基金從業(yè)基礎(chǔ)

1、基礎(chǔ)：1、2014年4月10日，中國證監(jiān)會批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開展滬港通試點；2、滬港通的雙向交易以人民幣作為結(jié)算單位；3、2006年11月2日，中國第一只試點債券型QDII基金一一華安國際配置基金發(fā)行；4、境內(nèi)托管人不可以委托符合條件的境外資產(chǎn)托管人代為履行托管職責(zé)；5、可以申請合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的有：商業(yè)銀行、符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司；6、合格境外機構(gòu)投資者應(yīng)自投資額度獲批之日起6個月內(nèi)匯入投資本金；7、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不得超過該上市公司

2、股份總數(shù)的30%;8、申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫免征收個人所得稅；個人投資者買賣基金的印花稅是暫免征收的；9、封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可分配利潤的90%;10、開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資，封閉式基金只能選擇現(xiàn)金分紅；11、周五贖回貨幣基金，可以享受周五，周六、周日的利潤，即T日、T+1日、T+2日；12、基金利潤分配后，基金份額凈值減少，投資者利益不變；13、我國開放式基金按規(guī)定需在基金合同中約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)和基金利潤分配的最低比例；14、基金期末可供分配利潤為期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)部分的孰低數(shù)；15、本期利潤能

3、夠全面反映基金在一定時期內(nèi)經(jīng)營成果的財務(wù)指標(biāo)；16、基金會計報表包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和凈值變動表等報表；17、開放式基金財務(wù)報表特有的分析內(nèi)容是份額變動情況；18、通過對基金份額變動情況和持有人結(jié)構(gòu)的比較分析，可以了解投資者對該基金的認(rèn)可程度；19、基金會計核算主體為證券投資基金；20、目前我國的基金管理費、基金托管費和基金銷售服務(wù)費均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月結(jié)算；21、目前我國貨幣基金管理費率通常不高于0.33%;22、交易所上市的可轉(zhuǎn)債按當(dāng)日收盤價作為估值全價；23、基金托管人對基金管理人的計算結(jié)果復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人，由基金管理人對外公布；基金托管人應(yīng)

4、復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值；24、基金份額凈值是計算投投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一；25、國封閉式基金的估值頻率為每個交易日估值，每周披露一次份額凈值；海外基金的估值多數(shù)也是每個交易日估值；26、基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額；27、擔(dān)任境外資產(chǎn)托管人的機構(gòu)，必須滿足在最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰；28、按照中國人民銀行的規(guī)定，買斷式回購交易時單只單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的20%;29、我國銀行間質(zhì)押式回購的期限最短期限為1天，最長期限是1年；30、我國銀行間現(xiàn)券交易的結(jié)算日有T+0和T+1兩種；銀行間

5、債券市場債券結(jié)算主要采用券款對付的方式；31、債券遠(yuǎn)期交易從交易日到結(jié)算日的期限由交易雙方確定，但最長不得超過365日；32、結(jié)算代理制度是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)可以開展結(jié)算代理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)法人，受市場其他參與者的委托，為其辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)的制度；銀行間債券市場的公開市場一級交易是指與中國人民銀行進(jìn)行交易的債券二級市場參與者；33、銀行間債券市場交易制度包括：公開市場一級交易商制度、做市商制度與結(jié)算代理制度；34、托管人結(jié)算模式指的是托管資產(chǎn)場內(nèi)交易形成的交易資金由結(jié)算由托管人作為結(jié)算參與人與中國結(jié)算公司完成資金交收；35、基金場內(nèi)證券交易涉及的費用主要包括交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費、印

