全面風(fēng)險管理成果報告

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上生產(chǎn)經(jīng)營建設(shè)管理過程中的風(fēng)險防控體系的構(gòu)建與實施XXX公司 XXX一、XXXX公司對風(fēng)險管控的認(rèn)識和踐行1.風(fēng)險管理是管理提升、管理改善、管理精細(xì)化、從嚴(yán)管理的實現(xiàn)途徑縱觀公司內(nèi)外環(huán)境發(fā)展變化，國家經(jīng)濟告別了高速增長的時代，進(jìn)入換擋減速、改革創(chuàng)新的新常態(tài)；石油石化行業(yè)告別了快速發(fā)展的階段，進(jìn)入深化改革、轉(zhuǎn)型發(fā)展的新常態(tài)；石油工程產(chǎn)業(yè)告別了規(guī)模擴張、粗放發(fā)展的的模式，進(jìn)入提質(zhì)增效、內(nèi)涵發(fā)展的新常態(tài)。面對新常態(tài)發(fā)展趨勢，面對無處不在的風(fēng)險，任何細(xì)小的風(fēng)險都可能造成嚴(yán)重后果，甚至是災(zāi)難性的。這要求我們各單位、每位員工都要牢固樹立風(fēng)險意識，緊繃風(fēng)險之弦，建立健全風(fēng)險管理體系、

2、提升應(yīng)對各類內(nèi)外部風(fēng)險的能力和水平。XXXX風(fēng)險管理工作始于2011年6月，首先在安全環(huán)保、信訪穩(wěn)定、廉潔風(fēng)險、法律風(fēng)險等重要風(fēng)險領(lǐng)域開展風(fēng)險分類管理的試點工作。2012年下半年，結(jié)合管理提升活動，在部分生產(chǎn)單位推行分層級的風(fēng)險集中管理。2013年，按照全面風(fēng)險管理提升的工作部署，著力推進(jìn)分類分級與集中管理相結(jié)合的全面風(fēng)險管理運行機制。2104年按照從嚴(yán)管理的要求，重點在生產(chǎn)運行、經(jīng)營、工程分包等領(lǐng)域開展了風(fēng)險從嚴(yán)管理的部署，加強重大重要風(fēng)險的識別和防控工作。經(jīng)過近兩年來以ISO31000為理論基礎(chǔ)的探索實踐，全面風(fēng)險管理的理念和方法在公司的各個管理領(lǐng)域得到實踐，已經(jīng)逐漸滲入到日常的生產(chǎn)運行和

3、經(jīng)營管理之中。我們得出的基本經(jīng)驗是：風(fēng)險管理重在預(yù)防。風(fēng)險管理見成效，必須建立健全風(fēng)險管理體系和科學(xué)有效的運行機制，必須將風(fēng)險管理方法深度融合到日常經(jīng)營管理之中才能發(fā)揮管理提升、管理改善、管理精細(xì)化、從嚴(yán)管理的作用。風(fēng)險管理的定位應(yīng)是管理提升、管理改善、管理精細(xì)化。風(fēng)險管理主要聚焦于目標(biāo)的實現(xiàn)，提供合理保障而非絕對保障。過度追求“杜絕或規(guī)避一切風(fēng)險”會浪費資源，并會導(dǎo)致應(yīng)對措施的低效或無效。正確的理念應(yīng)該是通過各層級的重大重要風(fēng)險管理，不斷提升保障程度，爭取“少出事兒”、“不出大事兒”，將風(fēng)險控制在整體可承受的范圍內(nèi)。因此，實施風(fēng)險管理要破除兩種觀念：一是認(rèn)為現(xiàn)有的業(yè)務(wù)管理就是在管理風(fēng)險因此不

