爾雅通選個(gè)人理財(cái)規(guī)劃答案

1、1 期權(quán)交易是一種選擇權(quán)的交易，雙方買賣的是一種權(quán)利，即雙方按約定的價(jià)格，在約定的某一時(shí)間內(nèi)或某一天，就是否購(gòu)買或出售某種債券而預(yù)先達(dá)成契約的一種交易。（Y）2 個(gè)人家庭需要理財(cái)，其中包括婚姻生育、生涯就業(yè)、子女教育、納稅交費(fèi)、買房買車、退休養(yǎng)老等，遺產(chǎn)繼承并不屬于家庭理財(cái)。（N）3 所有的高收入人士對(duì)理財(cái)事項(xiàng)均缺乏關(guān)注。（N） 4 個(gè)人理財(cái)目標(biāo)只取決于生存環(huán)境。（N）5 理財(cái)規(guī)劃師對(duì)理財(cái)案例及客戶提出的要求，首先應(yīng)當(dāng)用自己的思維給予相當(dāng)?shù)脑u(píng)判、審視。（Y） 6 購(gòu)買養(yǎng)老保險(xiǎn)屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃里的一部分。（Y）7 在美國(guó)，購(gòu)買房地產(chǎn)會(huì)增加稅收。（N） 8 教育投資計(jì)劃需要分析客戶當(dāng)前和未來(lái)預(yù)期收

2、入狀況。（Y）9 制定個(gè)人生涯規(guī)劃時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循清晰性的原則。（Y）10 理財(cái)一般不受個(gè)人家庭因素的影響。（N）11 客戶理財(cái)除了賺錢的需要之外，還要融資，即為達(dá)到某項(xiàng)目的籌措資金以備將來(lái)再用等。（N）12 銀行存款可能越存越少。（Y） 13 債券是固定收益證券資本市場(chǎng)工具。（Y）14 每個(gè)人都應(yīng)該尋找各種方式去減少稅負(fù)。（N）15 利率和匯率是絕然分開的。（N）16 一般而言，債券的收益率和期限成反比。（N）17 我國(guó)進(jìn)入老年化社會(huì)時(shí)人均GDP是3000多美元。（Y）18 企業(yè)到外部去找資金來(lái)源就是我們經(jīng)常說的融資。（Y）19 理財(cái)規(guī)劃師一般不會(huì)從事新聞媒體的工作。（N） 20使用信用卡，即使在

3、非常規(guī)情況下也可以省去很多費(fèi)用。（N）21 不同年齡的人向銀行貸款的年限相同。（N）22 理財(cái)規(guī)劃師的歸宿可能是金融保險(xiǎn)證券投資機(jī)構(gòu)或者自己開業(yè)。（Y）23 金融理財(cái)師和理財(cái)規(guī)劃師并無(wú)任何區(qū)別。（N）24 理財(cái)只是貨幣資產(chǎn)打理。（N）25 客戶需要“理財(cái)規(guī)劃的過程”，而非單一金融產(chǎn)品。（Y）26 社會(huì)關(guān)系資源包括各種可以聯(lián)絡(luò)、援引的人際關(guān)系、信息等。（Y）27 如果要去投資某一家公司的股票，必然就得去分析整個(gè)行業(yè)產(chǎn)品公司，它的生命周期到底如何。（Y）28 中國(guó)人口總量大，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對(duì)數(shù)少，絕對(duì)數(shù)很大。（Y）29以房養(yǎng)老模式推出需要國(guó)家新建、變革和完善相關(guān)的法律

4、法規(guī)，并形成新型保險(xiǎn)產(chǎn)品。（N）30 客戶尚未產(chǎn)生的需要，無(wú)法創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品。（N）31 以房養(yǎng)老理論是眾多相關(guān)學(xué)科的重新組合、融會(huì)、聯(lián)接、凝聚深化并豐富。（Y）32 市盈率反映投資股票的成本。（Y）33 買股票需要交印花稅、證券交易稅等。（Y）34 參加AFP培訓(xùn)，學(xué)員沒有限制條件。（N）35 已成家的人制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)時(shí)要考慮家庭其他成員的意見。（Y）36 購(gòu)買黃金無(wú)法規(guī)避通脹的風(fēng)險(xiǎn)。N37 企業(yè)年底發(fā)貨，但是暫不收現(xiàn)金，也不開具發(fā)票，等來(lái)年年初再交貨款開具發(fā)票的行為屬于收入分解轉(zhuǎn)移。（N）38 近年來(lái)，由于我國(guó)將加速推進(jìn)利率市場(chǎng)化，導(dǎo)致著利差擴(kuò)大，使商業(yè)銀行在定價(jià)、儲(chǔ)備分流、債券資產(chǎn)

