真題庫(kù)_《證券投資基金真題》

1、真題庫(kù)：證券考試證券投資基金真題一日期：2007年07月26日 10時(shí)51分一. 單選題 1。在我國(guó)香港特別行政區(qū)和英國(guó)，證券投資基金一般被稱(chēng)為_(kāi)。 A.共同基金 美國(guó)B.單位信托基金 C.證券投資信托基金 D.私募基金 答案：B 2?；鸪钟腥双@取收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則是_。 A. “收益保底，超額分成” B. “利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)” C. 按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn) D. 獲取無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益 答案：B 3。開(kāi)放式基金價(jià)格的主要決定因素是_。 A.市場(chǎng)供求關(guān)系 B.市場(chǎng)存款利率 C.基金單位凈值 D.基金單位面值 答案：C 4。下列關(guān)于契約型證券投資基金性質(zhì)的說(shuō)法中，正確的是_。 A. 證券投

2、資基金屬于債權(quán)類(lèi)合同或契約，基金管理人對(duì)持有人負(fù)有完全的法定償債責(zé)任； B. 證券投資基金屬于信托契約，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不保證資金的收益率，投資人也要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用。 C. 證券投資基金實(shí)行專(zhuān)家理財(cái)，基金管理人沒(méi)有義務(wù)向基金持有人披露有關(guān)基金運(yùn)作信息。 D. 證券投資基金的收益主要來(lái)源于持有證券的股息、紅利和利息收入 答案：B 5。目前，我國(guó)的證券投資基金主要是_。 A.公司型基金 B.契約型基金 C.單位信托基金 D.對(duì)沖基金 答案：B 6。以保障資本安全、當(dāng)期收益分配、資本和收益的長(zhǎng)期成長(zhǎng)等為基本目標(biāo)從而在投資組合中比較注重長(zhǎng)短期收益風(fēng)險(xiǎn)搭配的證券投資基金是_。

3、A.指數(shù)基金 B.成長(zhǎng)型基金C.收入型基金 D.平衡型基金 答案：D 7。一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金是_。 A.全球基金 B.國(guó)際基金 C.離岸基金 D.在岸基金 答案： C 8。母基金之下設(shè)立若干子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，不用支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用的基金是_。 A.指數(shù)基金 B.對(duì)沖基金 C.雨傘基金 D.開(kāi)放式基金 答案： C 9。全球第一個(gè)公司型開(kāi)放式投資基金是_。 A. 英國(guó)“海外及殖民地政府信托”B.富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托” C. 波士頓“馬薩諸塞投資信托基金” D.麥哲倫

4、基金 答案： C 10。中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法（以下簡(jiǎn)稱(chēng)試點(diǎn)辦法），對(duì)我國(guó)開(kāi)放式基金的試點(diǎn)起了極大的推動(dòng)作用，其發(fā)布日期是_。 A.1997年11月14日 B.1998年3月1日 C.2000年10月8日 D.2001年9月1日 答案：C 11。下列哪一種證券投資基金在我國(guó)尚未正式推出_。 A.雨傘基金 B.保底基金 C.指數(shù)基金 D.交易所交易基金 答案：C 12。我國(guó)，根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，封閉式基金的設(shè)立主體為_(kāi)。 A.基金持有人 B. 基金發(fā)起人 C.基金管理人 D.基金托管人 答案：B 13。在我國(guó)，基金管理人和托管人之間的關(guān)系是_。 A. 由托管人

5、擔(dān)任受托人角色，托管人與管理人形成委托與受托的關(guān)系 B. 管理人擔(dān)任受托人的角色，管理人與托管人形成委托與受托的關(guān)系 C. 平行受托關(guān)系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分別履行基金管理和基金托管的職責(zé) D. 交叉受托關(guān)系，即基金管理人與托管人互為委托人和受托人 答案：C 14。根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)持何種文件到工商行政管理部門(mén)辦理登記注冊(cè)手續(xù)_。 A. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)設(shè)立文件 B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的基金管理公司法人許可證 C. 中國(guó)人民銀行的批準(zhǔn)設(shè)立文件 D. 中國(guó)人民銀行頒發(fā)的基金管理公司法人許可證 答案： A 15。我國(guó)證券投資基