4、必再開展風(fēng)險管理，二是過于夸大風(fēng)險管理的作用試圖新建一套完整的體系達(dá)到管控目標(biāo)。2.風(fēng)險管理是各項具體業(yè)務(wù)管理水平提升的有效途徑為了深入貫徹落實公司全面風(fēng)險管理工作部署和要求，提升風(fēng)險管理水平，確保各類重大、重要風(fēng)險可控在控，XXXX公司組織有關(guān)部門和單位，全面排查風(fēng)險，深入組織開展風(fēng)險識別和評估。XXXX多次舉辦風(fēng)險管理知識培訓(xùn)班。對部門負(fù)責(zé)人、單位負(fù)責(zé)人、風(fēng)險管理人員進(jìn)行系統(tǒng)的全面風(fēng)險管理知識培訓(xùn)，先后制定下發(fā)了全面風(fēng)險管理提升工作實施方案、全面風(fēng)險管理辦法、風(fēng)險評估工作指引、關(guān)于加強重大風(fēng)險管理的通知、關(guān)于生產(chǎn)運行過程風(fēng)險從嚴(yán)管理的通知、關(guān)于開展年度風(fēng)險評估的通知、關(guān)于經(jīng)營風(fēng)險從嚴(yán)管理的

5、實施意見等一系列文件，建立了風(fēng)險管控目標(biāo)體系，制定了總體思路、組織體系、管理框架、工作重點、工作安排部署，明確風(fēng)險管理的基本流程，風(fēng)險識別“四三二一”工作法、風(fēng)險庫模板，風(fēng)險清單等，形成了半年度和年度風(fēng)險評估報告工作機制和風(fēng)險綜合管理、專業(yè)風(fēng)險管理、專項風(fēng)險管理相結(jié)合的工作機制。3.日常管理和內(nèi)部控制需要嵌入風(fēng)險管理XXXX在新發(fā)展形勢下，按照“全面鋪開，提高認(rèn)識；重點突破，取得成效”的工作思路，借鑒ISO31000國際風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)并吸收消化再創(chuàng)新，不斷完善工作流程和方式方法，使風(fēng)險管理覆蓋到經(jīng)營管理的所有業(yè)務(wù)和各個環(huán)節(jié)，健全全面風(fēng)險管理的組織體系、流程體系和制度體系，探索建立有XXXX特色的

6、全面風(fēng)險管理模式。清晰的認(rèn)識風(fēng)險管理的“層次性”、“嵌入性”、“事件性”，落實各層級各領(lǐng)域的風(fēng)險管理責(zé)任，變被動管理為主動管理。融合風(fēng)險事件管理與風(fēng)險類別管理，創(chuàng)新構(gòu)建風(fēng)險管理基本流程，以風(fēng)險管理工作有效性為重點，推行“四三二一”風(fēng)險識別法，建立各層級各類別的風(fēng)險事件庫，動態(tài)編制風(fēng)險管理監(jiān)控報告，把全面風(fēng)險管理工作嵌入現(xiàn)有管理體系，融入企業(yè)日常經(jīng)營管理活動全過程。通過“業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險類別管理、風(fēng)險事件管理的有效銜接，內(nèi)部控制以及其他管理體系與風(fēng)險管理的有效銜接，風(fēng)險的分層管理、分類管理與集中管理的有效銜接”，實現(xiàn)全面風(fēng)險管理與日常經(jīng)營管理的深度融合。各項業(yè)務(wù)在做好確定性管理的基礎(chǔ)上通過對不確定

7、性的管理得到提升，使風(fēng)險管理真正成為價值創(chuàng)造的重要驅(qū)動，為公司持續(xù)有效和諧發(fā)展提供強有力的保障，全面提升公司的抗風(fēng)險能力。公司已經(jīng)建立健全了包括內(nèi)部控制在內(nèi)的各項管理制度和流程，但具體業(yè)務(wù)由于面臨著不同的內(nèi)外部環(huán)境，并且部分制度或流程本身也存在模糊不清的問題，導(dǎo)致在執(zhí)行過程中缺乏可操作性。各項業(yè)務(wù)管理在原有內(nèi)部控制的基礎(chǔ)上開展風(fēng)險管理，將風(fēng)險管理的方法理念與日常管理的流程有機結(jié)合起來，是風(fēng)險管理與日常經(jīng)營管理實現(xiàn)有機融合的基本保證，是提高風(fēng)險管理有效性的正確途徑。二、XXXX風(fēng)險管控的主要做法（一）構(gòu)建分層分類與集中相結(jié)合的風(fēng)險管理框架1.健全組織體系。在現(xiàn)有管理體系的基礎(chǔ)上，建立健全網(wǎng)絡(luò)化的

