小額貸款公司管理制度行政財務

1、XX小額貸款股份有限公司公司管理制度目 錄前言3-4行政管理制度i. 人事管理制度6-16ii. 前臺禮儀接待制度17-20iii. 員工禮儀規(guī)范21-25iv. 保密制度26-27v. 檔案管理制度28-37vi. 文件、印章管理制度38-44vii. 會議、接待管理制度45-47viii. 固定管理制度48-59ix. 車輛管理制度60-64x. 工服管理制度.65xi. 辦公用品管理制度66-68財務管理制度i. 薪酬管理制度70-74ii. 績效考核暫行管理辦法75-80iii. 公司費用費用開支管理辦法.81-89前言為加強公司的規(guī)范化管理，完善各項工作制度，促進公司發(fā)展壯大，提高經(jīng)

2、濟效益，根據(jù)國家有關法律、法規(guī)及公司章程的規(guī)定，特制訂本公司管理制度。     一、公司全體員工必須遵守公司章程，遵守公司的各項規(guī)章制度和決定。     二、公司倡導樹立“一盤棋”思想，禁止任何部門、個人做有損公司利益、形象、聲譽或破壞公司發(fā)展的事情。 三、公司通過發(fā)揮全體員工的積極性、創(chuàng)造性和提高全體員工的技術、管理、經(jīng)營水平，不斷完善公司的經(jīng)營、管理體系，實行多種形式的責任制，不斷壯大公司實力和提高經(jīng)濟效益。 四、公司提倡全體員工刻苦學習科學技術和文化知識，為員工提供學習、深造的條件和機會，努力提高員工的整體素質(zhì)和水平，造就一支思

3、想新、作風硬、業(yè)務強的員工隊伍。 五、公司鼓勵員工積極參與公司的決策和管理，鼓勵員工發(fā)揮才智，提出合理化建議。 六、公司實行“崗薪制”的分配制度，為員工提供收入和福利保證，并隨著經(jīng)濟效益的提高逐步提高員工各方面待遇；公司為員工提供平等的競爭環(huán)境和晉升機會；公司推行崗位責任制，實行考勤、考核制度，評先樹優(yōu)，對做出貢獻者予以表彰、獎勵。 七、公司提倡求真務實的工作作風，提高工作效率；提倡厲行節(jié)約，反對鋪張浪費；倡導員工團結互助，同舟共濟，發(fā)揚集體合作和集體創(chuàng)造精神，增強團體的凝聚力和向心力。 八、員工必須維護公司紀律，對任何違反公司章程和各項規(guī)章制度的行為，都要予以追究。   

4、  員工守則      一、 遵紀守法，忠于職守，愛崗敬業(yè)。     二、 維護公司聲譽，保護公司利益。     三、 服從領導，關心下屬，團結互助。     四、 愛護公物，勤儉節(jié)約，杜絕浪費。 五、不斷學習，提高水平，精通業(yè)務。 行政管理制度人事管理制度第一章 總則第一條 根據(jù)國家有關勞動人事的法律法規(guī)、相關政策，為規(guī)范公司人事制度，特制定本辦法。 第二條 公司對員工實行合同化管理。所有員工都必須與公司簽訂聘、(雇)用合同。員工與公司的關系為

5、合同關系，雙方都必須遵守合同。第二章 聘用與考核一、入職手續(xù)（1）應聘者通過公司初試、復試、經(jīng)工作履歷和資格審查后，根據(jù)面試者的意見擇優(yōu)報部門經(jīng)理確定是否錄用。（2）行政人事部對于被錄用者：須與招聘部門協(xié)商，確定新員工入職日期；通知被錄用者并告知入職相關事宜；告知相關部門做好新員工入職前的準備工作。（3）新入職員工應準備如下資料：身份證、學歷證復印件及簡歷；流動人口計劃生育證明原件（女性員工）；本人免冠一寸紅底彩色照片3張；居住證復印件；社會保險卡復印件；（如沒有辦理過需做相片采集，并將采集相片回執(zhí)提交行政人事部）（4）新員工須親筆、準確、如實填寫入職員工登記表。如個人資料失實，由此可能引起的

6、一切后果及責任均由員工本人承擔，同時公司保留隨時解除勞動合同的權利。（5）相關崗位新員工應與公司簽訂保密協(xié)議，并嚴格遵守協(xié)議各項條款。（6）報到程序：按指定日期到行政人事部報到，辦理入職手續(xù)；由行政人員發(fā)放辦公用品，安排座位，配置相應的電腦設備；與試用部門負責人見面，接受工作安排。（7）新入職員工，如特殊崗位要求提供相關資料和文件的，應按公司要求提供相關資料和文件。二、試用期（1）新員工試用期一般為3個月，根據(jù)實際表現(xiàn)可作相應調(diào)整，但最短不少于1個月，最長不超過6個月。在試用期內(nèi)，新員工與公司雙方均有權隨時解除合同關系。（2）員工如果在試用期內(nèi)請假，其轉正日期將會被順延；若請假累計超過15天，

7、則視為自動離職。（3）員工離職后，如重新受聘進入公司，仍需試用期；服務年限將從最近一次入職之日起計算。（4）試用期滿后，員工是否能轉正，將依據(jù)對該員工試用考核評估的結果決定。三、勞動合同及保密協(xié)議員工經(jīng)試用期后，轉為正式員工，即按照國家有關法律法規(guī)與公司簽訂勞動合同書。同時，視其工作崗位性質(zhì)不同與公司簽訂相關保密協(xié)議。四、工作證件辦理 （1）公司為員工辦理的證件種類有： 社會保險卡 工作卡（胸牌） 飯卡（2）員工需提供的資料：身份證原件 相片采集回執(zhí)原件第三章 社會保險 一、社會保險（1）所有員工均可參加社會保險，標準按當?shù)赜嘘P之勞工規(guī)定或社會保險規(guī)定執(zhí)行。每月十五日前辦理當月增減人員的相關手