5、縮水等方面面臨多重風(fēng)險(xiǎn)。（N）39 確定理財(cái)目標(biāo)后要進(jìn)行自我評(píng)價(jià)。（N）40 投資理財(cái)是指運(yùn)用科學(xué)公正的財(cái)務(wù)分析程序來(lái)對(duì)個(gè)人的財(cái)務(wù)計(jì)劃，投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，以實(shí)現(xiàn)其長(zhǎng)期理財(cái)和生活目標(biāo)的專業(yè)個(gè)人理財(cái)服務(wù)。（N） 41 理財(cái)目標(biāo)一旦制定不能更改。N42 理財(cái)?shù)韧谕顿Y。（N）43 總的來(lái)說，買房?jī)?yōu)于租房。（Y）44 員工福利及退休計(jì)劃不包含生育保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)。（N）45 銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有助于從個(gè)人家庭金融資產(chǎn)的有效配置、合理運(yùn)用的角度，評(píng)析完善金融政策。（Y）46 理財(cái)規(guī)劃師需要提供個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表與個(gè)人損益表模板，并幫助客戶學(xué)會(huì)如何自己做好資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（收入與支出日記賬）。

6、（Y） 47 任何人都擁有別人很需要又沒有的資源。（N）48 “以房養(yǎng)老”基本宗旨是將來(lái)人身故后遺留房產(chǎn)的巨大余值，用一定的金融保險(xiǎn)機(jī)制提前變現(xiàn)套現(xiàn)，取得一筆穩(wěn)定持續(xù)可靠的終身現(xiàn)金流入，用來(lái)養(yǎng)度老人余生。（Y）49 理財(cái)內(nèi)容貫穿于個(gè)人家庭整個(gè)生命周期“從出生到死亡”的全過程，全方位的理財(cái)規(guī)劃務(wù)事項(xiàng)。（Y）50 理財(cái)規(guī)劃一般只局限于向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品。（N） 一、 單選題（題數(shù)：50，共50.0分） 1 以下哪種投資收益最高？（）1.0分 窗體頂端 A、 股票 B、 基金 C、 銀行儲(chǔ)蓄 D、 國(guó)債 窗體底端我的答案：A 2 以下哪項(xiàng)不屬于存款好習(xí)慣？（）1.0分 窗體頂端 A、 強(qiáng)迫

7、自己存定期儲(chǔ)蓄 B、 盡早還清銀行貸款 C、 多辦幾張信用卡 D、 定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立德存款賬戶，2-3個(gè)月后，增加每次取出額 窗體底端我的答案：C 3 美國(guó)與中國(guó)的金融理財(cái)方面的區(qū)別說法錯(cuò)誤的是（）。窗體頂端 A、 美國(guó)的金融保險(xiǎn)環(huán)境表現(xiàn)的相當(dāng)完善，產(chǎn)品也多 B、 美國(guó)在監(jiān)管方面表現(xiàn)的比較差 C、 中國(guó)的監(jiān)管表現(xiàn)的也較弱 D、 中國(guó)的金融產(chǎn)品較少窗體底端我的答案：B 4 有時(shí)候，政府出于各種目的，會(huì)保護(hù)自己的貨幣使其不升值，這樣有利于（）。1.0分 窗體頂端 A、 出口 B、 保持貨幣購(gòu)買力 C、 經(jīng)濟(jì)一體化 D、 提高本國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力 窗體底端我的答案：A 5 利率有自己的體系

