金融機構(gòu)編碼規(guī)范

1、金融機構(gòu)編碼規(guī)范1 .范圍本規(guī)范規(guī)定了金融機構(gòu)的編碼對象、編碼結(jié)構(gòu)和表示形式，使每個編碼對象獲得一個唯一的代碼，以適應(yīng)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)建設(shè)和數(shù)據(jù)交換的需求。本規(guī)范適用于金融機構(gòu)新建信息系統(tǒng)的開發(fā)、數(shù)據(jù)倉庫的建設(shè)，也可用于指導(dǎo)已有信息系統(tǒng)的升級改造。2 .規(guī)范性引用文件下列文件中的條款通過本規(guī)范的引用而成為本規(guī)范的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單(不包括勘誤的內(nèi)容)或修訂版均不適用于本標(biāo)準(zhǔn)，然而，豉勵根據(jù)本規(guī)范達成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。GB/T2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼GB/T2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqvISO3166-1

2、:1997)3 .術(shù)語和定義下列術(shù)語和定義適用于本規(guī)范。3.1 貨幣當(dāng)局代表國家制定并執(zhí)行貨幣政策、金融運行規(guī)則，管理國家儲備，從事貨幣發(fā)行與管理，與國際貨幣基金組織交易及向其他存款性公司提供信貸，以及承擔(dān)其他相關(guān)職能的金融機構(gòu)或政府部門。3.2 監(jiān)管當(dāng)局對金融機構(gòu)及其經(jīng)營活動實施全面的、經(jīng)常性的檢查和督促，實行領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和控制，行使實施監(jiān)督管理職能的政府機構(gòu)或準(zhǔn)政府機構(gòu)。3.3 銀行依法設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。3.4 城市信用合作社依照有關(guān)規(guī)定在城市市區(qū)內(nèi)由城市居民、個體工商戶和中小企業(yè)法人生資設(shè)立的，主要為社員提供服務(wù)，具有獨立企業(yè)法人資格的合作金融組

3、織。3.5 農(nóng)村信用合作社經(jīng)相關(guān)國家部門批準(zhǔn)設(shè)立，由社員入股組成、實行社員民主管理、主要為社員提供金融服務(wù)的農(nóng)村合作金融機構(gòu)。3.6 農(nóng)村合作銀行由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟組織入股組成的股份合作制社區(qū)性地方金融機構(gòu)。3.7 農(nóng)村商業(yè)銀行由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟組織共同發(fā)起成立的股份制地方性金融機構(gòu)。3.8 村鎮(zhèn)銀行經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn)，由境內(nèi)外金融機構(gòu)、境內(nèi)非金融機構(gòu)企業(yè)法人、境內(nèi)自然人生資，在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的主要為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供金融服務(wù)的金融機構(gòu)。3.9 農(nóng)村資金互助社經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，由鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、行政

4、村農(nóng)民和農(nóng)村小企業(yè)自愿入股組成，為社員提供存款、貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的社區(qū)互助性金融機構(gòu)。3.10 財務(wù)公司以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高企業(yè)集團資金使用效率為目的，為企業(yè)集團成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的金融機構(gòu)。3.11 信托公司依照中華人民共和國公司法和信托公司管理辦法設(shè)立的主要經(jīng)營信托業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。3.12 金融資產(chǎn)管理公司經(jīng)國務(wù)院決定設(shè)立的，收購、管理和處置金融機構(gòu)、公司及其他企業(yè)（集團）不良資產(chǎn)，兼營金融租賃、投資銀行等業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。3.13 金融租賃公司經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的金融機構(gòu)。3.14 汽車金融公司經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立的，為中

5、國境內(nèi)的汽車購買者及銷售者提供金融服務(wù)的金融機構(gòu)。3.15 貸款公司經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn)，由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供貸款服務(wù)的金融機構(gòu)。3.16 貨幣經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)在中國境內(nèi)設(shè)立的，通過電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進金融機構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的金融機構(gòu)。3.17 證券公司依照中華人民共和國公司法規(guī)定設(shè)立的并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)而成立的專門經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，具有獨立法人地位的金融機構(gòu)。3.18 證券投資基金管理公司經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，在中華人

6、民共和國境內(nèi)設(shè)立，從事證券投資基金管理業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。3.19 期貨公司依照中華人民共和國公司法和期貨交易管理條例規(guī)定設(shè)立的經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。3.20 投資咨詢公司經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，為證券、期貨投資人或者客戶提供證券、期貨投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的金融機構(gòu)。3.21 財產(chǎn)保險公司經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，依法登記注冊，從事經(jīng)營財產(chǎn)損失保險、責(zé)任保險、信用保險、短期健康保險和意外傷害保險等財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的保險公司。3.22 人身保險公司經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，依法登記注冊，從事意外傷害保險、健康保險、人壽保險等人身保險業(yè)務(wù)的保險公司。

7、3.23 再保險公司經(jīng)中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的，專門從事再保險業(yè)務(wù)、不直接向投保人簽發(fā)保單的保險公司。3.24 保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)中國保監(jiān)會會同有關(guān)部門批準(zhǔn)，依法登記注冊、受托管理保險資金的金融機構(gòu)。3.25 保險經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的金融機構(gòu)。3.26 保險代理公司經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，根據(jù)保險公司的委托，向保險公司收取代理傭金，并在保險公司授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。3.27 保險公估公司經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立的，接受保險當(dāng)事人委托，專門從