6、花稅等；過戶費屬于中國結(jié)算公司的收入；37、我國證券登記結(jié)算機構(gòu)的設(shè)立必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)；我國證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定；38、為防范證券結(jié)算風(fēng)險，我國設(shè)立了證券結(jié)算風(fēng)險基金，用于墊付或彌補因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券結(jié)算機構(gòu)的損失；39、證券交易所作為進(jìn)行證券交易的場所，其本身不持有證券，也不進(jìn)行證券的買賣，也不能決定證券交易的價格；40、基金的業(yè)績歸因是指對基金的超額收益進(jìn)行分解，并研究其組成；41、Brison模型將股票型基金的超額收益歸因于資產(chǎn)配置、行業(yè)與證券選擇和交叉效應(yīng)；42、信息比率是對相對收益率進(jìn)行風(fēng)險調(diào)整的分析指標(biāo)，信息比率越大說

7、明該基金在同樣的跟蹤誤差水平上獲得的超額收益越大；43、特雷諾比率以貝塔系數(shù)（3）度量風(fēng)險，調(diào)整的是系統(tǒng)風(fēng)險；特雷諾比率=（基金平均收益-無風(fēng)險收益）/貝塔系數(shù)；貝塔系數(shù)大于1,基金的價格變動幅度比市場更大，即對市場變化的敏感度較高；貝塔系數(shù)為0,說明基金與市場沒有聯(lián)系，屬于中性策略；44、基金的相對收益就是基金相對于一定的業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益；事后業(yè)績評估時可以比較基金的收益與比較基準(zhǔn)之間的差異；事先確定的業(yè)績比較基準(zhǔn)可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引，基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的選取服從投資范圍;45、時間加權(quán)的收益率R=（1+R1）X（1+R2）-1;46、指數(shù)基金與貨幣基金因為投資范圍和投資目標(biāo)不同而

8、不具備可比性；不同類型的基金不具備可比性；47、貨幣基金面臨的風(fēng)險：I.貨幣基金面臨擠兌風(fēng)險H.貨幣基金面臨期限錯配風(fēng)險；48、貨幣基金相對活期儲蓄存款收益率較高，風(fēng)險也要高于銀行存款；49、混合型基金的投資風(fēng)險主要取決于股票和債券配置的比例；一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益率也較高；偏債型基金的風(fēng)險較低，預(yù)期收益率也較低；股債平衡型基金的風(fēng)險與收益則較為適中；50、債券基金主要的投資風(fēng)險主要包括利率風(fēng)險、信用風(fēng)險和提前贖回風(fēng)險；51、債券價格與市場利率變動呈反方向變動；52、在凈值增長率服從正態(tài)分布時，可以期望在2/3（約67%）的情況下，凈值增長率會落入平均值正負(fù)

9、1個標(biāo)準(zhǔn)差的范圍內(nèi)；期望在95%概率下，基金凈值增長率落入平均值正負(fù)2個標(biāo)準(zhǔn)差的范圍內(nèi)；53、風(fēng)險價值估算方法包括：參數(shù)法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法；54、事前指標(biāo)用來衡量和預(yù)測目前組合在將來的表現(xiàn)和風(fēng)險情況；損失是一個事后概念；55、市場風(fēng)險包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險、利率風(fēng)險等；56、顯性成本僅包括交易傭金、印花稅和過戶費；隱性成本包含買賣價差、市場沖擊、對沖費用、機會成本等；57、交易員的職責(zé)：執(zhí)行基金經(jīng)理制定的交易指令、以對投資者有利的價格進(jìn)行證券交易、向基金經(jīng)理及時反饋市場信息；58、做市商的利潤主要來自于證券買賣差價，經(jīng)紀(jì)人的利潤主要來自于交易傭金，一般情況下，做市商參與交

10、易，經(jīng)紀(jì)人不參與交易，經(jīng)紀(jì)人可以為做市商服務(wù)；59、基金經(jīng)理制定的交易指令包括：交易種類、買賣方向、交易價格和交易時間；60、主動投資的目標(biāo)是擴大主動收益，縮小主動風(fēng)險，提高信息比率；被動投資的目標(biāo)是減少跟蹤偏離度和跟蹤誤差，跟蹤偏離度=證券組合的真實收益率-基準(zhǔn)組合的收益率；61、跟蹤誤差產(chǎn)生的原因包括復(fù)制誤差、現(xiàn)金留存、各項費用、其他影響；62、指數(shù)復(fù)制可以采用完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制等方法，完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制指數(shù)方法所需要的樣本股票數(shù)量依次遞減，跟蹤誤差依次增加；63、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)一旦確定，通常在3-5年甚至更長的時間內(nèi)不再調(diào)節(jié)各類資產(chǎn)的配置比例，戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是一種

