券商投顧方案比較

1、各券商投顧方案比擬一、投顧團(tuán)隊(duì)建立的目的專業(yè)人才培養(yǎng)選拔保有存量客戶吸引增量客戶促進(jìn)理財(cái)產(chǎn)品銷售創(chuàng)造增量效 勞價(jià)值券商有一定分歧共同愿望共同愿望共同愿望共同愿望、投資參謀定位投顧定位偏投資參謀型偏投資代理型偏理財(cái)產(chǎn)品銷售型綜合理財(cái)規(guī)劃 型代表券商中金、國(guó)泰君 安、招商證券 等大券商國(guó)信證券為 代表，還有些 小券商中信證券等理 財(cái)產(chǎn)品豐富的 金融集團(tuán)三方理財(cái)走在 前面，但還是偏 重產(chǎn)品銷售依托平臺(tái)強(qiáng)大的投研 中心和智能 系統(tǒng)投顧個(gè)人的投資能力混業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融集團(tuán)復(fù)合型人才以 及成熟的投資 者三、組織架構(gòu)組織架構(gòu)代表券商功能定位總部分部分公司、營(yíng)業(yè)部制宏源證券1、總部投顧：對(duì)營(yíng)業(yè)部投顧的產(chǎn)品及專業(yè)支

2、持2、分部投顧：客戶分析、客戶維護(hù)、產(chǎn)品配送、 效勞留痕、產(chǎn)品配送、組合推薦、團(tuán)隊(duì)建立華泰證券1、總部投顧中心負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部投顧人、事管理2、分部投顧負(fù)責(zé)直接面對(duì)客戶效勞招商證券1、總部私人客戶部：作為研發(fā)中心和分部投顧間 的橋梁，把研發(fā)中心的標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品加工成個(gè)性化 需求報(bào)告配送給分部投顧2、分部投顧：面對(duì)客戶做好提供投資建議和做好 理財(cái)規(guī)劃東方證券1、分部投顧團(tuán)隊(duì)向普通客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議 效勞2、總部投資參謀團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)專門效勞機(jī)構(gòu)客戶及咼 端個(gè)人客戶等專業(yè)客戶分部分公司、 營(yíng)業(yè)部制浙商證券1、營(yíng)業(yè)部投顧團(tuán)隊(duì)向普通客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建 議效勞2、投資參謀的日常管理由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的財(cái)富慧金效 勞中心負(fù)

3、責(zé)管理銀河證券1、分部投顧一部效勞咨詢依托類客戶、資產(chǎn)管理 類客戶，提供資訊產(chǎn)品、資管產(chǎn)品、理財(cái)產(chǎn)品、 投顧專戶2、分部投顧二部效勞自主決策類客戶，效勞基金 客戶、私募客戶、公司客戶、交易客戶、高端客 戶3、分部投顧一部和投顧二部由分部理財(cái)效勞部管 理4、各分部理財(cái)效勞部由經(jīng)紀(jì)管理總部統(tǒng)一管理國(guó)信證券投資參謀，是指在公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各分支機(jī)構(gòu)中為 客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券投資咨詢和綜合理財(cái)效勞的 專業(yè)人員。投資參謀按工作職責(zé)的不同分為理財(cái) 參謀、金色陽(yáng)光參謀和理財(cái)助理三類崗位，統(tǒng)稱 為投資參謀四、客戶分類券商客戶分類依據(jù)客戶分類結(jié)果東方證券依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力和效勞需求分專業(yè)客戶和普通客戶兩類宏源證券按資產(chǎn)

