2019《財(cái)富目標(biāo)與財(cái)富管理》考試答案

1、財(cái)富目標(biāo)與財(cái)富管理單選題1.人們根據(jù)資金的來源、資金的所在和資金的用途對(duì)資金進(jìn)行歸類，這是（B）的表現(xiàn)。A. 過度自信B. 心理賬戶C. 時(shí)間偏好D. 認(rèn)知偏差2根據(jù)美林投資時(shí)鐘理論，過熱階段最好的資產(chǎn)選擇是（B）。A. 現(xiàn)金B(yǎng). 債券類資產(chǎn)C. 大宗商品D. 股票3.投資者在信息不確定的情況下，行為受到其它投資者的影響，模仿他人決策或者過多依賴于輿論，而不考慮私人信息的行為，這是（B）的表現(xiàn)。A. 心理賬戶B. 羊群效應(yīng)C. 過度自信D. 損失厭惡效應(yīng)4根據(jù)經(jīng)濟(jì)周期的不同階段選擇合適的資產(chǎn)配置方案，依據(jù)的是（C）。A. 生命周期理論B. 帆船理論C. 美林投資時(shí)鐘D行為金融學(xué)5下列不屬于財(cái)富

2、積累期的投資者的特點(diǎn)的是？（D）A. 通常較為年輕B. 可能有相對(duì)穩(wěn)定的收入來源C. 衣、吃、住、行等支出占收入比例較大D生活費(fèi)主要來自社會(huì)保障金和之前的投資收益6.以下屬于財(cái)富管理中期目標(biāo)的是（B）。A. 休假B. 按揭買房C存款D. 遺產(chǎn)繼承多選題1.根據(jù)美林投資時(shí)鐘理論，經(jīng)濟(jì)周期可以劃分為（ABCD）等階段。A衰退B復(fù)蘇C. 過熱D. 滯漲2生命周期理論認(rèn)為人的一生可以分為（ABC）等階段。A財(cái)富積累B. 財(cái)富鞏固C財(cái)富消耗D財(cái)富轉(zhuǎn)移3以下哪些特征屬于財(cái)富積累期投資者特點(diǎn)（ABCD）。A. 有相對(duì)穩(wěn)定的收入來源B. 衣、吃、住、行等支出占收入比例較大C. 對(duì)短期資金的需求相對(duì)較低D. 具

3、有較長的投資周期，可承受較多短期波動(dòng)4財(cái)富管理的基本流程包括以下步驟（ABCD）。A.客戶需求分析B風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估C大類資產(chǎn)配置建議D.基礎(chǔ)資產(chǎn)組合構(gòu)建5. 基礎(chǔ)資產(chǎn)組合需要持續(xù)動(dòng)態(tài)調(diào)整，主要參考以下因素（ABCD）。A.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)B. 資產(chǎn)配置策略的調(diào)整C. 組合的績效表現(xiàn)D. 客戶投資目標(biāo)或風(fēng)險(xiǎn)承受能力的重大變化6. 資產(chǎn)配置建議書的主要作用包括（ABD）。A. 規(guī)范操作B. 便于展示C. 模擬預(yù)期收益D. 跟蹤評(píng)估判斷題1 .根據(jù)帆船理論，船帆代表著投資，包括低風(fēng)險(xiǎn)的國債、貨幣類產(chǎn)品，中風(fēng)險(xiǎn)的基金、中長期理財(cái)產(chǎn)品，高風(fēng)險(xiǎn)的股票、期貨和其它金融衍生產(chǎn)品。（V）2 .行為金融學(xué)中“后見之明”在證券投資中的體現(xiàn)是，牛市中的投資者傾向于將投資盈利歸功于自身投資能力的提高。（X）3. 對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估有定性分析法和定量分