誠信風(fēng)險(xiǎn)信息收集與評估辦法

1、誠信風(fēng)險(xiǎn)信息收集與評估辦法發(fā)布日期:實(shí)施日期:擬定人:審核人:批準(zhǔn)人:誠信風(fēng)險(xiǎn)信息收集與評估辦法第一章 總則一、目的收集公司客戶誠信風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)信息，避免客戶由于失信行為而導(dǎo)致對公司產(chǎn)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。二、適用范圍公司所有的客戶的誠信信息。三、職責(zé)1、銷售管理部負(fù)責(zé)對公司所有的銷售商的誠信信息的收集；2、客服管理總部負(fù)責(zé)對公司所有的客戶的誠信信息的收集；3、營運(yùn)管理總部負(fù)責(zé)對公司所有的物流公司的誠信信息的收集；4、采購管理總部負(fù)責(zé)對公司所有的供應(yīng)商的誠信信息的收集；第二章 控制程序一、程序1、誠信風(fēng)險(xiǎn)信息收集原則誠信風(fēng)險(xiǎn)信息收集的原則，包括準(zhǔn)確性、時(shí)效性、充分性。本公司收集的信息以電子、書面形 式分類

2、保存，按各產(chǎn)品類型或者業(yè)務(wù)部門分類歸檔。2、誠信風(fēng)險(xiǎn)信息主要內(nèi)容誠信風(fēng)險(xiǎn)信息征集的主要內(nèi)容，包括：國家發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)信息、客戶經(jīng)營管理狀況信息、客戶交 易信息、客戶行業(yè)信息、內(nèi)部往來文件、客戶投訴信息及企業(yè)形象等。3、信息收集的來源誠信風(fēng)險(xiǎn)信息來源，包括內(nèi)部渠道和外部渠道。（1）內(nèi)部渠道來源指銷售人員、客服人員等和客戶接觸，通過索取、觀察、調(diào)查收集有關(guān)的誠信 信息或集團(tuán)內(nèi)部信息管理系統(tǒng)生成的數(shù)據(jù)；（2）外部渠道來源指由國家發(fā)布、第三方機(jī)構(gòu)提供的客戶資信報(bào)告、行業(yè)調(diào)查等。4、信息收集方式誠信信息征集形式，包括填寫表格、獲得文件、統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬及外部報(bào)告等。（1）文件包括客戶報(bào)表、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件等；（2）統(tǒng)

3、計(jì)臺(tái)賬包括：外部報(bào)告包括國家網(wǎng)站、資信調(diào)查包括和行業(yè)分析報(bào)告等。5、建立客戶誠信信息檔案公司建立客戶誠信信息檔案，明確規(guī)定了誠信檔案內(nèi)容，包括客戶基本信息、交易信息和內(nèi)部 網(wǎng)絡(luò)文件。重要的客戶信息應(yīng)制成電子文件，建立客戶誠信信息數(shù)據(jù)庫。6、誠信分析評估通過對誠信信息的收集，對客戶進(jìn)行誠信分析評估，明確風(fēng)險(xiǎn)評估目標(biāo)，評估指標(biāo)及評估方（1）評估的目標(biāo)：對賬期客戶及時(shí)付款風(fēng)險(xiǎn)的評估以及對非帳期客戶自身經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的評估；（2）評估指標(biāo)分為品質(zhì)類、規(guī)模類、能力類三大類； 品質(zhì)類指標(biāo)包括企業(yè)主品質(zhì)、管理規(guī)范程度、歷史合作情況等； 規(guī)模類指標(biāo)包括： 年銷售規(guī)模、銷售額增長率、企業(yè)產(chǎn)品的銷售占比、 注冊資金、銷售渠道、 網(wǎng)路覆蓋度、交易額增長率等； 能力類指標(biāo)包括：物流配送能力、資金管理能力、資金實(shí)力、在當(dāng)?shù)氐慕?jīng)營穩(wěn)定性等。7、誠信風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果的應(yīng)用相關(guān)部門做好風(fēng)險(xiǎn)的排