2020私人銀行年度工作總結(jié)

1、2020 私人銀行年度工作總結(jié)隨著時(shí)間流轉(zhuǎn)的腳步，新年的鐘聲已經(jīng)敲響。 2020 年度已經(jīng)悄然走過(guò)，我們辭舊迎新，在這喜悅的氣氛中迎接了201X年的到來(lái)。在2020 年度的工作中，我們雖具有缺陷，存有不足，但我們也頗具收獲。為進(jìn)一步提升201X年的工作效績(jī)，使我XX分行私人銀行中心的 工作績(jī)效再創(chuàng)新高?，F(xiàn)根據(jù)我銀行上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要求，對(duì)我 XX分行私人 銀行中心在2020 年度的主要工作內(nèi)容作出具體總結(jié)，以為我分行私人銀行中心的 201X 年度工作打下扎實(shí)基礎(chǔ)，現(xiàn)將總結(jié)報(bào)告如下：跟去年相比，今年我分行發(fā)展已走向增速趨勢(shì)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)屢創(chuàng)新高，走出了一個(gè)發(fā)展的上升通道。其主要績(jī)效如下：一是存款理財(cái)快速增長(zhǎng)

2、。 截止至 2020 年年底本外幣總存款余額預(yù)計(jì)超過(guò)XX億元，比上一年度增加X(jué)X億元。其中預(yù)計(jì)：黃金理財(cái)存儲(chǔ) 增加X(jué)X億元、人民幣儲(chǔ)蓄增加X(jué)X萬(wàn)元、證券以及保險(xiǎn)存儲(chǔ)理財(cái)增加 XX萬(wàn)元；外匯存款增加X(jué)X萬(wàn)美元。全年平均比去年平均增加 XX億； 此外，截至十月底，我行1000萬(wàn)元以上私人銀行客戶 673戶，較年初新增177戶；AUMt 70.92億元，較年初新增22.64億元。二是貸款擴(kuò)大結(jié)構(gòu)優(yōu)化。年末各項(xiàng)貸款約超過(guò)XX億元，比去年一 年度增加X(jué)X億元，主要增投于XXX!f面（可根據(jù)客戶本行詳情填寫）； 信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量，不良貸款占比低于 XX%綜合收息率預(yù)計(jì)達(dá)XX%收息水平較去年上升

3、XX位。三是經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)將倍增長(zhǎng)。至今年年末，我行創(chuàng)利水平預(yù)計(jì)可達(dá)XX萬(wàn)元，其中人民幣利潤(rùn)約為XX萬(wàn)，外匯利潤(rùn)約為XX萬(wàn)美元，結(jié)售匯手續(xù)費(fèi)收入約為XX萬(wàn)元。人均利潤(rùn)達(dá)XX萬(wàn)元。同過(guò)上一年度的創(chuàng)利 水平相比，今年我行的利潤(rùn)水平實(shí)現(xiàn)了增速比例式的發(fā)展。（一、）統(tǒng)一思想調(diào)研，明確工作思路自今年年初以來(lái)，我行深度落實(shí)“高目標(biāo)引領(lǐng)、新位次拼爭(zhēng)”的工作目標(biāo)，貫徹全行“賈路愛(ài)個(gè)人銀行體制機(jī)制建設(shè)，促進(jìn)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略性調(diào)整 “的主要思想， 進(jìn)一步深化全行人員對(duì)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)。明確了“機(jī)制靈活、節(jié)約經(jīng)營(yíng)、高效管理”的個(gè)人銀行業(yè)務(wù)整改發(fā)展思路。并確定了以產(chǎn)品建設(shè)和經(jīng)營(yíng)為核心的營(yíng)銷模式，以完善而優(yōu)質(zhì)的服務(wù)態(tài)度

4、和高效的服務(wù)宣傳為著力點(diǎn)， 將我行的各個(gè)個(gè)人銀行營(yíng)銷單位組織成為具有高效業(yè)績(jī)，職能明確，工作協(xié)調(diào)，發(fā)展統(tǒng)一的個(gè)人銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷體系。 為進(jìn)一步增強(qiáng)全行的個(gè)人銀行業(yè)務(wù)績(jī)效， 帶動(dòng)全行個(gè)人業(yè)務(wù)的營(yíng)銷高效發(fā)展， 我行緊抓 _ 制客戶資源，積極營(yíng)銷擴(kuò)展外資， 并由各支行領(lǐng)導(dǎo)分別親自帶隊(duì)， 并積極組織我分行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理共同落實(shí)“走出去”的政策理念，到各個(gè)地區(qū)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展好的分行進(jìn)行學(xué)習(xí)交流。進(jìn)一步擴(kuò)寬視野，取其精華。在分析對(duì)比下， 發(fā)現(xiàn)本行的工作不足，結(jié)合本行的工作實(shí)際制定和改進(jìn)了各相關(guān)營(yíng)銷方法， 并有力而又穩(wěn)健的推進(jìn)了我行個(gè)人銀行的機(jī)制體制建設(shè)。此外，我XX分行私人銀行中心營(yíng)業(yè)部還以及各