8、續(xù)。（2）員工因證件或其他原因不能在本地參加社會保險的，由員工個人負責，公司可給予一定的幫助。（3）公司為員工投保的社會保險包括養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險。（4）社會養(yǎng)老保險繳費比例瓊海戶口：共19%，其中公司支付11%，個人支付8%；非深圳戶口：共18%，其中公司支付10%，個人支付8%。支付標準:工資高于3000元,按3000元繳交；低于3000元按實際工資基數(shù)繳交。（5）綜合醫(yī)療保險繳費比例共8 %，其中深圳戶口公司支付6%，個人支付2%；非深圳戶口原則上繳交比例為住院醫(yī)療0.8%,其中公司支付0.6%，個人支付0.2%。（6）失業(yè)保險繳費比例：共1%，全部由公司支付；（7）生育保險繳

9、費比例： 共0.5%，全部由公司支付（限深圳戶口）；第四章 行政處分1、辭退（1）員工有下列情形之一的，公司可予以辭退；在試用期不符合錄用條件的；不能勝任其崗位工作，經(jīng)培訓仍不能勝任的；員工患病或非因工負傷，醫(yī)療期滿后不能從事原工作的；公司整頓、停頓期間需要裁減者。（2）審批權限：對于一般員工，由部門經(jīng)理審批并報備分管副總和總經(jīng)理；對于主管部門經(jīng)理，由總經(jīng)理審批并報備董事長。（3）具體程序：由部門經(jīng)理寫明辭退原因及時間，通知行政部，由行政人事部根據(jù)被辭退員工的離職時間，向其發(fā)“離職通知單”，寫明原因，通知本人須于規(guī)定離職的當天填寫員工離職工作移交及物品交接清單，逐項辦理離職手續(xù)。（4）各部門應

10、辦理的事項部門經(jīng)理須提前做好各項準備工作，如重要的資料、文件及電子版的移交、加密等，避免公司遭受重大損失。行政人事部人員于被辭退者離職當日登記人員離職記錄，注銷個人資料檔案，終止交納社會保險，并在結算薪資時扣除其離職后公司所承擔的社保款項，收回配置的電腦及設備等。行政人員收回其領用的非消耗性辦公用品、鑰匙和圖書等。2、按違紀解除勞動合同（1）員工有下列情形之一的，公司可隨時解除勞動處理：嚴重違反公司規(guī)章制度的（3次被行政人事部正式下文受紀律處罰）；嚴懲失職、貽誤要務，或泄漏公司業(yè)務機密，致使公司勞動受重大損失的（包括但不限于3000元以上的經(jīng)濟損失）；因破壞、竊取、毀棄、隱匿公司之設施、設備及

11、資料文書等行為，致使公司業(yè)務遭受損失者（包括但不限于3000元以上的經(jīng)濟損失）；品行不端，行為不檢，屢教不改者（如調(diào)戲欺侮婦女、賭博、多次以網(wǎng)絡或書面形式反對黨、國家等行為、當眾出口臟言侮辱同事、辦公地點打架等）；被依法追究刑事責任的。（2）審批權限：對于一般員工及主管，由部門經(jīng)理審批并報備分管副總和總經(jīng)理，對于部門經(jīng)理，由總經(jīng)理審批并報備董事長。（3）具體程序：由部門經(jīng)理寫明除名原因及時間，通知行政人事部，由行政人事部根據(jù)被辭退員工的離職時間，向其發(fā)“離職通知單”，寫明原因，通知本人須于被除名當天，填寫員工離職工作移交及物品交接清單，逐項辦理離職手續(xù)。（4）各部門應辦理的事項部門經(jīng)理須提前做

12、好各項準備工作，如重要的資料、文件及電子版的移交、加密等，避免公司遭受損失。行政人事部人員于被辭退者離職當日登記人員離職記錄，注銷個人資料檔案，終止交納社會保險，并在結算薪資時扣除其離職后公司所承擔的社保款項，收回配置的電腦及設備等。行政人事人員收回其領用的非消耗性辦公用品、鑰匙和圖書等。財務部人員應扣除該員工給公司造成的經(jīng)濟損失后才能結算其工資。3、書面紀律處罰由于本人在工作過程中，違反各部門的工作流程和要求，違反公司的各項規(guī)章制度而受到由行政人事部正式簽發(fā)并下文的書面警告處分。累計三次者，公司將立即解除勞動合同。4、辭職（1）公司員工須提前1個月（30天）的時間向公司遞交辭職申請單；（2）

13、辭職審批權限：對于一般員工及主管，由部門經(jīng)理審批并報備分管副總和總經(jīng)理，對于部門經(jīng)理，由總經(jīng)理審批并報備董事長。（3）辭職人員到行政人事部領取辭職申請單，并在離職前做好工作移交手續(xù)，其部門經(jīng)理應視工作移交情況，提出準予其離職的日期。審批人將審批結果交行政部備案。行政人事部依據(jù)申請書所批準的離職日期通知本人于規(guī)定離職日當天填寫員工離職工作移交及物品交接清單，逐項辦理離職手續(xù)。（4）員工辭職未經(jīng)批準而擅離職守的或未辦理好離職手續(xù)而離職的，公司將扣發(fā)其當月工資，并按違紀解除勞動合同處理。給公司造成損失的，公司還將追究其經(jīng)濟責任。（5）員工離職當日，各相關部門需辦理的事項：部門經(jīng)理須提前做好各項準備工

14、作，如重要的資料、文件及電子版的移交、加密等，避免公司遭受損失。行政人事部人員于被辭退者離職當日登記人員離職記錄，注銷個人資料檔案，終止交納社會保險，并在結算薪資時扣除其離職后公司所承擔的社保款項，收回配置的電腦及設備等。行政人事部人員收回其領用的非消耗性辦公用品、鑰匙和圖書等。辭職人員酬薪結算按公司正常支薪日支付，停交社會保險，并在結算酬薪時應扣除其離職后公司所承擔的社?？铐棥Ｔ囉闷趩T工請假累計超過15天的，正式員工連續(xù)曠工5天的則視為自動離職。五、經(jīng)濟補償金：公司按照國家法律法規(guī)和本市有關勞動用工規(guī)定，合理合法地支付離職員工的經(jīng)濟補償金。第五章 考勤制度一、工作時間公司員工實行每周五天40

