經(jīng)濟師考試中級金融模擬試題一

1、2011年度全國經(jīng)濟專業(yè)技術資格考試金融專業(yè)知識與實務（中級）模擬試題一一、單項選擇題(共60題，每題1分。每題的備選項中，只有1個最符合題意)1. 在金融市場中最活躍的交易主體是(D)。A.企業(yè) B.家庭C.政府 D.金融機構2. 金融市場最基本的功能是(A)。A.資金積聚 B.風險分散 C.資源配置 D.宏觀調(diào)控3. 按交易中介劃分，金融市場可分為（B）。A. 發(fā)行市場、流通市場B. 直接金融市場、間接金融市場C. 有形市場、無形市場D. 傳統(tǒng)金融市場、金融衍生品市場4. 以下關于金融工具各性質之間關系的表述中錯誤的是(B)。A.期限性與收益性成正比 B.流動性與風險性成正比C.收益性與風

2、險性成正比 D.期限性與風險性成正比5. 對于看跌期權的買方來說，到期行使期權的條件是(A)。A.市場價格低于執(zhí)行價格B.市場價格高于執(zhí)行價格C.市場價格上漲D.市場價格下跌6.投資者用10萬元進行為期2年的投資，年利率為10%，按復利每半年計息一次，則第2年年末投資者可獲得的本息和為(D)萬元。B.11.567. 證券當前價格不僅反映了所有的歷史信息，而且還反映了所有證券有關的公開信息，則該證券市場為 (B)。A.弱式有效市場 B.半強式有效市場C.強式有效市場 D.無效率市場8. 某機構發(fā)售了面值為100元，年利率為5%，到期期限為10年的債券，按年付息。某投資者以90元的價格買入該債券，

3、3年后以99元的價格賣出，則該投資者的到期收益率為(B)。A.14%B.8.9%C.9.8%D.10%9. 某2年期的零息債券面值為100元/張，以90元/張的價格出售，則該零息債券的到期收益率為（C）。A.4.41% B.5% C.5.41% D.10%10. 放開（D）利率是推進我國整個金融市場利率市場化的基礎。A. 國債市場 B.企業(yè)債券市場C. 金融債券市場 D.銀行間同業(yè)拆借市場11. 金融機構最基本、最能反映其經(jīng)營活動特征的職能是(B)。A.創(chuàng)造信用工具B.信用中介C.支付中介D.將儲蓄轉化為資本12.兩家或更多的銀行由某一個人或某一集團通過購買多數(shù)股票的形式，形成聯(lián)合經(jīng)營的銀行組

4、織制度稱為(C)制度。A.單一銀行B.持股公司C.連鎖銀行 D.分支銀行13. 以下屬于集中統(tǒng)一監(jiān)管體制的缺點的是(B)。A.監(jiān)管成本高 B.缺乏監(jiān)管的競爭性C.易形成監(jiān)管真空 D. 易形成重復交叉監(jiān)管14. 按金融機構的業(yè)務特征分，金融機構可分為(C)。A.金融調(diào)控監(jiān)管和金融運行機構B.直接和間接金融機構C.銀行和非銀行金融機構D.政策性和商業(yè)性金融機構15.目前我國對金融資產(chǎn)管理公司進行統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融監(jiān)管機構是(D)。A.中國人民銀行B.中國保險監(jiān)督管理委員會C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會16.以下關于商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理的內(nèi)容中，屬于資產(chǎn)管理的是(C)。A.資

5、本管理B.存款管理C.準備金管理D.借入款管理17. 以下屬于我國商業(yè)銀行核心資本的是(C)。A.損失準備B.可轉換債券C.少數(shù)股東權益D.次級債18. 商業(yè)銀行財務管理的目標是（C）。A.銀行利潤最大化 B.銀行股東財富最大化C.銀行價值最大化 D.實現(xiàn)銀行流動性目標19. 鎖箱服務屬于商業(yè)銀行現(xiàn)金管理服務中的(A)。A.資金管理類服務 B.資金控制類服務C.賬戶完善類服務 D.賬戶控制類服務20. 實施新巴塞爾協(xié)議的關鍵是(C)。A.加強銀行資本金監(jiān)管B.應用內(nèi)部評級法C.加強銀行全面風險管理D.加強外部市場約束21. 投資銀行在一級市場中扮演的主要角色是(B)。A. 證券經(jīng)紀商B. 證券

