反洗錢培訓(xùn)考題(附答案)

1、貞眉內(nèi)容9反洗錢培訓(xùn)測試題姓名：分?jǐn)?shù)：一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共40分）1、按洗錢罪論處，最高判有期徒刑（B ）年。A、5 年B、10 年 C、15 年 D、20 年2、按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之 日起至少保存（B ）年。A、3 年B、5 年 C、10 年 D、15 年3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融 機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的（B ） 個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、 5B、 10C、 15D、 204、（ D ）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢 工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、

2、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國人民銀行5、定期審核所保存的客戶信息，對風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶，至少（A ） 進(jìn)行一次審核。A、每半年 B、每季度 C、每年 D、每月6、客戶身份資料及期貨經(jīng)紀(jì)合同應(yīng)當(dāng)自期貨經(jīng)紀(jì)合同終止之日起至 少保存（）年，除期貨經(jīng)紀(jì)合同之外的其他客戶交易記錄應(yīng)當(dāng)自交 易發(fā)生之日起至少保存（D ）年。A、 5, 10B、 10, 10C、 5, 20D、 20, 207、可疑交易記錄及相關(guān)的支持材料應(yīng)當(dāng)單獨(dú)保存，保存時(shí)間不少于 （C ）年。A、5 年B、10 年 C、20 年 D、15 年8、1201金仕達(dá)反洗錢系統(tǒng)代碼代表的含

3、義：（B ）A、當(dāng)日累計(jì)交易20萬以上的資金劃轉(zhuǎn)B、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn) 金收付C、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券 交易9、人行下設(shè)（A ）,職責(zé)：接收、分析、保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額 交易和可疑交易報(bào)告信息；建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫等。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、中國反洗錢監(jiān)察中心C、中國反洗錢監(jiān)控中心D、中國反洗錢監(jiān)測中心10、反洗錢培訓(xùn)，每年至少要開展（C ）。A、1次 B、3次 C、2次 D、4次11、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法單筆或者當(dāng) 日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者

4、外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn) 金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解 付及其他行為的現(xiàn)金支取。此行為屬于（D ）A、可疑交易 B、高風(fēng)險(xiǎn)交易 C、頻繁交易 D、大額交易 12、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn) 金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)測。此行為屬于（A ）A、可疑交易 B、高風(fēng)險(xiǎn)交易 C、頻繁交易 D、大額交易13、下列行為不屬于可疑交易的有：（A ）A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人 民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。B、客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)地，在以一價(jià)位開倉的同時(shí)在 相同或者大致相

5、同價(jià)位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支 取資金。C、客戶信息資料有虛假內(nèi)容。D、客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌 疑。14、客戶身份資料和交易記錄保存的原則：（A ）A、安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則B、公開、公平、公正的原則C、安全、準(zhǔn)確、保密的原則D、公開、準(zhǔn)確、完整的原則 15、公司建立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)：（A ）A、負(fù)責(zé)反洗錢工作全面部署和監(jiān)督管理工作，制定反洗錢工作制度, 負(fù)責(zé)對反洗錢工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。B、負(fù)責(zé)反洗錢工作的具體實(shí)施，履行反洗錢義務(wù)，配合公安機(jī)關(guān)對 可疑交易資金的偵查。C、發(fā)揮一線直接接觸客戶及客戶交易情況的優(yōu)勢，履行反洗錢義務(wù), 執(zhí)行

6、反洗錢工作小組的相關(guān)要求。D、負(fù)責(zé)反洗錢工作全面部署和工作的具體實(shí)施。16、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，由國務(wù)院反洗錢行政主管 部門或者其授權(quán)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的， 處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員 和其他直接責(zé)任人員，處（C）以下罰款A(yù)、20萬元以上50萬元以下B、1萬元以上10萬元以下C、1萬元以上五萬元以下D、5萬元以上10萬元以下17、“一法四規(guī)章”從（B ）開始施行。A、2002 年 B、2007 年 C、2008 年 D、2009 年18、以下哪項(xiàng)不是我司反洗錢內(nèi)控制度：（D ）A、反洗錢工作管理B、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)管理

7、辦法C、大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告管理法19、金仕達(dá)反洗錢系統(tǒng)代碼1206代表：（A ）A、開戶后短期內(nèi)大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷戶B、當(dāng)日累計(jì)交易20萬以上的資金劃轉(zhuǎn)C、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn) 金收付D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券 交易。20、金仕達(dá)反洗錢系統(tǒng)代碼1207代表：（B ）A、開戶后短期內(nèi)大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷戶B、客戶長期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的 資金收付C、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn) 金收付D、長期閑置的賬戶

