中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳鑒定管理辦法知識競賽試題及參考答案

1、中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳鑒定管理辦法知識競賽試題及參考答案1.為規(guī)范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為、保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益.2019年10月16日中國人民銀行發(fā)布了中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法，中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法自(D)開始實施。A、2003年7月1日B、2019年9月18日C、2019年10月16日D、2020年4月1日2。鑒定單位應(yīng)當(dāng)具備以下條件：(ABCD)【多選題)A、具有2名以上具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員B、滿足鑒定需要的貨幣分析技術(shù)條件C、具有固定的貨幣真?zhèn)舞b定場所D、中國人民銀行要求的其他條件3.鑒定單位不得拒絕被收繳人提出的鑒

2、定申請.(A)A對B錯4。只有被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下才可以提出貨幣真?zhèn)舞b定申請。(A)A對B錯5 .金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列(ABCD行為之一但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國人民幣管理條例第四十四條的規(guī)定予以處罰.【多選題】A、在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的B、未按中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法規(guī)定采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼的Co誤付假幣的.Do發(fā)生誤付假幣行為的6 .中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)工作人員有下列(ABC而為之一多但尚未構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，依法給予行政處分。【多選

3、題】A、無故拒絕受理收繳單位、被收繳人或者中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的B、未按中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法規(guī)定鑒定假幣的C、不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的D、拒絕受理被收繳人提出的鑒定范圍外的貨幣真?zhèn)舞b定申請的中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳鑒定管理辦法知識競賽試題及參考答案7。金融機(jī)構(gòu)與客戶發(fā)生假幣糾紛的，在相應(yīng)記錄保管期內(nèi)，由金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)舉證責(zé)任.（A）A對B錯8。金融機(jī)構(gòu)柜面辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時，對（ACD）,應(yīng)當(dāng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋”假幣字樣戳記?！径噙x題】A、人民幣硬幣B、人民幣紙

4、幣C、外幣紙幣D、外幣硬幣9.假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（B）。A、1個月B、3個月C、6個月D、1年10。金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由（B）名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳，被收繳人（）接觸假幣.A、1,不能B、2,不能C、1，允許D、2,允許11。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，對（ABCD）等進(jìn)行數(shù)據(jù)管理，并將相關(guān)數(shù)據(jù)報送中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。【多選題】A、現(xiàn)金機(jī)具B、人員培訓(xùn)C冠字號碼D、假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)12。金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣后，假幣來源為（AB）的應(yīng)確認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)誤收差錯?！径噙x題】A、柜面存款B、現(xiàn)金自助設(shè)備收入C、他行調(diào)入D、人民銀行

5、調(diào)入13.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列（ABCD行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國人民幣管理條例第四十四條的規(guī)定予以處罰?！径噙x題】A、未按中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法規(guī)定組織開展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識與技能培訓(xùn)的B、未按中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法規(guī)定對辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評估的C、辦理貨幣段付、清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力的D、未按辦法規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度的。14。金融機(jī)構(gòu)名展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列（ACD）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照中

6、華人民共和國中國人民銀行法第四十六條的規(guī)定予以處罰.【多選題】A、發(fā)生假幣誤收行為的B、發(fā)生假幣誤付行為的C誤付假幣，未對客戶等值賠付，或中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳鑒定管理辦法知識競賽試題及參考答案者對負(fù)面輿情處置不力造成不良影響的D、誤收、誤付假幣，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告而不報告的15.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣U繳業(yè)務(wù)，有下列（AD）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國人民幣管理條例第四十四條的規(guī)定予以處罰?！径噙x題】A、未按規(guī)定時間將柜面和清分收繳的假幣解繳中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的B、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報告而不報告的C、獲得制造、

7、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報告而不報告的，D、不當(dāng)保管，截留私自處理假幣的16.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，發(fā)生假幣誤收行為的，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國中國人民銀行法第四十六條的規(guī)定，人民銀行將根據(jù)不同情形給予處罰對違規(guī)行為情節(jié)輕微的給予警告，對違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重者處以罰款（D）.A、1000元以下日、1000元以上5萬元以下C、5萬元以上50萬元以下D、50萬元以上200萬元以下17.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒另J和假幣收繳業(yè)務(wù)，發(fā)生假幣誤付行為的，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國人民幣管理條例第四十四條的規(guī)定予以處罰，罰款（B）。A、1000元以下B、100

