金融機構(gòu)賬戶管理考試題

1、一、填空題（共20道題，每題分，填錯、漏填本題不得分。共10分）得分1.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法自年月日起施行。2 .人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法的制定依據(jù)是中華人民共和國中國人民銀行法和«»。3 .人民幣銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，不得利用銀行結(jié)算賬戶進行、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動。4 .是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門。5 .是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。6 .銀行為存款人開立一般存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。7 .銀行為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)

2、利與義務(wù)。8 .臨時存款賬戶的有效期最長不得超過年。9 .銀行應(yīng)依法為存款人的銀行結(jié)算賬戶信息。10 .銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后年。11 .人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)對重要信息缺失的久懸銀行結(jié)算賬戶進行管理，必錄項有、開戶銀行機構(gòu)代碼、賬號。12 .某市公安局，違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶。按規(guī)定，將給予警告，并處以元罰款。13 .對*轄區(qū)申請登記的人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)操作人員的考核，原則上每年組織次，考核實行百分制，成績分以上者為合格。14 .銀行機構(gòu)向賬戶管理系統(tǒng)提交的一般存款賬戶信息與書面相關(guān)資料核對不一致，賬戶管理系

3、統(tǒng)顯示的該存款人基本存款賬戶信息中的核對不一致的，應(yīng)退出業(yè)務(wù)處理，并通知存款人及時辦理變更手續(xù)；除此之外的其他信息核對不一致的，仍可進行下一步業(yè)務(wù)處理。15 .銀行機構(gòu)可采用或備案方式向賬戶管理系統(tǒng)備案個人銀行結(jié)算賬戶開立信息。16 .為加強現(xiàn)金管理，中國人民銀行對專用存款賬戶支取現(xiàn)金實行審批。取現(xiàn)的審批采用賬戶管理和兩種方式。17 .操作員進入賬戶管理系統(tǒng)必須進行身份認(rèn)證，在輸入或更改操作員密碼時，錯誤次數(shù)達到次，操作員代碼將被鎖死。18 .存款人需變更注冊地地區(qū)代碼和存款人類別的，應(yīng)以“”原因撤銷所有銀行結(jié)算賬戶后，再重新申請開立基本存款賬戶。19 .是記載單位銀行結(jié)算賬戶信息的有效證明，

4、存款人應(yīng)按人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定使用，并妥善保管。20 .違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，偽造、變造、私自印制開戶登記證并以此謀利的存款人，處以萬元以上萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。二、判斷題（共30道題，每題分，共15分）Hi21. 只要是憑個人身份證件開立的銀行結(jié)算賬戶均為個人銀行結(jié)算賬戶。（）22. 任何單位或個人不能到銀行查詢單位銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料。（）23. 在同一地方開立基本存款賬戶的公司不能再開臨時存款賬戶。（）24. 基本存款賬戶具有唯一性。（）25. 符合開立一般存款賬戶、專用存款賬戶條件的，銀行應(yīng)將存款人的開戶申請書、相關(guān)的

5、證明文件和銀行審核意見等開戶資料報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种校?jīng)其核準(zhǔn)后辦理開戶手續(xù)。（）26. 人民銀行只審核銀行報送的基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶資料的合規(guī)性，其真實性由開戶銀行審核。（）27. 銀行為存款人開立銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)建立存款人預(yù)留簽章卡片，并將簽章式樣和有關(guān)證明文件的原件或復(fù)印件留存歸檔。（）28. 開戶許可證是記載單位銀行結(jié)算賬戶信息的有效證明，存款人可以自己保管，也可以讓銀行代為保管。（）29. 注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付。（）30. 除國家法律、行政法規(guī)和國務(wù)院規(guī)定外，任何單位和個人不得強令存款人到指定銀行開立銀行結(jié)算賬戶。（）31

