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文檔簡介
1、一、單選題1. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定,理財(cái)類業(yè)務(wù)的停辦實(shí)行()方式。答案:A. 審批、批準(zhǔn)B. 審批、授權(quán)C. 報(bào)審、授權(quán)D. 報(bào)審、批準(zhǔn)得分:1分2. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,同一基金品種當(dāng)日可以做()次分紅方式變更。答案:A. B. C. D. 得分:1分3. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向()收取銷售費(fèi)用;未經(jīng)招募說明書載明并公告,不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。答案:A. 管理人B. 托管人C. 投資人D. 發(fā)起人得分:1分4. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法,不可以同時(shí)向個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶銷售的是()。答案:A. 代理基金B(yǎng). 儲(chǔ)
2、蓄國債(電子式)C. 憑證式國債D. 人民幣理財(cái)產(chǎn)品得分:1分5. 總行()根據(jù)行內(nèi)規(guī)定對(duì)代銷產(chǎn)品投向是否屬于低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)定。答案:A. 個(gè)人金融部B. 基金管理處C. 同業(yè)市場部D. 風(fēng)險(xiǎn)管理部得分:1分6. 證券投資類特定資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍不包括以下哪一項(xiàng)()。答案:A. 證券投資基金B(yǎng). 債券C. 股票D. 貸款得分:1分7. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法,全面負(fù)責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核工作的部門是()。答案:A. 審計(jì)部門B. 安全保衛(wèi)部門C. 會(huì)計(jì)部門D. 業(yè)務(wù)部門得分:1分8. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定,電子存儲(chǔ)方式的檔案的保管期限是()。答案:A.
3、 年B. 年C. 年D. 永久得分:1分9. 基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定,相互出資或者持有股份的,責(zé)令改正,可以處()罰款。答案:A. 二十萬以下B. 十萬以下C. 五萬以下D. 三萬以下得分:1分10. 基金銷售結(jié)算資金是()的交易結(jié)算資金,涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。答案:A. 基金投資人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金注冊登記機(jī)構(gòu)得分:1分11. 下列選項(xiàng)中,不屬于銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循原則的是()。答案:A. 勤勉盡職原則B. 誠實(shí)守信原則C. 客戶主導(dǎo)原則D. 專業(yè)勝任原則得分:1分12. 郵政
4、儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人客戶贖回所持一般貨幣基金份額時(shí),對(duì)于成功的交易,客戶可于查詢贖回款到賬情況,此處的指的是()。答案:A. B. C. D. 以上(含)得分:1分13. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的,對(duì)持續(xù)持有期長于個(gè)月的投資人,應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案:A. B. C. D. 得分:1分14. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制度,下列不屬于應(yīng)包括的異常情況是()。答案:A. 客戶頻繁開立、撤銷理財(cái)賬戶B. 客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)相匹配C. 商業(yè)銀行超過約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付D. 其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況得分:1分15. 商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾()同
5、期存款利率的保證收益率。答案:A. 高于B. 低于C. 等于D. 不高于得分:1分16. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定,下列人員中不屬于理財(cái)類業(yè)務(wù)營業(yè)人員的是()。答案:A. 綜合柜員B. 普通柜員C. 大堂經(jīng)理D. 理財(cái)經(jīng)理得分:1分17. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷售人代碼是()。答案:A. B. C. D. 得分:1分18. 商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在開始發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之日起()日內(nèi),將總行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書等相關(guān)材料向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。答案:A. B. C. D. 得分:1分19. 郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證的印刷號(hào)碼編制規(guī)則技
6、術(shù)指標(biāo)由()規(guī)定。答案:A. 總行B. 一級(jí)分行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)支行得分:1分20. ()負(fù)責(zé)郵政儲(chǔ)蓄銀行特定資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷協(xié)議的簽署。答案:A. 總行B. 一級(jí)分行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)支行得分:1分21. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,客戶辦理國債業(yè)務(wù)時(shí)若申請額度為,則在操作界面申請額度金額處應(yīng)輸入的金額是()。答案:A. B. C. D. 得分:1分22. 根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法,對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的,下列說法不正確的是()。答案:A. 應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場具有代表性的指數(shù)B. 應(yīng)當(dāng)對(duì)其過往足夠長時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬,同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合
