兩課時(shí)個(gè)人理財(cái)教學(xué)大綱

1、理論課教學(xué)大綱課程名稱(chēng)：個(gè)人理財(cái)制定部門(mén)：金融系執(zhí) 筆 人：李俊強(qiáng)審 定 人：秦菊香河北金融學(xué)院二一年八月目 錄一、課程基本信息1二、課程性質(zhì)、目的和任務(wù)1三、學(xué)時(shí)分配表1四、 課內(nèi)實(shí)踐教學(xué)要求 2五、 課程教學(xué)內(nèi)容 2六、考核方式與標(biāo)準(zhǔn)6七、推薦教材8一、課程基本信息課程代碼： ；課程類(lèi)別：選修課學(xué) 時(shí)：34學(xué)分：2適用專(zhuān)業(yè): 全校各個(gè)專(zhuān)業(yè)先修課程：金融學(xué)。二、課程的性質(zhì)、目的和任務(wù)個(gè)人理財(cái)課開(kāi)設(shè)的必修課程，在秋季開(kāi)設(shè)。在教學(xué)過(guò)程中，將助理理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證所要求的知識(shí)、技能融入具體的課程內(nèi)容中，讓學(xué)生了解在個(gè)人理財(cái)過(guò)程中運(yùn)用的主要理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)型、特點(diǎn)以及當(dāng)前市場(chǎng)狀況，掌握個(gè)人理財(cái)?shù)幕驹砗?/p>

2、基礎(chǔ)操作規(guī)范，具備利用銀行、證券、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的能力，對(duì)學(xué)生的理財(cái)素質(zhì)和能力的培養(yǎng)起到主要的促進(jìn)作用。三、學(xué)時(shí)分配表章 節(jié)內(nèi) 容學(xué) 時(shí)緒論導(dǎo)言3第一章理財(cái)概述3第二章理財(cái)基礎(chǔ)6第三章儲(chǔ)蓄與信貸理財(cái)6第四章投資理財(cái)6第五章稅務(wù)理財(cái)6第六章保險(xiǎn)理財(cái)6第七章房產(chǎn)理財(cái)6第八章個(gè)人理財(cái)基本程序3第九章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)3四、課內(nèi)實(shí)踐教學(xué)要求實(shí)踐教學(xué)是個(gè)人理財(cái)課程必不可少的一個(gè)教學(xué)環(huán)節(jié)。我們將采用參觀訪問(wèn)的現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)、寒暑假社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)、邀請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)專(zhuān)家來(lái)校開(kāi)辦講座、開(kāi)展課堂討論和課外舉辦辯論會(huì)的方式進(jìn)行實(shí)踐教學(xué)活動(dòng)。通過(guò)開(kāi)展實(shí)踐教學(xué)，使理論變得可視、可感、可信，讓學(xué)生在學(xué)習(xí)理論和參加實(shí)踐的

3、過(guò)程中更好地理解該課程的基本內(nèi)容。對(duì)參與實(shí)踐教學(xué)的學(xué)生應(yīng)嚴(yán)格要求，務(wù)必使每一個(gè)學(xué)生才能獨(dú)立操作、獨(dú)立完成，這對(duì)提高學(xué)生的綜合素質(zhì)、培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新精神與實(shí)踐能力具有特殊作用。五、課程教學(xué)內(nèi)容導(dǎo)言：財(cái)富時(shí)代和個(gè)人理財(cái)教學(xué)目的與要求：通過(guò)對(duì)導(dǎo)言的學(xué)習(xí)，使同學(xué)們了解我國(guó)古代為什么沒(méi)有持續(xù)的富豪；而現(xiàn)在的我國(guó)在各方面都發(fā)生了翻天覆地的變化，從表現(xiàn)出來(lái)的特征來(lái)看，財(cái)富時(shí)代已經(jīng)到來(lái)，相應(yīng)的個(gè)人理財(cái)也應(yīng)運(yùn)而生。教學(xué)內(nèi)容：1.為什么富不過(guò)三代（1）財(cái)富的來(lái)源少土地，或者經(jīng)商（2）沒(méi)有法律的保護(hù)（3）社會(huì)不穩(wěn)定和政治動(dòng)亂（4）風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制缺乏（5）社會(huì)對(duì)財(cái)富的態(tài)度2.財(cái)富時(shí)代的到來(lái)和個(gè)人理財(cái)（1）財(cái)產(chǎn)制度的變更（

