年15. 非貨幣性金融 '資產(chǎn)的收益率與貨幣需求量A。負(fù)相關(guān)B.正相關(guān) c.不相關(guān) D。不確定16. 基礎(chǔ)貨幣等于A.存款準(zhǔn)備金+商業(yè)銀行庫(kù)存現(xiàn)金B(yǎng)。存

4、款準(zhǔn)備金+流通中的現(xiàn)金c. 存款準(zhǔn)備金一商業(yè)銀行庫(kù)存現(xiàn)金D. 存款準(zhǔn)備金 + 活期存款17. 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)依賴于A。利率的調(diào)節(jié)作用B.心理的調(diào)節(jié)作用c.投資的調(diào)節(jié)作用D.消費(fèi)的調(diào)節(jié)作用18. 應(yīng)記入國(guó)際收支平衡表貸方項(xiàng)目的是A.商品出口額B。商品進(jìn)口額c.受雇在本國(guó)工作的外國(guó)工人獲得的報(bào)酬D. 非居民在本國(guó)證券市場(chǎng)投資獲得的收益19. 凱恩斯學(xué)派強(qiáng)調(diào)在貨幣政策傳導(dǎo)中發(fā)揮關(guān)鍵佳作用的變量是A .匯率B.貨幣供給量c.利率 D.銀行信貸20. 下列關(guān)于再貼現(xiàn)政策表述錯(cuò)誤的是A。具有告示效應(yīng) B。中央銀行政策操作的主動(dòng)性強(qiáng)c.既可以調(diào)節(jié)貨幣總量，又可以調(diào)節(jié)信貸結(jié)構(gòu)D. 中央銀行能夠利

5、用它來履行 “最后貸款人 ”的職責(zé)、多項(xiàng)選擇題（本大題共 5 小艇，每小題 2 分，共 10分21. 下列關(guān)于貨幣形式表述正確的是A。金屬貨幣是商品貨幣B。商品貨幣是足值貨幣c信用貨幣是不足信貨幣D. 實(shí)物貨幣與信用貨幣都屬于商品貨幣E. 存款貨幣與電子貨幣都屬于信用貨幣22。我國(guó)匯本制度改革堅(jiān)持的原則是A 。主動(dòng)性B. 隨機(jī)佳 c. 可控挫D.收益性E,漸進(jìn)佳23 公司債券按內(nèi)含選擇權(quán)可分為A?？赊D(zhuǎn)換債券B.指數(shù)債券24. 會(huì)員制金融期貨交易所的特點(diǎn)有A。由全體會(huì)員共同出資組建c. 會(huì)員不享有取得回報(bào)的權(quán)利25. 貨幣政策的內(nèi)部時(shí)滯包括A。認(rèn)識(shí)時(shí)序滯 B。影響時(shí)滯=、名詞解釋 （每題 3 分

6、）26. 特里芬難題c. 可贖回債券 D. 償還基金債券 E. 帶認(rèn)股權(quán)證的債券B. 按出資比例分區(qū)投票權(quán)D. 會(huì)員之間享有同等的權(quán)利與義務(wù)E. 實(shí)行一股一票制C. 行動(dòng)時(shí)滯 D. 市場(chǎng)時(shí)滯 E. 作用時(shí)滯27. 回購(gòu)協(xié)議28.29. 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)30.29 .表外業(yè)務(wù)30 .道義勸告四、計(jì)算題（每小題 6 分 ）30. 某投資者以 10500 元的價(jià)格購(gòu)買了一張面額為 10000 元、距到期日還有 2 年的債券，并持有到期。期間該投 資 '者每年獲得 600 元利息。試計(jì)算該債券的持有期收益率。31. 如果法定存款準(zhǔn)備金率是 10%. 超額存款準(zhǔn)備金率是 5%, 現(xiàn)金漏損率是 5% 試

7、計(jì)算 存款派生乘數(shù)。五、筒答題 （每小題 6 分 ）32. 簡(jiǎn)述銀行信用與商業(yè)信用的關(guān)系。33. 簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)的功能。34. 簡(jiǎn)述商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。35. 簡(jiǎn)述投資銀行的基本職能。36. 簡(jiǎn)述采用工資 -物價(jià)管理政策治理通貨膨脹的主要形式。六、論述（ 13 分 ）39. 試述我國(guó)利率市場(chǎng)化改革的總體思路、主要進(jìn)程及今后的展望。絕定啟用前2016年4月高等教育自學(xué)考試全國(guó)統(tǒng)一命題考試金融理論與實(shí)務(wù)試題答案及評(píng)分參考（課程代碼00150）一.單項(xiàng)選擇堪（本大題共20小題.毎小題I分.共20分）1.B2. A3D4C5B6C7D8B9A10. DII.B12. D13.B14. C15. A1

