2019年銀行從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)

1、2019年銀行從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)（考點(diǎn)預(yù)測(cè)第八章）一、單項(xiàng)選擇題1. 根據(jù)金融犯罪客體的不同，以下不屬于此分類的是（）危害貨幣管理制度的犯罪危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪危害金融工具管理制度的犯罪危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪貸款詐騙罪區(qū)別于騙取貸款罪的主要特征在于（）。A. 銀行是否收到損失主體是否包括銀行內(nèi)部人員是否使用了虛假的證明文件是否具有非法占有的目的不屬于國(guó)家發(fā)布的金融管理方面的法律、法規(guī)的是（）商業(yè)銀行法«證券法«票據(jù)法«股票法從實(shí)施主體看，挪用公款犯罪屬于（）利用便利型金融犯罪針對(duì)銀行的金融犯罪銀行人員職務(wù)犯罪危害金融機(jī)構(gòu)犯罪2. 金融犯罪的

2、對(duì)象包括金融工具，其中不屬于金融工具的選項(xiàng)是（）貨幣有價(jià)證券信用卡受金融詐騙的單位金融犯罪的主觀方面是（）過失故意罪過犯罪目的貪污罪的犯罪主體是（）。3. 白然人單位國(guó)家工作人員政府官員金融工作人員購(gòu)買假幣行為，可能構(gòu)成的罪名是（）。4. 購(gòu)買假幣罪金融工作人員購(gòu)買假幣罪非法持有假幣罪違反貨幣管理規(guī)定罪金融犯罪侵犯的客體是（）。A. 金融流通工具金融管理秩序金融工具金融管理法規(guī)5. 某商業(yè)銀行使用其托管的證券投資基金實(shí)行證券投資發(fā)生重大虧損。這個(gè)做法（）。6. 屬于背信使用受托財(cái)產(chǎn)罪屬于挪用資金罪屬于正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)虧損違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定，但沒有觸犯刑法下列不屬于以犯罪的行為方式為標(biāo)

3、準(zhǔn)劃分的金融犯罪是（）詐騙型金融犯罪偽造型金融犯罪逃避型金融犯罪利用便利型金融犯罪下列關(guān)于犯罪主體的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A. 金融犯罪的主體是白然人，也能夠是單位違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪是特殊主體單位和白然人主體都能夠分為一般主體和特殊主體銀行屬于一般主體7. 下列關(guān)于“吸收客戶資金不入賬罪”中的“重大損失”說法中，錯(cuò)誤的是（）。A. 數(shù)額巨大的賬外資金到期兌現(xiàn)利息使銀行喪失數(shù)額巨大的合法收益導(dǎo)致客戶資金擠兌，引發(fā)金融風(fēng)潮。8. 造成非法拆借、貸出或者挪作他用的賬外資金無法收回，數(shù)額巨大以下不具有對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)的機(jī)構(gòu)是（）中國(guó)人民銀行銀監(jiān)會(huì)來源：233網(wǎng)校銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)

4、督管理委員會(huì)下列行為合法的是（）。9. 銀行工作人員白行制作的存單交付他人使用銀行工作人員吸收客戶資金不記入銀行的法定存款賬簿個(gè)人在其信用卡額度內(nèi)透支某銀行退休職工向社區(qū)居民吸收存款，并承諾還本付息不屬于破壞銀行管理罪的是（）。10. 非法吸收公眾存款罪違法發(fā)放貸款罪信用證詐騙罪吸收客戶資金不入賬罪不屬于金融詐騙罪的是（）。11. 集資詐騙罪洗錢罪貸款詐騙罪信用卡詐騙罪商業(yè)銀行不得從事（）業(yè)務(wù)，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。12. 向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資買賣金融債券發(fā)行金融債券買賣政府債券下列銀行業(yè)犯罪中，不存有主觀故意的是（）。13. 職務(wù)侵占罪票據(jù)詐騙罪變?cè)熵泿抛锖炗?、履行合同失職被騙罪背信使

5、用受托財(cái)產(chǎn)罪的犯罪主體不包括（）。A. 商業(yè)銀行證券交易所證券公司個(gè)人14. 信用證詐騙罪侵犯的客體包括任何一方當(dāng)事人的財(cái)產(chǎn)，也包括（）。A. 國(guó)家的金融管理制度國(guó)家的銀行管理制度國(guó)家的經(jīng)濟(jì)管理制度國(guó)家的市場(chǎng)管理制度A. 22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害社會(huì)公眾利益的，（）有權(quán)予以撤銷國(guó)務(wù)院中國(guó)人民銀行國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)中國(guó)行業(yè)協(xié)會(huì)張某銀是一家銀行的客戶經(jīng)理，面對(duì)客戶的投訴，張某說：“我們做不到的也沒有哪家能做到，要告就去法院告吧，反正你已經(jīng)在合同上簽字了”張某的行為屬于（）。23. 告訴了客戶準(zhǔn)確的投訴渠道對(duì)客戶投訴表現(xiàn)出極大的反感為