15、小時工作制。上班時間為：上午：9：00-12：00； 下午：13：30-18：00； 周六、周日為正常休息時間（特別情況通知加班除外）二、考勤方法公司員工一律實行上下班指紋考勤制,試職期(7天)員工填寫考勤統(tǒng)計表。員工必須按時考勤，（總經(jīng)理特批除外）在規(guī)定時間未考勤者，5分鐘忽略不計，累積4次/月視為遲到，超過5分鐘不滿30分鐘的視為遲到；遲到超過30分鐘，視為曠工。曠工一天按每人每天基本工資金額從當月工資中扣款；三、請假程序和辦法員工請假，需填寫請假申請單，向部門負責人申請并經(jīng)批準后交行政人事部門備案方為有效。如假期超過五天的，需經(jīng)董事長批準，方可休假。部門經(jīng)理請假的，由總經(jīng)理審核批準，總經(jīng)

16、理請假的，由董事長審核批準。請假申請單批準后提交行政人事部備案處理。（1）事假員工請事假須提前向部門經(jīng)理申請，填寫請假申請單，報批。緊急情況不能提前請假的，員工應于上班后30分鐘內(nèi)與公司取得聯(lián)系，告知請假原因，事后即補辦請假手續(xù)。否則，按曠工處理。請假理由不充分或可能影響工作時節(jié)，部門經(jīng)理可不批準、縮短假期或延期準假的批復。事假期間，按天數(shù)扣除每天基本工資。事假原因不屬實者，按曠工處理。（2）病假員工請病假，應提前或于上班后30分鐘內(nèi)與公司取得聯(lián)系，向部門經(jīng)理請假，如果不能聯(lián)系到部門經(jīng)理，可向行政人事部人員請假，不請假而擅自離崗休假者按曠工處理。請病假超過3天的，員工須持區(qū)級醫(yī)院以上的病假證明

17、填寫病假申請單辦理請假手續(xù)，否則，視為事假，如屬緊急情況的，可事先由本人或其家人致電公司，告知請假原因及天數(shù)，假后憑醫(yī)院證明補辦請假手續(xù)，無醫(yī)院證明的，則按事假處理。員工病假期滿沒有上班，又沒有辦理續(xù)假手續(xù)的，按曠工處理。逾期累計超過5天以上的，公司有權視為曠工，可解除勞動合同。病假期間，每月累計不超過1天的，不扣工資，超過1天的，按天數(shù)扣除每天基本工資的50%。病假原因不屬實者，按曠工處理。四、婚假、產(chǎn)假、喪假和年休假公司正式員工享受婚假、產(chǎn)假、喪假和年休假待遇。公司的具體休假規(guī)定參照國家法律法規(guī)和地方性法規(guī)執(zhí)行。具體如下:婚假：本人婚嫁給予婚假7天，子女婚嫁給予兩天(不包括休公例假)薪資照

18、發(fā)，晚婚者可適當給予10-15天。喪假：祖父母、父母、翁姑、配偶死亡，一律給予喪假7天，子女3天，以戶籍記載為準(不包括公休例假)薪資照給。產(chǎn)假：女性職員給假90日，晚育/難產(chǎn)/雙胞胎可增加15天，男性員工享受7天陪護假，并照下列辦理。1.服務(轉正后)本公司6個月以上者產(chǎn)假期內(nèi)薪資照給。2.服務(轉正后)本公司6個月以下者，薪資減半發(fā)給。(以上產(chǎn)假包括公休、例假日在內(nèi))年休假:(1)在公司服務滿1年以上，未滿3年者，每年給假7日。(2)在公司服務滿3年以上，未滿5年者，每年給假10日。(3)在公司服務滿5年以上，未滿10年者，每年給假14日。(4)在公司服務滿10年以上每增加1年，加給年假1

19、日但以30日為限。3.員工休假以不礙工作進度為原則，由部門主管于每年元月5日前，根據(jù)各員工服務年資，列具應休天數(shù)將申請單移行政人事部核對后，轉送給總經(jīng)理核定，并退交行政人事部保管。4.年休以當年為限，不得延續(xù)至次年。第五章 附則本制度的解釋權在人事行政部。前臺禮儀接待制度一、 前言：前臺接待是中金公司的窗口，是客人對中金公司的第一印象，直接反映銘利達員工的素質(zhì)和良好形象，所以前臺接待在儀容儀表、禮貌、溝通方面需要不斷的提升，一舉一動代表了銘利達的形象及聲譽。在備受注目的環(huán)境之中，讓客人感受銘利達、感受服務、感受管理。二、儀容： 需著完整、清潔、稱身、無污垢、皺折的服裝。頭發(fā)梳洗整齊,長發(fā)要捆綁

20、好，不戴夸張的發(fā)飾，只飾輕巧大方的發(fā)飾,頭發(fā)不掩蓋眼部及臉部。不化濃妝，只稍作修飾，淡掃娥眉，輕涂口紅、胭脂。不留長指甲，不涂鮮紅指甲油或只用淡色的。清潔的鞋襪，不穿有色的襪，不用強烈香料(香水)。三、禮貌：3.1.在工作的時候，常帶自然的笑容，表現(xiàn)和藹可親的態(tài)度，令客人覺得富有親和力。3.2. 不故作小動作(成熟、穩(wěn)重)，打哈欠要掩著口部，不作出搔癢、挖鼻、掏耳、挑牙等不雅的動作。3. 工作時不咀嚼香口膠,吃零食。4. 與客人溝通時,不嫌棄客人羅嗦，耐心細致地為客人服務。5. 在處理柜臺文件工作時，留意周圍的環(huán)境，以免客人站在門外片刻，員工還蒙然不知。6. 客人來到柜臺前1米距離時，應馬上放

21、下正在處理的文件，起立禮貌的問好，表現(xiàn)出專業(yè)性。7. 留心傾聽客人的問題，不能隨意中斷客人的敘述，然后再清楚的解答，以免答非所問，如遇到問題不懂作答時，應該說：“請稍等，待我查一查以便回答你的問題?！?. 如遇客人對某事情外行，或不能隨俗之處，不得取笑客人。9. 前臺的工作效率要快且準。10.不得表現(xiàn)懶散情緒，站姿要端正，不得搖擺身體，不得倚傍墻、柜而立或蹲在地上，不可歪頭歪身，及扮鬼臉作怪動作。11.除了工作上應交待的事，不得互相攀談私事，不得爭論，不粗言穢語。13.用詞適當，不可得罪客人，亦無須阿諛奉承，聲線要溫和，不可過大或過小，要清楚表達所要說的話。14.在工作時，不閱讀報章、書籍、上

