2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷732

1、*2021 年基金從業(yè)資格考試基金法 律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范 課程試卷（含答案）學_年第 _學期考試類型：（閉卷）考試考試時間： 90 分鐘 年級專業(yè) 學號 姓名 1、單選題（ 49 分，每題 1 分）1. 基金客戶服務(wù)的原則包含以下選項中的（ ）。I.投資者利益優(yōu)先原則有效溝通原則皿.安全第一原則W.專業(yè)規(guī)范原則V.適當性管理原則A. I、H、皿、W、VB. H、皿、W、VC. I、H、皿、WD. I、H、W、V答案：A解析：基金客戶服務(wù)的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”，從客戶的實際需 求出發(fā)，為客戶提供真正有價值的服務(wù)，幫助客戶更好地使用產(chǎn)品。 基金客戶服務(wù)的原則包括投資者利益優(yōu)先原則、有效

2、溝通原則、安全 第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當性管理原則。2. 下列關(guān)于基金銷售工作的內(nèi)容的說法中，錯誤的是（ ） A 建立評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體 系B 識別潛在客戶，找到市場機會C 綜合運用公眾普遍可獲得的各種宣傳手段D 鼓勵銷售人員采取各種手段擴大銷售量答案：D解析：規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時遵循如下注意事項：對 基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當與基金合同、招募說明書等相符， 不得進行虛假或誤導性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏。陳述所推介基金或 同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)客觀、全面、準確， 并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測

3、所 推介基金的未來業(yè)績。應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并 不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成 所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。3. 關(guān)于基金申購費，以下表述錯誤的是（ ）。A 申購費和認購費一樣，可以采用前端收費方式，也可以采用后端 收費方式B 后端收費方式是指在贖回時從贖回金額中扣除的收費方式C 貨幣市場基金申購費較高D 基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠答案：C解析： C 項，貨幣市場基金手續(xù)費較低，通常申購和贖回費率為 04. 從業(yè)人員在服務(wù)的過程中，不符合客戶至上要求的是（ ）A 不以財富多寡作為服務(wù)標準B 對師長提供特別服務(wù)C 尊重殘疾客戶D 客戶

4、利益優(yōu)先答案： B解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根 本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：客戶利益優(yōu)先；公平對待客戶。 公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當尊重所有客戶并公平對待所有 客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。5. 基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制具有非常重要的意義，基金管 理信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計開發(fā)必須遵守的原則包括（）。A 門禁原則、訪問控制原則、同城備份原則B 可稽核性原則、自主開發(fā)原則、授權(quán)原則C 可稽核性原則、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則D 自主開發(fā)原則、門禁原則、授權(quán)原則答案：C 解析：基金管理人應(yīng)當根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操

5、作性原則，嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度。在實現(xiàn)業(yè)務(wù)電子 化時，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機制，并保證計算機系統(tǒng)的可稽性。應(yīng)當通過嚴格的授權(quán)制度、崗位責任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制 度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行。6. 某基金管理公司擬開展以下營銷活動，其中符合合規(guī)要求的是（ ）。A .公司網(wǎng)站專欄比較管理同類基金的管理人，提及“xx金公司投研實力不強”B .在客服電話來電等待中播放“xx基金 避險的不二之選”的廣告語音C 使用“安心享受成長”作為宣傳語D 邀請著名經(jīng)濟學家在宣傳會上介紹基金業(yè)動態(tài)答案： D解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說 明書相符，不得詆毀其他基金管理

6、人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)， 或者其他基金管理人募集或者管理的基金。不得登載單位或者個人的 推薦性文字。不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛 市”等易使基金投資人忽視風險的表述。7. 根據(jù)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范“專業(yè)審慎”要求，基金從業(yè)人 員的以下做法中正確的是（ ）。A 在研究調(diào)查的基礎(chǔ)上進行投資決策，但特別情況時僅根據(jù)市場消 息進行判斷B 可以主動向客戶銷售略高于其風險承受能力的產(chǎn)品C 完成規(guī)定的后續(xù)職業(yè)培訓D 取得基金從業(yè)資格，自行或通過所在機構(gòu)向中國證券投資基金業(yè) 協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊答案：C解析： A 項，基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投 資行動時，應(yīng)當