11、事前的、整體的、針對投資者需求的長期規(guī)劃和安排；戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的周期一般在一年以內(nèi)；64、資本市場線指出了以標(biāo)準(zhǔn)差來表示的有效投資組合的風(fēng)險（以標(biāo)準(zhǔn)差來度量）與回報率之間是一種線性關(guān)系；貝塔值測度系統(tǒng)風(fēng)險，標(biāo)準(zhǔn)差測度整體風(fēng)險的；65、有效投資組合是指相同方差中收益最高的組合，或相同收益率中方差最小的組合；66、負(fù)相關(guān)代表著可以分散風(fēng)險，相關(guān)系數(shù)越小，分散風(fēng)險效果越好；67、資產(chǎn)收益中的非系統(tǒng)風(fēng)險可以通過組合進(jìn)行分散，當(dāng)投資組合的資產(chǎn)數(shù)量不斷增加時，該投資組合所包含的非系統(tǒng)風(fēng)險被分散，變得越來越?。毁Y產(chǎn)收益中的系統(tǒng)風(fēng)險無法通過組合進(jìn)行分散，系統(tǒng)性風(fēng)險主要包括由政治因素、宏觀經(jīng)濟因素、法律因素等引起

12、的風(fēng)險；68、市場上期限較長的債券收益率通常比期限較短的債券收益率更高，因為期限較長的債券比期限較短的債券流動性更差，這個高出的收益率稱為流動性溢價；69、投資政策說明書在制定后也不能是一成不變的，需要定期或不定期的更新；70、風(fēng)險承擔(dān)意愿取決于投資者的風(fēng)險厭惡程度；71、證券公司、私募投資公司等可接受投資者的基金，為其提供投資服務(wù)，但同時這些機構(gòu)本身也可能以一個機構(gòu)投資者的身份成為基金公司的客戶；72、另類投資局限性：流動性較差；估值難度大，難以對資產(chǎn)價值進(jìn)行準(zhǔn)確評估；缺乏監(jiān)管和信息透明度；另類投資形式包括私募股權(quán)、不動產(chǎn)、大宗商品、礦業(yè)與能源、基礎(chǔ)設(shè)施、對沖基金、收藏市場（藝術(shù)品），股票是

13、正常投資品種；73、互換合約是指交易雙方約定的在未來某一時間內(nèi)交換他們認(rèn)為具有相等經(jīng)濟價值的現(xiàn)金流的合約；遠(yuǎn)期合約是一種非標(biāo)準(zhǔn)化合約；74、期貨市場風(fēng)險管理的功能是通過套期保值實現(xiàn)的；期貨市場的基本功能包括風(fēng)險管理、價格發(fā)現(xiàn)、投機；75、短期融資券由商業(yè)銀行承銷并采用無擔(dān)保的方式發(fā)行，通過市場招標(biāo)確定發(fā)行利率；76、中央銀行票據(jù)是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)本金的短期債務(wù)憑證；77、回購協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為；78、貨幣市場工具一般指短期的（1年之內(nèi)）、具有高流動性的低風(fēng)險證券，包括銀行回購協(xié)議、定期存款、商業(yè)