8、原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1、下列哪些法律規(guī)章屬于“一法四規(guī)章”：（ABCDE ）A、反洗錢法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告管理法E、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦 法2、有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的 市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬以上五十 萬以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人 員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（CD）A、按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；B、按照規(guī)定保

9、存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；3、以下哪些是我司反洗錢內(nèi)控制度：（ABCD ）A、反洗錢工作管理B、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)管理辦法C、大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4、下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)等級客戶的有：（ABC）A、被列入國家有關(guān)部門發(fā)布的與洗錢及恐怖活動(dòng)相關(guān)的黑名單的； B、中國人民銀行要求期貨公司協(xié)助調(diào)查或予以關(guān)注的；C、在日常交易監(jiān)控中被報(bào)送可疑交易的；D、資產(chǎn)或交易行為與客戶的身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)等明顯不符的5、下列屬于中風(fēng)險(xiǎn)等級客戶的有：（BCD）A、媒體披露存在洗錢行為或

10、與其關(guān)聯(lián)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)存在洗錢行為的;B、在客戶開戶或身份重新識(shí)別過程中，身份證件信息存在不對應(yīng)、 不完整、不規(guī)范、虛假、失效等情形的；C、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為 正常的；D、客戶實(shí)際控制多個(gè)賬戶，但無合理解釋的；6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢 （AB ）工作。A、培訓(xùn) B、宣傳 C、業(yè)務(wù)檢查D、工作調(diào)研7、下列哪些屬于客戶身份識(shí)別措施：（ABCD）A、核對客戶身份證件或證明文件B、回訪客戶C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)8、開戶環(huán)節(jié)基本要求：（ABCD）A、識(shí)別客戶身份B、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人C、

11、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明 文件的復(fù)印件或者影印件。9、下列屬于可疑交易行為的有：（ABCD）A、客戶短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資 金帳戶。B、客戶長期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金帳戶卻發(fā)生大量的 現(xiàn)金收付。C、開戶后短期被大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷戶。D、長期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期 貨交易，而且資金量巨大。10、可疑交易報(bào)告流程：（ABC）A、可疑交易崗作為甄別可疑交易的業(yè)務(wù)部門。當(dāng)發(fā)現(xiàn)有可疑交易時(shí), 應(yīng)于發(fā)現(xiàn)當(dāng)日書面向公司合規(guī)審查部報(bào)告。B、經(jīng)合規(guī)審查部分

12、析確認(rèn)為可疑交易的，由該機(jī)構(gòu)填寫期貨業(yè)金 融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告表。經(jīng)公司負(fù)責(zé)人簽字后，以書面形式和電子 文檔形式向反洗錢監(jiān)測分析中心上報(bào)。C、對于業(yè)務(wù)部門報(bào)告后，經(jīng)公司合規(guī)審查部分析認(rèn)定為非可疑交易 的交易，公司對此設(shè)立專門的檔案，以備核查。D、反洗錢工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。 三、判斷題（每題2分，共30分）1、洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩 飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。（V ）2、“黑錢”是所有因犯罪活動(dòng)獲得的收入，將“黑錢”存入非金 融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢二（X ）3、破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)將客戶身份資料和客戶交易

13、信息移交至中 國期貨業(yè)協(xié)會(huì)。（X ）4、金仕達(dá)反洗錢系統(tǒng)代碼1207代表：客戶長期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。（V ）5、金仕達(dá)反洗錢系統(tǒng)代碼1206代表：開戶后短期內(nèi)大量進(jìn)行期 貨交易，然后迅速銷戶。（V ）6、金仕達(dá)反洗錢系統(tǒng)代碼1208代表：長期不進(jìn)行期貨交易的客 戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大。（J ）7、金仕達(dá)反洗錢系統(tǒng)代碼1209代表：客戶頻繁地以同一種期貨 合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開倉的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量 或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。（V ）8、反洗錢宣傳每年至少要安排2次。（X ）9、對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，至少要每半年復(fù)核一次。（J ）10、公司每年定期對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，了解證券、期貨 行業(yè)反洗錢工作的具體要求，掌握反洗錢工作的基本操作方法，以使 工作人員充分了解可疑交易的特征，加強(qiáng)