銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

1、銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案1總則1.1目的及依據(jù)為預(yù)防或最大程度地減少銀行業(yè)突發(fā)事件給金融業(yè)及其他產(chǎn)業(yè)帶來的經(jīng)濟(jì)損失，預(yù)防或最大程度的減 輕銀行業(yè)突發(fā)事件給金融消費(fèi)者權(quán)益帶來的損害，維護(hù)國家金融穩(wěn)定，根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督 管理法等有關(guān)法律、法規(guī)，制定本預(yù)案。1.2工作原則1.2.1處置銀行業(yè)突發(fā)事件，應(yīng)結(jié)合我縣實(shí)際情況和銀行業(yè)的特點(diǎn)，堅(jiān)持依法、快速、高效、穩(wěn)妥的 原則。1.2.2處置銀行業(yè)突發(fā)事件，應(yīng)保守國家秘密，對于涉及到機(jī)密以上(含機(jī)密)的事項(xiàng)應(yīng)嚴(yán)格遵守保密法規(guī)，不得泄密。1.2.3處置銀行業(yè)突發(fā)事件，應(yīng)按照統(tǒng)一指揮、措施得力，政府協(xié)調(diào)、部門聯(lián)動的原則組織實(shí)施，各 部門、各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照自

2、身的權(quán)限和職責(zé)各司其職，服從指揮。1.2.4處置銀行業(yè)突發(fā)事件，應(yīng)按照屬地為主、明確責(zé)任，信息共享、維護(hù)穩(wěn)定的原則展開處置，各 部門、各機(jī)構(gòu)應(yīng)統(tǒng)一認(rèn)識，顧全大局，科學(xué)決策，依法處置。1.3適用范圍本預(yù)案適用于處置具有影響我縣的經(jīng)濟(jì)社會秩序穩(wěn)定或影響全市經(jīng)濟(jì)社會秩序穩(wěn)定的突發(fā)性銀行事 件。具體包括因非法集資、非法設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非法開辦銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法 違規(guī)經(jīng)營等引起的金融突發(fā)事件，突發(fā)性擠兌金融事件以及其他可能影響銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營和提供 正常金融服務(wù)的事件。本預(yù)案所稱銀行業(yè)指經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)在我縣設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾 存款的金融機(jī)構(gòu)以及

3、政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司等其他金 融機(jī)構(gòu)。2組織指揮體系及職責(zé)2.1組織指揮體系2.1.1中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會宜春監(jiān)管分局上高監(jiān)管辦事處(以下簡稱銀監(jiān)辦)設(shè)立突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組(以下簡稱銀監(jiān)辦領(lǐng)導(dǎo)小組),組長由銀監(jiān)辦主任擔(dān)任，成員由銀監(jiān)辦3位員工組成。2.1.2銀監(jiān)辦領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，日常辦公地點(diǎn)在銀監(jiān)辦辦公室(縣人民銀行辦公大樓四樓)。銀監(jiān)辦領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室可根據(jù)銀行業(yè)突發(fā)事件的性質(zhì)和處置需要確定相關(guān)人員，承擔(dān)情報信息、新聞報道、專 家咨詢、法律顧問等職能。2.2職責(zé)2.2.1銀監(jiān)辦領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)(1) 統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和指揮銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急處置

4、工作。(2) 決定啟動、終止本預(yù)案。(3) 協(xié)調(diào)政府相關(guān)部門共同開展應(yīng)急處置工作。(4) 決定處置措施和新聞報道的重大事項(xiàng)。(5) 負(fù)責(zé)處置工作其他重要事項(xiàng)的決策。2.2.2銀監(jiān)辦領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門的職責(zé)各成員在銀監(jiān)辦領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一部署和領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)處理各自職責(zé)范圍內(nèi)的相關(guān)應(yīng)急工作事務(wù)，并提 出相應(yīng)的應(yīng)急處置建議和措施，完成銀監(jiān)辦領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的工作。2.2.3銀監(jiān)辦領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的職責(zé)（1）銀行業(yè)突發(fā)事件預(yù)案的擬定、修改和報送工作。（2）接收、處理、上報、通報有關(guān)信息資料。（3）銀行業(yè)突發(fā)事件預(yù)警系統(tǒng)的建立和維護(hù)，預(yù)警指標(biāo)的設(shè)定和調(diào)整。（4）收集、保管有關(guān)檔案資料。（5）組織協(xié)調(diào)有關(guān)工作，積極參