5、個(gè)支行均緊密以城區(qū)各行的 _ 制為主要抓手， 充分利用了歲末年初的良好時(shí)段， 對(duì)我行的各資深客戶進(jìn)行了拜訪。 并對(duì)潛在客戶展開(kāi)了積極的營(yíng)銷，全力挖掘行外資金，并因此而取的了一定的成效。（二、）堅(jiān)持公私聯(lián)動(dòng)，動(dòng)態(tài)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)在 2020 年， 為進(jìn)一步做好我行的私人銀行營(yíng)銷工作。 我行積極組織專業(yè)的個(gè)人銀行營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)， 以公私聯(lián)動(dòng)為中心， 邁動(dòng)步伐， 堅(jiān)持 “流動(dòng)性”的營(yíng)銷策略，以爭(zhēng)取最為優(yōu)異的工作業(yè)績(jī)。我行在成立個(gè)人銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的同時(shí)， 依舊保留了原營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)， 并對(duì)其分別分配了相應(yīng)的營(yíng)銷任務(wù)， 讓其能夠充分發(fā)揮之職責(zé)， 達(dá)到多效結(jié)合的營(yíng)銷業(yè)績(jī)。（三）開(kāi)展有效措施，實(shí)施營(yíng)銷舉措在 2020 年度，

6、我行細(xì)分市場(chǎng)，準(zhǔn)確定位，抓住重點(diǎn)，積極營(yíng)銷批發(fā)業(yè)務(wù)。并明確了重點(diǎn)的定位目標(biāo)，建立出一套具有靈敏反應(yīng)、快速?zèng)Q策、攻關(guān)有力、 服務(wù)到位的市場(chǎng)營(yíng)銷機(jī)制，創(chuàng)造性地開(kāi)展了各項(xiàng)工作，全方位的拓展市場(chǎng)。今年我行堅(jiān)持品種的創(chuàng)新和服務(wù)的創(chuàng)新， 多方位的發(fā)展?fàn)I銷業(yè)務(wù)。緊抓代客理財(cái)資金歸集、 農(nóng)村喬遷入戶存續(xù)、 推行 VIP 服務(wù)等重點(diǎn)工作，抓好本外幣儲(chǔ)蓄存款攻堅(jiān)戰(zhàn)，以爭(zhēng)取有價(jià)值的私人客戶為重點(diǎn)，大力營(yíng)銷各項(xiàng)新型業(yè)務(wù)。 開(kāi)拓了規(guī)范化服務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)， 全面提高了服務(wù)水平， 為儲(chǔ)戶提供溫馨而又誠(chéng)信的業(yè)務(wù)服務(wù)； 此外我行好加大了吸收理財(cái)資金力度， 抓住理財(cái)資金的營(yíng)銷特點(diǎn)， 動(dòng)員全行人員共同針對(duì)周邊的商企、農(nóng)村新戶和資深客戶

7、，開(kāi)展具有吸引力的理財(cái)推銷，進(jìn)一步展開(kāi)有效地理財(cái)資金吸收活動(dòng)。 為加大客戶的忠誠(chéng)度， 我行還推出了私人業(yè)務(wù)VIP 服務(wù)方案， 開(kāi)設(shè)了 VIP 優(yōu)先通道， 建立了 VIP 客戶檔案， 形成了實(shí)施差別式服務(wù)， 為有價(jià)值的私人大客戶提供一系列的理財(cái)服務(wù)工作，并對(duì)此加大宣傳力度，借農(nóng)村改造拆遷這一契機(jī)，開(kāi)展“溝通拜訪”活動(dòng)，各支行均積極參與，以此來(lái)加深了我行對(duì)農(nóng)村業(yè)務(wù)市場(chǎng)的滲透力度， 宣傳了我行的理財(cái)業(yè)務(wù)， 提高了我行的誠(chéng)信力度和良好形象。通過(guò)一系列的努力與策略實(shí)施，截止至今年年末，我行的業(yè)務(wù)水平得到了大幅度的提高，增幅比較去年增加了XX%。（四）、增強(qiáng)貸營(yíng)力度，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。為增強(qiáng)長(zhǎng)期發(fā)展?jié)摿?，我?/p>