6、客戶分析了客觀情況利用金融機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)地位壓制客戶投訴非國(guó)家工作人員受賄罪的犯罪主體是（）。A. 國(guó)有金融機(jī)構(gòu)的工作人員非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)的工作人員所有金融機(jī)構(gòu)的工作人員國(guó)有金融機(jī)構(gòu)委派人員24. 趙某是銀行的工作人員，為方便同學(xué)李某做生意，私下給李某辦理了擁有100萬元資產(chǎn)的資信證明，趙某的行為構(gòu)成（）。違反銀行內(nèi)部規(guī)定非法出具金融票證罪偽造金融票證罪非法出具資信證明罪26.不屬于銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪的是（）。27. 職務(wù)侵占罪來源：233網(wǎng)校挪用資金罪簽訂、履行合同失職被騙罪國(guó)家工作人員受賄罪金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)是（）。28. 復(fù)雜的金融工具多層次的金融機(jī)構(gòu)違反金融管理法規(guī)獲取非工資收入下列的

7、金融犯罪可能是過失導(dǎo)致的是（）。29. 洗錢罪變?cè)熵泿抛锓欠ǔ鼍呓鹑谄睋?jù)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪行為人以非法手段獲得票據(jù)并使用，屬于（）。A. 票據(jù)詐騙罪金融憑證詐騙罪使用作廢票據(jù)變?cè)旖鹑谄睋?jù)罪集資詐騙罪區(qū)別于非法集資等行為的特征是（）用高端金融工具集資總量大集資人不具資格具有非法占有他人財(cái)產(chǎn)的目的1. 二、多項(xiàng)選擇題金融犯罪的特殊主體包括（）。2. 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員金融機(jī)構(gòu)工作人員的直系親屬金融機(jī)構(gòu)的控股股東銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)人信用卡詐騙罪侵犯的客體有（）。A. 國(guó)家相關(guān)的信用卡管理制度銀行卡的正常流通秩序銀行卡設(shè)計(jì)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)銀行以及信用卡的相關(guān)關(guān)系人的公私財(cái)

8、產(chǎn)銀行卡發(fā)卡銀行的形象3. 非法為他人出具金融票證罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具（）情節(jié)嚴(yán)重的行為。4. 資信證明信用證保函票據(jù)存單下列關(guān)于持有、使用假幣罪描述中，準(zhǔn)確的有（）。5. 違反貨幣管理法規(guī)明知是偽造的貨幣而持有或使用數(shù)額較大的行為本罪侵犯的客體均為國(guó)家的貨幣管理制度本罪客觀方面表現(xiàn)為持有、使用偽造的貨幣金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買假幣、以假幣換取貨幣關(guān)于貸款詐騙罪的客觀表現(xiàn)，下列說法中，準(zhǔn)確的是（）編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同使用虛假的證明文件使用作廢的信用證使用偽造的信用卡關(guān)于非法吸收公眾存款罪，下列描述中，準(zhǔn)確的有（）。6. 是指非法吸收公

9、眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為客體是國(guó)家的銀行管理制度其“公眾”是指社會(huì)不特定對(duì)象其“非法”包括主體不合法和方式不合法兩種情況主體是一般主體，包括白然人和單位關(guān)于非法出具金融票證罪，下列描述中，準(zhǔn)確的有（）。A. 侵犯的客體是國(guó)家對(duì)金融票證的管理制度來源：233網(wǎng)校7. 客觀方面表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴(yán)重的行為主體是特殊主體，為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員主觀方面是過失其中“為他人”僅包括為白然人金融詐騙罪的共性有（）。8. 主觀上均具有非法占有目的實(shí)施虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等欺騙行為受騙者陷入或者強(qiáng)化理解錯(cuò)誤受騙者因被騙而作出