22、網(wǎng)聊天。15.走路時，不可奔跑，應腳步輕快無聲，不要作怪動作。16.盡量牢記客人的姓氏，在見面時能自然稱呼客人“先生小姐女士，你好！”。17. 若客人之問詢在自己職權或能力范圍以外，應主動替客人作出有關之聯(lián)系，而不得隨便以“不知道”回答甚至置之不理。12.不得擅自用柜臺電話作私人之用，如遇急事可請求上司用后臺的電話。四、工作內(nèi)容：1、 上班20分鐘內(nèi)，處理好郵件、特快專遞、掛號信件、傳真的轉交及提醒事宜。2、 8：50后做好來賓接待、詢問、引導、解答工作，要求細致、適當、簡約、到位。3、 會客、特快專遞、掛號信件、傳真、來電、來郵、辦公用品領用、文件歸類存檔登記提醒，要求嚴格履行收、發(fā)、登記、

23、簽字手續(xù)。4、 及時處理特快專遞、分發(fā)信件、報刊等服務和管理工作。為避免丟失報刊，不讓別人隨意翻閱領導和各部門訂閱的報刊，應公司領導訂閱的報刊及時送到領導的辦公室。5、 每天下班時，應對無法處理完的特快專遞等信件登記后移交門衛(wèi)處理。為分清責任，前臺接待員、保安、員工在收、轉、發(fā)各個環(huán)節(jié)上都要嚴格履行登記和簽字手續(xù)，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。 6、 每天始于“5S”，終于“5S”。7、 時間決定效率，細節(jié)決定質(zhì)量。8、 五、要點：未經(jīng)經(jīng)理級以上同意，員工、客人不得進入辦公區(qū)域，只限洽談室。員 工 禮 儀 規(guī) 范1. 0目的為了使公司在業(yè)務往來中樹立良好的企業(yè)形象并形成優(yōu)良的企業(yè)文化，特制定本規(guī)范。2.

24、0適用范圍適用于公司全體員工。3. 0禮儀規(guī)范3.1員工必須儀表端正、整潔。3.1.1頭發(fā)：員工頭發(fā)要經(jīng)常清洗，保持清潔，男性職員頭發(fā)不宜太長。3.1.2指甲：指甲不能太長，應經(jīng)常注意修剪。女性職員涂指甲油要盡量用淡色。3.1.3胡子：男性員工胡子不能太長，應經(jīng)常修剪。3.1.4口腔：保持清潔，上班前不能喝酒或吃有異味食品。3.1.5女性職員化妝應給人清潔健康的印象，不能濃妝艷抹，不宜用香味濃烈的香水。3.2工作場所的服裝應清潔、方便、不追求修飾。3.2.1襯衫：無論是什么顏色，襯衫的領子與袖口不得污穢。3.2.2領帶：男性員工外出前或要在公眾場合出現(xiàn)時，應配戴領帶，并注意與西裝、襯衫顏色相配

25、。領帶不得骯臟、破損或歪斜松馳。3.2.3男性員工穿西裝套裝時，襯衫的領子與袖口上的商標必須拆掉。3.2.4鞋子應保持清潔，如有破損應及時修補，不得穿帶釘子的鞋。3.2.5女性職員要保持服裝淡雅得體，不得過分華麗。3.2.6員工工作時不宜穿大衣或過分雍腫的服裝。3.3在公司內(nèi)員工應保持優(yōu)雅的姿勢和動作。3.3.1站姿：兩腳腳跟著地，腳尖離開約45度，腰背挺直，胸膛自然，頸脖伸直，頭微向下，使人看清你的面孔。兩臂自然，不聳肩，身體重心在兩腳中間。會見客戶或出席儀式站立場合，或在長輩、上級面前，不得把手交叉抱在胸前。3.3.2坐姿：坐下后，應盡量坐端正，把雙腿平行放好，不得傲慢地把腿向前伸或向后伸

26、，或俯視前方。要移動椅子的位置時，應先把椅子放在應放的地方，然后再坐。3.3.3公司內(nèi)與同事相遇應點頭行禮表示致意。3.3.4握手時用普通站姿，并目視對方眼睛。握手時脊背要挺直，不彎腰低頭，要大方熱情，不卑不亢。伸手時同性間應先向地位低或年紀輕的，異性間應先向男方伸手。3.3.5出入房間的禮貌：進入房間，要先輕輕敲門，聽到應答再進。進入后，回手關門，不能大力、粗暴。進入房間后，如對方正在講話，要稍等靜候，不要中途插話，如有急事要打斷說話，也要看住機會。而且要說："對不起，打斷您們的談話"。3.3.6遞交物件時，如遞文件等，要把正面、文字對著對方的方向遞上去，如是鋼筆，要把筆

27、尖向自己，使對方容易接著；至于刀子或剪刀等利器，應把刀尖向著自己。3.3.7過通道、走廊時要放輕腳步。無論在自己的公司，還是在訪問的公司，在通道和走廊里不能一邊走一邊大聲說話，更不得唱歌或吹口哨等。 在通道、走廊里遇到上司或客戶要禮讓，不能搶行。4. 0日常工作禮儀規(guī)范4.1正確使用公司的物品和設備，提高工作效率。4.1.1.不能肆意損壞公司的物品，甚至占為已有。4.1.2及時清理、整理帳簿和文件、對墨水瓶、印章盒等蓋子使用后及時蓋好。 4.1.3借用他人或公司的東西，使用后及時送還或歸放原處。4.1.4工作臺上不能擺放與工作無關的物品。4.1.5公司內(nèi)以職務稱呼上司。同事間以雙方習慣的方式稱

28、呼；客戶間以先生、小姐等相稱。4.1.6未經(jīng)同意不得隨意翻看同事的文件、資料等。4.2正確、迅速、謹慎地打、接電話。4.2.1電話來時，聽到鈴響，至少在第二聲鈴響前取下話簡。通話時先問候，并自報公司、部門。對方講述時要留心聽，并記下要點。未聽清時，及時告訴對方，結束時禮貌道別，待對方切斷電話，自己再放話簡。4.2.2通話簡明扼要，不得在電話中聊天。4.2.3對不指名的電話，判斷自己不能處理時，可坦白告訴對方，并馬上將電話交給能夠處理的人。在轉交前，應先把對方所談內(nèi)容簡明扼要告訴接收人。 4.2.4工作時間內(nèi)，不得打私人電話。5. 0會客禮儀規(guī)范5.1接待工作及要求：5.1.1在規(guī)定的接待時間內(nèi)