7、具有合理充分的依據(jù)，有適當?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保 持獨立性與客觀性。堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。 B 項， 基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投資 需求和投資目標以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風險 承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的 基金。D項，持證上崗，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所 必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè) 人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申 請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。8. 下列基金不適用于證監(jiān)會簡易注冊程序的是（）。A . ETF及其聯(lián)接基金B(yǎng) QDII

8、基金C . 發(fā)起式基金D . 分級基金答案：D 解析：適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基 金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（ QDII ） 基金、理財基金和交易型指數(shù)基金（含單市場、跨市場 /跨境ETF）及 其聯(lián)接基金。分級基金、基金中基金及中國證監(jiān)會認定的其他特殊產(chǎn) 品暫不實行簡易程序。9. 根據(jù)中華人民共和國證券投資基金法中關(guān)于基金份額持有人 大會日常機構(gòu)的規(guī)定，下列選項中錯誤的是（ ）。A 公募證券投資基金份額持有人大會應(yīng)當設(shè)有日常機構(gòu)B 日常機構(gòu)由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成C 日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動D 日常機構(gòu)

9、有權(quán)召集基金份額持有人大會答案： A解析： AD 兩項，按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機構(gòu)，行使下列職權(quán)：召集基金份額持有人大會；提請更換基 金管理人、基金托管人；監(jiān)督基金管理人的投資運作、基金托管人 的托管活動；提請調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；基 金合同約定的其他職權(quán)。 B 項，基金份額持有人大會的日常機構(gòu)，由 基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成，其議事規(guī)則由基金合同約 定。C項，基金份額持有人大會及其日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉 基金的投資管理活動。10. 依據(jù)中華人民共和國證券投資基金法的規(guī)定，下列屬于基 金份額持有人大會職權(quán)的是（ ）。I. 決定基金擴募或

10、者延長基金合同期限決定更換基金管理人皿.調(diào)整基金管理人和基金托管人的報酬標準W.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額A. H、皿、WB. I、皿、WC. I、H、皿D. I、H、W答案：C解析：基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職 權(quán)：決定基金擴募或者延長基金合同期限；決定修改基金合同的 重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；決定更換基金管理人、基金托管 人；決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；基金合同約 定的其他職權(quán)。II. 關(guān)于基金客戶服務(wù)的內(nèi)容，下列表述錯誤的是（）。A 讓客戶充分了解基金投資的特點B 進行相關(guān)信息披露C 根據(jù)客戶的風險承受能力推介符合適用性原則的基金D 預

11、測所推介基金的未來業(yè)績 答案： D 解析：基金銷售機構(gòu)在為客戶提供服務(wù)過程中，應(yīng)規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時應(yīng)注意：陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原 始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。12. 關(guān)于風險管理部的風險管理職能和匯報路徑，下列說法錯誤的 是（ ）。A 風險管理部對業(yè)務(wù)進行定性和定量評估B 為統(tǒng)一管理，風險管理部可以與投資部門匯報路徑一樣，向投資總監(jiān)報告C 風險管理部對風險管理承擔獨立評估、監(jiān)控、檢查和報告職責D 風險管理部對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進行獨立監(jiān)測和評估答案：B解析： B 項，風險報告和

12、監(jiān)控是風險管理中的核心操作環(huán)節(jié)?；鸸?司應(yīng)當建立清晰的報告監(jiān)測體系，對風險指標進行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控， 根據(jù)風險事件發(fā)生頻率和事件的影響來確定風險報告的頻率和路徑。13. 基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產(chǎn)品，下列符合基金銷售人員行為規(guī)范 的是（ ）。A 提供基金未公開的信息B 揭示投資風險C 承諾或約定利益分成或虧損分擔D 預測所推介基金的未來業(yè)績答案：B 解析：基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當客觀、全 面、準確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風險。 AC 兩項屬于基金 銷售人員從事基金銷售活動的禁止性情形； D 項，基金從業(yè)人員