10、行為人期待的財(cái)產(chǎn)處分行為受騙者或者其他人（被害人）遭受財(cái)產(chǎn)損失金融詐騙罪主要包括（）。9. 集資詐騙罪貸款詐騙罪信用證詐騙罪信用卡詐騙罪票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同能夠分為（）。A. 詐騙型金融犯罪偽造型金融犯罪通用便利型金融犯罪規(guī)避型金融犯罪破壞金融管理秩序罪10. 貸款詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為（）。11. 編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同使用虛假的證明文件使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；虺龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保以其他方法詐騙貸款職務(wù)侵占罪的主體包括（）。12. 有辨認(rèn)控制水平的白然人非國(guó)有公司中的非國(guó)家工作人員非國(guó)有公司中的國(guó)家工作人員國(guó)有公司中的工作人員事業(yè)

11、單位的非國(guó)家工作人員保險(xiǎn)詐騙罪侵犯的客體包括（）。13. 保險(xiǎn)公司的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)保額國(guó)家的保險(xiǎn)制度保費(fèi)保險(xiǎn)資金關(guān)于信用卡詐騙罪，下列描述中，準(zhǔn)確的有（）。14. 侵害的客體是復(fù)雜客體侵犯了國(guó)家相關(guān)的信用卡管理制度侵犯了銀行以及信用卡的相關(guān)關(guān)系人的公私財(cái)產(chǎn)主體是特殊主體主觀方面是故意關(guān)于金融犯罪的概念，下列說法中，準(zhǔn)確的是（）行為人違反國(guó)家金融管理法規(guī)破壞國(guó)家金融管理秩序使公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利遭受嚴(yán)重?fù)p失根據(jù)刑法規(guī)定受處罰的行為違反金融管理法規(guī)，是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)破壞金融管理秩序罪包括（）。15. 危害貨幣管理罪破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪破壞銀行管理罪金融詐騙罪銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪，下列說

12、法中，準(zhǔn)確的是（）。A. 以轉(zhuǎn)貸為目的套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人違法所得數(shù)額較大的行為本罪侵犯的客體是國(guó)家對(duì)貸款的管理制度16. 本罪主體是一般主體，包括白然人和單位，具有貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)的金融機(jī)構(gòu)除外關(guān)于違法發(fā)放貸款罪，下列敘述中，準(zhǔn)確的是（）。A. 指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款來源：233網(wǎng)校造成重大損失的行為本罪主體是一般主體本罪主觀方面是過失關(guān)于吸收客戶資金不入賬罪，下列說法中，準(zhǔn)確的是（）是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員本罪主體是特殊主體，為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員吸收客戶資金不入賬本罪主觀方面是過失數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為關(guān)于偽造、變?cè)旖?/p>

13、融票證罪，下列敘述中，準(zhǔn)確的是（）本罪侵犯的客體是國(guó)家對(duì)金融票證的管理制度本罪的主體是特殊主體本罪主體是一般主體，包括白然人和單位本罪主觀方面是故意本罪的主觀方面是過失17. 關(guān)于騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪下列說法中，準(zhǔn)確的是（）。A. 本罪屬于刑法修正案（六）新增加的罪名B. 是指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款，票據(jù)承兌、信用證等本罪的主觀方面是過失18. 給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者其他嚴(yán)重情節(jié)的行為本罪犯罪的主體是一般主體，白然人和單位都可成為犯罪主體關(guān)于票據(jù)詐騙罪內(nèi)容，下列描述中，準(zhǔn)確的是（）。A. 指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)實(shí)

14、行詐騙活動(dòng)B. 不但侵犯了公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利，而且影響了金融票據(jù)的信譽(yù)，妨害了金融票據(jù)的正常流通和使用，破壞了國(guó)家對(duì)金融票據(jù)業(yè)務(wù)的管理制度數(shù)額較大的行為19. 票據(jù)詐騙罪侵犯的客體是指狹義的金融票據(jù)，即僅指匯票、本票和支票本罪主體是一般主體，包括人和單位票據(jù)詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為（）。A. 明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用明知是作廢的匯票、本票、支票而使用冒用他人的匯票、本票、支票簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財(cái)物20. 匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物關(guān)于金融憑證詐騙罪，下列描述中，準(zhǔn)確的是（）。A. 是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)

15、事實(shí)、隱瞞真相的方法B. 使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證實(shí)行詐騙活動(dòng)的行為C. 作為本罪行為對(duì)象的金融憑證，僅指委托收款憑證、匯款憑證及銀行存單D. 使用偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票實(shí)行欺騙，構(gòu)成犯罪的，也構(gòu)成本罪E. 根據(jù)刑法規(guī)定，數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，判處無期徒刑或者死刑，并沒收財(cái)產(chǎn)21. 關(guān)于行賄罪，下列說法中，準(zhǔn)確的是（）。A. 指為謀取不正當(dāng)利益，給予國(guó)家工作人員以財(cái)物的行為B. 本罪侵犯的客體為職務(wù)行為的公正性和公眾對(duì)職務(wù)行為公正性的信賴C. 行賄方為了謀取不正當(dāng)利益給予國(guó)家工作人員財(cái)物的，構(gòu)成行賄罪，但國(guó)家工作人員