6、承銷商C.證券交易商D. 證券做市商22.投資銀行的實質是(C)。A.貨幣市場領域的直接金融中介機構B.貨幣市場領域的間接金融中介機構C.資本市場領域的直接金融中介機構D.資本市場領域的間接金融中介機構23. （C）是指發(fā)行人授予主承銷商有權自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配售新股的權力。A.混合競價B.上市路演 C.綠鞋期權 D.累計投標詢價 24. 通常較容易受到一國反壟斷法限制的并購類型是(A)。A.橫向并購B.縱向并購C.協(xié)議收購 D. 杠桿收購25. 在證券二級市場上，客戶賣出向投資銀行借來的證券，此時投資銀行向客戶提供的業(yè)務稱為(B)。A.買空的融資業(yè)務 B.賣空的融券業(yè)務C.賣空

7、的融資業(yè)務 D.買空的融券業(yè)務26. 狹義的金融創(chuàng)新是指(C)的創(chuàng)新。A.金融機構 B.金融市場 C.金融工具 D.金融制度27. 在商業(yè)銀行的金融業(yè)務創(chuàng)新中，貸款承諾屬于(C)業(yè)務創(chuàng)新。A.資產(chǎn)B.負債C.表外D.投資28. 金融期貨的最主要功能是(D)。A.逃避管制和風險轉移B.追逐利潤和平衡權益C.價格發(fā)現(xiàn)和平衡權益 D.風險轉移和價格發(fā)現(xiàn)29.托賓經(jīng)濟增長模型的基本公式為 (B)。A. s/v=Y/YB. s-(1-s)nf(k)=nkC. M/P=L(Y, I/Y, d-*)D. M/P=F(Y, , d-*)30. 衡量金融深化的主要指標是（C）。A.市場化的程度B.資本化的程度C

8、.貨幣化的程度D.外向化的程度31. 凱恩斯認為，投機動機的貨幣需求 (D)。A.與收入水平正相關B.與收入水平負相關C.與利率水平正相關 D.與利率水平負相關32. 凱恩斯主義與貨幣主義在貨幣政策傳導變量的選擇上存在不同。凱恩斯主義堅持認為，貨幣政策的傳導變量應該選擇(C)。A.恒常收入B.匯率C.利率 D.貨幣供應量33. 財政赤字對貨幣供應量的影響取決于 (C)。A.財政赤字的規(guī)模 B.財政赤字的增長趨勢C.彌補赤字的方法 D.發(fā)行國債的期限34. 貨幣乘數(shù)是貨幣供應量同(C)之比。A.流通中現(xiàn)金B(yǎng).廣義貨幣C.基礎貨幣 D.存款準備金35. 市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡與否的主要標志(A)

9、。A.物價變動率 B.貨幣流通速度C.利率水平 D.國民收入增長率36.（B）通貨膨脹通常物價上漲率不超過2%-3%，并且在經(jīng)濟生活中沒有形成通貨膨脹的預期。A.溫和式B.爬行式C.奔騰式 D.惡性37. 從通貨膨脹的成因來看，“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于(A)導致的通貨膨脹。A.需求拉上 B.成本推進C.供求混合作用 D.結構失衡38. 在通貨膨脹的情況下，從國民收入再分配的角度，通常（D）。A.對債權人和債務人都有利B.對債權人和債務人都不利C.有利于債權人，不利于債務人D.有利于債務人，不利于債權人39. 通貨膨脹時，通常會導致(B)。A.名義利率上升，實際利率為正 B. 名義利率上

