國際注冊財務(wù)策劃師(RFP)課程詳解

1、英國國際注冊財務(wù)籌劃師 RFP 課程詳解：一、 課程背景1. 中國私人財富井噴期至，財富管理需求飆升隨著經(jīng)濟的高速增長，各種要素的迅速商品化和資產(chǎn)化、以及中國各種資產(chǎn)市場的開展，中國所創(chuàng)造的經(jīng) 濟奇跡，正在產(chǎn)生巨大的財富效應(yīng)。人們不僅創(chuàng)造收入，也積累財富，并且通過財富產(chǎn)生新的收入。1) 私人財富的黃金期從 2021 年到 2021 年，中國私人財富經(jīng)歷了一個收復(fù)失地的過程。 2021 年，中國整體經(jīng)濟已全面走出金 融危機陰影，私人可投資資產(chǎn)的總額逐漸恢復(fù)并超過經(jīng)濟危機前的水平。而 2021 年中國私人可投資資產(chǎn) 總額，到達 120 萬億元，同比增加了 31% 。預(yù)計 2021 年將到達 150

2、 萬億元。2) 迅速擴大的高凈值人群l 高凈值人士總量統(tǒng)計： 2021 年約為 24.8 萬人。 2021 年約為 33.1 萬人。 2021 年約為 38.3 萬人。 2021 年約為 43.2 萬人。l 超高凈值人士總量統(tǒng)計： 2021 年約為 1.5 萬人， 2021 年 約為 1.9 萬 人， 2021 年超過 2 萬人。 2021 年 約為 2.8 萬人。高凈值人士 ：私人可投資資產(chǎn)超過 1000 萬元的人士。超高凈值人士 ：私人可投資資產(chǎn)超過 1 億元的人士3) 財富管理：需求增加，但難度加大據(jù)權(quán)威機構(gòu)測算， 2021 年中國私人可投資資產(chǎn)總量約計 120 萬億元，預(yù)計 2021

3、年中國私人可投資資產(chǎn) 總量將到達近 150 萬億元。同年中國高凈值人士數(shù)量約為 43.2 萬人，可投資資產(chǎn)總額達 28.3 萬億元，而 目前中國的高凈值人士近 60% 的資產(chǎn)為金融資產(chǎn)，尋求保值增值之道，是他們共同面臨的問題。通脹的超預(yù)期正在加劇高凈值人士對資產(chǎn)保值的擔(dān)憂，同時資本逐利性提高，削弱了市場的穩(wěn)定性。國際 市場上， 第二輪量化寬松貨幣政策的不確定使得美元和大宗商品的走勢存在變數(shù)。2021 年中國實體經(jīng)濟根本面將保持穩(wěn)定，但也很難出現(xiàn)利潤持續(xù)增長并大幅超預(yù)期，資產(chǎn)市場仍將由流動性主導(dǎo)。流動性與貨幣 政策收緊的博弈將決定市場走向，因此市場出現(xiàn)單邊上漲的可能性不大，預(yù)計寬幅震蕩將會是資本

4、市場的 主要格局。對于個人投資者來說，實現(xiàn)穩(wěn)定的抗通脹收益更加困難，專業(yè)財富管理效勞需求增加。2. 企業(yè)資本運作成為必修課，財富增長的制高點1) 2021 年中國企業(yè) IPO 市場統(tǒng)計根據(jù) CVSource 數(shù)據(jù)統(tǒng)計， 2021 年共有 490 家中國企業(yè)實現(xiàn) IPO ，相比 2021 年增長 155.7% ；融資金額 共計 1068.75 億美元，環(huán)比增長 88.0% 。2021 年中國企業(yè) IPO 數(shù)量及融資規(guī)模均超越了 2007 年 228 家 企業(yè)上市、融資總額 969.23 億美元的歷史高位。2) 企業(yè)赴境外上市融資成為趨勢截止至 2021 年 11 月，共有 182 家中國企業(yè)在境

5、外資本市場實現(xiàn) IPO ，融資金額 522.36 億美元。以紐交 所、納斯達克為主的美國資本市場方面，中國企業(yè) IPO 數(shù)量也到達歷史頂峰，兩家交易所分別有 25 及 21 家中國企業(yè)上市，融資總額為 47.91 億美元。3) 企業(yè)海外并購成進軍海外手段據(jù)普華永道發(fā)布的 ?2021 年企業(yè)并購回憶與前瞻報告 ?顯示，過去一年中， 中國海外投資并購總量到達創(chuàng)紀 錄的 188 宗，較 2021 年增長 30；金額從 2021 年的約 300 億美元增加到超過 380 億美元。 并預(yù)測 2021 年“仍將繼續(xù)刷新歷史紀錄。與之相應(yīng)的是，商務(wù)部新聞發(fā)言人姚堅在例行新聞發(fā)布會上也表示，中國以 海外收購方