4、規(guī)模分300 萬(wàn)以上、100 300 萬(wàn)、50 100 萬(wàn)、2050萬(wàn)、20萬(wàn)以下招商證券按資產(chǎn)規(guī)模和奉獻(xiàn)度分n、鉆石卡：年奉獻(xiàn)度5萬(wàn)以上含5萬(wàn)或托管資產(chǎn)500萬(wàn)以上含500萬(wàn)2、金卡：年奉獻(xiàn)度1萬(wàn)以上含1萬(wàn) 或托管資產(chǎn)40萬(wàn)以上含40萬(wàn)3、銀卡：其他普通客戶銀河證券依據(jù)客戶投資決策能力分分為咨詢依托類、資產(chǎn)管理類和自主決 策類三大類型五、效勞產(chǎn)品和效勞內(nèi)容券商通道產(chǎn)品資訊產(chǎn)品和理財(cái)產(chǎn)品投顧效勞國(guó)信證券金通道同屬金色陽(yáng)光品牌金錦囊、金智慧、金寶典同 屬金色陽(yáng)光品牌理財(cái)參謀、金色陽(yáng)光 參謀和理財(cái)助理宏源證券金色通道金宏源財(cái)富中心銀卡效勞、 金卡效勞、鉆石卡效勞助理投資參謀、投資 參謀1級(jí)、2級(jí)、

5、3 級(jí)、高級(jí)投資參謀、 資深投資參謀、首席 投資參謀招商證券E號(hào)通全國(guó)統(tǒng) 一快速 交易、 機(jī)構(gòu)專用智能下 單系統(tǒng)1招商?？ǎ恒y卡、金卡、 鉆石卡2招商牛網(wǎng)分別對(duì)應(yīng)各級(jí) 別的相應(yīng)資訊效勞3E號(hào)通短信和郵件定 制效勞總部私人客戶部和營(yíng)業(yè)部理財(cái)客戶部銀河證券不詳資訊產(chǎn)品線、資管產(chǎn)品線、 理財(cái)產(chǎn)品線、投顧專戶線、 基金客戶線、私募客戶線、 公司客戶線、交易客戶線、 高端客戶線投顧一部、投顧二部資管部經(jīng)紀(jì)管理總部 基金研究中心 機(jī)構(gòu)銷售部國(guó)泰君安優(yōu)+投資平臺(tái)深 度資訊版優(yōu)+投資平臺(tái)靈 動(dòng)交易版易陽(yáng)指手機(jī)證券1、君弘財(cái)富俱樂(lè)部：優(yōu)+策略研報(bào)優(yōu)+短信錦囊優(yōu)+手機(jī)報(bào)點(diǎn)金投資優(yōu)+理財(cái)空間投資參謀只需按照 管理流

6、程，對(duì)客戶進(jìn) 展適當(dāng)性管理，根據(jù) 客戶分類，向客戶推 薦適宜的產(chǎn)品和效優(yōu)+網(wǎng)上專區(qū)優(yōu)+積分方案優(yōu)+會(huì)員活動(dòng)勞，國(guó)泰君安的系統(tǒng) 很先進(jìn)。六、投顧工作平臺(tái)投顧工作平臺(tái)功能收費(fèi)港澳資訊Vip客戶端、投顧管理平臺(tái)、知識(shí)管理 平臺(tái)、數(shù)據(jù)中心待考察Wind資訊Vip客戶端+資訊終端+IM+投顧效勞 組件待考察七、薪酬考核券商薪酬計(jì)算公式固定工資業(yè)績(jī)提成類別業(yè)績(jī)提成比例考核指標(biāo)宏源證券投資 參謀收入 =固定工 資+XK1+新增 客戶提成 +效勞提 成XK2+ 年終平衡 鼓勵(lì)獎(jiǎng)金 +福利不詳1績(jī)效獎(jiǎng)金 2新增客戶提成 3效勞提成=價(jià) 值產(chǎn)品提成+效 勞簽約提成 注：效勞簽約提 成=效勞傭金- 現(xiàn)有傭金或者標(biāo)

7、準(zhǔn)傭金X成交金 額-征管費(fèi)及經(jīng)手 費(fèi)-營(yíng)業(yè)稅及附加 -投資者保護(hù)基金1價(jià)值產(chǎn)品提成為10%2丨效勞簽約提成為30%3新增客戶 提成比例不 詳1K1是投資參謀的綜 合績(jī)效考核 系數(shù)營(yíng)銷 業(yè)績(jī)35%+ 效勞業(yè)績(jī)40%+日常管理25%+加分項(xiàng)重 大奉獻(xiàn)等+ 減分項(xiàng)投 訴、違規(guī)等2K2是投資參謀的效 勞業(yè)績(jī)考核 系數(shù)客戶 流失率15%+客戶資產(chǎn)增長(zhǎng)率50%+客戶 退簽率15%+增長(zhǎng) 率 20% 注1 :營(yíng)銷 業(yè)績(jī)35%= 引進(jìn)新客戶25%+理財(cái) 產(chǎn)品銷售10%華泰證券投資參謀一類1存量客戶效勞1投顧效勞考核系數(shù)薪酬=根地區(qū)津貼包括增量=業(yè)績(jī)考核本工資+5502投顧業(yè)務(wù)收入傭金或定期得分 X效勞津0元3