10、升，實際利率為負C.名義利率下降，實際利率為正 D. 名義利率下降，實際利率為負40. 貨幣主義認為（A）是一切經(jīng)濟政策中唯一重要的法寶，應采?。ˋ）的宏觀經(jīng)濟政策。A.貨幣政策，單一規(guī)則 B.貨幣政策，相機抉擇C.財政政策，單一規(guī)則 D.財政政策，相機抉擇41.中央銀行貨幣政策的首要目標通常為(A)。A.物價穩(wěn)定B.充分就業(yè)C.經(jīng)濟增長 D.國際收支平衡42. 中央銀行主持全國銀行間的清算業(yè)務，從其職能上看屬于(B)。A.發(fā)行的銀行B.銀行的銀行C.政府的銀行 D.管理的銀行43. 以下關于貨幣政策基本特征的表述中正確的是(B)。A. 微觀經(jīng)濟政策 B. 調(diào)節(jié)社會總需求的政策C. 直接調(diào)控政

11、策 D. 短期的經(jīng)濟政策44.作為貨幣政策操作主體的央行制定和實施貨幣政策的全過程稱為貨幣政策的(B)時滯。A.認識 B.內(nèi)部 C.決策 D.外部45. 貨幣學派在貨幣政策的傳導機制方面強調(diào)(B)的影響。A.利率 B.貨幣供應量 C.基礎貨幣 D.貨幣乘數(shù)46. 由于匯率發(fā)生意外變動，使有關主體在將來特定時期蒙受經(jīng)濟損失的可能性屬于(C)。A.交易風險B.折算風險C.經(jīng)濟風險D.信用風險47. 以下不屬于全面風險管理架構的是(C)。A.企業(yè)目標B.企業(yè)層級C.內(nèi)控機制 D.風險管理的要素48. 我國某商業(yè)銀行的信貸人員在收受賄賂后，發(fā)放了本不該發(fā)放的關系貸款，則該商業(yè)銀行因此承受了(D)。A.

12、市場風險B.法律風險C.流動性風險 D.操作風險49. 系統(tǒng)性金融危機是指 (D)。A.貨幣危機B.銀行危機C.外債危機D. 狹義的金融危機50.反映商業(yè)銀行流動適度性的流動性比率應不低于（C）A.15% B. 20% C. 25% D. 30%51. 將監(jiān)管看成是政府用來改善資源配置和收入分配的手段，該觀點源于金融監(jiān)管理論中的(B)。A.經(jīng)濟監(jiān)管論B.公共利益論C.社會選擇論 D.特殊利益論52. 資本充足性監(jiān)管，屬于銀行監(jiān)管內(nèi)容中的(B)。A.市場準入監(jiān)管B. 市場運營監(jiān)管C.市場退出監(jiān)管D.市場制度監(jiān)管53. 根據(jù)我國商業(yè)銀行監(jiān)管規(guī)定，我國商業(yè)銀行的不良資產(chǎn)率應不得高于（C），不良貸款率

13、應不得高于(C)。A.4%，4%B.5%，5%C.4%，5% D.5%，4%55. 保險業(yè)監(jiān)管的核心是（B）。A.法律法規(guī)體系 B. 償付能力監(jiān)管 C.公司治理監(jiān)管 D.市場行為監(jiān)管56. 通常情況下，一國本幣貶值，外幣升值將(C)。A.刺激出口和進口，減少經(jīng)常項目逆差B.限制出口和進口，增加經(jīng)常項目逆差C.刺激出口，限制進口，減少經(jīng)常項目逆差D.限制出口，刺激進口，增加經(jīng)常項目順差57. 單方轉移收支屬于國際收支的(A)項目。A.經(jīng)常項目 B.資本項目C.錯誤與遺漏項目 D.儲備項目58. 一國國際收支逆差時，可采取(B)操作。A.下調(diào)利率的政策 B.緊縮性的貨幣政策C.擴張性的財政政策 D