7、年平均收益率C. 應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計(jì)算公式D. 應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示得分:1分23. 根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法,以下有關(guān)基金宣傳推介材料風(fēng)險(xiǎn)提示的表述,不正確的是()。答案:A. 基金宣傳推介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字必須明確、醒目,方便投資者閱讀B. 有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函C. 電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少分鐘的影像顯示D. 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的,應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保
8、證。得分:1分24. 郵政儲(chǔ)蓄銀行支局請領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證,原則上按不超過()的實(shí)際使用量核發(fā)。答案:A. 至天B. 天C. 一個(gè)月D. 三個(gè)月得分:1分25. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,客戶辦理基金賬戶開戶后,如果是新開的賬號(hào),()日可查詢基金公司確認(rèn)結(jié)果。答案:A. B. C. D. 得分:1分26. 下列理財(cái)類業(yè)務(wù)中不適用中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定的是()。答案:A. 代理國債B. 代理基金C. 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D. 人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)得分:1分27. 混合類投資顧問項(xiàng)目須設(shè)定嚴(yán)格的投資比例限制,其中引入專業(yè)擔(dān)保公司類項(xiàng)目權(quán)益類投資比例不得超過()。答案:A. B.
9、C. D. 得分:1分28. 現(xiàn)金管理類開放式項(xiàng)目的收益基準(zhǔn)為()。答案:A. 級(jí)企業(yè)債B. 中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司公布的全市場平均到期收益率C. 級(jí)中短期票據(jù)收益率D. 以上皆可得分:1分29. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定,理財(cái)類業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)具備學(xué)()以上歷水平及相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。答案:A. 高中B. 大專C. 本科D. 研究生得分:1分30. 商業(yè)銀行總行或授權(quán)分支機(jī)構(gòu)開發(fā)設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)報(bào)告,報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)經(jīng)商業(yè)銀行主管()的高級(jí)管理人員審核批準(zhǔn)。答案:A. 人事部門B. 理財(cái)業(yè)務(wù)C. 產(chǎn)品設(shè)計(jì)D. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估得分:1分31. 郵政儲(chǔ)蓄
10、銀行一級(jí)支行或二級(jí)分行向分行請領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證,原則上按不超過()的實(shí)際使用量核發(fā)。答案:A. 至天B. 天C. 一個(gè)月D. 三個(gè)月得分:1分32. 出現(xiàn)以下()情況,應(yīng)安排投資顧問退出。答案:A. 投資顧問符合我行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)B. 投資顧問在運(yùn)作過程中出現(xiàn)違反合同約定行為,產(chǎn)生嚴(yán)重影響C. 項(xiàng)目運(yùn)作業(yè)績高于合同約定的業(yè)績基準(zhǔn)D. 投資顧問按規(guī)定進(jìn)行項(xiàng)目投資操作得分:1分33. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定,同一客戶可以進(jìn)行理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約()次。答案:A. B. C. D. 得分:1分34. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,現(xiàn)在儲(chǔ)蓄國債托管賬戶內(nèi)連續(xù)()年無余額,
11、系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)行銷戶。答案:A. B. C. D. 得分:0分35. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,客戶申請辦理理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人存款證明交易時(shí),每個(gè)存款證明不能超過()個(gè)理財(cái)合同號(hào)。答案:A. B. C. D. 得分:1分36. 郵政儲(chǔ)蓄銀行各省分行須經(jīng)()授權(quán)后方可開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)。答案:A. 中國人民銀行B. 銀監(jiān)會(huì)C. 證監(jiān)會(huì)D. 總行得分:1分37. 下列選項(xiàng)中,屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中可以采取的行為是()。答案:A. 在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂B. 采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金C. 以排擠競爭對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平D. 向客戶
12、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示得分:1分38. 如果郵政儲(chǔ)蓄銀行憑證式國債收款憑證右上角編碼為“”,則入庫憑證印刷號(hào)是()。答案:A. B. C. D. 得分:0分39. 理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶,“()、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”。答案:A. 理財(cái)有規(guī)劃B. 理財(cái)是儲(chǔ)蓄C. 理財(cái)應(yīng)審慎D. 理財(cái)非存款得分:1分40. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)()的要求履行信息報(bào)送義務(wù)。答案:A. 基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)B. 中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D. 中國證監(jiān)會(huì)得分:1分三、判斷題41. 基金管理人不得從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi),專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分