8、0元以上5萬元以下C、1000兀以上3萬兀以下D、5萬元以上18.對于由非同一張真幣若干部分拼湊成一張的情況，如果是客戶持有這種類型鈔票到金融機(jī)構(gòu)柜面兌付，金融機(jī)構(gòu)柜面工作人員應(yīng)將其認(rèn)定為假幣予以收繳。（A）A對B錯19.金融機(jī)構(gòu)對現(xiàn)金從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，應(yīng)實現(xiàn)（BC）全覆蓋?！径噙x題】口A、管理人員B、柜面人員C、第三方清分人員D、安保人員20.中國人民銀行貸幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法所稱（B）是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中對貨幣真?zhèn)芜M(jìn)行判斷的行為。A、識別日鑒別O、鑒定D、收繳21.金融機(jī)構(gòu)柜面辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時，收繳單位向被收繳人出具的收繳憑證上應(yīng)加蓋收繳單位（）.A、

9、公章日業(yè)務(wù)公章C、收繳專用章D、業(yè)務(wù)專用章22 .根據(jù)中國人民銀行相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年年初按照（C）為培訓(xùn)周期制定機(jī)構(gòu)內(nèi)現(xiàn)金從業(yè)人員反假貨幣知識與技能培訓(xùn)計劃。A、1年B、2年C、3年D、5年23 .中國人民銀行貸幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法中的假幣可分為（C）兩類.A、偽造幣和打印幣B、打印幣和復(fù)印幣C、偽造幣和變造幣D、機(jī)制幣和變造幣24 .鑒定單位在接到鑒定申請后應(yīng)當(dāng)（B）回復(fù)能否受理鑒定申請，不得無故拒絕。A、3日內(nèi)B、即時C、5日內(nèi)D、2日內(nèi)中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳鑒定管理辦法知識競賽試題及參考答案25 .金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列（AB）行為之一，但尚

10、未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國中國人民銀行法第四十六條的規(guī)定予以處罰。【多選題）A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告而不報告的B、發(fā)現(xiàn)利用新的造假手段制造假幣應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告而不報告的C、向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的D、未按本辦法規(guī)定對現(xiàn)金機(jī)具、人員培訓(xùn)、冠字號碼以及假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)等進(jìn)行數(shù)據(jù)管理、兵報送中國人民銀行或分支機(jī)構(gòu)26。金融機(jī)構(gòu)誤付假幣產(chǎn)生負(fù)面輿情的多金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到（ABCD）?！径噙x題】口A、做好宣傳解釋工作，與當(dāng)事人或發(fā)布者積極溝通B、盡快處置，避免蔓延，并積極引導(dǎo)輿論C、對于工作失誤，要承認(rèn)1司題，并改

11、進(jìn)工作D、對于不實的消息，要及時發(fā)布真相，用正確的輿論對沖不良影響。27 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員上崗（B）內(nèi)完成反假貨幣知識與技能培訓(xùn)I。A、1個月B、3個月C、6個月D、9個月28 .中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列（CD）行為之一多但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國中國人民銀行法第四十六條的規(guī)定予以處罰。【多選題】A、無故拒絕受理收繳單位或者被收繳人提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的B、未按中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法規(guī)定鑒定貨幣真?zhèn)蔚腃、未公示鑒定機(jī)構(gòu)授權(quán)證書的D、未公示鑒定機(jī)構(gòu)鑒定業(yè)務(wù)范圍的29。中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收

12、繳、鑒定管理辦法所稱假幣是指不由國家（地區(qū)）貨幣當(dāng)局發(fā)行，仿照貨幣外觀或者理化特性，足以使公眾誤辨并可能行使貨幣職能的媒介（A）A對B錯30.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在（B）個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報告，并在上述期限內(nèi)將假幣實物解繳至當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu).A、2B、3C、531。依據(jù)中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法，港幣、澳門元和新臺幣應(yīng)視同外幣進(jìn)行管理。（A）A對B錯32。出于以下目的的宣傳品、出旅物上使用中國人民銀行網(wǎng)站圖樣庫中公布的人民幣圖樣可不經(jīng)審批，但要隨時接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查。（ABCD）多選題）Ao我國境內(nèi)依法設(shè)立的教學(xué)研究