8、，它們是可以分層定價(jià)的，在我國(guó)，當(dāng)前利率體系分為（）。1.0分 窗體頂端 A、 名義利率和實(shí)際利率兩部分 B、 法定利率和市場(chǎng)利率兩部分 C、 通脹膨脹率、名義利率和實(shí)際利率三部分 D、 浮動(dòng)匯率和穩(wěn)定匯率兩部分 窗體底端我的答案：B 6 90年代后期，澳、法、德等發(fā)達(dá)國(guó)家的CFP發(fā)展迅速，平均年增長(zhǎng)率超過（）。1.0分 窗體頂端 A、 .4 B、 .5 C、 .6 D、 .7 窗體底端我的答案：A 7 投資第一目標(biāo)是什么？（）1.0分 窗體頂端 A、 保值 B、 升值 C、 樹立理財(cái)觀 D、 保證心態(tài) 窗體底端我的答案：A 8 企業(yè)與個(gè)人通過出口得到的外匯需要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀

9、行在拿到這些外匯后，除保留部分外，余者都與中央銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此匯集成為我國(guó)的外匯儲(chǔ)備。這被稱為什么？（）1.0分 窗體頂端 A、 外匯對(duì)沖 B、 銀行結(jié)售匯制度 C、 轉(zhuǎn)匯制度 D、 匯率制度 窗體底端我的答案：B 9 發(fā)明并很好使用對(duì)沖基金的是（）。1.0分 窗體頂端 A、 索羅斯 B、 納什 C、 魯比尼 D、 薩繆爾森 窗體底端我的答案：A 10 關(guān)于金融理財(cái)師，表述不正確的是（）。1.0分 窗體頂端 A、 未來(lái)發(fā)展?jié)摿O大，需要人員眾多 B、 報(bào)酬待遇高，金領(lǐng)人才 C、 社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)少 D、 時(shí)間自由度低，整年較忙 窗體底端我的答案：D 11 個(gè)人擁有豐富的經(jīng)

10、濟(jì)金融資源并較快增長(zhǎng)，其原因不包括（）。1.0分 窗體頂端 A、 個(gè)人收入總量急劇增長(zhǎng)，家庭金融資產(chǎn)數(shù)量龐大 B、 個(gè)人收入總量及擁有經(jīng)濟(jì)金融資源急劇增長(zhǎng) C、 國(guó)民收入分配向個(gè)人傾斜，個(gè)人收入占國(guó)民收入比重大幅上升 D、 金融投資理念不成熟，居民不愿意接受理財(cái)服務(wù) 窗體底端我的答案：D 12 銀行越來(lái)越重視個(gè)人理財(cái)，以下說法不正確的是（）。1.0分 窗體頂端 A、 銀行開始重視個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)。 B、 個(gè)人金融理財(cái)人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚。 C、 建立完善修訂相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定。 D、 重視貸款部門 窗體底端我的答案：D 13 關(guān)于基金公司說法不正確的是（）。1.0

11、分 窗體頂端 A、 專家理財(cái) B、 只是證券理財(cái) C、 買房買車也是基金公司的業(yè)務(wù) D、 收益較好 窗體底端我的答案：C 14 銀行的各類資產(chǎn)中，占比最大的是（）。1.0分 窗體頂端 A、 貸款性資產(chǎn) B、 存款利息 C、 存款 D、 貸款利息 窗體底端我的答案：A 15 理財(cái)規(guī)劃師的咨詢服務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為（）。1.0分 窗體頂端 A、 最少要76美元 B、 最少要80美元 C、 最多223美元 D、 最多225美元 窗體底端我的答案：D 16 理財(cái)首要的是（）。1.0分 窗體頂端 A、 評(píng)估風(fēng)險(xiǎn) B、 端正心態(tài) C、 籌集資金 D、 綜合分析 窗體底端我的答案：B 17 加息時(shí)，一般可采取三種

12、策略不包括（）。1.0分 窗體頂端 A、 著重關(guān)注產(chǎn)品收益率高低 B、 選擇浮動(dòng)利率理財(cái)產(chǎn)品 C、 理財(cái)產(chǎn)品以短線為主 D、 人民幣應(yīng)成為首選幣種 窗體底端我的答案：A 18 以下說法錯(cuò)誤的是（）。1.0分 窗體頂端 A、 投資理財(cái)、賺錢花錢已經(jīng)成為社會(huì)熱點(diǎn)話題。 B、 股民已經(jīng)達(dá)到上億人士。 C、 理財(cái)書籍旺銷，理財(cái)知識(shí)大普及，引起社會(huì)極大關(guān)注。 D、 但是理財(cái)觀念已經(jīng)深入人心 窗體底端我的答案：D 19 以下哪項(xiàng)不屬于個(gè)人理財(cái)與公司理財(cái)?shù)牟煌?？（?.0分 窗體頂端 A、 服務(wù)對(duì)象 B、 經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn) C、 理財(cái)能力 D、 理財(cái)資本 窗體底端我的答案：D 20 關(guān)于家庭理財(cái)意義，不正確的是