4、2）市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度的確立（3）權(quán)力在財(cái)富創(chuàng)造中的影響減弱（4）相關(guān)社會(huì)經(jīng)濟(jì)制度的引入（5）正確對(duì)待財(cái)富的心理的形成教學(xué)方法與手段：課堂講授、專(zhuān)題討論教學(xué)參考書(shū)： 1.沈瑞立主編新理財(cái)教室.中國(guó)商業(yè)出版社，2008 2.上海國(guó)際金融研究會(huì)主編金融理財(cái)基礎(chǔ)上海人民出版社，20063.銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試輔導(dǎo)專(zhuān)家組.個(gè)人理財(cái).經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2008.4.卡普爾主編.個(gè)人理財(cái).上海人民出版社，2006.5.呂斌、李國(guó)秋主編.個(gè)人理財(cái)理論、規(guī)劃與實(shí)務(wù).上海大學(xué)出版社，2004.第一章 理財(cái)概述教學(xué)目的和要求：本章主要介紹了理財(cái)?shù)母拍睢⒆饔?、理?cái)理念和誤區(qū)、我國(guó)的理財(cái)現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)、理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)以及作

5、為金融理財(cái)人員應(yīng)該具備哪些素質(zhì)等主要內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí)，要求學(xué)生掌握投資與理財(cái)?shù)牟煌x，了解理財(cái)?shù)淖饔茫瑯?shù)立正確的理財(cái)理念，并對(duì)我國(guó)理財(cái)現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)以及理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)具備的素質(zhì)有所了解。教學(xué)重點(diǎn)：理財(cái)?shù)母拍詈蛢?nèi)涵教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)什么是理財(cái)1什么是財(cái)2什么是理財(cái)3理財(cái)?shù)淖饔茫?）平衡收支（2）提高生活水平（3）規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)與保障生活（4）為客戶子女的健康成長(zhǎng)打好經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)4個(gè)人理財(cái)和公司理財(cái)?shù)膮^(qū)別5個(gè)人理財(cái)?shù)脑瓌t 6個(gè)人理財(cái)?shù)膬?nèi)容7個(gè)人理財(cái)?shù)睦砟詈驼`區(qū)第二節(jié) 我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)1理財(cái)市場(chǎng)現(xiàn)狀2理財(cái)發(fā)展趨勢(shì)第三節(jié) 職業(yè)介紹與金融理財(cái)人員應(yīng)具備的素質(zhì)1職業(yè)介紹2金融理財(cái)人員應(yīng)具備的素質(zhì)教學(xué)方法與手段

6、：課堂講授、專(zhuān)題討論教學(xué)參考書(shū)： 1.沈瑞立主編新理財(cái)教室.中國(guó)商業(yè)出版社，2008 2.上海國(guó)際金融研究會(huì)主編金融理財(cái)基礎(chǔ)上海人民出版社，20063.銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試輔導(dǎo)專(zhuān)家組.個(gè)人理財(cái).經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2008.4.卡普爾主編.個(gè)人理財(cái).上海人民出版社，2006.5.呂斌、李國(guó)秋主編.個(gè)人理財(cái)理論、規(guī)劃與實(shí)務(wù).上海大學(xué)出版社，2004.第二章 理財(cái)基礎(chǔ)教學(xué)目的和要求：本章主要介紹了理財(cái)?shù)慕?jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)學(xué)以及會(huì)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)，并在此基礎(chǔ)上講授了個(gè)人應(yīng)該如何進(jìn)行財(cái)務(wù)管理。通過(guò)學(xué)習(xí)，要求學(xué)生掌握理財(cái)?shù)南嚓P(guān)基礎(chǔ)知識(shí)，重點(diǎn)掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)和財(cái)務(wù)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)，并對(duì)自己的財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行有效的管理。教學(xué)重點(diǎn)：理財(cái)