14、票據(jù)、銀行承兌匯票、短期國債、央行票據(jù)等；79、久期和凸度是衡量債券價格隨利率變化特性的兩個重要指標(biāo)；附息債券的久期小于到期期限，零息債券的久期等于到期期限，零息債券以低于面值的貼現(xiàn)方式發(fā)行，不支付利息，到期按面值償還；債券市場價格越偏離債券面值，期限越短，則當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率；80、銀行間市場屬于我國債券市場的場外交易場所；交易所市場屬于場內(nèi)市場；81、債券投資面臨的主要風(fēng)險包括利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、通脹風(fēng)險、流動性風(fēng)險、再投資風(fēng)險及提前贖回風(fēng)險；82、特種金融債券是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，由部分金融機構(gòu)發(fā)行的，所籌集的資金專門用于償還不規(guī)范證券回購債務(wù)的有價憑證；83、國債是財政部代

15、表中央政府發(fā)行的債券；84、相對價值法包括市盈率、市凈率、市現(xiàn)率、市銷率、企業(yè)價值倍數(shù)；內(nèi)在價值法包括股利貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、經(jīng)濟附加值模型；85、上市公司回購股份的方式包括：場內(nèi)公開市場回購、場外協(xié)議回購和要約回購；86、美式期權(quán)可以在權(quán)證失效日之前的任意交易日行權(quán)，歐式期權(quán)只能到期行權(quán)；87、我國可轉(zhuǎn)換債券期限最短為1年，最長為6年，自發(fā)行結(jié)束后6個月才能轉(zhuǎn)換成公司股TFFF票；88、股票有五大特征：收益性、風(fēng)險性、流動性、永久性和參與性；89、權(quán)衡理論認(rèn)為應(yīng)同時考慮稅盾效應(yīng)和破產(chǎn)成本，因此最佳的資本結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是負(fù)債和所有者權(quán)益之間的一個均衡點；90、在公司盈余和剩余財產(chǎn)分配順序上

16、，優(yōu)先股股東先于普通股股東，但是，優(yōu)先股股東權(quán)利受限，一般無表決權(quán)；清償順序：債券持有者先于優(yōu)先股股東，優(yōu)先股股東先于普通股股東；91、相關(guān)系數(shù)的絕對值大小體現(xiàn)兩個證券收益率之間相關(guān)性的強弱，絕對值越大，相關(guān)性越強；相關(guān)系數(shù)是從資產(chǎn)回報相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動性；相關(guān)系數(shù)用來描述不同隨機變量之間聯(lián)系；92、分位數(shù)通常被用來研究隨機變量X以特定概率取得大于等于（或小于等于）某個值的情況；標(biāo)準(zhǔn)差越大，則數(shù)據(jù)分布越分散，波動性和不可預(yù)測性越強；標(biāo)準(zhǔn)差或方差可以用來衡量收益率偏離期望收益率的程度；93、即期利率與遠(yuǎn)期利率的區(qū)別在于計息日起點不同，即期利率的起點在當(dāng)前時刻，而遠(yuǎn)期利率的起點

17、在未來某一時刻；94、名義利率是指包含對通貨膨脹補償?shù)睦?，?dāng)物價不斷上漲時，名義利率比實際利率高；實際利率是指扣除通貨膨脹補償后的利息率；95、貼現(xiàn)率越高，未來的貨幣折現(xiàn)到現(xiàn)在的價值越低；96、時間價值指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的增值；97、杜邦分析法：凈資產(chǎn)收益率=銷售利潤率X總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率X權(quán)益乘數(shù)，其中，總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率是反映企業(yè)營運效率的比率；98、盈利能力比率包括：銷售利潤率、資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率；99、資產(chǎn)負(fù)債表報告了企業(yè)在某一時點的資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益的狀況；100、所有者權(quán)益包括四個部分：一是股本，即按照面值計算的股本金；二是資本公積，包括股票發(fā)行溢價、法定財產(chǎn)重估增值、接受