8、6B17. A18.A19. C20. B多項(xiàng)選擇題（本大JS共5小題,毎小題2分共10分）21.ABCE22. ACE23.ACDE24. ACD25. AC三. 名詞解釋題（本大題共5小懸.每小題3分.共15分）26. 特里芬難亦在布雷鎖森林體系下.為了滿足世界各國(guó)發(fā)展經(jīng)濟(jì)的需要燙元供應(yīng) 必次不斷增氏：而類元供應(yīng)的不斷增長(zhǎng)將便類元同黃金的兌換性難以維持.這種 矛盾枝稱為特里芬難題.27. 回購(gòu)勿議：證養(yǎng)持有入在賣出一定數(shù)fit證券的同時(shí)，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方 約定在將來笨一日期由證券的出住方按約定的價(jià)格再將其出侈的證券如數(shù)踐回28系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)：是指由于全局性的共同因素引起的投資收益的可

9、能變動(dòng).這種因索以 也煒g：22S"92柯樣笛方式對(duì)所有證券的收位產(chǎn)生勒響.29表外業(yè)務(wù)：是指商業(yè)幄行所從審的.技照通行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)劃不記入資產(chǎn)負(fù)便表內(nèi).不 仝形辰銀行現(xiàn)實(shí)的負(fù)產(chǎn)或負(fù)債但卻能夠響銀行當(dāng)期損益的業(yè)務(wù).30. 道義勸吿：是指中央銀行利用其在金融體系中的持殊地位和威孔 翅過對(duì)苛業(yè)賽廳 及其他金題機(jī)構(gòu)發(fā)岀通告、扌旨示或與各金慰機(jī)構(gòu)的負(fù)賈人舉行面淡的方式.以影響 其放軟的數(shù)起和投資的方向，從而達(dá)到控制和調(diào)節(jié)信用的目的.四. 計(jì)算如（本大題共2小題.每小歴6分.共】2分）31. 該價(jià)昇的持有期收益率珂（賣出價(jià)一買入價(jià)）亠持有年數(shù)十票面年利息尸買入價(jià)X100%=（10000-10500

10、>2+60010500* 100%<4 分）«.25（H600 *10500x100%Q3.33%（2 分）32. 存款派生乘數(shù)（法定存款準(zhǔn)備金率+超額存就準(zhǔn)備金率+現(xiàn)金漏按率）! （4 分）10% + 5% + 5%-5（2 分）五、簡(jiǎn)答題本大題共5小題.每小題6分.共30分）33. （I）覲行信用是在商業(yè)缶用廣泛發(fā)廉的基礎(chǔ)上產(chǎn)生發(fā)展起來的：（2分（2）銀行借用克服了商業(yè)倍用的局限性：（2分（3）銀行信用的出現(xiàn)進(jìn)一步促進(jìn)了商業(yè)信用的發(fā)展.（2分34. （1）槌供支付結(jié)算服務(wù)：“分）（2）促逆資金慰通；（1分）（3）驚低交易成本；（1分）（4）提供金膽服務(wù)便利；（1分）改

11、善信息不對(duì)稱：（I分）（6）轉(zhuǎn)移與管理風(fēng)險(xiǎn).（】分）35. （1）信用鳳險(xiǎn)t<2）市場(chǎng)具險(xiǎn)j<3）操作風(fēng)險(xiǎn)（4）逬動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（5）國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)；（6）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（7）聲巻風(fēng)險(xiǎn)：（8）戰(zhàn)BS風(fēng)臉.【評(píng)分參考】（1） -（4）各I分，（5） - （8）答岀任2種即可得2分.36. <1）媒介賁金供需，徙供克接融貴服務(wù)：（2分）（2）構(gòu)建發(fā)達(dá)的匹券市場(chǎng)：（2分）（3）優(yōu)化資源KS:（】分）（4）促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中.（】分）37. （1）以指導(dǎo)性為主的限制；（2分）（2）以稅收為手段的限制；（2分）（3）強(qiáng)釗性限制.（2分）六、論述S3 （本82 13分38. （!）總體思路：先放開貨幣市場(chǎng)利率和場(chǎng)利舉，再逐步推進(jìn)存、貸款利率的市場(chǎng)化；存、貸款利率市場(chǎng)化按照“先外幣、后本幣：先貸獻(xiàn)、后存肌先長(zhǎng) 期、大額，后短期、小額”的順序進(jìn)行，逐步建立由市場(chǎng)供求決定金融機(jī)構(gòu)存、 貸款利率水平的利率形成機(jī)制，中央銀行調(diào)控和引導(dǎo)市場(chǎng)利率，使市場(chǎng)機(jī)制在 金融資源配置中發(fā)揮主導(dǎo)作用.（5分）（2）主要進(jìn)程：1996年6月，放開銀行間同業(yè)拆借巾場(chǎng)利率：1997年6月放開 俄券市場(chǎng)價(jià)彝回購(gòu)和現(xiàn)券交易利率：1998年3月，放開站現(xiàn)和轉(zhuǎn)姑現(xiàn)利率;2000 年9月.放開外幣貸款利率；2004年10月.不再設(shè)定金駐機(jī)構(gòu)（不含城鄉(xiāng)信 用社）人民幣貸款利率上限；2007年】月上海銀行間同業(yè)拆放利率正式運(yùn)行; 鄰