6、金管理暫行辦法規(guī)定，作為基金托管人的商業(yè)銀行實(shí)收資本不少于 A.20億元人民幣 B.50億元人民幣 C.60億元人民幣 D.80億元人民幣 答案：D 16?；鸪钟腥舜髸?huì)表決時(shí)，基金持有人表決權(quán)的決定方式是_。 A. 所持每份基金單位有一票 B. 基金持有人每人一票 C. 作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán) D. 作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán) 答案：A 17?；鸪钟腥舜髸?huì)采用通訊方式開(kāi)會(huì)時(shí)，召集人按基金契約規(guī)定公布會(huì)議通知后，必須在幾個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告_。 A.2個(gè) B.3個(gè) C.4個(gè) D.5個(gè) 答案：A 18?；鸸芾砉咀猿闪⒅掌鸲嚅L(zhǎng)時(shí)間內(nèi)必須開(kāi)業(yè)。逾期沒(méi)有開(kāi)業(yè)的

7、原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)收回基金管理公司法人許可證_。 A.1個(gè)月 B.3個(gè)月 C.6個(gè)月 D.12個(gè)月 答案： C 19。基金投資者在進(jìn)行封閉式基金交易時(shí)，交易確認(rèn)和賬戶(hù)管理由下列何者承擔(dān)_。 A. 證券交易所和登記結(jié)算公司 B. 基金自身設(shè)立的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) C. 基金托管人 D. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) 答案： A 20。根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金主要發(fā)起人從事證券投資、連續(xù)盈利的時(shí)間最短應(yīng)為_(kāi)。 A.1年 B.2年 C.3年 D.5年 答案： C 21。封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過(guò)簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系_。  A.基金契約

8、 B.發(fā)起人協(xié)議 C.基金上市公告書(shū) D.基金招募說(shuō)明書(shū)  答案： B 22。契約型封閉式基金最基本的法律文件是_。  A.基金契約 B.發(fā)起人協(xié)議 C.基金上市公告書(shū) D.基金招募說(shuō)明書(shū)  答案：A 23。依據(jù)證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，封閉式基金自批準(zhǔn)之日起應(yīng)在多長(zhǎng)期限內(nèi)完成募集_。  A.3個(gè)月 B.6個(gè)月 C.9個(gè)月 D.12個(gè)月  答案： A 24。2002年開(kāi)始，封閉式基金銷(xiāo)售中放棄“比例配售”而采用了“敞開(kāi)發(fā)售”方式的

9、原因主要是_。  A. 后者更為公平  B. 封閉式基金發(fā)行困難，投資人認(rèn)購(gòu)不踴躍  C. 后者發(fā)行費(fèi)用較低  D. 后者發(fā)行時(shí)間較短  答案： B 25。封閉式基金交易的價(jià)格變化單位為_(kāi)。  A.0.001元 B.0.01元 C.010元 D.1.00元  答案：A 26。根據(jù)我國(guó)有關(guān)規(guī)定，基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后公告的時(shí)間是_。  A.3個(gè)工作日內(nèi) B.3日內(nèi) C.5個(gè)工作日內(nèi) D.

10、5日內(nèi)  答案：A 27。開(kāi)放式基金名稱(chēng)顯示投資方向的，基金的非現(xiàn)金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至少多大比例屬于該基金名稱(chēng)所顯示的投資內(nèi)容_。  A.65% B.70% C.75% D.80%  答案：D 28。在我國(guó)，根據(jù)開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定，開(kāi)放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)_。  A.1個(gè)月 B.2個(gè)月 C.3個(gè)月 D.6個(gè)月  答案： C 29?；鸸镜膬?nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)是_。  A.基金持

11、有人大會(huì) B.董事會(huì) C.基金總經(jīng)理 D.投資決策委員會(huì)  答案：D 30?；鸸具M(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是_。  A.獲得更多的投資收益 B.保護(hù)投資者的利益 C.控制投資風(fēng)險(xiǎn) D.防止內(nèi)部人控制  答案：B       31。下列不屬于美國(guó)公司治理結(jié)構(gòu)特征的是_。  A. 股東大會(huì)基本上是流于形式  B. 董事會(huì)一般由內(nèi)部董事和外部董事組成  C. 美國(guó)