6、. 臨時存款賬戶的存款人在賬戶有效期結(jié)束后，因業(yè)務(wù)需要，可向其開戶銀行提出申請，并由開戶銀行報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后辦理展期。（）32. 個人持出票人為單位的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉(zhuǎn)入其個人銀行結(jié)算賬戶的，個人應(yīng)出具有關(guān)收款依據(jù)。（）33. 存款人不得出租、出借銀行結(jié)算賬戶。（）34. 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法適用于存款人開立的活期存款賬戶和定期存款賬戶。（）35. 某企業(yè)因臨時經(jīng)營活動開立的臨時存款賬戶已到最長有效期，但工程尚未結(jié)束，該企業(yè)與開戶銀行協(xié)商后，可繼續(xù)使用原存款賬戶，直到工程結(jié)束。（）36. 儲蓄賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（）37. 銀行應(yīng)由各

7、營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人負責(zé)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理。（）38. 存款人因被撤并，應(yīng)該于30個工作日內(nèi)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請。（）39. 存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時，可由法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。（）40. 存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的，不得申請撤銷其基本存款賬戶。（）41. 存款人因銷戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證而造成損失的，由該存款人和開戶銀行共同承擔(dān)。（）42. “應(yīng)解匯款及臨時存款”科目下的分戶不屬于臨時存款賬戶。（）43. 銀行應(yīng)對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實行年檢制度，檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性，核實開戶資料的真實

8、性；對不符合本辦法規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷。（）44. 存款人遺失密碼需要重置的，應(yīng)持其開戶需要出具的證明文件和基本存款賬戶的開戶許可證到開戶銀行提出申請，由開戶銀行重置并打印密碼，并交給存款人。（）45. 因開戶銀行變更或刪除系統(tǒng)管理員，開戶銀行要以文件的形式向人民銀行當(dāng)?shù)胤种刑岢錾暾垼扇嗣胥y行當(dāng)?shù)胤种邢到y(tǒng)管理員登陸賬戶管理系統(tǒng)進行變更或刪除處理。（）46. *市人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)操作員管理辦法中規(guī)定，對于一次考核不合格的申請登記人，兩年內(nèi)不再受理申請登記。（）47. 銀行機構(gòu)需經(jīng)人民銀行審批后方可對待核準(zhǔn)數(shù)據(jù)庫的銀行結(jié)算賬戶信息進行變更、刪除和查詢。（）48.

9、中國人民銀行分支機構(gòu)對所在城市銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更、撤銷等業(yè)務(wù)是按照屬地管理原則進行實施監(jiān)控和管理的。（）49. 存款人申請變更一般存款賬戶的證明文件種類、編號等信息，銀行機構(gòu)應(yīng)將該存款人的單位名稱提交賬戶管理系統(tǒng)審核。（）50. 銀行機構(gòu)批量遷移單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)由遷入方銀行機構(gòu)向遷出方人民銀行提出申請，并報送批量遷移申請資料。（）,三、單項選擇題（共10道題，每題分，共5分）得分51. 專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的存款賬戶，其名稱應(yīng)使用（）。A本單位名稱B隸屬單位名稱C本

10、單位名稱+隸屬單位名稱D本單位名稱或隸屬單位名稱52. 某新建企業(yè)申請開立銀行結(jié)算賬戶，關(guān)于其基本存款賬戶的開立地點，下列說法正確的是（）。A只能在該企業(yè)所在地開立B本地開一個，根據(jù)業(yè)務(wù)需要也可以在異地再開一個C本地沒有開立的，可以在異地開立D以上說法都不對53. 張百強是一個無字號個體工商戶，其申請開立的銀行結(jié)算賬戶名稱應(yīng)該是（）。A張百強B個體戶張百強C張百強個體戶D其他名稱54. 某企業(yè)使用偽造的證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶，按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，對該企業(yè)應(yīng)給予警告并處以（）的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。A1000元以上5000元以下B2000元以上

