基金從業(yè)考試題庫13

1、一、單項選擇題（1）以下哪些不是有價證券的性質(zhì)：（）A.期限性B.收益性C.流動性D.投機(jī)性按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分，有價證券不包括以下哪一類：（）A.存款B.股票C.債券D.基金（3）證券投資咨詢的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有（）名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，其高級管理人員中，至少有一名取得證券投資咨詢從業(yè)資格。A. 5B. 10C. 15D. 20截至2008年6月底，我國共有（）家基金管理公司A. 50B. 53C. 58D. 60（5）央行發(fā)行央票是為了（）。A.籌集自有資本B.籌集債務(wù)資本C.調(diào)節(jié)商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金D.減少商業(yè)銀行可貸資金（6）證券法開始實(shí)施是（A.1997年B.1998年C.1999

2、年D.2000年(7)存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每()個月披露一次更新的招募說明書。A. 6B. 2C. 3D. 1(8)1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國式基金的真正起步。這也是世界上第一個()。A.契約型投資基金B(yǎng).公司型開放式基金C.股票基金D.封閉式基金(9)()指基金委托人以證券投資基金法證券投資基金會計核算辦法等法律法規(guī)為依據(jù)，對管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進(jìn)行核對的過程。A.基金賬務(wù)的復(fù)核B.基金頭寸的復(fù)核C.基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核D.基金對財務(wù)報表的復(fù)核(10)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊資本不低于()元人民幣，且必

3、須為實(shí)繳貨幣資本。A. 1000萬B. 2000萬C. 5000萬D. 1億(11)基金管理人內(nèi)部控制的()要求通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則(12)()是指基金管理公司作為受托投資管理人根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的投資意愿，與委托人簽訂受托投資管理合同，把委托人委托的資產(chǎn)在證券市場上從事股票、債券等有價證券的組合投資。A.基金管理業(yè)務(wù)B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.基金銷售業(yè)務(wù)D.投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)(13)中華人民共和國證券法(簡稱證券法)于()實(shí)施。A. 1998年12月29日B. 1999年1月1

4、日C. 1999年7月1日D. 1999年12月1日(14)下列不屬于證券市場層次結(jié)構(gòu)關(guān)系的選項是()。A.發(fā)行市場和交易市場B.一級市場和二級市場C.有形市場和無形市場D.初級市場和次級市場(15)下列描述哪一項不是證券市場監(jiān)管的意義()A.切實(shí)保障證券公司利益的需要B.是維護(hù)市場良好秩序的需要C.是發(fā)展和完善證券市場體系的需要D.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場效率的需要(16)為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)(中)購費(fèi)用及認(rèn)(中)購份額的計算方法，更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國證監(jiān)會于2007年3月對認(rèn)(中)購費(fèi)用及認(rèn)(中)購份額計算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。

5、根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一按()為基礎(chǔ)收取A.認(rèn)購金額B.認(rèn)購份額C.認(rèn)購利息D.凈認(rèn)購金額(17)證券市場以()方式實(shí)現(xiàn)籌資和投資的對接。A.發(fā)行B.交易C.發(fā)行和交易D.分紅(18)我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過()天。A. 180B. 365C. 360D.397天(19)()的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競爭優(yōu)勢。A.目標(biāo)市場細(xì)分B.目標(biāo)市場選擇C.目標(biāo)市場檢測D.目標(biāo)市場定位(20)美國證券市場開始于：()。A.買賣股票B.買賣公司債券C.買賣政府債券D.買賣期貨(21)債券型基金的主要投資對象為(A.債券B.股票C.貨幣市場工具D.其他基金(22)基金管理人、代銷機(jī)

6、構(gòu)還應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于()年。A. 10B. 15C. 20D. 25(23)基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過()A.一個月B.兩個月C.三個月D.四個月(24)證券投資基金反映的是()關(guān)系。A.債權(quán)債務(wù)B.所有權(quán)C.信托D.產(chǎn)權(quán)(25)下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：(A.房地產(chǎn)基金B(yǎng).科技股基金C.資源類股票型基金D.成長型基金(26)依據(jù)證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見中的有關(guān)規(guī)定，基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一項？()A.有效的風(fēng)險評估體系B.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的