7、的經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)；個(gè)人財(cái)務(wù)管理教學(xué)難點(diǎn)：理財(cái)?shù)呢?cái)務(wù)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)；個(gè)人財(cái)務(wù)管理教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)學(xué)原理1生命周期理論概述2價(jià)格與需求、供給理論第二節(jié) 理財(cái)學(xué)原理1貨幣的時(shí)間價(jià)值2貨幣的時(shí)間價(jià)值的計(jì)算3年金的終值與現(xiàn)值第三節(jié) 會(huì)計(jì)學(xué)原理1財(cái)務(wù)報(bào)表的功能與局限性2財(cái)務(wù)報(bào)表的介紹第四節(jié) 個(gè)人財(cái)務(wù)管理1個(gè)人財(cái)務(wù)記錄2個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表3個(gè)人預(yù)算教學(xué)方法與手段：課堂講授、專(zhuān)題討論、案例分析教學(xué)參考書(shū)： 1.沈瑞立主編新理財(cái)教室.中國(guó)商業(yè)出版社，2008 2.上海國(guó)際金融研究會(huì)主編金融理財(cái)基礎(chǔ)上海人民出版社，20063.銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試輔導(dǎo)專(zhuān)家組.個(gè)人理財(cái).經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2008.4.卡普爾主編

8、.個(gè)人理財(cái).上海人民出版社，2006.5.呂斌、李國(guó)秋主編.個(gè)人理財(cái)理論、規(guī)劃與實(shí)務(wù).上海大學(xué)出版社，2004.6. 姚海鑫主編.財(cái)務(wù)管理學(xué).清華大學(xué)出版社，2007.第三章 儲(chǔ)蓄與信貸理財(cái)教學(xué)目的和要求：本章主要介紹了儲(chǔ)蓄的基礎(chǔ)知識(shí)以及如何計(jì)算各種儲(chǔ)蓄利息，并針對(duì)不同情況采取不同的儲(chǔ)蓄策略；介紹了個(gè)人信貸的有關(guān)知識(shí)。通過(guò)學(xué)習(xí)，要求學(xué)生掌握我國(guó)儲(chǔ)蓄利息計(jì)算的有關(guān)規(guī)定，重點(diǎn)掌握各種儲(chǔ)蓄存款利息的計(jì)算，了解并熟悉有關(guān)的個(gè)人信貸知識(shí)。教學(xué)重點(diǎn)：儲(chǔ)蓄的基礎(chǔ)知識(shí)；儲(chǔ)蓄利息的有關(guān)規(guī)定；儲(chǔ)蓄利息的計(jì)算；個(gè)人信貸教學(xué)難點(diǎn)：儲(chǔ)蓄利息的有關(guān)規(guī)定；儲(chǔ)蓄利息的計(jì)算教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 儲(chǔ)蓄概述1儲(chǔ)蓄的基本概念、特征和作用

9、2儲(chǔ)蓄的種類(lèi)3有關(guān)儲(chǔ)蓄存款政策的規(guī)定第二節(jié) 儲(chǔ)蓄理財(cái)策劃1儲(chǔ)蓄的心理分析2儲(chǔ)蓄理財(cái)?shù)挠嘘P(guān)名詞及規(guī)定3儲(chǔ)蓄存款利息的計(jì)算4儲(chǔ)蓄策略的選擇第三節(jié) 個(gè)人信貸概述1信用概述（消費(fèi)者信用概述）2信用的類(lèi)型3信用卡4貸款的成本計(jì)算5評(píng)級(jí)自己的信貸能力教學(xué)方法與手段：課堂講授、專(zhuān)題討論、案例分析教學(xué)參考書(shū)： 1.沈瑞立主編新理財(cái)教室.中國(guó)商業(yè)出版社，2008 2.上海國(guó)際金融研究會(huì)主編金融理財(cái)基礎(chǔ)上海人民出版社，20063.銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試輔導(dǎo)專(zhuān)家組.個(gè)人理財(cái).經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2008.4.卡普爾主編.個(gè)人理財(cái).上海人民出版社，2006.5.呂斌、李國(guó)秋主編.個(gè)人理財(cái)理論、規(guī)劃與實(shí)務(wù).上海大學(xué)出版社，

10、2004.6. 蔡鄂生主編.商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄實(shí)務(wù)全書(shū).中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社，2005.第四章 投資理財(cái)教學(xué)目的和要求：本章主要介紹了有價(jià)證券及其衍生品的基礎(chǔ)知識(shí)；并從理論上介紹了證券投資中的風(fēng)險(xiǎn)以及如何計(jì)算單個(gè)證券的風(fēng)險(xiǎn)、收益和證券組合的風(fēng)險(xiǎn)、收益；在此基礎(chǔ)上講述了證券理財(cái)?shù)募记杉慈绾螌?duì)證券價(jià)格走勢(shì)進(jìn)行分析。通過(guò)學(xué)習(xí)，要求學(xué)生掌握有價(jià)證券及其衍生品的基礎(chǔ)知識(shí)、單個(gè)證券的風(fēng)險(xiǎn)、收益和證券組合的風(fēng)險(xiǎn)、收益的計(jì)算，了解證券理財(cái)?shù)募记?。教學(xué)重點(diǎn)：有價(jià)證券及其衍生品的基礎(chǔ)知識(shí)；單個(gè)證券的風(fēng)險(xiǎn)、收益和證券組合的風(fēng)險(xiǎn)、收益的計(jì)算；證券理財(cái)?shù)募记山虒W(xué)難點(diǎn)：?jiǎn)蝹€(gè)證券的風(fēng)險(xiǎn)、收益和證券組合的風(fēng)險(xiǎn)、收益的計(jì)算；證券理財(cái)?shù)募记?/p>

