國(guó)家開(kāi)放大學(xué)電大本科《金融法規(guī)》2022期末試題及答案（試卷號(hào)：1049）2

1、第 PAGE8 頁(yè) 共 NUMPAGES8 頁(yè)國(guó)家開(kāi)放大學(xué)電大本科金融法規(guī)2022期末試題及答案試卷號(hào)：1049國(guó)家開(kāi)放大學(xué)電大本科金融法規(guī)2022期末試題及答案試卷號(hào)：1049一、單項(xiàng)選擇趣在以下各題的備選答案中只有一個(gè)是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在括號(hào)內(nèi)，多項(xiàng)選擇不得分。每題3分，共30分1以下不屬于銀行業(yè)的金融工具的是( )。A定期和活期存款單 B國(guó)債 C匯票 D本票 2中國(guó)外匯交易中心實(shí)行( )。A會(huì)員制 B公司制 C集團(tuán)制 D股份制 3明知是偽造的貨幣而持有、使用，金額較大的，處( )以下有期徒刑或者拘役。A3年 B4年 C5年 D_年 4以下不是貨幣政策委員會(huì)當(dāng)然委員的是(

2、)。A中國(guó)人民銀行行長(zhǎng) B中國(guó)農(nóng)業(yè)開(kāi)展銀行行長(zhǎng) C國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng) D中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席 5中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的法律地位是( )。A企業(yè)法人 B社會(huì)團(tuán)體 C行政監(jiān)管部 D行業(yè)協(xié)會(huì) 6商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)優(yōu)先支付( )。A稅金 B存款利息 C單位存款 D個(gè)人儲(chǔ)蓄存款本金和利息 7依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無(wú)因證券，其含義指的是( )。A獲得票據(jù)無(wú)需合法原因 B轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件 C占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問(wèn)占有原因和資金關(guān)系 D當(dāng)事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書(shū)等票據(jù)行為須依法定形式進(jìn)展 8以下?lián)７绞街校灰赞D(zhuǎn)移物的占有權(quán)為要件的是( )。A抵押

3、 B質(zhì)押 C留置 D定金 9共同受托人之一違背信托文件規(guī)定的義務(wù)，處理信托事務(wù)，給信托財(cái)產(chǎn)造成損害的，其他受托人( )。A不應(yīng)當(dāng)承當(dāng)連帶責(zé)任 B應(yīng)當(dāng)承當(dāng)連帶責(zé)任 C在特定條件下應(yīng)當(dāng)承當(dāng)連帶責(zé)任 D假設(shè)無(wú)過(guò)錯(cuò)可以免責(zé) 10以下關(guān)于保險(xiǎn)價(jià)值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的一項(xiàng)為哪一項(xiàng)( )。A保險(xiǎn)金額不得超過(guò)保險(xiǎn)價(jià)值。B假如超過(guò)的，那么超過(guò)的局部無(wú)效，被保險(xiǎn)人不得對(duì)超過(guò)局部懇求賠償。C保險(xiǎn)金額低予保險(xiǎn)價(jià)值的，除合同另有約定外，保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值 的比例承當(dāng)賠償責(zé)任。D.在人身保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)金額也要由保險(xiǎn)價(jià)值來(lái)確定。二、多項(xiàng)選擇題在以下各題的備選答案中有至少兩個(gè)是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在括號(hào)內(nèi)，多項(xiàng)

4、選擇、漏選均不得分。每題3分，共30分11金融業(yè)的作用主要有( )。A中介作用 B調(diào)節(jié)作用 C轉(zhuǎn)換作用 D效勞作用 12.人民幣的形式，主要包括( )。A銀行券 B存款通貨 C紀(jì)念幣 D信譽(yù)卡 13.( )等行為是違背保護(hù)人民幣圖樣的法律規(guī)定的行為。A印制代幣票券 B使用人民幣制作商品 C使用人民幣作為祭拜物品 D使用人民幣裝飾工藝品 14.中國(guó)人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目的運(yùn)用的貨幣政策工具有( A存款準(zhǔn)備金 B再貼現(xiàn)政策 C公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) D商業(yè)銀行利率 15.銀行業(yè)監(jiān)視管理法調(diào)整的對(duì)象有( )。A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B非銀行金融機(jī)構(gòu) C駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu) D中國(guó)人民銀行 16.商業(yè)銀行的三大業(yè)務(wù)是( )

5、。A負(fù)債業(yè)務(wù) B資產(chǎn)業(yè)務(wù) C中間業(yè)務(wù) D貸款業(yè)務(wù) 17.可以依法無(wú)償獲得票據(jù)，不受給付對(duì)價(jià)限制的情形有( )。A稅收 B繼承 C贈(zèng)與 D拾得 18擔(dān)保法規(guī)定，保證擔(dān)保的范圍包括( )。A.主債權(quán) B利息 C違約金 D損害賠償金 19我國(guó)信托法規(guī)定的信托設(shè)立形式有( )。A書(shū)面合同 B遺囑 C默示方式 D法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書(shū)面文件 20.根據(jù)中華人民共和國(guó)證券法規(guī)定，以下屬于綜合類證券公司業(yè)務(wù)范圍的有( A證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B證券自營(yíng)業(yè)務(wù) C證券承銷業(yè)務(wù) D經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定的其他證券業(yè)務(wù) 三、判斷題每題1分，共10分。只判斷正誤，無(wú)需改正21金融工具是用以交換貨幣以圖增值的標(biāo)準(zhǔn)性文件，文件只能