12、公司一般不設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)督的職能由董事會(huì)履行  D. 大股東因法律限制不直接出面干預(yù)公司的運(yùn)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)管理者有較大的  答案： A 32?；鸸芾砉镜暮诵臉I(yè)務(wù)是_。  A.基金設(shè)立 B.基金投資 C.基金發(fā)行 D.風(fēng)險(xiǎn)管理  答案：B 33。基金管理公司投資管理的基本目標(biāo)是_。  A. 高回報(bào)  B. 分散風(fēng)險(xiǎn)  C. 高管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)  D. 為客戶(hù)尋求與風(fēng)險(xiǎn)的相稱(chēng)的投資回報(bào)，并維護(hù)基金和客戶(hù)資產(chǎn)的安全  答案：D

13、34?；饡?huì)計(jì)的計(jì)量屬性屬于_。  A.歷史成本 B.公允價(jià)值 C.重置成本 D.直接成本  答案： B 35。根據(jù)我國(guó)的相關(guān)法律和法規(guī)，一只投資基金持有一家上市公司的股票不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的_。  A.10% B.30% C.15% D.20%  答案：A 36。根據(jù)基金契約，指數(shù)基金（或指標(biāo)股基金）應(yīng)將資產(chǎn)的_用于指數(shù)化投資（或指標(biāo)股基金）。  A.50% B.40% C.30% D.20%  答案：A 37。我國(guó)的證券投資基金

14、在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為_(kāi)。  A.7天 B.1個(gè)月 C.三個(gè)月 D.1年  答案： D 38?；甬a(chǎn)品的特性是_。  A.易模仿性 B.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)性 C.持久性 D.專(zhuān)利性  答案：A 39。建立基金品牌的最重要的因素是_。  A.基金營(yíng)銷(xiāo) B.基金個(gè)性 C.基金業(yè)績(jī) D.基金產(chǎn)品和服務(wù)的能見(jiàn)度  答案：C 40。后端收費(fèi)屬于_，只不過(guò)在形式、時(shí)間上不是在申購(gòu)時(shí)而是在贖回時(shí)收取。  A.銷(xiāo)售費(fèi)用 

15、B.管理費(fèi)用 C.懲罰性收費(fèi) D.托管費(fèi)  答案：A         41。基金估值時(shí)，其所持有的配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止_。 A.按市價(jià)高于配股價(jià)的差額估值 B.按該股的市價(jià)估值 C.按配股價(jià)估值 D.暫不估值 答案：A 42。目前我國(guó)封閉式基金都是股票基金，均按照_的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。 A.1 B.1.5 C.2 D.2.5 答案：B 43。相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是_。 A. 監(jiān)管當(dāng)局對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé) B. 基金投資者在公開(kāi)信息的基

16、礎(chǔ)上“買(mǎi)者自負(fù)” C. 基金管理人對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé) D. 基金托管人對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé) 答案：B 44。下列哪個(gè)文件屬基金定期報(bào)告_。 A.基金資產(chǎn)凈值公告 B.開(kāi)放式基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū) C.基金持有人大會(huì)決議 D.澄清公告 答案：A 45。英國(guó)證券投資基金的監(jiān)管模式是： A. 基金行業(yè)自律模式 B. 法律約束下的公司自律管理模式 C. 政府嚴(yán)格管理模式 D. 政府監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合模式 答案：A 46?；鸨O(jiān)管“三公原則”中的公開(kāi)原則是指_。 A. 公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容 B. 要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化 C. 市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利 D. 監(jiān)管部門(mén)對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇 答案： B 47。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理公司、基金托管人和基金設(shè)立申請(qǐng)的核準(zhǔn)是何種監(jiān)管手段_。 A.法律手段 B.行政手段 C.經(jīng)濟(jì)手段 D.教育手段 答案： B 48。資產(chǎn)組合理論的提出者是_。 A.哈里馬科維