18、捐贈資產(chǎn)、政府專項撥款轉(zhuǎn)入等；三是盈余公積，又分為法定盈余公積和任意盈余公積；四是未分配利潤，指企業(yè)留待以后年度分配的利潤或待分配利潤。法規(guī)1、 基金管理人因違法違規(guī)造成損失，應(yīng)承擔(dān)賠償，可使用風(fēng)險準(zhǔn)備金，應(yīng)該從管理基金的報酬中計提；2、 監(jiān)事會的合規(guī)責(zé)任包括：會計監(jiān)督，業(yè)務(wù)監(jiān)督；事后監(jiān)督，事前事中監(jiān)督；停止違法行為；隨時調(diào)查財務(wù)狀況，有權(quán)要求董事會向其提供情況；審核各種報表；提議召開股東大會；3、 商業(yè)銀行，證券公司，期貨公司，保險公司，證券投資咨詢機構(gòu)，獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)。不包括信托公司，保險代理機構(gòu)；4、 中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行

19、調(diào)查或檢查時，不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件，對調(diào)查或檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)；5、 職業(yè)道德的作用有調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展；6、 基金托管人職責(zé)終止：被依法取消其基金托管資格，被基金份額持有人大會解聘，依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)，基金合同約定的其他情形；7、 中國證監(jiān)會對以下基金服務(wù)機構(gòu)實行注冊管理：基金銷售機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)；中國證監(jiān)會對以下基金服務(wù)機構(gòu)實行備案管理：基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)；8、 基金管理人合規(guī)管理的最終責(zé)任由董事會承擔(dān)；9、 基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式；

20、10、中國證監(jiān)會對基金監(jiān)管的主要措施包括：行政處罰、限制交易、檢查；11、基金投資者教育工作的基本原則包括：有助于監(jiān)管機構(gòu)保護(hù)投資者；不應(yīng)被視為是對市場參與者的監(jiān)管工作的替代；將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；沒有一個固定的模式；鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此不存在廣泛使用的投資者教育工作；12、開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理；13、 基金管理人運用基金財產(chǎn)禁止行為包括：向基金管理人、基金托管人出資；承銷證券；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；14、 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年

21、度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況，不需要每季度報送；有些私募基金規(guī)模較小或者投資者較少，基金投資人基于對基金管理人的新人或者處于節(jié)省基金托管費用的考慮，不需要做基金托管；15、注冊登記機構(gòu)通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬的過程；16、 基金銷售特殊性包括：規(guī)范性、服務(wù)性、適用性、持續(xù)性、專業(yè)性；17、 基金客戶服務(wù)特點的是專業(yè)性，規(guī)范性，持續(xù)性，時效性；18、 根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人進(jìn)行評價；19、 一般基金是T+1確認(rèn)，QDII是T+2確認(rèn)；20、 投資者教育的內(nèi)容投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育，

22、并不包括投資咨詢；21、 基金公司的前臺主要是與客戶直接接觸的行政前臺、投資、研究、銷售等部門；22、 基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資；封閉式基金募集規(guī)模達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上，方可辦理基金備案手續(xù)；基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到基金準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集；23、 宣傳推介材料業(yè)績刊登規(guī)范：基金合同生效不足6個月的，不可登載；6個月以上但不滿一年的，從生效之日計算：1年以上但不滿10年的，所有完整會計年度；10年以上的，應(yīng)登載最近10年完整會計年度；24、 督察長享有充分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)，可根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案，無需董

23、事會和總經(jīng)理批準(zhǔn)；25、 風(fēng)險應(yīng)對措施包括：回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險等措施；26、 封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；27、 開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi),登載更新的招募說明書，公告前15日提交證監(jiān)會；28、 基金銷售目標(biāo)客戶市場的原則包括：易入原則、可測原則、成長原則、識別原則、利潤原則；29、 金融交易的組織方式：交易所交易方式；電信網(wǎng)絡(luò)交易方式；柜臺交易方式；30、 貨幣市場基金的凈值固定1元人民幣，是按照確定價原則辦理申購和贖回的基金；31、 依據(jù)法律形式來界定，目前我國的證券投資基金都是契約型基金；32、 股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，基金反應(yīng)的