13、在陳 述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當 客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往 業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。14. 關(guān)于基金招募說明書的內(nèi)容，下列合規(guī)的是（ ）。I .貨幣市場基金招募說明書中約定申購、贖回費率均為0封閉式基金招募說明書中約定在基金的直銷和代銷網(wǎng)點申購和贖回皿.混合型基金招募說明書約定基金份額凈值低于 1元時將停止計提 管理費IV. ETF招募說明書中約定既在交易所上市交易，也在一級市場以組合 證券進行申購和贖回A. 皿、VB. I、HC. H、皿、VD. I、皿、V答案： D解析：H項，封閉式基金主要通過交易所進行交

14、易，開放式基金主要 在基金的直銷和代銷網(wǎng)點申購和贖回。15. 私募基金管理人應(yīng)當提供私募基金信息，并保證所披露信息的（ ）。A 合理性、準確性、完整性B 真實性、準確性、合理性C 真實性、準確性、完整性D 真實性、合理性、完整性答案：C解析：在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務(wù)的當事人主要有 基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有 人。他們應(yīng)當依法及時披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、 準確性和完整性。16. 關(guān)于避險策略基金的宣傳推介，正確的是（ ）。A 避險策略基金與銀行存款相似B 避險策略基金仍存在本金損失的風險C 避險策略基金與金融機構(gòu)同業(yè)存款相似D 避

15、險策略基金能保證最低收益答案： B解析：避險策略基金應(yīng)充分揭示基金的風險，同時說明引入保障機制 并不必然確保投資者投資本金的安全，持有人在極端情況下仍存在本 金損失，清晰易懂地說明保障機制的具體安排，并舉例說明可能存在 本金損失的極端情形。17. 某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達到 1.110 后開 放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資 者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速”，下列表述正確的是 （ ）。A 不可以使用“欲購從速”強調(diào)集中營銷的表述B 銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾C “凈值歸一”符合保護投資者原則D 在不損害投資者權(quán)益的前提下，

16、可以使用“凈值歸一”作為基金 推介方式答案：A解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，應(yīng)當特別 注意：在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè) 績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最 強”“唯一”等表述；不得使用“坐享財富增長” “安心享受成 長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述； 不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。18. 甲資產(chǎn)管理有限公司以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立三只 私募基金，其組織形式分別為契約型、公司型和有限合伙型，均委托 托管機構(gòu)托管。三只私募基

17、金募集完成后向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會 報送的基本信息中，相同的內(nèi)容包括（ ）。I .主要投資方向及基金類別基金的工商登記和營業(yè)執(zhí)照皿.基金合同W.托管協(xié)議A. I、皿、Wb .C I、Wd . i、h、皿答案：A解析：私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法規(guī)定，各類私募基金募集 完畢，私募基金管理人應(yīng)當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手 續(xù)，報送以下基本信息：主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的 基金類別?；鸷贤⒐菊鲁袒蛘吆匣飬f(xié)議。資金募集過程中向 投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當報送基金招募說明書。以公司、 合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正 副本復印件。采取委托管理

18、方式的，應(yīng)當報送委托管理協(xié)議。委托 托管機構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，還應(yīng)當報送托管協(xié)議。基金業(yè)協(xié)會規(guī)定 的其他信息。19. 在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股 票、債券等有價證券投資的基金是指（ ）。A LOF 基金B(yǎng) ETF 基金C ETF 聯(lián)接基金D QDII 基金 答案： D解析：A項，LOF基金（即上市開放式基金），指既可以在場外市場 進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份 額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。 B項，ETF基金是以某一 選定的指數(shù)所包含的成分證券（股票、債券等）或商品為投資對象， 依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券或商品的種類和比例，采取完全復制