8、全面風(fēng)險管理組織體系?？v向上分層管理，第一層級風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組；第二層級為機關(guān)部（室）、所屬單位；第三層級為所屬單位機關(guān)科室和基層單位。第四層級為班組。橫向上分類管理，法律、HSE、廉潔等各專業(yè)管理部門，按照管理職能分工，本著“誰主管誰負(fù)責(zé)”的原則，對各類專業(yè)風(fēng)險實行分類管理。2.確定整體思路。緊緊圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)和年度工作目標(biāo)，突出價值創(chuàng)造能力，突出效率和有效性，健全和完善風(fēng)險管理工作機制。按照“整體統(tǒng)籌、分步實施；整分結(jié)合，全面推進(jìn)；突出重點、務(wù)求實效；深度融合、形成文化”的總體思路，分階段、有重點的推進(jìn)實施。3.完善運行機制。一是建立情況通報機制。各部門和單位按照階段工作安排，每季度末將工作

9、進(jìn)展情況報送風(fēng)險管理部門，定期通報工作進(jìn)展情況。風(fēng)險管理部門在報告模板的設(shè)計中注重簡單實用，報告編制前分別開展培訓(xùn)和輔導(dǎo)，報告編制過程中加強溝通和交流，促進(jìn)風(fēng)險管理總體水平的有效提升。二是建立工作例會機制。每季度召開工作例會，重點通報風(fēng)險管理工作開展情況，討論研究工作中發(fā)現(xiàn)的各類問題，并對下步工作進(jìn)行安排部署。通過組織座談會的形式，掌握風(fēng)險管理重點領(lǐng)域（重要業(yè)務(wù)、重要項目）的現(xiàn)狀和工作開展情況，了解專項業(yè)務(wù)人員對全面風(fēng)險管理工作的意見和建議，為下一步深層次推進(jìn)全面風(fēng)險管理工作打好基礎(chǔ)。三是建立過程督導(dǎo)機制。定期對計劃安排的各項工作和專項整改問題進(jìn)行跟蹤督導(dǎo)，并將工作進(jìn)展情況及時通報。為了及時了

10、解各試點單位在開展風(fēng)險管理工作中采取的措施，工作開展過程中遇到的困難，風(fēng)險管理部門分別到各單位進(jìn)行調(diào)研，對編制風(fēng)險管理報告提供針對性的服務(wù)和指導(dǎo)。（二）自下而上廣泛開展風(fēng)險識別具體做法是：將風(fēng)險調(diào)查問卷發(fā)放給業(yè)務(wù)或項目的關(guān)鍵崗位人員進(jìn)行填報，描述四種風(fēng)險事件并估計其發(fā)生的概率，分別是責(zé)任范圍內(nèi)最擔(dān)心發(fā)生的風(fēng)險事件、責(zé)任外最擔(dān)心發(fā)生的風(fēng)險事件、最希望發(fā)生的正面風(fēng)險事件、其他有重大影響的風(fēng)險事件。同時還要識別責(zé)任范圍內(nèi)以及其他業(yè)務(wù)領(lǐng)域在哪些方面最有可能發(fā)生負(fù)面事件。該方法具備以下特點。1、突出風(fēng)險的事件性?！皾撛谑录笔秋L(fēng)險具有的最突出的特征，也就是風(fēng)險的事件性。與風(fēng)險相關(guān)的事件一定具有“潛在事件