11、20000元以下C5000元以上50000元以下D10000元以上30000元以下55. 開戶銀行收到預(yù)算單位申請開立專用存款賬戶的有關(guān)資料后進行審查，審查后，該單位符合開戶條件，開戶銀行將開戶申請資料采用網(wǎng)絡(luò)報送方式報送人行，開戶銀行應(yīng)按要求在賬戶管理系統(tǒng)中錄入開戶信息，形成待核準(zhǔn)數(shù)據(jù)庫信息記錄。其中不需要錄入的開戶信息的是（）。A必須錄入項B或有錄入項C自動顯示項D設(shè)定隱藏項56. 目前賬戶管理系統(tǒng)只允許（）單位開立名稱完全不一致的專用存款賬戶。A國家重點企業(yè)B軍隊、武警C國家級新聞單位D社會公益事業(yè)單位57. 開戶銀行對申請個人銀行結(jié)算賬戶的存款人提交的開戶申請資料進行審查，審查的內(nèi)容不

12、包括（A申請人是否是本地人B申請資料是否真實、合規(guī)C開戶申請書要素的填寫是否齊全、準(zhǔn)確D存款人簽章是否規(guī)范58. 存款人填寫開戶申請書時，應(yīng)填寫的信息內(nèi)容包括必須填寫項和或有填寫項。下列不屬于必須填寫項的是（）。A存款人名稱B存款人類別C組織機構(gòu)代碼D郵政編碼59. 某個體戶因出借銀行結(jié)算賬戶，按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，應(yīng)給予警告并處以（）的罰款。A1000元以下B3000元以上10000元以下C5000元以上30000元以下D10000元以上30000元以下60. 下列不屬于人民銀行負責(zé)管理人民幣銀行結(jié)算賬戶的是（）。A監(jiān)督、檢查銀行結(jié)算賬戶的開立和使用，對存款人、銀行違反銀行結(jié)算

13、賬戶管理規(guī)定的行為予以處罰B對銀行結(jié)算賬戶的開立和使用實施監(jiān)控和管理C對基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶開戶登記證的管理D對銀行所屬營業(yè)機構(gòu)銀行結(jié)算賬戶開立和使用的管理，糾正違規(guī)開立和使用銀行結(jié)算賬戶的行為四、多項選擇題（下列選擇題中，至少有2個是正確選項，多選、少選、選錯均不得分。得分40道題，每題1分，共40分）61. 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法所稱銀行，是指在中國境內(nèi)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營支付結(jié)算業(yè)務(wù)的（）。A政策性銀行B外資獨資銀行C外國銀行分行D融資擔(dān)保公司62. 單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）。A基本存款賬戶B一般存款賬戶C專用存款賬戶D臨時存款賬戶63. 實行核準(zhǔn)

14、制度的賬戶是（）。A基本存款賬戶B一般存款賬戶C預(yù)算單位開立的專用存款賬戶D臨時存款賬戶（因注冊驗資開立的賬戶除外）64. 專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。對下列資金的管理與使用，存款人可以申請開立專用存款賬戶的是（）。A業(yè)務(wù)支出資金B(yǎng)糧、棉、油收購資金C收入?yún)R繳資金D證券交易結(jié)算資金65. 什么情況下，可以申請開立個人銀行結(jié)算賬戶？（）A使用支票、信用卡等信用支付工具的B辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結(jié)算業(yè)務(wù)的C根據(jù)需要申請開立個人銀行結(jié)算賬戶的D將已開立的儲蓄賬戶向開戶銀行申請確認(rèn)為個人銀行結(jié)算賬戶的66. 下列

15、哪些存款人，可以申請開立基本存款賬戶？（）。A外國駐華機構(gòu)B企業(yè)法人C衛(wèi)建設(shè)D個體工商戶67. 開戶銀行收到存款人提交的賬戶變更申請書、開戶許可證正本及證明文件，應(yīng)對變更申請資料的真實性、完整性和合規(guī)性進行審查，內(nèi)容包括（）。A變更申請資料是否真實.B證明文件是否符合規(guī)定C變更申請書要素的填寫是否齊全、準(zhǔn)確D存款人簽章是否規(guī)范68. 下列哪些情況下，存款人不能開立一般存款賬戶？（）A存款人未開立基本存款賬戶，或者已開立基本存款賬戶但賬戶狀態(tài)為已撤銷或久懸的B存款人有其他久懸銀行結(jié)算賬戶C賬號在同一營業(yè)機構(gòu)重復(fù)D存款人已在申請開戶的營業(yè)機構(gòu)開立基本存款賬戶的69. 關(guān)于人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)