13、（）。1.0分 窗體頂端 A、 促進(jìn)億萬(wàn)家庭經(jīng)濟(jì)的健康運(yùn)行，人際關(guān)系幸福美滿 B、 家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對(duì)提高整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)效益也大有好處 C、 造福億萬(wàn)家庭的金融生活，促使其理財(cái)知識(shí)增強(qiáng)，技能提高，效益改善 D、 個(gè)人狀況好了，國(guó)家沒有了負(fù)擔(dān) 窗體底端我的答案：D 21 關(guān)于“窗口指導(dǎo)”，以下說法不正確的是（）。1.0分 窗體頂端 A、 “窗口指導(dǎo)”能夠?qū)崿F(xiàn)控制信貸規(guī)模和信貸結(jié)構(gòu) B、 “窗口指導(dǎo)”的方式是信貸政策的主要方式之一 C、 “窗口指導(dǎo)”又稱“道義勸告” D、 “窗口指導(dǎo)”是央行根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的宏觀形勢(shì)通過非行政干預(yù)方式，對(duì)商業(yè)銀行的一些經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行道義上的勸說和建議 窗體底

14、端我的答案：A 22 測(cè)試投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，主要是在于什么？（）1.0分 窗體頂端 A、 測(cè)試基礎(chǔ)資產(chǎn)有多少 B、 測(cè)試投資人數(shù)有多少 C、 測(cè)試投資時(shí)間有多長(zhǎng) D、 測(cè)試投資地點(diǎn)在何處 窗體底端我的答案：A 23 “控制過度消費(fèi)，旨在積累資金的節(jié)約計(jì)劃”指的是哪一項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容？（）1.0分 窗體頂端 A、 節(jié)財(cái)計(jì)劃 B、 購(gòu)置住房 C、 資產(chǎn)增值管理 D、 養(yǎng)老規(guī)劃 窗體底端我的答案：A 24 以下哪項(xiàng)不屬于銀行收入主要的三塊業(yè)務(wù)（）。1.0分 窗體頂端 A、 資產(chǎn)業(yè)務(wù) B、 負(fù)債業(yè)務(wù) C、 中間業(yè)務(wù) D、 保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 窗體底端我的答案：D 25 “理財(cái)”的定義是（）。1.0分 窗體頂

15、端 A、 資金籌措、資源合理配置，遵循最大收益與最小耗費(fèi)原則，投資融資運(yùn)營(yíng) B、 證券、投資、保險(xiǎn)、信托、期貨、基金等 C、 婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃、遺產(chǎn)養(yǎng)老等的投入 D、 購(gòu)買金融產(chǎn)品 窗體底端我的答案：A 26 以下哪項(xiàng)是與投資相關(guān)的金融理財(cái)？（）1.0分 窗體頂端 A、 教育儲(chǔ)蓄 B、 投資貸款 C、 養(yǎng)老壽險(xiǎn) D、 按揭貸款 窗體底端我的答案：B 27 以下說法不正確的是（）。1.0分 窗體頂端 A、 國(guó)外稅收體制、遺產(chǎn)稅制度、員工福利、保險(xiǎn)和投資產(chǎn)品等于和中國(guó)情況相差大 B、 國(guó)內(nèi)信用環(huán)境有所欠缺 C、 國(guó)內(nèi)外對(duì)財(cái)富及理財(cái)?shù)挠^念相同 D、 國(guó)內(nèi)外對(duì)遺產(chǎn)規(guī)劃的認(rèn)同度不同 窗體底端我