11、教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 證券理財(cái)基礎(chǔ)1實(shí)業(yè)投資和證券投資2股票及其運(yùn)行3債券及其運(yùn)行4基金及其運(yùn)行5金融衍生品介紹第二節(jié) 證券理財(cái)?shù)膬?nèi)容1如何計(jì)算證券收益和風(fēng)險(xiǎn)2證券組合管理第三節(jié) 證券理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)1證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)和特點(diǎn)2證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防范第四節(jié) 證券理財(cái)?shù)募寄?基本分析法2技術(shù)分析法教學(xué)方法與手段：課堂講授、專(zhuān)題討論、案例分析教學(xué)參考書(shū)： 1.沈瑞立主編新理財(cái)教室.中國(guó)商業(yè)出版社，2008 2.上海國(guó)際金融研究會(huì)主編金融理財(cái)基礎(chǔ)上海人民出版社，20063.銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試輔導(dǎo)專(zhuān)家組.個(gè)人理財(cái).經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2008.4.卡普爾主編.個(gè)人理財(cái).上海人民出版社，2006.5.呂斌、李國(guó)秋主編.

12、個(gè)人理財(cái)理論、規(guī)劃與實(shí)務(wù).上海大學(xué)出版社，2004.6. 吳曉求主編.證券投資學(xué).中國(guó)人民大學(xué)出版社，2004.7曹鳳岐、劉力、姚長(zhǎng)輝編著.證券投資學(xué).北京大學(xué)出版社，2000.第五章 稅務(wù)理財(cái)教學(xué)目的和要求：本章在簡(jiǎn)要介紹我國(guó)稅制的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)介紹了我國(guó)現(xiàn)行的個(gè)人所得稅制度；并介紹了有關(guān)稅收籌劃的理論和案例。通過(guò)學(xué)習(xí)，要求學(xué)生掌握我國(guó)個(gè)人所得稅的稅收制度的有關(guān)知識(shí)，簡(jiǎn)要了解如何進(jìn)行個(gè)人所得稅的籌劃，為以后的學(xué)習(xí)打下基礎(chǔ)。通過(guò)學(xué)習(xí)，要求學(xué)生掌握我國(guó)的個(gè)人所得稅制度，了解個(gè)人所得稅稅收籌劃的簡(jiǎn)單方式。教學(xué)重點(diǎn)：我國(guó)的個(gè)人所得稅制度；個(gè)人所得稅稅收籌劃的理論和案例教學(xué)難點(diǎn)：個(gè)人所得稅稅收籌劃的理論

13、和案例教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 我國(guó)個(gè)人所得稅制度概述1稅收概述2我國(guó)個(gè)人所得稅制度概述第二節(jié) 個(gè)人稅收策劃概述1稅務(wù)策劃的基本內(nèi)容2稅務(wù)策劃的原則第三節(jié) 個(gè)人所得稅稅務(wù)籌劃理論與實(shí)務(wù)操作1個(gè)人所得稅稅務(wù)籌劃理論2個(gè)人所得稅稅務(wù)籌劃實(shí)務(wù)操作教學(xué)方法與手段：課堂講授、專(zhuān)題討論、案例分析教學(xué)參考書(shū)： 1.沈瑞立主編新理財(cái)教室.中國(guó)商業(yè)出版社，2008 2.上海國(guó)際金融研究會(huì)主編金融理財(cái)基礎(chǔ)上海人民出版社，20063.銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試輔導(dǎo)專(zhuān)家組.個(gè)人理財(cái).經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2008.4.卡普爾主編.個(gè)人理財(cái).上海人民出版社，2006.5.呂斌、李國(guó)秋主編.個(gè)人理財(cái)理論、規(guī)劃與實(shí)務(wù).上海大學(xué)出版社，200

