2020私人銀行年度工作總結

1、2020 私人銀行年度工作總結隨著時間流轉的腳步，新年的鐘聲已經(jīng)敲響。 2020 年度已經(jīng)悄然走過，我們辭舊迎新，在這喜悅的氣氛中迎接了201X年的到來。在2020 年度的工作中，我們雖具有缺陷，存有不足，但我們也頗具收獲。為進一步提升201X年的工作效績，使我XX分行私人銀行中心的 工作績效再創(chuàng)新高?，F(xiàn)根據(jù)我銀行上級領導要求，對我 XX分行私人 銀行中心在2020 年度的主要工作內(nèi)容作出具體總結，以為我分行私人銀行中心的 201X 年度工作打下扎實基礎，現(xiàn)將總結報告如下：跟去年相比，今年我分行發(fā)展已走向增速趨勢，各項業(yè)務屢創(chuàng)新高，走出了一個發(fā)展的上升通道。其主要績效如下：一是存款理財快速增長

2、。 截止至 2020 年年底本外幣總存款余額預計超過XX億元，比上一年度增加XX億元。其中預計：黃金理財存儲 增加XX億元、人民幣儲蓄增加XX萬元、證券以及保險存儲理財增加 XX萬元；外匯存款增加XX萬美元。全年平均比去年平均增加 XX億； 此外，截至十月底，我行1000萬元以上私人銀行客戶 673戶，較年初新增177戶；AUMt 70.92億元，較年初新增22.64億元。二是貸款擴大結構優(yōu)化。年末各項貸款約超過XX億元，比去年一 年度增加XX億元，主要增投于XXX!f面（可根據(jù)客戶本行詳情填寫）； 信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質量，不良貸款占比低于 XX%綜合收息率預計達XX%收息水平較去年上升

3、XX位。三是經(jīng)營利潤將倍增長。至今年年末，我行創(chuàng)利水平預計可達XX萬元，其中人民幣利潤約為XX萬，外匯利潤約為XX萬美元，結售匯手續(xù)費收入約為XX萬元。人均利潤達XX萬元。同過上一年度的創(chuàng)利 水平相比，今年我行的利潤水平實現(xiàn)了增速比例式的發(fā)展。（一、）統(tǒng)一思想調(diào)研，明確工作思路自今年年初以來，我行深度落實“高目標引領、新位次拼爭”的工作目標，貫徹全行“賈路愛個人銀行體制機制建設，促進個人銀行業(yè)務戰(zhàn)略性調(diào)整 “的主要思想， 進一步深化全行人員對個人銀行業(yè)務的思想認識。明確了“機制靈活、節(jié)約經(jīng)營、高效管理”的個人銀行業(yè)務整改發(fā)展思路。并確定了以產(chǎn)品建設和經(jīng)營為核心的營銷模式，以完善而優(yōu)質的服務態(tài)度

4、和高效的服務宣傳為著力點， 將我行的各個個人銀行營銷單位組織成為具有高效業(yè)績，職能明確，工作協(xié)調(diào)，發(fā)展統(tǒng)一的個人銀行業(yè)務營銷體系。 為進一步增強全行的個人銀行業(yè)務績效， 帶動全行個人業(yè)務的營銷高效發(fā)展， 我行緊抓 _ 制客戶資源，積極營銷擴展外資， 并由各支行領導分別親自帶隊， 并積極組織我分行相關部門負責人和客戶經(jīng)理共同落實“走出去”的政策理念，到各個地區(qū)個人銀行業(yè)務發(fā)展好的分行進行學習交流。進一步擴寬視野，取其精華。在分析對比下， 發(fā)現(xiàn)本行的工作不足，結合本行的工作實際制定和改進了各相關營銷方法， 并有力而又穩(wěn)健的推進了我行個人銀行的機制體制建設。此外，我XX分行私人銀行中心營業(yè)部還以及各

5、個支行均緊密以城區(qū)各行的 _ 制為主要抓手， 充分利用了歲末年初的良好時段， 對我行的各資深客戶進行了拜訪。 并對潛在客戶展開了積極的營銷，全力挖掘行外資金，并因此而取的了一定的成效。（二、）堅持公私聯(lián)動，動態(tài)營銷團隊在 2020 年， 為進一步做好我行的私人銀行營銷工作。 我行積極組織專業(yè)的個人銀行營銷團隊， 以公私聯(lián)動為中心， 邁動步伐， 堅持 “流動性”的營銷策略，以爭取最為優(yōu)異的工作業(yè)績。我行在成立個人銀行業(yè)務營銷團隊的同時， 依舊保留了原營銷團隊， 并對其分別分配了相應的營銷任務， 讓其能夠充分發(fā)揮之職責， 達到多效結合的營銷業(yè)績。（三）開展有效措施，實施營銷舉措在 2020 年度，