6、采用書(shū)面形式。( ) 22我國(guó)的貨幣發(fā)行權(quán)屬于國(guó)務(wù)院。( ) 23金融犯罪是指違背金融法的行為。( ) 24.中國(guó)人民銀行是國(guó)家機(jī)關(guān)，不是企業(yè)法人。( ) 25.設(shè)立商業(yè)銀行總行和其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)其設(shè)立。( ) 26.人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時(shí)，須經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)同意。( ) 27.在票據(jù)行為的保證活動(dòng)中，保證人在履行了擔(dān)保義務(wù)后獲得票據(jù)權(quán)利，這屬于票據(jù)權(quán)利原始獲得方式之一。( ) 28.當(dāng)事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，由保證人承當(dāng)保證責(zé)任的，為連帶責(zé)任保證。( ) 29.人民法院按照法律規(guī)定撤銷信托的，好心受益人已經(jīng)獲得的信托利益應(yīng)返還給

7、有關(guān)債權(quán)人。( ) 30.公開(kāi)發(fā)行股票、公司債券并且該股票、公司債券依法進(jìn)入證券交易所或者非集中競(jìng)價(jià)的證券交易場(chǎng)所交易的公司，必須在每一會(huì)計(jì)年度內(nèi)公布一次其財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)情況，即年度報(bào)告。( ) 四、案例分析p 題每題15分，共30分31案例一：一案情 20_年6月9日，A酒店向B商場(chǎng)購(gòu)置了價(jià)值150萬(wàn)元的空調(diào)，并向B商場(chǎng)開(kāi)具了以C銀行為承兌行的匯票。B商場(chǎng)收到匯票后，將匯票作為向D電視機(jī)廠購(gòu)置電視機(jī)的貨款先行付款。D電視機(jī)廠收到該張匯票后，恰逢當(dāng)?shù)啬扯悇?wù)機(jī)關(guān)收稅，便將該匯票抵交稅款：匯票到期后，某稅務(wù)機(jī)關(guān)欲向C銀行提示付款，不料C銀行因從事非法活動(dòng)而被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)。考慮到B商場(chǎng)效益很好，

8、且在本地，某稅務(wù)機(jī)關(guān)遂向B商場(chǎng)行使追索權(quán)。B商場(chǎng)認(rèn)為，D電視機(jī)廠發(fā)來(lái)的電視機(jī)不符合標(biāo)準(zhǔn)，自己不應(yīng)支付貨款，某稅務(wù)機(jī)關(guān)是從D電視機(jī)廠處獲得匯票，所以本商場(chǎng)不承當(dāng)支付責(zé)任。某稅務(wù)機(jī)關(guān)認(rèn)為，票據(jù)具有無(wú)因性，自己依法獲得票據(jù)，享有票據(jù)權(quán)利，B商場(chǎng)不能以它與D電視機(jī)廠之間的購(gòu)銷合同糾紛對(duì)抗好心持票人，所以應(yīng)向本機(jī)關(guān)承當(dāng)付款責(zé)任。雙方爭(zhēng)執(zhí)不下，某稅務(wù)機(jī)關(guān)訴至法院，懇求依法判決。二問(wèn)題 (1)我國(guó)票據(jù)法對(duì)以稅收方式無(wú)代價(jià)獲得匯票的持票人的票據(jù)權(quán)利是如何規(guī)定的？ (2)法院是否應(yīng)支持B商場(chǎng)的主張？ 答：(1)我國(guó)票據(jù)法第11條規(guī)定：“因稅收、繼承、贈(zèng)與可以依法無(wú)償獲得票據(jù)的，不受給付對(duì)價(jià)的限制。但是，所享有的

9、票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利?！?(2)本案中，B商場(chǎng)與D電視機(jī)廠有直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，因此，B商場(chǎng)可以以D電視機(jī)廠違約而進(jìn)展抗辯，不承當(dāng)對(duì)D廠的票據(jù)債務(wù)。而D電視機(jī)廠是某稅務(wù)機(jī)關(guān)的前手，由于D電視機(jī)廠的票據(jù)權(quán)利存在瑕疵，它不能向B商場(chǎng)主張票據(jù)權(quán)利，所以稅務(wù)機(jī)關(guān)的票據(jù)權(quán)利也存在瑕疵，也不能向B商場(chǎng)主張票據(jù)權(quán)利，向其行使迫索權(quán)，因此，本案中B商場(chǎng)的主張是正確的，法院應(yīng)予支持。32案例二：一案情：甲公司向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行股票，與乙證券公司簽訂股票承銷協(xié)議。規(guī)定乙公司代理出售全部向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股票，發(fā)行期完畢后，假設(shè)股票未全部售出，那么剩余局部退還甲公司。發(fā)行期將至，但股票發(fā)行狀況不理想，甲公司遂與丙證券公司簽訂協(xié)議，由丙承銷未售出的股票，且丙公司承諾，假設(shè)承銷期完畢未能售完股票，那么由丙公司全部自行購(gòu)入。二問(wèn)題：(1)甲公司與乙、丙證券公司簽訂的分別屬于何種承銷協(xié)議？ (2)甲公司的行為有何不妥？發(fā)生糾紛應(yīng)如何解決？ 答：(1)甲公司與乙證券公司的協(xié)議屬于代銷協(xié)議，甲公司與丙證券公司的協(xié)議屬包銷協(xié)議。(2)根據(jù)我