16、的答案：C 28 理財(cái)形式分為兩種，分別是金融理財(cái)和非金融理財(cái)，以不屬于金融理財(cái)?shù)氖牵ǎ?.0分 窗體頂端 A、 儲(chǔ)蓄 B、 貸款 C、 購(gòu)房買車 D、 黃金 窗體底端我的答案：C 29 購(gòu)買汽車屬于哪項(xiàng)花費(fèi)？（）1.0分 窗體頂端 A、 養(yǎng)老保障用費(fèi) B、 購(gòu)置大件高檔品用費(fèi) C、 子女撫養(yǎng)教育用費(fèi) D、 醫(yī)療住房用費(fèi) 窗體底端我的答案：B 30 香港于2000年9月舉辦了CFP注冊(cè)考試，共多少人成為香港首批理財(cái)規(guī)劃師？（）1.0分 窗體頂端 A、 66.0 B、 74.0 C、 88.0 D、 92.0 窗體底端我的答案：C 31 注冊(cè)會(huì)計(jì)師單科的通過率約為（）。1.0分 窗體頂端 A、

17、 .05 B、 .1 C、 .2 D、 .3 窗體底端我的答案：B 32 理財(cái)規(guī)劃師的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。1.0分 窗體頂端 A、 壓力小 B、 風(fēng)險(xiǎn)大 C、 優(yōu)厚 D、 市場(chǎng)需求大 窗體底端我的答案：B 33 以下哪項(xiàng)不屬于學(xué)習(xí)理財(cái)后的一般就業(yè)趨向？（）1.0分 窗體頂端 A、 金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) B、 理財(cái)事務(wù)所 C、 技術(shù)開發(fā) D、 個(gè)人持家理財(cái) 窗體底端我的答案：C 34 實(shí)際利率與名義利率的關(guān)系是（）。1.0分 窗體頂端 A、 實(shí)際利率等于名義利率加通貨膨脹率 B、 實(shí)際利率等于名義利率 C、 實(shí)際利率等于名義利率乘通貨膨脹率 D、 實(shí)際利率等于名義利率減通貨膨脹率 窗體底端我的答案：D 35

18、 銀行轉(zhuǎn)賬主要關(guān)注的是（）。1.0分 窗體頂端 A、 方便性 B、 利息 C、 安全性 D、 費(fèi)用和時(shí)間 窗體底端我的答案：D 36 以下哪項(xiàng)是典型的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)？（）1.0分 窗體頂端 A、 金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) B、 個(gè)人家庭 C、 理財(cái)事務(wù)所 D、 基金管理公司 窗體底端我的答案：C 37 世界貨幣組織一個(gè)基金會(huì)預(yù)測(cè)中國(guó)養(yǎng)老保障缺口為（）。1.0分 窗體頂端 A、 7萬(wàn)億 B、 9萬(wàn)億 C、 11萬(wàn)億 D、 13萬(wàn)億 窗體底端我的答案：B 38 以下哪種不可以參加AFP培訓(xùn)（）。1.0分 窗體頂端 A、 大學(xué)本科學(xué)歷：有三年以上與金融業(yè)相關(guān)的全職工作經(jīng)驗(yàn) B、 具有大學(xué)?？?學(xué)歷者或同等學(xué)歷

19、C、 擁有所從事行業(yè)的專業(yè)執(zhí)照或工作資格證書 D、 曾被暫?；虻蹁N任何專業(yè)執(zhí)照或資格 窗體底端我的答案：D 39 關(guān)于特色優(yōu)勢(shì)資源說法錯(cuò)誤的是（）。窗體頂端 A、 一個(gè)單位、個(gè)人、組織甚至是地區(qū)/國(guó)家，能夠在社會(huì)中順利生存，較快發(fā)展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨(dú)特的、為其他的單位、個(gè)人或者組織不具備的，對(duì)社會(huì)十分重要的特色優(yōu)勢(shì)資源。 B、 擁有這種別人很需要又沒有的資源，就能在社會(huì)資源配置和交換中取得重要的地位和優(yōu)勢(shì)。 C、 努力經(jīng)營(yíng)好自己擁有的知識(shí)技能，求得最大限度的價(jià)值實(shí)現(xiàn)。 D、 努力經(jīng)營(yíng)好自己擁有資源的前提是獲得自己的資源。 窗體底端我的答案：C 40 大家關(guān)注理財(cái)?shù)谋憩F(xiàn)不包括（）