11、性”，是當(dāng)前沒有發(fā)生的，可能在未來某一時間點發(fā)生的事件。關(guān)注風(fēng)險，必須關(guān)注未來可能發(fā)生的事件，以及與事件相關(guān)的變化，認(rèn)識風(fēng)險的“事件性”對風(fēng)險管理具有重要的實際意義。按照問卷調(diào)查的要求，將風(fēng)險描述為具體的“潛在事件”，就可以實現(xiàn)對“可能性”和“影響程度”的分析評價，就可以制定具體有針對性的措施進(jìn)行風(fēng)險應(yīng)對，風(fēng)險管理就可以取得成效。2、與日常管理的兼容性。日常的內(nèi)部控制和專業(yè)管理已經(jīng)將風(fēng)險的類別進(jìn)行了基本的劃分，有制度性的防控措施，而風(fēng)險的“潛在事件性”概念顛覆了習(xí)慣性的認(rèn)識，初次開展識別難以得到普遍的認(rèn)同。為此，在調(diào)查表中設(shè)置了“在哪些方面最有可能發(fā)生負(fù)面事件？”的問題，直接指向風(fēng)險類別或領(lǐng)域

12、，以區(qū)別于具體的風(fēng)險事件，進(jìn)一步強化對于風(fēng)險概念的認(rèn)識，同時也有助于和日常管理的銜接。3、激發(fā)風(fēng)險識別的主動性。調(diào)查表要求首先明確開展風(fēng)險管理所針對的目標(biāo)，并在最重要的第一個問題中強調(diào)“在責(zé)任范圍內(nèi)或與責(zé)任相關(guān)”，將崗位的責(zé)任和目標(biāo)與組織的目標(biāo)結(jié)合起來，充分調(diào)動關(guān)鍵崗位人員參與風(fēng)險管理的和主動性。同時要關(guān)注風(fēng)險的聯(lián)系性，體現(xiàn)“旁觀者清”的作用，發(fā)揮專業(yè)人員的工作積極性。4、正確認(rèn)識風(fēng)險的兩面性。風(fēng)險可以是負(fù)面的也可以是正面的，管理風(fēng)險不僅要關(guān)注負(fù)面的不確定因素（威脅），同時也要準(zhǔn)確把握正面的不確定因素（機會）。調(diào)查表的第三項要求識別正面的風(fēng)險事件，第四項要求識別影響度高的事件（包括兼具正面和負(fù)

13、面的事件），這種新的風(fēng)險思維，本質(zhì)上直接將風(fēng)險管理和價值創(chuàng)造融為一體，因為風(fēng)險的積極一面就是價值本身，管理風(fēng)險不僅僅是使企業(yè)免遭損失，而且包括能在風(fēng)險中抓住發(fā)展機遇。5、廣泛的適用性和靈活性根據(jù)受關(guān)注程度，擬定調(diào)查問卷調(diào)查的事件數(shù)量。問卷調(diào)查法簡單易行，具有較廣泛的適用性，不同業(yè)務(wù)或項目都可以根據(jù)職責(zé)或目標(biāo)來開展風(fēng)險識別調(diào)查。風(fēng)險識別的明確指向是風(fēng)險事件，而非風(fēng)險類別或是日常工作，強調(diào)影響度，即便可能性很小也應(yīng)該識別。（三）建立適合于各層級的風(fēng)險管理基本流程風(fēng)險管理基本流程包括：建立環(huán)境、風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控與提示等五個環(huán)節(jié)。1建立環(huán)境。建立環(huán)境是全面風(fēng)險管理工作的基礎(chǔ)。管理