13、:2分42. 可擔(dān)任投資顧問的機(jī)構(gòu)包括但不限于在國內(nèi)依法成立的商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司及投資管理公司等。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分43. 基金銷售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?;蛘呓K止基金銷售業(yè)務(wù)的,基金管理人應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會(huì)指定的中介機(jī)構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù),并可按照銷售協(xié)議的約定,依法要求銷售機(jī)構(gòu)賠償有關(guān)損失。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分44. 混合類投資顧問項(xiàng)目投資顧問團(tuán)隊(duì),同一名投資經(jīng)理可以從事兩種類型(固定收益類和權(quán)益類)的投資。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分45. 在個(gè)人客戶簽訂理財(cái)合同之前,網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理必須對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)
14、提示,要求客戶填寫客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分46. 郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類交易賬戶類業(yè)務(wù)辦理時(shí)間與二級(jí)支行營業(yè)時(shí)間相同。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分47. 商業(yè)銀行通過本行網(wǎng)上銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí),銷售過程應(yīng)有醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示,風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)不得高于網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn),銷售過程應(yīng)當(dāng)保留完整記錄。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分48. 郵政儲(chǔ)蓄銀行引進(jìn)代銷的一切特定資產(chǎn)管理計(jì)劃,均不可以由本行負(fù)責(zé)托管。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分49. 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者教育。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分50. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地采
15、用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分51. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,客戶辦理基金申購交易必須本人辦理,不得代辦()。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分52. 理財(cái)類交易賬戶密碼掛失交易必須由客戶本人辦理,不得代辦。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:0分53. 混合類投資顧問項(xiàng)目投資顧問團(tuán)隊(duì),擔(dān)任儲(chǔ)備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類權(quán)益類投資或研究的年限不得低于年。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分54. 基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分55. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)
16、蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,客戶在網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品的交易時(shí),理財(cái)經(jīng)理和營業(yè)員需要對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分56. “投資顧問類項(xiàng)目”,是指人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)中需要聘請專業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問的項(xiàng)目,包括固定收益類產(chǎn)品投資顧問項(xiàng)目、權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問項(xiàng)目及混合類產(chǎn)品投資顧問項(xiàng)目。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分57. 基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定,雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例,并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入,如實(shí)核算、記賬,依法納稅。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分58. 基金份額持有人大會(huì)及其
17、日常機(jī)構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動(dòng)。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分59. 基金募集申請?jiān)谕瓿上蛑袊C監(jiān)會(huì)注冊前,基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分60. 商業(yè)銀行可通過電視、電臺(tái)渠道對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分61. 基金銷售費(fèi)用,是指基金銷售機(jī)構(gòu)在發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購、贖回等銷售活動(dòng)中收取的費(fèi)用。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分62. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,重打單據(jù)的種類為“產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據(jù)類單據(jù),不支持對(duì)重要憑證進(jìn)行重打。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:
18、2分63. 具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分64. 權(quán)益類投資顧問項(xiàng)目投資顧問團(tuán)隊(duì)須制定明確的投資組合警戒線及平倉線。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分65. 郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)須經(jīng)上級(jí)授權(quán)后方可開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分66. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的,對(duì)持續(xù)持有期少于個(gè)月的投資人收取不低于的贖回費(fèi),并將不低于贖回費(fèi)總額的計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分67. 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則,充分揭示風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)客戶合法權(quán)益,不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。答案:
