金融營(yíng)銷實(shí)務(wù)》課程標(biāo)準(zhǔn)

1、金融營(yíng)銷技能課程標(biāo)準(zhǔn) 課程名稱：金融營(yíng)銷技能課程編碼：0831060適用對(duì)象: 金融管理與實(shí)務(wù)專業(yè)學(xué)生開課學(xué)期：第5學(xué)期開課學(xué)時(shí)：36學(xué)時(shí)課程類別：專業(yè)選修課團(tuán)隊(duì)名稱：金融專業(yè)教學(xué)團(tuán)隊(duì) 第一部分 課程性質(zhì)與設(shè)計(jì)理念 一、課程性質(zhì) 金融營(yíng)銷技能是金融管理與實(shí)務(wù)（投資與理財(cái)）專業(yè)選修課程，本課程在結(jié)合21世紀(jì)以來金融營(yíng)銷發(fā)展實(shí)踐的基礎(chǔ)上，以金融企業(yè)的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)為基礎(chǔ)，以金融營(yíng)銷人才能力培養(yǎng)為研究的出發(fā)點(diǎn)，充分融通市場(chǎng)營(yíng)銷理論體系，提出了當(dāng)代金融營(yíng)銷實(shí)務(wù)的創(chuàng)新構(gòu)架，探討了金融三大主業(yè)銀行、證券和保險(xiǎn)類金融企業(yè)的營(yíng)銷思路、規(guī)律和實(shí)務(wù)流程，揭示了金融的發(fā)展規(guī)律、運(yùn)行機(jī)制與制度安排。二、課程定位金融營(yíng)銷技能

2、是在學(xué)習(xí)了金融學(xué)基礎(chǔ)和西方經(jīng)濟(jì)學(xué)等課程的基礎(chǔ)之上，而開設(shè)的一門職業(yè)能力拓展課程。本課程所涵蓋的業(yè)務(wù)復(fù)雜、內(nèi)容廣泛。通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)生掌握觀察和分析金融問題的正確方法和解決金融實(shí)際問題的能力，為進(jìn)一步學(xué)習(xí)其他專業(yè)課程打下必要的基礎(chǔ)，為今后從事與金融營(yíng)銷相關(guān)的工作做好鋪墊。三、設(shè)計(jì)思路 金融營(yíng)銷自20世紀(jì)50年代在美國(guó)興起后，已越來越受到各國(guó)金融界的重視，并已逐步發(fā)展成為當(dāng)今金融企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略與經(jīng)營(yíng)方法、人才需求不可分割的組成部分。本課程按照現(xiàn)代高等教育基礎(chǔ)化、信息化、實(shí)用化、國(guó)際化的要求，旨在構(gòu)建金融職業(yè)技能教育，是與金融人才培養(yǎng)注重實(shí)踐能力與創(chuàng)新精神相適應(yīng)的。同時(shí)國(guó)內(nèi)金融行業(yè)，隨著金融服務(wù)的

3、多樣化和專業(yè)化發(fā)展，對(duì)綜合性技能型人才的爭(zhēng)奪也十分激烈，本課程正是為滿足當(dāng)今金融領(lǐng)域綜合性、技能型營(yíng)銷人才的需求而設(shè)計(jì)的。本課程設(shè)計(jì)共九章，在概述金融營(yíng)銷基本內(nèi)容的基礎(chǔ)上，主要介紹金融營(yíng)銷策劃、戰(zhàn)略的制定，對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等主要金融企業(yè)服務(wù)營(yíng)銷的行為分析，對(duì)金融產(chǎn)品開發(fā)與營(yíng)銷管理，銀行卡營(yíng)銷實(shí)務(wù)，金融客戶經(jīng)理制度，客戶溝通與產(chǎn)品推廣，以及金融行業(yè)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷現(xiàn)狀，金融營(yíng)銷的創(chuàng)新形式等作了詳盡的闡述。 第二部分 課程目標(biāo) 通過金融營(yíng)銷實(shí)務(wù)課程的學(xué)習(xí)與訓(xùn)練實(shí)踐活動(dòng)，掌握金融營(yíng)銷實(shí)務(wù)方面的基礎(chǔ)知識(shí)、基本理論，對(duì)金融營(yíng)銷實(shí)務(wù)有全面、系統(tǒng)的了解和較為深刻的認(rèn)識(shí)，對(duì)金融營(yíng)銷策劃、戰(zhàn)略的制定，對(duì)銀行業(yè)、