6、式實現(xiàn)的對外投資比例正逐年提高。 2021 年以收購方式實現(xiàn)的直接投資 238 億美元， 占投資總 額的 403 。據(jù)咨詢公司埃森哲對中國 500 強企業(yè)做出的問卷調(diào)查顯示，受訪企業(yè)中，有89的企業(yè)已經(jīng)開展全球化業(yè)務(wù)，只有 6 的企業(yè)不打算開拓海外市場。4) 多層次資本市場出現(xiàn)雛形“建立無縫對接多層次的資本市場， 充分發(fā)揮股份制企業(yè)優(yōu)勢 ,這是未來提高企業(yè)能力和競爭力的一個非常重 要的方面。 摘自全國人大常委財經(jīng)委員會副主任 X 曉靈講話。 2021 年全國證券期貨監(jiān)管工作會議明確指 出，將 “加快建立多層次資本市場體系，擴大直接融資，加快建立統(tǒng)一監(jiān)管的全國性場外市場。 2021 年 全球經(jīng)濟

7、復(fù)蘇明確，但步調(diào)不一，全球經(jīng)濟云詭波譎,企業(yè)未來應(yīng)該如何發(fā)揮自身優(yōu)勢 ,充分利用資本市場 ,為企業(yè)開展提供有力保障 ,將成為企業(yè)開展的制高點 .l 主板市場1990 年 12 月深滬兩個證券交易所的建立，樹立起了新中國證券市場的標志物。截止至2021 年共有 490家中國企業(yè)實現(xiàn) IPO ，相比 2021 年增長 155.7% ；融資金額共計 1068.75 億美元，環(huán)比增長 88.0% ，融資 總額到達 969.23 億美元的歷史高位。l 創(chuàng)業(yè)板市場2009 年 10 月 30 日，中國創(chuàng)業(yè)板正式上市，滿足眾多中小企業(yè)成長開展當(dāng)中的融資需要。截止2010 年 5月 24 日，已經(jīng)在創(chuàng)業(yè)板市場

8、上交易的上市公司到達82 家，總市值到達 3555 億元。其上市速度不僅超過了國內(nèi)的中小板市場，從 2004 年 6 月至今，中小板市場上市公司數(shù)量為 406 家，年均上市數(shù)量為 68 家。l 小三板市場截至 2021 年 11 月底，共有 119 家企業(yè)參與代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)試點，其中已掛牌企業(yè)76 家；20 家掛牌公司進展了 24 次的定向增發(fā)股份，融資 11.73 億元，平均市盈率 20 倍。 2021 年度全國證券期貨監(jiān)管工作 會議上明確指出，將 " 加快建立多層次資本市場體系，擴大直接融資。抓緊啟動中關(guān)村試點范圍擴大工作， 加快建立統(tǒng)一監(jiān)管的全國性場外市場。 "注冊

9、財務(wù)籌劃師1. 行業(yè)定位：注冊財務(wù)籌劃師 RFP 財富管理實戰(zhàn)專家資本增值的設(shè)計師，財務(wù)平安的建筑師20 世紀 70 年代，財務(wù)籌劃行業(yè)就已在歐美開場流行，現(xiàn)在注冊財務(wù)籌劃師正如醫(yī)生、注冊會計師、執(zhí)業(yè) 律師一樣，在國際上已成為一種專業(yè)資質(zhì)，并被職場專家預(yù)見為 “十大最有前景執(zhí)業(yè)之一。而在國內(nèi)，具 備國際財務(wù)籌劃專業(yè)水準的人才非常稀少，已經(jīng)被國家列為緊缺人才培養(yǎng)工程。隨著國內(nèi)企業(yè)及個人對財 務(wù)籌劃越來越重視，財務(wù)籌劃師也將越來越多地效勞于企業(yè)及個人，因此，這個行業(yè)從國家和民間的市場 來看，都是非常廣闊的。區(qū)別于傳統(tǒng)的金融財務(wù)人員，注冊財務(wù)籌劃師專注于個人和企業(yè)資產(chǎn)的保值、增值，并通過投融資運作、