14、4.6. 高金平主編. 稅收籌劃操作實(shí)務(wù).中國(guó)財(cái)經(jīng)出版社，2006.7翟繼光、張曉冬編著. 最新稅收政策詳解與實(shí)務(wù)應(yīng)用手冊(cè). 電子工業(yè)出版社，2005.8.趙書(shū)博編著. 稅收理論與實(shí)務(wù).首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，2006.第六章 保險(xiǎn)理財(cái)教學(xué)目的和要求：本章在簡(jiǎn)要介紹有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)知識(shí)的基礎(chǔ)上，介紹了保險(xiǎn)理財(cái)?shù)母拍?、功能和原則，并結(jié)合有關(guān)案例介紹如何進(jìn)行保險(xiǎn)理財(cái)。通過(guò)學(xué)習(xí)，要求學(xué)生掌握風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)知識(shí)，了解保險(xiǎn)理財(cái)?shù)母拍?、功能和原則，掌握如何進(jìn)行保險(xiǎn)理財(cái)。教學(xué)重點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)知識(shí)；通過(guò)案例介紹如何進(jìn)行保險(xiǎn)理財(cái)教學(xué)難點(diǎn)：通過(guò)案例介紹如何進(jìn)行保險(xiǎn)理財(cái)教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)概述1風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)2保險(xiǎn)

15、的分類(lèi)3人身保險(xiǎn)理論介紹第二節(jié) 保險(xiǎn)理財(cái)1保險(xiǎn)理財(cái)?shù)母拍詈凸δ?保險(xiǎn)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)3保險(xiǎn)理財(cái)?shù)脑瓌t和目的第三節(jié) 保險(xiǎn)理財(cái)策劃：1制定保險(xiǎn)計(jì)劃的原則2保險(xiǎn)策劃的主要步驟3客戶保險(xiǎn)計(jì)劃分類(lèi)4相關(guān)案例介紹與分析教學(xué)方法與手段：課堂講授、專(zhuān)題討論、案例分析教學(xué)參考書(shū)：1.沈瑞立主編新理財(cái)教室.中國(guó)商業(yè)出版社，2008 2.上海國(guó)際金融研究會(huì)主編金融理財(cái)基礎(chǔ)上海人民出版社，20063.銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試輔導(dǎo)專(zhuān)家組.個(gè)人理財(cái).經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2008.4.卡普爾主編.個(gè)人理財(cái).上海人民出版社，2006.5.呂斌、李國(guó)秋主編.個(gè)人理財(cái)理論、規(guī)劃與實(shí)務(wù).上海大學(xué)出版社，2004.6. 張一程主編. 實(shí)話實(shí)說(shuō)談

16、保險(xiǎn)人壽保險(xiǎn).地震出版社，2005.7陳婷編著. 保你贏一生：個(gè)人家庭保險(xiǎn)全攻略. 上海人民出版社，2007.8. 張洪濤、鄭功成編著. 保險(xiǎn)學(xué).人民大學(xué)出版社，2006.第七章 房產(chǎn)理財(cái)教學(xué)目的和要求：本章介紹了有關(guān)房地產(chǎn)的基礎(chǔ)知識(shí)；如何進(jìn)行購(gòu)房與買(mǎi)房的理論與決策分析；個(gè)人住房消費(fèi)貸款的種類(lèi)和計(jì)息方法以及如何對(duì)個(gè)人支付能力進(jìn)行評(píng)估。通過(guò)學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解房地產(chǎn)的基礎(chǔ)知識(shí)、如何進(jìn)行購(gòu)房與買(mǎi)房的理論與決策分析，掌握個(gè)人住房消費(fèi)貸款的種類(lèi)和計(jì)息方法以及如何對(duì)個(gè)人支付能力進(jìn)行評(píng)估。教學(xué)重點(diǎn)：房地產(chǎn)的基礎(chǔ)知識(shí)；購(gòu)房與買(mǎi)房的理論與決策分析；個(gè)人住房消費(fèi)貸款的種類(lèi)和計(jì)息方法；個(gè)人支付能力評(píng)估教學(xué)難點(diǎn)：購(gòu)房