4、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等主要金融企業(yè)服務(wù)營(yíng)銷的行為分析，對(duì)金融產(chǎn)品開發(fā)與營(yíng)銷管理，銀行卡營(yíng)銷實(shí)務(wù)，金融客戶經(jīng)理制度，客戶溝通與產(chǎn)品推廣，以及金融行業(yè)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷現(xiàn)狀，金融營(yíng)銷的創(chuàng)新形式有較為系統(tǒng)的掌握。通過教學(xué)，使得學(xué)生了解國(guó)內(nèi)外金融營(yíng)銷實(shí)務(wù)問題研究的現(xiàn)狀，掌握觀察和分析金融營(yíng)銷實(shí)務(wù)問題的正確方法；掌握金融營(yíng)銷實(shí)務(wù)基本理論、基礎(chǔ)知識(shí)和基本研究方法。具備良好的金融從業(yè)人員職業(yè)道德與職業(yè)操守，為學(xué)生職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力奠定金融營(yíng)銷實(shí)務(wù)理論基礎(chǔ)，為以后從事相關(guān)的金融操作與管理工作打好基礎(chǔ)。（一）職業(yè)能力目標(biāo)：1、能用金融營(yíng)銷實(shí)基礎(chǔ)理論和基礎(chǔ)知識(shí)制定金融營(yíng)銷策劃；2、能進(jìn)行金融營(yíng)銷環(huán)境分析，正確制定金融營(yíng)銷戰(zhàn)略與

5、策略；3、能了解和掌握金融三大主業(yè)銀行、證券和保險(xiǎn)類金融企業(yè)的營(yíng)銷思路、規(guī)律和實(shí)務(wù)流程；4、能進(jìn)行金融產(chǎn)品開發(fā)和推介；5、能掌握銀行卡營(yíng)銷實(shí)務(wù)，包括銀行卡產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銀行卡發(fā)卡渠道、銀行卡營(yíng)銷策略和銀行卡綜合服務(wù)管理；6、能初步具備金融客戶經(jīng)理的職業(yè)定位與職業(yè)素養(yǎng)；7、能掌握客戶溝通的內(nèi)涵和技巧，了解產(chǎn)品推廣基本流程，并掌握客戶關(guān)系的管理與維護(hù)；8、能熟悉金融網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷；9、能進(jìn)行金融營(yíng)銷創(chuàng)新及創(chuàng)新謀略，掌握我國(guó)金融營(yíng)銷發(fā)展趨勢(shì)。 第三部分 課程教學(xué)內(nèi)容與要求 序號(hào) 工作任務(wù) 課程主要內(nèi)容 授課 方式參考課時(shí)1 金融營(yíng)銷概述1、金融營(yíng)銷的基本含義2、金融營(yíng)銷的演變歷程3、金融營(yíng)銷的作用和功能講授多

6、媒體演示討論42金融營(yíng)銷策劃1、金融營(yíng)銷策劃的含義和重要性2、金融營(yíng)銷環(huán)境分析3、金融營(yíng)銷戰(zhàn)略與策略制定講授多媒體演示討論43金融服務(wù)營(yíng)銷1、金融服務(wù)營(yíng)銷的興起2、銀行服務(wù)營(yíng)銷3、證券服務(wù)營(yíng)銷4、保險(xiǎn)服務(wù)營(yíng)銷講授多媒體演示討論44金融產(chǎn)品開發(fā)與營(yíng)銷管理1、金融產(chǎn)品的開發(fā)2、金融產(chǎn)品推介3、金融產(chǎn)品周期性與營(yíng)銷策略講授多媒體演示討論45銀行卡營(yíng)銷實(shí)務(wù)務(wù)1、銀行卡產(chǎn)品設(shè)計(jì)2、銀行卡發(fā)卡渠道3、銀行卡營(yíng)銷策略4、銀行卡綜合服務(wù)管理講授多媒體演示討論46金融客戶經(jīng)理1、 金融客戶經(jīng)理的職業(yè)定位與職業(yè)素2、客戶金融服務(wù)的種類3、客戶經(jīng)理的績(jī)效考核4、客戶風(fēng)險(xiǎn)管理講授多媒體演示討論47客戶溝通與產(chǎn)品推廣1

7、、客戶溝通的內(nèi)涵2、客戶溝通的技巧3、產(chǎn)品推廣基本流程4、客戶關(guān)系管理與維護(hù)講授多媒體演示討論48金融網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷1、網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷概述2、網(wǎng)絡(luò)銀行營(yíng)銷3、網(wǎng)絡(luò)證券營(yíng)銷4、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)營(yíng)銷講授多媒體演示討論49金融營(yíng)銷創(chuàng)新1、金融企業(yè)的國(guó)際營(yíng)銷2、金融營(yíng)銷創(chuàng)新謀略3、我國(guó)金融營(yíng)銷發(fā)展趨勢(shì)講授多媒體演示討論410 合 計(jì)36 第四部分 教學(xué)實(shí)施建議一、教學(xué)模式及建議（一）教學(xué)設(shè)計(jì)要符合學(xué)生生理和心理特點(diǎn)，教學(xué)方法符合本課程的要求，力求滿足不同類型和不同層次學(xué)生的需求，使每個(gè)學(xué)生都能夠?qū)W到扎實(shí)的理論知識(shí)，并且使學(xué)生的實(shí)踐能力得到提高。在教學(xué)中教師應(yīng)該注意: 1、教學(xué)方法符合教學(xué)目的、任務(wù)和要求；2、要為學(xué)生提供