16、沒有接受賄賂的故意，立即將財(cái)物送交相關(guān)部門處理的，一般不構(gòu)成受賄罪D. 本罪客觀方面表現(xiàn)為給予國(guó)家工作人員財(cái)物的行為。在經(jīng)濟(jì)往來中，違反國(guó)家規(guī)定，給予國(guó)家工作人員以財(cái)物，數(shù)額較大的22. 因被勒索給予國(guó)家工作人員以財(cái)物，沒有獲得不正當(dāng)利益的，不是行賄關(guān)于受賄罪，下列描述中，準(zhǔn)確的是（）。A. 指國(guó)家工作人員利用職務(wù)上的便利索取他人財(cái)物的，或者非法收取他人財(cái)物，為他人謀取利益的本罪的主體是一般主體本罪的主觀方面是故意23. 本罪與金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員受賄罪在客體、客觀方面、主觀方面均一致關(guān)于簽訂、履行合同失職被騙罪，下列描述中，準(zhǔn)確的是A. 發(fā)生在國(guó)有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員在簽訂、履

17、行合同過程中因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任被詐騙，致使國(guó)家利益遭受重大損失的行為B. 本罪侵犯的客體是公司、企業(yè)的管理秩序與國(guó)家財(cái)產(chǎn)。本罪屬于瀆職犯罪C. 本罪主體是特殊主體，為國(guó)有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員本罪主觀方面是故意來源：233網(wǎng)校24. 根據(jù)刑法的規(guī)定，以下屬于金融詐騙的違法行為的是（）。A. 編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款上市公司董事長(zhǎng)變更，沒有實(shí)行披露白制信用卡從銀行提款機(jī)提款提供不完整的財(cái)務(wù)報(bào)表，以獲取銀行貸款套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人25. 某銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸，該員工應(yīng)該（）。A. 立即向媒體披露相關(guān)證據(jù)立即向銀行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)立即勸阻同事停止騙貸，

18、勸阻無效時(shí)才向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)該立即領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)進(jìn)一步了解動(dòng)態(tài)，不應(yīng)立即舉報(bào)破壞金融管理秩序的行為包括（）個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資某企業(yè)發(fā)現(xiàn)白己持有的匯票作廢，在購(gòu)買原材料是繼續(xù)使用B. 銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)務(wù)以協(xié)助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)C. 銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶違反貨幣管理法規(guī)制造假貨幣冒充真貨幣三、判斷題1. 擅白設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪中的金融機(jī)構(gòu)不包括金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)和籌備組織。（）盜竊信用卡并使用的，是信用卡詐騙罪。（）金融犯罪的客體是金融管理秩序。（）金融犯罪的對(duì)象只能是人。（）2. 金融犯罪是一種圖利犯罪

19、，其主觀方面只能是故意，有的還要求具有非法占有目的。（）偽造貨幣罪侵犯的客體是國(guó)家的貨幣管理制度。（）3. 行為人制造出來的物品完全不可能被人們誤認(rèn)為是貨幣的，也能夠成立偽造貨幣罪。（）4. 偽造貨幣罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制水平的白然人。（）5. 出售、購(gòu)買、運(yùn)輸假幣罪，是指出售、購(gòu)買偽造的貨幣，或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸?shù)男袨?。（?. 金融工作人員購(gòu)買假幣、以假幣換取貨幣罪，不用認(rèn)定犯罪數(shù)額，而根據(jù)犯罪情節(jié)決定刑罰。（）7. 變?cè)熵泿抛铮侵笇?duì)貨幣采用挖補(bǔ)、剪貼、涂改、拼湊等方法，使原貨幣增大數(shù)量或者改變面額。（）8. 持有、使用假幣罪，是指違反貨幣管理法規(guī)，明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的行為。（）破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪是國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度的破壞。（）非法吸收公眾存款罪侵犯的客體是國(guó)家的貨幣管理制度。（）來源：233網(wǎng)校9. 變相吸收公眾存款，是指行為人不是以存款的名義而是以其他形式吸收公眾資金，承諾還本付息，來達(dá)到吸收公眾存款的目的。（）違法發(fā)放