14、.匯率公開升值政策59. 以一定整數(shù)單位的外國貨幣為標準，折算為若干單位的本國貨幣的匯率標價方法為（A）。A.直接標價法B.間接標價法 C.美元標價法 D.英鎊標價法60. 在某貨幣發(fā)行國以外，以該國貨幣為面值發(fā)行的債券為(B)。A.外國市場B. 歐洲債券C.揚基債券 D. 猛犬債券二、多項選擇題(共20題，每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分;少選，所選的每個選項得0.5分)61. 與傳統(tǒng)的定期存單相比，大額可轉讓定期存單的特點是(ACE)。A. 不可提前支取B. 面額不固定且為大額C. 不記名并可轉讓流通D. 利率是浮動的E. 利率一般高于同

15、期限的定期存款利率62. 作為一種投資工具，投資基金的特點是(ABD)。A. 專業(yè)化管理B. 集合投資，降低成本C. 集中投資，分散風險D. 分散投資，降低風險E. 專屬性、個性化投資63. 根據(jù)利率風險結構理論，導致債權工具到期期限相同但利率卻不同的因素主要包括(ABC)。A.違約風險 B.流動性 C.所得稅 D.交易風險 E.系統(tǒng)性風險64.綜合性銀行制度的缺點包括(ACD)。A. 易形成行業(yè)壟斷B. 不利于金融企業(yè)加強競爭力C. 監(jiān)管難度加大，帶來金融業(yè)系統(tǒng)性風險D. 商業(yè)銀行信貸資金進入高風險領域，容易引發(fā)金融危機E. 不利于金融機構通過各類互補性金融業(yè)務分散經(jīng)營風險65. 按金融機構

16、所經(jīng)營金融業(yè)務的基本特征和發(fā)展趨勢分，金融機構可分為(ABCE)。A. 存款性金融機構B. 投資性金融機構C. 契約性金融機構D. 商業(yè)性金融機構E. 政策性金融機構66. 在選擇貸款客戶時，銀行信貸人員要想了解客戶自身及項目，通常要完成的步驟包括(BDE)。A.宏觀經(jīng)濟分析 B.貸款面談 C.行業(yè)調(diào)查D.信用調(diào)查 E.財務分析67.商業(yè)銀行成本管理的原則包括(ABCE)。A.成本最低原則 B.成本責任制原則C.全面成本管理原則 D.成本與收益匹配原則E.成本管理科學化原則68. 在資產(chǎn)證券化過程中，投資銀行進行的主要金融創(chuàng)新包括(ABCE)。A.分散規(guī)避風險 B.信用構造及提升 C.現(xiàn)金流量

17、再包裝D.加強信息披露 E.組建特別目的機構69. 投資銀行最本源、最基本的業(yè)務包括(AB)。A.證券發(fā)行與承銷 B.證券經(jīng)紀與交易 C.兼并收購D.基金管理 E.項目融資70. 金融抑制的主要表現(xiàn)包括(AB)。A.對利率的管制 B.對匯率的管制C.對貸款的管制 D.對存款的管制E.金融的欠發(fā)達狀態(tài)71. 按我國對貨幣層次的劃分，M1包括(AC)。A.流通中的現(xiàn)金B(yǎng).單位定期存款C.單位活期存款D.商業(yè)票據(jù)E.個人儲蓄存款72. 中央銀行增加基礎貨幣投放量的渠道包括(ABD)。A.加大對商業(yè)銀行的再貸款 B.購買金銀和外匯C.賣出金銀和外匯 D.購買政府債券 E.賣出政府債券73. 通貨膨脹的

18、危害有(AD)。A.打亂正常的商品流通秩序B.加速經(jīng)濟衰退C.導致社會財富縮水 D.降低人們的實際消費水平E.可能引發(fā)銀行危機74. 通貨膨脹目標制貨幣政策實施的條件包括(ABCE)。A.中央銀行的獨立性B.利率的市場化C.浮動匯率制D.經(jīng)濟發(fā)展的自主性 E.貨幣政策的高度透明75. 貨幣政策的最終目標著眼于解決宏觀經(jīng)濟問題。貨幣政策最終目標之間的矛盾性是指(BCDE)。A.經(jīng)濟增長與充分就業(yè)之間的矛盾 B.經(jīng)濟增長與國際收支平衡之間的矛盾C.國際收支平衡與充分就業(yè)之間的矛盾D.經(jīng)濟增長與穩(wěn)定物價之間的矛盾E.國際收支平衡與穩(wěn)定物價之間的矛盾76.下列風險管理方法中，屬于利率風險管理方法的有(