8、自主學(xué)習(xí)和相互交流的機(jī)會(huì)以及充分表現(xiàn)和自我發(fā)展的空間；3、鼓勵(lì)學(xué)生通過體驗(yàn)、實(shí)踐、討論、合作、探究等方式，提高學(xué)生自主學(xué)習(xí)的能力； (二)關(guān)注學(xué)生的情感，營(yíng)造寬松、民主、和諧的教學(xué)氛圍。學(xué)生只有對(duì)自己、對(duì)本專業(yè)、本課程的學(xué)習(xí)有積極的情感，才能保持學(xué)生學(xué)習(xí)的動(dòng)力并取得成績(jī)。消極的情感不僅會(huì)影響學(xué)生學(xué)習(xí)的效果，而且會(huì)影響學(xué)生的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。因此，在教學(xué)中教師應(yīng)該自始至終關(guān)注學(xué)生的情感，努力營(yíng)造寬松、民主、和諧的教學(xué)氛圍。教師要做到:1、尊重每個(gè)學(xué)生，積極鼓勵(lì)他們?cè)趯W(xué)習(xí)中的嘗試，保護(hù)他們的自尊心和積極性；2、把專業(yè)知識(shí)的教育與情感教育有機(jī)地結(jié)合起來，創(chuàng)設(shè)各種合作學(xué)習(xí)的活動(dòng)，促使學(xué)生互相學(xué)習(xí)、互相幫助，體

9、驗(yàn)集體榮譽(yù)感和成就感，發(fā)展合作精神；3、特別關(guān)注性格內(nèi)向或?qū)W習(xí)有困難的學(xué)生，盡可能多地為他們創(chuàng)造實(shí)踐的機(jī)會(huì)；4、建立融洽、民主的師生交流渠道，經(jīng)常和學(xué)生一起反思學(xué)習(xí)過程和學(xué)習(xí)效果，互相鼓勵(lì)和幫助，做到教學(xué)相長(zhǎng)。（三）走出課本，走進(jìn)生活。管理工作與學(xué)生的日常生活是天然聯(lián)系在一起的，因此只有走向廣闊的生活空間，才會(huì)充滿活力，同學(xué)們才能夠?qū)W以致用，知識(shí)才能轉(zhuǎn)換為能力。 二、教學(xué)方法建議本課程主要采用理論教學(xué)法。（一）理論教學(xué)法: 以教師講授為主的課堂教學(xué)方法，在課堂教學(xué)中引入案例教學(xué)、案例討論等教學(xué)方法，啟發(fā)學(xué)生思考，培養(yǎng)學(xué)生發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力。 三、課程評(píng)價(jià)建議本課程教學(xué)過程以學(xué)生為主體，考

10、核方式重在考查學(xué)生在平時(shí)課堂學(xué)習(xí)過程中表現(xiàn)出來的主觀能動(dòng)性和對(duì)知識(shí)的理解能力，以及運(yùn)用知識(shí)解決實(shí)際問題的能力。期末考核采取閉卷考試的方法，考核內(nèi)容為本課程標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的內(nèi)容。加大平時(shí)考核的力度，避免學(xué)生期末考試前的突擊復(fù)習(xí)?？疾榈男问桨ǎ嚎记?、上課表現(xiàn)、討論、課堂作業(yè)、課后作業(yè)等。 課程成績(jī)形成方式建議: 總評(píng)成績(jī)= 平時(shí)成績(jī)*30%+期中成績(jī)*30%+期末成*40%。 四、課程資源開發(fā)與利用首先，要充分利用計(jì)算機(jī)輔助教學(xué)，網(wǎng)絡(luò)上的各種媒體資源以及專門為管理類教學(xué)服務(wù)的網(wǎng)站為本課程教學(xué)提供了豐富的資源。其次，計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)又為個(gè)性化學(xué)習(xí)和自主學(xué)習(xí)創(chuàng)造了條件，通過計(jì)算機(jī)和互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)，學(xué)生可以根據(jù)自己的需要選擇學(xué)習(xí)內(nèi)容和學(xué)習(xí)方式。第三，計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)使學(xué)生之間相互幫助、分享學(xué)習(xí)資源成為可能。因此，教師要積極創(chuàng)造條件，使學(xué)生能夠充分利用計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)資源，根據(jù)自己的需要進(jìn)行學(xué)習(xí)。第五部分 其它情況說明一、本標(biāo)準(zhǔn)是根據(jù)我院金融管理與實(shí)務(wù)管理（投資與理財(cái)）專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)的要求而編寫的。適用于三年制高職高專金融管理與實(shí)務(wù)學(xué)生。二、原則上應(yīng)該根據(jù)本課程標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行授課，但教師在授課過程中可根據(jù)課時(shí)安排、學(xué)生的反饋等實(shí)際情況對(duì)課程內(nèi)容進(jìn)行