19、或抽樣復制， 進行被動投資的指數(shù)基金。C項，ETF聯(lián)接基金（即交易型開放式證券 投資基金聯(lián)接基金）是指，將絕大部分基金資產(chǎn)投資于跟蹤同一標的 指數(shù)的ETF （簡稱目標ETF）,緊密跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離 度和跟蹤誤差最小化，采用開放式運作方式的基金。 D 項， QDII 是指 在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下， 有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項過渡性的制度安排。20. 下列關(guān)于公募證券投資基金的投資對象，說法正確的是（ ）。A 貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具B 債券基金僅投資于債券C 基金中的基金僅投資于不同基金份額D 股票基金僅投資于股票答案

20、： A解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，僅投資于貨幣市場工 具的為貨幣市場基金?；鹳Y產(chǎn) 80%以上投資于債券的為債券基金。 基金資產(chǎn) 80%以上投資于股票的為股票基金。21. 下列屬于基金管理中的內(nèi)幕交易行為的是（A 基金經(jīng)理為提升其管理的基金所重倉持有的股票價格，通過網(wǎng)絡(luò) 論壇捏造并散布該上市公司即將重大重組的消息B 基金經(jīng)理根據(jù)研究員在實地調(diào)研報告載明的某上市公司員工人數(shù) 增長率，推測該上市公司的業(yè)績增長情況，據(jù)以開展基金投資C 研究員匯總網(wǎng)絡(luò)論壇、微博等媒體傳言，形成對本年度該上市公 司分紅的書面預測D 基金經(jīng)理與上市公司董事會秘書溝通獲悉上市公司定向增發(fā)申請 未獲證監(jiān)會核準后

21、，在上市公司進行信息披露前，賣出該公司股票答案：D解析：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人 牟取利益。內(nèi)幕信息是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。22. 下列關(guān)于合規(guī)管理部門履行的基本職責的說法中，錯誤的是（ ）。A 協(xié)助相關(guān)培訓部門對員工進行合規(guī)培訓B 持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)的最新發(fā)展，提出合規(guī)建議C 制定并執(zhí)行以可控風險收益為本的合規(guī)管理計劃D 審核評價基金管理人各項政策的合規(guī)性答案： C解析： C 項，合規(guī)管理部門應(yīng)制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃， 包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合 規(guī)培訓與教育等。23. 關(guān)于基金與其他金融工具的比較，下列

22、說法正確的是（A 股票和基金變現(xiàn)能力弱，銀行儲蓄和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品變現(xiàn)能力強B 基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲蓄和保險產(chǎn)品屬于間接投 資工具C 購買基金和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的D 基金是一種投資工具，而保險的主要功能是保障答案：D解析： A 項，基金特別是主流的開放式基金是可以隨時變現(xiàn)的；而保 險是一種專款專用的解獲中長期問題的“儲蓄”，不可以隨時變現(xiàn)。 B 項，基金屬于間接投資工具。 C 項，購買基金和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品對投資 人要求不同。 D 項，基金是一種投資工具，投資基金的目的是獲得投 資收益；而保險的主要功能是保障，它是一種具有保障功能的理財工 具，意義在于分散或者轉(zhuǎn)移風險。

23、24. 關(guān)于私募基金的宣傳推介，下列表述錯誤的是（ ）。A 私募基金推介材料應(yīng)由基金募集機構(gòu)制作并使用B 基金募集機構(gòu)推介私募基金時，禁止允許非本機構(gòu)雇傭的人員進 行私募基金推介C 基金募集機構(gòu)應(yīng)當采取合理方式披露私募基金信息、揭示投資風險D 基金募集機構(gòu)不得通過戶外廣告推介私募基金答案： A解析：私募基金推介材料應(yīng)由私募基金管理人制作并使用。私募基金 管理人應(yīng)當對私募基金推介材料內(nèi)容的真實性、完整性、準確性負責。除私募基金管理人委托募集的基金銷售機構(gòu)可以使用推介材料向特定 對象宣傳推介外，其他任何機構(gòu)或個人不得使用、更改、變相使用私 募基金推介材料。25. 關(guān)于基金分類，下列說法正確的是（