8、從年初開(kāi)始就非常重視加快貸款營(yíng)銷工作，積極爭(zhēng)取擴(kuò)大貸款規(guī)模，帶動(dòng)對(duì)公存款業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)。在今年， 我行推出了優(yōu)良客戶的貸款營(yíng)銷， 針對(duì)我行長(zhǎng)期服務(wù)的重點(diǎn)企業(yè)和私人客戶，加大了授信額度，開(kāi)展了主動(dòng)的營(yíng)銷貸款。止匕外，我行 還強(qiáng)化了項(xiàng)目貸款的營(yíng)銷，加大了按揭貸款和個(gè)人消費(fèi)貸款等低風(fēng)險(xiǎn) 貸款的投放力度。通過(guò)擴(kuò)大增量，把更多的貸款投向雙優(yōu)客戶，從而 帶動(dòng)存量的優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)貸款結(jié)構(gòu)的有效調(diào)整。在貸款管理的基礎(chǔ)工作 中，支行以嚴(yán)格實(shí)施預(yù)警預(yù)報(bào)制度為核心，全面提高信貸資產(chǎn)管理水 平。止匕外，我行還嚴(yán)把貸款準(zhǔn)入關(guān)，貸款發(fā)放堅(jiān)持雙優(yōu)戰(zhàn)略，對(duì)可貸 可不貸的堅(jiān)決不貸；其次，我行堅(jiān)持貸款客戶的分類管理，實(shí)行主動(dòng) 退出，

9、逐步壓縮一般客戶，主動(dòng)淘汰劣質(zhì)客戶。我行利用嚴(yán)格的信貸 管理的制度，使我行信貸營(yíng)銷工作成為得到了良好的績(jī)效表現(xiàn)。（五）、強(qiáng)化內(nèi)部管理，創(chuàng)新管理思路。自今年以來(lái)，我行首先健全了全行的規(guī)章制度建設(shè)，完善了執(zhí)行、 監(jiān)督、檢查機(jī)制。首先是在全行范圍內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行了我行的員工管理制 度，使全行人員皆能建立起一個(gè)遵章守紀(jì)的習(xí)慣； 其次我行還加大了 工作監(jiān)督檢查力度。定期實(shí)行了基層工作檢查，并規(guī)定機(jī)關(guān)職能部門 對(duì)我行基層工作進(jìn)行全面檢查，以此來(lái)加強(qiáng)我行的社會(huì)督查力度。此 外，我行還堅(jiān)持每月出一份內(nèi)部管理通報(bào)， 把內(nèi)部管理水平與效益工 資相掛鉤。并建立了管理干部懲罰機(jī)制，對(duì)與在工作中存在有管理不 力、業(yè)務(wù)停滯或其

10、他問(wèn)題的管理階層干部進(jìn)行書面警示，并實(shí)行其他實(shí)質(zhì)性懲罰。同時(shí)，重視加強(qiáng)財(cái)產(chǎn)管理、和辦公用品招標(biāo)采購(gòu)，控制 管理成本，減少費(fèi)用支出。在 2020 年度， 我行還重點(diǎn)創(chuàng)新了制度管理方法， 充分將嚴(yán)格的管理制度和科學(xué)管理理念相結(jié)合， 力爭(zhēng)管理上的再創(chuàng)新高。 我行成功建 立了一系列的高效內(nèi)部管理體系， 實(shí)現(xiàn)內(nèi)部管理一體化、 績(jī)效評(píng)估數(shù) 據(jù)化，促進(jìn)管理全面化。（六、）突出工作舉措，落實(shí)營(yíng)銷效績(jī)。在今年我行的各個(gè)支行人員用強(qiáng)烈的責(zé)任心和使命感、堅(jiān)忍不拔的毅力，找準(zhǔn)工作的切入點(diǎn)。實(shí)際思考，研究措施，并與相關(guān)人員展開(kāi)了積極的交流， 從中獲取了有價(jià)值的信息， 并根據(jù)實(shí)際情況不斷調(diào)整了營(yíng)銷策略；真正做到將“走出去