24、則是一種信托關(guān)系，債券是債務(wù)債權(quán)；33、 開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個開放日的基金份額凈值和基金累計份額凈值;34、基金托管人需于基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上；35、 基金管理公司需要在每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi),披露基金季度報告；36、 證券交易所對基金投資行為的監(jiān)管措施：涉嫌違法違規(guī)的，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并向中國證監(jiān)會報告；37、 投資者教育的內(nèi)容包括：投資決策教育；資產(chǎn)配置教育；權(quán)益保護(hù)教育；38、 基金客戶服務(wù)特點包括：規(guī)范性、專業(yè)性、持續(xù)性、時效性；39、 基金招募說明書披露的主要事項包括：基金運作方式；基金

25、資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定；基金的投資范圍、基金風(fēng)險提示等；40、 基金注冊登記機構(gòu)，設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確定持有人的權(quán)利的法律效力，保障權(quán)益的重要環(huán)節(jié)；41、 基金從業(yè)人員持證上崗的目的是保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平；保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經(jīng)由所在機構(gòu)向中國基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)；注冊監(jiān)管，保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督之下；42、 季度報告的投資組合報告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的前10名股票明細(xì)、前5名債券明細(xì)等；43、 基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行優(yōu)惠，前端可采取金額不

26、同費率不同；后端可采取期限不同費率不同，持有期低于3年不免后端費；44、 基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素，基金招募說明書所明示的投資方向，投資范圍和投資比例，基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生，過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，歷史規(guī)模和持倉比例；45、 基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則；46、 開放式基金出現(xiàn)巨額贖回的處理（必須公告）：全部接受贖回和部分延期贖回；接受不低于贖回總份額10%,其余贖回延期辦理，按比例確定單個贖回者的贖回份額；未受理部分延期，以下個開放日的份額凈值為基準(zhǔn)；連續(xù)2個開放日發(fā)生巨額贖回，可暫停；已接受，

27、可延緩支付，但不得超過20個工作日；47、 基金定期報告包括季度、半年和年度；48、 關(guān)于贖回費：對持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取的贖回費總額不低于50%計入基金財產(chǎn)；場外可按照份額在場外的持有時間分段設(shè)置；場內(nèi)是固定贖回費率；不低于贖回費總額25%的贖回費應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)；不收取銷售服務(wù)費的股票型和混合型基金，申購贖回費用：7日：1.5%,余額全部計入基金財產(chǎn)；30日：0.75%,余額全部計入基金財產(chǎn)；3個月：0.5%,余額不低于75%計入基金財產(chǎn)；6個月：0.5%,余額不低于50%計入基金財產(chǎn)；49、 資產(chǎn)管理特征包括：從參與方來看，包括委托方和受托方；從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣

28、等金融資產(chǎn)、一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)；從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值；50、 基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開；51、 我國分級基金按募集方式分為合并募集、分開募集；52、 基金職業(yè)道德規(guī)范包括：守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)勝任、客戶至上、忠實勤勉、保守秘密；53、 基金管理公司變更持有5%以上的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)；54、 基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果是基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)；55、 基金銷售目標(biāo)客戶市場細(xì)分的“利潤原則”是指具有足夠的業(yè)務(wù)量；56、

29、 宣傳推介材料應(yīng)報主要經(jīng)營活動場所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案;57、 托管人應(yīng)2日內(nèi)編制臨時報告的重大事件：基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動；主要業(yè)務(wù)人員1年內(nèi)變動超過30%;召集基金份額持有人大會；法定名稱或住所變更；發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，受到嚴(yán)重行政處罰等；58、 基金客戶服務(wù)原則包括：安全第一原則；客戶至上原則；有效溝通原則；專業(yè)規(guī)范原則；59、 債券的分類可以根據(jù)發(fā)行者分為：政府債券、企業(yè)債券、金融債券；根據(jù)債券到期日：短期債券、長期債券；根據(jù)信用等級：低等級債券和高等級債券；60、 在宣傳推介材料發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向有關(guān)部門報備相關(guān)材料；61、 中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定；62、 我國對