信用社財務工作計劃例文20

1、信用社財務工作計劃范文2015工作計劃就是對即將開展的工作的設想和安排，如提出任務、指標、完成時間和步驟方法等。制定一份合理的工作計劃對于組織經(jīng)濟效益的提高是十分重要的。工作計劃的小編為您提供一篇信用社財務工作計劃2015，助您的工作能順利開展！2015年信用社會計工作計劃思路是以深化農信社改革為中心;以提高全轄經(jīng)濟效益為目標。緊緊圍繞統(tǒng)一法人和專項票據(jù)兌付工作，強化會計管理，狠抓制度落實，防范各種操作風險，全面完成各項目標任務。一、繼續(xù)開展會計規(guī)范化管理工作，防范和化解操作風險。在去年會計工作計劃規(guī)范管理的基礎上，繼續(xù)開展會計規(guī)范化管理工作，提高會計核算管理水平，防范和化解操作風險。具體從8

2、個方面抓起：會計基本規(guī)定;會計核算質量;會計報表質量;計算機管理；聯(lián)行結算管理；會計檔案管理；信用社網(wǎng)點管理及其它;會計經(jīng)營管理。特別是會計檔案管理歷年來有所欠缺，每年的會計憑證雖然都歸了檔，但未按檔案管理辦法歸類整理，需要進一步規(guī)范。二、繼續(xù)抓好增收、節(jié)支，進一步提升增盈創(chuàng)利水平。緊緊抓住增收、節(jié)支兩個環(huán)節(jié)，外抓收入，內抓管理，力爭全年實現(xiàn)在足額提取應付利息，提高撥備水平的前提下，實現(xiàn)利潤XXX萬元，確保社社盈余和專項票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)利潤率逐年上升的目標。針對目標，制定出臺XX縣農村信用社2014年增盈創(chuàng)利實施方案，圍繞增收、節(jié)支兩個環(huán)節(jié)進行了安排。外抓信貸質量管理，積極盤活存量優(yōu)化增

3、量，拓寬增收渠道，千方百計應收盡收。內抓會計管理，降低經(jīng)營成本，特別要加強營業(yè)費用的管理，在確保個人費用的前提下，壓縮公費用，確保專項票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)費用率逐年下降目標。具體抓好五項操作：1、會計開支操作：對營業(yè)費用實行費用額和費用率控制，嚴格實行了以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定額，超支自負的費用計提開支原則，將費用控制在核定比例Z內。2、比例操作：即在費用開支方面針對國家有關政策規(guī)定，對職工福利費，工會經(jīng)費，養(yǎng)老保險，待業(yè)保險金等按比例準確計提。對招待費、宣傳費等要在規(guī)定比例Z內節(jié)約使用。3、預算操作：對培訓費、會議費、修理費、電子設備費購置及運轉費實行了預算制，做到了

4、在具體操作中嚴格按照預算控制支出。4、包干操作：對差旅費、郵電費、水電費、公雜費等我們結合區(qū)域實際和市場物價情況合理制定包干使用辦法，無正當理由超出包干限額的社，其超額部分扣減個人費用。5、成本操作：嚴格加強了其他成本項目和營業(yè)外支出的管理，堅持按月監(jiān)控，防止以其他名義列支。三、繼續(xù)做好信用社重要空白憑證管理工作，確保安全無事故。在重要空白憑證管理上，今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度，近年來，通過每年的序時檢查，使得各營業(yè)網(wǎng)點對重要憑證使用,管理達到了加強，但此項工作不敢懈怠，計劃在2014年12月份，我社要組織工作人員對2013年5月以來的重要空白憑證領用進行了專項序時檢查。從聯(lián)社領回開始一直查

5、到各社使用,逐項逐類憑證跟蹤進行檢查。同時要求信用社主管會計每月對所轄網(wǎng)點的重要空白憑證檢查一次，每次檢查認真登記重要空白憑證檢查登記簿，責任明確。信用社查防案件專項治理工作計劃范文工作計劃根據(jù)聯(lián)社及市銀監(jiān)分局有關文件精神和要求，為強化內部管理、防范違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內部控制和風險管理水平，促進信用社各項業(yè)務健康穩(wěn)定發(fā)展，確保改革順利推進，信用社將開展以加強制度建設、防范操作風險為主要內容的查防案件專項治理工作，具體工作布置如下:一、加強對案件專項治理工作的組織領導最近，銀監(jiān)會和上級主管部門下發(fā)了一系列關于加強防范操作風險、加強內控制度建設的文件，要求各級金融部門高度重視，堅決遏制案