19、A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分68. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定,儲(chǔ)蓄國債(電子式)可以向機(jī)構(gòu)客戶銷售。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分69. 每一基金份額具有一票表決權(quán),基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分70. 基金份額登記機(jī)構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務(wù)。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分消息×loading.您當(dāng)前所在位置: 管理員專區(qū) > 查看考試> 查看考生日志查看考生答案
20、一、單選題1. 下列理財(cái)類業(yè)務(wù)中不適用中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定的是()。答案:A. 代理國債B. 代理基金C. 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D. 人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)得分:1分2. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷售人代碼是()。答案:A. B. C. D. 得分:1分3. 如果郵政儲(chǔ)蓄銀行憑證式國債收款憑證右上角編碼為“”,則入庫憑證印刷號(hào)是()。答案:A. B. C. D. 得分:0分4. 根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法,對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的,下列說法不正確的是()。答案:A. 應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場具有代表性的指數(shù)B. 應(yīng)當(dāng)對(duì)其過往足夠長時(shí)間的實(shí)際收益
21、率進(jìn)行模擬,同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率C. 應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計(jì)算公式D. 應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示得分:1分5. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,現(xiàn)在儲(chǔ)蓄國債托管賬戶內(nèi)連續(xù)()年無余額,系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)行銷戶。答案:A. B. C. D. 得分:0分6. 根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法,以下有關(guān)基金宣傳推介材料風(fēng)險(xiǎn)提示的表述,不正確的是()。答案:A. 基金宣傳推介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字必須明確、醒目,方便投資者閱讀B. 有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函C. 電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包
22、括為時(shí)至少分鐘的影像顯示D. 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的,應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。得分:1分7. 下列選項(xiàng)中,屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中可以采取的行為是()。答案:A. 在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂B. 采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金C. 以排擠競爭對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平D. 向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示得分:1分8. 總行()根據(jù)行內(nèi)規(guī)定對(duì)代銷產(chǎn)品投向是否屬于低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)定。答案:A. 個(gè)人金融部B. 基金管理處C. 同業(yè)市場部D. 風(fēng)險(xiǎn)管理部得分:0分
23、9. 理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶,“()、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”。答案:A. 理財(cái)有規(guī)劃B. 理財(cái)是儲(chǔ)蓄C. 理財(cái)應(yīng)審慎D. 理財(cái)非存款得分:1分10. 混合類投資顧問項(xiàng)目須設(shè)定嚴(yán)格的投資比例限制,其中引入專業(yè)擔(dān)保公司類項(xiàng)目權(quán)益類投資比例不得超過()。答案:A. B. C. D. 得分:1分11. 郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)支行或二級(jí)分行向分行請領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證,原則上按不超過()的實(shí)際使用量核發(fā)。答案:A. 至天B. 天C. 一個(gè)月D. 三個(gè)月得分:1分12. 出現(xiàn)以下()情況,應(yīng)安排投資顧問退出。答案:A. 投資顧問符合我行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)B. 投資顧問在運(yùn)作過程中出現(xiàn)違反合同
24、約定行為,產(chǎn)生嚴(yán)重影響C. 項(xiàng)目運(yùn)作業(yè)績高于合同約定的業(yè)績基準(zhǔn)D. 投資顧問按規(guī)定進(jìn)行項(xiàng)目投資操作得分:1分13. 郵政儲(chǔ)蓄銀行各省分行須經(jīng)()授權(quán)后方可開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)。答案:A. 中國人民銀行B. 銀監(jiān)會(huì)C. 證監(jiān)會(huì)D. 總行得分:1分14. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的,對(duì)持續(xù)持有期長于個(gè)月的投資人,應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案:A. B. C. D. 得分:1分15. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,客戶辦理基金賬戶開戶后,如果是新開的賬號(hào),()日可查詢基金公司確認(rèn)結(jié)果。答案:A. B. C. D. 得分:1分16. 現(xiàn)金管理類開放式項(xiàng)目的收益基準(zhǔn)為()。答案:A.