29、到達，不缺席。5.1.2有客戶來訪，馬上起來接待，并讓座。5.1.3來客多時以序進行，不能先接待熟悉客戶。5.1.4對事前已通知來的客戶，要表示歡迎。5.1.5應熟悉常來的客戶。5.1.6接待客戶時應主動、熱情、大方、微笑服務。5.2介紹的方式與方法：5.2.1無論是何種形式、關系、目的和方法的介紹，應該對介紹負責。5.2.2直接見面介紹的場合下，應先把地位低者介紹給地位高者。若 難以判斷，可把年輕的介紹給年長的。在自己公司和其他公司的關系上，可把本公司的人介紹給別的公司的人。 5.2.3把一個人介紹給很多人時，應先介紹其中地位最高的或酌情而定。5.2.4男女間的介紹，應先把男性介紹給女性。男

30、女地位、年齡有很大差別時，若女性年輕，可先把女性介紹給男性。5.3名片的接受和保管：5.3.1名片應先遞給長輩或上級。5.3.2把自己的名片遞出時，應把文字向著對方，雙手拿出，一邊遞交一邊清楚說出自己的姓名。5.3.3接對方的名片時，應雙手去接，拿到手后，要馬上看，正確記住對方姓名后，將名片收起。如遇對方姓名有難認的文字，馬上詢問。5.3.4對收到的名片妥善保管，以便檢索。6. 0監(jiān)督檢查本制度的檢查、監(jiān)督部門為公司辦公室、總經(jīng)理共同執(zhí)行，違反此規(guī)定的人員，將給予50-200元的罰款。7.0本制度的最終解釋權在公司保密制度總則第一條為保守公司秘密，維護公司權益，特制定本制度。第二條公司秘密是關

31、系公司權力和利益，依照特定程序確定，在一定時間內(nèi)只限一定范圍的人員知悉的事項，包括但不限于業(yè)務信息秘密和其他商業(yè)機密。業(yè)務信息秘密是指不為公眾知悉、能為企業(yè)帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并且企業(yè)采取保密措施的信息。業(yè)務信息秘密包括但不限于：客戶來源、借款金額、業(yè)務收取費用、借款期限、風控措施等等。第三條公司全體員工都有保守公司秘密的義務。接觸到企業(yè)商業(yè)秘密的高級員工，例如：管理人員、業(yè)務管理人員、財務人員、業(yè)務人員、秘書、保安人員等對保守公司秘密負有特別的責任。第四條公司保密工作，實行既確保秘密又便利工作的方針。第五條對保守、保護公司秘密以及改進保密技術、措施等方面成績顯著的部門或職員實行獎勵。保密

32、范圍和密級確定第六條公司秘密包括本制度第二條規(guī)定的范圍以及下列秘密事項：(一)公司重大決策中的秘密事項。(二)公司尚未付諸實施的經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方向、經(jīng)營規(guī)劃、經(jīng)營項目及經(jīng)營決策。(三)公司內(nèi)部掌握的合同、協(xié)議、意見書及可行性報告、主要會議記錄。(四)公司財務預決算報告及各類財務報表、統(tǒng)計報表。(五)公司所掌握的尚未進入市場或尚未公開的各類信息。(六)公司職員人事檔案，工資性、勞務性收入及資料。(七)其他經(jīng)公司確定應當保密的事項。一般性決定、決議、通告、通知、行政管理資料等內(nèi)部文件不屬于保密范圍。第七條公司秘密的密級分為“絕密”、“機密”、“秘密”三級。絕密是最重要的公司秘密，泄露會使公司的權益

33、和利益遭受特別嚴重的損害；機密是重要的公司秘密，泄露會使公司權益和利益遭受到嚴重的損害；秘密是一般的公司秘密，泄露會使公司的權力和利益遭受損害。第八條公司秘級的確定：(一)公司經(jīng)營發(fā)展中，直接影響公司權益和利益的重要決策文件、業(yè)務來源為絕密級；(二)公司的規(guī)劃、財務報表、統(tǒng)計資料、重要會議記錄、公司經(jīng)營情況為機密級；(三)公司人事檔案、合同、協(xié)議、職員工資性收入、尚未進入市場或尚未公開的各類信息為秘密級。第九條屬于公司秘密的文件、資料，應當依據(jù)本制度第七條、第八條的規(guī)定標明密級，并確定保密期限。保密期限分永久、長期、短期，一般與密級相對應，特殊情況外標明。保密期限屆滿，自行解密。保密措施第十條

34、屬于公司秘密的文件、資料和其它物品的制作、收發(fā)、傳遞、使用、復制、摘抄、保存和銷毀，由副總經(jīng)理委托專人執(zhí)行；采用電腦技術存取、處理、傳遞的公司秘密由行政人事部負責保密。第十一條對于密級文件、資料和其他物品，必須采取以下保密措施：(一)非經(jīng)總經(jīng)理或主管副總公司批準，不得復制和摘抄；(二)收發(fā)、傳遞和外出攜帶，由指定人員擔任，并采取必要的安全措施；(三)在設備完善的保險裝置中保存。第十二條在對外交往與合作中需要提供公司秘密事項的，應當事先經(jīng)總經(jīng)理批準。第十三條具有屬于公司秘密內(nèi)容的會議和其他活動，主辦部門應采取下列保密措施：(一)選擇具備保密條件的會議場所；(二)根據(jù)工作需要，限定參加會議人員的范

35、圍，對參加涉及密級事項會議的人員予以指定；(三)依照保密規(guī)定使用會議設備和管理會議文件。(四)確定會議內(nèi)容是否傳達及傳達范圍。第十四條不準在私人交往和通信中泄露公司秘密，不準在公共場所談論公司秘密，不準通過其他方式傳遞公司秘密。第十五條公司工作人員發(fā)現(xiàn)公司秘密已經(jīng)泄露或者可能泄露時，應當立即采取補救措施并及時報告行政人事部；行政人事部接到報告，應立即作出處理。第十六條出現(xiàn)下列情況之一者，給予警告，并扣發(fā)工資500元以上1500元以下：(一)泄露公司秘密，尚未造成嚴重后果或經(jīng)濟損失的；(二)違反本制度第十條、第十二條、第十三條、第十四條規(guī)定的秘密內(nèi)容的；(三)已泄露公司秘密但采取補救措施的。第十