6、件多發(fā)勢頭。為此，全體員工要正確對待本次案件專項治理工作，提高認識，同時要增強對近期金融業(yè)高發(fā)案件的緊迫感和責任感，主動關心本部門工作人員有無違規(guī)違制現(xiàn)象，主動洞察本部門內控制度是否存在漏洞、各項操作是否有章可循。為加強對案件專項治理工作的組織領導，一是成立案件專項治理防范工作領導小組，由XX任組長，XXX為副組長，其他科室負責人和營業(yè)部負責人為成員；二是加強對全體員工的培訓和教育，除每月定期的中層干部案件剖析防范學習會議外，還要擴大到全體員工，要提高培訓的參與率和頻率，保衛(wèi)和稽核部門要將培訓直接灌輸?shù)矫课宦毠つX中，通過分析和剖析各類案例來警示和教育員工樹立正確的三觀。使員工經(jīng)得起各種誘惑，自

7、覺筑起各種防線，使全員自覺嚴格執(zhí)行各種法規(guī)制度成為一種習慣；三是分層管理，明確職責，嚴格問責，信用社主任為全社案件防范和查處的第一責任人，分管領導為第二責任人，各科室、分社負責人為第三責任人，同時各科室、分社負責人又為所在部門的第一責任人，實行案發(fā)部門領導責任追究制度。二、開展內控制度專項清理工作信用社將對現(xiàn)有各崗位職責、各業(yè)務操作環(huán)節(jié)的規(guī)章制度進行全面清理，對不全面以及不適應業(yè)務發(fā)展需要的規(guī)章制度要進行完善、修訂和補充，保證操作風險的可控制性，該項清理工作由財務稽核科牽頭，其他各職能科室配合；同時要依據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法逐項逐條進行全面清理，對無規(guī)章制度的業(yè)務操作，要立

8、即責成相關部門制度規(guī)范完善的操作規(guī)程和制度，杜絕風險控制“斷層”和“盲區(qū)”。上述_1作必須在7月底完成。其中10個工作日清理信貸管理崗內控制度，20個工作R清理一線業(yè)務操作內控制度，15個工作R清理其他部門崗位內控制度（辦公室、資金組織科、資保科），7個工作R清理內部審計部門崗位內控制度，5個工作日清理保衛(wèi)部門內控制度壓濾機濾布。對新制定和修改完善后的內控制度交由各崗位人員進行討論，對討論后的規(guī)章制度統(tǒng)一匯編印制裝訂成冊，同時加強全員對內控制度的學習貫徹，每年開展一次全員內部控制制度知識測試。三、開展操作風險防范的專項自查根據(jù)上級要求，信用社將加大對案件易發(fā)崗位和部門的專項稽核檢查力度和頻度，

9、實施全面稽核和專項稽核相結合的稽核方式，對違規(guī)違制行為加大處理力度，切實改變制度只是寫在紙上、掛在墻上、說在嘴上，未落實在行動上的現(xiàn)彖。操作風險防范自查的主要內容有：信貸資產(chǎn)管理，抵債資產(chǎn)的管理經(jīng)營、業(yè)務授權授信、電了聯(lián)行資金管理、會計結算管理、賬戶開立銷戶管理、計算機操作系統(tǒng)管理、內部審計等等，檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務領導域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務是否制定了詳細的操作規(guī)程，各項制度是否得到有效的實施貫徹。一是稽核部門除做好對上述內容的檢查外，濾布還將按計劃分步驟開展7個方面的專項稽核檢查：個人住房按揭貸款專項檢查、汽車按揭貸款專項檢查、抵貸資產(chǎn)經(jīng)營管理專項檢查、表外科目

10、專項檢查、檔案管理專項檢查、各崗位人員交接專項檢查、銀企、銀客、銀銀適時對賬制度執(zhí)行專項。專項稽核檢查工作要在10月底前完成。二是保衛(wèi)部門要建立對重崗人員和敏感環(huán)節(jié)人員的股票買賣等行為內部報告制，其次是設定本次案件專項治理排查表，對全員是否有參與“黃、賭、毒”活動以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事未報告股票買賣法動、不正當交友、不良行為等問題和現(xiàn)象的進行排查，排查工作要在5月份完成。四、突出內部審計稽核職能作用一是信用社將賦予稽核科對信用社各業(yè)務操作環(huán)節(jié)、各崗位履行職責等進行全面的稽核審計監(jiān)督的權力，實行直接對法人代表負責，獨立行使稽核審計監(jiān)督職責，按照今年財務會計工作安排意見開展有關稽核工作。二是為增強稽核部門的權威性和獨立性，信用社領導層保證稽核審計報告中指出的內部控制的缺失得到及時糾正整改?；藢徲嫴块T對違規(guī)違制行為可按規(guī)定直接進行處理，凡稽核部門發(fā)出的整改報告，各科室、分社必須不折不扣的進行整改。三是建立稽核審計責任追究制度，對應當發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的案件或差錯等，將追究稽核人員責任。四是要充分