16、操作員管理說法正確的是（）。A人民銀行分支機構(gòu)的三級操作員設(shè)置所轄銀行機構(gòu)的三級操作員B銀行機構(gòu)的三級操作員設(shè)置本機構(gòu)的一、二級操作員C銀行機構(gòu)一級操作員被系統(tǒng)鎖定，可直接由人民銀行三級操作員進行解鎖D對于不再使用的操作員，銀行機構(gòu)應(yīng)及時進行刪除70. 在人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中，銀行機構(gòu)一級操作員的最大權(quán)限是（）。A開立、變更、撤銷、年檢、久懸銀行結(jié)算賬戶B修改存款人密碼C批量導(dǎo)入個人銀行結(jié)算賬戶D系統(tǒng)日志管理71. 有下列情形之一的，銀行機構(gòu)可申請進行批量遷移（）。A銀行機構(gòu)所屬行別發(fā)生變動，引起其在賬戶管理系統(tǒng)中的銀行機構(gòu)代碼發(fā)生變動B銀行機構(gòu)所屬行政區(qū)劃發(fā)生變動，引起其在賬戶管理系

17、統(tǒng)中的銀行機構(gòu)代碼發(fā)生變動C銀行機構(gòu)分支機構(gòu)序號發(fā)生變動，引起其在賬戶管理系統(tǒng)中的銀行機構(gòu)代碼發(fā)生變動D新成立銀行機構(gòu)為開展業(yè)務(wù)，與其他銀行協(xié)商后將部分客戶由他行遷移至本行72. 需要進行賬號批量變更業(yè)務(wù)處理的銀行機構(gòu)，可通過網(wǎng)絡(luò)報送方式或磁介質(zhì)報送方式，向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報送下列賬號批量變更申請資料()。A賬號批量變更申請書B賬號批量變更對照表及其書面相關(guān)材料C收回的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶許可證或開戶許可證遺失證明D賬號批量變更申請資料的完整性、真實性、合規(guī)性的證明材料73. 銀行機構(gòu)申請銀行結(jié)算賬戶賬號批量變更，可采用()報送方式向中國人民銀行分支機構(gòu)報送賬號批量變更申請資料。A

18、電話B紙質(zhì)C網(wǎng)絡(luò)D磁介質(zhì)74. 基本存款賬戶開戶銀行在為存款人辦理銀行結(jié)算賬戶查詢時，應(yīng)將()提交賬戶管理系統(tǒng)進行審核。A存款人名稱B基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號C企業(yè)所在地D存款人密碼75. 存款人在下列哪些情形下可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶？()A營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域(跨省、市、縣)需要開立基本存款賬戶的B辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的C存款人因附屬的非獨立核算單位或派出機構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的D異地臨時經(jīng)營活動需要開立臨時存款賬戶的76. 存款人在什么情況下可以申請開立臨時存款賬戶？()A根據(jù)業(yè)務(wù)需要B工程指揮部、籌備領(lǐng)導(dǎo)小組、

19、攝制組等臨時機構(gòu)C建筑施工及安裝單位等在異地的臨時經(jīng)營活動D公司的注冊驗資77. 銀行機構(gòu)應(yīng)對存款人書面相關(guān)資料的()進行審查。A真實性B完整性C及時性D合規(guī)性78. 銀行機構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開立信息備案時，應(yīng)將()等信息提交賬戶管理系統(tǒng)審核。A賬號B開戶日期C基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號D基本存款賬戶開戶地地區(qū)代碼79. 對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開立、變更，銀行機構(gòu)可以()報送方式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報送存款人書面相關(guān)資料和電子信息。A電話B書面C網(wǎng)絡(luò)D磁介質(zhì)的是80. 按照規(guī)定銀行機構(gòu)須以書面報送方式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌笏痛婵钊藭嫦嚓P(guān)資料)。A對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬

20、戶的撤銷B對于備案類銀行結(jié)算賬戶，銀行機構(gòu)需要由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)代為通過賬戶管理系統(tǒng)備案的C對于備案類銀行結(jié)算賬戶的開立D對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開立81. 銀行為個人開立銀行結(jié)算賬戶時，除了要求出具必須的證明文件外，根據(jù)需要還可要求申請人出具()等有效證件。A工作證B戶口簿C駕駛執(zhí)照D護照82. 存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時，可由法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。具體的規(guī)定是()。A由法定代表人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，再出具法定代表人身份證件即可B授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，再出具其法定代表人或單位負責(zé)人的授權(quán)書及其身份證件即可C由單位負責(zé)

21、人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，再出具單位負責(zé)人的身份證件即可D授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，再出具被授權(quán)人的身份證件即可83. 存款人需要在異地開立單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)出具下列相應(yīng)的證明文件()A基本存款賬戶開戶登記證B居民身份證或臨時身份證C異地借款的存款人，在異地開立一般存款賬戶的，應(yīng)出具在異地取得貸款的借款合同D因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，在異地開立專用存款賬戶的，應(yīng)出具隸屬單位的證明84. 銀行在為存款人開立一般存款賬戶時，簽章。A 賬戶名稱BC 開戶銀行D85. 不能辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的賬戶是(A 一般存款賬戶 BC 財政預(yù)算外資金專用存款賬戶 D

22、應(yīng)在其基本存款賬戶開戶登記證上登記(賬號及賬戶性質(zhì)開戶日期)。單位銀行卡賬戶業(yè)務(wù)支出專用賬戶)，并3 個工作日之內(nèi)不得辦理付款業(yè)務(wù)，但是下列86. 存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起情況除外。()A注冊驗資的臨時存款賬戶B因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶C單位銀行卡賬戶D注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶87. 有下列情形之一的，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請。()A被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的C因遷址需要變更開戶銀行的D其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的88. 制定人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法的必要性主要體現(xiàn)在（）。A社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展的客觀需要

23、B規(guī)范和整頓市場經(jīng)濟秩序的必然要求C經(jīng)濟體制改革的客觀要求D促進中國銀行業(yè)健康發(fā)展的內(nèi)在需要89. 下列屬于金融機構(gòu)負責(zé)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理的有（）。A建立銀行結(jié)算賬戶管理檔案B對存款人開戶申請資料的審查C及時報送存款人開銷戶信息資料D建立健全開銷戶登記制度90. 存款人因注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照，存款人及其開戶銀行按規(guī)定應(yīng)該（）A存款人對此可以不予理睬，由銀行去忙吧2 個工作日內(nèi)將撤銷該基本存款賬2 個工作日內(nèi)通知存款人撤銷有關(guān)銀B存款人基本存款賬戶的開戶銀行應(yīng)自撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起戶的情況書面通知該存款人其他銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行C存款人其他銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行，應(yīng)自收到通知之日起行結(jié)算

24、賬戶D存款人應(yīng)自收到通知之日起3個工作日內(nèi)辦理其他銀行結(jié)算賬戶的撤銷91. 某企業(yè)向銀行借款，申請開立一般存款賬戶，應(yīng)出具下列哪些資料？（）A營業(yè)執(zhí)照正本B稅務(wù)登記證C其基本存款賬戶開戶許可證D借款合同92. 存款人申請開立專用賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證外，還應(yīng)出具下列證明文件（）。A財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明B糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具主管部門批文C證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明93. 單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，每筆超過規(guī)定金額的，應(yīng)向其開戶銀行提供以下