7、方式和方法C.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法D.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法(27)與基金相比，銀行理財產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括()A.流動性較差B.風(fēng)險較低C.門檻通常較高D.信息披露程度一般不夠及時透明(28)貨幣市場基金的主要投資目標(biāo)是()。A.追求長期資本增值B.追求穩(wěn)定收入C.對短期資金進(jìn)行流動性管理D.抵御通貨膨脹(29)QDII基金的中文名稱是()。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外投資基金B(yǎng).合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)投資基金C.合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)投資基金D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者境外投資基金(30)中華人民共和國證券投資基金法的制定主體

8、是()A.全國人大常委會B.國務(wù)院C.國務(wù)院組成部門D.證券業(yè)協(xié)會(31)根據(jù)()，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A.法律形式不同B.基金份額是否固定C.投資目標(biāo)不同D.投資對象不同(32)證券市場是()發(fā)行和交易的場所。A.股票、債券、投資基金份額等有價證券B.股票、非上市證券等所有證券C.QDII基金和QFII基金D.股票和國債(33)下列機(jī)構(gòu)中，有權(quán)制定證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章的是()A.證監(jiān)會B.證監(jiān)會及證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.以上均錯(34)對基金資產(chǎn)中的股票進(jìn)行估值，應(yīng)遵循的原則錯誤的是()。A.配股和新發(fā)股，按成本估值B.存在活躍市場且估值日有市價的情況下，應(yīng)采用市價

9、確定投資的公允價值C.不存在活躍市場的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定投資的公允價值D.基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反應(yīng)公允價值的價格估值(35)目前，我國的基金托管人由取得基金托管資格的()擔(dān)任。A.商業(yè)銀行B.投資銀行C.保險公司D.信托公司(36)某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為()。A. 80%B. 62.5%C. 50%D. 37.5%(37)基金的當(dāng)事人不包括()。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.證券公司(38)基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理

10、人管理的其他基金的過往業(yè)績，以下說法錯誤的是()。A.不必同時登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)B.應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)C.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)D.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核(39)()是基金一切活動的中心，()在整個基金的運(yùn)作中起著核心的作用。A.基金管理人；基金投資者B.基金投資者；基金管理人C.基金管理人；基金管理人D.基金投資者；基金投資人(40)下面的風(fēng)險哪個是QDII基金相比其他類型基金所特有的：()A.系統(tǒng)性風(fēng)險B.非系統(tǒng)性風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.匯率風(fēng)險(41)

11、貨幣市場基金所投資的債券剩余期限必須在()天以內(nèi)。A. 365B. 397C.370D.360（42）為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的（）。A.股票B.債券C.衍生品D.基金（43）基金的運(yùn)作中最重要的環(huán)節(jié)是（）。A.因為沒有銷售就不能募集到基金份額從而設(shè)立基金，所以基金營銷最重要。B.基金后臺管理包括基金的估值、基金費(fèi)用、會計核算、利潤分配、稅收以及信息披露等重要環(huán)節(jié)，所以它是最重要的。C.基金的投資運(yùn)作包括投資管理、交易管理、績效評估及風(fēng)險控制，是基金投資收益的創(chuàng)造環(huán)節(jié)，所以它是最重要的。D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管保證了市場的有序性和有效性，所

12、以市場監(jiān)管環(huán)節(jié)最重要。（44）基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展（45）基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制基金季度報告A. 15B. 20C. 30D. 10（46）貨幣市場基金收益通常用（）基金凈收益和最近（）年化收益率表示。A.每萬份，1日B.每萬份.7日C.每百份，1日D.每百份，7日(47)證券投資基金法規(guī)定的違法行為包括()A.動用募集資金B(yǎng).募集資金C.設(shè)立基金管理公司D.違反信息披露規(guī)定的行為(48)投資者T日提交認(rèn)購申請后，一般可于()日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.

13、 T+1B. T+2C. T+3D. T+4(49)能產(chǎn)生高回報的資本的特點(diǎn)是()。A.價格高、需求大B.價格低、需求小C.不需要通過需求和供給者的競爭D.籌資能力低(50)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊資本不能低于()萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A. 1000B. 2000C. 3000D. 5000(51)內(nèi)幕信息是指()A.在證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或?qū)υ摴咀C券的市場供求和證券價格有重大影響的尚未公開的信息B.股票交易信息C.公司經(jīng)營信息D.公司尚未公開的信息(52)基金管理人收取一定管理費(fèi)，基金托管人收取一定托管費(fèi)，基金投資者則在基金投資收益扣除管理費(fèi)和