5、加上級組織的處置突發(fā)事件的相關(guān)培訓(xùn)和演練。（6）完成銀監(jiān)辦領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他事項(xiàng)。2.2.4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其內(nèi)部建立突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組，針對因清償性、流動性以及災(zāi)難性等原因引起的突發(fā)事件，制定應(yīng)急預(yù)案，并與領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單一起報送銀監(jiān)辦備案。3預(yù)防和預(yù)警機(jī)制3.1預(yù)防預(yù)警制度銀監(jiān)辦應(yīng)對本系統(tǒng)內(nèi)存在的隱患和暴露的各類安全問題，建立相應(yīng)的預(yù)防預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，并加強(qiáng)跟蹤、監(jiān)測；建立以信息網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)的銀行業(yè)突發(fā)事件預(yù)警系統(tǒng)，設(shè)置風(fēng)險預(yù)警線，根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、中介機(jī)構(gòu)審計及其他渠道所獲信息及時對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險狀況做出判斷，有效預(yù)防突發(fā)事件發(fā)生。3.2預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)銀行業(yè)

6、突發(fā)事件的預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)旨在通過監(jiān)測相關(guān)變量和指標(biāo)，使用設(shè)定的警戒線和參考發(fā)生概率來判斷預(yù)警事件的類別，從而為有關(guān)機(jī)構(gòu)采取進(jìn)一步的預(yù)防或處置措施提供技術(shù)支持。預(yù)警系統(tǒng)內(nèi)容主要包括：3.2.1監(jiān)測變量，即需要考察的變量的范圍，以及可能會引發(fā)銀行業(yè)突發(fā)事件的因素。3.2.2指標(biāo)菜單，即反映被監(jiān)測對象風(fēng)險程度的各類指標(biāo)（定性指標(biāo)和定量指標(biāo)）o3.2.3警戒線，既需要引起監(jiān)管部門警惕的數(shù)值。3.2.4發(fā)生概率，包括不同類別的銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)生概率和單一銀行業(yè)突發(fā)事件在某種環(huán)境下發(fā) 生的概率。3.3預(yù)警信息處理3.3.1銀監(jiān)辦要加強(qiáng)對有關(guān)部門報送信息的匯總和分析，注重對影響銀行業(yè)穩(wěn)定的銀行業(yè)突發(fā)事件的跟

7、蹤研究，突發(fā)事件要及時上報分局。3.3.2銀監(jiān)辦要加強(qiáng)與縣政府有關(guān)部門的信息溝通，吸取有關(guān)建議和意見，改進(jìn)預(yù)防預(yù)警措施。4突發(fā)事件等級界定4.1界定原則當(dāng)突發(fā)事件等級指標(biāo)有所交叉，難以判斷級別時，應(yīng)按相對較高一級突發(fā)事件處理。當(dāng)突發(fā)事件隨時間推移升級后，按升級后級別的程序處理。4.2等級劃分銀行業(yè)發(fā)生的，因大規(guī)模非法集資、非法設(shè)立銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、非法開辦銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營等引發(fā)的金融突發(fā)事件，突發(fā)性擠兌金融事件，以及其他可能影響銀行業(yè)系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu) 正常經(jīng)營和正常金融服務(wù)的事件，涉及兩個或兩個以上?。▍^(qū)、市），有可能影響全國經(jīng)濟(jì)社會秩序穩(wěn)定的屬特別重大突發(fā)事件（I級）；涉及