13、、文博機(jī)構(gòu)出于教學(xué)、學(xué)術(shù)研究目的使用人民幣圖樣B。我國境內(nèi)依法設(shè)立的圖書出版、新聞媒體出于人民幣知識普及、公益宣傳目的使用人民幣圖樣Co銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出于人民幣宣傳目的使用人民幣圖樣D，人民幣印制企業(yè)出于人民幣宣傳目的使用人民幣圖樣。33。假幣屬于違禁物品，公眾不應(yīng)持有限公眾無論何種原因取得假幣，當(dāng)其得知持有的是假幣實物時，就應(yīng)當(dāng)主動上繳至有權(quán)保管的單位，也就是（ABC）?！径噙x題）A、公安機(jī)關(guān)B、中國人民銀行C、金融機(jī)構(gòu)D銀保監(jiān)會中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳鑒定管理辦法知識競賽試題及參考答案34。金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，與客戶發(fā)生假幣糾紛，在記錄保存期限內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)未能提供相應(yīng)

14、存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)記錄的，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國人民幣管理條例第四十四條的規(guī)定予以處罰，罰款（B）。A、1000元以下B、1000元以上5萬元以下C1000元以上3萬元以下D、5萬元以上35.金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機(jī)構(gòu)對客戶（A）賠付。若發(fā)生負(fù)面輿情，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理并消除不良影響。A、等值B、雙倍C三倍36.故意撕毀、焚燒人民幣，在祭祀用品、蛋糕等商品上使用人民幣圖案，用人民幣制作花束、首飾等屬于故意毀損人民幣和非法使用人民幣圖樣的違法行為。（B）A對B錯37 .被收繳人如需提出貨幣真?zhèn)舞b定申請，收繳單位有協(xié)助義務(wù)，可以通過以下（ABC睫供協(xié)助，【多選題】A、告知

15、被收繳人鑒定單位的具體名稱、地點B、告知被收繳人申請鑒定應(yīng)提供的資料C、直接代被收繳人提出貨幣真?zhèn)舞b定申請D、直接對被收繳貨幣進(jìn)行鑒定并出具鑒定結(jié)果38 .金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中百以下（ABCDE）情形的，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)：【多選題】A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者以利用新的造假手段制造假幣的C獲得制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的D、被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的E、中國人民銀行規(guī)定的其他情形39。金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，未按中國人民銀行貸幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法規(guī)定收繳假幣

16、的，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國人民幣管理條例第四十四條的規(guī)定予以處罰，罰款（B）。A、1000元以下B、1000元以上5萬元以下C1000元以上3萬元以下40。中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法中所稱貨幣是指（B）A、紙幣和硬幣B、人民幣和外幣C、流通幣和紀(jì)念幣D、主幣和輔幣41。金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)比照（BCD）的收繳方式辦理收繳業(yè)務(wù)?！径噙x題】A、假人民幣紙幣B、假外幣紙幣C假人民幣硬幣D、假外幣硬幣42 .按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，（B）負(fù)責(zé)組織開展現(xiàn)金從業(yè)人員反假貨幣知識與技能培訓(xùn)I。Ao中國人民銀行Bo金融機(jī)構(gòu)C。公安機(jī)關(guān)D,反假貨幣聯(lián)席會議辦公

17、室43 .金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣確認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)誤收差錯的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（B）將假幣實物上繳到人民銀行。A、當(dāng)天B、3個工作日內(nèi)C當(dāng)月末D、了個工作日內(nèi)44。鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請之日起（2）個工作日內(nèi)，通知收繳單位報送待鑒定貨幣。收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（2）個工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位。中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳鑒定管理辦法知識競賽試題及參考答案45。金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形的，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)；一次性發(fā)現(xiàn)假幣（C）張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者A20B1005D246.對

18、于由非同一張真幣若干部分拼湊成一張的情況，如果是在金融機(jī)構(gòu)清分中心和人民銀行鈔票處理中心發(fā)現(xiàn)的，應(yīng)將認(rèn)定為殘損人民幣進(jìn)行處理。（B）A對B錯47。金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，誤付假幣，未對客戶等值賠付，或者對負(fù)面輿情處置不力造成不良影響的，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國中國人民銀行法第四十六條的規(guī)定，人民銀行將根據(jù)不同情形給予處罰，對違規(guī)行為情節(jié)輕微的給予警告，對違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重者處以罰款（D）。A、1000兀以下B、1000兀以上5萬兀以下C、5萬兀以上50萬兀以下D、50萬兀以上200萬兀以下48。金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，與客戶發(fā)生假幣糾紛，在記錄保存期限內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)未能提供相應(yīng)存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)記錄的，