20、。1.0分 窗體頂端 A、 全民對(duì)理財(cái)事項(xiàng)很關(guān)注 B、 股民已達(dá)到上億人 C、 理財(cái)書籍旺銷，理財(cái)知識(shí)大普及，引起社會(huì)極大關(guān)注 D、 理財(cái)意識(shí)觀念初步興起，理財(cái)培訓(xùn)、講座大量開辦 窗體底端我的答案：A 41 下列說法錯(cuò)誤的是（）。1.0分 窗體頂端 A、 理財(cái)實(shí)際上就是自己分析自己的財(cái)務(wù)狀況，然后做出計(jì)劃并實(shí)施計(jì)劃的過程。 B、 每個(gè)人都需要理財(cái)，在理財(cái)?shù)倪^程中，能夠使自己對(duì)自己的未來(lái)，對(duì)自己的錢如何分配有一個(gè)打算。 C、 由于我們一生中不同的生命階段的生活重心和所重視的層面不同，理財(cái)?shù)哪繕?biāo)因而會(huì)有差異。 D、 時(shí)間和精力規(guī)劃不屬于理財(cái)。 窗體底端我的答案：D 42 以下哪一項(xiàng)不屬于宏觀環(huán)境的

21、指標(biāo)？（）1.0分 窗體頂端 A、 GDP B、 CPI C、 利率、匯率 D、 工資政策 窗體底端我的答案：D 43 以下說法不正確的是（）。1.0分 窗體頂端 A、 個(gè)人/家庭金融理財(cái)中，理財(cái)服務(wù)的主體是個(gè)人/家庭。 B、 公司理財(cái)不屬于家庭理財(cái) C、 婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個(gè)人家庭理財(cái)。 D、 遺產(chǎn)養(yǎng)老不屬于個(gè)人家庭理財(cái) 窗體底端我的答案：D 44 銀行理財(cái)屬于哪種理財(cái)方式？（）1.0分 窗體頂端 A、 自主理財(cái) B、 理財(cái)事務(wù)所 C、 基金管理公司 D、 幫客理財(cái) 窗體底端我的答案：D 45 以下哪項(xiàng)不屬于通貨膨脹時(shí)期隨脹而漲的資產(chǎn)（）。1.0分 窗體頂端 A、 股票 B、

22、房產(chǎn) C、 黃金 D、 存款 窗體底端我的答案：D 46 國(guó)家社會(huì)公共理財(cái)內(nèi)容不包括（）。1.0分 窗體頂端 A、 國(guó)家年征收高達(dá)8萬(wàn)億元的財(cái)政收入 B、 國(guó)家每年財(cái)政預(yù)算安排 C、 單位擁有的人力物力財(cái)力資源 D、 經(jīng)營(yíng)政府、經(jīng)營(yíng)城市理念的提出 窗體底端我的答案：C 47 理財(cái)規(guī)劃職業(yè)的要求不包括（）。1.0分 窗體頂端 A、 相關(guān)知識(shí)技能的全面掌握 B、 與客戶出色的溝通交流能力 C、 不需要太看重信譽(yù) D、 嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，即職業(yè)資格認(rèn)證考試 窗體底端我的答案：C 48 關(guān)于“你認(rèn)為100萬(wàn)變成1000萬(wàn)需要多長(zhǎng)時(shí)間”的調(diào)查，人數(shù)占比最多的是多少年？（）1.0分 窗體頂端 A、 一年之內(nèi)

23、B、 五年之內(nèi) C、 十年之內(nèi) D、 三十年之內(nèi) 窗體底端我的答案：D 49 一般信用卡以多少?gòu)垶橐耍浚ǎ?.0分 窗體頂端 A、 1張 B、 3-5張 C、 2-3張 D、 越多越好 窗體底端我的答案：C 50 以下哪項(xiàng)不屬于容易操作的模式？（）1.0分 窗體頂端 A、 房產(chǎn)置換大房換小房 B、 房產(chǎn)反置換小房換大房 C、 出售住房+養(yǎng)老壽險(xiǎn) D、 住房捐贈(zèng)+政府養(yǎng)老 窗體底端我的答案：D 二、 判斷題（題數(shù)：50，共50.0分） 1 期權(quán)交易是一種選擇權(quán)的交易，雙方買賣的是一種權(quán)利，即雙方按約定的價(jià)格，在約定的某一時(shí)間內(nèi)或某一天，就是否購(gòu)買或出售某種債券而預(yù)先達(dá)成契約的一種交易。（）1.0