8、增量傭金收費(fèi)30%70%+日常貼+投資二類4理財(cái)產(chǎn)品銷售2丨銷售理財(cái)考核得分X參謀業(yè)務(wù)地區(qū)產(chǎn)品10%30% -減分收入 X450項(xiàng)分30%+ 新0元數(shù)/100增客戶凈注1:業(yè)績(jī)傭金收入考核得分=X30% +客戶相對(duì)收銷售投顧益率得分X產(chǎn)品收入30%+每月X10% : X凈增簽約有考核系數(shù)效客戶數(shù)得 分 X 30%+ 每月凈增客 戶托管資產(chǎn) 得分X40% 注2 :日常 考核得分= 客戶滿意度 調(diào)查得分X40%+投資參謀日常任 務(wù)完成率得分 X 40%+工作日志完 成率得分X20%浙商證券投資參謀2101月度個(gè)人效勞1個(gè)人月度1月度考核月收入二0績(jī)效=本人效提成比例為系數(shù)二傭工資+月245勞客戶月

9、凈傭金7%-12%金變動(dòng)率X度個(gè)人效0收入x月度提成2丨團(tuán)隊(duì)提成10 % + 客勞績(jī)效+280比例X月度考核比例具體是戶資產(chǎn)保有月度團(tuán)隊(duì)0系數(shù)和經(jīng)紀(jì)人的率X40 %X效勞績(jī)效3152月度團(tuán)隊(duì)效勞協(xié)定K +效勞評(píng)+投資參0績(jī)效=理財(cái)參謀3投顧業(yè)務(wù)價(jià)X50 %謀業(yè)務(wù)收385經(jīng)紀(jì)人的月增值提成比2投資參謀入+其他0凈傭金收入X理例為35%業(yè)務(wù)考核系創(chuàng)新業(yè)務(wù)425財(cái)參謀經(jīng)紀(jì)人數(shù)由所有投收入0提成比例X投資資參謀排名490參謀與理財(cái)參謀得出：10%0經(jīng)紀(jì)人協(xié)議內(nèi) 1.3,10%分成比例20% 為3投資參謀業(yè)務(wù) 收入提成=投資 參謀業(yè)務(wù)增值收 入X35% x投資參 謀業(yè)務(wù)考核系數(shù)1.2,20% 銀河證券1）投顧一固定1、投顧一部1投顧一部1投資參謀部投資參工資1業(yè)務(wù)增量獎(jiǎng)無(wú)提成，主要的績(jī)效考核謀薪酬=由投2簽約客戶效根據(jù)積分結(jié)應(yīng)用于月度固定工資資參勞增值獎(jiǎng)果來(lái)發(fā)獎(jiǎng)金和年度績(jī)效+業(yè)務(wù)增謀的2、投顧二部2丨投顧二部獎(jiǎng)的分配、量獎(jiǎng)+簽職等1工程提成的工程提成=總經(jīng)理獎(jiǎng)勵(lì)約客戶效和薪2根據(jù)績(jī)效考關(guān)聯(lián)工程所基金特殊奉勞增值級(jí)確核分值發(fā)放月績(jī)產(chǎn)生的凈收獻(xiàn)獎(jiǎng)的分獎(jiǎng)+員疋，效獎(jiǎng)和年績(jī)效獎(jiǎng)入 X40%配，以及投工月度績(jī)具體資參謀職等效獎(jiǎng)+員不詳薪級(jí)的評(píng)工年度績(jī)疋。效獎(jiǎng)+總2