14、者（承擔(dān)風(fēng)險的主要責(zé)任人）授權(quán)風(fēng)險管理專職人員開展工作，對承擔(dān)風(fēng)險責(zé)任（包括非責(zé)任事故、意外事件、不可抗力）作出承諾，明確風(fēng)險管理目標(biāo)，確定調(diào)查范圍、參與人員、工作職責(zé)，為風(fēng)險管理方針制定外部、內(nèi)部參數(shù)。通過建立環(huán)境，為全面風(fēng)險管理工作提供支撐。2風(fēng)險識別。風(fēng)險識別是發(fā)現(xiàn)、辯認(rèn)和表述風(fēng)險的過程。為增強風(fēng)險管理的嵌入性和有效性，著重于識別風(fēng)險事件和風(fēng)險類別，主要的識別手段：一是明確工作目標(biāo)，采用調(diào)查問卷風(fēng)險識別法（附件1）開展調(diào)查，參與對象為關(guān)鍵崗位人員。二是專職人員負(fù)責(zé)整理調(diào)查表，初步建立“風(fēng)險事件匯總表”和“風(fēng)險分類清單”。風(fēng)險事件匯總表 序號風(fēng)險識別管理現(xiàn)狀風(fēng)險評價責(zé)任落實風(fēng)險應(yīng)對與監(jiān)控可

15、能發(fā)生的風(fēng)險事件風(fēng)險類別現(xiàn)有制度管控措施發(fā)生可能性影響程度責(zé)任單位承擔(dān)方式具體應(yīng)對措施建議有效性監(jiān)控指標(biāo)應(yīng)急預(yù)案123風(fēng)險分析。風(fēng)險分析是理解風(fēng)險特性和確定風(fēng)險等級的過程。風(fēng)險專職人員組織相關(guān)人員討論，對風(fēng)險事件庫中所有風(fēng)險事件的發(fā)生可能性和影響度進(jìn)行分析評價，確定重大（重要）風(fēng)險事件，編制重大風(fēng)險事件匯總表。對風(fēng)險分類清單中所有風(fēng)險類別組織集中評價，采取問卷調(diào)查或LEC法，確定風(fēng)險類別的重要程度，編制高風(fēng)險領(lǐng)域匯總表。4風(fēng)險應(yīng)對。風(fēng)險應(yīng)對是指根據(jù)分析評價結(jié)果而制定的規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移、承受風(fēng)險等相應(yīng)防范計劃。對重大重要風(fēng)險事件要提出風(fēng)險管理策略，并擬定有針對性的風(fēng)險解決方案（包括規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)

16、移、承受及殘余風(fēng)險的應(yīng)急處理）。對高風(fēng)險領(lǐng)域或高風(fēng)險業(yè)務(wù)的工作流程進(jìn)行梳理，對風(fēng)險管理現(xiàn)狀進(jìn)行診斷（包括已有的相關(guān)制度、流程、控制措施的設(shè)計和執(zhí)行情況、存在的問題和缺陷等），明確責(zé)任主體和關(guān)鍵節(jié)點，制定風(fēng)險管理策略和措施，開展專項風(fēng)險管理工作。5風(fēng)險監(jiān)控與提示。風(fēng)險監(jiān)控與提示是風(fēng)險管理工作的保障。各級風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)對同級專業(yè)管理部門及所屬單位風(fēng)險管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；按照基本流程開展的工作情況，編制風(fēng)險管理監(jiān)控報告并動態(tài)調(diào)整，及時向管理者提示重大風(fēng)險及其變化，填寫風(fēng)險事件應(yīng)對監(jiān)控匯總表。針對重大風(fēng)險事件和重要風(fēng)險領(lǐng)域，應(yīng)用概率和影響度、頻率和影響度，繪制風(fēng)險事件坐標(biāo)圖和風(fēng)險類別坐標(biāo)圖，對風(fēng)險

17、大小采用紅、黃、綠三色進(jìn)行標(biāo)注。風(fēng)險應(yīng)對監(jiān)控匯總表序號風(fēng)險識別風(fēng)險應(yīng)對與監(jiān)控可能發(fā)生的風(fēng)險事件風(fēng)險類別應(yīng)對措施和建議有效性實施情況監(jiān)控指標(biāo)應(yīng)急預(yù)案12（四）落實風(fēng)險管理責(zé)任，強化組織的風(fēng)險管理。一個組織的風(fēng)險管理無論是業(yè)務(wù)風(fēng)險還是項目風(fēng)險，都可以歸結(jié)為類別管理與事件管理的融合。類別管理側(cè)重于以制度和流程采取常態(tài)化的手段進(jìn)行風(fēng)險控制，事件管理側(cè)重于以針對性的有效措施（包括轉(zhuǎn)移、規(guī)避）進(jìn)行風(fēng)險應(yīng)對，報告機制有助于上下溝通確定各層級的重大重要風(fēng)險。（1）重要風(fēng)險領(lǐng)域管理根據(jù)日常業(yè)務(wù)內(nèi)容和崗位職責(zé)，結(jié)合工作目標(biāo)，對不確定因素較多的業(yè)務(wù)或流程進(jìn)行類別劃分（少則二級，多則三級），編制風(fēng)險分類清單。根據(jù)管理