6、我行細分市場，準確定位，抓住重點，積極營銷批發(fā)業(yè)務。并明確了重點的定位目標，建立出一套具有靈敏反應、快速決策、攻關有力、 服務到位的市場營銷機制，創(chuàng)造性地開展了各項工作，全方位的拓展市場。今年我行堅持品種的創(chuàng)新和服務的創(chuàng)新， 多方位的發(fā)展營銷業(yè)務。緊抓代客理財資金歸集、 農(nóng)村喬遷入戶存續(xù)、 推行 VIP 服務等重點工作，抓好本外幣儲蓄存款攻堅戰(zhàn)，以爭取有價值的私人客戶為重點，大力營銷各項新型業(yè)務。 開拓了規(guī)范化服務流程標準， 全面提高了服務水平， 為儲戶提供溫馨而又誠信的業(yè)務服務； 此外我行好加大了吸收理財資金力度， 抓住理財資金的營銷特點， 動員全行人員共同針對周邊的商企、農(nóng)村新戶和資深客戶

7、，開展具有吸引力的理財推銷，進一步展開有效地理財資金吸收活動。 為加大客戶的忠誠度， 我行還推出了私人業(yè)務VIP 服務方案， 開設了 VIP 優(yōu)先通道， 建立了 VIP 客戶檔案， 形成了實施差別式服務， 為有價值的私人大客戶提供一系列的理財服務工作，并對此加大宣傳力度，借農(nóng)村改造拆遷這一契機，開展“溝通拜訪”活動，各支行均積極參與，以此來加深了我行對農(nóng)村業(yè)務市場的滲透力度， 宣傳了我行的理財業(yè)務， 提高了我行的誠信力度和良好形象。通過一系列的努力與策略實施，截止至今年年末，我行的業(yè)務水平得到了大幅度的提高，增幅比較去年增加了XX%。（四）、增強貸營力度，優(yōu)化信貸結構。為增強長期發(fā)展?jié)摿?，我?/p>

8、從年初開始就非常重視加快貸款營銷工作，積極爭取擴大貸款規(guī)模，帶動對公存款業(yè)務和結算業(yè)務。在今年， 我行推出了優(yōu)良客戶的貸款營銷， 針對我行長期服務的重點企業(yè)和私人客戶，加大了授信額度，開展了主動的營銷貸款。止匕外，我行 還強化了項目貸款的營銷，加大了按揭貸款和個人消費貸款等低風險 貸款的投放力度。通過擴大增量，把更多的貸款投向雙優(yōu)客戶，從而 帶動存量的優(yōu)化，實現(xiàn)貸款結構的有效調(diào)整。在貸款管理的基礎工作 中，支行以嚴格實施預警預報制度為核心，全面提高信貸資產(chǎn)管理水 平。止匕外，我行還嚴把貸款準入關，貸款發(fā)放堅持雙優(yōu)戰(zhàn)略，對可貸 可不貸的堅決不貸；其次，我行堅持貸款客戶的分類管理，實行主動 退出，

9、逐步壓縮一般客戶，主動淘汰劣質客戶。我行利用嚴格的信貸 管理的制度，使我行信貸營銷工作成為得到了良好的績效表現(xiàn)。（五）、強化內(nèi)部管理，創(chuàng)新管理思路。自今年以來，我行首先健全了全行的規(guī)章制度建設，完善了執(zhí)行、 監(jiān)督、檢查機制。首先是在全行范圍內(nèi)嚴格執(zhí)行了我行的員工管理制 度，使全行人員皆能建立起一個遵章守紀的習慣； 其次我行還加大了 工作監(jiān)督檢查力度。定期實行了基層工作檢查，并規(guī)定機關職能部門 對我行基層工作進行全面檢查，以此來加強我行的社會督查力度。此 外，我行還堅持每月出一份內(nèi)部管理通報， 把內(nèi)部管理水平與效益工 資相掛鉤。并建立了管理干部懲罰機制，對與在工作中存在有管理不 力、業(yè)務停滯或其