36、七條出現(xiàn)下列情況之一的，予以辭退并酌情賠償經(jīng)濟損失。(一)故意或過失泄露公司秘密，造成嚴重后果或重大經(jīng)濟損失的；(二)違反本保密制度規(guī)定，為他人竊取、刺探、收買或違章提供公司秘密的；(三)利用職權強制他人違反保密規(guī)定的。附則第十八條本制度規(guī)定的泄密是指下列行為之一：(一)使公司秘密被不應知悉者知悉的；(二)使公司秘密超出了限定的接觸范圍，而不能證明未被不應知悉者知悉的。第十九條公司與接觸重要機密的員工簽訂保密合同，保密合同以書面形式簽訂，具備以下主要條款：1.保密的內(nèi)容和范圍；2.保密合同雙方的權利和義務；3.保密協(xié)議的期限；4.保密費的數(shù)額及其支付方式；5.違約責任。在保密合同有效期限內(nèi)，員

37、工應履行下列義務：1.嚴格遵守本企業(yè)保密制度，防止泄漏企業(yè)業(yè)務秘密；2.不得向他人泄漏企業(yè)業(yè)務秘密；3.非經(jīng)公司書面同意，不得利用該業(yè)務秘密進行經(jīng)營活動。第二十條對高級員工實行“競業(yè)限制”制度，限制管理人員、財務人員、業(yè)務人員、秘書、保安人員等高級員工的以下行為：1.自行設立與本公司競爭的公司；2.就職于本公司的競爭對手；3.在競爭企業(yè)中兼職；4.引誘企業(yè)中的其他員工辭職；5.引誘企業(yè)的客戶脫離企業(yè)；6.在離職后，與企業(yè)進行競爭的其他行為。非高級員工不實行“競業(yè)禁止”制度，不簽訂保密合同，但對有證據(jù)表明侵犯本公司業(yè)務及其他商業(yè)機密，給本公司造成損失的，公司依法追究相應責任。第二十一條涉及公司商

38、業(yè)秘密的合作、交易合同或協(xié)議，均需設置“保密條款”，對合同對方增設保密義務。“保密條款”應當包含以下內(nèi)容：1.明示合同所涉及的需要保密的商業(yè)秘密范圍；2.合同對方以及合同對方的任何員工、代理人均受保密條款的約束；3.受約束的保密義務人在未經(jīng)許可的情況下，不可將商業(yè)秘密透露給任何第三方或用于合同目的以外的用途；4.受約束的保密義務人不可將含有保密信息的資料、文件、實物等攜帶出保密區(qū)域；5.保密義務人不可在對外接受訪問或者與任何第三方交流時涉及合同規(guī)定的商業(yè)秘密內(nèi)容；6.不相關的員工不可接觸或了解商業(yè)秘密；7.保密信息應當在合同終止后交還；8.保密期限在合同終止后仍然保持有效；9.違反保密義務的，

39、應當承擔明確的違約責任。第二十二條本制度的解釋權屬于本公司行政人事部。第二十四條本制度自發(fā)布之日起施行。檔案管理制度一、檔案保密工作制度1) 嚴守公司保密工作規(guī)定，杜絕以各種形式泄露檔案材料中有關保密的內(nèi)容。2) 各類檔案材料必須指定政治上可靠，工作責任心強的專職人員進行集中管理。3) 禁止攜帶檔案材料探親、訪友和外出旅游。4) 經(jīng)批準銷毀的檔案材料和不需要歸檔的材料，應指定專人進行銷毀，不得當廢紙?zhí)幚怼?) 檔案工作人員要嚴守工作崗位，堅持下班、外出時認真清理、存放好檔案和關窗、落鎖制度。6) 檔案人員一旦發(fā)現(xiàn)檔案材料有丟失情況時，要及時向有關領導和部門報告，采取措施進行查找，并追查責任。二

40、、立卷歸檔制度7) 凡工作中形成的具有保存價值的文件材料，均由各部門進行收集、整理、立卷、歸檔，并按有關規(guī)定向檔案室移交，任何部門和個人不得擅自處理。8) 公司綜合檔案的歸檔時間：文書、會計檔案材料每年四月份進行立卷歸檔；業(yè)務檔案材料每筆業(yè)務結束后立卷歸檔。設備、儀器檔案材料均在工作結束后和設備、儀器安裝試用后立卷歸檔。9) 公司檔案分為永久、長期、短期三個保管期限。10) 卷內(nèi)文件應齊全完整。收文應有正文、附件、辦理結果；發(fā)文應有定稿、印本、附件；來往文書應有請示、批復；處分材料應有綜合、旁證、個人交待和下理結果。11) 卷內(nèi)文件排列要正文在前，附件在后；印本在前、底稿在后；批復在前，請求在

41、后。各類案卷均要填寫卷內(nèi)目錄。卷內(nèi)文件要編寫張次號。歸檔的文件材料要字跡清楚，紙質(zhì)優(yōu)良、簽署完備。不準用鉛筆、園珠筆（DA型除外）和復寫紙書寫，并拆除卷內(nèi)金屬物。12) 案卷裝訂要整齊美觀。標題一般應有作者、問題、名稱，能反映卷內(nèi)文件內(nèi)容，政治上無誤，文詞上簡明確切。封面填寫要字跡工整清潔。13) 文件材料歸檔后，檔案人員應本著便于保管、方便利用的原則對案卷進行必要的加工整理、編目、登記和統(tǒng)記，做到排列有序，并按年代和保管期限編號。三、檔案保管制度14) 檔案室需保持適宜溫濕度，采取手工與機器調(diào)節(jié)相結合的辦法，適時通風降溫。15) 檔案室須安裝雙保險鎖。16) 嚴禁在檔案室吸煙，嚴禁存放易燃易