14、托管費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用之后，按份額比例享有基金資產(chǎn)凈值。這體現(xiàn)了基金()的特點(diǎn)。A.獨(dú)立托管、保障安全B.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)C.集合理財、專業(yè)管理D.組合投資、分散風(fēng)險(53)托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前()日公告大會的召開時問、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A. 20B. 30C. 10D. 60(54)下列說法正確的是()。A.基金的交易是指基金公司的交易員買賣證券的過程。B.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令。C.基金公司的風(fēng)險控制體系就是指基金公司的風(fēng)險控制制度體系。D.對債券基金來說，分散投資雖然不能降低市場利率風(fēng)險，但可以降低債券投資的信用風(fēng)險。(55)證

15、券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對一般從業(yè)人員，授權(quán)()管理。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.中國人民銀行)實(shí)際上處于重要地位，起著核心作用(56)在整個基金白運(yùn)作中，(A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金發(fā)起人(57)基金()是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益者。A.份額持有者B.管理人C.托管人D.注冊登記機(jī)構(gòu)(58)()是指通過運(yùn)用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對證券市場進(jìn)行干預(yù)。A.市場手段B.法律手段C.經(jīng)濟(jì)手段D.行政手段(59)我國基金業(yè)的發(fā)展主要經(jīng)過兩個時期：老基金時代和新基金時代。老基金時代

16、主要指()年規(guī)范整理之前的時期。A.1993B.1996C.1998D.2002(60)()主要工作是制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險控制政策，根據(jù)市場變化對基金的投資組合進(jìn)行風(fēng)險評估，并提出風(fēng)險控制建議。A.投資決策委員會B.風(fēng)險控制委員會C.投資部D.研究部(61)根據(jù)是否可以在二級市場買賣股票，債券型基金可以分為純債型基金與()。A,偏債型基金B(yǎng).偏股型基金C.混合型基金D.保本型基金(62)2001年9月，第一只開放式股票型基金()基金設(shè)立，標(biāo)志著我國基金的新發(fā)展。A.華安創(chuàng)新B.華夏回報C.博時價值增長D.南方績優(yōu)成長(63)證券投資基金托管資格管理辦法的頒布主體為()A.中國證監(jiān)會和中國銀行業(yè)監(jiān)

17、督管理委員會B.中國證監(jiān)會C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.以上均錯(64)下列哪一項是中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則的立法宗旨？()A.規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)B.加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)C.旨在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，確?；鸷拖嚓P(guān)產(chǎn)品銷售的適用性D.明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對基金銷售機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管(65)公司法的立法宗旨為()A.保護(hù)公司的合法權(quán)益B.保護(hù)公司股東的合法權(quán)益C.保護(hù)債權(quán)人的合法權(quán)益D.保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序，促進(jìn)社會

18、主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展（66）以下有價證券的流動性最低（）。A. ETFB. LOFC.記賬式國債D.憑證式國債（67）截至2007年底，共有（）家基金公司獲得QDI資格，（）NQDII基金進(jìn)入運(yùn)作期。A. 10,3B. 12,5C.15,7D.2010（68）基金托管人的首要職責(zé)是（）A.進(jìn)行基金會計核算B.完成基金資金清算C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作D.保證基金資產(chǎn)的安全，獨(dú)立、完整、安全地保管基金的全部資產(chǎn)（69）證券市場是有價證券（）的場所。A.發(fā)行B.交易C.發(fā)行和交易D.流通（70）通過向投資者發(fā)行基金份額，能夠在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（）特征。A.集合投資B.專業(yè)

19、管理C.風(fēng)險共擔(dān)D.分散風(fēng)險(71)基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售。A. 3B. 6C. 9D. 12(72)證券發(fā)行人不包括()。A.企業(yè)B.政府C.金融機(jī)構(gòu)D.個人(73)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的()是基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.資產(chǎn)核算D.投資監(jiān)督(74)()是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。A.簽署基金合同B.基金募集C.基金運(yùn)作階段D.基金終止階段(75)證券市場的構(gòu)成不包括：()A.股票市場B.債券市場C.貨幣市場D.基金市場(76)下面不是證券市場基本功能的是(A.籌資投資功能B,資本定價功能C.資本配置功能D.流通功能(77)基金公司內(nèi)對基金投資實(shí)務(wù)擁有最高決策權(quán)力的是()。A.基金經(jīng)理B.投資總監(jiān)C.投資決策委員會D.基金公司總經(jīng)理(78)下面選項中哪個股票型基金分類的說法是按照投資市場不同分類的:()A