10、他問題的管理階層干部進行書面警示，并實行其他實質性懲罰。同時，重視加強財產(chǎn)管理、和辦公用品招標采購，控制 管理成本，減少費用支出。在 2020 年度， 我行還重點創(chuàng)新了制度管理方法， 充分將嚴格的管理制度和科學管理理念相結合， 力爭管理上的再創(chuàng)新高。 我行成功建 立了一系列的高效內(nèi)部管理體系， 實現(xiàn)內(nèi)部管理一體化、 績效評估數(shù) 據(jù)化，促進管理全面化。（六、）突出工作舉措，落實營銷效績。在今年我行的各個支行人員用強烈的責任心和使命感、堅忍不拔的毅力，找準工作的切入點。實際思考，研究措施，并與相關人員展開了積極的交流， 從中獲取了有價值的信息， 并根據(jù)實際情況不斷調(diào)整了營銷策略；真正做到將“走出去

11、”營銷的要求落實于工作實際，挖掘出了一批高端客戶資源，為年末歲初的收官與“開門紅”做出了良好的鋪墊。 為做好我行的營銷工作， 我行的工作人員均發(fā)揮自身全部價值， 在工作中找準信息， 并找出相關人員對具體負責人作出重點營銷策略進行對象化的分頭營銷，通過與他們的溝通、協(xié)調(diào)，確保我行的營銷工作施展成效。 此外， 我行人員還充分落實了資金到賬制度，實際提升了我行的信譽度。（七）、開展創(chuàng)新服務，提升服務檔次。（八）、細化工作要求，強化中心業(yè)績在 2020 年度我行以業(yè)務經(jīng)營為中心， 突出重點， 采取切實有效的 措施，全方位推進各項業(yè)務工作快速發(fā)展。緊密落實了“三大一高”和“綜合化、多功能、集約化”的經(jīng)營

12、戰(zhàn)略。主要深化了我行私人銀行的客戶發(fā)掘， 提升了我行客戶經(jīng)理的專業(yè)能力， 為更好地維護客戶的利益打下基礎， 深度實現(xiàn)了倒灶私人銀行第一品牌的奮斗目標。 為使得我XX分行私人銀行中心工作得到進一步的規(guī)劃與發(fā)展，我行具體細化制定了如： 網(wǎng)點經(jīng)理要帶頭拜訪客戶， 安排相關業(yè)務營銷活動，城區(qū)行每周四在私人銀行中心組織召開， 各行要做好存量客戶的保有、提升工作，守土有責; 開展形式多樣的主題營銷活動，增進與客戶的聯(lián)系， 讓客戶來體驗和感知建行私人銀行服務， 增加客戶的認知度和滿意度等相關的工作要求，并在2020 年度的工作中加以落實，使得我行的工作業(yè)績得到了實質性的提升。（九）、落實高端群營，完善策略手

13、段。對個人高端客戶， 我行在 2020 年度堅持了 “客戶需求驅動” 、 “綜合化營銷”的原則，深入挖掘優(yōu)質潛力客戶。大力發(fā)展了個人類賬戶POSS戶，強化了對POSM主結算通卡的配備考核。并持續(xù)推進了潛力貴賓卡、財私卡的預先發(fā)卡工作。此外，我還督導個人客戶經(jīng)理還及時將潛力客戶納入了OCR陳統(tǒng)進行維護與提升工作。加大了對個人高端客戶的全方位、立體化、多層次的日常拜訪、維護力度。加強了我行的資產(chǎn)配置，積極主動授信。并開展了案例剖析，逐一梳理私人銀行客戶財富貸營銷和主動授信情況， 繼續(xù)積極推進優(yōu)質單位優(yōu)質 個人消費貸款批量性授信， 多渠道提升個人高端客戶的 _ 額度。 為推動個人條線在各中心之間的聯(lián)動， 進一步深化我行的個人高端客戶發(fā)展業(yè)績， 我行的個貸中心、 _ 中心打破了單一的業(yè)務范圍和業(yè)務模式， 加強了向私人銀行中心和支行的大客戶推薦工作， 并將此項工作列入了中心考核的范圍。（十）、創(chuàng)新團隊管理形式，增強專業(yè)團隊建設。在 2020 年度， 我行重點強化了專職隊伍的建設。 通過鼓勵客戶經(jīng)理自學，開展培訓、競賽等形式增加了個人客戶經(jīng)理隊伍，提升了客戶經(jīng)理素質。此外，我行還強化了對個人客戶經(jīng)理定級的考核、設定了排名變動獎罰、 網(wǎng)點經(jīng)理對網(wǎng)點變動情況的考核。 明確了個人高端