8、兩個或兩個以上地區(qū)（市、州、盟），有可能影響全?。▍^(qū)、市）經(jīng)濟(jì)社會 秩序穩(wěn)定的屬重大突發(fā)事件（H級）；涉及兩個或兩個以上縣（市、旗），有可能影響全地區(qū)（市、州、盟）經(jīng) 濟(jì)社會秩序穩(wěn)定的屬較大突發(fā)事件（山級）。5應(yīng)急響應(yīng)5.1響應(yīng)程序5.1.1突發(fā)事件一旦發(fā)生，事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要立即啟動本機(jī)構(gòu)應(yīng)急預(yù)案自救，同時上報縣銀監(jiān)辦；縣銀監(jiān)辦啟動本級應(yīng)急處置預(yù)案，并上報上級機(jī)構(gòu)，配合上級機(jī)構(gòu)做好應(yīng)急處置工作。5.2信息報告521信息報告的基本原則(1) 及時性：最先獲悉銀行業(yè)突發(fā)事件發(fā)生信息的部門或機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在第一時間內(nèi)按規(guī)定報告相關(guān)部門或機(jī)構(gòu)。(2) 準(zhǔn)確性：報告內(nèi)容要客觀真實(shí)，不得主觀臆斷。(3)

9、規(guī)范性：報告內(nèi)容要規(guī)范。5.2.2信息報告的主要內(nèi)容(1) 事件所涉及的機(jī)構(gòu)名稱、地點(diǎn)、時間。(2) 事件的發(fā)生原因、性質(zhì)、等級、可能涉及的金額及人數(shù)、危害程度、影響范圍以及事件發(fā)生后的社 會穩(wěn)定情況。(3) 事態(tài)發(fā)展趨勢、可能造成的損失、已經(jīng)及擬進(jìn)一步采取的應(yīng)對措施。(4) 其他于本事件有關(guān)的內(nèi)容。5.2.3信息報告的一般程序(1) 發(fā)生銀行業(yè)突發(fā)事件后，事件發(fā)生的機(jī)構(gòu)應(yīng)立即向其上一級機(jī)構(gòu)、縣銀監(jiān)辦和縣人民銀行報告，同時報告縣政府，并通報縣公安局。(2) 銀監(jiān)辦應(yīng)在接到銀行業(yè)突發(fā)事件的情況后迅速電話報告宜春銀監(jiān)分局，并于當(dāng)天提交書面報告，同時進(jìn)入緊急應(yīng)對狀態(tài)。(3) 銀監(jiān)辦在接到突發(fā)事件的情

10、況報告后，應(yīng)迅速報告縣政府，并通報縣人民銀行。5.2.4信息報告的時限要求(1) 發(fā)生I級、H級突發(fā)事件，事件發(fā)生機(jī)構(gòu)應(yīng)在2小時內(nèi)向縣銀監(jiān)辦報告；縣銀監(jiān)辦應(yīng)在2小時內(nèi)向宜春銀監(jiān)分局報告。(2) 發(fā)生山級突發(fā)事件，事件發(fā)生機(jī)構(gòu)應(yīng)在4小時內(nèi)向縣銀監(jiān)辦報告；縣銀監(jiān)辦應(yīng)及時向宜春銀監(jiān)分局報 告。5.2.5信息通報的要求縣銀監(jiān)辦與縣政府、縣人民銀行及縣公安局保持信息溝通。5.3處置措施5.3.1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件發(fā)生后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即根據(jù)其內(nèi)部有關(guān)應(yīng)急處置的制度規(guī)定，及時啟動應(yīng)急預(yù)案， 進(jìn)行自救處理，包括采取行內(nèi)調(diào)集、股東援助以及同業(yè)拆借等緊急資金調(diào)配措施。在必要的情況下及時向 縣人民銀行申請