17、與買(mǎi)房的理論與決策分析；個(gè)人住房消費(fèi)貸款的種類(lèi)和計(jì)息方法教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 房地產(chǎn)基礎(chǔ)知識(shí)1房地產(chǎn)的特性和種類(lèi)2生活的階段和住房選擇第二節(jié) 房產(chǎn)理財(cái)策劃1購(gòu)房與租房的理論與決策分析2租房策劃3買(mǎi)房策劃第三節(jié) 個(gè)人住房消費(fèi)貸款1個(gè)人住房消費(fèi)貸款種類(lèi)2個(gè)人住房貸款的計(jì)息方法第四節(jié) 個(gè)人支付能力評(píng)估1目標(biāo)和需求分析2個(gè)人投資動(dòng)機(jī)分析3個(gè)人支付能力評(píng)估教學(xué)方法與手段：課堂講授、專(zhuān)題討論、案例分析教學(xué)參考書(shū)：1.沈瑞立主編新理財(cái)教室.中國(guó)商業(yè)出版社，2008 2.上海國(guó)際金融研究會(huì)主編金融理財(cái)基礎(chǔ)上海人民出版社，20063.銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試輔導(dǎo)專(zhuān)家組.個(gè)人理財(cái).經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2008.4.卡普爾主

18、編.個(gè)人理財(cái).上海人民出版社，2006.5.呂斌、李國(guó)秋主編.個(gè)人理財(cái)理論、規(guī)劃與實(shí)務(wù).上海大學(xué)出版社，2004.6. 何川主編. 現(xiàn)在啟動(dòng)：個(gè)人房地產(chǎn)投資. 中國(guó)城市出版社出版社，2004.7李慶生編著. 建造黃金屋：高回報(bào)房地產(chǎn)投資策略.中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社，2007.8. 王建紅編著. 房地產(chǎn)投資分析.電子工業(yè)出版社，2007年.  第八章 個(gè)人理財(cái)基本程序教學(xué)目的和要求：本章介紹個(gè)人理財(cái)?shù)幕境绦颉Ｍㄟ^(guò)學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解個(gè)人理財(cái)?shù)幕静襟E。教學(xué)重點(diǎn)：個(gè)人理財(cái)?shù)幕境绦蚪虒W(xué)難點(diǎn)：個(gè)人理財(cái)?shù)幕境绦蚪虒W(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 程序之一：建立與客戶關(guān)系1客戶關(guān)系的建立2與客戶的溝通及技巧

19、3客戶市場(chǎng)劃分4市場(chǎng)開(kāi)拓第二節(jié) 程序之二：客戶數(shù)據(jù)、目標(biāo)與期望1收集客戶信息的內(nèi)容和方法2數(shù)據(jù)調(diào)查表第三節(jié) 程序之三：分析客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況1宏觀經(jīng)濟(jì)背景與客戶財(cái)務(wù)狀況分析2個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表分析3現(xiàn)金流量表分析第四節(jié) 綜合財(cái)務(wù)策劃策略整合1策略整合的必要性2財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃的形成3投資決策第五節(jié) 提出財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃1財(cái)務(wù)策劃方案的基本要素2向客戶呈遞財(cái)務(wù)策劃方案3應(yīng)對(duì)客戶的修改要求第六節(jié) 執(zhí)行和監(jiān)控財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃1執(zhí)行財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃2評(píng)估財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃教學(xué)方法與手段：專(zhuān)題討論教學(xué)參考書(shū)：1.沈瑞立主編新理財(cái)教室.中國(guó)商業(yè)出版社，2008 2.上海國(guó)際金融研究會(huì)主編金融理財(cái)基礎(chǔ)上海人民出版社，20063.銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試輔導(dǎo)專(zhuān)家組.個(gè)人理財(cái).經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2008.4.卡普爾主編.個(gè)人理財(cái).上海人民出版社，2006.5.呂斌、李國(guó)秋主編.個(gè)人理財(cái)理論、規(guī)劃與實(shí)務(wù).上海大學(xué)出版社，2004.第九章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)教學(xué)目的和要求：本章介紹介紹了有關(guān)投資與理財(cái)?shù)姆煞ㄒ?guī)以及與其相關(guān)的法律法規(guī)。通過(guò)學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解金融風(fēng)險(xiǎn)是一種國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)，只有依法治理金融，才能保障投資理財(cái)有效有序地進(jìn)行。教學(xué)重點(diǎn)：投資與理財(cái)?shù)姆煞ㄒ?guī)教學(xué)難點(diǎn)：投資與理財(cái)?shù)姆煞ㄒ?guī)教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)