24、）。A 貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具B 基金資產(chǎn) 60%投資于債券的為債券型基金C 基金中基金僅投資于其他基金份額D 基金資產(chǎn) 60%投資于股票的為股票型基金答案：A解析： A 項，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金； B 項，基金資 產(chǎn) 80% 以上投資于債券的為債券基金； C 項， 80% 以上的基金資產(chǎn)投 資于其他基金份額的，為基金中基金； D 項，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金 類別的分類標準，基金資產(chǎn) 80% 以上投資于股票的為股票基金。26. 根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以下可以從事募集私募基金活動的 機構(gòu)包括（ ）。I .已在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理登記的私募基金管理人 在中國證監(jiān)會注

25、冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國證券投資 基金業(yè)協(xié)會會員的機構(gòu)皿.在中國證監(jiān)會注冊取得基金托管業(yè)務(wù)資格并已成為中國證券投資 基金業(yè)協(xié)會會員的機構(gòu)A.B . I、皿C. I、H、皿答案：D解析：私募投資基金募集行為管理辦法規(guī)定，辦理私募基金管理人登記的機構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何機構(gòu)和個人不得從事私募 基金的募集活動。27. 根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對（ ）做出評價。A 基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金經(jīng)理B 基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人C 基金投資人、基金經(jīng)理、基金投

26、資策略D 基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)答案： B解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分， 將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人 （或產(chǎn)品發(fā)起人）、基金產(chǎn)品（或基金相關(guān)產(chǎn)品）和基金投資人都要 了解并做出評價。28. 基金銷售合規(guī)性風險管理的主要措施包括（ ）。i .對宣傳推介材料進行合規(guī)審查H.嚴格選擇合作的銷售機構(gòu)皿.嚴格遵守投資適當性管理的法規(guī)要求W.制定適當?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施A. I、H、皿、Wb . i>nC. ID. I、H、皿答案：A解析：根據(jù)基金管理公司風險管理指引（試行）等規(guī)定，銷售合 規(guī)性風險管理主要措施包括：對宣傳推

27、介材料進行合規(guī)審核。對 銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進行審慎調(diào)查，嚴 格選擇合作的基金銷售機構(gòu)。制定適當?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防 范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴格遵守投資者適當性管理 的法規(guī)要求，在銷售基金產(chǎn)品和服務(wù)過程中，充分了解客戶的情況， 根據(jù)客戶的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產(chǎn)品和服務(wù)，確保 將適當?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。加強銷售 行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導、欺詐和不公平 對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。29. 基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當遵循（）。I .合法、合規(guī)性原則H.全面性原則皿.審慎性原則W.適時性原

28、則A. I、H、皿、WB . I、皿C. H、皿、WD. I、H、W答案：A解析：內(nèi)部控制制度是基金管理人為了保護其資產(chǎn)的安全完整，保證 其經(jīng)營活動符合國家法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率， 防止舞弊，控制風險等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、 相互制約的制度和方法?；鸸芾砣酥贫▋?nèi)部控制制度一般應(yīng)當遵循 下列原則：合法、合規(guī)性原則。全面性原則。審慎性原則。 適時性原則。30. 根據(jù)私募基金合格投資者的相關(guān)闡述，下列屬于禁止行為的是 （ ）。I .向非合格投資者銷售私募基金在確認投資者實質(zhì)不符合合格投資者標準的情況下，仍予以銷售確認皿.通過拆分轉(zhuǎn)讓私募基金份額，間接突破合格投資