11、再貸款；同時，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部突發(fā)事件應(yīng)急處置小組在突發(fā)事件發(fā)生后，應(yīng)在第一時間將相關(guān)情況向縣 銀監(jiān)辦、縣人民銀行及縣政府報告。5.3.2 縣銀監(jiān)辦縣銀監(jiān)辦突發(fā)事件應(yīng)急處置機(jī)構(gòu)在處理突發(fā)事件時應(yīng)及時與縣政府、公安局、宣傳部等機(jī)構(gòu)取得聯(lián)系；同時銀監(jiān)辦在縣政府的組織協(xié)調(diào)下對突發(fā)事件進(jìn)行處置。縣銀監(jiān)辦應(yīng)根據(jù)本預(yù)案規(guī)定上報有關(guān)情況，在緊急情況下可越級上報。5.4新聞報道根據(jù)有關(guān)保密規(guī)定和實(shí)際需要，縣銀監(jiān)辦可適當(dāng)向公眾披露有關(guān)信息，或通過有關(guān)媒體對突發(fā)事件進(jìn) 行適當(dāng)報道，以引導(dǎo)社會輿論，維護(hù)社會穩(wěn)定。6后期處置6.1后續(xù)工作銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急處置工作結(jié)束后，縣銀監(jiān)辦突發(fā)事件應(yīng)急處置工作機(jī)構(gòu)要做好組織、

12、協(xié)調(diào)工作，幫助銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)恢復(fù)正常營業(yè)秩序，協(xié)調(diào)新聞單位做好正面宣傳報道工作，把握正確的輿論宣傳導(dǎo)向，最大程度地降低突發(fā)事件給銀行業(yè)和受波及地區(qū)社會經(jīng)濟(jì)帶來的不良影響。同時，銀監(jiān)辦應(yīng)加強(qiáng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作，密切關(guān)注銀行業(yè)突發(fā)事件預(yù)警系統(tǒng)的監(jiān)測變量， 嚴(yán)防突發(fā)事件出現(xiàn)反復(fù)。6.2責(zé)任追究及處罰621突發(fā)事件發(fā)生單位及有關(guān)部門應(yīng)對事件的原因及全過程進(jìn)行徹底調(diào)查，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。根據(jù)對有關(guān)人員的責(zé)任調(diào)查結(jié)果，并視情節(jié)嚴(yán)重程度，分別采取行政處分、黨紀(jì)處分甚至于移交司法機(jī)關(guān) 處理等措施。6.2.2銀監(jiān)辦工作人員未按照相關(guān)規(guī)定履行相關(guān)職責(zé)的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

13、6.2.3銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未預(yù)先制定銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的，或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小 組未及時向銀監(jiān)辦報告的，銀行業(yè)監(jiān)管部門按照中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法采取以下措施：責(zé) 令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元 以下罰款；取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。6.3評估與總結(jié)6.3.1銀監(jiān)辦的突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)對突發(fā)事件及處置工作

14、進(jìn)行評估與總結(jié)，將書面報告上 報宜春銀監(jiān)分局，并根據(jù)總結(jié)，修改完善本預(yù)案。6.3.2銀監(jiān)辦應(yīng)針對突發(fā)事件處置過程中暴露出的問題修改或完善監(jiān)管措施、評級體系和風(fēng)險預(yù)警機(jī) 制，并提出完善相關(guān)法規(guī)建議，對工作人員進(jìn)行應(yīng)對突發(fā)事件的培訓(xùn)。6.4獎勵與表彰對參與應(yīng)急處置工作，表現(xiàn)突出、貢獻(xiàn)巨大的人員，有關(guān)單位可按有關(guān)規(guī)定給予適當(dāng)?shù)莫剟钆c表彰。7應(yīng)急保障7.1通訊保障7.1.1銀監(jiān)辦應(yīng)與人民銀行保持必要聯(lián)系，并建立金融風(fēng)險信息共享平臺。7.1.2銀監(jiān)辦應(yīng)確保與事件發(fā)生地政府保持必要的聯(lián)系。7.1.3銀監(jiān)辦突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)與縣財政局、縣人民銀行等有關(guān)部門保持暢通的通訊聯(lián)系。7.1.4所有通訊及信息共享應(yīng)符合國家有關(guān)保密規(guī)定。7.2文電運(yùn)轉(zhuǎn)在應(yīng)急處置過程中，各相關(guān)部門應(yīng)確保文電運(yùn)轉(zhuǎn)的高效、迅速、準(zhǔn)確、暢通，不得延誤。7.3技術(shù)保障7.3.1各有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門應(yīng)確保本系統(tǒng)計算機(jī)設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)有