18、流程和業(yè)務(wù)分工，在編制風(fēng)險分類清單的基礎(chǔ)上，對不確定性因素較多的重要業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行分析評價，確定風(fēng)險管理的重要領(lǐng)域，制定風(fēng)險防控措施，開展專項風(fēng)險管理工作。重要風(fēng)險分類管理清單序號風(fēng)險名稱風(fēng)險類別責(zé)任部門相關(guān)單位管控現(xiàn)狀風(fēng)險管理的措施計劃二級風(fēng)險三級風(fēng)險（2）重大風(fēng)險事件的管理采用調(diào)查問卷風(fēng)險識別法，對重要崗位人員進(jìn)行風(fēng)險調(diào)查，由風(fēng)險管理員負(fù)責(zé)整理，建立風(fēng)險事件庫。對已識別風(fēng)險的可能性和影響程度進(jìn)行評價，制定具體的風(fēng)險應(yīng)對措施，并動態(tài)評估、持續(xù)完善。對每一項重大風(fēng)險擬定有針對性的風(fēng)險應(yīng)對方案（包括規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移、承受），確定風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)和應(yīng)急預(yù)案，制定風(fēng)險事件發(fā)生前、中、后擬采取的應(yīng)對措

19、施以及危機處理計劃等。（3）動態(tài)編制風(fēng)險監(jiān)控報告風(fēng)險管理應(yīng)是主動的，是組織的內(nèi)在需求。風(fēng)險監(jiān)控報告的主要使用者是編報單位（部門）領(lǐng)導(dǎo)和上一級主管領(lǐng)導(dǎo)，應(yīng)當(dāng)為決策者提供重要參考并切實解決實際問題。在組織內(nèi)部認(rèn)真查找管理過程中的漏洞、缺陷和薄弱環(huán)節(jié)，關(guān)注錯弊易發(fā)和事故多發(fā)的管理領(lǐng)域，落實風(fēng)險管理責(zé)任（自擔(dān)或分擔(dān)、下沉或上轉(zhuǎn)）。風(fēng)險管理報告主要包括重大風(fēng)險事件管理和重要風(fēng)險領(lǐng)域管理兩個方面。（五）風(fēng)險管理與專項工作有機結(jié)合、相互促進(jìn)風(fēng)險管理涉及方方面面，從企業(yè)到基層，從戰(zhàn)略決策到崗位操作，風(fēng)險無處不在、無時不在。即便是一個看似微不足道的風(fēng)險，都有可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果，甚至是災(zāi)難性后果。這就要求各管理層面

20、、各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，乃至每一位員工，都要根據(jù)組織管理職能及個人崗位職責(zé)，承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險管理責(zé)任。 1、與內(nèi)部控制有機結(jié)合內(nèi)部控制是全面風(fēng)險管理不可分割的一部分，內(nèi)部控制是一種基于損失最小化的被動式預(yù)防管理，注重于在管理政策、組織機構(gòu)、業(yè)務(wù)流程等日常經(jīng)營層面減少不確定性，關(guān)注的焦點是信息和決策的質(zhì)量控制和流程控制及其規(guī)范性。風(fēng)險管理兼具防御性管理和進(jìn)取性管理的雙重特征，尋求風(fēng)險和機遇的最佳平衡點，更具有外部性、事件性、主動性、靈活性、低概率、非常規(guī)的特征。將風(fēng)險管理與內(nèi)部控制進(jìn)行有機結(jié)合，互補互通，減少工作的重復(fù)和交叉，提高運行效率。首先，從風(fēng)險的分類框架的設(shè)計上，與內(nèi)部控制風(fēng)險清單進(jìn)行借鑒、引用；其次