24、分 窗體頂端我的答案： 窗體底端2 個(gè)人家庭需要理財(cái)，其中包括婚姻生育、生涯就業(yè)、子女教育、納稅交費(fèi)、買房買車、退休養(yǎng)老等，遺產(chǎn)繼承并不屬于家庭理財(cái)。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端3 所有的高收入人士對(duì)理財(cái)事項(xiàng)均缺乏關(guān)注。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端4 個(gè)人理財(cái)目標(biāo)只取決于生存環(huán)境。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端5 理財(cái)規(guī)劃師對(duì)理財(cái)案例及客戶提出的要求，首先應(yīng)當(dāng)用自己的思維給予相當(dāng)?shù)脑u(píng)判、審視。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端6 購(gòu)買養(yǎng)老保險(xiǎn)屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃里的一部分。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端7 在美國(guó)，購(gòu)買房地產(chǎn)會(huì)增加稅收。（

25、）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端8 教育投資計(jì)劃需要分析客戶當(dāng)前和未來(lái)預(yù)期收入狀況。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端9 制定個(gè)人生涯規(guī)劃時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循清晰性的原則。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端10 理財(cái)一般不受個(gè)人家庭因素的影響。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端11 客戶理財(cái)除了賺錢的需要之外，還要融資，即為達(dá)到某項(xiàng)目的籌措資金以備將來(lái)再用等。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端12 銀行存款可能越存越少。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端13 債券是固定收益證券資本市場(chǎng)工具。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端14 每個(gè)人都應(yīng)該尋找各

26、種方式去減少稅負(fù)。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端15 利率和匯率是絕然分開的。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端16 一般而言，債券的收益率和期限成反比。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端17 我國(guó)進(jìn)入老年化社會(huì)時(shí)人均GDP是3000多美元。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端18 企業(yè)到外部去找資金來(lái)源就是我們經(jīng)常說的融資。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端19 理財(cái)規(guī)劃師一般不會(huì)從事新聞媒體的工作。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端20 使用信用卡，即使在非常規(guī)情況下也可以省去很多費(fèi)用。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端21 不同年

27、齡的人向銀行貸款的年限相同。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端22 理財(cái)規(guī)劃師的歸宿可能是金融保險(xiǎn)證券投資機(jī)構(gòu)或者自己開業(yè)。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端23 金融理財(cái)師和理財(cái)規(guī)劃師并無(wú)任何區(qū)別。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端24 理財(cái)只是貨幣資產(chǎn)打理。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端25 客戶需要“理財(cái)規(guī)劃的過程”，而非單一金融產(chǎn)品。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端26 社會(huì)關(guān)系資源包括各種可以聯(lián)絡(luò)、援引的人際關(guān)系、信息等。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端27 如果要去投資某一家公司的股票，必然就得去分析整個(gè)行業(yè)產(chǎn)品公司，它的生命

28、周期到底如何。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端28 中國(guó)人口總量大，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對(duì)數(shù)少，絕對(duì)數(shù)很大。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端29 以房養(yǎng)老模式推出需要國(guó)家新建、變革和完善相關(guān)的法律法規(guī)，并形成新型保險(xiǎn)產(chǎn)品。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端30 客戶尚未產(chǎn)生的需要，無(wú)法創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端31 以房養(yǎng)老理論是眾多相關(guān)學(xué)科的重新組合、融會(huì)、聯(lián)接、凝聚深化并豐富。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端32 市盈率反映投資股票的成本。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端33 買股票

29、需要交印花稅、證券交易稅等。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端34 參加AFP培訓(xùn)，學(xué)員沒有限制條件。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端35 已成家的人制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)時(shí)要考慮家庭其他成員的意見。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端36 購(gòu)買黃金無(wú)法規(guī)避通脹的風(fēng)險(xiǎn)。1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端37 企業(yè)年底發(fā)貨，但是暫不收現(xiàn)金，也不開具發(fā)票，等來(lái)年年初再交貨款開具發(fā)票的行為屬于收入分解轉(zhuǎn)移。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端38 近年來(lái)，由于我國(guó)將加速推進(jìn)利率市場(chǎng)化，導(dǎo)致著利差擴(kuò)大，使商業(yè)銀行在定價(jià)、儲(chǔ)備分流、債券資產(chǎn)縮水等方面面臨多重風(fēng)險(xiǎn)。（）1.0分 窗體頂端我的答案： 窗體底端39 確定理財(cái)目標(biāo)后