42、爆物品用其他物品。對庫內(nèi)照明線路要定期檢查，發(fā)現(xiàn)問題，及時搶修，防止短路引起火災。17) 實做好防火、防盜、防蟲蛀、防鼠、防潮等“五防”工作。18) 要堅持定期對檔案資料進行檢查、清理、核對工作，如發(fā)現(xiàn)問題，立即向領導報告，對破損或褪變檔案應及時進行搶救。19) 檔案室要經(jīng)常打掃，保持清潔，嚴禁將有害物質(zhì)帶入庫房。20) 非檔案管理人員，不得進入檔案室。四、檔案查閱制度21) 積極開展檔案的利用工作，改善服務態(tài)度，提高服務質(zhì)量，滿足各方面的查檔需求。22) 檔案人員要熟悉家底，了解需求，掌握規(guī)律，做到主動、及時、準確提供利用。23) 公司員工查閱其所屬業(yè)務檔案，需經(jīng)辦理登記手續(xù)后，方可查閱并有

43、責任及時將查閱檔案利用效果反饋給檔案室。24) 凡外單位查檔者必須持有該單位的介紹信，注明查檔內(nèi)容和用途，履行登記手續(xù)，經(jīng)有關領導同意的方可查閱。25) 檔案一般不許外借，確因工作需要經(jīng)有關領導同意，辦理借閱手續(xù)，方可借出。但必須按期歸還。如超過規(guī)定時間還需借用，應辦理續(xù)借手續(xù)。26) 凡查、借閱者對所查借閱的檔案材料，應確保安全、完整，不得撕毀、拆卷、劃線、打圈、涂改、剪頁、水濕、煙燒，以保證檔案的完好無損。27) 利用者必須遵守保密規(guī)則，所查、借閱的檔案材料，未經(jīng)有關領導同意，不準復制、拍照和對外公布。凡摘抄的有關檔案材料，用后一律交檔案室保存。28) 如遇借閱人員將檔案丟失，應及時報告檔

44、案室，寫出書面材料，利于采取補救措施。五、公司檔案的鑒定與銷毀29) 公司檔案室應按上級行政部門和檔案管理部門關于檔案鑒定的規(guī)定，認真做好檔案的鑒定工作。30) 對超過保管期限，失去保存價值的檔案，可提出銷毀意見，并填寫銷毀清冊，報公司領導審批后方可銷毀。31) 銷毀時應指定二人監(jiān)銷，并在銷毀清冊上簽字，防止失密。六、檔案交接工作32) 檔案專職人員因工作變動，需辦移交手續(xù)時，應將全部檔案材料清點新的負責檔案工作的專職人員。33) 交接檔案材料必須嚴格履行手續(xù)，有關人員簽字，并注明交接時間，案卷數(shù)目等，以備。文件、印章管理制度1 總則1.1 為使文件管理工作制度化、規(guī)范化、科學化，提高辦文速度

45、和發(fā)文質(zhì)量，充分發(fā)揮文件在各項工作中的指導作用,根據(jù)公文的有關規(guī)定，結合我公司實際，特制定本制度。1.2 文件管理內(nèi)容：上級黨政部門、上級行業(yè)主管部門來文；同級單位來文；本公司上報下發(fā)的各種文件、資料。 1.3 本公司的各類文件（黨委和行政）統(tǒng)一由行政人事部歸口管理。2 收文的管理2.1 公文的簽收2.1.1 簽收文件時，要檢查收文單位或收件人姓名無誤后再進行簽收。2.1.2 簽收文件時，要對文件的份數(shù)、標題等內(nèi)容逐份清查核對，如發(fā)現(xiàn)其中一項不對口，應及時報告主管領導。2.1.3 簽收文件應簽寫姓名并注明時間。2.2 文件的登記編號：對收到的文件，要分類逐件在收文登記薄上詳細登記。登記項目一般

46、包括：收到日期、順序編號、來文單位、發(fā)文字號、文件標題。參加各種會議帶回的文件、材料，在傳達、匯報結束后應交行政人事部保管，個人不得存放。2.3 文件的閱批與分轉2.3.1 凡正式文件應附上“文件處理傳閱單”，由行政人事部根據(jù)文件內(nèi)容和性質(zhì)閱簽后，分送領導和承辦部門閱辦，重要文件或急件應立刻呈送領導（或分管領導）閱批后分送承辦部門閱辦。為避免文件積壓誤事，一般應在當天閱簽完。2.3.2 為加速文件運轉，文員就在當天或第二天將文件送到領導和承辦部門，如關系到兩個以上部門，應按批示次序依次傳閱，最遲不得超過兩天（特殊情況例外）。2.4 文件的傳閱：2.4.1 傳閱文件應嚴格遵守傳閱范圍和詳細規(guī)定，

47、不得將有密級的文件帶回家里閱讀或隨身攜帶到公共場所，也不得將文件轉借其他人閱看。2.4.2 閱讀文件應抓緊時間，當天閱完后應在下班前將文件交給文書，閱批文件一般不得超過兩天，閱后應簽名以示負責，如有領導“批示”、“擬辦意見”，行政人事部應責成有關部門和人員按文件所提要求和領導批示辦理有關事宜。2.4.3 文件閱完后，應交給文員，切忌橫傳。3 發(fā)文的管理3.1 行政人事部負責文件的上報下發(fā)，各基層單位和部門一律不得自行向上、向下發(fā)送正式文件。3.2 發(fā)文的范圍：凡是以公司名義上報、下發(fā)的各種文件均屬發(fā)文范圍。3.3 發(fā)文的程序：3.3.1 各職能部門需要發(fā)文，應事先向行政人事部提出申請。3.3.

48、2 行政人事部同意發(fā)文后，由職能部門草擬文稿。文搞擬就后，擬稿人應填附發(fā)文稿紙首頁，詳細寫明文件標題、發(fā)送范圍、印刷份數(shù)、擬稿單位與擬稿人。3.3.3 部門負責人核稿并簽字。3.3.4 行政人事部文書對文稿內(nèi)容、格式進行把關，確定分發(fā)或報送份數(shù)，行政人事部進行審核。3.3.5 文員將文稿送公司領導簽發(fā)。3.3.6 經(jīng)領導批準簽發(fā)后的文稿交由文員統(tǒng)一編號打印。3.3.7 文件打印清樣，應由核稿人校對，校對人員應在發(fā)文稿上簽名。3.3.8 文件打完后，由文員向領導請示是否需要在公司網(wǎng)站公布，如果需要，則上傳文件。4 文件的借閱和清退4.1 文件的借閱4.1.1 需要留用的文件，需要向行政人事部辦理