19、ABD)。A.調(diào)整借貸期限 B.持續(xù)期管理C.做貨幣衍生品交易 D.缺口管理E.選擇有利的貨幣77. 我國用于反映商業(yè)銀行收益合理性的指標包括(ABD)。A.成本收入比 B.資本利潤率 C.流動性比率D.資產(chǎn)利潤率 E.貸款集中度78. 新巴塞爾資本協(xié)議三大支柱包括（ACD）。A.市場約束 B.內(nèi)控機制C.最低資本要求 D.外部監(jiān)督 E.信息披露79. 一國要實現(xiàn)本國貨幣資本項下可兌換需要的條件是(BDE)。A.穩(wěn)定的國際環(huán)境B.彈性的匯率制度C.健全的經(jīng)濟體系D.穩(wěn)健的金融體系E.穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟環(huán)境80. 布雷頓森林體系的內(nèi)容包括(CDE)。A. 國際儲備多樣化B. 黃金非貨幣化C. 采取固

20、定匯率制度D. 取消對經(jīng)常賬戶交易的外匯管制E. 建立永久的國際金融機構，國際貨幣基金組織三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯選，本題不得分：少選，所選的每個選項得0.5分)(一)某商業(yè)銀行2010年年末的有關資產(chǎn)情況如下：（單位：億元）實收資本：1200；資本公積：700；盈余公積：400；未分配利潤：400；普通準備金：1000；資產(chǎn)重估準備：300；不合并列賬的銀行與財務公司的投資500；加權風險資產(chǎn)：60000；該銀行發(fā)行的5年期以上的長期金融債券：800。81. 該銀行的核心資本是(C)億元。A.2100B.2600C.2700D.410082. 該銀行的附屬資本

21、是(B)億元。A.2600B.2100C.2000D.250083. 該銀行的資本凈額為(C)億元。A.3600B.4200C.4300D.380084. 該銀行的資本充足率為(C)。A.4%B.6%C.7.2% D.10%(二) 甲機構在交易市場上按照每份10元的價格，向丙機構出售100萬份證券，同時雙方約定在一段時期后甲機構按每份11元的價格，回購這100萬份證券。85. 這種證券回購交易通常屬于(A)交易。A.貨幣市場B.票據(jù)市場C.資本市場D.股票市場86. 該種證券回購交易實質上是一種(C)行為。A.信用借款B.銷售證券C.質押融資D.抵押融資87. 甲機構賣出證券的價格與回購證券的

22、價格存在著一定的差額，這種差額實際上是(D)。A.證券投資的收益B.手續(xù)費C.企業(yè)利潤D.借款利息88. 若甲機構為中國人民銀行，在上述交易中，中國人民銀行扮演回購交易的(A)，其操作的目的是（A）。A.正回購方，從市場收回流動性B.正回購方，向市場投放流動性C.逆回購方，從市場收回流動性D.逆回購方，向市場投放流動性(三)A國2010年有關經(jīng)濟指標分別為：國際收支經(jīng)常賬戶逆差400億美元，資本賬戶順差380億美元，年底未清償外債余額為460億美元，其中短期外債占80%，國民生產(chǎn)總值4500億美元。89. 該國國際收支的總體狀況是（B）億美元。A.順差20B.逆差20C. 順差780D.逆差78090.該國應當運用的國際收支調(diào)節(jié)政策是(CD)。A.擴張性財政政策B.擴張性貨幣政策C.實行本幣貶值D.緊縮性財政政策91.該國的負債率為(A)。A.10.22%B.12%C.9.2%D.7.5%92. 該國負債率與國際通行警戒線的關系是(A)。A.未超過B.超過C.持平D.遠遠超過(四)近年來，某國在經(jīng)濟快速發(fā)展的同時，也出現(xiàn)了投資增長加速（尤其是一些地區(qū)房地產(chǎn)投資規(guī)模過大）、貨幣信貸增長過快