10、 稅務(wù)籌劃、風(fēng)險管理、上市并購等手段實現(xiàn)資本目標，被稱為 21 世紀的 “資本運作大師。據(jù)統(tǒng)計，國內(nèi) 財務(wù)籌劃人才缺口超過 300 萬，已被國家人事部門列為國家緊缺人才之首。在國外，財務(wù)籌劃師年收入到 達 50 萬美元，是超越 MBA 、 CPA 的“全球第一黃金職業(yè)。2. RFP 內(nèi)涵注冊財務(wù)籌劃師 RFP 所涉及的專業(yè)技能就包括個人理財規(guī)劃及企業(yè)資本運作兩大方面內(nèi)容，隨著國內(nèi) 私人財富爆發(fā)式地增長，國內(nèi)經(jīng)濟迅速融入全球經(jīng)濟，金融市場已經(jīng)逐步對外開放，企業(yè)及金融機構(gòu)財務(wù) 手段趨向多元化、專業(yè)化以及向國際慣例接軌，注冊財務(wù)籌劃師必將有巨大的執(zhí)業(yè)前景。三、RFP 課程體系教學(xué)四步走，效勞一體化傳

11、授國際最先進的金融知識，打造中國高級金融人才。1. 根底課程階段1) 模塊 1：財務(wù)籌劃概論目的是幫助學(xué)員熟悉財務(wù)籌劃學(xué)習(xí)工具和方法，掌握財務(wù)分析和決策所需的根本理論和工具，明確 “財富自 由的象征與企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃。2) 模塊 2：投資籌劃 目的是加深學(xué)員對投資領(lǐng)域的理解和提高學(xué)員的投資分析能力和素養(yǎng)。通過學(xué)習(xí)，學(xué)員將會熟知根本金融 理念，如貨幣的時間價值，財務(wù)報告的作用，以及股東權(quán)益的概念。3) 模塊 3：保險籌劃與風(fēng)險管理目的是幫助學(xué)員掌握保險籌劃的應(yīng)用性理論和實務(wù)工具，同時通過學(xué)習(xí)掌握大量行業(yè)數(shù)據(jù)，運用科學(xué)的計 算工具，將經(jīng)濟學(xué)原理與數(shù)學(xué)模型結(jié)合，進展科學(xué)合理的定量分析，預(yù)測工程未來的風(fēng)險

12、，為工程做出科 學(xué)的投資與管理決策。4）模塊4:融資籌劃目的是給予學(xué)員更開闊的融資視野，審視自身企業(yè)所處環(huán)境和融資空間，并相應(yīng)制定切實有效的融資策略。5）模塊5:稅務(wù)籌劃及財務(wù)管理目的是幫助學(xué)員掌握稅務(wù)籌劃的原理與過程，了解最新稅務(wù)籌劃的方法與空間，培養(yǎng)非財務(wù)因素的稅務(wù)籌 劃意識。6）模塊6:財務(wù)籌劃實務(wù)目的是給到學(xué)員更實用的財務(wù)籌劃管理工具與方案書制作精要，掌握專業(yè)的咨信來源與客戶溝通能力，同 時提升學(xué)員市場調(diào)研及經(jīng)濟效益指標分析與方案比選能力。2. 專業(yè)課程階段中國證券及期覧投資技巧岡險及分裁按資摸式應(yīng)用資產(chǎn)安全及風(fēng)臉管理祝務(wù)制度皚票的倍值及投資茱略治艮H股）風(fēng)險預(yù)測字中國琬務(wù)策劃實務(wù)房地

13、產(chǎn)投這策略風(fēng)險管運數(shù)摑收卑及分訴國際貌努策劃室務(wù)金融IS生工具應(yīng)用營業(yè)視籌劃投謖心理字中國創(chuàng)業(yè)板上市所得礙劃岡糧投資及創(chuàng)新海外融資與IPO非財務(wù)人員財務(wù)管理學(xué)海外并胸行再金融學(xué)保跆監(jiān)晉幷購中的財務(wù)與輕產(chǎn)分訴金融數(shù)據(jù)分桁學(xué)財項目融資商業(yè)計劃書酣賬務(wù)規(guī)劃與控劇3. 持續(xù)教育階段持續(xù)教育階段簡稱 “CDP課程階段"，致力于更新會員知識構(gòu)造，緊跟國際金融潮流，提供最前沿的國內(nèi) 外行業(yè)資訊，保證會員的視野與技能始終處于領(lǐng)先水平。4. 俱樂部活動階段IARFP不定期安排RFP精英俱樂部活動，包括酒會、沙龍、座談會、戶外拓展活動等豐富多彩之形式, 提供會員與國內(nèi)外知名金融財經(jīng)人士、高端從業(yè)者、行業(yè)