29、者標準A. I、Hb .C. I、皿d . i、h、皿答案： D解析：私募基金向合格投資者募集基金，禁止以下行為：向非合格 投資者銷售私募基金。明知投資者實質(zhì)不符合合格投資者標準，仍 予以銷售確認，或者通過拆分轉(zhuǎn)讓私募基金份額或其收益權(quán)、為投資 者直接或間接提供短期借貸等方式，變相突破合格投資者標準。31. 在實際工作中，履行誠信職業(yè)道德規(guī)范，必須（ ）。A 采用貶低同行方式招攬顧客B 正確對待利益問題C 不擇手段地競爭D 利用內(nèi)幕交易盈利答案：B解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中 不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。32. 關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)

30、道德規(guī)范，下列表述錯誤的是（ ）A 客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范B 誠實守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準則C 專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范D 守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求答案： D解析：守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī) 和部門規(guī)章，還應(yīng)當遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各 種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。守法合規(guī)是對基金從業(yè)人 員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行 業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。33. 證券投資基金管理公司治理準則（試行）第十八條規(guī)定，“公司應(yīng)當將與股

31、東簽署的有關(guān)技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議報送中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)”。這一規(guī)定體現(xiàn)了公司治理的（ ）原則。A 公平對待B 經(jīng)營運作公開、透明C 業(yè)務(wù)與信息隔離D 公司獨立運作答案：D解析：公司獨立運作原則是指公司應(yīng)當將與股東簽署的有關(guān)技術(shù)支持、 服務(wù)、合作等協(xié)議報送中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)，公司不得簽署任 何影響公司經(jīng)營運作獨立性的協(xié)議。34. 關(guān)于金融與居民理財關(guān)系的表述，下列判斷正確的是（ ）I.居民的經(jīng)濟活動和金融的聯(lián)結(jié)越來越緊密現(xiàn)代居民的日常收入和支出等構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分A . I錯誤，H錯誤B . I錯誤，H正確C . I正確，H錯誤D . I正確，H正確答案： D解析

32、：居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體，在從自給自足經(jīng)濟向 市場經(jīng)濟的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越緊密現(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動 構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。35. 關(guān)于封閉式基金的凈值披露，以下說法正確的是（ ）。A 封閉式基金的凈值披露頻率與開放式基金相同B 封閉式基金的凈值至少每季度披露一次C 封閉式基金的凈值可以不披露D 封閉式基金的凈值至少每周披露一次答案：D解析：至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購贖回后，應(yīng)于每個開放日的次日披露基金份額

33、凈值和 份額累計凈值。36. T 日是投資者申購或贖回基金申請日，關(guān)于基金份額登記時間， 下列表述錯誤的是（ ）。A 債券型基金通常是 T 1 日確認登記B 股票型基金通常是 T 1 日確認登記C 貨幣市場基金通常是 T0 日確認登記D . QDII基金通常是T+ 2日確認登記答案： C解析：對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常 是 T+ 1 日登記。而 QDII 基金則通常是 T+ 2 日登記。37. 某客戶經(jīng)理在向客戶推薦某基金時，聲稱該產(chǎn)品屬于量化對沖 產(chǎn)品，風險相當于銀行存款，幾乎無風險，但收益較銀行存款高幾倍， 每年預期收益 10%以上。該過程中，客戶經(jīng)理在宣傳基金

34、業(yè)績時的不當 活動有（ ）。I.預測基金的證券投資業(yè)績詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)皿.夸大或者片面宣傳基金W.登載單位或者個人的推薦性文字A. H、皿、WB . I、H、皿C. I、HD. I、皿答案：D解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說 明書相符，不得預測基金的投資業(yè)績，不得有夸大或者片面宣傳基金， 違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險 等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表 述。38. 基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或服務(wù)時，應(yīng)當履 行特別的注意義務(wù)，包括（ ）。I .制定專門工作程序H.追加