25、 級(jí)企業(yè)債B. 中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司公布的全市場平均到期收益率C. 級(jí)中短期票據(jù)收益率D. 以上皆可得分:1分17. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定,同一客戶可以進(jìn)行理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約()次。答案:A. B. C. D. 得分:1分18. 郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人客戶贖回所持一般貨幣基金份額時(shí),對(duì)于成功的交易,客戶可于查詢贖回款到賬情況,此處的指的是()。答案:A. B. C. D. 以上(含)得分:1分19. 基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定,相互出資或者持有股份的,責(zé)令改正,可以處()罰款。答案:A. 二十萬以下B. 十萬以下C. 五萬以下D. 三萬以下得分:0分20. 郵政儲(chǔ)
26、蓄銀行支局請領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證,原則上按不超過()的實(shí)際使用量核發(fā)。答案:A. 至天B. 天C. 一個(gè)月D. 三個(gè)月得分:1分21. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,同一基金品種當(dāng)日可以做()次分紅方式變更。答案:A. B. C. D. 得分:1分22. 下列選項(xiàng)中,不屬于銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循原則的是()。答案:A. 勤勉盡職原則B. 誠實(shí)守信原則C. 客戶主導(dǎo)原則D. 專業(yè)勝任原則得分:1分23. 商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾()同期存款利率的保證收益率。答案:A. 高于B. 低于C. 等于D. 不高于得分:1分24. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定,電
27、子存儲(chǔ)方式的檔案的保管期限是()。答案:A. 年B. 年C. 年D. 永久得分:1分25. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,客戶辦理國債業(yè)務(wù)時(shí)若申請額度為,則在操作界面申請額度金額處應(yīng)輸入的金額是()。答案:A. B. C. D. 得分:1分26. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法,不可以同時(shí)向個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶銷售的是()。答案:A. 代理基金B(yǎng). 儲(chǔ)蓄國債(電子式)C. 憑證式國債D. 人民幣理財(cái)產(chǎn)品得分:1分27. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定,下列人員中不屬于理財(cái)類業(yè)務(wù)營業(yè)人員的是()。答案:A. 綜合柜員B. 普通柜員C. 大堂經(jīng)理D. 理財(cái)經(jīng)理得分:1分28.
28、根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,客戶申請辦理理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人存款證明交易時(shí),每個(gè)存款證明不能超過()個(gè)理財(cái)合同號(hào)。答案:A. B. C. D. 得分:1分29. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制度,下列不屬于應(yīng)包括的異常情況是()。答案:A. 客戶頻繁開立、撤銷理財(cái)賬戶B. 客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)相匹配C. 商業(yè)銀行超過約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付D. 其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況得分:1分30. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定,理財(cái)類業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)具備學(xué)()以上歷水平及相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。答案:A. 高中B. 大專C. 本科D. 研究生得分:1分31. 根據(jù)中
29、國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定,理財(cái)類業(yè)務(wù)的停辦實(shí)行()方式。答案:A. 審批、批準(zhǔn)B. 審批、授權(quán)C. 報(bào)審、授權(quán)D. 報(bào)審、批準(zhǔn)得分:1分32. 證券投資類特定資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍不包括以下哪一項(xiàng)()。答案:A. 證券投資基金B(yǎng). 債券C. 股票D. 貸款得分:1分33. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向()收取銷售費(fèi)用;未經(jīng)招募說明書載明并公告,不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。答案:A. 管理人B. 托管人C. 投資人D. 發(fā)起人得分:1分34. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)()的要求履行信息報(bào)送義務(wù)。答案:A. 基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)B. 中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C. 中國證券業(yè)
30、協(xié)會(huì)D. 中國證監(jiān)會(huì)得分:1分35. 郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證的印刷號(hào)碼編制規(guī)則技術(shù)指標(biāo)由()規(guī)定。答案:A. 總行B. 一級(jí)分行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)支行得分:1分36. 商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在開始發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之日起()日內(nèi),將總行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書等相關(guān)材料向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。答案:A. B. C. D. 得分:1分37. 商業(yè)銀行總行或授權(quán)分支機(jī)構(gòu)開發(fā)設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)報(bào)告,報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)經(jīng)商業(yè)銀行主管()的高級(jí)管理人員審核批準(zhǔn)。答案:A. 人事部門B. 理財(cái)業(yè)務(wù)C. 產(chǎn)品設(shè)計(jì)D. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估得分:1分38. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法