14、翹楚近身溝通學(xué)習(xí)之時機，成就會員全球化、跨 行業(yè)、精英化之事業(yè)巔峰。四、RFP效勞體系教學(xué)四步走，效勞一體化九大效勞體系，構(gòu)筑財富增值的助推器1. 第二桶金創(chuàng)富論壇第二桶金創(chuàng)富論壇起源于 2005 年 6 月，秉承 “理財、投資、創(chuàng)富的理念，致力于為學(xué)員提供持續(xù)不斷的 后續(xù)教育，豐富學(xué)員知識。截止至 2021 年底， IARFP 已成功舉辦超過 100 場頂峰論壇，其中郎咸平、宋 鴻兵、李玲瑤等著名經(jīng)濟學(xué)家都為 RFP 會員奉上一場又一場的知識豐宴，讓學(xué)員不斷豐富、更新、完善自 身的知識水平和構(gòu)造2. 海外金融考察IARFP 定期組織會員赴英國、 XX 等地的金融機構(gòu)進展考察，例如 XX 聯(lián)合

15、交易所、 法國巴黎銀行、麥格里 集團、荷蘭銀行等著名金融機構(gòu)，讓學(xué)員親身感受金融前沿市場魅力，開闊眼界、豐富知識。3. 學(xué)習(xí)課余活動IARFP 各地同學(xué)不定期舉行如登山、高爾夫、聚會等課余活動，促進各地會員交流，盡享最高端的 “財脈資 源。4. 優(yōu)秀財務(wù)籌劃師選舉活動 為鼓勵業(yè)界推動財務(wù)籌劃行業(yè)的開展，共同提高公眾認知財務(wù)籌劃效勞的價值，并秉承創(chuàng)辦選舉的理念，IARFP 每年舉行全球優(yōu)秀財務(wù)籌劃師選舉活動，致力于嘉許表現(xiàn)出色的財務(wù)籌劃師為客戶付出的專業(yè)精神 并為全球會員提供一個聚集分享經(jīng)歷的盛宴。5. 會刊及快訊IARFP 定期向會員發(fā)送有關(guān)國內(nèi)外經(jīng)濟、金融、投資領(lǐng)域的最新資訊，以及豐富多彩的

16、會員沙龍和活動等 前沿資訊及信息，力求為會員提供便捷、暢通的溝通渠道和橋梁。6. 銜接 IFA 英國財務(wù)會計師課程RFP 證書持有人，可獲最高 12 門課程豁免，完成剩下 2 門 IFA 課程，考試及格，即可申請英國注冊會計 師資格 IAF ，1916 取得英國法定會計權(quán)。7. 銜接金融學(xué)碩士研究生課程RFP 證書持有人，可獲最高 12 門課程豁免，直接攻讀對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)的金融學(xué)碩士研究生課程，完成 剩下 6 門碩士學(xué)位課程，符合相關(guān)條件的會員，可申請金融學(xué)碩士學(xué)位。8. 銜接金融學(xué)博士課程我們?yōu)榉蠂乙?guī)定的 RFP 證書持有者提供博士階段金融學(xué)專業(yè)之教育時機， 我們推薦優(yōu)秀會員進入國內(nèi)

17、一流高校攻讀金融學(xué)博士階段課程，力助高端金融人才成為中國金融崛起之棟梁。9. 就業(yè)推薦信息正如醫(yī)生、注冊會計師、執(zhí)業(yè)律師一樣，注冊財務(wù)籌劃師 RFP 在國際上已成為一種專業(yè)資質(zhì)。 RFP 憑 借其專業(yè)化、國際化，備受企業(yè)熱寵。 IARFP 定期整理各企業(yè)人才招聘申請，發(fā)給會員，并推薦優(yōu)秀會員 給企業(yè)，為會員提供更為廣闊的職業(yè)選擇空間。 學(xué)員進入 RFP 獵頭人才庫。五、報讀方式1. 招生對象l 銀行的個人業(yè)務(wù)部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理和理財專員；l 證券、基金公司的銷售經(jīng)理、投資參謀和客戶經(jīng)理；l 保險公司的培訓(xùn)經(jīng)理、營銷部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員；l 投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀

18、公司專業(yè)人員；l 提供理財咨詢的其他專業(yè)人員如注冊會計師、律師；l 上市公司、跨國公司、房地產(chǎn)公司、大中型國有企業(yè)等現(xiàn)代化公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)以及從事 公司理財、投融資、風(fēng)險管理人士；l 對金融行業(yè)有興趣、有意成為理財參謀的各行業(yè)從業(yè)人員；2. 學(xué)制學(xué)時6 個月業(yè)余學(xué)習(xí)時間，每月集中 2-4 天，全天授課周六、周日3. 頒發(fā)證書l 完成課程，人力資源和社會保障部頒發(fā)全國職業(yè)能力等級證書? 高級財務(wù)籌劃師 ?，屬于國家高級人才，作為晉升、職稱評定、加薪的有效證據(jù)。l 考核合格，國際財務(wù)籌劃師公會 IARFP 頒發(fā) “注冊財務(wù)籌劃師會員 XX 書，證書及名片上印有 “注冊 財務(wù)籌劃師國際會員標識，國際認證，全球 80 多個主流國家