8、事保險標(biāo)的的評估、勘驗、鑒定、估損、理算等業(yè)務(wù)的單位。3.28 企業(yè)年金指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上，自愿建立的補充養(yǎng)老保險制度。3.29 交易所經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的，提供證券、商品、期貨等集中競價交易場所，不以營利為目的的法人。3.30 登記結(jié)算類機構(gòu)經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的，為金融交易提供集中的登記、托管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人。3.31 金融控股公司依據(jù)中華人民共和國公司法設(shè)立，擁有或控制一個或多個金融性公司，并且這些金融性公司凈資產(chǎn)占全部控股公司合并凈資產(chǎn)的50%以上，所屬的受監(jiān)管實體應(yīng)是至少明顯地在從事兩種以上的銀行、證券和保險業(yè)務(wù)獨立企業(yè)法人。3

9、.32 小額貸款公司由自然人、企業(yè)法人或其他社會組織依法設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。4編碼對象本規(guī)范的編碼對象是中華人民共和國的貨幣當(dāng)局、監(jiān)管當(dāng)局及其境內(nèi)外派生機構(gòu)；境內(nèi)銀行、證券、保險類金融機構(gòu)的法人機構(gòu)及其境內(nèi)外具有經(jīng)營許可的分支機構(gòu)；交易結(jié)算類金融機構(gòu)及其境內(nèi)分支機構(gòu)；境內(nèi)設(shè)立的金融控股公司；國外金融機構(gòu)在我國境內(nèi)設(shè)立的具有經(jīng)營許可的非法人分支機構(gòu)，中國人民銀行認定的其他有關(guān)金融機構(gòu)?！熬硟?nèi)指中華人民共和國（不含港、澳、臺地區(qū)）境內(nèi)的地區(qū)。5編碼的結(jié)構(gòu)和表7K形式5.1 結(jié)構(gòu)金融機構(gòu)編碼是特征組合碼，長度為十四位，分別為大寫拉丁字母或阿拉伯?dāng)?shù)字。編

10、碼分為六段，從左至右分別為:一位金融機構(gòu)一級分類碼；一位金融機構(gòu)二級分類碼；四位金融機構(gòu)三級分類碼；兩位地區(qū)代碼；五位順序碼；一位校驗碼。1 .1.1金融機構(gòu)一級分類碼長度為一位，采用大寫拉丁字母或阿拉伯?dāng)?shù)字編碼，表示金融機構(gòu)的一級分類。A貨幣當(dāng)局B監(jiān)管當(dāng)局C-銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)D-銀行業(yè)非存款類金融機構(gòu)E-證券業(yè)金融機構(gòu)F-保險業(yè)金融機構(gòu)G-交易及結(jié)算類金融機構(gòu)H-金融控股公司Z其他JY（I、O除外），19（0除外）一預(yù)留2 .1.2金融機構(gòu)二級分類碼長度為一位，采用阿拉伯?dāng)?shù)字編碼在同一一級分類內(nèi)按順序編碼，表示金融機構(gòu)的二級分類。A貨幣當(dāng)局1中國人民銀行2國家外匯管理局B監(jiān)管當(dāng)局3 中國

11、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會4 中國證券監(jiān)督管理委員會5 中國保險監(jiān)督管理委員會C-銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)1銀行2-城市信用合作社（含聯(lián)社）3-農(nóng)村信用合作社（含聯(lián)社）4-農(nóng)村資金互助社5-財務(wù)公司D-銀行業(yè)非存款類金融機構(gòu)1-信托公司2-金融資產(chǎn)管理公司3-金融租賃公司4-汽車金融公司5-貸款公司6貨幣經(jīng)紀(jì)公司E-證券業(yè)金融機構(gòu)1-證券公司2-證券投資基金管理公司3-期貨公司4-投資咨詢公司F-保險業(yè)金融機構(gòu)1-財產(chǎn)保險公司2-人身保險公司3-再保險公司4-保險資產(chǎn)管理公司5-保險經(jīng)紀(jì)公司6-保險代理公司7-保險公估公司8企業(yè)年金G-交易及結(jié)算類金融機構(gòu)1一交易所2-登記結(jié)算類機構(gòu)H-金融控股公司1中

12、央金融控股公司2-其他金融控股公司Z其他1.1.1 -小額貸款公司5.1.3 金融機構(gòu)三級分碼長度為四位，采用阿拉伯?dāng)?shù)字00019999在同一二級分類內(nèi)按順序編碼，表示金融機構(gòu)的三級分類，三級分類指境內(nèi)單家法人金融機構(gòu)或境外金融機構(gòu)直接在境內(nèi)設(shè)立的不具備法人資格的機構(gòu)。5.1.4 地區(qū)代碼長度為兩位，采用拉丁字母和阿拉伯?dāng)?shù)字編碼，表示金融機構(gòu)所在地區(qū)的代碼。按金融機構(gòu)所在地不同，分別按照如下兩種方式賦碼：當(dāng)為境內(nèi)金融機構(gòu)時，采用GB/T2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼，取其數(shù)字碼前兩位為金融機構(gòu)所屬省、自治區(qū)、直轄市代碼。當(dāng)為境外金融機構(gòu)時，采用GB/T2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqvISO3166-1:1997)，取其兩字符拉丁字母代碼為金融機構(gòu)屬地國家或地區(qū)的代碼。(臺灣、香港、澳門視為境外）5.1.5 順序碼長度為五位，采用阿拉伯?dāng)?shù)字編碼，表示金融機構(gòu)的順序號。同一金融機構(gòu)（三級）分類、同一地區(qū)代碼下，多個不同營業(yè)機構(gòu)的順序編號從00001-99999順序連續(xù)編