35、了解相關(guān)信息皿.告知特別的風險點W.給予投資者更多的考慮時間V.增加回訪頻次A. H、皿、W、B. I、H、皿、W、C. I、皿、W、VD I、H、皿、W答案： B解析：基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當履行特別的注意義務(wù)，包括制定專門工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別的風險點，給予普通投資者更多的考慮時間，增加回訪 頻次等。39. 關(guān)于基金托管人職責終止，下列符合法律規(guī)定的做法是 （ ）。A 原來的基金托管人本著對基金份額持有人有利的原則，將托管職 責委托給其他符合托管人條件的托管人B 基金財產(chǎn)超過 2 億元時，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審 計，基金財產(chǎn)不到

36、 2 億元的，可以不進行審計C 中國證監(jiān)會直接指定符合托管人條件的托管人，并由基金管理人 公告后生效D 基金份額持有人大會應(yīng)當在 6 個月內(nèi)選任新基金托管人 答案：D解析： AC 兩項，新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托 管人?；鹜泄苋寺氊熃K止的，應(yīng)當妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè) 務(wù)資料，及時辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新基金托管 人或者臨時基金托管人應(yīng)當及時接收。 B 項，基金托管人職責終止的， 應(yīng)當按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果 予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。 D 項，基金托管人職責終止的， 基金份額持有人大會應(yīng)當在 6 個月內(nèi)選任新基金

37、托管人。40. 根據(jù)法規(guī)要求，認可為專業(yè)投資者的自然人條件有：金融資產(chǎn) 不低于 500萬元，或者最近 3 年個人年均收入不低于 50萬元。以下不 屬于上述金融資產(chǎn)的是（ ）。A 保險產(chǎn)品B 信托計劃C 銀行理財產(chǎn)品D 未上市公司股權(quán)答案：D解析：認可為專業(yè)投資者條件要求中的金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股 票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保 險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。41. 以下做法不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德準則中“守法合規(guī)”基 本要求的是（ ）。A 基金從業(yè)人員應(yīng)當主動向監(jiān)管機構(gòu)提供違法行為的線索B 基金從業(yè)人員應(yīng)當配合監(jiān)管機構(gòu)的調(diào)查工作C 基金從業(yè)人員向監(jiān)管機構(gòu)舉報

38、客戶的違法行為之前，應(yīng)先警告客戶D 基金從業(yè)人員應(yīng)當主動向監(jiān)管機構(gòu)舉報違法違規(guī)行為答案：C 解析： C 項，負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督 職責，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴 重的后果。普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應(yīng)當 監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為， 應(yīng)當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告。42. 基金管理人應(yīng)當建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確（ ）的職 責權(quán)限，確?；鸸芾砣烁鞑块T的合規(guī)運作。I.股東會H.董事會皿.監(jiān)事會W.高級管理人員A . I、H、皿B. I、H、WC. I、H、皿、WD. I、

39、皿、W答案： C解析：基金管理人應(yīng)當建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事 會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責權(quán)限，確?；鸸芾砣烁鞑块T的合 規(guī)運作。T 日投資者發(fā)起申購或贖回申請我國境內(nèi)基金，關(guān)于基金申購和 贖回的資金結(jié)算，下列說法錯誤的是（ ）。A 貨幣市場基金的贖回資金一般 T1 日即可從基金的銀行存款賬 戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶B 基金份額申購和贖回的資金清算是銷售機構(gòu)根據(jù)投資者申請的申 購和贖回數(shù)據(jù)信息進行的C 贖回款一般于 T3 日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出D 申購款一般能在 T 2 日內(nèi)到達基金的銀行存款賬戶答案：B解析：目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在 T 2 日內(nèi)到達基金的銀行 存款賬戶，贖回款一般于 T 3 日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。貨幣 市場基金的贖回資金劃付更快一些，一般 T 1 日即可從基金的銀行存 款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶?；鸱蓊~申購 和贖回的資金清算是注冊登記機構(gòu)根據(jù)確認的投資者申購和贖回數(shù)據(jù) 信息進行的。43. 以下有關(guān)巨額贖回的處理措施，不符合法規(guī)規(guī)定的是（ ） A 部分延期贖回B 出現(xiàn)部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告C 接受全額贖回D