25、付款依據(jù)（）。A代發(fā)工資協(xié)議和收款人清單B借款合同C稅收征管部門的證明D農(nóng)副產(chǎn)品購銷合同94. 下列屬于存款人應(yīng)盡的義務(wù)的有（）。A單位銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶款項的，該單位應(yīng)提供相關(guān)依據(jù)，并且該依據(jù)要符合有關(guān)規(guī)定，否則銀行拒絕辦理B銀行結(jié)算賬戶的存款人收到對賬單或?qū)~信息后，應(yīng)及時核對賬務(wù)并在規(guī)定期限內(nèi)向銀行發(fā)出對賬回單或確認(rèn)信息5 個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶C存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號的，應(yīng)于的變更申請，并出具有關(guān)部門的證明文件D單位的法定代表人或主要負責(zé)人、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更時，應(yīng)于5個工作日內(nèi)書面通知開戶銀行并提供有關(guān)證明95. 存款人撤銷銀行

26、結(jié)算賬戶，必須履行的手續(xù)是()。A電話告知開戶銀行即可B與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額C交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證D交回開戶登記證96. 存款人應(yīng)加強對預(yù)留銀行簽章的管理。若因遺失或更換預(yù)留印鑒(簽字)時，其正確的做法是()。A單位遺失預(yù)留公章或財務(wù)專用章的，應(yīng)向開戶銀行出具書面申請、開戶登記證、營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證明文件B單位更換預(yù)留公章或財務(wù)專用章時，應(yīng)向開戶銀行出具書面申請、原預(yù)留簽章的式樣等相關(guān)證明文件C個人遺失或更換預(yù)留個人印章或更換簽字人時，應(yīng)向開戶銀行出具經(jīng)簽名確認(rèn)的書面申請，以及原預(yù)留印章或簽字人的個人身份證件D銀行應(yīng)留存相應(yīng)的復(fù)印件，并憑以辦理預(yù)留銀行簽章的變更97. 存

27、款人開立、撤銷銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為()。A違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶B偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶C以合同結(jié)束為由申請撤銷銀行結(jié)算賬戶D違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定不及時撤銷銀行結(jié)算賬戶98. 存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為()。A利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)B出租、出借銀行結(jié)算賬戶C從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶D法定代表人或主要負責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行99. 銀行在銀行結(jié)算賬戶的開立中違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，為存款人多頭開立

28、銀行結(jié)算賬戶的，將()。A給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款B對該銀行直接負責(zé)的高級管理人員、其他直接負責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分C對情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證D對構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任100. 存款人的開戶許可證遺失或損壞時，應(yīng)向銀行申請補(換)發(fā)開戶許可證。開戶銀行對申請人的資料要認(rèn)真進行審查，審查內(nèi)容包括（A補（換）發(fā)申請書要素是否齊全、準(zhǔn)確B補（換）發(fā)申請書的簽章是否規(guī)范C如換發(fā)開戶許可證的，是否出具原開戶許可證D如補發(fā)開戶許可證，是否出具遺失證明和已進行遺失公告

29、的證明得分五、實踐操作題（共6道題，16分）（一）某預(yù)算單位內(nèi)設(shè)機構(gòu)到你行開立專用存款賬戶，其資金為更新改造資金。你行審核相關(guān)資料后，登錄人民幣賬戶管理系統(tǒng)，出現(xiàn)以下畫面：101. 在錄入內(nèi)設(shè)機構(gòu)（部門）名稱、負責(zé)人名稱等信息后，系統(tǒng)自動按照賬戶命名規(guī)則為該賬戶命名，那么該賬戶名稱應(yīng)為（）。（1分）A該預(yù)算單位名稱B內(nèi)設(shè)機構(gòu)名稱C該預(yù)算單位名稱+內(nèi)設(shè)機構(gòu)名稱102. 在設(shè)置資金取現(xiàn)標(biāo)識時，系統(tǒng)會自動根據(jù)資金性質(zhì)判斷取現(xiàn)標(biāo)識，系統(tǒng)中設(shè)定的三種取現(xiàn)標(biāo)識是、。根據(jù)規(guī)定，該資金的取現(xiàn)標(biāo)識應(yīng)為（4分）（二）科城公司由于經(jīng)營不善，于2011年6月14日依法向人民法院申請破產(chǎn)。人民法院根據(jù)中華人民共和國企業(yè)