31、,全面負(fù)責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核工作的部門是()。答案:A. 審計(jì)部門B. 安全保衛(wèi)部門C. 會(huì)計(jì)部門D. 業(yè)務(wù)部門得分:1分39. 基金銷售結(jié)算資金是()的交易結(jié)算資金,涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。答案:A. 基金投資人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金注冊登記機(jī)構(gòu)得分:1分40. ()負(fù)責(zé)郵政儲(chǔ)蓄銀行特定資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷協(xié)議的簽署。答案:A. 總行B. 一級(jí)分行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)支行得分:1分三、判斷題41. 權(quán)益類投資顧問項(xiàng)目投資顧問團(tuán)隊(duì)須制定明確的投資組合警戒線及平倉線。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分42. 混合類
32、投資顧問項(xiàng)目投資顧問團(tuán)隊(duì),擔(dān)任儲(chǔ)備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類權(quán)益類投資或研究的年限不得低于年。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分43. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定,儲(chǔ)蓄國債(電子式)可以向機(jī)構(gòu)客戶銷售。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分44. 基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動(dòng)。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分45. 基金管理人不得從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi),專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:0分46. “投資顧問類項(xiàng)目”,是指人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)中需要聘請專業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問的項(xiàng)目,包括固定收益類產(chǎn)品投資
33、顧問項(xiàng)目、權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問項(xiàng)目及混合類產(chǎn)品投資顧問項(xiàng)目。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分47. 基金募集申請?jiān)谕瓿上蛑袊C監(jiān)會(huì)注冊前,基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分48. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的,對(duì)持續(xù)持有期少于個(gè)月的投資人收取不低于的贖回費(fèi),并將不低于贖回費(fèi)總額的計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分49. 每一基金份額具有一票表決權(quán),基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分50. 基金銷售費(fèi)用,是指基金銷售機(jī)構(gòu)在發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購、贖回
34、等銷售活動(dòng)中收取的費(fèi)用。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:0分51. 理財(cái)類交易賬戶密碼掛失交易必須由客戶本人辦理,不得代辦。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分52. 郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類交易賬戶類業(yè)務(wù)辦理時(shí)間與二級(jí)支行營業(yè)時(shí)間相同。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分53. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,重打單據(jù)的種類為“產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據(jù)類單據(jù),不支持對(duì)重要憑證進(jìn)行重打。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分54. 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者教育。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分55. 郵政儲(chǔ)蓄銀行引進(jìn)代銷的一切特定資產(chǎn)管理計(jì)劃,均不可以由本行負(fù)責(zé)托
35、管。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:0分56. 在個(gè)人客戶簽訂理財(cái)合同之前,網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理必須對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示,要求客戶填寫客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分57. 郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)須經(jīng)上級(jí)授權(quán)后方可開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分58. 基金銷售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫停或者終止基金銷售業(yè)務(wù)的,基金管理人應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會(huì)指定的中介機(jī)構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù),并可按照銷售協(xié)議的約定,依法要求銷售機(jī)構(gòu)賠償有關(guān)損失。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分59. 混合類投資顧問項(xiàng)目投資顧問團(tuán)隊(duì),同一名投資經(jīng)理可以從事兩種類型(固定
36、收益類和權(quán)益類)的投資。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分60. 可擔(dān)任投資顧問的機(jī)構(gòu)包括但不限于在國內(nèi)依法成立的商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司及投資管理公司等。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分61. 基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定,雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例,并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入,如實(shí)核算、記賬,依法納稅。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分62. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分63. 基金銷售機(jī)構(gòu)可以