49、借閱手續(xù)，明確責任人借閱時間和歸還時間。4.1.2 借閱人必須做好保密工作，不得翻印和復印，不能轉借他人，絕密文件在指定地點閱讀。4.2 文件的清退4.2.1 文員應定期對事情已經(jīng)辦妥的本公司文件和上級要求限期清退的文件，進行收繳清退工作。如發(fā)現(xiàn)文件丟失，必須及時查明原因和責任者，并如實向領導報告。4.2.2 清退時要加蓋清退戳記，保存好文件清退單。5 文件的立卷歸檔5.1 文件歸檔工作依照檔案法和瓊海中金小額貸款股份有限公司檔案管理制度及時整理（立卷）、歸檔。5.2 聯(lián)合辦理的文件，原件由主辦部門整理（立卷）、歸檔，其他部門保存復制件和其他形式的文件副本。5.3 存檔時，要求把文件的批復、正

50、本、底稿、主件、附件收集齊全，保持文件、材料的完整性。5.4 要堅持平時立卷與年終立卷歸檔相結合的原則，重要工作、重要會議形成的文件材料，要及時立卷歸檔。6 文件的銷毀對已不具備歸檔和存查價值的文件應填寫檔案銷毀清單，經(jīng)行政人事部審核批準后，可以銷毀。銷毀秘密文件應到指定場所，由兩人以上監(jiān)銷，保證不丟失、不漏銷。下發(fā)至各部門的無密級文件由其自行銷毀，并向行政人事部上報銷毀清單。對于違反文件管理制度并造成影響和損失的人員，視情節(jié)輕重，給予行政處罰和經(jīng)濟處罰，由行政人事部拿出具體處理意見，經(jīng)領導批示后進行處罰。7 解釋權歸行政人事部。印信、文印管理規(guī)定一、印信管理規(guī)定1 印章的種類1.1 印鑒：行

51、政、董事會的公司印章和業(yè)務專用的公司印章。1.2 公司高級職員名章：刻有公司高級職員姓名的印章。1.3 部門章：刻有公司部門名稱的印章。2 各類印鑒保管原則：各類印鑒的刻立由總經(jīng)理核準后由財務部制發(fā)并在印信保管登記薄上登記，制作印模，由相關部門或人員負責保管。行政、董事會的公司印章、公司高級職員名章、合同專用章由財務部出納保管和使用。印章如發(fā)生丟失、損毀或被盜情況，除迅速上報領導外,還應向當?shù)毓膊块T和備案部門登記，并聲明作廢。 3 印鑒使用規(guī)則3.1 公司內(nèi)部的管理及其它文件需蓋章時，由總經(jīng)理審批后方可加蓋；內(nèi)部一般行政事務使用印鑒，由行政人事部審核。3.2 公司一般性對外文件，須經(jīng)總經(jīng)理審

52、批后方可加蓋印鑒。3.3 公司對外承諾書、委托書、經(jīng)濟合同及法律文書按規(guī)定權限審批后方可加蓋印鑒。 3.4 嚴格執(zhí)行用印制度，建立用印登記薄，重要事項用印必須有詳細記錄，注明用印日期、事由、審批人。3.5 辦理用印事宜應在工作時間之內(nèi)，特殊情況除外。3.6 如因業(yè)務需要，印章需帶出公司，則必須辦理印章借用手續(xù)，經(jīng)總經(jīng)理審批后方可帶出。承辦人對借出的印章負保管責任，不得轉借，否則將負法律責任。 4 對介紹信、證明信的管理。需要行政出具介紹信、證明信的，開具的介紹信內(nèi)容要明確具體，信文與存根要一致，經(jīng)檢查核對無誤后用印。5 若未按本規(guī)定辦理，對相關責任人處以50元500元的罰款，若造成損失，則酌情

53、予以處罰；情節(jié)嚴重者將移交司法部門處理。二、文印管理規(guī)定6 打印 6.1 以公司、行政名義發(fā)文、上報下發(fā)的文字資料、材料等一律送行政人事部審核同意，由主管領導或分管領導簽發(fā)，交行政人事部打印。6.2 凡上報或下發(fā)的文件(材料)，一律用鋼筆或水性筆抄寫文件稿，字跡清晰，書面整潔，由行政人事部負責文字把關、打印。6.3 文員要按照先急后緩的原則安排打印順序。對行政人事部簽有時間限制的，要保證按時完成。 6.4 公文核對由擬稿人或指定專人負責，一般實行兩校制，核對人完成兩校后，在清樣上簽署姓名、日期。6.5 文件校對稿由文員保存，文件印制完成，確認無誤后，再進行處理。7 復印7.1 復印的范圍為了提

54、高復印機的使用效率和使用壽命，復印機僅限于部門復印文件、材料。7.2 不得使用復印機復印非公事材料，復印絕密文件需經(jīng)公司領導批準。7.3 前臺文員每月統(tǒng)計計算各單位復印費用，向行政人事部報告后，送財務部平均進各單位成本。7.4 前臺文員必須正確操作機器，做好日常維護保養(yǎng)工作。機器出現(xiàn)故障要及時與維修人員聯(lián)系排除故障。復印時，能用小紙張的不用大紙張，能雙面復印盡量雙面復印。8為加強設備管理，非前臺文員，未經(jīng)行政人事部同意，嚴禁操作文印設備。9 解釋權歸綜合行政人事部。會議、接待管理制度1 會議的種類根據(jù)公司實際，公司主要分為總經(jīng)理辦公會議、公司例會各類專題專門會議（包括：、董事會、監(jiān)事會、）三種

55、。2 會議程序2.1 對定期的常規(guī)會議（如例會、總經(jīng)理辦公會議等），會議準備比較簡單，只需在會前明確這次會議主題即可。2.2 各類專門專題會議的準備2.2.1 會議議題的確立。2.2.1.1 由主管領導人確定（如專業(yè)、專題會議）2.2.1.2 按法定程序確定主題，如董事會。2.2.1.3 由領導集體討論決定（如涉及公司重大生產(chǎn)經(jīng)營決策、組織機構設置、人員變動、內(nèi)部規(guī)章制度等）。2.2.2 確定會議時間、地點及與會人員由行政人事部具體負責，要保證全面周到，無錯漏、范圍恰當。通知前必須經(jīng)領導審批。2.3 會議通知。一般是電話通知，重大會議需書面通知的，一定對被通知者是否收到通知和能否如期參加會議進行落實。文員通知會議時，必須通知到