21、，在業(yè)務(wù)流程梳理上，進(jìn)行優(yōu)化、整合，減少重復(fù)工作；第三，在內(nèi)控信息系統(tǒng)的應(yīng)用上，融入風(fēng)險管理理念，實現(xiàn)風(fēng)險信息收集、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、跟蹤監(jiān)控、風(fēng)險預(yù)警、檢查評價與報告等全流程的在線處理。第四，建立與內(nèi)部控制管理的定期協(xié)調(diào)溝通機制，不斷優(yōu)化運行流程，提升管理水平。2、與制度管理有機結(jié)合規(guī)章制度作為控制固有風(fēng)險的有效手段，通過規(guī)范業(yè)務(wù)流程，防范了大部分操作風(fēng)險，但同時，制度本身的缺陷或執(zhí)行不到位仍會導(dǎo)致風(fēng)險事件的發(fā)生。如一些制度訂立不夠科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)，缺乏時效性，可操作性不強；部分制度的約束力和監(jiān)督力的作用不明顯，不能形成有效的常規(guī)化工作措施；一些已經(jīng)不適應(yīng)形勢變化的制度，不能得到及時補充、修改和

22、完善等。針對以上問題，將風(fēng)險管理嵌入制度管理流程，全面開展制度診斷活動，對現(xiàn)有管理制度進(jìn)行梳理，收集制度修訂建議并研究后采納實施，完善各領(lǐng)域、各層次的制度流程。3、與流程管理有機結(jié)合流程管理是企業(yè)根據(jù)內(nèi)控和業(yè)務(wù)管理實際探索出的有效風(fēng)險控制方法。通過流程梳理可以發(fā)現(xiàn)控制點缺失或是否有效、流程管理是否涵蓋全部業(yè)務(wù)等問題，通過修正流程可以有效控制風(fēng)險。將風(fēng)險管理流程嵌入到重要業(yè)務(wù)流程，可以有效將不確定性適時控制。三、XXXX風(fēng)險管控取得的基本經(jīng)驗1、細(xì)化和完善風(fēng)險管理工作規(guī)范是抓好風(fēng)險管理的基礎(chǔ)細(xì)化風(fēng)險管理的考核方法和標(biāo)準(zhǔn)，建立一體化的風(fēng)險管理體系，加強風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，及風(fēng)險量化指引工作，提高企

23、業(yè)的抗風(fēng)險能力。2、加強風(fēng)險管理專業(yè)培訓(xùn)和工作經(jīng)驗交流是抓好風(fēng)險管理的保障。一是通過舉辦或組織多種形式的風(fēng)險管理專業(yè)知識培訓(xùn)和教育，提高風(fēng)險管理工作工作人員的防御風(fēng)險知識水平和能力，充實風(fēng)險管理人才隊伍，提升風(fēng)險管理水平。二是加強企業(yè)間的風(fēng)險管理工作經(jīng)驗交流，共同促進(jìn)風(fēng)險管理工作的開展。建立企業(yè)間的溝通平臺，充分吸取各方面經(jīng)驗，探討不同領(lǐng)域的風(fēng)險管理。3、建立信息共享平臺，加強專項和專業(yè)風(fēng)險研究，定期發(fā)布風(fēng)險預(yù)警，是抓好風(fēng)險管理的主要抓手。XXXX公司將風(fēng)險管理和內(nèi)部控制工作有機融合，減少企業(yè)管理成本，提高管理效率。對風(fēng)險管理與內(nèi)部控制工作，由同一部門牽頭負(fù)責(zé)，統(tǒng)一管理，統(tǒng)一要求，使風(fēng)險管理和內(nèi)部控制成為一個體系。開展重大共性風(fēng)險事項