37、采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分64. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,客戶辦理基金申購交易必須本人辦理,不得代辦()。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分65. 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則,充分揭示風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)客戶合法權(quán)益,不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分66. 商業(yè)銀行可通過電視、電臺(tái)渠道對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分67. 商業(yè)銀行通過本行網(wǎng)上銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí),銷售過程應(yīng)有醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示,風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)不得高于網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn),銷售過程應(yīng)當(dāng)保留完整記錄。答案
38、:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:0分68. 基金份額登記機(jī)構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務(wù)。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分69. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,客戶在網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品的交易時(shí),理財(cái)經(jīng)理和營業(yè)員需要對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分70. 具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約。答案:A. 正確B. 錯(cuò)誤得分:2分 × 您當(dāng)前所在位置: 管理員專區(qū) > 查看考試> 查看考生日志查看考生
39、答案一、單選題1. 郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)由()統(tǒng)一開辦、統(tǒng)一應(yīng)用、統(tǒng)一管理。答案:A. 總行B. 一級(jí)分行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)支行得分:1分2. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,下列理財(cái)類交易賬戶交易中必須可以代辦的是()。答案:A. 密碼掛失B. 解掛失C. 密碼變更D. 密碼重置得分:1分3. 總行()負(fù)責(zé)對(duì)投顧團(tuán)隊(duì)資質(zhì)及投顧項(xiàng)目的投資運(yùn)作情況進(jìn)行定期評(píng)價(jià),并出具評(píng)價(jià)意見。答案:A. 個(gè)人金融部B. 審計(jì)部C. 金融同業(yè)部D. 風(fēng)險(xiǎn)管理部得分:0分4. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的,對(duì)持續(xù)持有期少于個(gè)月的投資人收取不低于的贖回費(fèi),并將不低于贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案:A.
40、 B. C. D. 得分:1分5. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,下列關(guān)于客戶在理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)約起止期內(nèi)預(yù)定購買一定金額理財(cái)產(chǎn)品的交易,說法不正確的是()。答案:A. 客戶需在預(yù)約最終有效日前至網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購,預(yù)約最終有效日后未進(jìn)行認(rèn)購的,該預(yù)約額度取消B. 客戶預(yù)約后,可在全國范圍內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購C. 客戶預(yù)約同一期理財(cái)產(chǎn)品限制次D. 客戶預(yù)約金額應(yīng)大于等于最低投資額,小于等于累計(jì)最高投資額并為倍增金額的整數(shù)倍得分:1分6. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法,不可以同時(shí)向個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶銷售的是()。答案:A. 代理基金B(yǎng). 儲(chǔ)蓄國債(電子式)C. 憑證式國債D. 人民幣理財(cái)產(chǎn)品得分
41、:1分7. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定,統(tǒng)一負(fù)責(zé)理財(cái)類產(chǎn)品管理的是()。答案:A. 總行B. 一級(jí)分行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)支行得分:1分8. 個(gè)人客戶憑有效身份證件申請辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約必須有對(duì)應(yīng)的()賬戶卡折。答案:A. 個(gè)人儲(chǔ)蓄B. 機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄C. 個(gè)人結(jié)算D. 對(duì)公結(jié)算得分:1分9. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷售人代碼是()。答案:A. B. C. D. 得分:1分10. 根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引,同一基金品種當(dāng)日可以做()次分紅方式變更。答案:A. B. C. D. 得分:1分11. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、潛在客戶群的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí),為理財(cái)產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn)金額。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為五級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品,單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于()萬元人民幣。答案:A. B. C. D. 得分:1分12. 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金()報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額,并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶
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