30、破產(chǎn)法及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，在宣告該企業(yè)破產(chǎn)之日成立了清算組。該清算組到你行開立賬戶。103. 按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，該清算組只能開立（）。（1分）A基本存款賬戶B一般存款賬戶C專用存款賬戶D臨時存款賬戶104. 開立該賬戶，該清算組應(yīng)向你行提交的手續(xù)是。（2分）（三）A企業(yè)因某種原因需將從A市遷往B市，需要對其基本存款賬戶進行“轉(zhuǎn)戶”。105. 在A市，如果你行（社）是A企業(yè)的原開戶行，你行（社）如何為A企業(yè)辦理“轉(zhuǎn)戶”手續(xù)？（4分）答：106. 在B市，如果你行（社）是A企業(yè)的新開戶行，你行（社）如何為A企業(yè)辦理“轉(zhuǎn)戶”手續(xù)？（4分）答:得分六、問答題（共2道題，14分）10

31、7.我國已在關(guān)于制止向恐怖主義提供資助的國際公約上簽字，這表明我國將嚴(yán)格遵守該公約中關(guān)于銀行結(jié)算賬戶開立必須遵循的“了解你的客戶”原則。請你解釋一下“了解你的客戶”的含義；銀行在結(jié)算賬戶方面應(yīng)該如何貫徹“了解你的客戶”原則？（8分）答：108.銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，有哪些行為將給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款；對該銀行直接負責(zé)的高級管理人員、其他直接負責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任？（6分）答：2011 年度金融業(yè)務(wù)知識競賽試卷答案（賬戶管理部分）20道題，每

32、題分，共10分）1.2003年9月1日2.中華人民共和國商業(yè)銀行法3.偷逃稅款4.中國人民銀行5.基本存款賬戶6.37.銀行結(jié)算賬戶管理8.29.保密10.1011.存款人名稱12.100013.兩八十14.關(guān)鍵信息15.單筆批量16.自動標(biāo)識逐筆審批17.518.其他19.開戶登記證20.13二、判斷題（共30道題，每題分，共15分）21.V23.V24.，26.，27，29.V30.V32.，33"36.，39.V40.V42.V43.V45.V47X48.V50.X三、單項選擇題（共10道題，每題分，共5分）51.B52.C60.D四、多項選擇題（下列選擇題中，至少有2個是正確

33、選項，多選、少選、選錯均不得分。共40道題，每題1分，共40分）61.ABC64.ABCD65.ABCD66.ABD68.ABCD69.ABD70.AB71.ABCD74.ABD75.ABCD 76. BCD 77. ABD 78. ABCD 80. AB83.ACD84.ABCD85.ABC86.BD87.ABCD88.ABD92. ABCD94. ABCD 95. BCD 96. ABC 97. ABD98. ABCD 99. ABCD 100. ABCD五、實踐操作題（共6道題，16分）102. 不得取現(xiàn)可修改可以取現(xiàn)可修改103. D104. 持有人民法院的批文105. 在A市，如果你行（社）是A企業(yè)的原開戶行，你如何為A企業(yè)辦理“轉(zhuǎn)戶”手續(xù)？答：A企業(yè)按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定來我行辦理銷戶手續(xù)，并提交其基本存款賬戶開戶許可征。我行根據(jù)基本存款賬戶許可證上記載的基本信息和已開立的其他銀行結(jié)算賬戶信息，填制“已開立銀行結(jié)算賬戶清單”，簽章后交給A企業(yè)。106. 在B市，如果你行（社）是A企業(yè)的新開戶行，你如何