11、”營(yíng)銷的要求落實(shí)于工作實(shí)際，挖掘出了一批高端客戶資源，為年末歲初的收官與“開(kāi)門紅”做出了良好的鋪墊。 為做好我行的營(yíng)銷工作， 我行的工作人員均發(fā)揮自身全部?jī)r(jià)值， 在工作中找準(zhǔn)信息， 并找出相關(guān)人員對(duì)具體負(fù)責(zé)人作出重點(diǎn)營(yíng)銷策略進(jìn)行對(duì)象化的分頭營(yíng)銷，通過(guò)與他們的溝通、協(xié)調(diào)，確保我行的營(yíng)銷工作施展成效。 此外， 我行人員還充分落實(shí)了資金到賬制度，實(shí)際提升了我行的信譽(yù)度。（七）、開(kāi)展創(chuàng)新服務(wù)，提升服務(wù)檔次。（八）、細(xì)化工作要求，強(qiáng)化中心業(yè)績(jī)?cè)?2020 年度我行以業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)為中心， 突出重點(diǎn)， 采取切實(shí)有效的 措施，全方位推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作快速發(fā)展。緊密落實(shí)了“三大一高”和“綜合化、多功能、集約化”的經(jīng)營(yíng)

12、戰(zhàn)略。主要深化了我行私人銀行的客戶發(fā)掘， 提升了我行客戶經(jīng)理的專業(yè)能力， 為更好地維護(hù)客戶的利益打下基礎(chǔ)， 深度實(shí)現(xiàn)了倒灶私人銀行第一品牌的奮斗目標(biāo)。 為使得我XX分行私人銀行中心工作得到進(jìn)一步的規(guī)劃與發(fā)展，我行具體細(xì)化制定了如： 網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理要帶頭拜訪客戶， 安排相關(guān)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)，城區(qū)行每周四在私人銀行中心組織召開(kāi)， 各行要做好存量客戶的保有、提升工作，守土有責(zé); 開(kāi)展形式多樣的主題營(yíng)銷活動(dòng)，增進(jìn)與客戶的聯(lián)系， 讓客戶來(lái)體驗(yàn)和感知建行私人銀行服務(wù)， 增加客戶的認(rèn)知度和滿意度等相關(guān)的工作要求，并在2020 年度的工作中加以落實(shí)，使得我行的工作業(yè)績(jī)得到了實(shí)質(zhì)性的提升。（九）、落實(shí)高端群營(yíng)，完善策略手

13、段。對(duì)個(gè)人高端客戶， 我行在 2020 年度堅(jiān)持了 “客戶需求驅(qū)動(dòng)” 、 “綜合化營(yíng)銷”的原則，深入挖掘優(yōu)質(zhì)潛力客戶。大力發(fā)展了個(gè)人類賬戶POSS戶，強(qiáng)化了對(duì)POSM主結(jié)算通卡的配備考核。并持續(xù)推進(jìn)了潛力貴賓卡、財(cái)私卡的預(yù)先發(fā)卡工作。此外，我還督導(dǎo)個(gè)人客戶經(jīng)理還及時(shí)將潛力客戶納入了OCR陳統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)與提升工作。加大了對(duì)個(gè)人高端客戶的全方位、立體化、多層次的日常拜訪、維護(hù)力度。加強(qiáng)了我行的資產(chǎn)配置，積極主動(dòng)授信。并開(kāi)展了案例剖析，逐一梳理私人銀行客戶財(cái)富貸營(yíng)銷和主動(dòng)授信情況， 繼續(xù)積極推進(jìn)優(yōu)質(zhì)單位優(yōu)質(zhì) 個(gè)人消費(fèi)貸款批量性授信， 多渠道提升個(gè)人高端客戶的 _ 額度。 為推動(dòng)個(gè)人條線在各中心之間的聯(lián)動(dòng)， 進(jìn)一步深化我行的個(gè)人高端客戶發(fā)展業(yè)績(jī)， 我行的個(gè)貸中心、 _ 中心打破了單一的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)模式， 加強(qiáng)了向私人銀行中心和支行的大客戶推薦工作， 并將此項(xiàng)工作列入了中心考核的范圍。（十）、創(chuàng)新團(tuán)隊(duì)管理形式，增強(qiáng)專業(yè)團(tuán)隊(duì)建設(shè)。在 2020 年度， 我行重點(diǎn)強(qiáng)化了專職隊(duì)伍的建設(shè)。 通過(guò)鼓勵(lì)客戶經(jīng)理自學(xué)，開(kāi)展培訓(xùn)、競(jìng)賽等形式增加了個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍，提升了客戶經(jīng)理素質(zhì)。此外，我行還強(qiáng)化了對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理定級(jí)的考核、設(shè)定了排名變動(dòng)獎(jiǎng)罰、 網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理對(duì)網(wǎng)點(diǎn)變動(dòng)情況的考核。 明確了個(gè)人高端